分类：证券从业后续培训

1:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司对证券经纪人进行的执业前培训中，法律法规和职业道德的培训时间应不少于（ ）个小时。 A
A.20
B.40
C.60
D.80

2:根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下对“证券经纪人”的说法正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.证券经纪人属于证券公司以外的自然人
B.证券经纪人与证券公司是委托代理关系
C.证券经纪人代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动
D.在证券公司授权范围内的行为，须由证券经纪人承担责任

3:根据《证券经纪人管理暂行规定》，中国证券业协会负责（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.制定有关证券经纪人的自律规则
B.组织或者办理证券经纪人的资格考试
C.有关证券经纪人的注册登记、证书印制与后续职业培训
D.对证券经纪人的执业行为进行监督检查

4:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人的执业地域范围，应当与（ ）相适应。（本题有超过一个的正确选项）
A.所服务的证券公司的管理能力
B.证券营业部的客户管理水平
C.证券经纪人数量
D.客户服务的合理区域

5:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，可以从事的业务包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况
B.通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动
C.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
D.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜

6:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司可以通过（ ）从事客户招揽和客户服务等活动。（本题有超过一个的正确选项） AD
A.公司员工
B.委托居间人
C.委托保险经纪人
D.委托证券经纪人

7:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司对证券经纪人进行的执业前培训中，法律法规和职业道德的培训时间应不少于（ ）个小时。 加微信看答案
A.10
B.20
C.30
D.40

8:根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下关于证券经纪人的资格条件，说法正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券经纪人不属于证券从业人员
B.证券经纪人为证券从业人员
C.证券经纪人应当通过证券从业人员资格考试
D.证券经纪人应当具备规定的证券从业人员执业条件

9:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，禁止的行为包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息
B.委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动
C.向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息
D.为客户提供自己开设的服务场所或者交易设施

10:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，不可以从事的业务包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况
B.通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动
C.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
D.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜

11:根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下对“证券经纪人”的说法不正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） BD
A.证券经纪人是自然人
B.证券经纪人可以是机构或者团体
C.证券经纪人是证券公司员工
D.证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，须由证券公司承担责任

12:根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下关于证券经纪人的委托或任职，说法不正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.证券经纪人不能在证券公司以外的单位任职
B.证券经纪人可以接受证券公司以外的单位的委托
C.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托
D.证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托

13:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司为证券经纪人进行执业注册登记前，应当（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.按照协会的规定打印证券经纪人证书
B.对证券经纪人进行后续职业培训
C.与证券经纪人签订委托合同
D.对证券经纪人进行执业前培训，培训测试须合格

14:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司与证券经纪人签订委托合同前，（ ）应对证券经纪人资格条件进行严格审查。
A.证券公司法人所在地证监局
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券公司

15:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司应当对证券经纪人进行不少于（ ）个小时的执业前培训。
A.30
B.40
C.50
D.60

16:证券经纪人的执业注册登记由证券经纪人直接向中国证券业协会注册登记。（ ） 错
对 错

17:证券经纪人可以通过互联网络从事客户招揽和客户服务等活动。（ ） 加微信看答案
对 错

18:在我国，证券公司委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务活动，一般采取证券经纪人形式，在一定条件下也可采取居间人形式。（ ）
对 错

19:证券经纪人可以把证券公司委托给他的业务活动再转给其他的个人。（ ）
对 错

20:目前，我国证券经纪人如果具备了投资咨询资格，就可以向客户提供投资建议。（ ）
对 错

21:证券公司委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务活动，一般采取证券经纪人形式，在一定条件下也可采取居间人形式。（ ） 错
对 错

22:证券公司不可以委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务等活动。（ ） 加微信看答案
对 错

23:证券经纪业务与投资者关系密切，规范证券经纪业务营销活动是加强证券经纪业务监管的一项重要工作。（ ）
对 错

24:证券公司委托的证券经纪人数量应与证券公司的管理能力相适应。（ ）
对 错

25:证券经纪人证书由中国证券业协会统一印制编号。（ ）
对 错

26:证券公司和证券经纪人的失信行为信息，应记入证券期货市场诚信信息数据库系统。（ ） 对
对 错

27:证券公司最终承担证券经纪人在授权范围内从事客户招揽、客户服务等活动引发的风险责任。（ ） 加微信看答案
对 错

28:在我国，证券经纪人不得接受客户委托或擅自替客户操作账户。（ ）
对 错

29:证券公司应当按照协会的规定，组织对证券经纪人的后续职业培训。（ ）
对 错

1:大连商品交易发布《关于调整交割流程相关合约规则的通知》，修改相关细则和合约，进一步优化交割流程，开始施行“三步交割法”，包括①卖方交仓单②买方选货③配对结算，具体步骤顺序为（ ）。 A
A.①②③
B.②③①
C.①③②
D.③②①

2:大连商品交易所于（ ）发布《关于调整交割流程相关合约规则的通知》，修改相关细则和合约，进一步优化交割流程，开始施行“三步交割法”。 加微信看答案
A.2014年7月
B.2014年9月
C.2015年7月
D.2015年9月

3:2014年，大连商品交易所优化了规则制度，提高市场效率，具体政策措施包括（ ）等。
A.“三步交割法”落地
B.仓单串换扩容
C.放开持仓管理
D.实施仓单对库管理

4:为了使期货市场更加贴近现货市场，大连商品交易对交割规则进行了完善，主要包括（ ）。
A.修改了棕榈油交割质量标准
B.修改了豆一交割质量标准及包装物标准
C.调整了玉米交割质量标准
D.调整线型低密度聚乙烯交割质标准

5:大连商品交易所在套保方面的优化包括（ ）。
A.简化了一般月份套保增加额度审批申请材料
B.取消重复使用和建仓期限限制
C.取消了跨会员使用规定
D.实现了套保额度组内共用

6:大连商品交易所在风险控制方面的优化包括（ ）。 ABCD
A.取消一般月份梯度保证金
B.交割月前一个月的梯度保证金执行时间后推
C.一般月份套保或套利增加额度有效期延长到交割月前一个月的最后一个交易日
D.取消期货公司会员限仓

7:交割是联接期现货市场的重要环节，也是促进市场功能发挥和风险防控的重要环节，大商所在完善老品种合约质量标准的同时，围绕（ ）等方面推动期货品种交割制度的调整与完善。 加微信看答案
A.进一步便利企业交割
B.降低交割成本
C.提升市场效率
D.提升交割业务服务水平

8:大连商品交易所在大豆生产地区（ ）设立了两家非基准交割仓库。
A.辽宁
B.黑龙江
C.湖南
D.海南

9:2012年6月，大连商品交易所为适应现货市场的变化和期货交割需求，进一步优化交割仓库布局，提升交割仓库整体资质水平，调整了（ ）交割仓库。
A.小麦
B.玉米
C.豆油
D.大豆

10:大连商品交易发布的《关于调整交割流程相关合约规则的通知》，优化了交割流程，其中交割月前一个月的梯度保证金执行时间后推( )个交易日。
A.一
B.三
C.五
D.七

11:2014年6月，大连商品交易调整了（ ）交割质量标准。 D
A.棕榈油
B.小麦
C.玉米
D.线型低密度聚乙烯

12:大连商品交易所基于市场需求创新地设计了仓单串换机制，打破了传统限制管理，放开期货公司持仓限制、放宽保证金和套保套利管理。（ ） 加微信看答案
对 错

13:大连商品交易所套利交易的保证金按买、卖方向持仓保证金中的最小金额单边收取。（ ）
对 错

14:交割是联结期现货的重要环节，也是促进市场功能发挥和风险防控的重要环节。（ ）
对 错

15:对于现货贸易的投资者来说，通过参与套利交易，增加了投资者锁定利润、规避风险的途径。（ ）
对 错

16:大连商品交易所创新地设计了仓单串换机制，交割买方客户在支付一定的串换费用后，可以将接到的标准仓单申请从串换企业集团所属其他厂库提取现货、或者串换为该集团其他厂库的标准仓单。（ ） 对
对 错

17:套保申请程序的简化和额度的提高，使企业客户参与套保的程度进一步加深，也提高了机构投资者参与的积极性。（ ） 加微信看答案
对 错

18:大连商品交易所通过一些列的套保优化,调整了套期保值管理模式，提高了套保审批透明度，同时加大了实际控制关系账户管理力度。（ ）
对 错

19:“三步交割法”是将原有的一次性交割流程优化为“卖方交仓单、买方选货、配对结算”三个步骤，在不影响卖方交割的前提下，兼顾了买方客户的意向需求，有效缓解买方仓单分散问题。（ ）
对 错

1:受托管理人应当对发行人指定专项账户用于公司债券募集资金的接收、存储、划转与本息偿付情况进行监督。受托管理人应当在募集资金到位后（ ）内与发行人以及存放募集资金的银行订立监管协议。 A
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.六个月

2:受托管理人应当真实、准确、完整、及时、公平地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。受托管理人应当将披露的信息刊登在本期债券交易场所的互联网网站，同时将披露的信息或信息摘要刊登在至少（ ）种中国证监会指定的报刊，供公众查阅。 加微信看答案
A.一
B.二
C.三
D.四

3:根据《行为准则》的相关规定，受托管理人变更的触发情形有（ ）。
A.受托管理人未能持续履行本准则或受托协议约定的受托管理人职责
B.受托管理人停业、解散、破产或依法被撤销
C.受托管理人提出书面辞职
D.受托管理人不再符合受托管理人资格的其他情形

4:受托管理人应当披露的信息包括（ ）。
A.定期受托管理事务报告
B.临时受托管理事务报告
C.中国证监会要求披露的其他文件
D.自律组织要求披露的其他文件

5:根据《行为准则》有关受托管理人权利与义务的规定，在公司债券存续期内，受托管理人应当持续关注发行人的重大事项包括（ ）。
A.发行人经营方针、经营范围或生产经营外部条件等发生重大变化
B.发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的百分之二十
C.发行人作出减资、合并、分立、解散、申请破产的决定
D.发行人涉嫌犯罪被司法机关立案调查，发行人董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施

6:受托管理人应当建立对发行人的定期跟踪机制，监督发行人对公司债券募集说明书所约定义务的执行情况，并在每年规定截止日期前向市场公告上一年度的受托管理事务报告，受托管理事务报告应当至少包括的内容有（ ）。 ABCD
A.受托管理人履行职责情况和发行人的经营与财务状况
B.发行人募集资金使用及专项账户运作情况和内外部增信机制、偿债保障措施发生重大变化的，说明基本情况及处理结果
C.发行人偿债保障措施的执行情况以及公司债券的本息偿付情况和发行人在公司债券募集说明书中约定的其他义务的执行情况（如有）
D.债券持有人会议召开的情况和发生本准则第十一条规定情形的，说明基本情况及处理结果

7:受托管理人应当妥善保管其履行受托管理事务的所有文件档案及电子资料，保管时间不得少于债券到期之日起（ ）年。 加微信看答案
A.三
B.五
C.八
D.十

8:变更受托管理人须召开债券持有人会议。在受托管理人应当召集而未召集债券持有人会议时，单独或合计持有本期债券总额（ ）以上的债券持有人有权自行召集债券持有人会议。
A.百分之五
B.百分之十
C.百分之十五
D.百分之二十

9:受托管理人应当建立对发行人的定期跟踪机制，监督发行人对公司债券募集说明书所约定义务的执行情况，并在每年（ ）前向市场公告上一年度的受托管理事务报告。
A.三月一日
B.六月一日
C.六月三十日
D.九月一日

10:受托管理人应当至少提前（ ）个工作日掌握公司债券还本付息、赎回、回售、分期偿还等的资金安排，督促发行人按时履约。
A.五
B.十
C.十五
D.二十

11:《公司债券受托管人执业行为准则》是对受托管理人的最高要求，受托管理人与发行人约定的其他条款应当严格遵照本准则要求。（ ） 错
对 错

12:在公司债券存续期内，受托管理人不得将其受托管理人的职责和义务委托其他第三方代为履行。受托管理人在履行《管理办法》、本准则规定及受托协议约定的职责或义务时，不可以聘请律师事务所、会计师事务所等第三方专业机构提供专业服务。（ ） 加微信看答案
对 错

13:中国证券业协会对公司债券受托管理人开展受托管理业务实施自律管理。（ ）
对 错

14:公司债券存续期内，受托管理人应当持续督导发行人履行信息披露义务。（ ）
对 错

15:发行人不能偿还债务时，受托管理人应当督促发行人、增信机构和其他具有偿付义务的机构等落实相应的偿债措施，并可以接受全部或部分债券持有人的委托，以自己名义代表债券持有人提起民事诉讼、参与重组或者破产的法律程序。（ ）
对 错

16:在公司债券存续期内，受托管理人应当依照本准则的规定和受托协议的约定维护债券持有人的利益。（ ） 对
对 错

17:对于受托管理人在履行受托管理职责时可能存在的利益冲突情形及相关风险防范、解决机制，发行人应当在公司债券募集说明书及债券存续期间的信息披露文件中予以充分披露，并同时在受托协议中载明。（ ） 加微信看答案
对 错

18:受托管理人预计发行人不能偿还债务时，应当要求发行人追加担保，督促发行人等履行受托协议约定的其他偿债保障措施，或者可以依法申请法定机关采取财产保全措施，并应当在受托协议中约定相关费用的承担方式及财产保全担保的提供方式。受托管理人预计发行人不能偿还债务时，在采取上述措施的同时告知债券交易场所和债券登记托管机构。（ ）
对 错

19:发行公司债券的，发行人应当为债券持有人聘请受托管理人。受托管理人应当与发行人订立公司债券受托管理协议（简称受托协议）。发行人应当在公司债券募集说明书中约定，投资者认购或持有本期公司债券视作同意受托协议。（ ）
对 错

20:受托管理人应当持续关注公司债券增信机构的资信状况、担保物价值和权属情况以及内外部增信机制、偿债保障措施的实施情况，并按照受托协议的约定对上述情况进行核查。（ ）
对 错

1:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第三十四条规定，证券公司申请转融通交易展期的，至少应当在归还日之前（ ）个交易日提出，经证券金融公司同意后可以展期。 A
A.3
B.6
C.12
D.18

2:根据《转融通业务监督管理试行办法》第二十二条规定，证券金融公司应当（ ）计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例。 加微信看答案
A.逐日
B.每隔两天
C.每隔三天
D.每隔四天

3:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第二十八条规定，证券金融公司接受证券公司下列（ ）类型的转融券申报。
A.非约定申报
B.约定申报
C.非限时申报
D.限时申报

4:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第四条规定，符合下列（ ）条件的证券公司可以成为转融通借入人。
A.具有融资融券业务资格，且业务运作规范
B.业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案
C.技术系统准备就绪
D.参与转融通业务应当具备的其他条件

5:根据《转融通业务监督管理试行办法》第十条规定，证券金融公司不以营利为目的，履行下列（ ）职责。
A.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务
B.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控
C.监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险
D.证监会确定的其他职责

6:根据《转融通业务监督管理试行办法》第二十七条规定，证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列（ ）资金和证券。 ABCD
A.自有资金和证券
B.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券
C.通过证券金融公司的业务平台融入的资金
D.依法筹集的其他资金和证券

7:转融通业务的开展对券商意义重大，主要表现在以下（ ）几个方面。 加微信看答案
A.信用业务对券商收入贡献越来越大
B.转融资可解决券商资金不足的问题
C.转融券可解决券商券源不足的问题
D.打通货币与资本市场，提高市场效率

8:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第二十六条规定，证券公司转融资申报指令应当符合以下（ ）条件。
A.每笔申报金额应当为100万元的整数倍
B.最大单笔申报金额不超过1亿元
C.最大单笔申报金额不超过3亿元
D.单一证券公司当日各期限档次转融资申报总额不超过5亿元，本公司另有规定的除外

9:根据《转融通业务监督管理试行办法》第十七条规定，除特殊情况外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过（ ）个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。
A.3
B.6
C.12
D.18

10:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第五十五条规定，证券金融公司根据征信情况对证券公司设置不同档次的保证金比例要求，最高为（ ），最低为（ ）。
A.60%，10%
B.50%，20%
C.40%，30%
D.30%，20%

11:根据《上海证券交易所转融通证券出借交易实施办法（试行）》第二十条规定，证券出借交易实行固定期限，分为3天、7天、14天、28天和（ ）天共5个档次。交易所可以根据市场情况，调整证券出借交易的期限。 C
A.180
B.181
C.182
D.183

12:根据《转融通业务监督管理试行办法》第四十一条规定，充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的（ ）。 加微信看答案
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

13:我国转融通业务模式的特点是（ ）。
A.分散授信，双轨制
B.集中授信，双轨制
C.分散授信，单轨制
D.集中授信，单轨制

14:根据《转融通业务监督管理试行办法》第三十八条规定，证券金融公司应当（ ）公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据和转融通费率等转融通信息。
A.每隔三个交易日
B.每隔两个交易日
C.每隔一个交易日
D.每个交易日

15:根据《转融通业务监督管理试行办法》第二十二条规定，证券金融公司应计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持保证金比例时，应当通知证券公司在一定的期限内补交差额，但不必达到约定的初始保证金比例。（ ）
对 错

16:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第三十五规定，转融通交易归还日顺延不超过30个自然日的，证券公司按原费率和顺延后合计自然日天数支付转融券费用。顺延超过30个自然日的，证金公司自第31个自然日起加倍向证券公司收取转融券费用。（ ） 错
对 错

17:在转融通业务准备时，证券公司需要组织参与内部验证性测试，仿真测试和通关测试。（ ） 加微信看答案
对 错

18:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第四十五条规定，转融资归还日，证券公司归还资金时所使用的信用交易资金交收账户原则上应当与其借入资金时所使用的信用交易资金交收账户相同，确有需要变更信用交易资金交收账户的，须事先征得证金公司同意。（ ）
对 错

19:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第三十二条规定，非约定申报，每一期限档次下每只标的证券所有证券公司借入申报总数量不超过证金公司出借数量的，按证券公司申报指令的时间顺序依次成交。（ ）
对 错

20:对于中国大陆地区转融通业务的开展，中国证券金融股份有限公司是唯一的转融机构。（ ）
对 错

1:在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（ ）。 A
A.管理的证券少于1,000万加元的机构
B.可接受的对手方、可接受的机构
C.受监管的机构
D.证券经营机构

2:香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（ ）。 加微信看答案
A.交易所、结算所
B.投资者赔偿公司、投资银行
C.财务机构、保险公司
D.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人

3:国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ ）。
A.向客户推荐产品
B.向客户提供投资咨询
C.办理全权委托账户
D.向金融机构推荐产品

4:国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（ ）。
A.公平交易职责
B.诚实信用职责
C.管理利益冲突
D.专业服务职责

5:欧盟金融市场中，合格对手方一般包括（ ）等。
A.投资公司、信贷机构
B.保险公司、集合投资计划以及此类计划的管理公司
C.养老基金以及此类基金的管理公司
D.受监管的其他金融机构

6:境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者适当性义务，原因主要包括（ ）。 ABCD
A.非专业投资者对金融产品和服务的认知能力不足，缺乏金融投资经验
B.非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，容易对证券公司的推荐和顾问意见产生依赖
C.非专业投资者缺乏承受投资风险的财务实力
D.非专业投资者难以充分理解金融产品或服务的风险

7:欧盟对非复杂金融工具（产品）的分类主要包括（ ）等。 加微信看答案
A.在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票
B.货币市场工具
C.可转让证券集合投资计划
D.债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务）

8:国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（ ）等。
A.复杂金融产品是如何构造和定价的
B.产品的基础资产的性质和复杂程度
C.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）
D.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉

9:欧盟金融市场中，默认专业客户一般包括（ ）等。
A.金融机构
B.一定规模的大型企业
C.国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行
D.国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等

10:按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（ ）等。
A.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解
B.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解
C.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品
D.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时
E.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下

11:欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）规定了产品适当性评估应当满足的三项标准，包括（ ）。 ACD
A.符合客户的投资目标
B.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉
C.客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险
D.客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险

12:加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（ ）。 加微信看答案
A.产品质量的规范性
B.风险容忍度适当性
C.投资目标适当性
D.投资期限适当性

13:证券公司的产品适当性评估工作可等同于产品的风险等级与客户风险承受能力等级的匹配。（ ）
对 错

14:台湾要求金融商品的风险等级与客户的风险承受程度等级相匹配。例如，证券商向一般客户提供结构型商品交易服务，应综合评估一般客户的风险承受程度，至少区分为三个等级（包括低风险、中风险、高风险）。（ ）
对 错

15:在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。（ ）
对 错

16:国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品的界定中，复杂金融产品包括传统股票、传统债券、普通单位信托和共同基金、交易所交易的标准化衍生合约。（ ） 错
对 错

17:对于非零售客户、机构投资者或专业投资者，境外成熟市场通常不严格要求或者不要求金融机构履行投资者适当性义务。（ ） 加微信看答案
对 错

18:美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。（ ）
对 错

19:投资者适当性制度是根据监管机构的要求建立的一套保护投资者的制度。1990年，国际证监会组织（IOSCO）在自律规则中首次确认了投资者适当性原则。（ ）
对 错

20:金融机构向客户销售金融产品，应当了解客户、进行客户风险承受能力评估，包括了解客户的投资目标、风险容忍度和风险偏好、财务状况、与复杂金融产品相关的投资经验和知识等等。（ ）
对 错

1:下列哪些内容属于信用风险计量框架的内容（ ）。 ABCD
A.风险计量模型及其应用方案
B.相关的政策和流程
C.模型验证
D.数据管理与IT系统

2:资产组合计量模型的类型包括（ ）。 加微信看答案
A.标准差法
B.结构模型
C.宏观因素模型
D.精算模型

3:在建立违约损失率（LGD）模型时，需要考虑哪些风险因素（ ）。
A.宏观因素
B.债务人信息
C.债项信息
D.风险缓释

4:以下说法正确的有（ ）。
A.违约概率模型的数据收集与准备工作非常重要，占据了建模的大部分时间
B.信用评级模型划分不是越细越好，也不是越粗越好
C.评级模型应充分考虑业务人员的专家经验
D.应根据客户特征、数据情况进行评级模型开发方法设计

5:在进行违约概率估计时，可参考哪些外部研究数据（ ）。
A.标准普尔(S&P)——使用CreditProTM
B.穆迪的信用研究数据库(Moody＇sCreditResearchDatabase)
C.Fitch风险管理公司贷款损失数据库(FitchRiskManagementLoanLossDatabase)
D.奥特曼的死亡率研究(Altman＇sMortalityStudy)

6:下列哪种描述是采用“市场隐含LGD法”进行违约损失率的度量（ ）。 B
A.在违约事件发生后，以市场为基础，利用直接在市场上观察到的可交易的贷款或债券在违约发生前后出现的价差估计LGD
B.假设市场上的债券价格已经反映了债务人的信用风险，通过对尚未出现违约的债券或贷款的信用升水幅度中隐含的风险信息分析得出LGD
C.收集违约后各期回收金额与回收成本等数据，利用折现的方式计算到违约时点，进行LGD的计算
D.基于业务专家的主观判断得出LGD

7:下列哪个模型是基于Merton模型的商业应用（ ）。 加微信看答案
A.ZETA信用分值
B.KMVCreditMonitor
C.S&P违约过滤器
D.穆迪针对私营公司的RiskCalcTM

8:下列资产组合计量模型中，本质上属于结构模型的是（ ）。
A.CreditMetrics
B.KMVPortfolioManager
C.BaselIIIRB
D.以上都对

9:逻辑回归属于哪类信用评估模型（ ）。
A.非统计模型
B.非参数统计模型
C.因果模型
D.以上都不对

10:下列属于内部评级的核心应用的是（ ）。
A.经济资本计量
B.风险定价
C.绩效考核
D.授信审批

11:非预期损失是从事业务所产生的平均损失。（ ） 错
对 错

12:违约概率是某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例。（ ） 加微信看答案
对 错

13:信用风险的预期损失应通过资本金来覆盖。（ ）
对 错

14:债务人之间的资产价值相关性或违约相关性是资产组合风险计量的重要参数，用以考虑风险的分散化效应。（ ）
对 错

15:违约风险暴露是指债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额。（ ）
对 错

1:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（ ），以及法律、行政法规规定的其他情形。 A
A.二百人
B.三百人
C.五百人
D.一千人

2:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金财产不得用于下列（ ）等方面的投资或者活动。 加微信看答案
A.承销证券
B.违反规定向他人贷款
C.违反规定向他人提供担保
D.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外

3:基金募集期限届满，募集基金份额不能满足《中华人民共和国证券投资基金法》第五十九条关于基金募集份额和人数规定的条件的，基金管理人应当承担下列（ ）责任。
A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务
B.以其固有财产承担因募集行为而产生的费用
C.在基金募集期限届满后三十日内返还投资人已交纳的款项
D.在基金募集期限届满后三十日内返还投资人已交纳的款项的银行同期存款利息

4:按照《中华人民共和国证券投资基金法》关于公开募集基金信息披露的相关要求，公开披露基金信息，不得有下列（ ）行为。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.违规承诺收益或者承担损失
D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
E.法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为

5:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。前款所称合格投资者，是指（ ）的单位和个人。
A.达到规定资产规模或者收入水平
B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力
C.其基金份额认购金额不高于于规定限额
D.其基金份额认购金额不低于规定限额

6:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向（ ）备案。 B
A.中国证券业协会
B.基金行业协会
C.基金委托人
D.国务院证券监督管理机构

7:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。 加微信看答案
A.差别性
B.真实性
C.准确性
D.完整性

8:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）内进行基金募集。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.一年

9:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，申请基金份额上市交易，基金管理人应当向（ ）提出申请, 证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。
A.中国证券业协会
B.基金行业协会
C.证券交易所
D.国务院证券监督管理机构

10:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，公开募集基金，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.一年

11:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（ ）以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资。 D
A.百分之五十
B.百分之六十
C.百分之七十
D.百分之八十

12:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）。 加微信看答案
A.三年
B.五年
C.十年
D.二十年

13:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务；基金合同另有约定的，从其约定。投资人交付申购款项，申购生效。（ ）
对 错

14:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，公开募集基金的基金合同应当包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的名称和住所。（ ）
对 错

15:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，非公开募集基金可以向任何普通投资者募集，但投资者累计不得超过二百人。（ ）
对 错

16:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，公开募集基金是指向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金一次性超过二百人，以及法律、行政法规规定的其他情形。（ ） 错
对 错

17:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金管理人、基金托管人应当按照基金合同的约定，向基金份额持有人提供基金信息。（ ） 加微信看答案
对 错

18:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金管理人运用基金财产进行证券投资，除国务院证券监督管理机构另有规定外，应当采用资产组合的方式。（ ）
对 错

19:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。（ ）
对 错

20:按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起六个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。（ ）
对 错

1:拟在证券交易场所挂牌、转让的非公开发行公司债券，承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后（ ）内向协会报送备案登记表。 A
A.5个工作日
B.3个工作日
C.7个工作日
D.10个工作日

2:根据《公司债券发行与交易管理办法》，公开发行的公司债券应当在（ ）交易或转让。 加微信看答案
A.依法设立的证券交易所
B.全国中小企业股份转让系统
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.证券公司柜台

3:下列属于《公司债券发行与交易管理办法》中所称的“合格投资者”的是（ ）。
A.经有关金融监管部门批准设立的金融机构，例如证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等
B.净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业
C.合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）
D.名下金融资产不低于人民币两百万元的个人投资者

4:根据《公司债券发行与交易管理办法》，非公开发行公司债券可以申请在（ ）转让。
A.证券交易所
B.全国中小企业股份转让系统
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.证券公司柜台

5:根据《公司债券发行与交易管理办法》，资信状况符合以下（ ）标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。
A.发行人最近三年无债务违约或者迟延支付本息的事实
B.发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍
C.债券信用评级达到AAA级
D.中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件

6:当出现以下（ ）情形时，债券受托管理人应当召集债券持有人会议。 ABCDE
A.拟变更债券募集说明书的约定
B.拟修改债券持有人会议规则
C.拟变更债券受托管理人或受托管理协议的主要内容
D.发行人不能按期支付本息
E.发行人减资、合并、分立、解散或者申请破产

7:根据《公司债券发行与交易管理办法》，以下可作为公司债券的发行主体的是（ ）。 加微信看答案
A.上市公司
B.商业银行
C.地方政府融资平台公司
D.股票公开转让的非上市公众公司

8:根据《公司债券发行与交易管理办法》，债券受托管理人由（ ）担任。
A.本次发行公司债券的承销机构
B.自行销售的发行人
C.销售机构
D.其他经中国证券监督管理委员会认可的机构

9:下列选项属于公开发行公司债券的发行人应当及时披露的债券存续期内发生可能影响其偿债能力或债券价格的重大事项的是（ ）。
A.发行人发生超过上年末净资产百分之五的重大损失
B.债券信用评级发生变化
C.发行人主要资产被查封、扣押、冻结
D.发行人发生未能清偿到期债务的违约情况
E.发行人涉及重大诉讼、仲裁事项或受到重大行政处罚

10:最近（ ）个月内因违反《公司债券发行与交易管理办法》被中国证监会采取监管措施的发行人，将被列入非公开发行公司债券项目承接负面清单。
A.3
B.6
C.12
D.24

11:申请公开发行公司债券的公司，应按照（ ）的要求编制公司债券募集说明书及其摘要，作为向中国证监会申请发行公司债券的必备文件，并按规定披露。 C
A.《公司债券承销业务规范》
B.《公司债券承销业务尽职调查指引》
C.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号》
D.《上海证券交易所公司债券上市规则》、《深圳证券交易所公司债券上市规则》

12:非公开发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让。转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过（ ）人。 加微信看答案
A.50
B.100
C.150
D.200

13:非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过一百人。（ ）
对 错

14:非公开发行公司债券过程中的备案和挂牌转让两个环节相互挂钩，不可分离。（ ）
对 错

15:非公开发行公司债券需要申请中国证监会的行政许可。（ ）
对 错

16:根据《公司债券发行与交易管理办法》，公司债券可以公开发行，也可以非公开发行。（ ） 对
对 错

17:与过去的办法相比，修订后的《公司债券发行与交易管理办法》取消了公司债券公开发行的保荐制和发审委制度，转而采取核准制。（ ） 加微信看答案
对 错

18:发行公司债券的发行人应当为债券持有人聘请受托管理人。受托管理人应当成为中国证券业协会会员，勤勉尽责地履行受托管理职责。（ ）
对 错

19:根据《公司债券发行与交易管理办法》，公司债券增信机构可以成为中国证券业协会会员。（ ）
对 错

20:根据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》等的相关规定，公司债券的发债主体排除地方政府融资平台公司。（ ）
对 错

1:目前，在香港联交所现货市场海外投资者中，下列哪个国家的占比最高（ ）。 A
A.美国
B.日本
C.英国
D.韩国

2:一般而言，同一公司，既在A股市场上市又在港股市场上市，两市场股价上可能会产生差异，产生这种差异的原因包括（ ）等。 加微信看答案
A.流动性溢价不同
B.信息不对称
C.宏观敏感性
D.资金成本差异
E.上市公司行为差异

3:对比2005年-2014年A和H股市场的年交易额与总流动市值比率情况，可以看出（ ）。
A.A股年交易额与总流动市值比率高于H股
B.A股年交易额与总流动市值比率低于H股
C.H股年交易额与总流动市值比率基本大于2
D.A股年交易额与总流动市值比率基本大于1

4:在投资者构成方面，港股相较于A股而言，机构投资者数量较（ ），个人投资者数量较（ ）。
A.多，多
B.多，少
C.少，多
D.少，少

5:港股市场受全球资金的影响，下列哪类币种的利率对港股的影响较大（ ）。
A.人民币
B.美元
C.欧元
D.日元

6:A股和H股的股票价格因多种因素会产生差异，下列哪几类股票的A/H的溢价较大（ ）。 BC
A.较多分析师覆盖的股票
B.较少分析师覆盖的股票
C.高换手率股票
D.低换手率股票

7:在港股市场中，市场交易量占比最大的为（ ）。 加微信看答案
A.小市值公司
B.中市值公司
C.大市值公司
D.占比均等

8:关于港股行业权重分布，下列说法正确的是（ ）。
A.电信服务行业占比高于金融行业
B.计算机/软件行业占比高于电信服务行业
C.计算机/软件行业占比低于工业
D.消费品制造行业低于工业

9:据估算，下列国家中2012年对中国出口额占其总出口额比例最高的是（ ）。
A.韩国
B.智利
C.日本
D.蒙古

10:港股相较于A股行业分布更为集中，投资风格也较为一致。（ ）
对 错

11:对于中国大陆投资港股的投资者，其资金成本应以港元计算。（ ） 错
对 错

12:相较于A股，港股的小市值股票成交更为活跃，流动性更强。（ ） 加微信看答案
对 错

13:油价下降对所有发展中国家GDP的影响都是正面的。（ ）
对 错

14:相较于A股市场，港股基金的现金仓位基本维持在较高仓位。（ ）
对 错

15:由于港股市场的开放程度相当高，其相较于A股市场受全球各地经济活动的影响更大且更为敏感。（ ）
对 错

16:近年来，中国以本币计价的单位劳动力成本增速快于墨西哥、菲律宾等国。（ ） 对
对 错

17:理论上来说，沪港通应会推动A/H股价差逐步收窄，因为两市的投资者群体会逐渐合并。（ ） 加微信看答案
对 错

18:相较于A股，港股市场上市公司的业绩指引对投资者决策尤为重要。（ ）
对 错

19:随着中国经济的发展，中国在全球大宗商品消费中的重要性逐渐显现，中国市场发生的变化也会对全球产影响，例如上海融资铜库存会对全球商品铜价格的会产生巨大影响。（ ）
对 错

20:相较于港股而言，A股市场创业板股票估值较高。（ ）
对 错

21:由于港股股票大部分为中国大陆公司发行，而其投资者为全球的基金，港股市场是沟通中国和全球的资本市场的重要市场。（ ） 对
对 错

1:在最佳风险管理实践中，公司高管层面的职责包括以下哪项内容（ ）。 A
A.为公司战略发展提供指导，并提供保障
B.审定公司的风险偏好：包括收益波动率、市场占有率等等
C.提供全面、一致、明确和及时的风险报告
D.确保业务部门对其所承受的风险的拥有权有明确的认识

2:对于证券公司风险偏好的各个层次，下列说法中错误的是（ ）。 加微信看答案
A.监管约束界定了机构所能接受的风险，但这些约束并不是硬性的
B.通过自发约束，金融机构可以确立自身能够接受的风险量
C.基于风险限额与容忍度，金融机构要把风险偏好转化为一系列具体可执行的声明和限制
D.公司风险组合度量是对公司风险进行及时控制的基础

3:在一般情况下，风险管理人员不应该允许风险量超出提前设定的限额，但是在以下哪几种情形中，可以允许风险额度被暂时超出（ ）。
A.没有预见到的市场情形
B.突然出现的业务机会
C.公司当期已经积累大量利润
D.管理部门已经充分理解风险限额被超出的影响

4:组成风险管理系统平台的关键组件包括（ ）。
A.风险数据仓库
B.外部数据接口
C.工作流程引擎
D.客户服务

5:证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括（ ）。
A.明确对于风险管理中各种角色、责任和职权
B.阐明所面临的风险以及如何管理这些风险
C.通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识
D.在全公司建立风险管理的共同语言，具体的风险框架、政策、方案以及流程

6:证券公司的风险偏好包括以下哪几个层次的内容（ ）。 ABCD
A.监管约束
B.自发约束
C.限额与容忍度
D.风险状况

7:证券公司需要制定的风险限额类别包括（ ）。 加微信看答案
A.战略风险限额
B.公司总风险限额
C.具体业务平台风险限额
D.战术及操作层面风险限额

8:OTC产品风险管理的关键环节包括（ ）。
A.交易条款确认
B.独立定价
C.模型检测
D.价格调节和确认

9:证券公司现阶段面临的风险包括（ ）。
A.信用风险
B.市场风险
C.战略风险
D.监管风险

10:证券公司风险管理的框架与政策包括以下哪项内容（ ）。
A.全公司风险管理框架
B.专项风险框架
C.具体的风险政策
D.业务、技术以及运营的专项政策和流程

11:在最佳风险管理实践中，公司负责风险管理的后台部门的职责包括（ ）。 ACD
A.实施和维护完整的全企业的风险度量、管理和报告机制
B.确保业务的策略与企业风险的文化、偏好及政策保持一致
C.建立一个完整的风险评估和风险审批程序；包括建立全企业的风险管理框架
D.与各业务部门合作，对其所承受的风险进行确认、度量及监督

12:在最佳风险管理实践中，董事会的职责不包括以下哪项内容（ ）。 加微信看答案
A.构建企业的风险文化，为企业风险文化建立基本基调
B.制定公司发展战略，确保业务发展与既定风险偏好的一致性
C.制定风险管理的组织结构
D.确保企业在各层次上有充分的风向管理资源

13:证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容 （ ）。
A.限额审批
B.压力测试
C.风险度量
D.风险汇报

14:在证券公司所面临的风险中，最难以掌控的是（ ）。
A.监管风险
B.名誉风险
C.系统风险
D.市场风险

15:证券公司所面临的风险中最适用于量化分析的是（ ）。
A.战略风险
B.名誉风险
C.操作风险
D.市场风险

16:证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（ ）。 D
A.风险、计财、合规部门
B.内部审计与外部审计
C.各个业务部门
D.董事会

17:风险管理部属于公司管理层管辖之下，对公司管理层要有独立的汇报机制，但对董事会不需要有独立的交流渠道。（ ） 加微信看答案
对 错

18:具体的平台风险限额，例如每一个交易员的额度应该由风险管理部负责掌控。（ ）
对 错

19:在风险金字塔中，越往上层，风险的控制操作性越强。（ ）
对 错

20:证券公司的风险管理工作主要由风险管理部门进行，并不需要公司全员参与。（ ）
对 错

21:公司各业务部门承担业务风险的责任，是风险的实际拥有者。（ ） 对
对 错

22:内部审计与外部审计工作要确保独立，对董事会要有独立的汇报机制。（ ） 加微信看答案
对 错

23:战略风险限额应该由公司专业风险管理委员会来确定，并下放到风险部负责人来监督执行。（ ）
对 错