分类：证券从业后续培训

1:根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》，下面各项在开户环节对证券公司及证券营业部具体操作的要求，描述错误的是（ ）。 A
A.证券公司应妥善保存介绍业务客户开户资料的复印件和电子文本等，保存期不得少于20年
B.证券公司为期货公司介绍客户，应建立完备的协助开户制度
C.证券公司应在营业部现场向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，告知期货保证金安全存管要求，办理协助开户手续
D.证券公司在协助开户时，应对客户的开户资料的真实性、合规性、完整性等进行审查

2:根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司申请介绍业务资格需要配备必要的业务人员，其中公司总部至少要有（ ）名具有期货从业人员资格的专职专岗业务人员。 加微信看答案
A.5
B.4
C.3
D.2

3:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，在交易环节不得有以下（ ）行为。（本题有超过一个的正确选项）
A.代客户下达交易指令
B.利用客户的交易编码、资金账号或期货结算帐户进行期货交易
C.代理客户进行期货交易、结算或交割
D.向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险

4:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司为期货公司提供中间介绍业务时，只能接受（ ）的委托从事介绍业务。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券公司全资拥有的期货公司
B.证券公司控股的期货公司
C.与证券公司被同一机构控制的期货公司
D.与证券公司没有任何关联关系的期货公司

5:根据《关于进一步加强证券公司为期货公司提供中间介绍业务管理的通知》，各证监局对辖区内证券营业部进行验收检查，证券营业部应向证监局（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.提出书面开业申请
B.提供证券公司总部对该营业部的自查情况报告
C.提供证券公司总部验收无异议函
D.提供期货公司总部验收无异议函

6:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，关于证券公司为期货公司提供中间介绍业务的合规管理要求，下列各项描述正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） ABCD
A.证券公司应将介绍业务纳入其日常合规管理体系，按照要求建立介绍业务合规检查制度
B.证券公司合规总监依法负责对介绍业务进行监督检查，并按要求向证券公司住所地证监局提交合规检查报告
C.期货公司应建立介绍业务合规制度，期货公司首席风险官依法负责对介绍业务的合规性进行监督检查，并按照规定向期货公司住所地证监局提交工作报告
D.证券公司、期货公司应联合制定证券营业部开展介绍业务规划，并按相关规定和联合办法进行联合自查

7:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.协助办理开户手续
B.提供期货行情信息、交易设施
C.代理客户进行期货交易、结算或者交割
D.中国证监会规定的其他服务

8:根据《关于进一步加强证券公司为期货公司提供中间介绍业务管理的通知》，证券公司、期货公司完成绍业务开业验收联合自查后，应向当地证监局提出书面开业申请，申请文件包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.书面开业申请
B.实施介绍业务的联合办法
C.实施介绍业务的联合规划
D.公司自查报告

9:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司从事介绍业务应按要求配备专职介绍业务人员，这里的“专职业务人员”是指（ ）的人员。（本题有超过一个的正确选项）
A.专门从事介绍业务
B.具备证券从业人员资格
C.具备期货从业人员资格
D.通过中国期货业协会组织的介绍业务专项培训和考试

10:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司按照约定承担协助风险控制职责的，证券公司、期货公司应在联合办法中明确双方风险控制的分工和业务流程。期货公司可以委托证券公司及相关营业部完成的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.当期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现交易风险时，进行风险提示
B.负责风险控制制度的制定和执行
C.向客户发送追加保证金通知和执行强行平仓
D.当客户被通知追加保证金或被强行平仓时，对客户进行督促或解释工作

11:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司按照约定承担协助风险控制职责的，证券公司、期货公司应在联合办法中明确双方风险控制的分工和业务流程。以下属于期货公司不可以委托证券公司及相关营业部进行的工作包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项） BC
A.当期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现交易风险时，进行风险提示
B.负责风险控制制度的制定和执行
C.向客户发送追加保证金通知和执行强行平仓
D.当客户被通知追加保证金或被强行平仓时，对客户进行督促或解释工作

12:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事介绍业务时，在开户环节需要遵守的业务规则包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.证券公司受期货公司委托从事介绍业务时，可代理客户进行期货交易、结算或交割
B.证券公司应当建立完备的协助开户制度，应对客户的开户资料和身份真实性等进行审查
C.证券公司为期货公司介绍客户时，不得对客户作获利保证、共担风险等承诺
D.证券公司为期货公司介绍客户时，不得虚假宣传、误导客户

13:根据《关于进一步加强证券公司为期货公司提供中间介绍业务管理的通知》，有关证券公司与其相关期货公司联合制定其证券营业部开展介绍业务的规划（简称联合规划），下列说法不正确的是（ ）。
A.联合规划是指证券公司各营业部开展介绍业务的分步计划
B.联合规划需要与证券公司和期货公司的风险管理能力、技术水平、客户状况等相适应
C.制定的联合规划需取得住所地证监局书面无异议函后，方可实施
D.制定的联合规划需报证券公司和期货公司住所地证监局备案后实施

14:根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司申请介绍业务资格需要配备必要的业务人员，其中拟开展介绍业务的营业部至少要有（ ）名具有期货从业人员资格的专职专岗业务人员。
A.5
B.4
C.3
D.2

15:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司、期货公司各自负责本公司介绍业务的风险控制和合规管理，发现对方在开展介绍业务中存在风险或隐患，应首先按照规定向对方住所地证监局及时报告。（ ）
对 错

16:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司、期货公司应在联合办法中明确约定证券公司必须承担协助风险控制的职责。（ ） 错
对 错

17:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司、期货公司各自负责本公司介绍业务的风险控制和合规管理，发现对方在开展介绍业务中存在风险或隐患，应首先按照规定向对方住所地证监局及时报告。（ ） 加微信看答案
对 错

18:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司按照约定承担协助风险控制职责的，证券公司、期货公司应在联合办法中明确由期货公司委托证券公司及相关营业部负责风险控制制度的制定和执行，负责向客户发送追加保证金通知和执行强行平仓。（ ）
对 错

19:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，可以直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或担保。（ ）
对 错

20:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司营业部负责人应通过中国期货业协会组织的介绍业务专项培训和考试。（ ）
对 错

21:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，期货、现货市场发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及营业部可以协助期货公司向客户提示风险。（ ） 对
对 错

22:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得代理期货公司、客户收付期货保证金。（ ） 加微信看答案
对 错

23:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得利用证券帐户为客户存取、划转期货保证金。（ ）
对 错

24:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司、期货公司应明确介绍业务相关信息系统技术事故责任承担，出现故障的一方应及时向对方通报，按照应急预案流程处理和解决问题，并按照有关规定向监管部门和自律组织报告。（ ）
对 错

25:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司为期货公司提供中间介绍业务时，证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离。（ ）
对 错

26:根据《关于进一步加强证券公司为期货公司提供中间介绍业务管理的通知》，证券公司、营业部从事介绍业务，经所在地证监局开业验收检查不符合条件的，不得继续开展介绍业务，并在3个月内将客户转入符合条件的证券营业部或委托的期货公司管理。（ ） 对
对 错

27:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得代理期货公司、客户收付期货保证金。（ ） 加微信看答案
对 错

1:以下属于CMBS基础资产特点的有（ ）。 AB
A.抵押房产多样
B.贷款额度较大
C.标准合同模板
D.等额本息付款

2:以下属于CMBS与RMBS的基础资产的区别的是（ ）。 加微信看答案
A.资产池质量评估的难易性
B.有无追索权
C.单笔贷款违约的重要性
D.单笔贷款金额大小

3:CMBS产品对提前偿付的处罚条款有哪些？（ ）
A.禁止提前偿付
B.收益保证金
C.提前偿付罚金
D.废止条款

4:影响不动产价值的指标有（ ）。
A.净现金流（NCF）
B.贷款价值比例（LTV）
C.收入贷款倍数（DSCR）
D.资本化率（CAPrate）

5:用于预测违约情况下贷款损失严重程度的指标是（ ）。
A.净现金流（NCF）
B.贷款价值比例（LTV）
C.收入贷款倍数（DSCR）
D.资本化率（CAPrate）

6:CMBS的最主要风险是（ ）。 B
A.提前偿付风险
B.信用风险
C.道德风险
D.流动性风险

7:CMBS发行人采用REMIC架构的原因包括（ ）。 加微信看答案
A.提高流动性
B.税收优惠
C.法规要求
D.破产隔离

8:用于判断基础资产产生的现金流是否可用于正常还贷的指标是（ ）。
A.净现金流（NCF）
B.贷款价值比例（LTV）
C.收入贷款倍数（DSCR）
D.资本化率（CAPrate）

9:CMBS交易结构中，负责违约贷款处置的是（ ）。
A.主服务商
B.副服务商
C.特殊服务商
D.资产管理机构

10:商业地产贷款的信用风险和提前偿付风险都高于个人住房抵押贷款。（ ）
对 错

11:CMBS的结构分析主要包括对资产池中每个贷款及抵押资产进行详细分析，出具预期损失和现金流。（ ） 错
对 错

12:在美国，CMBS主要由Freddie Mac等代理机构发行。（ ） 加微信看答案
对 错

13:在商业房产价值分析时，使用资本化率进行计算的原因是其受经济周期、利率环境和资本市场变化的影响较小，较为稳定。（ ）
对 错

14:在CMBS中，如果资产出现损失，通常由控制级先吸收损失。（ ）
对 错

1:以下关于公司债券的发行条件和要素，说法错误的是（ ）。 A
A.非公开发行公司债券的有限责任公司，其净资产不得低于6000万元人民币
B.对于非公开发行公司债券的公司的净利润无限制性要求
C.公开发行公司债券的公司，其最近三年平均可分配利润不得低于公司债券一年的利息
D.公开发行公司债券的股份有限公司的净资产而不得低于3000万元人民币

2:公开发行公司债券的股份有限公司的净资产额不低于人民币（ ）。 加微信看答案
A.3000万元
B.5000万元
C.6000万元
D.8000万元

3:目前，我国交易所债券市场现券交易有以下（ ）几种交易方式。
A.竞价交易
B.报价交易
C.大宗交易
D.回购交易

4:根据《公司债券发行与交易管理办法》，向公众投资者公开发行的公司债券（即“大公募公司债券”）应符合以下标准（ ）。
A.发行人最近三年无债务违约或者迟延支付本息的事实
B.发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍
C.债券信用评级达到AAA级
D.债券信用评级达到AA级

5:根据《公司债券发行与交易管理办法》，合格投资者应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险,下列金融机构中属于合格投资者的有（ ）。
A.证券公司资产管理产品
B.基金管理公司及其子公司
C.净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业
D.社会保障基金

6:2015年发布的《公司债券发行与交易管理办法》较《公司债券发行试点办法》有以下突破和创新（ ）。 ABCDE
A.发行主体扩大至所有公司制法人
B.公开发行简化审核程序，实行大、小公募分类管理
C.非公开发行由证券业协会事后备案，实行负面清单管理
D.增加交易场所，增强债券流动性
E.加强事中事后监管，加强投资者保护

7:债券质押式回购的标准券的折算率每（ ）更新公布。 加微信看答案
A.小时
B.日
C.周
D.月

8:公开发行公司债券，发行后累计债券余额不超过公司净资产的（ ）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

9:以下关于非公开发行公司债券说法正确的是（ ）。
A.非公开发行公司债券的有限责任公司，其净资产不得低于3000万元人民币
B.可分期发行
C.发行后累计债券余额不超过公司净资产的40%
D.不强制要求对债券进行评级

10:我国债券市场品种多样，不同的品种由不同的机构进行管理，下列属于发改委主管的有（ ）。
A.公司债
B.企业债
C.中期票据
D.项目收益债

11:对于拟面向合格投资者公开发行公司债券的，发行人需先向（ ）提交公司债券上市预审核申请文件。 C
A.证监会
B.证券业协会
C.证券交易所
D.机构间私募产品报价与服务系统

12:我国交易所债券市场的投资者类型丰富，下列机构属于配置型投资者的有（ ）。 加微信看答案
A.证券公司
B.专户理财
C.信托
D.商业银行
E.保险公司

13:依据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，名下金融资产不低于人民币五百万元的个人投资者属于合格投资者。（ ）
对 错

14:我国发行的国债，在银行间债券市场进行交易，在中国证券登记结算公司进行登记结算。（ ）
对 错

15:非公开发行的公司债券仅限参与现券的报价交易，且持有人不得超过50人。（ ）
对 错

16:从我国交易所债券市场投资的偏好来看，券商、基金等机构偏好高收益、期限均衡的债券。（ ） 对
对 错

17:我国债券市场主要包括交易所债券市场和银行间债券市场。（ ） 加微信看答案
对 错

18:对于拟面向合格投资者公开发行公司债券的,进行上市预审时，中介机构需对法定发行条件逐项发表核查意见，证券交易所对合规性进行审查。（ ）
对 错

19:符合向公众投资者公开发行标准的公司债券（即“大公募公司债券”）可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行（ ）。
对 错

20:公司债券发行时，增加含权条款可以提高发行人的融资灵活性，有效延长债券期限的同时，并不增加当期融资成本。（ ）
对 错

1:GDP增速与中长期国债收益率变动紧密相关。一般而言，当市场预期经济增速下降时，中长期国债收益率（ ）。 A
A.下跌
B.上涨
C.不变
D.不确定

2:我国债券市场中，柜台市场结算时间为（ ）。 加微信看答案
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3

3:我国境内债券市场由银行间市场、交易所市场和商业银行柜台市场组成，其中交易所市场的交易场所为（ ）。
A.撮合系统
B.固定收益平台
C.全国银行间同业拆借中心
D.银行柜台

4:依据银行间市场债券账户的分类，中央结算公司结算成员可分为（ ）类成员。
A.甲
B.乙
C.丙
D.丁

5:在债券一级发行市场中，银行间债券市场的债券发行方式包括系统招标发行和簿记建档发行两种，目前采用系统招标发行的债券包括（ ）等。
A.国债
B.政策性金融债
C.部分非金融企业（含铁道部）发行的债务融资工具
D.财政部代发的地方债政府债

6:债券的基本要素包括（ ）。 ABCD
A.期限
B.面值
C.付息方式
D.票面利率

7:我国国债一级市场发行对关键年限的国债品种采用定期滚动发行制度，关键年限包括（ ）年期。 加微信看答案
A.1
B.3
C.5
D.7
E.10

8:我国国债一级市场发行对关键年限的国债品种采用定期滚动发行制度，各关键年期国债每（ ）至少各发行一次。
A.月度
B.季度
C.年度
D.十年

9:我国债券市场上的主要债券品种可大致分为利率品种和信用品种，以下属于利率品种的是（ ）。
A.中期票据
B.央行票据
C.公司债
D.企业债

10:一般来说，在经济运行良好、企业盈利增加或出现较高通货膨胀的情况下，投资者要求收益率（ ），债券价格（ ）。
A.提高，上涨
B.提高，下跌
C.降低，上涨
D.降低，下跌

11:在银行间债券市场进行询价交易时，大致包含（ ）步骤。 BCD
A.定价
B.报价
C.格式化询价
D.确认成交

12:我国国债一级市场对关键年限的国债品种采用定期滚动发行制度，关键年限国债每期发行约（ ）亿。 加微信看答案
A.100
B.200
C.300
D.500

13:目前在我国债券一级发行市场上，国债贴现债的中标规则为（ ），招标标的为价格。
A.统一价位中标
B.荷兰式中标
C.美国式中标
D.混合式中标

14:在我国债券二级交易市场中，以银行间债券交易方式进行点击成交的，每家做市商必须对各关键期限，最近发行的（ ）期国债进行连续性报价。
A.一
B.二
C.三
D.五

15:依据银行间市场中债券托管账户的分类，中央结算公司结算成员可以分为A、B、C三类成员。（ ）
对 错

16:GDP增速与中长期国债收益率变动紧密相关。一般而言，当市场预期经济增速下降时，中长期国债收益率上升，反之收益率下跌。（ ） 错
对 错

17:债券投资过程的利率风险中的利率指的债券的票面利率，利率风险是指由于债券的价格与市场利率呈现反向变动关系，市场利率的变动将给债券的价格带来不确定性。（ ） 加微信看答案
对 错

18:上海证券交易所债券大宗交易是指按照时间优先、价格优先的原则，由电子交易系统对投资者买卖指令进行匹配最后达成交易。（ ）
对 错

19:在我国债券二级交易市场中，债券交易采用净价交易、全价结算的方式，该方式能够准确地体现债券的内在价值。（ ）
对 错

20:一般在经济运行良好、企业盈利增加或出现较高通货膨胀的情况下，投资者要求收益率提高，债券价格下跌。（ ）
对 错

21:银行间债券市场的交易方式中，询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式。（ ） 对
对 错

22:我国境内债券市场由银行间市场、交易所市场和商业银行柜台市场组成。（ ） 加微信看答案
对 错

23:见券付款是指收券方确定付券方应付债券足额，向付券方支付款项后并予以确认，要求中央结算公司办理债券交割的结算方式。（ ）
对 错

1:证券公司开展投资组合专项压力测试，测试频率应为（ ）。 A
A.每日进行
B.每周进行
C.每月进行
D.每季度进行

2:按照《证券公司压力测试指引（试行）》的要求，证券公司压力测试根据不同的压力情景可采用（ ）方法。 加微信看答案
A.敏感性分析
B.情景分析
C.综合压力测试
D.专项压力测试

3:按照《证券公司压力测试指引（试行）》的要求，证券公司在遇到（ ）情形时，应当开展专项或综合压力测试。
A.资本性支出
B.重大对外投资
C.开展重大创新业务
D.部门结构调整

4:按照《证券公司压力测试指引（试行）》的要求，证券公司应当建立和完善压力测试的相关制度，制度应当包括（ ）等内容。
A.决策机制
B.实施流程及方法
C.报告路径
D.检查评估

5:以下关于设置一个理想的压力情景应具备的特点的说法中，正确的有（ ）。
A.压力测试情景应具备前瞻性，以体现资产组合结构变化以及依靠传统风险管理无法涵盖的新信息和新生风险
B.压力测试应包含与测试对象相关的所有风险因素，模拟风险因素同时发生极端不利的变化
C.模拟的压力情景必须是“有一定可能性”发生的，尽管发生的可能性几率非常小
D.历史的最极端点是设置情景的重要参考，但不同时间的压力测试所选用的情景也应不同

6:对压力测试结果的分析应关注的内容包括（ ）。 ABCD
A.测试人员应对压力测试的结果进行简要解释，以便于管理层理解测试目的和测试所反映的问题
B.对压力测试中所使用的重要假设和模型方法进行简要解释
C.对可能带来的损失严重性的解释，通过对压力测试的输出结果分析来进行解释
D.当解释和应用压力测试所得到的结论时，需要对压力测试的前提假定以及它们的局限性进行说明

7:投行承销压力测试所采集的数据包括（ ）。 加微信看答案
A.最近月份监管报表
B.本次发行方案中的业务数据
C.公司业务规模计划变动数据
D.标的股票的市场交易数据

8:操作风险损失数据库的数据来源包括（ ）。
A.公司内部风险数据统计
B.监管机构
C.行业协会
D.媒体报道

9:以下各种模型中，可用于压力测试中的模型有（ ）。
A.财务模型
B.蒙特卡洛模拟
C.信用风险定价模型
D.多因素模型

10:按照《证券公司压力测试指引（试行）》的要求，证券公司在遇到（ ）情形时，应当开展专项或综合压力测试。
A.对外担保
B.重大对外投资
C.收购
D.承担重大包销责任

11:证券公司应当根据风险类型确定相应的风险因素，其中流动性风险因素的变化情况一般包括（ ）。 ABCD
A.重大对外投资
B.收购
C.融资渠道受阻
D.现金分红

12:证券公司在压力测试中所使用的（ ）等各种内外部数据来源应当合法、真实、准确、完整。 加微信看答案
A.市场数据
B.交易数据
C.业务数据
D.财务数据

13:以下关于证券公司开展压力测试的行业意义的说法中，正确的有（ ）。
A.摸清行业风险底数、风险承受能力及资本充足情况，前瞻性防范系统性风险
B.提供监管政策制定依据，增强调控效率
C.净资本等各项风险控制指标持续符合监管要求
D.提高抵御风险能力，稳定公众对证券行业信心

14:证券公司开展投资组合的压力测试，所采用的风险因素包括（ ）。
A.股票价格变动
B.股票交易量变动
C.股票波动率变动
D.利率变动

15:证券公司开展压力测试所采用的三大工具包括（ ）。
A.风险因素
B.监管政策
C.量化模型
D.压力情景

16:按照《证券公司压力测试指引（试行）》的要求，证券公司在遇到（ ）情形时，应当开展专项或综合压力测试。 ACD
A.确定自营投资规模限额
B.调整内部组织架构
C.证券市场大幅波动
D.确定经营计划和业务规模

17:综合压力测试中信用风险采用的风险因素包括（ ）。 加微信看答案
A.违约率
B.信用评级
C.回收率
D.融资融券坏账率

18:证券公司综合压力测试的对象包括（ ）。
A.净资本等各项风险控制指标
B.各项业务规模
C.最大风险损失
D.整体财务指标

19:股票基金交易量大幅下降、经纪业务佣金费率快速下滑、投资银行业务量大幅减少、资产管理业务规模大幅缩减等属于（ ）风险因素。
A.市场
B.经营
C.操作
D.流动性

20:证券公司开展压力测试的目标是确保在极端不利情况下（ ）。
A.提高抵御风险能力，稳定公众对证券行业信心
B.风险总量控制在董事会审批限额之内，确保风险可测、可控、可承受
C.净资本等各项风险控制指标持续符合监管要求
D.获取数据作为净资本管理、风险总量控制和战略决策依据

21:进行投行承销压力测试，证券公司内部参与压力测试的部门有（ ）。 BCD
A.董事会办公室
B.投资银行部
C.风险控制部
D.财务部

22:按照《证券公司压力测试指引（试行）》的要求，证券公司开展压力测试的第一个步骤是（ ）。 加微信看答案
A.确定测试方法，设置测试情景
B.确定风险因素，收集测试数据
C.选择测试对象，制定测试方案
D.制定和执行应对措施

23:以下开展压力测试频率最高的事件是（ ）。
A.重大固定资产投资
B.确定经营计划和业务规模
C.投资组合盈亏
D.承担重大包销责任

24:证券公司压力测试是指（ ）。
A.假设市场在极端不利的情形（如利率突然急升或股市突然重挫）时，将资产组合所面临的极端但可能发生的风险加以认定并量化
B.金融机构衡量潜在但可能发生异常损失的模型测试
C.证券公司采用以定量分析为主的风险分析方法，测算压力情景下净资本等各项风险控制指标和财务指标的变化情况，评估风险承受能力，并采取必要应对措施的过程
D.假设市场在极端不利的情形（如利率突然急升或股市突然重挫）时，对资产组合之影响效果

25:按照《证券公司压力测试指引（试行）》的要求，压力测试应当涵盖证券公司面临的主要风险，证券公司开展压力测试不包括的风险类型是（ ）。
A.市场风险
B.经营风险
C.操作风险
D.道德风险

26:证券公司在开展压力测试时，必须采用中国证监会统一规定的压力测试模型。（ ） 错
对 错

27:压力测试中应按照会计准则进行财务报表的模拟，计算原则应以体现证券公司在压力情景下会计报表中的盈亏状况为标准。（ ） 加微信看答案
对 错

28:按照《证券公司压力测试指引（试行）》的要求，证券公司应当建立压力测试机制，确保在压力情景下风险可测、可控、可承受，保障可持续经营。（ ）
对 错

29:压力事件的识别、良好建模方法以及压力测试结果运用都需要证券公司内部风控专家和业务人员等各个领域的高级专家共同协作，确保专家的意见得到采纳。（ ）
对 错

30:投行承销压力测试的情景设置是根据承销股票的最差市场价格变化来制定压力情景。（ ）
对 错

31:国际货币基金组织（IMF）和世界银行于1999年5月联合推出了“金融部门评估计划”（FSAP），通过压力测试、金融稳健指标、标准与准则评估三个分析工具，对成员国和其他经济体的金融体系进行全面评估和监测，其中最为核心的工具即为压力测试。（ ） 对
对 错

32:压力测试是公司基于对未来情况的预测，除进行基础压力情景设置外，证券公司还需对未来业务可能面临的各种变化情况进行假设，以反映公司未来经营活动的全面变化。不同的假设条件对压力测试的结果将产生重大影响，因此这些假设应当充分、合理，并且应与证券公司的未来发展保持高度一致。（ ） 加微信看答案
对 错

33:按照《证券公司压力测试指引（试行）》的要求，证券公司开展综合压力测试时，应当考虑影响母公司与子公司、表内资产与表外资产、交易性金融资产与非交易性金融资产等因素，以全面反映压力情景对证券公司的不利影响。（ ）
对 错

34:证券公司经营风险因素的变化情况一般包括股票基金交易量大幅下降、经纪业务佣金费率快速下滑、投资银行业务量大幅减少、资产管理业务规模大幅缩减等。（ ）
对 错

35:证券公司开展综合压力测试，年度用资计划作为设定各项业务规模的依据，应当与公司年度收入及成本预算案相匹配。（ ）
对 错

36:开展综合压力测试的目的是测算未来极端情况下公司可能出现的最差经营表现及净资本等风险控制指标情况，为董事会及管理层提供经营决策依据，确保公司在中度压力情景下仍不亏损，且各项风控指标满足监管要求。（ ） 对
对 错

1:资产证券化业务中，如基础资产为融资租赁请求权，考察基础资产产生的现金流对资产支持证券信用评级的影响时，可从（ ）等方面考虑。 ABC
A.金额与时间分布
B.未来波动性
C.租金支付记录
D.可转让性

2:从基础资产的定义来看，基础资产包含以下（ ）几方面内涵。 加微信看答案
A.符合法律法规
B.权属明确
C.可以产生独立、可预测的现金流
D.可以是单项财产或者财产权利，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合

3:资产支持证券还本方式的设置通常与（ ）等几个方面有关。
A.基础资产类别
B.基础资产产生的现金流的大小
C.基础资产产生的现金流的时间分布
D.结构设计

4:影响资产支持证券信用质量的因素主要包含（ ）等方面。
A.基础资产的信用质量
B.现金流管理
C.增级措施
D.重要参与方

5:以下选项符合基础资产的定义的是（ ）。
A.BT回购款
B.融资租赁租金请求权
C.高速公路收费权
D.污水处理收费权
E.商业物业所有权

6:资产证券化业务中，基础资产自身的风险可能包含（ ）等方面。 ABCDE
A.再投资风险
B.流动性风险
C.早偿风险
D.利率风险
E.物权风险

7:基础资产本身的信用可能不足以确保所发行证券获得目标等级的情况下，为提升证券的信用以获得高等级可以采取一种或一系列的信用增级措施。信用增级的数额通常根据对基础资产违约可能性和证券预期损失的分析来确定，信用增级措施可吸收全部的损失。（ ） 加微信看答案
对 错

8:在对合同债权资产证券化信用风险进行考量时，基础资产需符合一定的合格标准，其中租赁物件的起租日需不早于某一特定日期。（ ）
对 错

9:信用债券和资产支持证券发行过程中通常都无需采取信用增级措施。（ ）
对 错

10:结合实际案例来看，南京公用二期专项计划通过加强账户监管及约定特殊情况下的资金划付机制等措施缓释相应的资金混同的而风险。（ ）
对 错

11:影响资产支持证券信用质量的因素包含基础资产的信用质量、交易结构、重要参与方等，评级机构在对资产证券化业务进行信用风险评价时通常从对基础资产的信用风险分析入手。（ ） 对
对 错

12:在对基础资产现金流进行评价时，对基础资产现金流历史数据的采集整理的时间起点应结合资产支持证券的设计期限，同时立足于原始权益人的实际情况。选择可比经济周期中尽可能长的历史数据。（ ） 加微信看答案
对 错

13:资产支持证券和信用债券的区别之一为两者交易结构的复杂性不同，通常信用债券的交易结构较为简单，资产支持证券的交易结构相对复杂，根据资产或投资者需求有不同设计。（ ）
对 错

14:在进行资产证券化业务过程中，现金管理是交易结构设计时重点考虑的因素之一，其中账户的设置至关重要，依据不同基础资产及管理要求，账户设置也各有特点和要求。（ ）
对 错

15:超额利差作为增级措施的一种，是指资产池产生的利息收入扣除证券应付利息、费用之后的部分。超额利差通常作为吸收资产池损失的第一道工具。（ ）
对 错

16:在对资产证券化业务信用风险进行考量时，对现金流的支付结构可从时间匹配、金额匹配、支付顺序等方面进行考虑。（ ） 对
对 错

1:课程所涉及的证券公司融资融券担保证券单一账户管理可分为（ ）等类别。 ABC
A.单一客户集中度
B.维持担保比例
C.负债规模
D.单一账户折算率

2:课程所涉及的证券公司融资融券担保证券标准参数管理可分为（ ）等类别。 加微信看答案
A.范围管理
B.折算率管理
C.保证金比例管理
D.负债规模管理

3:有关本课程所涉及的融资融券担保证券折算率的确定，下列选项正确的是（ ）。
A.担保证券折算率的确定，需经公司信贷管理委员会审批通过后生效
B.不同类别的基金根据风险不同制定相应的折算率标准
C.在确定信用债的折算率时，重点关注主体信用和债项评级、流动性、久期等指标
D.分级A基金的折算率一般要高于债券型基金

4:在对融资融券担保股票折算率进行确定时，评估股票的基本面可参考（ ）等指标。
A.净利润
B.净资产收益率
C.净利润增长率
D.主营业务收入增长

5:关于融资融券账户担保物风险管理的关注对象，下列选项正确的是（ ）。
A.对于集中度较大的账户，纳入风险关注范围
B.对于维持担保比例低于警戒线的客户应重点关注
C.账户负债规模越大，关注度越高
D.对低维持担保比例、高集中度且持仓偏好为中小板或创业板的客户需纳入风险关注范围

6:在对融资融券担保股票折算率进行确定时，评估股票的市场面可参考（ ）等指标。 ABCD
A.市值规模
B.宏观流动性
C.波动性
D.股价涨幅

7:在对融资融券担保债券进行评级时，可考虑（ ）等因素。 加微信看答案
A.流动性
B.波动性
C.信用评级
D.利率水平

8:在对融资融券账户担保物进行风险管理时，可重点关注（ ）等指标。
A.单一客户集中度
B.维持担保比例
C.负债规模
D.持仓偏好

9:课程中所介绍的融资融券担保证券风险管理体系有如下（ ）等特点。
A.统一领导，分工协同
B.层面分明，层次清晰
C.静态和动态结合
D.逆周期调整和杠杆调节

10:在对融资融券担保股票进行筛选时，基础标准的设置可参考（ ）。
A.上市超过一定期限
B.非＊st
C.近一个季度股东人数不低于一定数量
D.公司经营状况良好，最近一年无重大违法违规事件，财务报告无重大问题
E.价格无明显的异常波动或市场操纵

11:下列关于本课程所介绍的证券公司融资融券担保证券标准参数的管理，说法不正确的是（ ）。 B
A.证券交易所对担保证券实行宏观上的准入限制和参数的基准设定
B.公司研究所对担保证券实行宏观上的准入限制和参数的基准设定
C.公司研究所对标准参数实行定期的评估设定，不得超过证券交易所设定的范围和基准
D.公司信用交易管理部根据市场变化对标准参数实行定向调整和临时调整

12:本课程所介绍的融资融券业务风控体系中，不属于公司信贷管理委员会的的职责的是（ ）。 加微信看答案
A.对可冲抵保证金证券品种及折算率进行审批
B.对公司融资融券业务进行风险回顾
C.对标的证券品种及保证金比例进行审批
D.对融资融券规模控制、重大事项处理等进行风险审核

13:由于其杠杆特性，分级B基金作为融资融券担保证券的折算率要高于一般的股票型基金。（ ）
对 错

14:在确定融资融券担保股票的折算率时，可以依据股票的基本面、市场面，参考股票的评级情况。（ ）
对 错

15:针对市场突发状况的个券的事后调整，可先针对事件作出评判，决定是否调整个券的标准参数。（ ）
对 错

16:在对融资融券担保股票进行评级时，可综合考虑上市公司基本情况、股票市场表现等因素。（ ） 对
对 错

17:对于通过套现资金购买非标的证券的融资融券客户，需要密切监控股价波动。（ ） 加微信看答案
对 错

18:在牛市行情中，融券客户面临市场风险、流动性风险和轧空风险。（ ）
对 错

19:课程所涉及的证券公司融资融券担保证券风险管理可从标准参数管理和单一账户管理两个方面进行。（ ）
对 错

20:通过证券价格与证券财务数据相结合作为融资融券担保股票个券调整的依据，可针对主板、中小板、创业板股票分别制定不同的调整门槛，根据市场情况调节调整的门槛值。（ ）
对 错

1:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》要求，（ ）负责记录跨墙情况，向跨墙人员提出跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控。 A
A.合规部门
B.风险控制部门
C.公司董事会
D.公司监事会

2:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，处于信息隔离墙两侧的业务部门及其工作人员之间对敏感信息进行交流的，应当履行（ ）程序。 加微信看答案
A.跨墙审批
B.风险检测
C.跨墙备案
D.合规检查

3:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司已经或可能掌握敏感信息的，应当将该敏感信息所涉及公司或证券列入（ ）。
A.观察名单
B.限制名单
C.控制名单
D.传言名单

4:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司（ ）协助董事会和管理层建立和执行信息隔离墙制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。
A.合规总监和合规部门
B.办公室
C.风险管理部门
D.财务部门

5:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当对与列入（ ）的公司或证券有关的业务活动实施监控，发现异常情况，及时调查处理。
A.观察名单
B.限制名单
C.控制名单
D.传言名单

6:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，（ ）对证券公司信息隔离墙制度的建立和执行情况进行自律管理。 A
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.证券交易所
D.中登公司

7:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司（ ）的主要负责人对公司信息隔离墙制度的有效性负最终责任。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.董事会
B.经营管理
C.各业务部门
D.分支机构

8:《证券公司信息隔离墙制度指引》中所称敏感信息，是指证券公司在业务经营过程中掌握或知悉的（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.内幕信息
B.可能对投资产生重大影响的尚未公开的信息
C.可能对投资产生重大影响的已经公开的信息
D.所有信息

9:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于（ ）知悉。（本题有超过一个的正确选项）
A.存在合理业务需求的工作人员
B.履行管理职责需要的工作人员
C.公司内的一般工作人员
D.公司的安保人员

10:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当在以下时点，将项目公司和与其有重大关联的公司或证券列入限制名单。（ ）（本题有超过一个的正确选项）
A.担任首次公开发行股票项目的上市辅导人、保荐机构或主承销商的，为担任前述角色的信息公开之日
B.担任再融资项目或并购重组项目保荐机构、主承销商或财务顾问的，为项目公司首次对外公告该项目之日
C.担任首次公开发行股票项目的上市辅导人、保荐机构或主承销商的，为担任前述角色之日
D.担任再融资项目或并购重组项目保荐机构、主承销商或财务顾问的，为担任前述角色之日

11:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当建立（ ）制度, 明确设置名单的目的、有关公司或证券进入和退出名单的事由和时点、名单编制和管理的程序及职责分工、掌握名单的工作人员范围、对有关业务活动进行监控或限制的措施以及异常情况的处理办法等内容。 AB
A.观察名单
B.限制名单
C.传言名单
D.控制名单

12:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙协作的，应当事先向（ ）提出申请，并经其审批同意。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.跨墙人员所属部门
B.合规部门
C.风险控制部门
D.公司董事会

13:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司（ ）协助董事会和管理层建立和执行信息隔离墙制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。（本题有超过一个的正确选项）
A.合规总监
B.合规部门
C.风险管理部门
D.财务部门

14:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司发现敏感信息泄露的，应当视具体情况立即采取（ ）等措施。（本题有超过一个的正确选项）
A.将有关工作人员纳入跨墙管理
B.促使敏感信息公开
C.对相关业务活动进行限制
D.对敏感信息进行严格保密

15:为防止敏感信息的不当流动和使用，证券公司应当采取的保密措施包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密
B.加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全
C.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行检测
D.确保存在利益冲突的业务的信息系统相互连通或者实现逻辑连通

16:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司有关部门应当分工合作，对跨墙人员的行为进行监督管理。其中，合规部门负责（ ）。 ABC
A.记录跨墙情况
B.向跨墙人员提出跨墙行为规范
C.会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控
D.对跨墙违规行为进行处罚

17:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司合规总监和合规部门协助董事会和管理层建立和执行信息隔离墙制度，并负有（ ）职责。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.审查
B.监督
C.检查
D.咨询和培训

18:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，下列说法正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券公司工作人员不应同时履行可能导致利益冲突的职责
B.证券公司业务部门工作人员不应在与其业务存在利益冲突的子公司兼任职务
C.证券公司有关业务的决策机构应当实行回避制度，防范可能产生的利益冲突
D.证券公司同一高级管理人员原则上不应同时分管两个或两个以上存在利益冲突的业务部门

19:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司对相关业务进行限制时，应当遵循（ ）的原则。（本题有超过一个的正确选项）
A.客户利益优先
B.公司利益优先
C.公平对待客户
D.降低公司风险

20:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司采取信息隔离和披露措施难以有效管理利益冲突的，应当将敏感信息所涉及公司或证券列入（ ）。
A.观察名单
B.限制名单
C.控制名单
D.传言名单

21:美国最初级的OTC市场是（）。 B
A.OTCBB
B.粉单交易市场
C.纳斯达克资本市场
D.纳斯达克全国市场

22:为防止敏感信息的不当流动和使用，证券公司应当采取的保密措施不包括（ ）。 加微信看答案
A.与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密
B.加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全
C.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行检测
D.确保存在利益冲突的业务的信息系统相互连通或者实现逻辑连通

23:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的敏感信息，获取与跨墙业务无关的敏感信息不受限制。（ ）
对 错

24:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司对研究部门及其研究人员的绩效考评和激励措施，应当与投资银行等存在利益冲突的业务部门的业绩挂钩。（ ）
对 错

25:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，同一高级管理人员同时分管两个或两个以上存在利益冲突的业务部门的，应直接或间接指导并监督具体证券品种的投资决策、投资咨询等可能导致利益冲突的业务活动。（ ）
对 错

26:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司采取信息隔离措施难以避免利益冲突的，应当对利益冲突情况进行严格保密。（ ） 错
对 错

27:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，跨墙人员在获取的敏感信息不再具有重大影响后即可回墙。（ ） 加微信看答案
对 错

28:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司发现敏感信息泄露的，应当视具体情况立即对敏感信息进行严格保密。（ ）
对 错

29:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当对与列入控制名单的公司或证券有关的业务活动实施监控，发现异常情况，及时调查处理。（ ）
对 错

30:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司存在利益冲突的业务部门的办公场所可以共用，但是办公设备要确保相对封闭和相互独立。（ ）
对 错

31:证券公司可以向从事直接投资业务的子公司提供项目敏感信息，为其参与项目投资提供便利。（ ） 错
对 错

32:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司可以在报告发布之前先向研究对象和公司投资银行部门提供研究摘要。 加微信看答案
对 错

33:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，对因投资银行业务列入观察名单的公司或证券，证券公司应当限制与其有关的发布证券研究报告、证券自营、直接投资等业务，法律法规和证券监管机构另有规定的除外。（ ）
对 错

34:证券公司已经或可能掌握敏感信息的，应当将该敏感信息所涉公司或证券列入观察名单。观察名单对证券公司正常开展业务将产生重大影响。（ ）
对 错

35:证券公司可以组织证券自营、资产管理等存在利益冲突的业务部门对上市公司、拟上市公司及其关联公司开展联合调研。（ ）
对 错

36:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的规定，观察名单属于高度保密的名单，仅限于履行相关管理和监控职责的工作人员及风险控制部门工作人员知悉。（ ） 错
对 错

37:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，在任何情况下，证券公司都不应允许任何人在报告发布之前接触报告或对报告内容产生影响。 加微信看答案
对 错

38:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当在投资银行业务部门与客户发生实质性接触后的适当时点，将相关项目所涉公司或证券列入限制名单。（ ）
对 错

39:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司风险控制部门协助董事会和管理层建立和执行信息隔离墙制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。（ ）
对 错

40:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司合规部门的主要负责人对公司信息隔离墙制度的有效性负最终责任。（ ）
对 错

41:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，跨墙人员在跨墙活动结束后即可回墙。（ ） 错
对 错

42:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司担任再融资项目或并购重组项目保荐机构、主承销商或财务顾问的，在项目公司首次对外公告该项目之日,证券公司应当将项目公司和与其有重大关联的公司或证券列入观察名单。（ ） 加微信看答案
对 错

43:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司采取信息隔离和披露措施难以有效管理利益冲突的，应当将敏感信息所涉及公司或证券列入观察名单。（ ）
对 错

44:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当在投资银行业务部门与客户发生实质性接触前的适当时点，将相关项目所涉公司或证券列入限制名单。（ ）
对 错

45:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当在投资银行业务部门与客户发生实质性接触前的适当时点，将相关项目所涉公司或证券列入观察名单。（ ）
对 错

46:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，跨墙人员在获取的敏感信息已公开后即可回墙。（ ） 错
对 错

47:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当在投资银行业务部门与客户发生实质性接触后的适当时点，将相关项目所涉公司或证券列入观察名单。（ ） 加微信看答案
对 错

48:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当确保存在利益冲突的业务的信息系统相互独立或实现逻辑隔离。（ ）
对 错

49:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，投资银行等存在利益冲突的业务部门及其分管负责人不应参与对研究人员的考评。
对 错

50:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司信息隔离墙制度应当覆盖相互存在利益冲突的各项业务。（ ）
对 错

51:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司采取信息隔离措施难以避免利益冲突的，应当对利益冲突进行披露。披露难以有效处理利益冲突的，应当采取对相关业务进行限制等措施。（ ） 对
对 错

52:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的敏感信息，也不应获取与跨墙业务无关的敏感信息。（ ） 加微信看答案
对 错

53:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当对工作人员证券账户的交易情况进行监控，或对工作人员提交的交易记录进行审查。（ ）
对 错

54:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当对掌握敏感信息的业务部门的办公场所人员进出情况进行监控。（ ）
对 错

55:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，对因投资银行业务列入限制名单的公司或证券，证券公司应当限制与其有关的发布证券研究报告、证券自营、直接投资等业务，法律法规和证券监管机构另有规定的除外。（ ）
对 错

56:《证券公司信息隔离墙制度指引》中所称信息隔离墙制度，是指证券公司为控制敏感信息在相互存在利益冲突的业务之间不当流动和使用而采取的一系列措施。（ ） 对
对 错

57:证券公司存在利益冲突的业务部门互为信息隔离墙的两侧。因履行管理职责需要知悉敏感信息的工作人员处于信息隔离墙的墙上。（ ） 加微信看答案
对 错

58:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的规定，观察名单属于高度保密的名单，仅限于履行相关管理和监控职责的工作人员知悉。（ ）
对 错

59:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司担任首次公开发行股票项目的上市辅导人、保荐机构或主承销商的，在担任前述角色的信息公开之日，证券公司应当将项目公司和与其有重大关联的公司或证券列入限制名单。（ ）
对 错

60:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券、账户实施分开管理，不应混合操作。（ ）
对 错

61:按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司担任再融资项目或并购重组项目保荐机构、主承销商或财务顾问的，在项目公司首次对外公告该项目之日,证券公司应当将项目公司和与其有重大关联的公司或证券列入限制名单。（ ） 对
对 错

62:证券公司已经或可能掌握敏感信息的，应当将该敏感信息所涉公司或证券列入观察名单。观察名单不影响证券公司正常开展业务。（ ） 加微信看答案
对 错

1:在影子评级方法中，当违约数据缺乏、只能获得债务人的外部评级时，因变量不再是简单的二元变量（如违约和非违约），而是有序多分类因变量，如AAA,AA+,AA,AA-等。对于此类因变量，应采用（　　）进行多变量分析。 A
A.有序多分类logistic回归模型
B.多重线性回归
C.泊松回归
D.负二项回归

2:LOESS回归，是一种局部拟合，当选择点x进行拟合时，x临近点的权重是根据它与点x的来确定的，即距离点x越近，权重越（　　）。 加微信看答案
A.高
B.低
C.与权重无关
D.不能确定

3:在构建多变量回归模型之前，应对每个单变量分别进行分析，以决定哪些变量是可以进入下一阶段多变量分析的。其中检验区分能力分析的统计量有（　　　）。
A.AR统计量
B.K-S统计量
C.Somers’d统计量
D.Phi系数

4:在单变量分析中，为实现变量同一量纲，达到变量间可比进行变量转换。另外，通过转换还可以将连续变量离散化，进一步平滑噪音，提高运算效率，常见方法有（　　　）。
A.Logistic转换
B.WOE转换
C.极差化处理
D.LOESS回归

5:单变量分析包括（　　　）。
A.缺失值和异常值处理
B.变量转换
C.区分能力分析
D.Logistic回归

6:若采用最简单常用的多变量分析模型，也就是线性回归模型时，当出现下述哪种情况时，选择备选模型，并对其进行手工调整（　　　）。 ABCD
A.统计模型结果和专家经验判断严重背离
B.对于特定资产组合缺乏充分的数据积累
C.开发样本的代表性较差
D.定性指标权重显著高于定量指标权重

7:影子评级模型的基本组成要件主要有（　　　）。 加微信看答案
A.统计模型
B.专家经验调整
C.公司治理架构和政府支持因素调整
D.评级推翻

8:ROC曲线描述了在一定累计好客户比例下的累计坏客户比例，模型的区分能力越强，ROC曲线越往（　　）靠近。
A.左下角
B.左上角
C.右上角
D.右下角

9:单变量分析中样本数据识别异常点时，将变量按从小到大的顺序进行排序，确定异常值的位置，将（　　）值规为异常值。
A.小于2%分位数和大于99%分位数
B.小于2%分位数和大于98%分位数
C.小于1%分位数和大于99%分位数
D.小于1%分位数和大于98%分位数

10:（　　）步骤不属于信用风险统计模型建模过程。
A.数据清洗及分析
B.多变量分析
C.设计模型特例调整事项
D.模型校准

11:债券信用风险计量结果的应用范围很狭窄，仅能应用在投前准入环节。（　　） 错
对 错

12:Duration-based方法适用于在每年年初各个等级的债务人数量已知，且这一年里债务人违约的数量已知。则每个等级的PD=有评级历史以来的远约债务人数量/有评级历史以来的债务人数量。（　　） 加微信看答案
对 错

13:不管是使用外部评级所映射的违约率作为因变量（Y），还是直接使用外部评级的等级排序，都需要对外部评级进行校准。（　　）
对 错

14:应根据数据（尤其是违约数据）的数据长度、数据质量、数据可信度选择合适的信用风险模型建模方法。（　　）
对 错

15:债券评级模型一般会分为两个维度，发债主体评级模型和债项评级模型。（　　）
对 错

16:AUC系数表示ROC曲线下方的面积。AUC系数越高，模型的风险区分能力越强。（　　） 对
对 错

1:以下哪些不属于报价系统云柜台参与人的职责？ A
A.清算交收
B.份额管理
C.账户管理
D.代理交易

2:以下哪些属于报价系统云柜台份额管理的主要功能？ 加微信看答案
A.对客户持有的产品份额进行冻结与解冻、调增或调减
B.对客户产品份额的查询统计
C.对产品成交历史记录和操作明细查询
D.对客户资金进行冻结与解冻

3:报价系统参与人参与报价系统的主要业务包括（ ）等。
A.投资类业务
B.代理类业务
C.创设类业务
D.推荐类业务

4:以下哪些属于中证互联APP的功能？
A.产品详情
B.交易、账户管理
C.柜台开户
D.产品列表

5:报价系统云柜台资金管理，包括在与第三方支付系统对接基础上，支持客户办理（ ）等。
A.充值、取现
B.对客户资金进行冻结与解冻
C.与第三方支付机构进行资金对账
D.计、结息

6:以下哪些属于报价系统云柜台的申请条件？ ABCD
A.最近一年内未因违规经营受到自律组织纪律处分
B.最近一年内未受到行政处罚或刑事处罚且未被采取业务限制措施
C.已注册成为报价系统参与人
D.具有一定的业务和客户基础

7:以下哪些属于报价系统云柜台的申请条件？ 加微信看答案
A.已注册成为报价系统参与人
B.具有一定的业务和客户基础
C.具有从事代理交易等业务的专业人员和业务能力
D.具有代理交易等相关业务管理、合规管理、风险管理机制

8:报价系统云柜台支持以下哪些功能？
A.份额对账
B.系统管理
C.数据备份
D.应急处理

9:以下哪些属于报价系统云柜台参与人的职责？
A.账户管理
B.投资者适当性管理
C.代理交易
D.份额管理

10:报价系统全服务（云柜台）的优势有哪些？
A.服务自选
B.投入少
C.有公信力
D.支持创新
E.可定制化

11:以下哪些属于报价系统云柜台中证报价的职责？ ABCDE
A.清算交收
B.份额对账
C.系统维护
D.备份
E.应急处理

12:以下哪些属于报价系统云柜台后台日终处理的功能？ 加微信看答案
A.柜台收盘
B.柜台资金对账
C.柜台日终清算交收
D.柜台份额对账
E.柜台清算回滚

13:以下哪些属于报价系统云柜台的主要功能模块？
A.账户管理
B.资金管理
C.清算交收
D.适当性管理
E.交易管理

14:在外部登记模式中
，（ ）功能模块不在报价系统中完成。
A.发行交易
B.注册登记
C.资金交收
D.通讯接口

15:在路由支付模式中
，（ ）功能模块在报价系统中完成。
A.发行交易
B.注册登记
C.资金交收
D.申购赎回

16:下面选项中（ ）不是机构间私募产品报价与服务系统私募产品服务的关键环节。 C
A.交易中心
B.登记系统
C.证券公司风控系统
D.结算系统
E.柜台系统

17:报价系统云柜台账户管理功能仅限于产品账户的开立、变更、注销、查询、报备等。 加微信看答案
对 错

18:交易云、账户云、全服务（云柜台）等属于报价系统提供的云服务模式。
对 错

19:全流程模式下，产品在报价系统发行，报价系统与柜台交易系统使用消息接口对接，支持认购、申购、赎回、转让等全部业务。
对 错

20:报价系统云云柜台清算交收主要功能包括：显示收盘信息，进行收盘处理，显示需要申报给TA的文件，支持导出生成文件和查看业务申请数据，支持交易确认数据导入及处理。
对 错