作者：sid

1:导致贷款价值比例（LTV）>100%的原因有（ ）。 AB
A.高估Caprate
B.低估NCF
C.高估违约率
D.高估违约损失率

2:美国立法机构对REITS在下面哪些方面有限制性要求?（ ） 加微信看答案
A.红利分配
B.组织形式
C.收入构成
D.股权结构

3:国外CMBS的投资者主要包括（ ）。
A.人寿保险
B.养老基金
C.互通基金
D.对冲基金

4:下面哪种投资品的风险更低？（ ）
A.股权型REITS
B.抵押型REITS
C.混合型REITS
D.单个房产

5:下列属于抵押型REITS特点的有（ ）。
A.直接拥有房地产
B.租金收入为主要收入来源
C.CMBS价值变动为收入来源
D.利息收入为收入来源

6:在国外，CMBS通常用来作为融资的工具，很少作为不良资产处理的工具。（ ） 错
对 错

7:CMBS作为一个证券化产品，机构投资者通过购买CMBS可以间接参与对商业地产的投资,但并不能达到充分分散投资风险的作用。（ ） 加微信看答案
对 错

8:房地产投资信托是房地产资产证券化的一种，它将众多分散的资金集于一体，并通过专家经营、专业化管理的方式，专门从事房地产领域的开发、买卖、租赁、管理等活动。（ ）
对 错

9:CMBS投资的一个风险是贷款的集中度过高。（ ）
对 错

10:从国外的经验来看，CMBS的购买者主要是一些养老基金、人寿保险、互通基金和对冲基金等机构投资者。（ ）
对 错

1:在公司债券发行与交易过程中，中国证券业协会对（ ）等履行自律管理职能。 ABCD
A.债券承销
B.尽职调查
C.信用评级
D.受托管理

2:根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第24号——公开发行公司债券申请文件》，以下选项属于主承销商所出具的核查意见的主要内容的是（ ）。 加微信看答案
A.发行人基本情况
B.公司债券主要发行条款
C.发行人是否履行了规定的内部决策程序
D.对募集文件真实性、准确性和完整性的核查意见
E.发行人存在的主要风险

3:《公司债券发行与交易管理办法》确定了公司债券公开发行由（ ）统一办理登记。
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.中国证券登记结算有限责任公司或中国证监会认可的其他机构
D.沪深证券交易所

4:发行人申请公开发行公司债券时，最近（ ）年内发生重大资产重组的发行人，同时应当提供重组前（ ）年的备考财务报告以及审计或审阅报告和重组进入公司的资产的财务报告、资产评报告和（或）审计报告。
A.2，1
B.2，2
C.3，1
D.3，2

5:在仅面向合格投资者公开发行公司债券的相关行政许可申请过程中，证券交易所出具预审意见后，发行人发生重大事项的，（ ）应出具明确的专项意见并及时报交易所。
A.评级机构
B.发行人
C.主承销商
D.担保机构

6:上市公司再融资、并购重组涉及房地产业务的，对于是否存在土地闲置等问题的认定，以（ ）公布的行政处罚信息为准。 C
A.国家发展改革委员会
B.住房和城乡建设部
C.国土资源部
D.环境保护部

7:仅面向合格投资者公开发行公司债券，由（ ）对是否符合上市条件进行预审。 加微信看答案
A.中国证监会
B.中国证监会的派出机构
C.中国证券业协会
D.证券交易所

8:在公司债券发行与交易过程中，中国证券业协会根据业务规则对发行人持续信息披露予以自律管理。（ ）
对 错

9:上市公司发行附认股权、可转股条款的公司债券，同样适用《公司债券发行与交易管理办法》的相关规定。（ ）
对 错

10:取得证券承销业务资格的证券公司、中国证券金融股份有限公司及中国证监会认可的其他机构非公开发行公司债券不可以自行销售。（ ）
对 错

11:发行公司债券应当由具有证券承销业务资格的证券公司承销。（ ） 对
对 错

12:上市公司再融资、并购重组涉及房地产业务的，对于是否存在正在被（立案）调查的事项，中介机构应充分核查披露。（ ） 加微信看答案
对 错

13:地方政府及其部门或机构直接或间接控股的公司公开发行公司债券时，主承销商应当出具发行人是否是地方政府融资平台公司的核查意见。（ ）
对 错

14:涉及全国中小企业股份转让系统股债混合型品种的发行规则需证监会非上市公众公司监管部另行规定。（ ）
对 错

15:对于仅面向合格投资者公开发行公司债券，发行人应先向沪、深交易所提交公开发行并上市申请材料，由交易所对是否符合上市条件进行预审。交易所预审通过后，发行人向中国证监会报送行政许可申请材料。（ ）
对 错

16:《公司债券发行与交易管理办法》取消了公开发行公司债券的保荐制度；公开发行公司债券申请文件目录中取消了发行保荐书，改由主承销商出具核查意见。（ ） 对
对 错

17:对于一般工商企业发行的私募债，若自行销售，基本类同于民间借贷，不宜纳入证券监管范围。（ ） 加微信看答案
对 错

18:公开发行的公司债券须由具有证券服务业务资格的资信评级机构评级，而非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。（ ）
对 错

1:在私募基金登记备案制度实施之前，私募基金机构主要承担（ ）的职责。 A
A.投资顾问
B.发行通道
C.资产托管
D.交易通道

2:在私募基金登记备案制度实施之后，当私募基金产品以证券公司外包服务的形式自主发行时，证券公司承担（ ）的职能。 加微信看答案
A.基金行政服务
B.资产托管
C.交易通道
D.基金管理人

3:私募证券投资基金管理人可以外包的职能包括（ ）。
A.产品设计
B.注册登记
C.估值核算
D.信息披露

4:证券公司在开展托管与外包综合服务业务的过程中，应当与公司的其他业务建立严格有效的隔离机制，这些隔离机制包含（ ）。
A.业务隔离
B.物理隔离
C.人员隔离
D.信息系统隔离
E.资金与账户隔离

5:“证券公司基金外包综合服务业务”是指证券公司根据法律法规的规定以及与基金管理人的合同约定，作为服务机构为基金管理人提供（ ）等服务的业务。
A.产品销售
B.份额登记
C.估值核算
D.投资顾问
E.信息技术系统

6:2013年实施的新《中华人民共和国证券投资基金法》与旧版的《中华人民共和国证券投资基金法》相比，变化的内容包括（ ）。 ABD
A.新《基金法》的监管范围扩大，将私募基金纳入监管范围
B.新《基金法》中基金管理人范围扩大，基金管理公司以外的其他机构也可以发行公募基金
C.新《基金法》规定，由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
D.新《基金法》定义了新的业务-基金服务，为基金管理人、托管人服务外包提供了法律依据，也为证券公司开展基金服务外包业务提供了依据

7:2003年8月发行的（ ）是我国首只以信托形式发行的私募基金产品。 加微信看答案
A.深国投“赤字之心”
B.云南信托“中国龙”
C.华夏资本“六禾1号”
D.重阳投资“阿尔法对冲基金”

8:根据中国证券投资基金业协会统计的数据，截至2014年12月31日，实缴规模最大的私募基金类型是（ ）。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.私募创业投资基金
D.私募商品基金

9:下列关于私募基金登记备案的特点中，正确的是（ ）。
A.实行事前登记备案
B.开展行业自律管理
C.全口径登记备案
D.实行电子化报送

10:在私募基金登记备案制度实施之后，私募基金管理人选择自己发行私募产品的主要困难（难点）包括（ ）。
A.产品设计复杂
B.人力成本提高
C.系统投入增大
D.业务运作风险

11:中国基金业协会发布《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》于（ ）正式开始实施，标志着私募基金备案工作自此正式启动。 C
A.2014年1月1日
B.2014年1月17日
C.2014年2月7日
D.2014年2月17日

12:中国的私募证券投资基金行业的发展可以划分为（ ）个阶段。 加微信看答案
A.一
B.二
C.三
D.四

13:证券公司在开展托管与外包综合服务业务时，应当与公司的其他业务建立严格有效的防火墙，但托管与外包服务的运营之间不需要进行隔离。（ ）
对 错

14:二十世纪90年代中期，我国的私募基金大多以在对方账户操作的地下代客理财形式存在。（ ）
对 错

15:在证券公司托管与外包综合服务业务中，外包服务机构与基金管理人双方共同签署《外包服务协议》等合同文件，对各方的权利义务作出约定，但管理人依法应当承担的责任不因委托而免除。（ ）
对 错

16:根据已经出台的私募基金相关法规，私募基金的产品发行门槛较低，法律法规未对私募基金成立的规模和人数做起点限制。（ ） 对
对 错

1:如果银行既没有完全转移也没有完全保留几乎所有重大风险和报酬，则银行在资产证券化中的会计处理结果可能是（ ）。 A
A.继续涉入
B.完全不终止确认
C.终止确认
D.无法判断

2:下列哪些因素是过手测试的判断条件（ ）。 加微信看答案
A.从资产收到对等的现金流量时，才有义务将其支付给最终收款方
B.不能出售该金融资产或作为抵押物
C.有义务将收取的现金流量及时支付给最终收款方
D.发起人不得收取过过高的报酬

3:下列关于风险报酬转移测试的叙述中正确的有（ ）。
A.风险和报酬考察的是现金流变动的相对值而不是绝对值
B.销售所有或者部分次级档会增加现金流变动的转移
C.风险越低越好
D.发行人的报酬应考虑在内

4:信贷资产证券化业务中，发起人在两次支付间隔期内将所收到的现金流量进行股票投资，是否满足过手测试？（ ）
A.是
B.否
C.视最终回报率而定
D.不能确定

5:发起机构采取5%垂直风险自留的情况下，会计处理的考量包括（ ）。
A.合并特殊目的信托
B.应用过手测试
C.针对向投资者出售的部分债券，执行风险和报酬收益测试
D.不应用过手测试

6:只要发起机构将其所收到基础资产对应的现金流及时转移给SPV，即可认为该项基础资产的转移满足过手测试。（ ） 错
对 错

7:只要发起机构放弃了对金融资产的控制，该项金融资产就可以终止确认。（ ） 加微信看答案
对 错

8:资产证券化业务中，发起机构对转移金融资产的会计确认一般分为完全终止确认和完全不终止确认两种情况。（ ）
对 错

9:如果发起机构在ABS交易中希望保留超额利差，在判断资产是否出表的会计处理中，通常不需要应用过手测试。（ ）
对 错

10:将金融资产转移给另一方，但保留收取金融资产现金流量的权利，并承担将收取的现金流量支付给最终收款方的义务，称为“过手协议”。（ ）
对 错

1:买卖期货所要求的诚信资金被称为（ ）。 A
A.初始保证金
B.变化保证金
C.维持保证金
D.清算所保证金

2:如果期货合约价格波动性变大，则所要求的初始保证金金额会（ ）。 加微信看答案
A.增加
B.减少
C.不变
D.需要更多信息

3:下列关于期货空头头寸持有者的陈述，正确的一项是（ ）。
A.如果逐日盯市价值高于维持保证金，则不需要采取行动
B.如果逐日盯市价值低于维持保证金，则不需要采取行动
C.他们不需要支付初始保证金
D.他们通常需要支付期货价值的100%作为初始保证金

4:大多数期货合约在（ ）进行买卖。
A.实体交易所
B.OTC交易所
C.互联网交易所
D.股票交易所

5:如果一家公司作为交易主体参与交易，则其可以通过（ ）从交易中获利。
A.以高于可以转售价格的价格买入证券
B.以高于买入价格的价格卖出证券
C.与竞争者相比，从客户处买入更多证券
D.与竞争者相比，向客户卖出更多证券

6:一般来讲，芝加哥交易所（CBOT）对1.6万美元的期货合约的初始保证金要求为（ ）。 B
A.2%
B.10%
C.50%
D.100%

7:买方与卖方直接进行交易的市场被称为（ ）。 加微信看答案
A.指令驱动市场
B.场外市场（OTC）
C.电子通讯网络（ECN）
D.算法交易市场

8:期货保证金账户的最低余额被称为（ ）。
A.初始保证金
B.变化保证金
C.维持保证金
D.清算所保证金

9:一家经纪/交易商公司可以通过（ ）操作盈利。
A.只能通过佣金盈利
B.只能通过买卖差价盈利
C.可以通过佣金以及买卖差价盈利
D.交易所禁止其盈利

10:如果公司通过自有证券库存交易，则这家公司被称为（ ）。
A.代理商
B.经纪商
C.交易商
D.中介

11:下列关于场外市场（OTC）的描述中错误的一项是（ ）。 C
A.可以通过电话交易
B.可以通过计算机网络交易
C.可以通过交易所场内交易
D.可以通过互联网交易

12:（ ）不是电子交易的优势。 加微信看答案
A.成本更低
B.利用资金暗池
C.减少交易足迹
D.专家做市

13:买方与卖方直接进行交易的市场被称为场外市场（OTC）。（ ）
对 错

1:依据《优先股试点管理办法》的规定，上市公司已发行的优先股不得超过公司普通股股份总数的（ ），且筹资金额不得超过发行前净资产的（ ），已回购、转换的优先股不纳入计算。 A
A.百分之五十，百分之五十
B.百分之七十，百分之五十
C.百分之五十，百分之七十
D.百分之七十，百分之七十

2:依据《优先股试点管理办法》的规定，上市公司发行优先股，可以申请一次核准，分次发行。自中国证监会核准发行之日起，公司应在（ ）内实施首次发行。 加微信看答案
A.6个月
B.3个月
C.12个月
D.36个月

3:依据《优先股试点管理办法》相关规定，以下选项属于上市公司公开发行优先股应当在公司章程中规定的事项的是（ ）。
A.采取固定股息率
B.在有可分配税后利润的情况下必须向优先股股东分配股息
C.未向优先股股东足额派发股息的差额部分应当累积到下一会计年度
D.优先股股东按照约定的股息率分配股息后，不再同普通股股东一起参加剩余利润分配

4:关于非上市公众公司发行优先股，下列说法正确的是（ ）。
A.非上市公众公司非公开发行优先股仅向《优先股试点管理办法》规定的合格投资者发行
B.非上市公众公司非公开发行优先股每次发行对象不得超过二百人，且相同条款优先股的发行对象累计不得超过二百人
C.非上市公众公司非公开发行的优先股可以在全国中小企业股份转让系统转让，转让范围仅限合格投资者
D.非上市公众公司非公开发行优先股应依法履行信息披露义务

5:下列说法中，关于优先股的交易转让及登记结算说法正确的是（ ）。
A.公开发行的优先股可以在证券交易所上市交易
B.中国证券登记结算公司为优先股提供登记、存管、清算、交收等服务
C.非上市公众公司非公开发行的优先股可以在全国中小企业股份转让系统转让
D.优先股发行后可以申请上市交易或转让，不设限售期

6:关于上市公司发行优先股，下列说法正确的是（ ）。 ABCD
A.除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司
B.上市公司已发行的优先股不得超过公司普通股股份总数的百分之五十
C.上市公司发行优先股筹资金额不得超过发行前净资产的百分之五十，已回购、转换的优先股不纳入计算
D.上市公司每次优先股发行完毕前，不得再次发行优先股

7:根据我国现实需求，下列选项中属于适合发行优先股的公司的是（ ）。 加微信看答案
A.银行、保险等金融机构
B.股价破净公司
C.属于加速产业整合行业的公司
D.对股权结构有特殊要求的公司
E.中小企业

8:关于商业银行优先股发行，下列说法正确的是（ ）。
A.商业银行应在发行合约中明确有权取消优先股的股息支付且不构成违约事件
B.未向优先股股东足额派发的股息不累积到下一计息年度
C.商业银行决定取消优先股股息支付的，应在付息日前至少二十个工作日通知投资者
D.商业银行发行包含强制转换为普通股条款的优先股，应采取非公开方式发行

9:在德国，优先股具有以下（ ）等特点。
A.优先股基本上以“低/无投票权股票”的形式存在
B.对优先股股东保护比较薄弱，仅规定了退股权
C.大多数发行人是股东背景强大的传统工业集团
D.金融机构发放的优先股股息可以税前扣除，金融行业成为主要发行人

10:以下选项属于《优先股试点管理办法》所称的合格投资者的是（ ）。
A.实收资本或实收股本总额不低于人民币五百万元的企业法人
B.实缴出资总额不低于人民币三百万元的合伙企业
C.商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司、保险公司等经有关金融监管部门批准设立的金融机构
D.银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等

11:关于优先股的定价，下列说法正确的是（ ）。 ACD
A.优先股每股票面金额为一百元
B.优先股每股票面金额为一元
C.公开发行优先股的价格或票面股息率以市场询价或证监会认可的其他公开方式确定
D.非公开发行优先股的票面股息率不得高于最近两个会计年度的年均加权平均净资产收益率

12:根据《优先股试点管理办法》，公司连续（ ）会计年度未按约定支付优先股股息的，股东大会批准当年不按约定分配利润的方案次日起，优先股股东有权出席股东大会与普通股股东共同表决。 加微信看答案
A.一个
B.两个
C.三个
D.五个

13:依据《优先股试点管理办法》的规定，上市公司非公开发行优先股仅向《优先股试点管理办法》规定的合格投资者发行，每次发行对象不得超过（ ）人。
A.100
B.200
C.500
D.50

14:下列关于优先股的属性说法正确的有（ ）。
A.优先股的索偿顺序次于普通股和债券
B.一般没有表决权
C.不需要偿还本金
D.股利来自税后利润

15:依据《优先股试点管理办法》的规定，上市公司公开发行优先股，公司及其控股股东或实际控制人最近（ ）内应当不存在违反向投资者作出的公开承诺的行为。
A.6个月
B.18个月
C.12个月
D.36个月

16:依据《优先股试点管理办法》的规定，上市公司发行优先股，最近三个会计年度实现的年均可分配利润应当不少于优先股（ ）的股息。 C
A.6个月
B.9个月
C.一年
D.两年

17:目前，优先股在主要发达国家证券市场几乎都得到了不同程度的运用，并在部分市场占据了主要位置，其中（ ）是最大的优先股市场。 加微信看答案
A.日本
B.英国
C.美国
D.德国

18:根据《优先股试点管理办法》，上市公司公开发行优先股的，最近（ ）会计年度应当连续盈利。
A.一个
B.两个
C.三个
D.五个

19:根据《优先股试点管理办法》，公司累计（ ）会计年度未按约定支付优先股股息的，股东大会批准当年不按约定分配利润的方案次日起，优先股股东有权出席股东大会与普通股股东共同表决。
A.一个
B.两个
C.三个
D.五个

20:根据《商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》，商业银行决定取消优先股股息支付，应在付息日前至少（ ）个工作日通知投资者。
A.3
B.5
C.10
D.15

21:根据《优先股试点管理办法》，上市公司同一次发行的优先股，条款应当相同。每次优先股发行完毕前，符合条件的可以再次发行优先股。（ ） 错
对 错

22:公司因解散、破产等原因进行清算时，公司财产应当优先向优先股股东支付未派发的股息和公司章程约定的清算金额，不足以支付的按照优先股股东的优先级分配。（ ） 加微信看答案
对 错

23:根据《优先股试点管理办法》，试点期间可以发行在股息分配和剩余财产分配上具有不同优先顺序的优先股。（ ）
对 错

24:根据《优先股试点管理办法》，发行人回购优先股包括发行人要求赎回优先股和投资者要求回售优先股两种情况，并应在公司章程和招股文件中规定其具体条件。（ ）
对 错

25:采取优先股试点，可以为投资者提供多元化投资渠道，丰富证券品种，增加固定收益产品。（ ）
对 错

26:关于优先股的会计处理，发行方是否能自主决定利息支付是关键考虑因素之一。（ ） 对
对 错

27:依据《公司法》的规定，国务院可以对公司发行本法规定以外的其他种类的股份，另行作出规定。（ ） 加微信看答案
对 错

28:优先股既具有股本权益的特点又具有负债的特点，它通常有固定的股利，并须在普通股股利之前被派发，而且在破产清算时，优先股对资产的主张先于普通股，但在债务主张（包括附属债券）之后。（ ）
对 错

29:根据《优先股试点管理办法》，同一公司既发行强制分红优先股，又发行不含强制分红条款优先股的，不属于发行在股息分配上具有不同优先顺序的优先股。（ ）
对 错

30:根据《优先股试点管理办法》，优先股股东按照约定的股息率分配股息后，有权同普通股股东一起参加剩余利润分配的，公司章程应明确优先股股东参与剩余利润分配的比例、条件等事项。（ ）
对 错

1:下列选项中，有可能对场外股权质押式回购交易业务的融入方能否到期履约还款产生影响的有（ ）。 ABCD
A.融入方自身的信用状况
B.标的公司的经营盈利情况
C.融入资金的用途和投向
D.融资期限

2:《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》起草的背景体现在以下（ ）方面。 加微信看答案
A.政策鼓励
B.市场需要
C.行业需求
D.时机成熟

3:在开展场外股权质押融资业务时对标的公司的股权估值难度较大，主要原因在于（ ）。
A.标的公司股权流动性较差
B.标的公司股权无公开交易价格，定价基准难以确定
C.受多重或有负债影响，公司资产、经营、发展前景或管理水平的恶化都会影响股权价值
D.市面上的各种估值方法难以适用

4:下列选项中属于证券公司开展场外股权质押式回购交易业务时不得作为质押标的股权的是（ ）。
A.已经被质押且尚未解除质押的股权
B.被有权机关查封、扣押或冻结的股权
C.融入方非法取得的股权
D.无法在质押登记机构完成质押手续的股权

5:开展场外股权质押融资业务或存在以下（ ）等方面难点。
A.标的公司尽职调查、股权估值较难
B.标的公司股权质押率较难确定
C.标的股权质押流程不畅
D.标的公司后续监督较难
E.违约股权难以有效处置和变现

6:证券公司在开展场外股权质押融资业务时可能面临以下（ ）等方面风险。 ABCDE
A.股权质押无效的风险
B.股权出质后无法实现质权的风险
C.股权价值波动的风险
D.信用风险
E.流动性风险

7:有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应经过三分之一以上的股东同意。（ ） 加微信看答案
对 错

8:根据《证券公司开展场外股权质押式回购业务试点办法》，证券公司接受质押的标的股权必须为依法可以实现质押权利的股权。（ ）
对 错

9:证券公司进行场外股权质押融资业务时，由于标的公司的股权难以估值，股权质押率较难确定。（ ）
对 错

10:国有股权出质应当经国有资产监督管理委员会批准。（ ）
对 错

11:开展场外股权质押融资业务时，标的公司普遍规模小、透明度低，对其资产负债、经营情况、资产抵押情况、信用情况等较难了解，不容易判断和把控风险。（ ） 对
对 错

12:《证券公司开展场外股权质押式回购业务试点办法》的起草体现了场外业务的特征，针对业务难点和风险较高的特点，以高于场内业务的标准对标的股权范围、参与资金来源、合同期限及展期、风控指标、审贷分离等作出了要求。（ ） 加微信看答案
对 错

1:根据《证券法》的规定，上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后（ ）个月内卖出，或者在卖出后（ ）个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。 A
A.6,6
B.12,12
C.12,6
D.6,12

2:在上市公司非公开发行中，对于（ ）参与认购的，保荐机构一定要认真核查上述人员是否有在董事会决议前六个月卖出股票的行为。 加微信看答案
A.董事
B.监事
C.高级管理人员
D.持股5%以上的股东及实际控制人

3:穿透计算主要是针对通过资管计划、有限合伙等产品参与认购非公开发行股票的情况。为了防止认购人数超过200人构成变相公开发行，中国证监会在审核中对此予以关注，主要关注（ ）。
A.资管产品或有限合伙等作为发行对象的适格性
B.资管合同或合伙协议、附条件生效的股份认购合同的必备条款
C.关联交易审批程序（针对委托人或合伙人与申请人存在关联关系的）
D.信息披露及中介机构意见

4:上市公司非公开发行过程中，本次募集资金需明确的事项包括（ ）。
A.募投项目的投资构成
B.募投项目的投资进度
C.募集资金的使用进度
D.投资主体
E.募投项目的经营模式及盈利模式

5:上市公司再融资过程中，发行条件涉及历史盈利要求的情况有（ ）。
A.公开发行
B.主板非公开发行
C.创业板非公开发行
D.优先股发行

6:按照规定，股东大会批准非公开发行预案的有效期是（ ）个月。 B
A.6
B.12
C.18
D.24

7:上市公司向中国证监会正式申报非公开发行申请后，采取定向定价发行方式的，在审期间（ ）。 加微信看答案
A.可以调高或调低其发行底价
B.不允许调低其发行底价，可以调高
C.不允许调高其发行底价，可以调低
D.不允许调低或调高其发行底价

8:创业板上市公司进行非公开发行，须满足最近（ ）年盈利的条件。
A.1
B.2
C.3
D.4

9:下列发行方案调整中，需要重新确定定价基准日并重新确定价格的包括（ ）。
A.仅涉及募集资金规模的调减
B.控股股东或实际控制人放弃认购
C.事先确定的重要战略投资者放弃认购
D.募集资金项目使用发生重大变化

10:在确有必要并测算合理的前提下，配股、优先股和锁定期（ ）年的定价定向非公开发行可将全部募集资金用于补充流动资金和偿还银行贷款。
A.1
B.2
C.3
D.4

11:上市公司申请发行证券，且前次募集资金到账时间距今未满（ ）个会计年度的，董事会应编制前次募集资金使用情况报告，对发行申请文件最近一期经审计的财务报告截止日的最近一次募集资金实际使用情况进行详细说明，并就前次募集资金使用情况报告作出决议后提请股东大会批准。 D
A.2
B.3
C.4
D.5

12:公司的控股股东或持有公司股份5%以上的股东，通过非公开发行股票获取上市公司股份的，可以选择以独立认购取得，也可以选择通过资管产品或有限合伙等形式参与认购。（ ） 加微信看答案
对 错

13:上市公司申请发行证券时需要编制前次募集资金使用情况报告的，董事会应对发行申请文件最近一期经审计的财务报告截止日的最近一次募集资金实际使用情况进行详细说明，但该报告不需要提请股东大会批准。（ ）
对 错

14:非公开发行股票预案公布时应当在穿透披露出资人具体认购份额的基础上，补充披露各出资人的认购资金来源。（ ）
对 错

15:金融类上市公司募集资金可全部用于补充资本金并披露补充资本金规模的测算依据；房地产上市公司募集资金不得补充流动资金和偿还银行贷款。（ ）
对 错

16:上市公司非公开发行，无论公司采取询价方式还是定价方式，修改发行底价必须重新召开股东大会，不能仅依据前次股东大会对董事会的授权。（ ） 对
对 错

17:在进行非公开发行对象的穿透计算时，符合相关规定的员工持股计划按照一个发行对象计算。（ ） 加微信看答案
对 错

18:上市公司非公开发行所募集的资金不得用于支付员工工资、购买原材料等经营性支出；用于铺底流动资金、预备费、其他费用等的，视同以募集资金补充流动资金。（ ）
对 错

1:（ ）可能会出现负凸度。 A
A.可赎回债券
B.可回售债券
C.简单债券
D.非流动债券

2:（ ）享有债券中的赎回权。 加微信看答案
A.发行者
B.债券持有者
C.政府
D.没有人

3:固定收益产品的风险包括（ ）等。
A.违约风险
B.流动性风险
C.收益率曲线风险

4:美联储的主要职能有（ ）。
A.为成员银行提供金融服务
B.银行业机构
C.制定并实施货币政策
D.维持金融系统稳定

5:（ ）享有债券中的回售权。
A.发行者
B.债券持有者
C.政府
D.没有人

6:在其他条件均相同的情况下，与简单债券相比，可回售债券的价格（ ）。 B
A.相同
B.更高
C.更低
D.可能更高也可能更低

7:在其他条件均相同的情况下，与简单债券相比，可赎回债券价格（ ）。 加微信看答案
A.相同
B.更高
C.更低
D.可能更高也可能更低

8:利率风险是债券投资中的主要风险。（ ）
对 错

9:一般情况下，可赎回债券的价格低于不可赎回债券的价格，但当利率升高时，可赎回债券的交易价格与不可赎回债券的价格大致相等。（ ）
对 错

10:久期显示债券价格与市场利率之间的负相关关系。（ ）
对 错

11:债券交易员可利用久期与凸度了解债券利率风险。（ ） 对
对 错

12:美联储可通过提高或降低贴现率控制经济活动。（ ） 加微信看答案
对 错

13:一般情况下，可回售债券价格高于不可提前回售债券价格，但当利率较低时，可回售债券交易价格与不可提前回售债券价格大致相等。（ ）
对 错

1:下列关于数据库的责任与分工说法正确的是（ ）。 ABC
A.前台部门负责数据准确性、即时性
B.中台部门负责复核和录入
C.信息技术部负责数据库开发及维护
D.前台部门负责数据库开发及维护

2:摩根大通在2012年伦敦鲸事件中所犯的错误包括（ ）。 加微信看答案
A.在计算违约率变化及对相关性进行估算时，管理人员犯了低级的计算错误，极大地低估了波动率
B.管理层对合成信贷投资组合的持仓变化毫不知情
C.风控模型没有进行有效验证
D.产品定价没有进行有效的验证

3:风险管理系统所需要的数据包括（ ）。
A.市场数据
B.交易数据
C.盈亏数据
D.信用数据

4:现阶段国内大多数券商风险管理工作中普遍存在的问题包括（ ）。
A.风险指标没有做到即时性、有效性
B.风险测度计算没有做到自动化、系统化
C.组织架构尚没有做到名副其实
D.管理制度不够系统化、全面化

5:对于风险管理系统数据库，以下说法正确的是（ ）。
A.业务数据库必须全面、准确、及时
B.尽量使用手工台帐记录
C.业务部门、风控、财务使用的数据必须一致，都从数据库中获得
D.信息技术部负责数据库开发及维护

6:证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？（ ） B
A.深化全员参与的风险管理文化
B.改善新业务开展的审批机制
C.改善数据管理
D.改善人才培养、吸引、激励与约束机制

7:根据案例叙述，以下导致摩根大通的合成信贷组合被曝光的直接原因描述正确的是（ ）。 加微信看答案
A.美国货币监理署发现其投资组合异常
B.其他市场参与者发现CDS指数被扭曲
C.摩根大通管理层察觉投资组合超出风险管理限额
D.作为MarkitCDX.NA.IG9指数成分的美洲航空公司破产引发其合成信贷组合巨额亏损

8:导致现阶段证券公司必须向主动性风险管理转型的原因不包括下列哪一项内容（ ）。
A.证券公司业务范围从通道业务扩展至资本业务等
B.证券公司的竞争模式从获取客户资源扩展至提升全方位核心竞争力
C.监管层的要求
D.监管理念从事前审批为主转变为事中事后为主

9:对于深化全员参与的风险管理文化，以下说法不正确的是（ ）。
A.风险管理决不是仅仅依靠一个部门的努力
B.证券公司要引入中台风险管理机制，在业务部门设定风控专员（或部门）
C.每个部门、每个雇员对自身的风险管理职责要有清晰的认识
D.通过正确的措施，风险管理文化可以快速建立

10:证券公司的风险管理部门要做好风险管理人才的吸引与培养工作，而前台业务部门只需要业务方面的人才。（ ）
对 错

11:《证券公司全面风险管理规范》和《流动性风险管理指引》强调各部门、机构及人员的全面参与以及对各种风险类型的全面管理。（ ） 对
对 错

12:目前国内证券公司风险管理数据基础薄弱，数据搜集的信息化水平较低。（ ） 加微信看答案
对 错

13:改变现阶段风险管理部门的薪酬体制，将风险管理人员的薪酬水平与公司整体的业绩水平挂钩是吸引人才的重要途径。（ ）
对 错

14:对于深化全员参与的风险管理文化，证券公司应该认真学习和贯彻《证券公司全面风险管理规范》、《流动性风险管理指引》和公司各项基本制度，开展不同层面、各种形式的风险管理文化教育、宣导、培训及交流。（ ）
对 错

15:数据是风险管理工作的核心，建立风险管理体系需解决前中后台数据差异，建立复核机制。（ ）
对 错

16:风险管理系统包括搜集数据、储存数据、计量准备、风险计量、整合与报名几个流程。 对
对 错

17:风险管理文化建设具有长期性和艰巨性。（ ） 加微信看答案
对 错

18:缺乏覆盖全公司统一数据的风险管理系统是现阶段券商风险管理工作中普遍存在的问题之一。（ ）
对 错