分类：证券从业后续培训

1:在融资类资管产品的尽职调查中，对“融资背景”进行尽职调查的事项包括（ ）等。 ABC
A.项目来源和营销过程
B.融资的动机和目的
C.达成合作意向的商业逻辑

2:对融资类资管产品中机构融资人的财务情况进行尽调时，主要考虑（ ）等方面。 加微信看答案
A.资本安排
B.财务指标
C.负债情况

3:在对融资类资管产品的机构融资人的财务基本指标进行调查时可关注（ ）等方面。
A.偿债能力
B.企业财务效益
C.资产营运状况
D.企业发展能力

4:融资类资管产品尽职调查的内容主要包括（ ）等。
A.融资背景
B.融资方
C.增信
D.融资项目

5:在对融资类资管产品的增信过程中，（ ）等不具有保证人资质。
A.法人分支机构（经授权除外）
B.国家机关、公益单位
C.被担保人的上市子公司
D.法人职能部门

6:下列财产中，不能作为融资类资管产品增信抵押物的有（ ）。 ABCD
A.土地所有权
B.国家机关的财产
C.所有权或使用权不明的财产
D.被查封、扣押或采取其他司法强制措施的财产

7:以下所列举的对机构融资人的尽职调查事项中，属于对其所处行业及主营业务的状况进行调查的事项是（ ）。 加微信看答案
A.所在区域经济情况
B.行业情况
C.公司的发展战略和规划情况
D.公司经营现状

8:在融资类资管产品尽调中，对融资项目的尽调事项主要包括（ ）等。
A.项目真实性
B.审批程序
C.资金投向真实性
D.现金流
E.账户设置

9:融资类资管产品常见的增信方式主要有（ ）等。
A.担保（包括质押、抵押、保证）
B.差额补足承诺
C.劣后级份额
D.购买（回购）承诺
E.增资（资金支持）承诺

10:在对融资类资管产品抵押类增信进行尽调是，需要核实（ ）等。
A.抵押人主体资格
B.抵押物权属和抵押可能性
C.抵押物的真实性
D.评判抵押物的价值
E.抵押是否经过正当程序批准

11:按照融资方式分类，目前，融资类资管产品可以划分为（ ）。 ABCDE
A.委托贷款
B.信托
C.收益权转让
D.股票质押回购
E.资产证券化

12:融资类资管产品具有以下哪些特点？（ ） 加微信看答案
A.起步晚，尚不成熟
B.融资方向多元化，集中度不高
C.产品的风险特征多样
D.产品结构多样

13:在融资类资管产品尽职调查中，对个人融资人的尽调事项主要包括（ ）等。
A.家庭负债
B.财产状况（可包括其配偶）
C.信用状况
D.个人负债

14:以下所列举的对个人融资人的尽职调查事项中，不属于对其财产状况进行调查的事项是（ ）。
A.职业
B.个人所得税申报表
C.人行的征信报告
D.收入证明

15:按照管理方式分类，融资类资管产品可以划分为（ ）。
A.委托贷款管理
B.信托管理
C.主动管理
D.被动管理

16:目前，就证券公司资产管理业务而言，个人融资人主要涉及的融资方式是（ ）。 D
A.信托
B.资产证券化
C.收益权转让
D.股票质押回购融资

17:在融资类资管业务中，融资人可以通过“自己担保”和风险同质担保“保证自己会还款”的方式提供有效增信。 加微信看答案
对 错

18:在融资类资管产品的尽职调查中，一般不对个人融资人的负债情况进行调查。
对 错

19:对融资类资管项目的尽调过程还应注意，如果还款系来自特定融资项目外的项目来源，还涉及该项目的尽调。
对 错

20:对融资类资管产品保证人的尽职调查事项原则上同融资人。
对 错

1:产业链中游的加工企业的核心资产主要包括（ ）等。 A
A.仓单、库存、期货
B.货权、仓单
C.渠道、仓库、物流
D.结算、客户群、物流

2:传统产业链主要包括哪几个环节？（ ） 加微信看答案
A.供应环节
B.生产环节
C.销售环节
D.物流环节

3:以下属于能源类资源的有（ ）。
A.石油
B.天然气
C.煤炭
D.核能

4:生物类资源包括（ ）等。
A.粮食
B.木材
C.水
D.土地

5:我国大宗商品生产加工企业主要集中在（ ）等地区。
A.东北
B.华北
C.华南
D.中部

6:目前全球资源分布比较集中的国家和地区有（ ）。 ABCD
A.巴西
B.澳洲
C.俄罗斯
D.中东

7:对于产业链上游企业而言，可使用的金融交易工具主要有（ ）等。 加微信看答案
A.订单融资
B.信用证
C.应收账款
D.保函、保理

8:以下属于矿业类资源的有（ ）。
A.铁矿石
B.铜
C.煤炭
D.锌

9:我国传统的制造业的产业链模式是（ ）。
A.供应商-核心企业-制造商-总装配-顾客
B.制造商-供应商-总装配-核心企业-顾客
C.供应商-制造商-总装配-核心企业-顾客
D.供应商-制造商-核心企业-总装配-顾客

10:产业链终端企业的核心资产主要包括（ ）等。
A.仓单、库存、期货
B.货权、仓单
C.渠道、仓库、物流
D.结算、客户群、物流

11:产业链下游企业的核心资产主要包括（ ）等。 D
A.仓单、库存、期货
B.货权、仓单
C.渠道、仓库、物流
D.结算、客户群、物流

12:客户是传统意义上的产业链的核心。（ ） 加微信看答案
对 错

13:从我国资源类制造业的现状来看，生产加工环节所获得的利润的波动幅度远大于原材料的波动幅度。（ ）
对 错

14:核能和水能均属于能源类资源。（ ）
对 错

15:在进行大宗商品类资产配置时，应比较寻找价格相对低估的品种；一旦发生资产缩水，相对低估的资产缩水幅度小，而相对高估的资产缩水幅度大。（ ）
对 错

16:原料市场风险管理与企业利润水平息息相关。（ ） 对
对 错

1:一般而言，在选择最便宜可交割国债时，如果10年期国债的市场收益率高于3%，（ ）久期债券会成为CTD券；如果10年期国债的市场收益率低于3%，（ ）久期国债会成为CTD券。 A
A.长，短
B.长，长
C.短，长
D.短，短

2:如果某基金持有某国债的面值为1亿元，该国债的久期为4.5，净价为103元，应计利息为2元，市场中最便宜可交割国债的久期为5.5，国债期货净价为97元，那么要完全对冲这1亿元国债的风险，需要（ ）手国债期货。 加微信看答案
A.89
B.90
C.91
D.92

3:下列关于寻找国债期货最便宜可交割国债（CTD券）的方法中，正确的有（ ）。
A.如果可交割国债的隐含回购利率最大，那么这支国债很可能为CTD券
B.如果可交割国债的净基差最小，那么这支国债很可能为CTD券
C.如果可交割国债的基差最大，那么这支国债很可能为CTD券
D.如果可交割国债的久期最大，那么这支国债很可能为CTD券

4:国债期货上市以来功能发挥良好，主要体现在以下（ ）等方面。
A.价格发现
B.套期保值
C.发行定价
D.活跃二级市场

5:以下属于可能影响转换因子的因素的是（ ）。
A.可交割债券票面利率
B.标准券票面利率
C.剩余付息次数
D.交割月距离下一个付息月的月份数
E.债券每年付息次数

6:目前，5年期国债期货合约与10年期国债期货合约的条款在以下（ ）方面有差异。 ACD
A.合约标的
B.最小变动价位
C.每日最大价格波动限制
D.最低交易保证金

7:在下列（ ）情况下，套期保值比例变化会最大。 加微信看答案
A.当前国债市场收益率为3.2%，未来市场收益率会继续上升
B.当前国债市场收益率为3.2%，未来市场收益率会大幅下降
C.当前国债市场收益率为2.8%，未来市场收益率会大幅下降
D.当前国债市场收益率为2.8%，未来市场收益率会保持不变

8:最便宜可交割国债可能会因为市场因素发生变动，使得空头可以灵活的选择不同的国债用于交割，这是国债期货的（ ）属性，这种属性有利于（ ）。
A.期货多方
B.期货空方
C.期权空方
D.互换多方

9:国债期货合约中的转换因子是使用贴现的概念来计算的，计算过程中使用（ ）作为贴现率。
A.可交割实物券的票面利率
B.可交割实物券的市场利率
C.名义标准券的票面利率
D.名义标准券的市场利率

10:我国国债期货合约的交易标的是实物可交割券。（ ）
对 错

11:通过转换因子，国债期货的合约标的与国债现货价格可以相互匹配，因此转化因子需要每天变动。（ ） 错
对 错

12:由于国债期货采用实物交割方式，为了避免期货合约交割完成后现货价格还会变动，国债期货的最后交割日必须与最后交易日一致。（ ） 加微信看答案
对 错

13:国债期货的基差是现货价格减去期货价格与转换因子乘积之差。（ ）
对 错

14:套期保值的实质是以基差风险代替价格波动的风险。 （ ）
对 错

15:某发行人计划在三个月后发行债券，为了避免利率的大幅上升，此时他可以卖出国债期货进行套期保值。（ ）
对 错

1:企业社会责任管理以（ ）为目标。 A
A.构建可持续竞争力
B.管理对标的结果
C.建立内外部结合的绩效评价体系
D.推进企业与利益相关方关系的协调改善

2:企业社会责任报告的形成大致经历了三个阶段：早期的报告、发展阶段的报告、现阶段主流报告。其中早期的报告主要形式是（ ）。 加微信看答案
A.雇员报告
B.环境报告
C.环境健康安全报告
D.社会责任报告
E.可持续发展报告

3:目前企业社会责任报告在国际上多种名字并存，包括（ ）。
A.可持续发展报告
B.企业社会责任报告
C.环境报告
D.企业公民报告

4:企业社会责任管理具有非常重要的意义，下列关于企业社会责任管理的重要意义的叙述中正确的是（ ）。
A.加强企业社会责任管理，更好地推进企业社会责任工作，是企业建立良好的利益相关方关系的必然要求
B.加强企业社会责任管理，更好地推进企业社会责任工作，是营造和谐的企业发展生态环境的必然要求
C.加强企业社会责任管理是创新管理模式，提升企业创新能力的需要
D.加强企业社会责任管理是提升企业可持续竞争力、打造百年老店的需要

5:下列对于企业社会责任管理的认识中正确的是（ ）。
A.社会责任管理是改进职能管理、完善工作流程的助推器
B.企业社会责任管理以推进企业与利益相关方关系的协调改善为核心
C.企业社会责任管理从适应与影响社会需求发展趋势的角度指导企业技术与管理创新
D.企业社会责任管理推动企业进行跨越组织边界的管理提升与改进
E.管理推进的关键是建立内外部结合的绩效评价体系

6:证券公司社会责任管理的重点内容有（ ）。 ABCDE
A.信息合规披露与社会沟通
B.责任思想普及与工作融入
C.责任推进管理体系建设
D.社会环境风险防控
E.推动可持续竞争力提升

7:下列选项中是企业社会责任报告的评价标准是（ ）。 加微信看答案
A.内容全面充实
B.表述生动亲切
C.充分体现企业特色
D.注重平衡性和实质性
E.设计精美、有思想

8:证券公司社会责任的基本特点有（ ）。
A.证券公司建立可持续发展的经营战略思想，促进资本市场健康发展，支持金融改革，服务实体经济持续平稳增长
B.为投资者提供全方位服务，保护投资者合法权益
C.坚持依法合规经营，有效防控风险，实现稳健经营
D.将公司的业务与经济社会发展的总体趋势有机协调，推进负责任投资，处理好公司业务与外部不同社会主体之间的关系，树立公司受人尊敬的社会形象
E.提升证券从业人员的责任意识，培育良好行业文化，增强行业发展动力

9:企业社会责任管理的目标是打造可持续竞争力，下列关于打造可持续竞争力的叙述中正确的有（ ）。
A.以企业创新为动力和基本指导思想
B.建立基于外部视角的战略目标
C.突出利益相关方在管理中的参与
D.建立以内外部结合的绩效评价体系
E.营造和谐的企业发展生态环境

10:企业社会责任管理的基本特征是（ ）。
A.注重利益相关方关系管理
B.强调社会资源整合
C.公平竞争的压力
D.坚持可持续性原则

11:下列关于传统的企业管理与企业社会责任管理的区别的叙述中正确的有（ ）。 ACD
A.从管理理念来看，传统的企业管理把企业视为股东实现营利目标的生产组织；而企业社会责任管理把企业视为不同的社会主体实现多元价值追求的社会平台
B.从管理框架上来看，传统的企业管理以社会价值为主导；而企业社会责任管理以股东价值为主导
C.从管理目标上看，传统的企业管理追求财务价值最大化；而企业社会责任管理追求经济、社会和环境的综合价值最大化
D.从管理方式上看，传统的企业管理谋求市场竞争优势；而企业社会责任管理注重利益相关方合作创造综合价值

12:企业社会责任报告具有多种多样的作用，它不仅是综合业绩报告新工具、传递信息新工具、外部沟通新手段、内部对话新机制，而且具有（ ）。 加微信看答案
A.增加企业盈利功能
B.预警机制功能
C.提高管理层评估能力功能
D.增加财务稳定性功能

13:全球最早使用全球报告倡议组织推出的G4可持续发展报告指南的的公司是（ ）。
A.JP摩根
B.高盛
C.瑞银集团
D.桑坦德银行

14:企业社会责任管理以（ ）为核心。
A.改进职能管理、完善工作流程
B.推动企业进行跨越组织边界的管理提升与改进
C.推进企业与利益相关方关系的协调改善
D.建立内外部结合的绩效评价体系

15:企业社会责任报告的形成大致经历了三个阶段：早期的报告、发展阶段的报告、现阶段主流报告。其中现阶段的主流报告的形式是（ ）。
A.雇员报告
B.环境报告
C.环境健康安全报告
D.社会责任报告
E.可持续发展报告

16:公司编制的社会责任报告的一般可以划分报告开篇、专题篇、实践篇以及报告结尾篇四个部分。（ ） 对
对 错

17:企业社会责任管理的关键词分别是跨越组织边界、换位思考、利益协调平衡、社会风险与环境风险、利益相关方参与、社会化绩效评价、可持续发展。（ ） 加微信看答案
对 错

18:利益相关者对于企业社会责任信息披露的要求逐渐的从“我要知道”转变成了“我明白了”，这就要求企业在披露社会责任信息时要做到让利益相关者听得懂并且生动、形象。（ ）
对 错

19:从概念上来看，传统的企业管理是从特定的管理理念出发，围绕实现特定目标，组织资源、信息、知识，开展运营活动的基本框架、规则和方式；而企业社会责任管理是企业在科学的社会责任观指导下正在形成的新的管理模式。（ ）
对 错

1:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，对非公开发行公司债券备案实施自律管理的机构为（ ）。 A
A.中国证券业协会
B.中国基金业协会
C.中证机构间报价系统股份有限公司
D.中国证监会

2:依据《非公开发行公司债券项目承接负面清单指引》的规定，承销机构项目承接不得涉及未能满足下列（ ）条件的小贷公司。 加微信看答案
A.经省级主管机关批准设立或备案，且成立时间满2年
B.省级监管评级或考核评级连续两年达到最高等级
C.主体信用评级达到AA-或以上
D.年报通过审计，且出具无保留意见

3:下列内容属于负面清单的有（ ）。
A.最近12个月内公司财务会计文件存在虚假记载
B.存在严重损害投资者合法权益和社会公共利益情形的发行人
C.地方融资平台公司
D.典当行
E.非中国证券业协会会员的担保公司

4:下列规则属于债券市场自律规则的有（ ）。
A.《非公开发行公司债券备案管理办法》
B.《非公开发行公司债券项目承接负面清单指引》
C.《公司债券受托管理人执业行为准则》
D.《公司债券承销业务规范》
E.《公司债券承销业务尽职调查指引》

5:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，下列选项中属于备案登记表应当包括的内容有（ ）。
A.发行人相关信息
B.债券发行相关信息
C.中介机构相关信息
D.债券持有人保护相关安排信息
E.承销机构对项目承接符合负面清单规定的承诺

6:依据《非公开发行公司债券项目承接负面清单指引》的规定，承销机构项目承接不得涉及最近（ ）年内财务报表曾被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见审计报告的发行人。 B
A.1
B.2
C.3
D.5

7:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，报备义务人及其相关业务人员违反办法规定的，（ ）将采取相应自律惩戒措施。 加微信看答案
A.交易所
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会

8:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，拟在证券交易场所挂牌、转让的非公开发行公司债券，承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后（ ）个工作日内向协会报送备案登记表。
A.3
B.5
C.10
D.15

9:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，中国证券业协会对承销机构或自行销售的发行人提交的备案材进行齐备性复核，并在备案材料齐备后（ ）个工作日内予以备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

10:依据《非公开发行公司债券项目承接负面清单指引》的规定，中国证券业协会可以组织负面清单评估专家小组对负面清单进行讨论研究，决定调整方案，报（ ）备案。
A.交易所
B.最高人民法院
C.中国证监会
D.财政部

11:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，具体承办非公开发行公司债券备案工作的机构为（ ）。 C
A.中国证券业协会
B.中国基金业协会
C.中证机构间报价系统股份有限公司
D.中国证监会

12:依据《非公开发行公司债券项目承接负面清单指引》的规定，承销机构项目承接不得涉及最近（ ）个月内因违反《公司债券发行与交易管理办法》被中国证监会采取监管措施的发行人。 加微信看答案
A.3
B.6
C.12
D.24

13:依据《非公开发行公司债券项目承接负面清单指引》的规定，中国证券业协会应当至少每（ ）对负面清单进行一次评估，可以根据业务发展与监管需要不定期进行评估。
A.月
B.季度
C.半年
D.年

14:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，报备义务人及其相关业务人员涉嫌违法违规的，由中国证券业协会报告（ ）及其他有权机构。
A.交易所
B.最高人民法院
C.中国证监会
D.财政部

15:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，报备义务人应当指定专人以纸质方式报送备案材料。（ ）
对 错

16:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，非公开发行公司债券的发行人及其他信息披露义务人按照法律法规的规定或相关约定履行信息披露义务的，相关信息披露文件应当由承销机构向中国证券业协会备案。（ ） 错
对 错

17:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，若非公开发行公司债券在中国证券业协会备案，即构成市场准入。（ ） 加微信看答案
对 错

18:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，中国证券业协会与中国证监会、地方证监局及相关自律组织之间的信息应当独立。（ ）
对 错

19:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，报备义务人应当真实、准确、完整、及时地报送备案文件，并对备案文件内容的合规性负责。（ ）
对 错

20:依据《非公开发行公司债券项目承接负面清单指引》的规定，承销机构项目承接不得涉及国土资源部等部门认定的存在“闲置土地”、“炒地”、“捂盘惜售”、“哄抬房价”等违法违规行为的房地产公司。（ ）
对 错

21:依据《非公开发行公司债券项目承接负面清单指引》的规定，承销机构项目承接不得涉及负面清单限制的范围。（ ） 对
对 错

22:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，备案材料不齐备的，中国证券业协会在收到备案材料后5个工作日内，一次性告知承销机构或自行销售的发行人需要补正的全部内容。（ ） 加微信看答案
对 错

23:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，承销机构或自行销售的发行人提交的备案材料，涉及发行人商业秘密或可能对募集资金使用产生重大影响的非公开信息，可对备案材料进行保密处理，并出具相关情况说明。（ ）
对 错

24:依据《非公开发行公司债券备案管理办法》的规定，中国证券业协会可以通过书面审阅、问询、约谈等方式对备案材料的齐备性进行复核。（ ）
对 错

1:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司分支机构需要备案的事项包括（ ）。 ABC
A.证券公司分支机构变更营业场所
B.证券公司分支机构设立
C.证券公司分支机构变更业务范围
D.证券公司分支机构变更名称

2:证券公司设立、收购分支机构，需具备的条件之一是最近1年内未被采取重大监管措施，其中重大监管措施指（ ）。 加微信看答案
A.证券公司及分支机构被采取暂不受理与行政许可有关的文件，公开谴责，责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利，暂停核准新业务或者新设、收购营业性分支机构申请，限制证券期货经营机构业务活动，限制股东权利或者责令转让股权，临时接管等监督管理措施的
B.证券公司董事、监事、高级管理人员被采取认定为不适当人选，公开谴责，责令停止职权或者解除职务，撤销任职资格等监管措施累计达两人次以上的
C.证券公司及分支机构被采取责令改正，责令处分有关人员，证券公司董事、监事、高级管理人员及分支机构负责人被采取监管谈话等监管措施累计达三次以上的
D.证监会另有规定的，从其规定

3:根据有关法律法规的要求，证券公司新设分支机构命名原则包括（ ）。
A.不得重复、不得有歧义
B.冠以所从属证券公司的名称
C.后缀标明是分公司或证券营业部
D.便于投资者识别

4:证券公司分支机构行政许可的审核流程包括（ ）。
A.受理
B.批复
C.核查验收
D.许可证发放/缴回

5:根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构负责人的说法正确的有（ ）。
A.证券公司应当建立分支机构负责人年度考核与强制离岗制度
B.分支机构负责人至少每3年强制离岗一次，每次离岗时间不少于10个工作日
C.证券公司应当在分支机构负责人强制离岗期间，对分支机构进行现场稽核
D.分支机构负责人强制离岗或因故缺位5个工作日以上的，证券公司应当指定专人代为履行职务，并在指定之日起3个工作日内向分支机构所在地证监局报告

6:根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构管理的说法正确的有（ ）。 ABCD
A.证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，建立对分支机构具体、明确、合理的授权、检查、问责制度
B.证券公司应当加强对分支机构的合规管理、风险控制和稽核审计，保障分支机构规范、安全运营
C.证券公司应当健全内部控制制度，在分支机构相互存在利益冲突的业务之间，建立有效的信息隔离墙制度
D.证券公司应当防范因敏感信息的不当流动和使用而引发的利益冲突和内幕交易

7:根据《证券公司分支机构监管规定》，属于证券公司分支机构特点的有（ ）。 加微信看答案
A.从事业务经营活动
B.具有独立性
C.不具有法人资格，其法律责任由证券公司承担
D.其业务范围不得超出证券公司的业务范围

8:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司申请设立、收购分支机构，应当向公司住所地证监局提交的材料包含（ ）等。
A.申请表
B.公司内部决策文件
C.公司最近2年合规情况的说明
D.公司信息技术系统安全稳定运行情况的说明
E.公司现有分支机构管理情况的说明

9:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立、收购分支机构，应当具备哪些条件（ ）。
A.治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有和拟设分支机构的风险
B.最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加分支机构后，风险控制指标仍然符合定
C.最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因与分支机构相关的活动涉嫌重大违法违规正在被立案调查的情形
D.信息技术系统安全稳定运行，最近1年未发生重大信息技术事故
E.现有分支机构管理状况良好

10:根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构信息公示的说法错误的有（ ）。
A.证券公司应当在取得、换发或者缴回分支机构经营证券业务许可证后5个工作日内进行信息公示
B.证券公司仅需要在证券公司网站上进行披露
C.证券公司应当相应更新分支机构名称、地址、业务范围、负责人、投诉电话等信息
D.分支机构应当具有固定的营业场所，在营业场所显著位置悬挂其经营证券业务许可证和营业执照

11:根据《证券公司分支机构监管规定》，不需要进行行政许可的事项有（ ）。 D
A.证券公司分支机构设立
B.证券公司分支机构收购
C.证券公司分支机构撤销
D.证券公司分支机构变更营业场所

12:在证券公司分支机构监管思路中，属于整合的有（ ）。 加微信看答案
A.循序渐进、扶优限劣、逐步放开
B.放开分支机构设立的主体资格、地域、数量的限制
C.放开对业务范围的限定
D.整合分公司、证券营业部的监管规则

13:根据《证券公司分支机构监管规定》中有关分支机构负责人的规定，分支机构负责人强制离岗或因故缺位3个工作日以上的，证券公司应当指定专人代为履行职务，并在指定之日起3个工作日内向分支机构所在地证监局报告。代为履行职务的时间不得超过3个月。（ ）
对 错

14:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立证券营业部需要满足上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地辖区内证券公司的平均水平的要求。（ ）
对 错

15:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司应当在取得、换发或者缴回分支机构经营证券业务许可证后5 个工作日内，在证券公司网站和中国证券业协会网站上进行披露。（ ）
对 错

16:根据《证券公司分支机构监管规定》，需要进行行政许可的事项包括证券公司分支机构的设立、收购和撤销。（ ） 对
对 错

17:证券公司设立代表处、办事处等从事联络、市场调查或者信息技术维护等非经营性活动的机构，应当报证券公司住所地和该机构所在地证监局备案。（ ） 加微信看答案
对 错

18:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司住所地证监局作出的批准决定，应当书面抄送分支机构所在地证监局；分支机构所在地证监局作出的批准决定，应当书面抄送证券公司住所地证监局。（ ）
对 错

19:《证券公司分支机构监管规定》中所称的分支机构，是指证券公司在境内设立的从事业务经营活动的分公司和证券营业部。（ ）
对 错

20:根据《证券公司分支机构监管规定》，分支机构经营证券自营业务、证券承销与保荐业务及证券资产管理等业务的，应当符合相关业务集中运营、集中操作的规定。（ ）
对 错

21:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司申请撤销分支机构的，应当向分支机构所在地证监局提交包括转移客户、了结业务的步骤和时间安排等内容的撤销方案。（ ） 对
对 错

1:根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》，下面各项在开户环节对证券公司及证券营业部具体操作的要求，描述错误的是（ ）。 A
A.证券公司应妥善保存介绍业务客户开户资料的复印件和电子文本等，保存期不得少于20年
B.证券公司为期货公司介绍客户，应建立完备的协助开户制度
C.证券公司应在营业部现场向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，告知期货保证金安全存管要求，办理协助开户手续
D.证券公司在协助开户时，应对客户的开户资料的真实性、合规性、完整性等进行审查

2:根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司申请介绍业务资格需要配备必要的业务人员，其中公司总部至少要有（ ）名具有期货从业人员资格的专职专岗业务人员。 加微信看答案
A.5
B.4
C.3
D.2

3:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，在交易环节不得有以下（ ）行为。（本题有超过一个的正确选项）
A.代客户下达交易指令
B.利用客户的交易编码、资金账号或期货结算帐户进行期货交易
C.代理客户进行期货交易、结算或交割
D.向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险

4:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司为期货公司提供中间介绍业务时，只能接受（ ）的委托从事介绍业务。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券公司全资拥有的期货公司
B.证券公司控股的期货公司
C.与证券公司被同一机构控制的期货公司
D.与证券公司没有任何关联关系的期货公司

5:根据《关于进一步加强证券公司为期货公司提供中间介绍业务管理的通知》，各证监局对辖区内证券营业部进行验收检查，证券营业部应向证监局（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.提出书面开业申请
B.提供证券公司总部对该营业部的自查情况报告
C.提供证券公司总部验收无异议函
D.提供期货公司总部验收无异议函

6:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，关于证券公司为期货公司提供中间介绍业务的合规管理要求，下列各项描述正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） ABCD
A.证券公司应将介绍业务纳入其日常合规管理体系，按照要求建立介绍业务合规检查制度
B.证券公司合规总监依法负责对介绍业务进行监督检查，并按要求向证券公司住所地证监局提交合规检查报告
C.期货公司应建立介绍业务合规制度，期货公司首席风险官依法负责对介绍业务的合规性进行监督检查，并按照规定向期货公司住所地证监局提交工作报告
D.证券公司、期货公司应联合制定证券营业部开展介绍业务规划，并按相关规定和联合办法进行联合自查

7:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.协助办理开户手续
B.提供期货行情信息、交易设施
C.代理客户进行期货交易、结算或者交割
D.中国证监会规定的其他服务

8:根据《关于进一步加强证券公司为期货公司提供中间介绍业务管理的通知》，证券公司、期货公司完成绍业务开业验收联合自查后，应向当地证监局提出书面开业申请，申请文件包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.书面开业申请
B.实施介绍业务的联合办法
C.实施介绍业务的联合规划
D.公司自查报告

9:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司从事介绍业务应按要求配备专职介绍业务人员，这里的“专职业务人员”是指（ ）的人员。（本题有超过一个的正确选项）
A.专门从事介绍业务
B.具备证券从业人员资格
C.具备期货从业人员资格
D.通过中国期货业协会组织的介绍业务专项培训和考试

10:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司按照约定承担协助风险控制职责的，证券公司、期货公司应在联合办法中明确双方风险控制的分工和业务流程。期货公司可以委托证券公司及相关营业部完成的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.当期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现交易风险时，进行风险提示
B.负责风险控制制度的制定和执行
C.向客户发送追加保证金通知和执行强行平仓
D.当客户被通知追加保证金或被强行平仓时，对客户进行督促或解释工作

11:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司按照约定承担协助风险控制职责的，证券公司、期货公司应在联合办法中明确双方风险控制的分工和业务流程。以下属于期货公司不可以委托证券公司及相关营业部进行的工作包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项） BC
A.当期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现交易风险时，进行风险提示
B.负责风险控制制度的制定和执行
C.向客户发送追加保证金通知和执行强行平仓
D.当客户被通知追加保证金或被强行平仓时，对客户进行督促或解释工作

12:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事介绍业务时，在开户环节需要遵守的业务规则包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.证券公司受期货公司委托从事介绍业务时，可代理客户进行期货交易、结算或交割
B.证券公司应当建立完备的协助开户制度，应对客户的开户资料和身份真实性等进行审查
C.证券公司为期货公司介绍客户时，不得对客户作获利保证、共担风险等承诺
D.证券公司为期货公司介绍客户时，不得虚假宣传、误导客户

13:根据《关于进一步加强证券公司为期货公司提供中间介绍业务管理的通知》，有关证券公司与其相关期货公司联合制定其证券营业部开展介绍业务的规划（简称联合规划），下列说法不正确的是（ ）。
A.联合规划是指证券公司各营业部开展介绍业务的分步计划
B.联合规划需要与证券公司和期货公司的风险管理能力、技术水平、客户状况等相适应
C.制定的联合规划需取得住所地证监局书面无异议函后，方可实施
D.制定的联合规划需报证券公司和期货公司住所地证监局备案后实施

14:根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司申请介绍业务资格需要配备必要的业务人员，其中拟开展介绍业务的营业部至少要有（ ）名具有期货从业人员资格的专职专岗业务人员。
A.5
B.4
C.3
D.2

15:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司、期货公司各自负责本公司介绍业务的风险控制和合规管理，发现对方在开展介绍业务中存在风险或隐患，应首先按照规定向对方住所地证监局及时报告。（ ）
对 错

16:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司、期货公司应在联合办法中明确约定证券公司必须承担协助风险控制的职责。（ ） 错
对 错

17:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司、期货公司各自负责本公司介绍业务的风险控制和合规管理，发现对方在开展介绍业务中存在风险或隐患，应首先按照规定向对方住所地证监局及时报告。（ ） 加微信看答案
对 错

18:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司按照约定承担协助风险控制职责的，证券公司、期货公司应在联合办法中明确由期货公司委托证券公司及相关营业部负责风险控制制度的制定和执行，负责向客户发送追加保证金通知和执行强行平仓。（ ）
对 错

19:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，可以直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或担保。（ ）
对 错

20:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司营业部负责人应通过中国期货业协会组织的介绍业务专项培训和考试。（ ）
对 错

21:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，期货、现货市场发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及营业部可以协助期货公司向客户提示风险。（ ） 对
对 错

22:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得代理期货公司、客户收付期货保证金。（ ） 加微信看答案
对 错

23:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得利用证券帐户为客户存取、划转期货保证金。（ ）
对 错

24:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》的规定，证券公司、期货公司应明确介绍业务相关信息系统技术事故责任承担，出现故障的一方应及时向对方通报，按照应急预案流程处理和解决问题，并按照有关规定向监管部门和自律组织报告。（ ）
对 错

25:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司为期货公司提供中间介绍业务时，证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离。（ ）
对 错

26:根据《关于进一步加强证券公司为期货公司提供中间介绍业务管理的通知》，证券公司、营业部从事介绍业务，经所在地证监局开业验收检查不符合条件的，不得继续开展介绍业务，并在3个月内将客户转入符合条件的证券营业部或委托的期货公司管理。（ ） 对
对 错

27:按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得代理期货公司、客户收付期货保证金。（ ） 加微信看答案
对 错

1:以下属于CMBS基础资产特点的有（ ）。 AB
A.抵押房产多样
B.贷款额度较大
C.标准合同模板
D.等额本息付款

2:以下属于CMBS与RMBS的基础资产的区别的是（ ）。 加微信看答案
A.资产池质量评估的难易性
B.有无追索权
C.单笔贷款违约的重要性
D.单笔贷款金额大小

3:CMBS产品对提前偿付的处罚条款有哪些？（ ）
A.禁止提前偿付
B.收益保证金
C.提前偿付罚金
D.废止条款

4:影响不动产价值的指标有（ ）。
A.净现金流（NCF）
B.贷款价值比例（LTV）
C.收入贷款倍数（DSCR）
D.资本化率（CAPrate）

5:用于预测违约情况下贷款损失严重程度的指标是（ ）。
A.净现金流（NCF）
B.贷款价值比例（LTV）
C.收入贷款倍数（DSCR）
D.资本化率（CAPrate）

6:CMBS的最主要风险是（ ）。 B
A.提前偿付风险
B.信用风险
C.道德风险
D.流动性风险

7:CMBS发行人采用REMIC架构的原因包括（ ）。 加微信看答案
A.提高流动性
B.税收优惠
C.法规要求
D.破产隔离

8:用于判断基础资产产生的现金流是否可用于正常还贷的指标是（ ）。
A.净现金流（NCF）
B.贷款价值比例（LTV）
C.收入贷款倍数（DSCR）
D.资本化率（CAPrate）

9:CMBS交易结构中，负责违约贷款处置的是（ ）。
A.主服务商
B.副服务商
C.特殊服务商
D.资产管理机构

10:商业地产贷款的信用风险和提前偿付风险都高于个人住房抵押贷款。（ ）
对 错

11:CMBS的结构分析主要包括对资产池中每个贷款及抵押资产进行详细分析，出具预期损失和现金流。（ ） 错
对 错

12:在美国，CMBS主要由Freddie Mac等代理机构发行。（ ） 加微信看答案
对 错

13:在商业房产价值分析时，使用资本化率进行计算的原因是其受经济周期、利率环境和资本市场变化的影响较小，较为稳定。（ ）
对 错

14:在CMBS中，如果资产出现损失，通常由控制级先吸收损失。（ ）
对 错

1:以下关于公司债券的发行条件和要素，说法错误的是（ ）。 A
A.非公开发行公司债券的有限责任公司，其净资产不得低于6000万元人民币
B.对于非公开发行公司债券的公司的净利润无限制性要求
C.公开发行公司债券的公司，其最近三年平均可分配利润不得低于公司债券一年的利息
D.公开发行公司债券的股份有限公司的净资产而不得低于3000万元人民币

2:公开发行公司债券的股份有限公司的净资产额不低于人民币（ ）。 加微信看答案
A.3000万元
B.5000万元
C.6000万元
D.8000万元

3:目前，我国交易所债券市场现券交易有以下（ ）几种交易方式。
A.竞价交易
B.报价交易
C.大宗交易
D.回购交易

4:根据《公司债券发行与交易管理办法》，向公众投资者公开发行的公司债券（即“大公募公司债券”）应符合以下标准（ ）。
A.发行人最近三年无债务违约或者迟延支付本息的事实
B.发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍
C.债券信用评级达到AAA级
D.债券信用评级达到AA级

5:根据《公司债券发行与交易管理办法》，合格投资者应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险,下列金融机构中属于合格投资者的有（ ）。
A.证券公司资产管理产品
B.基金管理公司及其子公司
C.净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业
D.社会保障基金

6:2015年发布的《公司债券发行与交易管理办法》较《公司债券发行试点办法》有以下突破和创新（ ）。 ABCDE
A.发行主体扩大至所有公司制法人
B.公开发行简化审核程序，实行大、小公募分类管理
C.非公开发行由证券业协会事后备案，实行负面清单管理
D.增加交易场所，增强债券流动性
E.加强事中事后监管，加强投资者保护

7:债券质押式回购的标准券的折算率每（ ）更新公布。 加微信看答案
A.小时
B.日
C.周
D.月

8:公开发行公司债券，发行后累计债券余额不超过公司净资产的（ ）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

9:以下关于非公开发行公司债券说法正确的是（ ）。
A.非公开发行公司债券的有限责任公司，其净资产不得低于3000万元人民币
B.可分期发行
C.发行后累计债券余额不超过公司净资产的40%
D.不强制要求对债券进行评级

10:我国债券市场品种多样，不同的品种由不同的机构进行管理，下列属于发改委主管的有（ ）。
A.公司债
B.企业债
C.中期票据
D.项目收益债

11:对于拟面向合格投资者公开发行公司债券的，发行人需先向（ ）提交公司债券上市预审核申请文件。 C
A.证监会
B.证券业协会
C.证券交易所
D.机构间私募产品报价与服务系统

12:我国交易所债券市场的投资者类型丰富，下列机构属于配置型投资者的有（ ）。 加微信看答案
A.证券公司
B.专户理财
C.信托
D.商业银行
E.保险公司

13:依据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，名下金融资产不低于人民币五百万元的个人投资者属于合格投资者。（ ）
对 错

14:我国发行的国债，在银行间债券市场进行交易，在中国证券登记结算公司进行登记结算。（ ）
对 错

15:非公开发行的公司债券仅限参与现券的报价交易，且持有人不得超过50人。（ ）
对 错

16:从我国交易所债券市场投资的偏好来看，券商、基金等机构偏好高收益、期限均衡的债券。（ ） 对
对 错

17:我国债券市场主要包括交易所债券市场和银行间债券市场。（ ） 加微信看答案
对 错

18:对于拟面向合格投资者公开发行公司债券的,进行上市预审时，中介机构需对法定发行条件逐项发表核查意见，证券交易所对合规性进行审查。（ ）
对 错

19:符合向公众投资者公开发行标准的公司债券（即“大公募公司债券”）可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行（ ）。
对 错

20:公司债券发行时，增加含权条款可以提高发行人的融资灵活性，有效延长债券期限的同时，并不增加当期融资成本。（ ）
对 错

1:GDP增速与中长期国债收益率变动紧密相关。一般而言，当市场预期经济增速下降时，中长期国债收益率（ ）。 A
A.下跌
B.上涨
C.不变
D.不确定

2:我国债券市场中，柜台市场结算时间为（ ）。 加微信看答案
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3

3:我国境内债券市场由银行间市场、交易所市场和商业银行柜台市场组成，其中交易所市场的交易场所为（ ）。
A.撮合系统
B.固定收益平台
C.全国银行间同业拆借中心
D.银行柜台

4:依据银行间市场债券账户的分类，中央结算公司结算成员可分为（ ）类成员。
A.甲
B.乙
C.丙
D.丁

5:在债券一级发行市场中，银行间债券市场的债券发行方式包括系统招标发行和簿记建档发行两种，目前采用系统招标发行的债券包括（ ）等。
A.国债
B.政策性金融债
C.部分非金融企业（含铁道部）发行的债务融资工具
D.财政部代发的地方债政府债

6:债券的基本要素包括（ ）。 ABCD
A.期限
B.面值
C.付息方式
D.票面利率

7:我国国债一级市场发行对关键年限的国债品种采用定期滚动发行制度，关键年限包括（ ）年期。 加微信看答案
A.1
B.3
C.5
D.7
E.10

8:我国国债一级市场发行对关键年限的国债品种采用定期滚动发行制度，各关键年期国债每（ ）至少各发行一次。
A.月度
B.季度
C.年度
D.十年

9:我国债券市场上的主要债券品种可大致分为利率品种和信用品种，以下属于利率品种的是（ ）。
A.中期票据
B.央行票据
C.公司债
D.企业债

10:一般来说，在经济运行良好、企业盈利增加或出现较高通货膨胀的情况下，投资者要求收益率（ ），债券价格（ ）。
A.提高，上涨
B.提高，下跌
C.降低，上涨
D.降低，下跌

11:在银行间债券市场进行询价交易时，大致包含（ ）步骤。 BCD
A.定价
B.报价
C.格式化询价
D.确认成交

12:我国国债一级市场对关键年限的国债品种采用定期滚动发行制度，关键年限国债每期发行约（ ）亿。 加微信看答案
A.100
B.200
C.300
D.500

13:目前在我国债券一级发行市场上，国债贴现债的中标规则为（ ），招标标的为价格。
A.统一价位中标
B.荷兰式中标
C.美国式中标
D.混合式中标

14:在我国债券二级交易市场中，以银行间债券交易方式进行点击成交的，每家做市商必须对各关键期限，最近发行的（ ）期国债进行连续性报价。
A.一
B.二
C.三
D.五

15:依据银行间市场中债券托管账户的分类，中央结算公司结算成员可以分为A、B、C三类成员。（ ）
对 错

16:GDP增速与中长期国债收益率变动紧密相关。一般而言，当市场预期经济增速下降时，中长期国债收益率上升，反之收益率下跌。（ ） 错
对 错

17:债券投资过程的利率风险中的利率指的债券的票面利率，利率风险是指由于债券的价格与市场利率呈现反向变动关系，市场利率的变动将给债券的价格带来不确定性。（ ） 加微信看答案
对 错

18:上海证券交易所债券大宗交易是指按照时间优先、价格优先的原则，由电子交易系统对投资者买卖指令进行匹配最后达成交易。（ ）
对 错

19:在我国债券二级交易市场中，债券交易采用净价交易、全价结算的方式，该方式能够准确地体现债券的内在价值。（ ）
对 错

20:一般在经济运行良好、企业盈利增加或出现较高通货膨胀的情况下，投资者要求收益率提高，债券价格下跌。（ ）
对 错

21:银行间债券市场的交易方式中，询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式。（ ） 对
对 错

22:我国境内债券市场由银行间市场、交易所市场和商业银行柜台市场组成。（ ） 加微信看答案
对 错

23:见券付款是指收券方确定付券方应付债券足额，向付券方支付款项后并予以确认，要求中央结算公司办理债券交割的结算方式。（ ）
对 错