作者：sid

1:交易风险不影响： A
A.资产负债
B.现金流
C.短期现金流
D.资金流

2:在现金流图形中，已知的资金流入应该用以下哪个图形描绘？ 加微信看答案
A.向上的直箭头
B.向上的弯箭头
C.向下的直箭头
D.向下的弯箭头

3:交易风险是指与( )相关的风险暴露。
A.短期现金流
B.长期现金流
C.短期现金流和长期现金流
D.现金流

4:假设一个公司以美元表示的收入和资产负债表项目不变。如果瑞士法郎相比美元升值，那么转化为以瑞士法郎表示的收入和资产负债表将会：
A.产生损失
B.产生利润
C.既没有损失也没有利润
D.以上选项都不对

5:外部风险最难识别，当然也最难对冲。
这个说法：
A.正确
B.错误

6:在实施阶段，你需要决定哪些（ ）产品适合你的目标？ A
A.衍生
B.现金流
C.金融
D.物质

7:. 交易风险不影响： 加微信看答案
A.资产负债
B.现金流
C.短期现金流
D.资金流

8:. 在实施阶段，你需要决定哪些（ ）产品适合你的目标？
A.衍生
B.现金流
C.金融
D.物质

9:. 假设一个公司以美元表示的收入和资产负债表项目不变。如果瑞士法郎相比美元升值，那么转化为以瑞士法郎表示的收入和资产负债表将会：
A.产生损失
B.产生利润
C.既没有损失也没有利润
D.以上选项都不对

10:. 交易风险是指与( )相关的风险暴露。
A.短期现金流
B.长期现金流
C.短期现金流和长期现金流
D.现金流

11:. 外部风险最难识别，当然也最难对冲。
这个说法： A
A.正确
B.错误

12:. 在现金流图形中，已知的资金流入应该用以下哪个图形描绘？ 加微信看答案
A.向上的直箭头
B.向上的弯箭头
C.向下的直箭头
D.向下的弯箭头

13:以下哪种风险最难对冲？
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

14:要决定采取什么风险管理政策，第一步应该考虑政府观点。这个说法：
A.正确
B.错误

15:. 要决定采取什么风险管理政策，第一步应该考虑政府观点。这个说法：
A.正确
B.错误

16:. 以下哪种风险最难对冲？ B
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

17:从金融机构获得衍生品的价格来降低风险属于风险周期中的哪一步骤？ 加微信看答案
A.识别
B.量化
C.实施
D.监控

18:风险周期的最后一个步骤是：
A.识别风险
B.确定策略
C.监控风险
D.实施策略

19:关于或有风险的特征，下列哪些说法是错误的？
A.现金流时期不确定
B.未来风险不确定
C.完全可预期的未来风险
D.需要选择衍生品来对冲

20:利用衍生品进行风险管理的策略主要有什么缺点？
A.价格昂贵
B.操作复杂
C.可能会带来其他业务层面的问题
D.公司环境恶化时无法平仓

21:. 风险周期的最后一个步骤是： C
A.识别风险
B.确定策略
C.监控风险
D.实施策略

22:. 利用衍生品进行风险管理的策略主要有什么缺点？ 加微信看答案
A.价格昂贵
B.操作复杂
C.可能会带来其他业务层面的问题
D.公司环境恶化时无法平仓

23:. 关于或有风险的特征，下列哪些说法是错误的？
A.现金流时期不确定
B.未来风险不确定
C.完全可预期的未来风险
D.需要选择衍生品来对冲

24:. 从金融机构获得衍生品的价格来降低风险属于风险周期中的哪一步骤？
A.识别
B.量化
C.实施
D.监控

25:下列属于外部风险的有：
A.税收变化
B.政府变化
C.电力故障
D.外汇汇率变化

26:风险周期的第一步是： D
A.监控
B.实施
C.量化
D.识别

27:. 下列属于外部风险的有： 加微信看答案
A.税收变化
B.政府变化
C.电力故障
D.外汇汇率变化

28:在现金流图形中，未知的资金流出应该用以下哪个图形描绘？
A.向上的直箭头
B.向上的弯箭头
C.向下的直箭头
D.向下的弯箭头

29:. 在现金流图形中，未知的资金流出应该用以下哪个图形描绘？
A.向上的直箭头
B.向上的弯箭头
C.向下的直箭头
D.向下的弯箭头

30:. 风险周期的第一步是：
A.监控
B.实施
C.量化
D.识别

1:互联网智能客服的优势有哪些？ ABCD
A.提高客户服务的覆盖率
B.提升客户服务的体验
C.提高客服的工作效率
D.降低服务成本

2:客户的类型大致可以分为（ ）。 加微信看答案
A.活泼型
B.完美型
C.力量型
D.和平型

3:互联网在线客户服务的技巧有（ ）。
A.向客户发送的文字越多越好
B.多用积极的语言，不得使用贬义的词语和表情
C.不使用生僻词和文言文
D.禁止出现违规词语

4:互联网非现场服务的主要服务入口是（ ）。
A.营业网点
B.上门服务
C.在线客服
D.电话客服

5:企业可以高效运维多元化服务渠道的关键点是（ ）。
A.控制服务渠道的数量
B.引进行业内领先的服务平台
C.引入一流的服务人员
D.打通渠道与渠道的联系，构建统一服务平台

6:投诉处理的流程一般分为三步，即面对问题—提出处理策略—疏导情绪。（ ） 错
对 错

7:有效预警客户异议的处理方式是取消投诉入口，减少投诉请求。（ ） 加微信看答案
对 错

8:目前，非现场服务的渠道仅为电话渠道。（ ）
对 错

9:力量型客户的有效服务方式是：不要和他们讲太多的道理，争辩是没有用的，应适当的示弱或恭维。（ ）
对 错

10:IMCC平台的主要优势是可以节约成本，提高客服坐席的使用效率。（ ）
对 错

1:在搜索引擎上推广网站，利用人们对于搜索引擎的依赖和使用习惯，在人们搜索信息的时候，把所要营销的信息展现在用户面前，提高网站可见度，从而带来流量的网络营销活动是（ ）。 A
A.搜索引擎营销
B.搜索引擎优化
C.关键词广告
D.应用市场推广

2:ASO优化可以从以下几个方面开展工作（ ）。 加微信看答案
A.关键字
B.简介
C.评价
D.评星

3:用户下载安装一个APP一般会有以下几种情形（ ）。
A.自主搜索
B.应用市场推荐
C.APP更新
D.手机或卖场预装

4:开展互联网营销一般有以下几个步骤（ ）。
A.研究客户群体
B.产品定位
C.营销资源的精准投入
D.营销效果分析

5:以下关于券商移动平台发展方向的说法中错误的是（ ）。
A.面向全市场金融理财需求用户的
B.仅仅面向存量股票型客户的
C.开放式的
D.封闭式的

6:社会化媒体营销最重要的一点在（ ）。 D
A.预算
B.有趣
C.平台
D.创意

7:“关键词的排名优化”是指用户搜索更多关键词都能找到我们的APP。（ ） 加微信看答案
对 错

8:以前的数据分析只能回答“发生了什么事”，现在一个优秀的大数据系统可以回答“为什么会发生这种事”，而且一些关联数据库还可以预言“将要发生什么事”。（ ）
对 错

9:应用市场推广应配合其他渠道进行推广，比如社会化媒体、活动策划、地推等，并不断调整各自在总体推广中的构成比例，以达到最佳效果。（ ）
对 错

10:关键词广告可以根据需要设计有吸引力的标题和摘要信息，并可以让推广信息链接到期望的目的网页，提高转化效果。（ ）
对 错

1:在与对方沟通过程中，较忌讳（ ）。 ABCD
A.纠正对方
B.质疑对方
C.打断对方
D.补充对方
E.赞美对方

2:如何做好客户服务过程中的情绪管理？ 加微信看答案
A.适宜方式疏导
B.体察自己的情绪变化
C.接纳自己的他人的不良情绪
D.树立正确的职场心态

3:优质的客户服务由以下（ ）要素组成。
A.可信
B.可靠
C.反应力
D.同理心
E.有形化

4:开放式的手势传递（ ）。
A.无任何信息
B.积极信息
C.消极信息
D.指向方位

5:可以通过如下（ ）方式塑造自身专业度。
A.关系润滑
B.专业观点
C.挖掘需求
D.价值呈现

6:在塑造亲和度方面，可以从如下（ ）方面着手。 BCE
A.专业观点
B.关系润滑
C.感同身受
D.挖掘需求
E.找共同点

7:在处理投诉时，首先要（ ）。 加微信看答案
A.探讨解决方法
B.表达遗憾和适度歉意
C.倾听，让客户发泄不满
D.询问客户缘由

8:亲和度和专业度双高，则易与客户建立（ ）。
A.专家关系
B.路人关系
C.合作关系
D.伙伴关系

9:当客户提出特殊需求时，要无条件接受。（ ）
对 错

10:非语言信息不能帮助我们了解客户的心理。（ ）
对 错

11:与客户距离越近，越可以让客户感觉到亲密和舒适。（ ） 错
对 错

12:优质的客户服务考验服务人员的反应力和理解他人的能力。（ ） 加微信看答案
对 错

13:使用类比法进行陈述有助于呈现专业度。（ ）
对 错

14:在投诉处理过程中需要向客户报送处理进度。（ ）
对 错

15:服装可以向你的沟通对象传递你想要发送的信息及沟通对象的期待。（ ）
对 错

1:期权交易软件中，限价GFD报价方式是指（ ）。 A
A.限定价格，未成交部分当日有效
B.限定价格，立即全部成交，否则全部撤单
C.市价委托，未成交部分撤单
D.立即全部成交，否则全撤

2:根据内在价值的不同，可将期权分为（ ）。 加微信看答案
A.实值期权
B.虚值期权
C.平值期权
D.看涨期权
E.看跌期权

3:下列可以作为期权交易中的报价方式的有（ ）。
A.限价GFD
B.限价FOK
C.市价IOC
D.市价FOK

4:下列属于影响期权价格因素的是（ ）。
A.利率
B.剩余期限
C.波动率
D.行权价

5:关于期权的内在价值，以下说法正确的是（ ）。
A.平值期权的内在价值等于零
B.内在价值是立即执行期权合约时可获得的总收益
C.虚值期权的内在价值小于零
D.实值期权的内在价值大于零

6:对期权的理解，正确的有（ ）。 AC
A.期权的买方有不行权的权利
B.期权的买方需缴纳保证金
C.期权交易是一种权利的买卖
D.期权的买方在期权到期时有必须买进标的物的义务

7:在其他因素不变的条件下，期权标的物价格波动率越大，期权的价格（ ）。 加微信看答案
A.不能确定
B.不受影响
C.越高
D.越低

8:一般情况下，当期权为（ ）时，期权的时间价值为最大。
A.极度实值
B.极度虚值
C.平值
D.实值

9:期权权利金主要由（ ）组成。
A.实值
B.虚值
C.内在价值
D.时间价值

10:影响期权价格的因素中与认购期权呈负相关的是（ ）。
A.利率
B.剩余期限
C.波动率
D.行权价

11:期权的执行价格是指（ ）。 D
A.期权成交时标的资产的市场价格
B.买方行权时标的资产的市场价格
C.期权合约的价格
D.买卖双方交割标的物所依据的价格

12:以下属于虚值期权的是（ ）。 加微信看答案
A.看涨期权的执行价格低于当时标的物的市场价格
B.看跌期权的执行价格高于当时标的物的市场价格
C.看涨期权的执行价格等于当时标的物的市场价格
D.看跌期权的执行价格低于当时标的物的市场价格

13:当看涨期权的执行价格低于当时标的物的市场价格时，该期权为（ ）。
A.虚值期权
B.平值期权
C.价外期权
D.实值期权

14:认沽期权的价格与波动率和标的市场价格呈负相关的关系。（ ）
对 错

15:实值期权也称期权处于实值状态，它是指执行价格低于标的物市场价格的看涨期权和市场价格高于标的物执行价格的看跌期权。（ ）
对 错

16:期权的“期”代表未来，“权”代表权利。（ ） 对
对 错

17:投资者可以选择到期前平仓提前了结期权合约，投资者的损益体现为权利金的差价。（ ） 加微信看答案
对 错

18:剩余期限越长，市场赋予期权的时间价值就会越高。（ ）
对 错

19:期权的时间价值是指期权权利金扣除内在价值的剩余部分。（ ）
对 错

20:一张期权合约终结的两种结局是到期行权和到期前平仓。（ ）
对 错

1:期权中的Theta表示（ ）。 A
A.时间推移对期权权利金的侵蚀
B.期权价格变化与无风险利率水平变化的关系
C.当标的证券价格上升时，期权Delta值的预期变化
D.期权权利金变化与标的证券价格变化的预期比例

2:一位投资者卖出1份认购期权，行权价格低于标的股票的市场价格。因此，这份期权为（ ）。 加微信看答案
A.价内期权
B.平价期权
C.价外期权
D.无价值

3:一位投资者持有1份认沽期权，行权价格高于标的股票的市场价格。因此，这份期权为( )。
A.价内期权
B.平价期权
C.价外期权
D.无价值

4:如果标的股票在认购期权期限内派息，则在其他条件不变的情况下，认购期权的价值将( )。
A.下降
B.上涨
C.不变
D.需要更多信息

5:期权的波动率衡量了（ ）。
A.标的证券价格变化的幅度
B.股票价格超过行权价格的金额
C.时间推移对期权权利金的侵蚀
D.时间、波动率和利率

6:你买入1份PTA 10月价格为105美元的认沽期权，权利金为5美元。PTA股价跌至90美元时，你的获利或损失应该为（ ）。 A
A.获利1,000美元
B.损失500美元
C.损失1,500美元
D.获利1,500美元

7:下列关于美式期权的表述错误的是（ ）。 加微信看答案
A.只能在到期日行权
B.可以在到期日之前任何时间行权
C.只能在美国购买并交易
D.行权价格相同的情况下，比欧式期权的要求更为严格

8:期权处于（ ）情况时时间价值最高。
A.价内
B.平价
C.价外
D.临近到期日

9:下列关于美式期权的表述正确的一项是（ ）。
A.只能在到期日行权
B.可以在到期日之前任何时间行权
C.只能在美国购买并交易
D.行权价格相同的情况下，比欧式期权的要求更为严格

10:你以每股99美元的价格卖空100股IBM股票。为了保护自己，你买入1份IBM 7月每股99美元的认购期权（一份标准美股期权合约对应100股股票），权利金为3.5美元。如果IBM股价涨至111美元，你的获利或损失应该为（ ）。
A.损失1.550美元
B.损失350美元
C.获利1,200美元
D.损失1,100美元

11:你以35美元的价格买入100股RCA。RCA的价格涨至100美元。你买入1份RCA 2月 100美元的认沽期权，权利金为5美元。如果RCA股价跌至85美元，你以这一价格卖出股票，你的获利或损失应该为（ ）。 B
A.获利1,000美元
B.获利6,000美元
C.损失500美元
D.获利6,500美元

12:多头认沽期权的持有者拥有（ ）。 加微信看答案
A.在固定期限内以固定价格买入证券的选择
B.在固定期限内以固定价格卖出证券的选择
C.在固定期限内以固定价格买入证券的义务
D.在固定期限内以固定价格卖出证券的义务

13:如果期权持有者不在合约期限内采取行动，则下列（ ）不会发生。
A.合约过期
B.卖方归还权利金
C.期权不行权
D.卖方保留权利金

14:期权权利金的公式是（ ）。
A.权利金=内在价值x时间价值
B.权利金=内在价值/时间价值
C.权利金=内在价值＋时间价值
D.权利金=内在价值-时间价值

15:你卖空一支股票，并买入认购期权，以保护头寸。如果股票价格下跌，你应该（ ）。
A.对认购期权行权
B.卖空认购期权，偿付股票
C.以市价买入股票，让认购期权过期失效
D.对认购期权行权并买入股票

16:多头认购期权的持有者拥有（ ）。 C
A.在固定期限内以固定价格买入证券的义务
B.在固定期限内以固定价格卖出证券的选择
C.在固定期限内以固定价格买入证券的选择
D.在固定期限内以固定价格卖出证券的义务

17:对于相同的标的证券，（ ）策略的潜在损失最大。 加微信看答案
A.多头认购期权
B.用现金买入股票
C.用保证金买入股票
D.空头认购期权

18:你买入1份IBM 6月 102 认沽期权，权利金为4。如果IBM股价跌至79，你应该（ ）。
A.让期权过期失效
B.等到达到行权价格
C.等到IBM价格上涨
D.立即行权

19:下列（ ）情况不能备兑沽出认购期权。
A.持有标的股票
B.持有标的股票的可转换证券
C.持有标的股票的权证
D.持有与空头认购期权行权价格相同的标的股票认沽期权

20:在无冲抵资产的情况下买入或卖出期权合约被称为（ ）。
A.套期保值
B.投机
C.备兑
D.无备兑

21:期权权利金的公式是:权利金 = 内在价值 – 时间价值。（ ） 错
对 错

22:你买入1份IBM 3月交易价格130美元的认购期权，权利金为4美元。如果IBM当前交易价格为145美元，则当前标的股票的价格低于行权价格。（ ） 加微信看答案
对 错

23:期权的波动率衡量了标的证券价格变化的幅度。（ ）
对 错

24:一位投资者持有1份认沽期权，行权价格高于标的股票的市场价格。因此，这份期权为价内期权。（ ）
对 错

25:期权中的Theta表示时间推移对期权权利金的侵蚀。（ ）
对 错

26:一位投资者卖出1份认购期权，行权价格低于标的股票的市场价格。因此，这份期权为价内期权。（ ） 对
对 错

1:如果远期合约的一方在合约到期前破产，另一方则（ ）。 A
A.必须接受所有头寸损失
B.可以通过清算所进行追索
C.可以向政府申请赔偿
D.可以从经纪人处提取“诚信”存款

2:下列（ ）情况下，采用期货合约交割商品时可能并无益处。 加微信看答案
A.合约价格等于现货价格
B.买方只是进行投机
C.卖方可能实现亏损
D.期货合约不要求交割

3:如果期货保证金账户低于维持保证金，下列情况中不会发生的是（ ）。
A.政府处以罚款
B.期货头寸被强制平仓
C.账户持有人收到补充保证金通知
D.账户将被重新设回初始保证金水平

4:下列各项中关于持有成本模型正确的是（ ）。
A.期货价格=现货价格＋持有成本
B.期货价格=远期价格＋持有成本
C.期货价格=现货价格-持有成本
D.期货价格=远期价格-持有成本

5:一位农民约定于10月以每蒲式耳1.10美元的价格卖出5万蒲式耳大豆。交割时大豆现货价格为每蒲式耳1.15美元。下列说法中正确的是（ ）。
A.买方盈利，农民亏损
B.双方均不盈利，也不亏损
C.农民盈利，买方亏损
D.农民与买方均盈利

6:远期合约买方的风险包括（ ）。 ABC
A.交割履约问题
B.现货价格下跌
C.生产商的信用问题
D.现货价格上涨

7:远期合约中生产者的风险包括（ ）。 加微信看答案
A.成本超过预期
B.买方信用问题
C.现货价格下跌
D.现货价格上涨

8:在正常市场中，下列关于期货合约的说法错误的是（ ）。
A.不存在套期保值
B.不存在投机
C.较近月份交易价格低于较远月份交易价格
D.较近月份交易价格高于较远月份交易价格

9:期货合约在交易所挂牌的好处包括（ ）。
A.消除了信用风险
B.降低了基差风险
C.合约标准化
D.价格有效性

10:一位农民约定于10月以每板英尺5.00美元的价格售出5万板英尺松木。8月，松木价格跌至4.80美元。10月时松木价格升至5.00美元。下列选项正确的是（ ）。
A.农民与买方均亏损
B.双方均不盈利，也不亏损
C.农民盈利，买方亏损
D.买方盈利，农民亏损

11:一般情况下，在期货合约中，如果商品价格下跌，则（ ）。 B
A.卖方向买方付款
B.买方向卖方付款
C.无款项支付
D.取消合约

12:远期合约对生产者有利，因为合约（ ）。 加微信看答案
A.保证交割时为最高价
B.确定了买方
C.确定能够对商品价格进行投机
D.是获得最佳价格的最有效方法

13:如果投机者相信某种商品的市场价值将下降，那么期货投机者将会（ ）。
A.做多期货合约
B.做空期货合约
C.与套期保值者签订补充协议
D.与另一个投机者签订补充协议

14:期货合约初始保证金账户金额由（ ）来确定。
A.期货经纪
B.期货交易所
C.期货买方
D.期货卖方

15:期货合约在交易所挂牌的好处不包括（ ）。
A.消除了信用风险
B.降低了基差风险
C.合约标准化
D.价格有效性

16:下列选项中不是期货合约价格决定因素的是（ ）。 B
A.现货市场商品价格
B.预付成本
C.处理与保险成本
D.存储成本

17:一般情况下，期货合约（ ）。 加微信看答案
A.不存在套期保值
B.不存在投机
C.较近月份交易价格低于较远月份交易价格
D.较近月份交易价格高于较远月份交易价格

18:Cracked Corn公司（CCC）买入一份玉米期货合约，农民John卖出一份玉米期货合约。如果玉米价格上涨，下列选项中表述正确的是（ ）。
A.CCC直接向John付款
B.John直接向CCC付款
C.CCC的保证金账户金额增加
D.John的保证金账户金额增加

19:期货账户中每天调整保证金账户的做法被称为（ ）。
A.投机
B.清算所
C.逐日盯市
D.保证金要求

20:期货合约的盈利可在（ ）实现。
A.合约购买时
B.交割时
C.每天
D.每月

21:期货合约的亏损在（ ）可实现。 C
A.每天
B.在合约期限一半时
C.交割时
D.合约购买时

22:远期合约中生产者的风险不包括（ ）。 加微信看答案
A.成本超过预期
B.买方信用问题
C.现货价格下跌
D.现货价格上涨

23:远期合约买方的风险不包括（ ）。
A.交割履约问题
B.现货价格下跌
C.生产商的信用问题
D.现货价格上涨

24:一般情况下，在远期合约中，如果商品价格在交割时下跌，则( )。
A.双方都不盈利
B.双方都盈利
C.买方盈利
D.卖方盈利

25:如果投机者相信某种商品的市场价值将下降，那么期货投机者将会做空期货合约。（ ）
对 错

26:一般情况下，在远期合约中，如果商品价格在交割时下跌，则卖方盈利。（ ） 对
对 错

1:消极管理的共同基金，意味着该基金是（ ）。 A
A.用来模仿市场
B.用来战胜市场
C.投资中不会积极赢利
D.不会有好的表现

2:一项资产配置中有50%股票，50%债券，60%风险较大，40%风险较小，70%国内，30%国外，则该投资组合有多大比重投入国外高收益债？（ ） 加微信看答案
A.9%
B.14%
C.35%
D.50%

3:客户会选择积极管理的基金，而不是消极管理的基金，是因为（ ）。
A.想安全地运营
B.认为市场有时效率低下，可加以利用
C.行政管理费用更低廉
D.认为必定能战胜市场

4:A股票：第一个月，投资一万美元，每股价格为100美元；第二个月：投资一万美元，每股150美元；第三个月：投资一万美元，每股100美元。根据以上投资组合信息，下列说法中正确的是（ ）。
A.A股票的总体平均单价为每股$125
B.A股票的总体平均单价为每股$112.50
C.A股票的总体平均单价为每股$100
D.A股票的总体平均单价为每股$150

5:一种信托是当客户丧失能力时用来帮助其管理资产，以免需要对资产进行遗嘱认证，这种信托叫做（ ）。
A.捐赠者保留信托
B.家族信托
C.可撤销的生前信托
D.不可撤销信托

6:选择信托时，以下除了哪条以外都是重要的？（ ） C
A.受托人必须能够承担处理委托资产的责任
B.选择从税收和财务角度都合理的信托，但是不能以家庭失和为代价
C.投资者的保险单是在投资者离世时能立刻提供流动性的最好途径
D.信托能显著降低投资者应缴的遗产税

7:一项资产配置中，50%股票，50%债券，60%风险较大，40%风险较小，70%国内，30%国外，这意味着该投资组合中要投入国内防御型（风险较小）股票的比重为（ ）。 加微信看答案
A.35%
B.12%
C.14%
D.16%

8:投资组合资源配置：股票占65%，债券占35%；成长型/高风险占70%，收益型/低风险占30%；美国证券占80%，国外证券占20%；固定收益（债券）：短期债券30%，长期债券70%。国外低风险股票占投资组合的百分比约为（ ）。
A.2%
B.36%
C.18%
D.4%

9:美元成本平均法要求投资者每月购入相同数目的股票，这可以使投资者在最低成本积累头寸。( )
对 错

10:以每股$50的价格投资$1000；以每股$100的价格投资$1000；以每股$50的价格投资$1000。则购买股份总数为60股，平均价格为$66.7。（ ）
对 错

11:市场时机是指投资者试图找到最佳时刻，把她所有的钱一次性投入市场。其风险在于投资者对市场形势判断失误，高价买入，低价卖出。（ ） 对
对 错

12:每月投资$5,000，六个月中每股$30，另外六个月中每股$10。则购买股份总数约为4000股，平均价格为$20。（ ） 加微信看答案
对 错

13:赠与策略是减少遗产税的好方法。它使投资者有计划地从其投资组合中移除资产，从而减少遗产税，增加受益人所获得的金额。（ ）
对 错

1:下面各项中通常属于风险最高资产类别的是（ ） A
A.对冲基金
B.优先股
C.长期债券
D.高收益公司债券

2:一个真正分散化的投资组合主要取决于有意地（ ）。 加微信看答案
A.为客户投资在互不相关的资产中
B.选择一项或两项高风险的投资
C.选择30%－40%高增长的股票
D.为客户投资在表现相同的资产中

3:您的客户60岁，打算五年之内退休，想在退休之后拥有稳定的收入。哪项资产组合适合这位客户？（ ）
A.小盘股，新兴国家债券，现金等价物
B.优先股，国债，公用事业公司股票
C.不动产，黄金，现金等价物
D.医疗保健类股票，科技股，能源股

4:一位选择了包括80%成长型，20%收益型投资组合的投资者可以被称为（ ）。
A.防御型投资者
B.积极型投资者
C.保守型投资者
D.风险规避型投资者

5:除下列哪项外，都是抵消资产的例子？（ ）
A.债券和股票
B.实物资产和金融资产
C.小盘股和成长股
D.国外资产和国内资产

6:最优组合指的是（ ）。 D
A.包括单一资产类型的投资组合
B.只包括低风险投资产品的组合
C.可以为客户带来最高利润和最大风险的组合
D.可以为客户带来最高利润和最小风险的组合

7:一位风险厌恶的，保守的投资者可能以下列哪种方式选择她的投资组合？（ ） 加微信看答案
A.80%实物资产，20%金融资产
B.60%股票，40%债券
C.80%股票，20%短期固定收益证券
D.80%短期固定收益证券，20%股票

8:非系统性风险是指某一项特定的投资碰巧发生意外的风险，因此非系统性风险是无法回避的风险。（ ）
对 错

9:非系统性风险能在某种程度上加以防范，属于可分散风险。（ ）
对 错

10:资产配置主要涉及所购买资产的类型以及投入每一类资产的金额比例。（ ）
对 错

11:抵消资产是指可以“相互抵消”的资产。包含抵消资产的投资组合会为你的客户带来最大收益的同时将风险最小化。（ ） 对
对 错

12:系统性风险是由于不可抗拒的市场力量致使某一项投资遭受损失的风险。（ ） 加微信看答案
对 错

13:一位客户在选择投资商业不动产后了解到该建筑商破产，他经历的这种风险属于非系统性风险。（ ）
对 错

1:根据《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定，认定为非法获取内幕信息的人员有（ ）。 AB
A.利用窃取、骗取、套取、窃听、利诱、刺探或者私下交易等手段获取内幕信息的人员
B.内幕信息知情人员的近亲属或者其他与内幕信息知情人员关系密切的人员，在内幕信息敏感期内，从事或者明示、暗示他人从事，或者泄露内幕信息导致他人从事与该内幕信息有关的证券、期货交易，相关交易行为明显异常，且无正当理由或者正当信息来源的；
C.在消息公布后得知此信息的相关人员的朋友
D.在内幕信息敏感期内与内幕信息知情人员联络、接触的人员

2:《关于依法打击与防控资本市场内幕交易的意见》主要包括哪几方面的内容（ ）。 加微信看答案
A.统一思想，提高认识
B.完善制度，有效防控
C.明确职责，重点打击
D.宽松处理，区别对待

3:与内幕交易相关的行政法规有（ ）。
A.《股票发行与交易管理暂行条例》
B.《期货交易管理条例》
C.《关于依法打击和防控资本市场内幕交易的意见》
D.《证券法》

4:《关于依法打击与防控资本市场内幕交易的意见》是2011年由证监会等五部委制定，国务院办公厅转发的有关内幕交易防控的效力层级最高的专门性文件，其意义在于（ ）。
A.维护资本市场秩序
B.保护投资者合法权益
C.促进资本市场健康发展
D.促进并购重组交易

5:《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，对“相关交易行为明显异常”，要从时间吻合程度、交易背离度和利益关联程度等方面综合予以认定。可以认定的情形包括（ ）。
A.开户、销户、激活资金账户或者指定交易（托管）、撤销指定交易（转托管）的时间与该内幕信息形成、变化、公开时间基本一致的
B.资金变化与该内幕信息形成、变化、公开时间基本一致的
C.买入或者卖出与内幕信息有关的证券、期货合约时间与获悉内幕信息的时间基本一致的
D.买入或者卖出证券、期货合约行为，或者集中持有证券、期货合约行为与该证券、期货公开信息反映的基本面明显背离的

6:内幕交易监控的手段，包括（ ）。 ABCD
A.系统预警
B.实时监控
C.重大事项交易核查
D.联动监管

7:与内幕交易相关的证监会规章及相关文件有（ ）。 加微信看答案
A.《上市公司信息披露管理办法》
B.《上市公司重大资产重组管理办法》
C.《关于上市公司建立内幕信息知情人登记管理制度的规定》
D.深交所《信息披露备忘录第34号——内幕信息知情人员登记管理事项》

8:并购重组财务顾问积极防范重组中的内幕交易具有以下重要意义（ ）。
A.相关法规对并购重组财务顾问设定了相关义务
B.确保重组成功
C.维护重组相关方的利益
D.并购重组为内幕交易的重灾区

9:根据《证券法》第七十四条规定的内幕信息知情人员的规定，下列属于内幕信息知情人的是（ ）。
A.发行人的董事、监事、高级管理人员
B.持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员
C.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员
D.保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员

10:根据《期货交易管理条例》第八十五条第十二项的内幕信息知情人员的界定，下列属于内幕知情人员的是（ ）。
A.期货交易所的管理人员
B.其他由于任职可获取内幕信息的从业人员
C.国务院期货监督管理机构和其他有关部门的工作人员
D.国务院期货监督管理机构规定的其他人员

11:根据《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，“内幕信息敏感期”是指（ ）。 B
A.内幕信息自形成至信息公开后两天之间的期间
B.内幕信息自形成至公开的期间
C.内幕信息自形成至公司延续期间
D.内幕信息自形成至公司倒闭的时间

12:根据《关于加强与上市公司重大资产重组相关股票异常交易监管的暂行规定》的相关要求，上市公司向中国证监会提出重大资产重组行政许可申请，如该重大资产重组事项涉嫌内幕交易被中国证监会立案调查或者被司法机关立案侦查，尚未受理的，中国证监会（ ）。 加微信看答案
A.继续受理
B.不予受理
C.加紧受理
D.低标准受理

13:《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》于（ ）出台，（ ）开始实施。
A.2011年3月29日，6月1日
B.2012年3月29日，6月1日
C.2011年3月1日，6月29日
D.2012年3月1日，6月29日

14:上市公司、占本次重组总交易金额的比例在（ ）以上的交易对方（如涉及多个交易对方违规的，交易金额应当合并计算），及上述主体的控股股东、实际控制人及其控制的机构因存在与本次重组相关的内幕交易被证监会行政处分或被追究刑事责任的，终止审核公司重大重组。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%

15:根据《关于加强与上市公司重大资产重组相关股票异常交易监管的暂行规定》的相关要求，重大资产重组行政许可申请因上市公司控股股东及其实际控制人存在内幕交易被中国证监会依照本规定第十条的规定终止审核的，上市公司应当同时承诺自公告之日起至少（ ）个月内不再筹划重大资产重组。
A.6
B.12
C.24
D.36

16:根据《关于加强与上市公司重大资产重组相关股票异常交易监管的暂行规定》的相关要求，上市公司向中国证监会提出重大资产重组行政许可申请，如该重大资产重组事项涉嫌内幕交易被中国证监会立案调查或者被司法机关立案侦查，已经受理的，中国证监会（ ）。 C
A.继续受理
B.不予受理
C.暂停审核
D.低标准受理

17:深交所对内幕信息监管的目标是（ ）。 加微信看答案
A.及时发现，及时报告
B.及时发现，及时制止
C.及时发现、及时制止、及时报告
D.及时发现，及时处理，及时监管

18:深交所对内幕信息的监管原则是（ ）。
A.等待时间再查处
B.违规情况宽大处理
C.有异动必有反应，有违规必有查处
D.在不影响大局的情况下，不追究责任

19:因涉嫌本次重大资产重组相关的内幕交易被立案调查或者立案侦查的主体，自立案之日起至责任认定前不得参与任何上市公司的重大资产重组。中国证监会作出行政处罚或者司法机关依法追究刑事责任的，上述主体自中国证监会作出行政处罚决定或者司法机关作出相关裁判之日起至少（ ）个月内不得参与任何上市公司的重大资产重组。
A.10
B.12
C.24
D.36

20:在对内幕交易防控建议中，管理好关键岗位和关键人员的举措不包括（ ）。
A.严控知情人范围
B.签署保密协议
C.采取必要的提醒和防范措施
D.对知情人无防范措施

21:内幕信息的公开，是指相关信息在报刊杂志登载。（ ） 错
对 错

22:《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件 具体应用法律若干问题的解释》中规定，同一案件中，成交额、占用保证金额、获利或者避免损失额分别构成情节严重、情节特别严重的，按照处罚较轻的数额定罪处罚。（ ） 加微信看答案
对 错

23:对并购重组事项进行定期核查，包括：每天、每周、每月核查。（ ）
对 错

24:中国证监会对内幕交易的态度是零容忍，发现一起，坚决制止。（ ）
对 错

25:证券交易成交额在五十万元以上的，属于“情节严重”的泄露内幕信息罪。（ ）
对 错

26:证监会、交易所发布的与重组相关的内幕交易新规的核心思想是遏制和打击利用重组信息的内幕交易。（ ） 对
对 错

27:对内幕交易进行实时监控时，应当关注的信息有：交易信息、信息披露、市场动态。（ ） 加微信看答案
对 错

28:对内幕信息的防控要把握好关键环节和关键时点，主要包括：筹划、审议、审批、发布。（ ）
对 错

29:上市公司应当建立重大信息的内部保密制度，加强未公开重大信息内部流转过程中的保密工作，尽量缩小知情人员范围，并保证未公开重大信息处于可控状态。（ ）
对 错

30:影响内幕信息形成的动议、筹划、决策或者执行人员，其动议、筹划、决策或者执行初始时间，应当认定为内幕信息的形成之时。（ ）
对 错