作者：sid

1:一般地，当标的指数上升，买权和卖权的隐含波动率均上升，那么对未来行情的预判应该是（ ）。 A
A.预期波动加大，后市不是续涨就是获利了结回档
B.市场预期涨势过热
C.多空双方退场观望
D.跌势将结束，预期将出现弹升

2:一般地，当标的指数上升，买权的隐含波动率上升，那么对未来行情的预判可能有（ ）。 加微信看答案
A.预期波动加大，后市不是续涨就是获利了结回档
B.多方主导，空方认赔，向上行情延续
C.多空双方退场观望
D.跌势将结束，预期将出现弹升

3:关于机构法人交易，下列说法正确的有（ ）。
A.由于机构法人衍生品交易有严格的多头限制，因而在上涨趋势时尽量会持有股票
B.当行情有下跌疑虑时，机构法人会先采用买进看跌期权进场保护
C.当跌势确认时，机构法人才会采用期货及现货调节
D.当行情有下跌时，机构法人会大量抛售股票

4:假设投资者卖出看涨期权，当波动率下降，那么投资者可能选择的策略包括（ ）。
A.买进期货组合成卖出看跌期权部位
B.维持现状，加上买进看跌期权合成期货空方部位
C.增加卖出看跌期权组合成卖跨式或卖宽跨式部位
D.平仓并同时买进看涨期权及看跌期权组合成买跨式或买宽跨式部位

5:对冲基金在进行多头布局时，可能选择的策略包括（ ）。
A.当行情处于酝酿期，买进看涨期权进场
B.当行情处于升温期，期货进场
C.当行情已经确认，现货超买
D.当行情已经确认，买进看涨期权

6:在进行股指期权操作时，下列说法正确的有（ ）。 ABD
A.面对已经成形的行情变动，要有应对能力
B.面对已经构成的错误或亏损，要有控管能力
C.面对可能出现的盈利，要有冒险挑战能力
D.面对可能出现的未知亏损，要有预防能力

7:假设投资者买进看涨期权，当出现波动率上升后市下跌时，投资者的最优策略是（ ）。 加微信看答案
A.维持现状
B.放空期货组合成买进看跌期权
C.加上卖出看跌期权合成期货多头
D.平仓并卖出看涨期权

8:假设投资者卖出看跌期权，当后市多空未定时，那么投资者可能选择的策略包括（ ）。
A.买进期货组合成卖出看跌期权部位
B.平仓并同时买进看涨期权及看跌期权组合成买跨式或买宽跨式部位
C.放空期货合成卖出看涨期权部位
D.增加卖出看涨期权组合成卖跨式或卖宽跨式部位

9:一般地，当标的指数横盘整理，买权和卖权的隐含波动率均下降，那么对行情的判断应是（ ）。
A.预期波动加大，后市不是续涨就是获利了结回档
B.市场预期涨势过热
C.多空双方退场观望
D.跌势将结束，预期将出现弹升

10:依据隐含波动率的特性，当指数上涨时，隐含波动率常会呈现（ ）的现象，而指数在下跌时隐含波动率常会呈现（ ）的走势。
A.盘跌，盘跌
B.上扬，上扬
C.盘跌，上扬
D.上扬，盘跌

11:依据隐含波动率的特性，当隐含波动率出现异常（ ）时通常底部就快浮现了，而隐波动率出现异常（ ）时，头部也可能正在形成当中。 C
A.高，高
B.低，低
C.高，低
D.低，高

12:假设投资者买进看跌期权，当出现波动率下降后市下跌时，那么投资者的最优策略是（ ）。 加微信看答案
A.维持现状
B.作多期货组合成买进看涨期权
C.加上卖出看涨期权合成期货空方部位
D.平仓并卖出看跌期权

13:在给定目前指数期权市场权利金价格、目前指数价格、行权价格、无风险利率和距到期日时间等市场已知资料，代入理论模型中，反推估出的指数收益率波动率即（ ）。
A.历史波动率
B.实际波动率
C.隐含波动率
D.预期波动率

14:计算买卖权价格时，波动率需以（ ）波动率表示。
A.日
B.月
C.季
D.年

15:采用合约标的指数过去一段时间的历史指数，先求算其收益率，再计算其指数收益率的波动率称为隐含波动率。（ ）
对 错

16:假设投资者买进看跌期权，当波动率下降，多空未定，那么投资者的最优策略是买进看涨期权组合成买跨式或买宽跨式部位。（ ） 错
对 错

17:在复合头寸建立的策略中，价差交易一定要在同时间建立两组部位。（ ） 加微信看答案
对 错

18:对于卖出看跌期权交易者，最有利的情况是指数整理向上，隐含波动率也上升。（ ）
对 错

19:隐含波动率代表目前市场上对于后市的看法，也就是“预期心理”的主观判断。（ ）
对 错

20:隐含波动率在股指期权的操作上是最重要也最敏感的指标，重要性如同在现货上的市盈率，它反应了投资大众恐慌或贪婪的心理。（ ）
对 错

21:假设投资者卖出看涨期权，当波动率上升，多空未定，那么投资者的最优策略是平仓并同时买进看涨期权及看跌期权组合成买跨式或买宽跨式部位。（ ） 对
对 错

22:在复合头寸建立的策略中，价差交易最大的优点在于单式部位建置后另一组部位可以锁住风险或是锁住获利。（ ） 加微信看答案
对 错

23:高档买进看跌期权最大的好处是不用预测高点，在损失有限的情况下可以保护投资组合。（ ）
对 错

1:假设某现货商持有现货头寸，因担心价格下跌，在期货市场上进行空头套期保值，下面说法正确的是（ ）。 AB
A.期初买进基差将面临基差风险
B.如基差不变，该现货商可以规避价格风险
C.如基差走宽，该现货商可盈利
D.如基差趋窄，该现货商面临亏损

2:商品对冲基差交易动态信息追踪系统包含因素有（ ）。 加微信看答案
A.基本面分析：量化要素分析
B.现货转化期货的交易关系（对冲套利）
C.商品对冲交易风险评估
D.技术指标分析

3:在国内商品期货市场进行基差交易时，设定策略时需考虑到（ ）几方面因素。
A.基差波动替代价格波动
B.库存现货虚拟化对冲
C.卖保（避险交易）和买保（套利）交替实施
D.退出通道和移仓安排

4:在对商品基本面进行分析时，供应需求产业链分析包括哪些因素？（ ）
A.畸形原因分析
B.产业月度供需
C.新信息评估
D.跟踪记录分析

5:在对商品对冲交易进行风险评估时应关注（ ）等因素。
A.不正常价格持续时间
B.短期大量投机资金、非实质性传言消息冲击
C.套利核心相关性突然消失
D.合约到期时间
E.合约是否可以安全移仓

6:加工企业参与套期保值的两大诉求是（ ）。 AC
A.锁定加工利润
B.追求期货投机盈利
C.锁定风险
D.实现期现交割

7:以下关于基差的说法错误的是（ ）。 加微信看答案
A.期货合约越接近交割期，基差越趋近于零
B.基差变化是判断能否完全实现套期保值的依据，套期保值者利用基差的有利变动，不仅可以取得较好的保值效果，而且还可以通过套期保值交易获得额外的盈余
C.基差的变化不会影响套期保值的效果
D.正向市场中基差为负

8:国内商品期货市场不同于国外的一个特点是国内交易一般集中在近月合约，而国外交易一般集中在远月合约。（ ）
对 错

9:在进行大宗商品基本面分析时，持仓分析既包括内盘分析也包括外盘分析。（ ）
对 错

10:通常情况下，基差风险相对于商品价格波动风险要小。（ ）
对 错

11:基差的变化会影响套期保值的效果。（ ） 对
对 错

12:运用期货进行套期保值的目的是降低现货标的价格波动的风险。（ ） 加微信看答案
对 错

13:理论上，通过构建基差交易模型，合理运用现货和期货工具，可以将风险控制在适度范围内，从而实现固定收益。（ ）
对 错

14:基差交易数据库的建立是大宗商品基差交易流程的一部分。（ ）
对 错

15:基差是指某一特定商品在某一特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差，即基差等于现货价格减去期货价格。（ ）
对 错

16:反向市场中基差为负，且反向市场是套期保值交易的理想环境。（ ） 对
对 错

1:我国企业常用的融资方式中占比最大的为（ ）。 A
A.银行贷款
B.股权融资
C.企业融资
D.债务融资

2:欧洲资产证券化产品市场占比最大是的（ ）。 加微信看答案
A.MBS
B.WBS
C.ABS
D.SME

3:风险收益金字塔最低层的是普通股，它的特征是（ ）。
A.风险高，收益高
B.风险高，收益低
C.风险低，收益高
D.风险低，收益低

4:市场化资产证券化的优点有（ ）。
A.定制化
B.市场化
C.灵活性好
D.扩展性强

5:资产证券化的核心要素有（ ）。
A.基础资产
B.真实出售
C.破产隔离
D.特定目的的载体
E.信用增级

6:不属于企业资产证券化交易主体的是（ ）。 ABD
A.资产评估机构
B.计划管理人
C.原始权益人
D.律师事务所

7:资产证券化是一种结构化融资方式，对资产收益和风险进行重新（ ）。 加微信看答案
A.分割
B.分配
C.转移
D.界定

8:在证券化交易中，三个核心主体是（ ）。
A.发起人
B.承销商
C.受托机构
D.投资者
E.评级机构

9:下列（ ）属于作为证券化载体的SPV。
A.公司制
B.企业制
C.信托
D.有限合伙

10:信贷资产证券化要求银行持有不低于发行规模（ ）的最低档证券。
A.3%
B.5%
C.10%
D.12%

11:下列（ ）不属于资产证券化的路径。 C
A.市场化资产证券化
B.信贷资产证券化
C.银行资产证券化
D.企业资产证券化

12:关于资产信用的描述不正确的是（ ）。 加微信看答案
A.还款来源以基础资产产生的现金流为主
B.投资者着重考虑用以融资的基础资产质量
C.优点为交易结构比较简单
D.对融资方的整体信用要求强化

13:国内融资方式主要以（ ）为例的（ ）融资。
A.股权融资，直接
B.股权融资，间接
C.银行贷款，直接
D.银行贷款，间接

14:风险收益金字塔最顶层的是（ ）。
A.风险高，收益高
B.风险低，收益高
C.风险高，收益低
D.风险低，收益低

15:企业资产证券化资产转移的方式是信托。（ ）
对 错

16:法律意义上的真实出售称之为出表。（ ） 错
对 错

17:在信贷资产证券化中，是以银监会机构作为发起机构的。（ ） 加微信看答案
对 错

18:资产证券化就是将资产以证券的方式实现流转。（ ）
对 错

19:以特定的基础资产或资产组合所产生的现金流为偿付支持，通过结构化方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动属于企业资产证券化的狭义定义。（ ）
对 错

20:企业信用的优点是交易结构相对较简单。（ ）
对 错

21:资产证券化的特点是以特定基础资产的信用为融资基础。（ ） 对
对 错

1:以下有关信用评级结果的含义，表述错误的有（ ）。 A
A.“AAA”表示评级对象信用保障程度很高
B.“AA”表示评级对象信用保障程度很高
C.“A”表示评级对象信用保障程度较高
D.“BBB”表示评级对象信用保障程度一般

2:评级质量高低的评判标准有（ ）。 加微信看答案
A.评级结果的准确性
B.评级结果的一致性
C.评级结果的稳定性
D.评级对象是否发生违约

3:加强数据库建设和评级技术研发是保障评级质量的主要措施，下列表述正确的有（ ）。
A.违约数据的积累和数据库建设是评级技术创新的数据基础
B.评级技术研发是评级技术水平提升的重要支撑
C.注重系统性风险的研究，以适应全球金融一体化的发展趋势
D.培养评级从业人员过硬的专业素质和良好的道德素质

4:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级流程和作业独立性的要求有（ ）。
A.证券评级机构应制定评级业务程序，并据此开展评级业务
B.证券评级机构及其评级从业人员应保持形式和实质上的独立性和客观性，确保评级不受委托人、发行人、投资者及其他市场参与者的影响
C.证券评级机构应确保证券评级业务在业务、人员、档案管理上与咨询业务等其他业务部门保持独立
D.证券评级机构应建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，识别、管理并披露开展评级业务中产生的利益冲突

5:以下有关信用评级的说法，正确的有（ ）。
A.信用评级是对评级对象偿债能力及偿债意愿的分析和评价
B.信用评级反映评级对象违约的可能性和在违约的情况下损失的严重程度
C.信用评级对企业财务风险的评价会依赖于审计报告等资料
D.信用评级的评级对象包括企业主体及其发行的债务工具

6:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级机构公司治理结构和内部控制的有关要求有（ ）。 ABCD
A.证券评级机构及其评级从业人员应诚信执业，遵守职业道德，公平、诚实地对待受评级机构或受评级证券发行人、投资者及社会公众，防范利益冲突
B.证券评级机构从事证券评级业务，应制定科学的评级方法和完善的质量控制制度，遵循严格的评级程序，勤勉尽责，审慎分析
C.证券评级机构应确保其评级分析人员的薪酬和考核不与该评级人员所评估的证券发行成功与否、评级机构从发行人处获得的收入高低相联系
D.证券评级机构在与委托人签订的评级业务委托书中应明确评级收费标准，且不得做出收费标准、费用支付与评级对象的最终信用等级级别、受评证券能否成功发行等相联系的约定

7:有关我国评级行业发展前景，正确的有（ ）。 加微信看答案
A.相对发达资本市场，我国评级行业发展空间很大
B.我国债券市场进入快速发展阶段
C.评级行业相关法规和监管环境逐渐完善
D.评级机构发展的技术路线更加明确

8:保障评级质量的主要措施有（ ）。
A.树立和落实为资本市场投资人服务的经营理念
B.加强数据库建设和评级技术研发
C.建立完善的公司治理结构和内部控制
D.加强评级技术队伍建设

9:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级技术人员的要求有（ ）。
A.证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员，并根据评级项目特点组成项目组，确保项目组的整体专业素质、执业能力能够满足评级项目的需求，并注意保持项目组成员的连续性
B.证券评级机构应对其评级从业人员定期或不定期开展培训活动，采取有效措施提高从业人员的职业道德和业务水平
C.根据受评级机构或受评级证券发行人所处行业特点、企业规模及复杂程度组建评级项目组
D.评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定

10:金融危机中，国际评级机构暴露的主要问题有（ ）。
A.未能及时揭示风险，危机发生后又快速和大范围调整信用等级，对市场造成较大冲击
B.信用评级模型存在缺陷
C.金融市场对信用评级的依赖过高
D.评级机构的利益冲突以及为谋利而妥协级别

11:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级体系的要求有（ ）。 ABCD
A.证券评级机构应使用严谨的、系统的评级方法，对其掌握的评级相关信息进行分析，得出评级结论
B.证券评级机构对同一类评级对象进行评级，或者对同一评级对象进行跟踪评级，应采用一致的评级方法、模型与程序
C.证券评级机构应建立新产品评级的专家评估审核机制，负责评估新产品评级的可行性，审定其评级方法、模型和程序
D.证券评级机构应由专门部门定期审查其评级方法、模型和程序及其重大变更

12:金融危机和欧债危机后，资本市场发达国家和有关国际组织采取的一系列监管措施有（ ）。 加微信看答案
A.加强对评级机构的监管
B.改善评级机构的内部治理，减少利益冲突
C.降低金融市场对评级结果的过度依赖
D.关注主权评级风险

13:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对信息披露的要求有（ ）。
A.证券评级机构应主动接受投资者及社会公众监督，由专门部门或人员负责处理投诉，与市场参与者和社会公众进行沟通交流，及时答复质询与疑问
B.证券评级机构应通过协会网站和公司网站披露相关信息
C.评级方法、模型与程序有实质性变更的，证券评级机构应在变更后的十个工作日内披露变更事项，并及时披露对信用等级的影响
D.证券评级机构应建立评级结果公布制度，评级结果包括评级对象的信用等级和评级报告

14:建立完善的公司治理结构和内部控制制度是保障评级质量的主要措施，其具体措施包括（ ）。
A.设置防火墙制度，隔离业务承接和级别评定
B.设立专门部门和人员进行风险评估
C.加强制度执行力，解决利益冲突问题
D.增强在系统性风险和非系统风险方面的预警功能

15:影响评级质量的主要因素包括（ ）。
A.公司治理结构和内部控制机制
B.规范的评级流程和评级作业的独立性
C.科学、合理的评级体系
D.合格、稳定的评级技术团队
E.及时、准确的信息披露

16:有关中国评级行业发展状况的表述，错误的有（ ）。 D
A.中国评级行业起步较晚，20多年的发展历史
B.在监管部门正式备案的评级机构有80多家，具有证券市场、银行间债券市场评级业务资格的评级机构较少
C.长期以来，我国投资人与评级机构之间还没有建立起比较牢固的信任或认可关系
D.中国评级技术和研发能力较强

17:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级技术人员的要求错误的有（ ）。 加微信看答案
A.证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员，并根据评级项目特点组成项目组
B.信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持，参会评审委员不得少于5人
C.项目组实行组长负责制，至少由两名评级分析人员组成
D.项目组组长应具备证券业从业资格，且从事资信评级业务2年以上

18:信用评级结果中，“BBB”说明评级对象保障程度较高。（ ）
对 错

19:评级机构的服务对象为资本市场监管部门。（ ）
对 错

20:评级质量高低要考虑评级结果能否及时、客观和准确地反映债务融资工具及其发行人的信用风险，是否经得起市场的检验，是否能获得资本市场投资人的广泛认可。（ ）
对 错

21:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，评级业务程序一般包括评级准备、尽职调查、报告撰写、报告审核、等级评定、评级结果反馈与复评、评级结果公布、资料存档和跟踪评级等环节。（ ） 对
对 错

22:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，证券评级机构应在承接评级项目前进行利益冲突审查。（ ） 加微信看答案
对 错

23:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，证券评级机构应建立评级报告审核机制，加强内部审核和质量控制，确保评级报告的质量。（ ）
对 错

24:信用评级即资信评级,是对评级对象(企业主体及其发行的债务工具)偿债能力及偿债意愿的分析和评价,反映评级对象违约的可能性和在违约的情况下损失的严重程度。（ ）
对 错

25:信息披露的全面性、及时性和准确性，对提高评级透明度、社会认可程度至关重要。（ ）
对 错

1:下列哪种行权利率的期权最贵？（ ） A
A.实值
B.信息不足以确定
C.平价
D.虚值

2:交易所交易的利率期货定义为：（ ） 加微信看答案
A.受监管的交易所推出的合约，双方在未来某一日期依据给定利率进行现金结算
B.未来某一日期，以给定利率交还本金的协议
C.通过银行交易
D.双方间直接的协议，约定在未来某一日期以给定利率交还利息与本金

3:如果借款人想要保护自己免受LIBOR上行的损失，那么他会 （ ）
A.买入FRA
B.卖出FRA
C.在低利率时借款
D.等到利率从当前水平降低

4:. 下列哪种行权利率的期权最贵？（ ）
A.实值
B.信息不足以确定
C.平价
D.虚值

5:. 如果借款人想要保护自己免受LIBOR上行的损失，那么他会 （ ）
A.买入FRA
B.卖出FRA
C.在低利率时借款
D.等到利率从当前水平降低

6:. 交易所交易的利率期货定义为：（ ） A
A.受监管的交易所推出的合约，双方在未来某一日期依据给定利率进行现金结算
B.未来某一日期，以给定利率交还本金的协议
C.通过银行交易
D.双方间直接的协议，约定在未来某一日期以给定利率交还利息与本金

7:期货合约的价格等于 （ ） 加微信看答案
A.现货价格-持有成本
B.现货价格+持有成本
C.现货价格×持有成本
D.现货价格/持有成本

8:利率期货的公允价值基于（）计算？
A.相对利率
B.现货价格加上持有成本
C.市场力量
D.交易商计算的价格

9:如果资金出借人想要保护自己免受LIBOR上行的损失，那么他会 （ ）
A.买入FRA
B.卖出FRA
C.在低利率时借款
D.等到利率从当前水平降低

10:3个月期LIBOR利率期货合约报价为94.50，其对应的利率为 （ ）
A.4.50%
B.5.50%
C.9.45%
D.信息不足以确定

11:如果借款人想要保护自己免受利率上升的损失，那么他会 （ ） B
A.买入利率期货
B.卖出利率期货
C.在低利率时借款
D.等到利率从当前水平降低

12:. 如果资金出借人想要保护自己免受LIBOR上行的损失，那么他会 （ ） 加微信看答案
A.买入FRA
B.卖出FRA
C.在低利率时借款
D.等到利率从当前水平降低

13:. 期货合约的价格等于 （ ）
A.现货价格-持有成本
B.现货价格+持有成本
C.现货价格×持有成本
D.现货价格/持有成本

14:. 利率期货的公允价值基于（）计算？
A.相对利率
B.现货价格加上持有成本
C.市场力量
D.交易商计算的价格

15:. 如果借款人想要保护自己免受利率上升的损失，那么他会 （ ）
A.买入利率期货
B.卖出利率期货
C.在低利率时借款
D.等到利率从当前水平降低

16:. 3个月期LIBOR利率期货合约报价为94.50，其对应的利率为 （ ） B
A.4.50%
B.5.50%
C.9.45%
D.信息不足以确定

17:保护借款人免受利率上升损失的利率期权称为：（ ） 加微信看答案
A.利率下限期权
B.领子期权
C.利率上限期权
D.利率上限单元

18:短期利率风险的管理与（）相关？
A.长期债务
B.资本资产
C.运营资本
D.股东权益

19:对于期货，通常每年有多少交割月份？
A.2个，半年度
B.各个交易所不同
C.4个，每季度
D.12个，每月

20:. 管理短期利率风险的三种工具中，需要双方签订主协议文档的是：（）
A.远期利率协议
B.利率期货
C.利率期权
D.A和B

21:远期利率协议（FRAs）是一种管理（）的理想工具。 C
A.长期股权投资风险
B.短期信用风险
C.短期利率风险
D.长期货币风险

22:管理短期利率风险的三种工具中，需要双方签订主协议文档的是：（） 加微信看答案
A.远期利率协议
B.利率期货
C.利率期权
D.A和B

23:. 短期利率风险的管理与（）相关？
A.长期债务
B.资本资产
C.运营资本
D.股东权益

24:. 远期利率协议（FRAs）是一种管理（）的理想工具。
A.长期股权投资风险
B.短期信用风险
C.短期利率风险
D.长期货币风险

25:. 对于期货，通常每年有多少交割月份？
A.2个，半年度
B.各个交易所不同
C.4个，每季度
D.12个，每月

26:. 保护借款人免受利率上升损失的利率期权称为：（ ） C
A.利率下限期权
B.领子期权
C.利率上限期权
D.利率上限单元

27:锁定利率能够降低风险，但是会带来机会成本。在管理短期利率风险的三种工具中，能够锁定利率的是：（） 加微信看答案
A.远期利率协议
B.利率期货
C.利率期权
D.A和B

28:使用利率期权需要付出权利金成本，以下哪项决定了利率期权的权利金成本？（ ）
A.行权的概率
B.卖方
C.买方
D.A和B

29:. 锁定利率能够降低风险，但是会带来机会成本。在管理短期利率风险的三种工具中，能够锁定利率的是：（）
A.远期利率协议
B.利率期货
C.利率期权
D.A和B

30:. 使用利率期权需要付出权利金成本，以下哪项决定了利率期权的权利金成本？（ ）
A.行权的概率
B.卖方
C.买方
D.A和B

1:非公开发行优先股的票面股息率不得高于（ ）。 A
A.最近两个会计年度的年均加权平均净资产收益率
B.最近三个会计年度的年均加权平均净资产收益率
C.最近五个会计年度的年均加权平均净资产收益率
D.最近一个会计年度的加权平均净资产收益率

2:下列选项中标志着我国优先股制度的正式建立的是（ ）。 加微信看答案
A.2013年11月30日，国务院发布《国务院关于开展优先股的试点指导意见》
B.2013年12月13日，证监会就《优先股试点管理办法（征求意见稿）》公开征求意见
C.2014年3月21日，证监会正式发布《优先股试点管理办法》
D.2014年4月4日，证监会发布上市公司发行优先股相关信息披露规则

3:从清偿顺序的角度看，公司破产清算时，剩余财产的分配（ ）。
A.优先股股东先于普通股股东，而次于债权人
B.普通股股东先于优先股股东，而次于债权人
C.债权人先于优先股股东，而次于普通股股东
D.债权人先于普通股股东，而次于优先股股东

4:下面关于公开发行优先股与非公开发行优先股须编制的发行预案和募集说明书的作用的叙述，正确的有（ ）。
A.发行预案是上市公司向原有股东信息披露的法定文件
B.募集说明书是上市公司向拟认购股票的投资者信息披露的法定文件
C.募集说明书是上市公司向原有股东信息披露的法定文件
D.发行预案是上市公司向拟认购股票的投资者信息披露的法定文件

5:从境外市场优先股实践经验来看，下列说法正确的是（ ）。
A.法规政策完善是市场发展的基础
B.金融创新有利于推动市场的发展
C.制度的不完备和宽松监管会损害中小投资者利益
D.金融创新抑制市场的发展

6:以下选项属于优先股发行人所面临的风险的是（ ）。 ABC
A.融资成本高
B.现金流压力大
C.公司治理结构趋于复杂
D.无法获得股息

7:发行优先股募集资金用于收购资产并以评估作为价格确定依据的，应披露评估报告，用于收购企业或股权的，还应披露拟收购资产的（ ）。 加微信看答案
A.前一年度经审计的资产负债表
B.前一年度经审计的利润表
C.最近一期的经营状况
D.最近三年的现金流量表

8:下列选项中适合发行优先股的有（ ）。
A.银行、保险等金融机构
B.股价破净的公司
C.产能加速整合的行业
D.处于成长期的创业公司

9:下列选项中属于发行优先股募集资金用于收购资产时，发行预案中应披露的内容的有（ ）。
A.目标资产的主要情况，如资产构成、成新率、适用情况
B.资产转让合同主要内容，如交易价格及确定依据、资产交付、合同的生效条件和生效时间、违约责任条款等
C.资产权属是权利受限、权属争议或者妨碍权属转移的其他情况
D.董事会对资产收购价格公允性否清晰、是否存在的分析说明、相关评估机构对其执业独立性的意见和独立董事对收购价格公允性的意见；相关资产在最近三年曾进行资产评估或者交易的，还应当说明评估价值和交易价格、交易对方

10:以下选项属于优先股发行预案应当包括的内容的是（ ）。
A.本次优先股发行的目的和发行方案
B.本次优先股发行带来的主要风险
C.本次发行募集资金使用计划
D.董事会关于本次发行对公司影响的讨论与分析
E.本次优先股发行涉及的公司章程修订情况

11:上市公司非公开发行优先股仅向《优先股试点管理办法》规定的合格投资者发行，每次发行对象不得超过（ ），且相同条款优先股的发行对象累计不得超过（ ）。 B
A.100人，200人
B.200人，200人
C.200人，400人
D.100人，400人

12:下列选项中属于《优先股试点管理办法》中规定的合格投资者的有（ ）。 加微信看答案
A.实收资本或实收股本总额不低于人民币三百万元的企业法人
B.实缴出资总额不低于人民币五百万元的合伙企业
C.发行人董事、高级管理人员及其配偶
D.合格境外机构投资者（QFII）

13:下面关于公开发行优先股与非公开发行优先股须编制的文件的叙述中正确的有（ ）。
A.公开发行优先股只需编制募集说明书
B.非公开发行优先股只需编制发行预案
C.公开发行优先股只需编制募集说明书和发行预案中的一个即可
D.公开发行优先股和非公开发行优先股均需编制发行预案和募集说明书

14:下列关于优先股股东的说法中正确的有（ ）。
A.优先股股东与普通股股东一样有选举权
B.优先股股东与普通股股东一样有被选举权
C.优先股股东与普通股股东一样对公司的重大经营有投票权
D.优先股股东一般没有选举权和被选举权，对股份公司的重大经营无投票权，除非公司无法在规定期间支付股息

15:下面关于发行优先股募集资金的用途的叙述中错误的是（ ）。
A.募集资金用于补充流动资金的，应当分析与同行业上市公司对流动资金的需求水平是否相当
B.募集资金用于偿还银行贷款的，应当结合市场利率水平、公司融资成本说明偿还银行贷款后公司负债结构是否合理
C.银行、证券、保险等金融行业公司募集资金补充资本的，应结合行业监管指标、对普通股现金分红的影响分析本次融资规模的合理性
D.募集资金用于项目投资的，因为可能涉及到商业机密所以不需要披露项目需要资金数额、项目内容及进度和涉及的审批情况

16:《优先股试点管理办法》第十六条规定，公司章程中规定优先股采用固定股息率的，应在优先股存续期内采取相同的固定股息率，且各年度的股息率应该相同。（ ） 错
对 错

17:《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第34号——发行优先股募集说明书》设置了“同业竞争与关联交易”、“前次募集资金运用”章节。（ ） 加微信看答案
对 错

18:《优先股试点管理办法》第二十二条规定上市公司发行优先股募集资金应有明确用途，此处“明确用途”是指与固定资产投资项目挂钩，不可以补充流动资金和偿还银行贷款。（ ）
对 错

19:上市公司作为持续信息披露义务主体，规范程序较高，对要求申报的文件应尽量使用未披露的文件，避免发行人和中介机构重复发表意见。（ ）
对 错

20:根据《优先股试点管理办法》，公司章程中规定优先股采用浮动股息率的，应当明确优先股存续期内票面股息率的计算方法。（ ）
对 错

21:《优先股试点管理办法》未对转股价格作出明确的规定，但在上市公司优先股发行预案和募集说明书披露相关准则中要求转股价格的确定方式必须明确，并且需要充分披露转股条款对原有股东的权益的影响和拟认购投资者的投资风险。（ ） 对
对 错

22:上市公司优先股发行预案披露本次发行目的时，应结合公司行业特点、业务发展和资本结构等情况，说明确定本次发行品种和融资规模的依据。（ ） 加微信看答案
对 错

23:上市公司发行优先股时，应当遵循重要性原则，披露可能直接或间接对发行人及原股东产生重大不利影响的所有因素。（ ）
对 错

24:上市公司发行优先股募集资金用于收购资产，拟收购的资产在首次董事会前尚未进行审计、评估的，发行人应当在审计、评估完成后再次召开董事会，对相关事项作出补充决议，并编制优先股发行预案的补充公告。（ ）
对 错

25:上市公司发行优先股信息披露规则增加了对摊薄即期回报相关事项的要求是落实《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》的相关要求。（ ）
对 错

1:在资产证券化业务的各个参与主体中，会计师的职能（ ）。 AB
A.出具基础资产审计报告
B.出具会计处理意见
C.产品设计
D.现金流分析

2:在需求发起阶段，具体包括（ ）工作。 加微信看答案
A.资产负债管理
B.确定资产类型
C.信息披露
D.上述所有

3:拟进行证券化的基础资产的现金流应具备（ ）特点。
A.独立
B.可预测
C.流通性
D.有偿性

4:资产转移的法律意义在于（ ）。
A.实现基础资产的“真实销售”
B.达到“破产隔离”
C.逃避法律责任
D.以上都不对

5:资产证券化业务中涉及的账户包括（ ）。
A.监管户
B.计划专户
C.募集户
D.分离户

6:下列选项中属于未来收益权的基础资产有（ ）。 ABC
A.水费收入
B.排污费收入
C.电费收入
D.租赁合同的租金收益

7:在国外的业务实践中，基础资产的转移方式有（ ）。 加微信看答案
A.更新
B.让与
C.信托
D.从属参与

8:投后管理的内容有（ ）。
A.信息披露
B.跟踪评级
C.现金流分配
D.清算

9:资产证券化业务的具体步骤包括（ ）。
A.需求发起
B.中介机构选聘
C.交易结构确定及评级
D.定价发行及投后管理
E.基础资产池构建及尽职调查

10:下列属于信用外部增级方式的是（ ）。
A.担保
B.保险
C.抵押
D.备用信用证

11:资产证券化产品结构设计的要求包括（ ）。 ABD
A.独立、可预测、可特定化
B.建立相对封闭、独立的基础资产现金流归集机制
C.融资有担保
D.专项计划的货币收支活动均应当通过专项计划账户进行

12:拟进行证券化的基础资产应具备以下（ ）条件。 加微信看答案
A.可合法合规的转让
B.权属明确
C.能产生现金流
D.未来现金流可预测、可特定化

13:下列选项中不属于证券挂牌转让交易流通平台的是（ ）。
A.上交所
B.深交所
C.北交所
D.证券公司柜台市场

14:下列不属于信用内部增级方式的是（ ）。
A.优先分层
B.抵押
C.储备账户
D.担保

15:下列不属于产品结构设计考察要素的是（ ）。
A.持续流入有无保障
B.能单独计量
C.现金流的切分与分配
D.是否有外部担保

16:开展资产证券化业务时，有不良信用记录的企业可以作为融资主体。（ ） 错
对 错

17:信用增级分为内部增级和外部增级以及综合增级。（ ） 加微信看答案
对 错

18:门票收入、BT合同的回购款都属于未来收益权。（ ）
对 错

19:在资产证券化业务的各个参与主体中，流动性支持机构的职能是通过流动性贷款提供流动性支持。（ ）
对 错

20:在开展资产证券化业务选择融资主体时，优先选择国有企业或大型民营企业（上市公司为佳）。（ ）
对 错

21:贷款合同项下的债权属于应收账款。（ ） 对
对 错

22:基础资产的类型有应收账款等债权和未来收益权。（ ） 加微信看答案
对 错

23:在资产证券化业务的参与主体中，资产服务机构主要负责基础资金的处置和现金流的回收。（ ）
对 错

24:原始权益人将资产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益进行管理或处分的行为叫做信托。（ ）
对 错

25:拟进行证券化的基础资产应该在法律上能够准确、清晰地予以界定，并构成一项独立的财产权利。（ ）
对 错

1:按照《证券公司风险控制指标管理办法》第19条的规定，证券公司经营证券自营、证券承销与保荐、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）。 A
A.0.5亿元
B.1亿元
C.2亿元
D.5亿元

2:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，证券公司为对冲风险可以参与（ ）等金融衍生产品的交易，不受《清单》的限制。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.利率互换
B.债券远期
C.权证
D.股票

3:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，证券公司从事证券自营业务,限于买卖（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.已经和依法可以在境内证券交易所上市交易的证券
B.已经和依法可以在境内银行间市场交易的部分证券
C.依法经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券
D.在期货交易所交易的期货及期权

4:按照《证券法》第137条、《证券公司监督管理条例》第42条的规定，以下关于证券公司证券自营账户的开立和使用的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券公司从事证券自营业务，应当使用实名证券自营账户
B.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案
C.证券公司不得将自营账户借给他人使用
D.证券公司可以将自营账户借给他人使用

5:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，下列证券中，不属于证券公司从事证券自营业务可以买卖证券范围的包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.银行理财产品
B.信托产品
C.信贷资产证券化产品
D.超短期融资券

6:按照《证券法》和《证券公司监督管理条例》的规定，下列属于证券公司从事证券自营业务的禁止性行为的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项） ABC
A.违反规定超范围或者超比例自营
B.违反规定假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务
C.在证券自营账户与证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已经依法实现有效隔离
D.授权分公司从事证券自营业务

7:按照《证券公司监督管理条例》第41条的规定，证券公司从事证券自营业务,限于买卖依法公开发行的（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.股票
B.债券
C.权证
D.证券投资基金

8:按照《证券公司证券自营业务指引》的规定，以下关于证券公司自营业务决策的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.应采用三级体制即董事会—投资决策机构—自营业务部门
B.董事会是自营业务的最高决策机构
C.投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构
D.自营部门为自营业务的执行机构

9:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，下列证券中，证券公司从事证券自营业务可以买卖包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.集合票据
B.中期票据
C.超短期融资券
D.短期融资券

10:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，证券公司从事证券自营业务可以买卖的“已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券”包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.政府债券、国际开发机构人民币债券
B.央行票据、金融债券
C.短期融资券、公司债券
D.中期票据、企业债券

11:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，证券公司可以委托其他证券公司或者基金管理公司进行的证券投资管理包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项） ABCD
A.委托具备证券资产管理业务资格的其他证券公司办理定向资产管理等业务
B.委托具备特定客户资产管理业务资格的基金管理公司办理单一客户资产管理等业务
C.委托具备境内机构投资者资格的其他证券公司进行境外证券投资管理业务
D.委托具备境内机构投资者资格的基金管理管理公司进行境外证券投资管理业务

12:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，下列证券中，属于证券公司从事证券自营业务可以买卖的“依法经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券”包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.证券公司集合资产管理计划
B.证券公司专项资产管理计划
C.企业资产证券化产品
D.基金公司特定多客户资产管理计划

13:按照《证券公司监督管理条例》第43条的规定，证券公司从事证券自营业务,不得有下列行为（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.违反规定购买本证券公司控股股东或者与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券
B.违反规定委托他人代为买卖证券
C.利用内幕信息买卖证券或者操纵市场
D.法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构禁止的其他行为

14:按照《证券公司证券自营业务指引》和《证券公司分公司监管规定（试行）》的规定，以下关于证券公司自营业务授权的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券公司应建立健全自营业务授权制度
B.自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门或者自营分公司专职负责
C.证券公司授权分公司经营证券自营业务的，公司总部不得再经营或者授权其它分公司经营该业务
D.经授权经营证券自营业务的分公司，不得同时经营其它业务

15:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，下列证券中，证券公司证券自营业务可以买卖的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.股票
B.国际开发机构人民币债券
C.央行票据
D.证券公司集合资产管理计划

16:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，证券公司可以委托（ ）进行证券投资管理。（本题有超过一个的正确选项） ABCD
A.具备证券资产管理业务资格的其他证券公司
B.具备特定客户资产管理业务资格的基金管理公司
C.具备合格境内机构投资者资格的其他证券公司
D.具备合格境内机构投资者资格的基金管理公司

17:按照《证券公司证券自营业务指引》的规定，以下关于证券公司自营业务操作管理的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.必须以自身名义、通过专用自营席位进行自营业务
B.加强资金调度管理和会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度
C.完善可投资证券品种投资论证机制和证券池制度
D.建立健全止盈止损机制

18:按照《证券公司证券自营业务指引》的规定，以下关于证券公司自营业务内部控制的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.建立健全自营决策机构和决策程序，前、中、后台相互制衡
B.加强自营账户的集中管理和访问权限控制
C.建立独立的实时监控系统及有效的风险监控报告机制
D.加强内部检查与稽核

19:按照《证券公司监督管理条例》第41条的规定，证券公司从事证券自营业务，限于买卖（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.依法公开发行的股票
B.依法公开发行的债券、权证
C.依法公开发行的证券投资基金
D.国务院证券监督管理机构认可的其他证券

20:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，证券公司将自有资金投资于依法公开发行的（ ）等证监会认可的风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。（本题有超过一个的正确选项）
A.国债
B.投资级公司债
C.货币市场基金
D.央行票据

21:按照《证券公司风险控制指标管理办法》第22条的规定，证券公司经营证券自营业务的，必须符合的规定包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项） ABCD
A.自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%
B.自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%
C.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%
D.持有一种权益类证券的市值不得超过其总市值的5%，但因包销导致的情形和证监会另有规定的除外

22:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，以下关于证券公司及其从事其他金融产品投资的子公司的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.证券公司不得为该子公司提供融资
B.证券公司可以为该子公司提供融资
C.证券公司不得为该子公司提供担保
D.证券公司可以为该子公司提供担保

23:按照《证券法》第127条的规定，证券公司经营证券自营业务、证券承销与保荐、证券资产管理、其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币（ ）。
A.0.5亿元
B.1亿元
C.2亿元
D.5亿元

24:按照《证券公司风险控制指标管理办法》第19条的规定，证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券自营、证券承销与保荐、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）。
A.0.5亿元
B.1亿元
C.2亿元
D.5亿元

25:按照《证券公司风险控制指标管理办法》第19条的规定，证券公司经营证券自营、证券承销与保荐、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（ ）。
A.0.5亿元
B.1亿元
C.2亿元
D.5亿元

26:按照《证券法》第127条的规定，证券公司经营证券自营业务、证券承销与保荐、证券资产管理、其他证券业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币（ ）。 D
A.0.5亿元
B.1亿元
C.2亿元
D.5亿元

27:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等证监会认可的风险较低、流动性较强的证券，或者（ ），且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。 加微信看答案
A.参与金融衍生产品交易
B.投资于银行理财产品
C.投资于信托产品
D.委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理

28:按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，甲证券公司如果要委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，以下关于甲证券公司的描述正确的是（ ）。
A.甲证券公司必须具备证券自营业务资格
B.甲证券公司必须具备证券资产管理业务资格
C.甲证券公司必须具备合格境内机构投资者资格
D.甲证券公司可以不具备证券自营业务资格

1:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司分支机构需要备案的事项包括（ ）。 ABC
A.证券公司分支机构变更营业场所
B.证券公司分支机构设立
C.证券公司分支机构变更业务范围
D.证券公司分支机构变更名称

2:证券公司设立、收购分支机构，需具备的条件之一是最近1年内未被采取重大监管措施，其中重大监管措施指（ ）。 加微信看答案
A.证券公司及分支机构被采取暂不受理与行政许可有关的文件，公开谴责，责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利，暂停核准新业务或者新设、收购营业性分支机构申请，限制证券期货经营机构业务活动，限制股东权利或者责令转让股权，临时接管等监督管理措施的
B.证券公司董事、监事、高级管理人员被采取认定为不适当人选，公开谴责，责令停止职权或者解除职务，撤销任职资格等监管措施累计达两人次以上的
C.证券公司及分支机构被采取责令改正，责令处分有关人员，证券公司董事、监事、高级管理人员及分支机构负责人被采取监管谈话等监管措施累计达三次以上的
D.证监会另有规定的，从其规定

3:根据有关法律法规的要求，证券公司新设分支机构命名原则包括（ ）。
A.不得重复、不得有歧义
B.冠以所从属证券公司的名称
C.后缀标明是分公司或证券营业部
D.便于投资者识别

4:证券公司分支机构行政许可的审核流程包括（ ）。
A.受理
B.批复
C.核查验收
D.许可证发放/缴回

5:根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构负责人的说法正确的有（ ）。
A.证券公司应当建立分支机构负责人年度考核与强制离岗制度
B.分支机构负责人至少每3年强制离岗一次，每次离岗时间不少于10个工作日
C.证券公司应当在分支机构负责人强制离岗期间，对分支机构进行现场稽核
D.分支机构负责人强制离岗或因故缺位5个工作日以上的，证券公司应当指定专人代为履行职务，并在指定之日起3个工作日内向分支机构所在地证监局报告

6:根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构管理的说法正确的有（ ）。 ABCD
A.证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，建立对分支机构具体、明确、合理的授权、检查、问责制度
B.证券公司应当加强对分支机构的合规管理、风险控制和稽核审计，保障分支机构规范、安全运营
C.证券公司应当健全内部控制制度，在分支机构相互存在利益冲突的业务之间，建立有效的信息隔离墙制度
D.证券公司应当防范因敏感信息的不当流动和使用而引发的利益冲突和内幕交易

7:根据《证券公司分支机构监管规定》，属于证券公司分支机构特点的有（ ）。 加微信看答案
A.从事业务经营活动
B.具有独立性
C.不具有法人资格，其法律责任由证券公司承担
D.其业务范围不得超出证券公司的业务范围

8:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司申请设立、收购分支机构，应当向公司住所地证监局提交的材料包含（ ）等。
A.申请表
B.公司内部决策文件
C.公司最近2年合规情况的说明
D.公司信息技术系统安全稳定运行情况的说明
E.公司现有分支机构管理情况的说明

9:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立、收购分支机构，应当具备哪些条件（ ）。
A.治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有和拟设分支机构的风险
B.最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加分支机构后，风险控制指标仍然符合定
C.最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因与分支机构相关的活动涉嫌重大违法违规正在被立案调查的情形
D.信息技术系统安全稳定运行，最近1年未发生重大信息技术事故
E.现有分支机构管理状况良好

10:根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构信息公示的说法错误的有（ ）。
A.证券公司应当在取得、换发或者缴回分支机构经营证券业务许可证后5个工作日内进行信息公示
B.证券公司仅需要在证券公司网站上进行披露
C.证券公司应当相应更新分支机构名称、地址、业务范围、负责人、投诉电话等信息
D.分支机构应当具有固定的营业场所，在营业场所显著位置悬挂其经营证券业务许可证和营业执照

11:根据《证券公司分支机构监管规定》，不需要进行行政许可的事项有（ ）。 D
A.证券公司分支机构设立
B.证券公司分支机构收购
C.证券公司分支机构撤销
D.证券公司分支机构变更营业场所

12:在证券公司分支机构监管思路中，属于整合的有（ ）。 加微信看答案
A.循序渐进、扶优限劣、逐步放开
B.放开分支机构设立的主体资格、地域、数量的限制
C.放开对业务范围的限定
D.整合分公司、证券营业部的监管规则

13:根据《证券公司分支机构监管规定》中有关分支机构负责人的规定，分支机构负责人强制离岗或因故缺位3个工作日以上的，证券公司应当指定专人代为履行职务，并在指定之日起3个工作日内向分支机构所在地证监局报告。代为履行职务的时间不得超过3个月。（ ）
对 错

14:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立证券营业部需要满足上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地辖区内证券公司的平均水平的要求。（ ）
对 错

15:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司应当在取得、换发或者缴回分支机构经营证券业务许可证后5 个工作日内，在证券公司网站和中国证券业协会网站上进行披露。（ ）
对 错

16:根据《证券公司分支机构监管规定》，需要进行行政许可的事项包括证券公司分支机构的设立、收购和撤销。（ ） 对
对 错

17:证券公司设立代表处、办事处等从事联络、市场调查或者信息技术维护等非经营性活动的机构，应当报证券公司住所地和该机构所在地证监局备案。（ ） 加微信看答案
对 错

18:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司住所地证监局作出的批准决定，应当书面抄送分支机构所在地证监局；分支机构所在地证监局作出的批准决定，应当书面抄送证券公司住所地证监局。（ ）
对 错

19:《证券公司分支机构监管规定》中所称的分支机构，是指证券公司在境内设立的从事业务经营活动的分公司和证券营业部。（ ）
对 错

20:根据《证券公司分支机构监管规定》，分支机构经营证券自营业务、证券承销与保荐业务及证券资产管理等业务的，应当符合相关业务集中运营、集中操作的规定。（ ）
对 错

21:根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司申请撤销分支机构的，应当向分支机构所在地证监局提交包括转移客户、了结业务的步骤和时间安排等内容的撤销方案。（ ） 对
对 错

1:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（ ）阶段对委托人进行资格审查。 A
A.接受代销金融产品的委托前
B.接受代销金融产品的委托后
C.向客户推荐金融产品
D.为客户提供产品咨询服务

2:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。（ ）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 加微信看答案
A.证券公司住所地证监会派出机构
B.中国证券监督管理委员会总部
C.中国证券业协会
D.证券交易所

3:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（ ）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
A.身份、财产和收入状况
B.金融知识和投资经验
C.投资目标、风险偏好
D.和一些与投资无关的个人隐私

4:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（ ）。
A.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排
B.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制
C.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排
D.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

5:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（ ）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
A.平等
B.自愿
C.公平
D.诚实信用

6:金融产品按照风险收益特征可以分为（ ）等。 ABCD
A.固定收益产品
B.浮动收益产品
C.混合类产品
D.其他金融产品

7:根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ ）等。 加微信看答案
A.商业银行理财产品
B.证券公司资产管理计划
C.期货公司资产管理计划
D.保险产品

8:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）、管理费用等信息。
A.发行依据
B.基本性质
C.投资安排
D.风险收益特征

9:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（ ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A.中介机构
B.金融产品发行人
C.金融产品购买人
D.监管部门

10:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在代销合同签署后（ ）个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
A.3
B.5
C.7
D.10

11:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（ ）。 C
A.由委托人和证券公司共同承担责任
B.由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任
C.由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任
D.由客户自己承担责任

12:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。（ ） 加微信看答案
对 错

13:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及证券公司自身责任的，应当直接处理；涉及委托人责任的，可以不予理会。（ ）
对 错

14:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格，销售人员则不是必须取得从业资格。（ ）
对 错

15:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，不得采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；不得采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。证券公司可以在合理范围内与客户分享投资收益、分担投资损失。（ ）
对 错

16:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。（ ） 错
对 错

17:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。（ ） 加微信看答案
对 错

18:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。（ ）
对 错

19:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。（ ）
对 错

20:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。（ ）
对 错

21:证券公司销售金融产品面临的投资风险是指，证券公司所代销的金融产品出现投资风险，传导至证券公司。证券公司在法理上虽无须承担赔偿责任，但有可能引发社会风险，在维稳压力和司法实践中，有可能带来声誉风险和经济损失。（ ） 对
对 错

22:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。（ ） 加微信看答案
对 错

23:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。（ ）
对 错