1:以下有关信用评级结果的含义，表述错误的有（ ）。 A
A.“AAA”表示评级对象信用保障程度很高
B.“AA”表示评级对象信用保障程度很高
C.“A”表示评级对象信用保障程度较高
D.“BBB”表示评级对象信用保障程度一般
2:评级质量高低的评判标准有（ ）。 加微信看答案
A.评级结果的准确性
B.评级结果的一致性
C.评级结果的稳定性
D.评级对象是否发生违约
3:加强数据库建设和评级技术研发是保障评级质量的主要措施，下列表述正确的有（ ）。
A.违约数据的积累和数据库建设是评级技术创新的数据基础
B.评级技术研发是评级技术水平提升的重要支撑
C.注重系统性风险的研究，以适应全球金融一体化的发展趋势
D.培养评级从业人员过硬的专业素质和良好的道德素质
4:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级流程和作业独立性的要求有（ ）。
A.证券评级机构应制定评级业务程序，并据此开展评级业务
B.证券评级机构及其评级从业人员应保持形式和实质上的独立性和客观性，确保评级不受委托人、发行人、投资者及其他市场参与者的影响
C.证券评级机构应确保证券评级业务在业务、人员、档案管理上与咨询业务等其他业务部门保持独立
D.证券评级机构应建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，识别、管理并披露开展评级业务中产生的利益冲突
5:以下有关信用评级的说法，正确的有（ ）。
A.信用评级是对评级对象偿债能力及偿债意愿的分析和评价
B.信用评级反映评级对象违约的可能性和在违约的情况下损失的严重程度
C.信用评级对企业财务风险的评价会依赖于审计报告等资料
D.信用评级的评级对象包括企业主体及其发行的债务工具
6:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级机构公司治理结构和内部控制的有关要求有（ ）。 ABCD
A.证券评级机构及其评级从业人员应诚信执业，遵守职业道德，公平、诚实地对待受评级机构或受评级证券发行人、投资者及社会公众，防范利益冲突
B.证券评级机构从事证券评级业务，应制定科学的评级方法和完善的质量控制制度，遵循严格的评级程序，勤勉尽责，审慎分析
C.证券评级机构应确保其评级分析人员的薪酬和考核不与该评级人员所评估的证券发行成功与否、评级机构从发行人处获得的收入高低相联系
D.证券评级机构在与委托人签订的评级业务委托书中应明确评级收费标准，且不得做出收费标准、费用支付与评级对象的最终信用等级级别、受评证券能否成功发行等相联系的约定
7:有关我国评级行业发展前景，正确的有（ ）。 加微信看答案
A.相对发达资本市场，我国评级行业发展空间很大
B.我国债券市场进入快速发展阶段
C.评级行业相关法规和监管环境逐渐完善
D.评级机构发展的技术路线更加明确
8:保障评级质量的主要措施有（ ）。
A.树立和落实为资本市场投资人服务的经营理念
B.加强数据库建设和评级技术研发
C.建立完善的公司治理结构和内部控制
D.加强评级技术队伍建设
9:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级技术人员的要求有（ ）。
A.证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员，并根据评级项目特点组成项目组，确保项目组的整体专业素质、执业能力能够满足评级项目的需求，并注意保持项目组成员的连续性
B.证券评级机构应对其评级从业人员定期或不定期开展培训活动，采取有效措施提高从业人员的职业道德和业务水平
C.根据受评级机构或受评级证券发行人所处行业特点、企业规模及复杂程度组建评级项目组
D.评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定
10:金融危机中，国际评级机构暴露的主要问题有（ ）。
A.未能及时揭示风险，危机发生后又快速和大范围调整信用等级，对市场造成较大冲击
B.信用评级模型存在缺陷
C.金融市场对信用评级的依赖过高
D.评级机构的利益冲突以及为谋利而妥协级别
11:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级体系的要求有（ ）。 ABCD
A.证券评级机构应使用严谨的、系统的评级方法，对其掌握的评级相关信息进行分析，得出评级结论
B.证券评级机构对同一类评级对象进行评级，或者对同一评级对象进行跟踪评级，应采用一致的评级方法、模型与程序
C.证券评级机构应建立新产品评级的专家评估审核机制，负责评估新产品评级的可行性，审定其评级方法、模型和程序
D.证券评级机构应由专门部门定期审查其评级方法、模型和程序及其重大变更
12:金融危机和欧债危机后，资本市场发达国家和有关国际组织采取的一系列监管措施有（ ）。 加微信看答案
A.加强对评级机构的监管
B.改善评级机构的内部治理，减少利益冲突
C.降低金融市场对评级结果的过度依赖
D.关注主权评级风险
13:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对信息披露的要求有（ ）。
A.证券评级机构应主动接受投资者及社会公众监督，由专门部门或人员负责处理投诉，与市场参与者和社会公众进行沟通交流，及时答复质询与疑问
B.证券评级机构应通过协会网站和公司网站披露相关信息
C.评级方法、模型与程序有实质性变更的，证券评级机构应在变更后的十个工作日内披露变更事项，并及时披露对信用等级的影响
D.证券评级机构应建立评级结果公布制度，评级结果包括评级对象的信用等级和评级报告
14:建立完善的公司治理结构和内部控制制度是保障评级质量的主要措施，其具体措施包括（ ）。
A.设置防火墙制度，隔离业务承接和级别评定
B.设立专门部门和人员进行风险评估
C.加强制度执行力，解决利益冲突问题
D.增强在系统性风险和非系统风险方面的预警功能
15:影响评级质量的主要因素包括（ ）。
A.公司治理结构和内部控制机制
B.规范的评级流程和评级作业的独立性
C.科学、合理的评级体系
D.合格、稳定的评级技术团队
E.及时、准确的信息披露
16:有关中国评级行业发展状况的表述，错误的有（ ）。 D
A.中国评级行业起步较晚，20多年的发展历史
B.在监管部门正式备案的评级机构有80多家，具有证券市场、银行间债券市场评级业务资格的评级机构较少
C.长期以来，我国投资人与评级机构之间还没有建立起比较牢固的信任或认可关系
D.中国评级技术和研发能力较强
17:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级技术人员的要求错误的有（ ）。 加微信看答案
A.证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员，并根据评级项目特点组成项目组
B.信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持，参会评审委员不得少于5人
C.项目组实行组长负责制，至少由两名评级分析人员组成
D.项目组组长应具备证券业从业资格，且从事资信评级业务2年以上
18:信用评级结果中，“BBB”说明评级对象保障程度较高。（ ）
对 错
19:评级机构的服务对象为资本市场监管部门。（ ）
对 错
20:评级质量高低要考虑评级结果能否及时、客观和准确地反映债务融资工具及其发行人的信用风险，是否经得起市场的检验，是否能获得资本市场投资人的广泛认可。（ ）
对 错
21:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，评级业务程序一般包括评级准备、尽职调查、报告撰写、报告审核、等级评定、评级结果反馈与复评、评级结果公布、资料存档和跟踪评级等环节。（ ） 对
对 错
22:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，证券评级机构应在承接评级项目前进行利益冲突审查。（ ） 加微信看答案
对 错
23:根据《证券资信评级机构执业行为准则》，证券评级机构应建立评级报告审核机制，加强内部审核和质量控制，确保评级报告的质量。（ ）
对 错
24:信用评级即资信评级,是对评级对象(企业主体及其发行的债务工具)偿债能力及偿债意愿的分析和评价,反映评级对象违约的可能性和在违约的情况下损失的严重程度。（ ）
对 错
25:信息披露的全面性、及时性和准确性，对提高评级透明度、社会认可程度至关重要。（ ）
对 错