分类：证券从业后续培训

1:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第十七条规定，网下投资者应当在什么时间向协会填报年度统计表，进行网下投资者总结（ ）。 A
A.每年一季度前
B.每年一月底前
C.每年年底前
D.每年6月底前

2:个人投资者注册为网下投资者所需的投资经验要求为（ ）。 加微信看答案
A.从事证券交易时间应达到5年（含）以上
B.从事证券交易时间应达到2年（含）以上
C.证券帐户卡开立时间应达到5年（含）以上
D.证券帐户卡开立时间应达到2年（含）以上

3:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第二十二条规定，主承销商应当在项目发行上市后（ ）工作日内在协会网下投资者管理系统报送网下投资者的违规信息。
A.十个
B.五个
C.十五个
D.三十个

4:《证券发行与承销管理办法》第五条规定，首次公开发行股票网下投资者须具备的条件有（ ）。
A.丰富的投资经验
B.良好的定价能力
C.无需投资经验
D.无需定价能力

5:中国证券业协会发布的首次公开发行股票网下投资者自律管理规则体系，包括哪些自律规则（ ）。
A.《首次公开发行股票网下投资者管理细则》
B.《首次公开发行股票承销业务规范》
C.《首次公开发行股票配售细则》
D.《证券发行与承销管理办法》

6:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第四条规定，机构投资者应具备必要的定价能力，具体包括哪些方面要求？（ ） ABCD
A.具有相应的研究力量
B.具有有效的估值定价模型
C.具有科学的定价决策制度
D.具有完善的合规风控制度

7:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》的适用范围包括( )。 加微信看答案
A.网下投资者参与首发股票询价和网下申购业务
B.具有证券承销业务资格的证券公司开展网下投资者推荐工作
C.担任首发股票项目主承销商的证券公司开展网下投资者选定和管理工作
D.以上主体开展境内首次公开发行存托凭证相关业务时，参照适用本细则

8:证券公司设定推荐网下投资者的条件，应包括但不限于哪些方面？( )
A.投资资金规模
B.投资经验
C.定价能力
D.信用记录
E.投资偏好与风险偏好

9:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第十三条规定，机构投资者应建立的制度体系包括但不限于以下哪些内容？（ ）
A.制定专项内控制度
B.建立必要的估值定价模型
C.建立健全必要的投资决策机制
D.建立报价信息复核机制
E.制定申购资金划付审批程序

10:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第八条规定，证券公司应当多久开展一次网下投资者适当性自查？（ ）
A.每季度
B.每半年
C.每月
D.每年

11:推荐类机构投资者注册为网下投资者所需的投资经验要求为（ ）。 B
A.从事证券交易时间应达到5年（含）以上
B.从事证券交易时间应达到2年（含）以上
C.证券帐户卡开立时间应达到5年（含）以上
D.证券帐户卡开立时间应达到2年（含）以上

12:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第五条规定，证券公司、基金公司、信托公司、财务公司、保险公司以及合格境外投资者等六类机构投资者须由证券公司向协会推荐注册。（ ） 加微信看答案
对 错

13:网下投资者被列入黑名单期满后，无须重新向协会申请注册，网下投资者资格即可自动生效。 （ ）
对 错

14:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第十九条规定，网下投资者评价体系包括网下投资者的机制完备性、报价合理性、展业合规性和投资理性度等指标。（ ）
对 错

15:主承销商应当对网下投资者参与首发股票项目的关联方信息进行核查。（ ）
对 错

16:参与首发股票询价和网下申购业务的投资者应当在中国证券业协会注册。( ) 对
对 错

17:首次公开发行股票网下投资者应当接受中国证券业协会的自律管理，遵守中国证券业协会的自律规则。（ ） 加微信看答案
对 错

18:中国证券业协会建立了首发股票网下投资者黑名单制度并在协会网站公布。（ ）
对 错

19:中国证券业协会可以对存在违规行为的网下投资者和配售对象，采取列入黑名单等措施。 （ ）
对 错

1:以下对于机构客户的交易特点表述正确的是（ ）。 A
A.机构客户用于投资于证券市场的资金一般来源于公司利润等自有资金，数额较大，抗风险能力较强
B.机构客户容易受虚假信息的影响跟风交易，追涨杀跌
C.机构客户大多追求短期收益，偏好高风险产品
D.机构客户比个人客户更容易出现异常交易

2:以下对于机构客户的交易特点表述正确的是（ ）。 加微信看答案
A.机构客户用于投资于证券市场的资金一般来源于公司利润等自有资金，数额较大，抗风险能力较强
B.机构客户容易受虚假信息的影响跟风交易，追涨杀跌
C.机构客户大多追求短期收益，偏好高风险产品
D.机构客户比个人客户更容易出现异常交易

3:证券公司在管理客户交易行为时可依据（ ）。
A.《上海证券交易所交易规则》
B.《深圳证券交易所交易规则》
C.《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》

4:以下属于个人客户的交易特点的是（ ）。
A.资金量小，抗风险能力较差
B.抗干扰能力差，容易受虚假信息和从众心理影响，追涨杀跌，跟风交易
C.专业性差，对交易规则的理解不够深入，尤其是对异常交易行为认识不够，出现异常交易的可能性比较大

5:根据形成异常交易的驱动因素，可将异常交易分为（ ）。
A.内幕信息驱动的异常交易
B.技术性异常交易
C.由不可抗力因素导致的异常交易

6:关于证券公司在客户交易行为管理工作中担任的角色与职责，下列描述正确的是（ ）。 ABC
A.证券公司的客户交易行为管理以异常交易的识别、处理为主线，以保护投资者合法权益、维护市场稳定为最终目的
B.证券公司一线分支机构有机会直接与客户接触，能够更好的了解客户的交易行为与交易需求
C.证券公司可以直接以会员的身份接受交易所、证监会相关业务指导，并在发现客户异常交易行为后直接向交易所进行报告

7:根据形成异常交易的驱动因素，可将异常交易分为（ ）。 加微信看答案
A.内幕信息驱动的异常交易
B.技术性异常交易
C.由不可抗力因素导致的异常交易

8:以下属于证券市场异常交易行为的是（ ）。
A.单个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或频繁进行反向交易
B.频繁申报和撤销申报
C.超额买入风险警示股票

9:证券公司在管理客户交易行为时可依据（ ）。
A.《上海证券交易所交易规则》
B.《深圳证券交易所交易规则》
C.《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》

10:以下属于个人客户的交易特点的是（ ）。
A.资金量小，抗风险能力较差
B.抗干扰能力差，容易受虚假信息和从众心理影响，追涨杀跌，跟风交易
C.专业性差，对交易规则的理解不够深入，尤其是对异常交易行为认识不够，出现异常交易的可能性比较大

11:关于证券公司在客户交易行为管理工作中担任的角色与职责，下列描述正确的是（ ）。 ABC
A.证券公司的客户交易行为管理以异常交易的识别、处理为主线，以保护投资者合法权益、维护市场稳定为最终目的
B.证券公司一线分支机构有机会直接与客户接触，能够更好的了解客户的交易行为与交易需求
C.证券公司可以直接以会员的身份接受交易所、证监会相关业务指导，并在发现客户异常交易行为后直接向交易所进行报告

12:以下属于证券市场异常交易行为的是（ ）。 加微信看答案
A.单个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或频繁进行反向交易
B.频繁申报和撤销申报
C.超额买入风险警示股票

13:证券公司了解客户信息中，应至少包含（ ）。
A.财产与收入状况
B.资金来源
C.证券投资经验
D.风险偏好

14:证券公司了解客户信息中，应至少包含（ ）。
A.财产与收入状况
B.资金来源
C.证券投资经验
D.风险偏好

15:金融产品等特殊机构在开户过程中，证券公司应额外重点关注并登记如下信息（ ）。
A.金融产品具备托管人的，核实并记录托管人相关信息
B.结构化产品的初始杠杆比例
C.产品合同中涉及的聘用证券投资顾问信息
D.有存续期产品的产品到期日

16:金融产品等特殊机构在开户过程中，证券公司应额外重点关注并登记如下信息（ ）。 ABCD
A.金融产品具备托管人的，核实并记录托管人相关信息
B.结构化产品的初始杠杆比例
C.产品合同中涉及的聘用证券投资顾问信息
D.有存续期产品的产品到期日

17:证券公司在异常交易管理过程中可能面临的成本包括（ ）。 加微信看答案
A.建立监控系统等产生的IT硬件、软件、人工维护费用成本
B.证券公司为符合监管要求，履行数据报备、客户回访产生的运营成本
C.制定会员单位异常交易处理指导规范或细则，并定期检查而引发的人工费用成本
D.证券公司在处理异常交易客户过程中可能面临的客户投诉、法律诉讼等带来的客户流失、经济赔偿等成本

18:证券公司在异常交易管理过程中可能面临的成本包括（ ）。
A.建立监控系统等产生的IT硬件、软件、人工维护费用成本
B.证券公司为符合监管要求，履行数据报备、客户回访产生的运营成本
C.制定会员单位异常交易处理指导规范或细则，并定期检查而引发的人工费用成本
D.证券公司在处理异常交易客户过程中可能面临的客户投诉、法律诉讼等带来的客户流失、经济赔偿等成本

19:证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些？（ ）
A.退市整理股票
B.创业板股票
C.上市初期过度炒作的新股
D.主体评级在AA级以下的债券交易

20:证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些？（ ）
A.退市整理股票
B.创业板股票
C.上市初期过度炒作的新股
D.主体评级在AA级以下的债券交易

21:证券公司应维护证券市场秩序，切实履行客户交易行为管理职责，遵循（ ）原则，建立客户交易行为监控与自律管理机制，以有效防范、约束客户的异常交易行为，引导客户理性、合法合规地参与证券交易。 B
A.账户实名制
B.了解你的客户
C.公开、公平、公正
D.全面、依法、从严

22:证券公司应维护证券市场秩序，切实履行客户交易行为管理职责，遵循（ ）原则，建立客户交易行为监控与自律管理机制，以有效防范、约束客户的异常交易行为，引导客户理性、合法合规地参与证券交易。 加微信看答案
A.账户实名制
B.了解你的客户
C.公开、公平、公正
D.全面、依法、从严

23:证券公司客户交易行为管理的目标是（ ）。
A.落实监管要求
B.查处客户异常交易行为
C.维护市场公开、公平、公正的交易秩序，引导理性投资，保护投资者利益
D.确保投资者正常交易的进行

24:证券公司客户交易行为管理的目标是（ ）。
A.落实监管要求
B.查处客户异常交易行为
C.维护市场公开、公平、公正的交易秩序，引导理性投资，保护投资者利益
D.确保投资者正常交易的进行

25:以下不属于客户异常交易行为的是（ ）。
A.一段时期内进行大量且连续的交易
B.以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易
C.进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易
D.在证券交易价格产生重大影响的信息披露之后，大量或持续买入或卖出相关证券

26:证券公司对于客户交易行为的管理描述，下列表述不正确的是（ ）。 D
A.证券公司及其营业部应当配合交易所进行相关调查，及时、真实、准确、完整地提供客户开户资料、授权委托书、资金存取凭证、资金账户情况以及相关交易情况说明等资料
B.交易所要求证券公司及其营业部协助了解相关账户实际控制人情况、资金背景、交易动机以及相关账户实际控制人控制的其他账户等情况的，证券公司应当如实提供资料
C.证券公司应当建立相应的协同制度和流程，健全客户交易行为管理要求
D.证券公司收到的各类监管函件，都应当及时告知客户

27:以下不属于客户异常交易行为的是（ ）。 加微信看答案
A.一段时期内进行大量且连续的交易
B.以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易
C.进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易
D.在证券交易价格产生重大影响的信息披露之后，大量或持续买入或卖出相关证券

28:证券公司对于客户交易行为的管理描述，下列表述不正确的是（ ）。
A.证券公司及其营业部应当配合交易所进行相关调查，及时、真实、准确、完整地提供客户开户资料、授权委托书、资金存取凭证、资金账户情况以及相关交易情况说明等资料
B.交易所要求证券公司及其营业部协助了解相关账户实际控制人情况、资金背景、交易动机以及相关账户实际控制人控制的其他账户等情况的，证券公司应当如实提供资料
C.证券公司应当建立相应的协同制度和流程，健全客户交易行为管理要求
D.证券公司收到的各类监管函件，都应当及时告知客户

29:证券公司及其营业部因客户出现异常交易行为收到交易所口头警示，无需联系客户。（ ）
对 错

30:内幕交易参与人非法利用内幕信息获取了不正当利益，但内幕交易对市场本身影响有限。（ ）
对 错

31:在自己控制的账户之间进行证券交易，不属于异常交易。（ ） 错
对 错

32:证券交易内幕信息的知情人，在内幕信息公开前，自身不得买卖该公司的证券，但可以建议他人买卖该证券。（ ） 加微信看答案
对 错

33:证券公司及其营业部因客户出现异常交易行为收到交易所口头警示，无需联系客户。（ ）
对 错

34:内幕交易参与人非法利用内幕信息获取了不正当利益，但内幕交易对市场本身影响有限。（ ）
对 错

35:证券交易内幕信息的知情人，在内幕信息公开前，自身不得买卖该公司的证券，但可以建议他人买卖该证券。（ ）
对 错

36:在自己控制的账户之间进行证券交易，不属于异常交易。（ ） 错
对 错

37:如果客户违法违规使用账户，或存在严重影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司可以拒绝客户委托，或终止与客户的证券交易委托代理关系。（ ） 加微信看答案
对 错

38:对于不能完全确定客户违法违规行为或涉及较轻的违规行为的客户，证券公司应以教育、劝导为主，告知其行为可能存在违法违规可能性，以及继续从事相关活动可能面临进一步更严重的管控措施。（ ）
对 错

39:证券交易所的会员应当协同交易所对会员客户异常交易行为进行自律管理，并建立相应的协同制度和流程，明确合规负责人职责。（ ）
对 错

40:场外配资行为的最显著特征是多人共用单一证券账户进行交易。（ ）
对 错

41:如果客户违法违规使用账户，或存在严重影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司可以拒绝客户委托，或终止与客户的证券交易委托代理关系。（ ） 对
对 错

42:技术性异常交易的本质是一种技术风险。（ ） 加微信看答案
对 错

43:场外配资行为的最显著特征是多人共用单一证券账户进行交易。（ ）
对 错

44:证券交易所的会员应当协同交易所对会员客户异常交易行为进行自律管理，并建立相应的协同制度和流程，明确合规负责人职责。（ ）
对 错

45:对于不能完全确定客户违法违规行为或涉及较轻的违规行为的客户，证券公司应以教育、劝导为主，告知其行为可能存在违法违规可能性，以及继续从事相关活动可能面临进一步更严重的管控措施。（ ）
对 错

46:技术性异常交易的本质是一种技术风险。（ ） 对
对 错

1:下列关于纠纷处理方式的叙述，错误的是（ ）。 A
A.诉讼的特点是公平性、时效性
B.仲裁的特点是自愿性、专业性、灵活性、保密性、快捷性、经济性、独立性
C.和解指当事人在自愿互谅基础上，就已经发生的争议进行协商并达成协议，自行解决的一种方式
D.调解，是指双方当事人以外的第三者，以国家法律、法规和政策以及社会公德为依据，对纠纷双方进行疏导、劝说，促使他们相互谅解，进行协商，自愿达成协议，解决纠纷的活动

2:关于限制转销户类案例处理方式，说法错误的是（ ）。 加微信看答案
A.以客户需补交开户费为由、以开户时赠送客户礼品为由限制转销户，属于证监会的豁免情形
B.以账户是休眠账户，不属于营业部客户为由不予销户，不符合证券登记结算机构的对于证券账户及证券登记托管业务的要求
C.证券分支机构应当配备满足经营需要的人员、设备，制定合理的业务办理流程且不得损害客户利益
D.以营业部负责人不在为由拒绝办理业务，不符合行业要求

3:以下法律法规适用于证券经纪业务纠纷的是（ ）。
A.《关于加强证券经纪业务管理的规定》
B.《证券经纪人管理暂行规定》
C.《证券公司证券营业部信息技术指引》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

4:在证券经营机构日常经营中，涉及（ ）等的证券经纪业务纠纷较为常见。
A.转销户
B.佣金标准
C.代客操作
D.信息技术系统
E.风险提示

5:中国证券业协会正式成立了（ ），制定并颁布了证券纠纷调解相关制度。
A.证券调解专业委员会
B.金融调解委员会
C.证券纠纷调解中心
D.证券纠纷处罚委员会

6:涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当（ ）。 ACD
A.一人操作
B.多人复核
C.一人复核
D.复核留痕

7:某证券营业部员工张某介绍客户李某私下与他人达成协议，违规融资后进行股票交易，因李某股票投资出现巨额亏损、个人无力偿还他人融资款，李某要求营业部员工张某承担部分损失。两人协商未果，出现纠纷。此类纠纷属于（ ）。 加微信看答案
A.转销户
B.佣金标准
C.违规介绍融资
D.信息技术系统

8:某营业部员工私下接受客户委托，多次在营业部客户自助交易区对客户账户实施证券买卖，后由于出现亏损，双方发生纠纷，员工所在单位获知后未妥善解决客户诉求，导致客户向监管部门投诉。此类纠纷属于（ ）。
A.转销户
B.佣金标准
C.违规介绍融资
D.代客操作

9:某证券公司交易系统在交易时间内发生故障，且超过半小时。该故障导致该公司客户王某不能及时卖出股票，王某向证券公司提出索赔。此类纠纷属于（ ）。
A.转销户
B.佣金标准
C.违规介绍融资
D.信息技术系统

10:某证券公司客户张某向该证券公司反映，其所使用的券商版手机软件无法准确查询到申购中签情况，且证券公司在中签结果发布后，没有主动联系其本人、告知其中签情况，导致其新股中签后未及时交款、错失购买机会，要求证券公司进行赔偿。此类纠纷属于（ ）。
A.转销户
B.佣金标准
C.违规介绍融资
D.风险提示

11:调解是指当事人在自愿互谅基础上，就已经发生的争议进行协商并达成协议，自行解决的一种方式。（ ） 错
对 错

12:仲裁指发生争议的当事人根据其达成的仲裁协议，自愿将该争议提交中立的第三方（仲裁机构）进行裁判的争议解决制度。（ ） 加微信看答案
对 错

继续阅读C17038S 如何制定理财规划

1:证券公司进行客户回访时应当确认的主要内容不包括（ ）。 A
A.确认金融产品是否为客户带来盈利
B.确认金融产品是否是客户亲自购买
C.确认客户是否充分知悉产品风险
D.确认销售人员是否存在违规销售

2:证券公司及其销售人员对于非特定对象客户只能（ ）。 加微信看答案
A.介绍私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息
B.介绍中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息
C.推介与其风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金
D.告知其有资格购买私募基金

3:在适当性管理体系中，售前部分包括（ ）。
A.资格审查
B.尽职调查
C.了解客户
D.产品匹配
E.客户回访

4:适当性匹配的条件包括（ ）。
A.金融产品的期限和品种符合客户的投资目标
B.金融产品的风险等级符合客户的风险承受能力等级
C.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品的风险
D.客户风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级

5:适当性管理的基本内容包括（ ）等。
A.了解投资者并进行客户分类
B.了解产品或服务并进行评级
C.对投资者和产品或服务进行风险匹配
D.明确投资者承担由自行作出独立判断所带来的风险

6:在金融产品销售前，证券公司应完成金融产品发行人的资格审查工作，包括（ ）。 ABCD
A.是否依法成立
B.是否具有发行金融产品资质
C.了解其基本情况、股东情况、经营范围
D.了解其高管任职资格、发展战略、财务状况等

7:对于非专业投资者，需要由其填《客户风险承受能力问卷》
，并向客户推介符合其风险承受能力的金融产品，产品推荐内容包括（ ）。 加微信看答案
A.金融产品合同当事人情况、金融产品说明书等材料
B.全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息
C.充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征
D.披露与金融合同当事人之间是否存在关联关系

8:在推介私募基金时被禁止的行为包括（ ）等。
A.禁止公开推介、变相公开推介
B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，承诺最低收益
C.禁止登载个人、法人或其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字
D.禁止允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介

9:金融产品的尽职调查主要包括了解金融产品的（ ）等。
A.基本性质
B.发行依据
C.投资安排
D.风险收益特征
E.管理费用

10:以下（ ）条件均满足的个人可以认作专业投资者。
A.金融类资产不低于500万元人民币
B.具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历且过去12个月中证券交易不少于40次
C.具有1年在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历
D.风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级

11:对于私募基金客户回访，下列说法错误的是（ ）。 B
A.投资者有权在募集机构回访确认成功前解除基金合同
B.在合同生效和产品投资运作后，可对私募基金客户进行回访
C.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户
D.未经回访确认成功，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项

12:对于金融产品风险等级与客户风险承受能力等级匹配关系，以下说法错误的是（ ）。 加微信看答案
A.激进型客户可以买低风险产品
B.进取型客户可以买中中低风险产品
C.平衡型客户可以买高风险产品
D.稳健型客户可以买中低风险产品

13:私募基金合格投资者的标准以下说法错误的是（ ）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.净资产不低于1000万元的机构
C.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人
D.具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历且过去12个月中证券交易不少于40次的个人

14:证券公司资产管理计划合格投资者的标准以下说法错误的是（ ）。
A.具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力
B.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币
C.公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币
D.依法设立并受监管的各类集合投资产品不得视为单一合格投资者

15:信托产品合格投资者的标准以下说法错误的是（ ）。
A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
D.夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

16:关于代销金融产品机构设置，以下说法错误的是（ ）。 D
A.产品评审委员会主要负责金融产品发行人和金融产品的准入工作
B.产品评审委员会是证券公司代销金融产品业务最高决策机构
C.主管部门负责证券公司代销金融产品业务的制度建设
D.产品评审委员会负责金融产品发行人的尽职调查

17:证券公司及其从业人员可以将适当的金融产品或服务提供给不具备相应风险认知水平和承受能力的投资者，但不能诱导或欺骗投资者从事交易。（ ） 加微信看答案
对 错

18:对于客户购买金融产品风险不匹配，或者不适当的，销售人员也可以视情况向客户主动推介。（ ）
对 错

19:证券公司及其从业人员在向投资者提供产品或服务时，应当使投资者在获得投资信息、投资建议和实施投资决策方面体现出差异性。（ ）
对 错

20:证券公司及其从业人员在向投资者提供产品或服务时，应当将投资者的利益摆在首位，为投资者谋求最好的利益组合。（ ）
对 错

21:客户非第一次购买银行理财产品，可通过理财客户端，线上购买。（ ） 对
对 错

22:经风险提示，客户仍坚持购买的，销售人员须要求客户签署《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》，并要求客户承诺对投资决定自行承担责任，方可进行购买。（ ） 加微信看答案
对 错

23:证券公司及其从业人员应当审慎、独立、充分的了解投资者的情况，以及金融产品的特性和风险。（ ）
对 错

24:私募基金禁止在未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介上进行宣传推介。（ ）
对 错

25:公募基金可以通过海报、户外广告进行宣传推介。（ ）
对 错

继续阅读C17016S 证券公司开户规范

1:在进行合规检查时，通常需要各部门间相互配合，（ ）主要负责组织、实施工作。 A
A.合规部门
B.审计稽核等内控部门
C.中后台或业务部门
D.分支机构

2:合规人员在对固定收益、证券投资等自营业务进行检查前，需要关注的重点不包括（ ）。 加微信看答案
A.尽职调查工作管理情况
B.组织机构情况
C.账户管理情况
D.交易管理情况

3:对资料、系统的检查无法反映实际情况，需要进行交流以确定情况时，可以采取（ ）的方法。
A.面谈
B.系统检查
C.现场检查
D.侧面了解

4:以下关于合规人员在对经纪业务进行检查前需要关注的内容描述正确的是（ ）。
A.需要关注经纪人是否在有效授权范围内开展业务、是否有违规的全权代理、管理是否规范
B.需要关注是否对客户进行必要的风险提示、将适当的产品卖给了适当的客户
C.需要关注是否在提供查询、冻结、扣划工作之前审核和留存必要的有权机关证件
D.需要关注代销业务中是否对客户进行必要的风险揭示、客户代销产品的风险与客户的风险是否相匹配

5:以下属于合规检查常用的检查方法的有（ ）。
A.部门自查
B.资料检查
C.系统检查
D.现场观察

6:合规人员在对经纪业务进行检查时，通常采用何种方式？（ ） ABCD
A.组织分支机构开展自查
B.调取资料进行分析
C.结合系统了解情况
D.利用内部审计成果验证分析

7:在进行合规检查时，应当尽量避免以下哪些情形？（ ） 加微信看答案
A.检查时间不足而检查内容过多、过杂
B.检查人员对业务、相关制度规范缺乏了解
C.无计划、无重点的走过场检查
D.对立无配合检查

8:合规检查过程中可列为检查项的关注点有（ ）等。
A.被检查部室制度的完备性与执行情况
B.反洗钱情况
C.人员资质情况
D.业务外聘协助机构合规性情况

9:在对二级市场业务进行检查时，通常会通过（ ）与纸质资料进行对比，以检查业务是否按照纸面显示的情况予以开展，或交易开展是否有效留痕。
A.部门自查
B.系统检查
C.现场检查
D.侧面了解

10:在进行合规检查时，应主要遵循下列哪些原则？（ ）
A.全面性原则
B.适当性原则
C.便宜性原则
D.有效性原则

11:合规人员在对经纪业务进行检查前，需要主要关注的重点不包括（ ）。 C
A.营运管理情况
B.营销管理情况
C.关联交易情况
D.投资者适当性情况

12:合规人员在确定合规检查方法时应考量的因素不包括（ ）。 加微信看答案
A.业务的合规风险
B.业务的复杂程度
C.业务的控制机制
D.业务的盈利能力

13:以下不属于在合规检查前需要进行的准备工作的是（ ）。
A.制定合规检查方案
B.设计较为详细的检查表
C.给业务部门一定的准备期
D.起草检查报告

14:若需要检查营业部是否进行相应的风险提示、宣传栏是否按要求张贴相关内容，可以选择（ ）方法进行检查。
A.部门自查
B.系统检查
C.资料检查
D.现场检查

15:合规检查的依据主要包括法律、法规、规章及其规范性文件、行业规范和自律准则以及公司内部规章制度。对行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则并不作要求。（ ）
对 错

16:不同内容和程度的合规检查需遵循相同的审批流程。（ ） 错
对 错

17:合规检查后不应与被检查部室进行检查情况上的沟通。（ ） 加微信看答案
对 错

18:合规检查应与合规审查、合规监控等合规工作互为辅助，互为促进，共同推进公司合规管理工作的开展，保证公司业务持续合规推进。（ ）
对 错

19:合规人员在对固定收益、证券投资等自营业务进行检查前，需要关注询价、认申购业务是否按照监管机关的要求开展、是否存在被列入黑名单的风险。（ ）
对 错

20:在制定合规检查方案时，可以将近期的监管关注点列入考虑要素中。（ ）
对 错

21:在接到外部监管机构、自律组织的相应检查要求时，应安排合规部实施合规检查。（ ） 对
对 错

1:欧盟《一般数据保护条例》的主要内容包括（）。 ABC
A.全面加强个人数据权利
B.明确相关主体的安全保护责任
C.完善数据资源的监管机制

2:金融大数据的应用价值包括（）。 加微信看答案
A.提升决策效率
B.强化数据资产管理能力
C.实现精准营销服务
D.增强风控管理能力

3:大数据金融的主要作用包括（）。
A.降低融资门槛和融资成本
B.加速资金周转
C.泄露个人隐私
D.提高资金使用效率

4:大数据商业化运用中的主要问题不包括（）。
A.用户个体权利被严重忽略
B.数据的安全问题越来越受到重视
C.数据违法收集、交易现象突出
D.个人隐私面临严峻挑战

5:金融数据的安全问题并不重要。
对 错

6:金融云快速落地奠定了大数据应用基础。 对
对 错

7:大数据是以容量大、类型多、存取速度快、应用价值高为主要特征的数据集合。 加微信看答案
对 错

8:大数据应用水平正在成为金融企业竞争力的核心要素。
对 错

9:大数据金融是指依托于海量、非结构化的数据，通过互联网、云计算等信息化方式，对数据进行专业化的挖掘和分析，并与传统金融服务相结合，开展相关资金融通工作。
对 错

10:互联网基础设施升级和技术进步使欧盟个人数据保护面临新情况。
对 错

1:根据埃森哲报告显示，从2010年到2016年，全球金融科技投资总额从17.91亿美元增长到232亿美元，增长接近12倍，这体现了金融科技发展趋势的什么特点？ A
A.金融科技呈快速发展态势
B.金融技术正在快速从理论探讨向实际应用发展
C.金融科技发展主体日趋多元化
D.主要中央银行正积极推动金融科技应用和监管技术创新

2:我们可以从哪些维度研究分析金融科技？ 加微信看答案
A.业态发展
B.金融科技路径
C.发展模式

3:金融科技的发展趋势包括（）。
A.金融科技呈快速发展态势
B.金融技术正在快速从理论探讨向实际应用发展
C.金融科技发展主体日趋多元化
D.主要中央银行正积极推动金融科技应用和监管技术创新

4:金融科技可以应用于哪些金融领域？
A.支付清算
B.借贷融资
C.保险
D.财富管理

5:未来金融科技有可能会在以下哪些领域迅猛发展？
A.个人和小企业的征信
B.智能投顾
C.保险科技
D.监管科技

6:主要中央银行对于推动金融科技应用和监管技术创新并不积极。 错
对 错

7:金融科技（FinTech）是基于大数据、云计算、区块链、数字货币、人工智能等一系列技术创新，全面应用于支付清算、借贷融资、财富管理、零售银行、保险、交易结算等六大金融领域，是金融业未来的主流趋势。 加微信看答案
对 错

8:金融科技以数据和技术为核心驱动力，正在改变金融行业的生态格局。
对 错

9:金融科技（FinTech）是技术带来的金融创新，它能创造新的业务模式、应用、流程或产品，从而对金融市场、金融机构或金融服务的提供方式造成重大影响。
对 错

10:金融科技受到国际组织广泛关注，国际金融组织机构也在推动监管部门加强金融科技应用。
对 错

1:生命周期理论认为人的一生可以分为（ ）等阶段。 ABC
A.财富积累
B.财富巩固
C.财富消耗
D.财富转移

2:基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ ）。 加微信看答案
A.经济周期波动
B.资产配置策略的调整
C.组合的绩效表现
D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化

3:财富管理的基本流程包括以下步骤（ ）。
A.客户需求分析
B.风险承受能力评估
C.大类资产配置建议
D.基础资产组合构建

4:根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ ）等阶段。
A.衰退
B.复苏
C.过热
D.滞涨

5:以下哪些特征属于财富积累期投资者特点（ ）。
A.有相对稳定的收入来源
B.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
C.对短期资金的需求相对较低
D.具有较长的投资周期，可承受较多短期波动

6:资产配置建议书的主要作用包括（ ）。 ABD
A.规范操作
B.便于展示
C.模拟预期收益
D.跟踪评估

7:投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（ ）的表现。 加微信看答案
A.心理账户
B.羊群效应
C.过度自信
D.损失厌恶效应

8:人们根据资金的来源、资金的所在和资金的用途对资金进行归类，这是（ ）的表现。
A.过度自信
B.心理账户
C.时间偏好
D.认知偏差

9:以下属于财富管理中期目标的是（ ）。
A.休假
B.按揭买房
C.存款
D.遗产继承

10:根据美林投资时钟理论，过热阶段最好的资产选择是（ ）。
A.现金
B.债券类资产
C.大宗商品
D.股票

11:根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（ ）。 C
A.生命周期理论
B.帆船理论
C.美林投资时钟
D.行为金融学

12:下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（ ） 加微信看答案
A.通常较为年轻
B.可能有相对稳定的收入来源
C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益

13:行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（ ）
对 错

14:对客户风险承受能力的评估有定性分析法和定量分析法。（ ）
对 错

15:行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。（ ）
对 错

16:根据帆船理论，船帆代表着投资，包括低风险的国债、货币类产品，中风险的基金、中长期理财产品，高风险的股票、期货和其它金融衍生产品。（ ） 对
对 错