分类：证券从业后续培训

1:证券市场运行的基本原则是（ ）。 A
A.三公原则
B.诚信原则
C.透明原则
D.自愿原则

2:《证券业从业人员执业行为准则》规定的承担实现目标的主体责任的对象是（ ）。 加微信看答案
A.从业人员
B.会员单位
C.监管机构
D.政府

3:从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务的涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于下列哪些风险（ ）。
A.法律风险
B.政策风险
C.市场风险
D.系统风险

4:证券业从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。下列选项中属于利益相关方的是（ ）。
A.竞争对手的代理人
B.竞争对手的雇员
C.机构客户的负责人
D.机构客户的员工

5:《证券业从业人员执业行为准则》规定从业人员除应遵守国家相关法规规范，还应该（ ）。
A.接受并配合中国证监会的监督与管理
B.接受并配合协会的自律管理
C.遵守交易所有关规则
D.所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则

6:证券市场的利益输送与内幕信息的泄露、内幕交易息息相关是商业贿赂的一种表现形式，它的危害主要表现为（ ）。 ABCD
A.损害中小投资者的利益
B.侵蚀着公开公平公正的市场原则
C.破坏证券市场的正常秩序
D.阻碍证券市场的发展

7:证券业从业人员无论是行贿还是受贿都会带来负面影响，具体影响有（ ）。 加微信看答案
A.败坏社会风气
B.扭曲市场竞争
C.损害投资者利益
D.阻碍证券市场健康发展

8:证券业从业人员在从业过程中需要履行保密义务，下列选项中属于从业人员应当保守的有（ ）。
A.国家秘密
B.所在机构的商业秘密
C.客户的商业秘密
D.个人隐私

9:《证券业从业人员执业行为准则》的目标体系由五大目标组成，其中执业行为准则的最终目标是（ ）。
A.促进证券行业健康持续发展
B.规范证券业从业人员执业行为
C.保护投资者利益
D.树立从业人员的良好执业形象和维护行业声誉
E.提高从业人员的专业服务水平

10:机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构未妥善处理的，从业人员应及时向（ ）报告。
A.中国证监会
B.央行
C.中国证券从业协会

11:中国证监会一直以来高度重视证券市场客户资料的保护工作，先后制定并发布了（ ）。 AD
A.《证券公司内部控制指引》
B.《首次公开发行股票承销业务规范》
C.《证券经营机构参与打击非法证券活动工作指引》
D.《关于加强证券经纪业务管理的规定》

12:我国证券市场处于发展初期，下列关于其特征的表述中，错误的是（ ） 加微信看答案
A.市场波动大
B.投资者以机构投资者为主
C.投资者以中小投资者为主
D.风险意识较为薄弱

13:从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应该怎样处理？（ ）
A.应该牺牲个人利益
B.应及时向所在机构报告
C.当无法避免时，应确保客户的利益得到公平的对待
D.应该保证自身利益最大化

14:下列选项中属于不正当竞争带来的后果的是（ ）。
A.导致市场以中小投资和为主
B.最终可能导致证券市场的扭曲和垮塌
C.破坏证券市场的秩序
D.不断摧毁市场稳定的根基

15:《证券业从业人员执业行为准则》的目标体系由五大目标组成，其中为实现执业行为准则的最终目标而必须具备的条件有（ ）。
A.促进证券行业健康持续发展
B.规范证券业从业人员执业行为
C.保护投资者利益
D.树立从业人员的良好执业形象和维护行业声誉
E.提高从业人员的专业服务水平

16:《证券业从业人员执业行为准则》规定从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，下列选项中哪一个不是需要把握的三大准则（ ）。 C
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.维护个人形象
D.维护行业声誉

17:证券业从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格后，可以直接个人向协会申请执业注册而无需通过所在机构。（ ） 加微信看答案
对 错

18:目前我国证券行业仍然采用资格准入制度，从业人员只要通过考试取得从业资格即可从事证券业务。（ ）
对 错

19:《证券业从业人员执业行为准则》规定从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。其中，诚实守信是指以谨慎认真的做事态度，不拖沓、不延误、不凑合，严格细致对待工作。
（ ）
对 错

20:证券业从业人员在职期间应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密以及个人隐私，但在离开所在机构后则无须对上述内容进行保密。（ ）
对 错

21:《证券业从业人员执业行为准则》的目标是促进证券行业健康持续发展，保护投资者利益，规范证券业从业人员执业行为，树立从业人员的良好执业形象和维护行业声誉，提高从业人员的专业服务水平。（ ） 对
对 错

22:证券业从业人员一般都具较高专业知识和业务能力，这不仅是提供证券服务的基本前提，也是对投资者利益的保障。
（ ） 加微信看答案
对 错

23:机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员在明知违法违规的情况下，不得以该指令为上级做出为由，任其结果发生，而应该以负责任的态度，主动、及时地按照机构内部反馈流程向更高级管理层反映。
对 错

24:同业人员应当尊重同业人员，公平竞争，不得贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。（ ）
对 错

25:《证券业从业人员执业行为准则》规定从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。其中，勤勉尽责是指以谨慎认真的做事态度，不拖沓、不延误、不凑合，严格细致对待工作。
（ ）
对 错

26:我国证券市场处于发展初期，市场特征表现为市场波动大、投资者以中小投资者为主、风险意识较为薄弱，因此，从业人员应该按照要求开展投资者适当性测试，并主动揭示产品和服务的各类风险。（ ） 对
对 错

1:核心负债比例最适用于以下（ ）进行流动性风险评估。 A
A.银行业
B.钢铁制造业
C.贸易企业
D.汽车制造企业

2:流动性风险分类包括（ ）。 加微信看答案
A.融资流动性风险
B.市场流动性风险
C.再融资流动性风险
D.平仓流动性风险

3:流动性管理的目标：以（ ）匹配为管理目标。
A.资产负债到期期限
B.利率
C.现金流
D.缺口

4:本课程中提到的，一般可以作为流动性风险计量指标的包括（ ）。
A.流动性比例
B.流动性覆盖率
C.净稳定资金率
D.现金比率
E.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

5:下列属于券商负债融资工具的是（ ）。
A.两融收益权转让
B.短期融资券
C.收益凭证
D.股票质押业务

6:常用的FTP定价方法有（ ）。 ABC
A.期限定价法
B.指定利率法
C.现金流法
D.基准利率法

7:下列属于券商资本中介业务的是（ ）。 加微信看答案
A.融资融券业务
B.股票质押业务
C.约定购回业务
D.报价回购业务

8:以下资产适合作为优质流动性储备资产的有（ ）。
A.自营持有国债
B.报价回购
C.自营持有沪深交易所上市交易股票
D.股票质押项目

9:在流动性风险管理中，流动性资产和流动性负债一般分别指（ ）内到期的资产和负债。
A.10天
B.30天
C.90天
D.180天

10:本课程中提到的流动性比例是用于衡量（ ）的指标。
A.长期资产与长期负债匹配
B.短期资产与短期负债匹配
C.负债结构
D.长期资产弥补短期到期负债

11:本课程中提到的核心负债比例=（ ）/（总负债-代客负债） B
A.剩余7天以上负债
B.剩余90天以上负债
C.剩余30天以上负债
D.剩余180天以上负债

12:缺口分析法是指针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断金融机构在未来特定时段内的流动性（偿付）是否充足。 加微信看答案
对 错

13:内部资金转移定价是指：金融机构内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。
对 错

1:不得收购公众公司的情形有哪些？（ ） ABC
A.收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态
B.收购人最近2年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为
C.——收购人最近2年有严重的证券市场失信行为
D.收购人赵某曾因贪污入狱，2010年8月31日出狱

2:上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售资产，达到下列（ ）标准之一的，构成重大资产重组。 加微信看答案
A.购买、出售的资产总额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末资产总额的比例达到50%以上
B.购买、出售的资产在最近一个会计年度所产生的营业收入占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到50%以上
C.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过5000万元人民币
D.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过5000元人民币
E.购买、出售的资产在最近一个会计年度所产生的营业收入占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到100%以上

3:上市公司发行股份的价格不得低于市场参考价的90%，市场参考价为本次发行股份购买资产的董事会决议公告日前（ ）个交易日、（ ）个交易日或者（ ）个交易日的公司股票交易均价之一。
A.20
B.60
C.120
D.180
E.240

4:影响到最后的并购交易价格的因素有哪些 ？（ ）
A.支付结构
B.锁定期
C.业绩承诺
D.会计处理
E.税收

5:产业并购动因有哪些？（ ）
A.原来所处行业成长性下降。上市公司通过产业并购进入高增长的新行业或同行业及上下游优秀公司，促进公司的可持续发展，提高股东回报率
B.外延式增资。通过并购实现扩张，向上下游产业链延伸，从而实现公司规模、市场货产品线的扩张，提高竞争力
C.延长产业链。上市公司可以通过产业并购获得产业链的延伸，提高抗周期能力，提高经营的稳定性
D.协同效应。上市公司可以通过产业并购获得业务上的协同效应，相互渗透对方的客户体系
E.扩大市场份额，提升竞争力。上市公司可通过产业并购进入自身业务相关的细分行业，扩大市场份额，提升竞争力

6:促使新三板并购的几个因素是（ ）。 ABCDE
A.新三板有不少属于具有技术优势和模式创新的公司，为上市公司谋求外延扩张或者跨界转型提供了可选择的标的范围
B.三板公司并购重组制度逐步完善，政策面支持有关新三板公司的并购重组
C.新三板公司的并购成本较低
D.套利动机
E.创投通过推动并购重组实现退出

7:上市公司并购新三板公司的主要目的是（ ）。 加微信看答案
A.可以加快产业链横向或纵向整合
B.短期持有新三板公司股权后卖出，赚取买卖差价
C.实现产业多元化以分散风险
D.通过收购新三板公司实现跨界转型或者储备新业务

8:《上市公司重大资产重组管理办法》，借壳是指：自控制权发生变更之日起，上市公司向收购人购买的资产总额，占上市公司控制权发生变更的前一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末资产总额的比例达到（ ）以上的重大资产重组。
A.50%
B.90%
C.100%
D.120%
E.150%

9:非上市公众公司收购的收购方必须聘请财务顾问。（ ）
对 错

10:证监会明文规定创业板不允许借壳。（ ）
对 错

11:新三板挂牌公司申请公开发行股票并在证券交易所上市，需要向全国股转系统申请暂停转让。（ ） 对
对 错

12:借壳上市应当符合国家产业政策要求，但属金融、创业投资等特定行业的借壳上市，则由证监会另行规定。（ ） 加微信看答案
对 错

13:被收购公司董监高，针对收购所决策应当有利于维护公司及其股东的利益，不得滥用职权对收购设置不适当的障碍，不得利用公司资源向收购人提供任何形式的财务资助。（ ）
对 错

14:新三板挂牌公司具有较好的信息披露和财务透明度，较好的公司治理有助于降低并购风险。（ ）
对 错

15:信息披露义务人依法披露前，相关信息已在媒体上传播或者公司股票转让出现异常的，公众公司应当立即向当事人进行查询，当事人应当及时予以书面答复，公众公司应当及时披露。（ ）
对 错

1:按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。（本题有超过一个的正确选项） ABCD
A.身份
B.财产与收入状况
C.证券投资经验
D.风险偏好

2:按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司设立时，其业务范围应当与（ ）相适应。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.财务状况
B.内部控制制度
C.合规制度
D.人力资源状况

3:按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司应当依法向社会公开披露（ ）等有关信息。（本题有超过一个的正确选项）
A.财务收支状况
B.参股及控股情况
C.负债及或有负债情况
D.高级管理人员薪酬

4:按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司经营下列（ ）中的两种以上业务时，其董事会应当设董事会专门委员会，行使公司章程规定的职权。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券经纪业务
B.融资融券业务
C.证券资产管理业务
D.证券承销与保荐业务

5:按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司的合规负责人对证券公司经营管理行为的合法合规性进行（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.事前审查
B.事中监督
C.事后督察
D.事后检查

6:按照《证券公司监督管理条例》的规定，有下列（ ）情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。（本题有超过一个的正确选项） ABD
A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾３年
B.不能清偿到期债务
C.资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到资产的50%
D.国务院证券监督管理机构认定的其他情形

7:按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司的股东可以用（ ）出资。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.货币
B.知识产权
C.土地使用权
D.证券公司经营必需的非货币财产

8:按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在（ ），以每个客户的名义单独立户管理。
A.登记结算公司
B.指定商业银行
C.证券金融公司
D.证券公司自有帐户

9:按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事融资融券业务，自有资金或者证券不足的，可以向（ ）借入。
A.商业银行
B.其他证券公司
C.证券金融公司
D.银行间市场拆借

10:按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司设（ ），对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。
A.监事长
B.董事长
C.合规负责人
D.董事会秘书

11:证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动是（ ）。 C
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.融资融券业务
D.证券资产管理业务

12:按照《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司应当提取（ ），用于弥补经营亏损。 加微信看答案
A.留存收益
B.法定公积金
C.资本公积金
D.一般风险准备金

13:《证券公司监督管理条例》规定，证券公司设（ ），依法提供有关资料，办理信息报送或者信息披露事项。
A.监事长
B.董事长
C.独立董事
D.董事会秘书

14:证券公司向客户融资融券时，客户应当交存一定比例的保证金。保证金不可以用证券充抵。（ ）
对 错

15:证券公司应当根据所了解的情况向客户推荐适当的产品或者服务，具体规则由中国证券监督管理委员会制定。（ ）
对 错

16:在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受证券公司股东的非货币财产出资总额最高比例规定的限制。（ ） 对
对 错

17:国务院证券监督管理机构为查清证券公司的业务情况、财务状况，经国务院证券监督管理机构负责人批准，可以查询证券公司及与证券公司有控股或者实际控制关系企业的银行账户。（ ） 加微信看答案
对 错

18:董事会秘书和合规负责人都属于证券公司高级管理人员。（ ）
对 错

19:为了提高经纪人的素质，《证券公司监督管理条例》规定证券经纪人必须取得证券从业资格。（ ）
对 错

20:证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。（ ）
对 错

1:下列有关沪港通说法错误的是（ ）。 A
A.沪港通是指上交所和联交所建立技术连接，使两地投资者通过当地证券公司或经纪商买卖对方交易所的所有上市股票
B.沪港通的全称是沪港股票市场交易互联互通机制试点
C.沪港通包括沪股通和港股通两部分
D.沪股通指境外投资者买卖上交所上市的规定范围内的股票

2:沪股通交易制度中对持股比例限制的说法错误的是（ ）。 加微信看答案
A.单个境外投资者对单个上市公司A股的持股比例不得超过该上市公司股份总数的10%
B.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和不得超过该上市公司股份总数的30%
C.若多个投资者受同一主体控制，则投资者互为一致行动人，持股比例应当合并计算
D.战略投资不受单个境外投资者和所有境外投资者有关持股比例的限制，若有关法律法规有更严格要求，从其规定

3:有关港股通投资者适当性管理有关安排的说法正确的有（ ）。
A.个人投资者证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元
B.证券公司对个人投资者的资产状况、知识水平、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估
C.证券公司将严格执行投资者适当性管理有关规定
D.内地投资者买卖港股须签署港股通风险揭示书

4:沪港两地交易制度的差异主要表现为（ ）。
A.交易日和交易时间
B.涨跌幅限制和日内回转交易
C.报价显示和每手交易单位
D.报价价位限制和停牌制度

5:沪港通有关税收政策的规定有（ ）。
A.对内地个人通过沪港通投资港股的转让差价所得，自2014年11月17日起至2017年11月16日止，三年内暂免征收个人所得税
B.对香港市场投资者（包括企业和个人）通过沪港通投资上交所上市A股的转让差价所得，自2014年11月17日起，暂免征收企业所得税和个人所得税
C.对香港市场投资者（包括单位和个人）通过沪港通买卖上交所上市A股的差价收入，自2014年11月17日起，暂免征收营业税
D.对内地企业投资港股的转让差价所得、内地企业和个人投资港股的股息红利所得、以及香港市场投资者（包括企业和个人）投资上交所上市A股的股息红利所得，应分别按照我国企业所得税法、个人所得税法以及内地和香港税收安排、我国与其他国家签订的税收协定的相关规定征税

6:沪港通的制度框架中规则体系包括（ ）。 ABCD
A.两地证监会层面的规则体系
B.中国证监会层面的规则体系
C.中国证监会与其他部委联合发布的规范性文件
D.证券交易所司层面的规则体系

7:沪港通的开通的积极意义有（ ）。 加微信看答案
A.有利于扩大内地资本市场对外开放，为境外长期资金投资A股市场提供便利，有利于提振市场对蓝筹股的信心，改善A股市场估值
B.有利于增加内地投资香港股市的资金来源，扩大香港人民币离岸市场，巩固香港国际金融中心地位
C.有利于推进人民币国际化和资本项下可兑换的进程，利用沪港通的机制，有条件、有管控地实施跨境交易，拓展内地居民投资境外股市的渠道
D.有利于深化两地金融合作，增强两地资本市场的整体实力，提高服务水平，丰富交易品种，提升两地市场的国际竞争力

8:沪股通有关权益变动相关信息披露问题的规定有（ ）。
A.年报中应当披露报告期末股东总数、持股5%以上股份的股东名称等，若持股5%以上股东少于10人，则应列出至少前10名股东的持股情况
B.持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化时，上市公司需要报告、公告临时报告
C.香港投资者通过沪股通买卖股票达到信息披露要求的，应当依法履行报告和信息披露义务
D.投资者在一个上市公司中拥有的权益，包括登记在其名下的股份和虽未登记在其名下但该投资者可以实际支配表决权的股份

9:券商经纪业务、自营业务、资产管理业务参与沪港通的有关规定说法正确的有（ ）。
A.参与沪港通的上交所会员或香港联交所参与者，须与上交所SPV或香港联交所SPV签订有关服务合同，约定双方的权利和义务
B.券商自营业务参与港股通，按照境内一般上市股票的标准，计算相关风险控制指标
C.券商设立专门投资于香港股票，或者同时投资于内地和香港股票的资产管理计划，相关合同等法律文件应当约定相关股票投资比例和策略，并充分揭示风险
D.现有资产管理计划参与沪港通，应当依法变更合同相关条款，按照合同约定的方式取得客户和资产托管机构同意，保障客户选择退出资管计划的权利，对相关后续事项作出合理安排，并依法履行相关备案程序

10:下列有关沪港通交易日安排说法错误的是（ ）。
A.每年的交易日安排将由两地交易所和结算机构共同研究确定
B.每年的交易日安排于当年的春节前向市场公布
C.沪港通业务仅在沪港两地均为交易日且仅能够满足结算安排时开通
D.交易日的安排主要是考虑防范结算风险和减少对系统的修改，降低成本

11:下列有关沪港通换汇方案安排说法错误的是（ ）。 B
A.换汇方案遵循的原则有：有利于降低市场成本，提高市场效率，确保业务安全平稳运行；公开透明、公平竞争；尽可能减少对离岸人民币市场的冲击
B.根据港股通业务港币资金交收的相关安排，港股通交易以港币计价，在香港的资金交收币种为人民币（风控资金除外），在境内的资金交收币种为港币
C.在换汇操作中，中国结算需每日对境内所有投资者参与港股买卖轧差一个净额（净买或净卖），对应香港结算即净应付或净应收港币，向换汇银行进行单方向换汇，然后再将换汇成本按交易总额分摊到每个投资者
D.港股通下换汇机制以“净额换汇、全额分摊”为运行原则，相对于全额换汇，最大限度降低了市场整体换汇成本、减少了换汇可能导致的离岸汇率影响

12:对沪港通与QDII、QFII、RQFII的联系与区别说法正确的是（ ）。 加微信看答案
A.沪港通的开通会对QDII、QFII、RQFII等现行制度的正常运行造成影响
B.沪港通与QDII、QFII、RQFII的投资方向不同，其中沪港通是单向投资，QDII、QFII、RQFII都是双向投资
C.沪港通与QDII、QFII、RQFII的相同之处在于：都是资本账户尚未完全放开背景下，为进一步丰富跨境投资方式，加强资本市场对外开放程度而作出的特殊安排
D.沪港通与QDII、QFII、RQFII的跨境资金管理方式不同，其中沪港通的资金可以留存当地市场，QDII、QFII、RQFII的资金实施闭合路径管理

13:下列对于港股通结算流程的规定说法错误的是（ ）。
A.在境内，中国结算负责办理与境内结算参与人之间证券和资金的清算交收，境内结算参与人应当就交易达成时确定由其承担的交收义务对中国结算履行最终交收责任
B.在境内，境内结算参与人负责办理与港股通投资者之间证券和资金的清算交收，境内结算参与人与港股通投资者之间的证券划付，应当委托中国结算办理
C.在境内，中国结算作为境内结算参与人的共同对手方，为港股通交易提供单边净额结算服务
D.在境外，对于通过港股通达成的交易，由中国结算作为境内投资者的名义持有人，和香港结算的结算参与人，向香港结算承担股票和资金的清算交收责任

14:沪港通采用的交易业务模式属于下列哪类跨境证券交易业务模式？（ ）
A.离岸交易模式
B.在岸交易模式
C.两地中介机构合作交易模式
D.两地交易所合作模式

15:下列有关沪股通交易制度中的平仓安排说法错误的是（ ）。
A.持股比例超过28%时，暂停接受买入申报，直到持股比例降到26%
B.持股比例超过30%时，按照后买先卖原则平仓
C.持股比例被动超过30%时，不作平仓安排，暂停接受买入申报，直到比例降至26%
D.对于非被动超过持股比例限制的情形，上交所于次一交易日，向联交所证券交易服务公司发出平仓通知，由香港经纪商通知客户在3个沪港通交易日内平仓

16:港股通资金清算遵循“先人民币清算后港币清算”的原则。资金清算包括：交易资金、风险管理资金、公司行为资金、证券组合费等相关税费及其他非交易资金的清算。（ ） 错
对 错

17:沪股通交易采用竞价方式，暂不参加大宗交易，交易申报采取市价申报。（ ） 加微信看答案
对 错

18:沪港通实行名义持有人制度。具体来说，中国结算、香港结算分别在对方开立证券账户，代表各自市场的投资者，持有通过沪港通买入的股票；投资者依法享有通过沪港通买入的股票的权益；中国结算、香港结算代表投资者行使对该股票发行人的权利，应当事先征求投资者的意见，并按照其意见办理。（ ）
对 错

19:A+H股上市公司在沪、港交易所当日收盘后至次日开盘前重合的时段同步进行信息披露，两地投资者享有平等知情权。非A+H股根据上市地交易所的要求披露信息，境内投资者可登录港交所“披露易”网站。（ ）
对 错

20:根据香港结算业务规则，在港股通业务中，可能会出现香港结算对中国结算延迟交付证券的情形，但在延迟交付期间，香港结算将确保被延迟交付方可以卖出，且相关投票权、分红权益享有权等实际权益不受影响。（ ）
对 错

21:内地证券市场每一个买卖单位为100股，而在香港每只上市证券的买卖单位由各发行人自行决定。投资者可以登录香港联交所网站，在“投资服务中心”栏目内，选择“公司/证券资料”，输入股份代号或上市公司名称以查询。（ ） 对
对 错

22:境外投资者不能通过沪港通对A股进行裸卖空，内地投资者不能通过沪港通对港股进行裸卖空。（ ） 加微信看答案
对 错

23:两地交易所初期互换一档行情（最优买卖盘）行情，覆盖沪港通证券（含可买卖证券和可卖证券），港股刷新频率为3秒，A股刷新频率为5秒。本地交易所通过对方交易所向对方市场的会员（市场参与者）提供，限于其自身及其交易客户使用。（ ）
对 错

1:交易风险不影响： A
A.资产负债
B.现金流
C.短期现金流
D.资金流

2:在现金流图形中，已知的资金流入应该用以下哪个图形描绘？ 加微信看答案
A.向上的直箭头
B.向上的弯箭头
C.向下的直箭头
D.向下的弯箭头

3:交易风险是指与( )相关的风险暴露。
A.短期现金流
B.长期现金流
C.短期现金流和长期现金流
D.现金流

4:假设一个公司以美元表示的收入和资产负债表项目不变。如果瑞士法郎相比美元升值，那么转化为以瑞士法郎表示的收入和资产负债表将会：
A.产生损失
B.产生利润
C.既没有损失也没有利润
D.以上选项都不对

5:外部风险最难识别，当然也最难对冲。
这个说法：
A.正确
B.错误

6:在实施阶段，你需要决定哪些（ ）产品适合你的目标？ A
A.衍生
B.现金流
C.金融
D.物质

7:. 交易风险不影响： 加微信看答案
A.资产负债
B.现金流
C.短期现金流
D.资金流

8:. 在实施阶段，你需要决定哪些（ ）产品适合你的目标？
A.衍生
B.现金流
C.金融
D.物质

9:. 假设一个公司以美元表示的收入和资产负债表项目不变。如果瑞士法郎相比美元升值，那么转化为以瑞士法郎表示的收入和资产负债表将会：
A.产生损失
B.产生利润
C.既没有损失也没有利润
D.以上选项都不对

10:. 交易风险是指与( )相关的风险暴露。
A.短期现金流
B.长期现金流
C.短期现金流和长期现金流
D.现金流

11:. 外部风险最难识别，当然也最难对冲。
这个说法： A
A.正确
B.错误

12:. 在现金流图形中，已知的资金流入应该用以下哪个图形描绘？ 加微信看答案
A.向上的直箭头
B.向上的弯箭头
C.向下的直箭头
D.向下的弯箭头

13:以下哪种风险最难对冲？
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

14:要决定采取什么风险管理政策，第一步应该考虑政府观点。这个说法：
A.正确
B.错误

15:. 要决定采取什么风险管理政策，第一步应该考虑政府观点。这个说法：
A.正确
B.错误

16:. 以下哪种风险最难对冲？ B
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

17:从金融机构获得衍生品的价格来降低风险属于风险周期中的哪一步骤？ 加微信看答案
A.识别
B.量化
C.实施
D.监控

18:风险周期的最后一个步骤是：
A.识别风险
B.确定策略
C.监控风险
D.实施策略

19:关于或有风险的特征，下列哪些说法是错误的？
A.现金流时期不确定
B.未来风险不确定
C.完全可预期的未来风险
D.需要选择衍生品来对冲

20:利用衍生品进行风险管理的策略主要有什么缺点？
A.价格昂贵
B.操作复杂
C.可能会带来其他业务层面的问题
D.公司环境恶化时无法平仓

21:. 风险周期的最后一个步骤是： C
A.识别风险
B.确定策略
C.监控风险
D.实施策略

22:. 利用衍生品进行风险管理的策略主要有什么缺点？ 加微信看答案
A.价格昂贵
B.操作复杂
C.可能会带来其他业务层面的问题
D.公司环境恶化时无法平仓

23:. 关于或有风险的特征，下列哪些说法是错误的？
A.现金流时期不确定
B.未来风险不确定
C.完全可预期的未来风险
D.需要选择衍生品来对冲

24:. 从金融机构获得衍生品的价格来降低风险属于风险周期中的哪一步骤？
A.识别
B.量化
C.实施
D.监控

25:下列属于外部风险的有：
A.税收变化
B.政府变化
C.电力故障
D.外汇汇率变化

26:风险周期的第一步是： D
A.监控
B.实施
C.量化
D.识别

27:. 下列属于外部风险的有： 加微信看答案
A.税收变化
B.政府变化
C.电力故障
D.外汇汇率变化

28:在现金流图形中，未知的资金流出应该用以下哪个图形描绘？
A.向上的直箭头
B.向上的弯箭头
C.向下的直箭头
D.向下的弯箭头

29:. 在现金流图形中，未知的资金流出应该用以下哪个图形描绘？
A.向上的直箭头
B.向上的弯箭头
C.向下的直箭头
D.向下的弯箭头

30:. 风险周期的第一步是：
A.监控
B.实施
C.量化
D.识别

1:互联网智能客服的优势有哪些？ ABCD
A.提高客户服务的覆盖率
B.提升客户服务的体验
C.提高客服的工作效率
D.降低服务成本

2:客户的类型大致可以分为（ ）。 加微信看答案
A.活泼型
B.完美型
C.力量型
D.和平型

3:互联网在线客户服务的技巧有（ ）。
A.向客户发送的文字越多越好
B.多用积极的语言，不得使用贬义的词语和表情
C.不使用生僻词和文言文
D.禁止出现违规词语

4:互联网非现场服务的主要服务入口是（ ）。
A.营业网点
B.上门服务
C.在线客服
D.电话客服

5:企业可以高效运维多元化服务渠道的关键点是（ ）。
A.控制服务渠道的数量
B.引进行业内领先的服务平台
C.引入一流的服务人员
D.打通渠道与渠道的联系，构建统一服务平台

6:投诉处理的流程一般分为三步，即面对问题—提出处理策略—疏导情绪。（ ） 错
对 错

7:有效预警客户异议的处理方式是取消投诉入口，减少投诉请求。（ ） 加微信看答案
对 错

8:目前，非现场服务的渠道仅为电话渠道。（ ）
对 错

9:力量型客户的有效服务方式是：不要和他们讲太多的道理，争辩是没有用的，应适当的示弱或恭维。（ ）
对 错

10:IMCC平台的主要优势是可以节约成本，提高客服坐席的使用效率。（ ）
对 错

1:在搜索引擎上推广网站，利用人们对于搜索引擎的依赖和使用习惯，在人们搜索信息的时候，把所要营销的信息展现在用户面前，提高网站可见度，从而带来流量的网络营销活动是（ ）。 A
A.搜索引擎营销
B.搜索引擎优化
C.关键词广告
D.应用市场推广

2:ASO优化可以从以下几个方面开展工作（ ）。 加微信看答案
A.关键字
B.简介
C.评价
D.评星

3:用户下载安装一个APP一般会有以下几种情形（ ）。
A.自主搜索
B.应用市场推荐
C.APP更新
D.手机或卖场预装

4:开展互联网营销一般有以下几个步骤（ ）。
A.研究客户群体
B.产品定位
C.营销资源的精准投入
D.营销效果分析

5:以下关于券商移动平台发展方向的说法中错误的是（ ）。
A.面向全市场金融理财需求用户的
B.仅仅面向存量股票型客户的
C.开放式的
D.封闭式的

6:社会化媒体营销最重要的一点在（ ）。 D
A.预算
B.有趣
C.平台
D.创意

7:“关键词的排名优化”是指用户搜索更多关键词都能找到我们的APP。（ ） 加微信看答案
对 错

8:以前的数据分析只能回答“发生了什么事”，现在一个优秀的大数据系统可以回答“为什么会发生这种事”，而且一些关联数据库还可以预言“将要发生什么事”。（ ）
对 错

9:应用市场推广应配合其他渠道进行推广，比如社会化媒体、活动策划、地推等，并不断调整各自在总体推广中的构成比例，以达到最佳效果。（ ）
对 错

10:关键词广告可以根据需要设计有吸引力的标题和摘要信息，并可以让推广信息链接到期望的目的网页，提高转化效果。（ ）
对 错

1:在与对方沟通过程中，较忌讳（ ）。 ABCD
A.纠正对方
B.质疑对方
C.打断对方
D.补充对方
E.赞美对方

2:如何做好客户服务过程中的情绪管理？ 加微信看答案
A.适宜方式疏导
B.体察自己的情绪变化
C.接纳自己的他人的不良情绪
D.树立正确的职场心态

3:优质的客户服务由以下（ ）要素组成。
A.可信
B.可靠
C.反应力
D.同理心
E.有形化

4:开放式的手势传递（ ）。
A.无任何信息
B.积极信息
C.消极信息
D.指向方位

5:可以通过如下（ ）方式塑造自身专业度。
A.关系润滑
B.专业观点
C.挖掘需求
D.价值呈现

6:在塑造亲和度方面，可以从如下（ ）方面着手。 BCE
A.专业观点
B.关系润滑
C.感同身受
D.挖掘需求
E.找共同点

7:在处理投诉时，首先要（ ）。 加微信看答案
A.探讨解决方法
B.表达遗憾和适度歉意
C.倾听，让客户发泄不满
D.询问客户缘由

8:亲和度和专业度双高，则易与客户建立（ ）。
A.专家关系
B.路人关系
C.合作关系
D.伙伴关系

9:当客户提出特殊需求时，要无条件接受。（ ）
对 错

10:非语言信息不能帮助我们了解客户的心理。（ ）
对 错

11:与客户距离越近，越可以让客户感觉到亲密和舒适。（ ） 错
对 错

12:优质的客户服务考验服务人员的反应力和理解他人的能力。（ ） 加微信看答案
对 错

13:使用类比法进行陈述有助于呈现专业度。（ ）
对 错

14:在投诉处理过程中需要向客户报送处理进度。（ ）
对 错

15:服装可以向你的沟通对象传递你想要发送的信息及沟通对象的期待。（ ）
对 错

1:期权交易软件中，限价GFD报价方式是指（ ）。 A
A.限定价格，未成交部分当日有效
B.限定价格，立即全部成交，否则全部撤单
C.市价委托，未成交部分撤单
D.立即全部成交，否则全撤

2:根据内在价值的不同，可将期权分为（ ）。 加微信看答案
A.实值期权
B.虚值期权
C.平值期权
D.看涨期权
E.看跌期权

3:下列可以作为期权交易中的报价方式的有（ ）。
A.限价GFD
B.限价FOK
C.市价IOC
D.市价FOK

4:下列属于影响期权价格因素的是（ ）。
A.利率
B.剩余期限
C.波动率
D.行权价

5:关于期权的内在价值，以下说法正确的是（ ）。
A.平值期权的内在价值等于零
B.内在价值是立即执行期权合约时可获得的总收益
C.虚值期权的内在价值小于零
D.实值期权的内在价值大于零

6:对期权的理解，正确的有（ ）。 AC
A.期权的买方有不行权的权利
B.期权的买方需缴纳保证金
C.期权交易是一种权利的买卖
D.期权的买方在期权到期时有必须买进标的物的义务

7:在其他因素不变的条件下，期权标的物价格波动率越大，期权的价格（ ）。 加微信看答案
A.不能确定
B.不受影响
C.越高
D.越低

8:一般情况下，当期权为（ ）时，期权的时间价值为最大。
A.极度实值
B.极度虚值
C.平值
D.实值

9:期权权利金主要由（ ）组成。
A.实值
B.虚值
C.内在价值
D.时间价值

10:影响期权价格的因素中与认购期权呈负相关的是（ ）。
A.利率
B.剩余期限
C.波动率
D.行权价

11:期权的执行价格是指（ ）。 D
A.期权成交时标的资产的市场价格
B.买方行权时标的资产的市场价格
C.期权合约的价格
D.买卖双方交割标的物所依据的价格

12:以下属于虚值期权的是（ ）。 加微信看答案
A.看涨期权的执行价格低于当时标的物的市场价格
B.看跌期权的执行价格高于当时标的物的市场价格
C.看涨期权的执行价格等于当时标的物的市场价格
D.看跌期权的执行价格低于当时标的物的市场价格

13:当看涨期权的执行价格低于当时标的物的市场价格时，该期权为（ ）。
A.虚值期权
B.平值期权
C.价外期权
D.实值期权

14:认沽期权的价格与波动率和标的市场价格呈负相关的关系。（ ）
对 错

15:实值期权也称期权处于实值状态，它是指执行价格低于标的物市场价格的看涨期权和市场价格高于标的物执行价格的看跌期权。（ ）
对 错

16:期权的“期”代表未来，“权”代表权利。（ ） 对
对 错

17:投资者可以选择到期前平仓提前了结期权合约，投资者的损益体现为权利金的差价。（ ） 加微信看答案
对 错

18:剩余期限越长，市场赋予期权的时间价值就会越高。（ ）
对 错

19:期权的时间价值是指期权权利金扣除内在价值的剩余部分。（ ）
对 错

20:一张期权合约终结的两种结局是到期行权和到期前平仓。（ ）
对 错