分类：证券从业后续培训

1:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（ ）完成回访。 A
A.开通前
B.开通后3个工作日内
C.开通后5个工作日内
D.开通后10个工作日内

2:根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户适用于（ ）。 加微信看答案
A.自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请
B.自然人客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请
C.机构客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请
D.机构客户的代理人凭合法有效数字证书及有效的授权委托书的开户申请

3:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司为客户办理开户时，应当遵循的原则不包括（ ）。
A.公平
B.合法
C.自愿
D.审慎

4:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司可以采取以下方式为客户开立账户（ ）。
A.在营业场所为客户现场开立账户
B.通过见证方式为客户开立账户
C.通过网上方式为客户开立账户
D.证监会认可的其他方式

5:下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控制要求的是（ ）。
A.证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户制度
B.证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制
C.证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统
D.证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账户采取限期规范等措施
E.证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制

6:《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（ ）等。 ABCDE
A.确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限
B.确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款
C.确认客户开户为其真实意愿
D.提醒客户自行设置和妥善保管密码
E.确认客户开户方式

7:证监会2010年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》针对客户开户回访提出了明确的要求，其中包括（ ）等。 加微信看答案
A.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访
B.证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%
C.回访内容限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户
D.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年

8:根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（ ）。
A.具有证券从业资格
B.可以为营销人员
C.为证券公司的正式员工
D.经培训合格后方可上岗

9:《证券公司开立客户账户规范》发布前，关于资金账户开立的相关规定，只在证监会发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》中有所涉及，缺乏系统规范。（ ）
对 错

10:《证券公司开立客户账户规范》中指出，在见证开户时，见证地点由证券公司指定，客户可在证券公司指定范围内进行选择。（ ）
对 错

11:根据《证券公司开立客户账户规范》，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对代理人进行投资者教育，是否对客户本人进行投资者教育根据客户本人意见确定。（ ） 错
对 错

12:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。（ ） 加微信看答案
对 错

13:根据《证券公司开立客户账户规范》，现场开户和网上开户适用于所有客户，而见证开户仅适用于自然人本人开户，不适用于机构客户及自然人委托代理人开户。（ ）
对 错

14:2013年6月15日，经中国证券业协会常务理事会表决通过，并经中国证券监督管理委员会批准后，《证券公司开立客户账户规范》正式发布实施。（ ）
对 错

15:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理。（ ）
对 错

16:根据《证券公司开立客户账户规范》，自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托书。（ ） 对
对 错

17:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应采集并妥善保存能真实反应其见证过程的影响资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。（ ） 加微信看答案
对 错

18:根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合相关法律法规，并对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对。（ ）
对 错

19:《证券公司开立客户账户规范》明确指出，证券公司依照法律法规为客户开立账户适用本规范，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的有关规定。（ ）
对 错

20:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。（ ）
对 错

1:目前，市场绝大多数的指数型分级基金采用（ ）的运作方式 A
A.开放式
B.封闭式
C.半封闭式
D.半开放式

2:以下关于分级基金的描述正确的是（ ）。 加微信看答案
A.分级基金的不同份额具有不同的风险收益特征
B.分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积等于母基金的净值
C.分级基金的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配
D.拆分成两类份额的母基金净值=（A类子基金净值+B类子基金净值）/2

3:根据母基金投资标的资产的不同，目前市场主流的分级基金可分为（ ）三种类型。
A.股票型
B.债券型
C.指数型
D.货币型

4:有关场内份额在上海证券交易所上市交易的分级基金，以下选项正确的是（ ）。
A.场内母基金和子份额同时上市交易
B.整体溢价空间较大
C.支持实时合并分拆
D.场内持有或合并的母基金可以T+0赎回

5:相对于海外的分级基金产品而言，我国的分级基金起步较晚。2007年，国内第一只分级基金（ ）成立。
A.长盛同庆
B.国投瑞银瑞福
C.银华深证100
D.国投瑞银瑞和300

6:作为国内第一只分级债券型基金，（ ）第一次将分级的产品结构设计运用到债券基金上。 B
A.天弘添利分级
B.富国汇利分级
C.嘉实多利分级
D.中欧鼎力分级

7:当分级基金T日触发上折时，关于B份额的交易流程下列选项正确的是（ ）。 加微信看答案
A.T+1日停牌
B.T+1日正常交易
C.T+2日停牌
D.T+3日上午10:30复牌

8:作为第一只开放式架构的分级债券型基金，嘉实多利分级基金的成交额逐渐萎缩，其失败原因主要在于（ ）
A.B份额本质是借短投长
B.B份额本质是借长投短
C.B份额投资者对高溢价的高容忍度
D.B份额投资者对B份额高溢价的容忍度小

9:在分级基金的不定期折算中，当母基金净值触发上折阀值后，B份额变成1份新的B份额，多余部分以（ ）的形式给付到投资者
A.A份额
B.B份额
C.母基金
D.现金

10:作为国内目前唯一一只采取（ ）运作模式的股票分级基金，国投瑞银瑞福深100分级基金交易的B份额封闭式运作，导致该杠杆基金长期处于
较大的折价状态。
A.开放式
B.封闭式
C.半封闭式

11:国内第一只QDII架构上的分级基金产品为（ ）。 D
A.银华恒生H股分级
B.富国汇利分级
C.嘉实多利分级
D.汇添富恒生指数分级

12:长盛同庆作为国内第一只封闭式架构的分级基金，采用了主动管理的方式，投资灵活性较强。因此，随后市场上出现的股票分级基金多沿用了封闭式架构。（ ） 加微信看答案
对 错

13:国投瑞银瑞和沪深300分级基金作为第一只开放式股票型基金，收益分配处理方法实现了风险收益的分离，实现了分级基金的风险收益分级的功能。（ ）
对 错

14:对于债券型分级基金而言，A端是永续债务，B端相当于借短投长，如果母基金投资债券固定收益产品，B端的债务与资产与到期收益率曲线常规结构倒挂。（ ）
对 错

15:国投瑞银瑞福作为国内第一只分级基金，第一次创新的将基金收益风险分离，但由于其产品收益分配结构过于复杂，市场表现欠佳。（ ）
对 错

16:分级基金是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。（ ） 对
对 错

17:分级基金B份额净值下跌越大杠杆越大，不定期下折有利于分级基金杠杆的恢复，也为A份额提供了退出方式。（ ） 加微信看答案
对 错

18:分级基金的B类份额以净值的形式“借用”A类份额的资金来放大收益，支付A份额约定收益，而B份额则具备杠杆投资的特点。（ ）
对 错

1:根据《上市公司收购管理办法》的规定，通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的（ ）时，应当在该事实发生之日起（ ）日内编制权益变动报告书，向中国证监会、证券交易所提交书面报告，抄报该上市公司所在地的中国证监会派出机构，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。 A
A.5%，3
B.10%，5
C.5%，5
D.10%，3

2:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第一号文件的规定上市公司应当在延期复牌公告中披露本次重大资产重组的基本情况、目前进展、延期复牌的原因和预计复牌时间。上海证券交易所原则上只接受（ ）次延期复牌的申请。 加微信看答案
A.1
B.2
C.3
D.4

3:根据《上市公司重大资产重组管理办法》的规定，上市公司应当在股东大会作出重大资产重组决议后的次一工作日公告该决议，并按照中国证监会的有关规定编制申请文件，委托独立财务顾问在（ ）个工作日内向中国证监会申报，同时抄报派出机构。
A.3
B.5
C.10
D.15

4:根据《上市公司重大资产重组管理办法》的规定，上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售资产，达到下列（ ）标准之一的，构成重大资产重组。
A.购买、出售的资产总额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末资产总额的比例达到50%以上
B.购买、出售的资产在最近一个会计年度所产生的营业收入占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到50%以上
C.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50％以上，且超过5000万元人民币
D.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50％以上且超过3000万人民币

5:收购及权益变动信息披露主要关注的问题包含以下（ ）等几个方面。
A.收购人及其实际控制人的产权控制关系
B.收购人是否具备收购上市公司的资格
C.收购的目的及后续计划
D.收购人的实力、资金来源

6:按交易类型分类，上市公司重大资产重组可分为以下（ ）几类。 ABCD
A.通过现金购买或出售资产
B.向原控股股东或实际控制人发行股份购买资产
C.向独立第三方发行股份购买资产
D.向收购人发行股份购买资产

7:根据《上市公司收购管理办法》的规定，有下列（ ）情形之一的，收购人可以向中国证监会提出免于以要约方式增持股份的申请。 加微信看答案
A.收购人与出让人能够证明本次转让未导致上市公司的实际控制人发生变化
B.上市公司面临严重财务困难，收购人提出的挽救公司的重组方案取得该公司股东大会批准，且收购人承诺3年内不转让其在该公司中所拥有的权益
C.经上市公司股东大会非关联股东批准，收购人取得上市公司向其发行的新股，导致其在该公司拥有权益的股份超过该公司已发行股份的30%，收购人承诺3年内不转让其拥有权益的股份，且公司股东大会同意收购人免于发出要约
D.中国证监会为适应证券市场发展变化和保护投资者合法权益的需要而认定的其他情形

8:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第五号文件的要求，上市公司因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，拟通过发行股份购买资产实施重大资产重组并向上海证券交易所公司管理部申请重大资产重组停牌，除满足发行股份购买资产达到《上市公司重大资产重组管理办法》规定的“重大资产重组”标准外，还应当满足下列条件（ ）。
A.重组方应当提出切实可行的重组方案，在公司经营管理等方面应当发生实质性改变，即“脱胎换骨，更名改姓”，重组完成有助于减轻或消除违法违规行为造成的不良后果
B.涉嫌违法违规行为发生时的控股股东、实际控制人已经变更，或者将因发行股份导致其变更
C.因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查的董事、高级管理人员已经离任
D.已经停止违法违规行为或者做出必要的补救，并且发行股份将有助于减轻或者消除违法违规行为造成的不良后果
E.不存在可能让涉嫌违法违规行为发生时的控股股东、实际控制人取得不合理的利益，或者可能进一步损害上市公司、其他投资者合法权益的重大问题

9:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第一号文件，按照《重组办法》的规定，上市公司完成相关审计、评估、盈利预测后，再次召开董事会审议通过重大资产重组具体事项和股东大会召开时间的，应当及时履行信息披露义务，向上海证券交易所公司管理部提交下列文件（ ）。
A.董事会决议及其公告、股东大会召开通知
B.上市公司重大资产重组报告书及其摘要
C.独立财务顾问报告
D.相关证券服务机构出具的审计报告、评估报告、盈利预测报告和法律意见书等文件（如有）
E.上海证券交易所公司管理部要求的其他文件

10:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第六号文件的规定，上市公司出现如下（ ）情形的，应当给予其流通股股东现金选择权
A.上市公司被其他公司通过换股方式吸收合并的
B.上市公司吸收合并其他公司，上市公司给予其股东现金收购请求权的
C.上市公司分立成两个以上（含）独立法人的，上市公司给予其股东现金收购请求权的
D.上市公司被其他公司要约收购，收购人以股份或其他证券作为支付手段的
E.其他需要向股东提供现金选择权的申报

11:根据《上市公司回购社会公众股份管理办法（试行）》的规定，上市公司回购股份应当符合以下条件（ ）。 ABCDE
A.公司股票上市已满一年
B.公司最近一年无重大违法行为
C.回购股份后，上市公司具备持续经营能力
D.回购股份后，上市公司的股权分布原则上应当符合上市条件；公司拟通过回购股份终止其股票上市交易的，应当符合相关规定并取得证券交易所的批准
E.中国证监会规定的其他条件

12:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第八号文件的规定，重组预案公告中，交易标的为股权类资产的，应另外披露（ ）。 加微信看答案
A.该标的企业是否存在出资不实或影响其合法存续的情况
B.上市公司在交易完成后将成为持股型公司的，应当披露作为主要交易标的的企业股权是否为控股权
C.交易标的为有限责任公司股权的，应当披露是否已取得该公司其他股东的同意或者符合公司章程规定的转让前置条件，如尚未取得的，应承诺在披露重大资产重组报告书前取得
D.标的企业在预案披露前十二个月内所进行的重大资产收购出售事项，以及标的企业目前的未决诉讼、非经营性资金占用、为关联方提供担保等
E.案中披露标的企业的历史沿革情况

13:根据《上市公司收购管理办法》的规定，任何人不得利用上市公司的收购损害被收购公司及其股东的合法权益。有下列（ ）情形之一的，不得收购上市公司。
A.收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态
B.收购人最近1年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为
C.收购人最近3年有严重的证券市场失信行为
D.收购人为自然人的，存在《公司法》第一百四十七条规定情形
E.法律、行政法规规定以及中国证监会认定的不得收购上市公司的其他情形

14:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第七号文件的规定，借壳上市的标准是：除符合《重组办法》第十条、第四十二条规定的要求外，上市公司购买的资产对应的经营实体持续经营时间应当在（ ）年以上，最近两个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币（ ）万元。
A.2，2000
B.3，2000
C.5，3000
D.8，5000

15:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第一号文件的规定，上市公司向上海证券交易所公司管理部提出停牌申请时，应当提交经公司董事长签字的停牌申请，说明停牌原因，对连续停牌期限做出明确承诺，连续停牌时间原则上不得超过（ ）天。
A.15
B.30
C.60
D.90

16:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第八号文件的规定，应当披露案中披露标的企业的历史沿革情况，如：公司设立至预案披露前历次增资、股权转让的情况、最近（ ）个月内进行的增资和股权转让的相关作价及其评估（如有）、股东构成变化的情况等，特别是历史上曾为本上市公司或其他上市公司所控制的情况。 B
A.24
B.36
C.48
D.72

17:根据《上市公司重大资产重组管理办法》的规定，上市公司股东大会就重大资产重组事项作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（ ）以上通过。 加微信看答案
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.3/4

18:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第六号文件关于向股东提供现金选择权的方式的规定，对于目标公司股票市场价格高于现金选择权价格（ ）、投资者申报将导致重大损失的，由上市公司自行组织股东申报。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

19:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第五号文件的规定，符合“脱胎换骨，更名改姓”重组条件的公司在进入重大资产重组程序，股票停牌后，应在（ ）个工作日内向上海证券交易所公司管理部和上市公司所在地证监局提交关于公司申请实施重大资产重组的报告。
A.30
B.15
C.10
D.5

20:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第四号文件的要求，上市公司申请重大资产重组停牌的，应当在停牌后（ ）个工作日内向上海证券交易所公司管理部提交内幕信息知情人名单。
A.30
B.15
C.10
D.5

21:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第一号文件的规定，为加强上市公司重大资产重组信息管理，上海证券交易所公司管理部在相关股票交易时间接受上市公司重大资产重组涉及的股票停牌申请、相关信息披露文件的接收和审核。（ ） 错
对 错

22:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第八号文件的规定，为便于普通投资者掌握重组预案的特定风险，上市公司应针对本次重组预案的实际情况，按照重要性原则，只需披露可能直接对本次重大资产重组产生重大不利影响的风险。（ ） 加微信看答案
对 错

23:根据《上市公司收购管理办法》的规定，收购要约约定的收购期限在任何情况下均不得少于30日，并不得超过60日。（ ）
对 错

24:根据《上市公司重大资产重组管理办法》的规定，上市公司与交易对方就重大资产重组事宜进行初步磋商时，应当立即采取必要且充分的保密措施，制定严格有效的保密制度，限定相关敏感信息的知悉范围。上市公司及交易对方聘请证券服务机构的，应当立即与所聘请的证券服务机构签署保密协议。（ ）
对 错

25:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第一号文件的规定，上市公司在获悉股东、实际控制人筹划重大资产重组时，应当及时向上海证券交易所申请股票及其衍生品种停牌，并披露影响股票价格的重大信息。（ ）
对 错

26:根据《上市公司收购管理办法》的规定，收购人可以采用现金、证券、现金与证券相结合等合法方式支付收购上市公司的价款。（ ） 对
对 错

27:根据《上市公司收购管理办法》的规定，通过证券交易所的证券交易，收购人持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，继续增持股份的，应当采取要约方式进行，发出全面要约或者部分要约。（ ） 加微信看答案
对 错

28:根据《上市公司收购管理办法》的规定，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%后，其拥有权益的股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或者减少达到或者超过5%的，应当依照规定履行报告、公告义务。（ ）
对 错

29:根据《关于上市公司立案稽查及信息披露有关事项的通知》，在执法人员对上市公司进行非正式调查阶段，上市公司原则上可不对外披露。（ ）
对 错

30:根据《上市公司重大资产重组信息披露工作备忘录》第八号文件的规定，标的企业有土地使用权、矿业权等资源类资产，或有重大债权债务的，应参照非股权类资产披露要求披露相关情况。（ ）
对 错

1:下列关于台湾证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（ ）。 A
A.委托人开立受托买卖账户满六个月后才能申请开立信用账户
B.证券商受理客户开立信用账户，应办理征信
C.委托人开立信用账户应满足最近一年内委托买卖成交10笔以上，累积成交金额达所申请融资额度50%
D.委托人开立信用账户，其最近一年之所得及各种财产合计应达到申请融资额度30%

2:证券公司制定的投资者适当性制度应至少包括（ ）。 加微信看答案
A.了解客户的标准、程序和方法
B.了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法
C.评估适当性的标准、程序和方法
D.执行投资者适当性制度的保障措施

3:与普通交易相比，融资融券交易风险较高，体现在（ ）等方面。
A.具有杠杆效应，既放大收益，也放大损失
B.受期限因素影响，可能面临被平仓风险
C.融资融券余额在行情高位时快速增长，一旦遇到市场深度调整，可能面临市场“踩踏”现象
D.受股价波动因素影响，可能面临被平仓风险

4:下列有关课程中所介绍的证券公司融资融券客户适当性管理的措施，正确的是（ ）。
A.证券公司根据客户提供的信息，对客户的风险承受能力进行评估
B.证券公司根据了解的业务信息，对业务风险等级进行评估
C.客户与产品或服务相匹配时，证券公司需与客户以电子或书面方式签署《适当性评估结果确认书》
D.客户与产品或服务不匹配时，证券公司不得主动向客户推介该业务

5:根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司在建立客户选择与授信制度时应（ ）。
A.制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
B.建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等因素，将客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率
C.明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性
D.记录和分析客户持仓品种及其交易情况，根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时调整其授信等级

6:证券公司在办理融资融券客户征信时应了解客户的（ ）等情况。 ABCDE
A.身份
B.财产与收入状况
C.证券投资经验
D.风险偏好
E.诚信合规记录

7:下列关于美国证券市场融资融券客户适当性管理相关规定的说法正确的是（ ）。 加微信看答案
A.美国金融业务监管局相关规则对融资融券交易要求作出了具体规定，但涉及客户开立信用账户的准入门槛没有具体要求
B.美国金融业务监管局相关规则对融资融券交易要求作出了具体规定，对客户开立信用账户的准入门槛进行了硬性规定
C.美国金融业务监管局相关规则对客户发生信用交易时的账户资金做出了明确规定
D.美国金融业务监管局相关规则对客户发生信用交易时的账户资金无硬性要求

8:下列关于境内外融资融券客户适当性管理的相关规定，正确的是（ ）。
A.美国、日本和台湾地区的相关监管规则均对客户开立信用账户的准入门槛作出了明确要求
B.美国和日本证券市场相关监管规则对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构自行规定
C.我国融资融券的相关监管规定未对客户开立信用账户的准入门槛做出硬性规定，可由证券公司自行规定
D.在我国，对从事证券交易时间不足18个月的客户，证券公司不得为其开立信用账户

9:下列关于日本证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（ ）。
A.日本《金融商品交易法》从法律层面对投资者适当性制度作了统一的全面性规定，包括投资者分类、产品适当性以及证券公司和从业人员在适当性方面的职责等
B.证券公司不得对其公司的高级管理人员及员工开办信用交易
C.日本公民凡办妥信用交易账户开户手续并能够交纳保证金者，都可以进行信用交易
D.从法律层面对客户参与融资融券的准入门槛做出了硬性规定

10:下列关于我国证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（ ）。
A.证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信
B.证券公司在办理融资融券客户征信时应了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等情况
C.对从事证券交易时间不足半年的客户，证券公司不得为其开立信用账户
D.对最近30个交易日日均证券资产低于50万元的客户，证券公司不得为其开立信用账户

11:美国金融业监管局相关规则规定，从事日内交易的信用账户的证券市值须在50000美元以上。（ ） 错
对 错

12:在台湾证券市场，投资者开立受托买卖账户满一年后才能开立信用账户。（ ） 加微信看答案
对 错

13:证券公司在制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度时，应明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序。（ ）
对 错

14:证券公司可对获得融资融券资格的客户实行年审制度，定期对客户资格条件和信用情况进行审核，依据审核结果确定是否延续客户资格或调整客户授信额度。（ ）
对 错

15:证券公司在对融资融券客户进行等级评定时，可综合考虑投资稳健性、盈利能力、金融资产倍数、诚信记录和业务知识测试等指标。（ ）
对 错

16:证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信。（ ） 对
对 错

17:日本市场对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构自行规定。（ ） 加微信看答案
对 错

18:根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。（ ）
对 错

19:在证券公司对融资融券客户适当性进行匹配时，应注意客户风险承受能力与融资融券业务风险等级的匹配。（ ）
对 错

20:证券公司向客户提供融资融券服务，应当按照《证券公司投资者适当性制度指引》制定投资者适当性制度。（ ）
对 错

1:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司对证券经纪人进行的执业前培训中，法律法规和职业道德的培训时间应不少于（ ）个小时。 A
A.20
B.40
C.60
D.80

2:根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下对“证券经纪人”的说法正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.证券经纪人属于证券公司以外的自然人
B.证券经纪人与证券公司是委托代理关系
C.证券经纪人代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动
D.在证券公司授权范围内的行为，须由证券经纪人承担责任

3:根据《证券经纪人管理暂行规定》，中国证券业协会负责（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.制定有关证券经纪人的自律规则
B.组织或者办理证券经纪人的资格考试
C.有关证券经纪人的注册登记、证书印制与后续职业培训
D.对证券经纪人的执业行为进行监督检查

4:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人的执业地域范围，应当与（ ）相适应。（本题有超过一个的正确选项）
A.所服务的证券公司的管理能力
B.证券营业部的客户管理水平
C.证券经纪人数量
D.客户服务的合理区域

5:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，可以从事的业务包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况
B.通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动
C.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
D.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜

6:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司可以通过（ ）从事客户招揽和客户服务等活动。（本题有超过一个的正确选项） AD
A.公司员工
B.委托居间人
C.委托保险经纪人
D.委托证券经纪人

7:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司对证券经纪人进行的执业前培训中，法律法规和职业道德的培训时间应不少于（ ）个小时。 加微信看答案
A.10
B.20
C.30
D.40

8:根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下关于证券经纪人的资格条件，说法正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券经纪人不属于证券从业人员
B.证券经纪人为证券从业人员
C.证券经纪人应当通过证券从业人员资格考试
D.证券经纪人应当具备规定的证券从业人员执业条件

9:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，禁止的行为包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息
B.委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动
C.向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息
D.为客户提供自己开设的服务场所或者交易设施

10:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，不可以从事的业务包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况
B.通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动
C.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
D.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜

11:根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下对“证券经纪人”的说法不正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） BD
A.证券经纪人是自然人
B.证券经纪人可以是机构或者团体
C.证券经纪人是证券公司员工
D.证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，须由证券公司承担责任

12:根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下关于证券经纪人的委托或任职，说法不正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.证券经纪人不能在证券公司以外的单位任职
B.证券经纪人可以接受证券公司以外的单位的委托
C.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托
D.证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托

13:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司为证券经纪人进行执业注册登记前，应当（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.按照协会的规定打印证券经纪人证书
B.对证券经纪人进行后续职业培训
C.与证券经纪人签订委托合同
D.对证券经纪人进行执业前培训，培训测试须合格

14:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司与证券经纪人签订委托合同前，（ ）应对证券经纪人资格条件进行严格审查。
A.证券公司法人所在地证监局
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券公司

15:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司应当对证券经纪人进行不少于（ ）个小时的执业前培训。
A.30
B.40
C.50
D.60

16:证券经纪人的执业注册登记由证券经纪人直接向中国证券业协会注册登记。（ ） 错
对 错

17:证券经纪人可以通过互联网络从事客户招揽和客户服务等活动。（ ） 加微信看答案
对 错

18:在我国，证券公司委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务活动，一般采取证券经纪人形式，在一定条件下也可采取居间人形式。（ ）
对 错

19:证券经纪人可以把证券公司委托给他的业务活动再转给其他的个人。（ ）
对 错

20:目前，我国证券经纪人如果具备了投资咨询资格，就可以向客户提供投资建议。（ ）
对 错

21:证券公司委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务活动，一般采取证券经纪人形式，在一定条件下也可采取居间人形式。（ ） 错
对 错

22:证券公司不可以委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务等活动。（ ） 加微信看答案
对 错

23:证券经纪业务与投资者关系密切，规范证券经纪业务营销活动是加强证券经纪业务监管的一项重要工作。（ ）
对 错

24:证券公司委托的证券经纪人数量应与证券公司的管理能力相适应。（ ）
对 错

25:证券经纪人证书由中国证券业协会统一印制编号。（ ）
对 错

26:证券公司和证券经纪人的失信行为信息，应记入证券期货市场诚信信息数据库系统。（ ） 对
对 错

27:证券公司最终承担证券经纪人在授权范围内从事客户招揽、客户服务等活动引发的风险责任。（ ） 加微信看答案
对 错

28:在我国，证券经纪人不得接受客户委托或擅自替客户操作账户。（ ）
对 错

29:证券公司应当按照协会的规定，组织对证券经纪人的后续职业培训。（ ）
对 错

1:大连商品交易发布《关于调整交割流程相关合约规则的通知》，修改相关细则和合约，进一步优化交割流程，开始施行“三步交割法”，包括①卖方交仓单②买方选货③配对结算，具体步骤顺序为（ ）。 A
A.①②③
B.②③①
C.①③②
D.③②①

2:大连商品交易所于（ ）发布《关于调整交割流程相关合约规则的通知》，修改相关细则和合约，进一步优化交割流程，开始施行“三步交割法”。 加微信看答案
A.2014年7月
B.2014年9月
C.2015年7月
D.2015年9月

3:2014年，大连商品交易所优化了规则制度，提高市场效率，具体政策措施包括（ ）等。
A.“三步交割法”落地
B.仓单串换扩容
C.放开持仓管理
D.实施仓单对库管理

4:为了使期货市场更加贴近现货市场，大连商品交易对交割规则进行了完善，主要包括（ ）。
A.修改了棕榈油交割质量标准
B.修改了豆一交割质量标准及包装物标准
C.调整了玉米交割质量标准
D.调整线型低密度聚乙烯交割质标准

5:大连商品交易所在套保方面的优化包括（ ）。
A.简化了一般月份套保增加额度审批申请材料
B.取消重复使用和建仓期限限制
C.取消了跨会员使用规定
D.实现了套保额度组内共用

6:大连商品交易所在风险控制方面的优化包括（ ）。 ABCD
A.取消一般月份梯度保证金
B.交割月前一个月的梯度保证金执行时间后推
C.一般月份套保或套利增加额度有效期延长到交割月前一个月的最后一个交易日
D.取消期货公司会员限仓

7:交割是联接期现货市场的重要环节，也是促进市场功能发挥和风险防控的重要环节，大商所在完善老品种合约质量标准的同时，围绕（ ）等方面推动期货品种交割制度的调整与完善。 加微信看答案
A.进一步便利企业交割
B.降低交割成本
C.提升市场效率
D.提升交割业务服务水平

8:大连商品交易所在大豆生产地区（ ）设立了两家非基准交割仓库。
A.辽宁
B.黑龙江
C.湖南
D.海南

9:2012年6月，大连商品交易所为适应现货市场的变化和期货交割需求，进一步优化交割仓库布局，提升交割仓库整体资质水平，调整了（ ）交割仓库。
A.小麦
B.玉米
C.豆油
D.大豆

10:大连商品交易发布的《关于调整交割流程相关合约规则的通知》，优化了交割流程，其中交割月前一个月的梯度保证金执行时间后推( )个交易日。
A.一
B.三
C.五
D.七

11:2014年6月，大连商品交易调整了（ ）交割质量标准。 D
A.棕榈油
B.小麦
C.玉米
D.线型低密度聚乙烯

12:大连商品交易所基于市场需求创新地设计了仓单串换机制，打破了传统限制管理，放开期货公司持仓限制、放宽保证金和套保套利管理。（ ） 加微信看答案
对 错

13:大连商品交易所套利交易的保证金按买、卖方向持仓保证金中的最小金额单边收取。（ ）
对 错

14:交割是联结期现货的重要环节，也是促进市场功能发挥和风险防控的重要环节。（ ）
对 错

15:对于现货贸易的投资者来说，通过参与套利交易，增加了投资者锁定利润、规避风险的途径。（ ）
对 错

16:大连商品交易所创新地设计了仓单串换机制，交割买方客户在支付一定的串换费用后，可以将接到的标准仓单申请从串换企业集团所属其他厂库提取现货、或者串换为该集团其他厂库的标准仓单。（ ） 对
对 错

17:套保申请程序的简化和额度的提高，使企业客户参与套保的程度进一步加深，也提高了机构投资者参与的积极性。（ ） 加微信看答案
对 错

18:大连商品交易所通过一些列的套保优化,调整了套期保值管理模式，提高了套保审批透明度，同时加大了实际控制关系账户管理力度。（ ）
对 错

19:“三步交割法”是将原有的一次性交割流程优化为“卖方交仓单、买方选货、配对结算”三个步骤，在不影响卖方交割的前提下，兼顾了买方客户的意向需求，有效缓解买方仓单分散问题。（ ）
对 错

1:受托管理人应当对发行人指定专项账户用于公司债券募集资金的接收、存储、划转与本息偿付情况进行监督。受托管理人应当在募集资金到位后（ ）内与发行人以及存放募集资金的银行订立监管协议。 A
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.六个月

2:受托管理人应当真实、准确、完整、及时、公平地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。受托管理人应当将披露的信息刊登在本期债券交易场所的互联网网站，同时将披露的信息或信息摘要刊登在至少（ ）种中国证监会指定的报刊，供公众查阅。 加微信看答案
A.一
B.二
C.三
D.四

3:根据《行为准则》的相关规定，受托管理人变更的触发情形有（ ）。
A.受托管理人未能持续履行本准则或受托协议约定的受托管理人职责
B.受托管理人停业、解散、破产或依法被撤销
C.受托管理人提出书面辞职
D.受托管理人不再符合受托管理人资格的其他情形

4:受托管理人应当披露的信息包括（ ）。
A.定期受托管理事务报告
B.临时受托管理事务报告
C.中国证监会要求披露的其他文件
D.自律组织要求披露的其他文件

5:根据《行为准则》有关受托管理人权利与义务的规定，在公司债券存续期内，受托管理人应当持续关注发行人的重大事项包括（ ）。
A.发行人经营方针、经营范围或生产经营外部条件等发生重大变化
B.发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的百分之二十
C.发行人作出减资、合并、分立、解散、申请破产的决定
D.发行人涉嫌犯罪被司法机关立案调查，发行人董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施

6:受托管理人应当建立对发行人的定期跟踪机制，监督发行人对公司债券募集说明书所约定义务的执行情况，并在每年规定截止日期前向市场公告上一年度的受托管理事务报告，受托管理事务报告应当至少包括的内容有（ ）。 ABCD
A.受托管理人履行职责情况和发行人的经营与财务状况
B.发行人募集资金使用及专项账户运作情况和内外部增信机制、偿债保障措施发生重大变化的，说明基本情况及处理结果
C.发行人偿债保障措施的执行情况以及公司债券的本息偿付情况和发行人在公司债券募集说明书中约定的其他义务的执行情况（如有）
D.债券持有人会议召开的情况和发生本准则第十一条规定情形的，说明基本情况及处理结果

7:受托管理人应当妥善保管其履行受托管理事务的所有文件档案及电子资料，保管时间不得少于债券到期之日起（ ）年。 加微信看答案
A.三
B.五
C.八
D.十

8:变更受托管理人须召开债券持有人会议。在受托管理人应当召集而未召集债券持有人会议时，单独或合计持有本期债券总额（ ）以上的债券持有人有权自行召集债券持有人会议。
A.百分之五
B.百分之十
C.百分之十五
D.百分之二十

9:受托管理人应当建立对发行人的定期跟踪机制，监督发行人对公司债券募集说明书所约定义务的执行情况，并在每年（ ）前向市场公告上一年度的受托管理事务报告。
A.三月一日
B.六月一日
C.六月三十日
D.九月一日

10:受托管理人应当至少提前（ ）个工作日掌握公司债券还本付息、赎回、回售、分期偿还等的资金安排，督促发行人按时履约。
A.五
B.十
C.十五
D.二十

11:《公司债券受托管人执业行为准则》是对受托管理人的最高要求，受托管理人与发行人约定的其他条款应当严格遵照本准则要求。（ ） 错
对 错

12:在公司债券存续期内，受托管理人不得将其受托管理人的职责和义务委托其他第三方代为履行。受托管理人在履行《管理办法》、本准则规定及受托协议约定的职责或义务时，不可以聘请律师事务所、会计师事务所等第三方专业机构提供专业服务。（ ） 加微信看答案
对 错

13:中国证券业协会对公司债券受托管理人开展受托管理业务实施自律管理。（ ）
对 错

14:公司债券存续期内，受托管理人应当持续督导发行人履行信息披露义务。（ ）
对 错

15:发行人不能偿还债务时，受托管理人应当督促发行人、增信机构和其他具有偿付义务的机构等落实相应的偿债措施，并可以接受全部或部分债券持有人的委托，以自己名义代表债券持有人提起民事诉讼、参与重组或者破产的法律程序。（ ）
对 错

16:在公司债券存续期内，受托管理人应当依照本准则的规定和受托协议的约定维护债券持有人的利益。（ ） 对
对 错

17:对于受托管理人在履行受托管理职责时可能存在的利益冲突情形及相关风险防范、解决机制，发行人应当在公司债券募集说明书及债券存续期间的信息披露文件中予以充分披露，并同时在受托协议中载明。（ ） 加微信看答案
对 错

18:受托管理人预计发行人不能偿还债务时，应当要求发行人追加担保，督促发行人等履行受托协议约定的其他偿债保障措施，或者可以依法申请法定机关采取财产保全措施，并应当在受托协议中约定相关费用的承担方式及财产保全担保的提供方式。受托管理人预计发行人不能偿还债务时，在采取上述措施的同时告知债券交易场所和债券登记托管机构。（ ）
对 错

19:发行公司债券的，发行人应当为债券持有人聘请受托管理人。受托管理人应当与发行人订立公司债券受托管理协议（简称受托协议）。发行人应当在公司债券募集说明书中约定，投资者认购或持有本期公司债券视作同意受托协议。（ ）
对 错

20:受托管理人应当持续关注公司债券增信机构的资信状况、担保物价值和权属情况以及内外部增信机制、偿债保障措施的实施情况，并按照受托协议的约定对上述情况进行核查。（ ）
对 错

1:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第三十四条规定，证券公司申请转融通交易展期的，至少应当在归还日之前（ ）个交易日提出，经证券金融公司同意后可以展期。 A
A.3
B.6
C.12
D.18

2:根据《转融通业务监督管理试行办法》第二十二条规定，证券金融公司应当（ ）计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例。 加微信看答案
A.逐日
B.每隔两天
C.每隔三天
D.每隔四天

3:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第二十八条规定，证券金融公司接受证券公司下列（ ）类型的转融券申报。
A.非约定申报
B.约定申报
C.非限时申报
D.限时申报

4:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第四条规定，符合下列（ ）条件的证券公司可以成为转融通借入人。
A.具有融资融券业务资格，且业务运作规范
B.业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案
C.技术系统准备就绪
D.参与转融通业务应当具备的其他条件

5:根据《转融通业务监督管理试行办法》第十条规定，证券金融公司不以营利为目的，履行下列（ ）职责。
A.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务
B.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控
C.监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险
D.证监会确定的其他职责

6:根据《转融通业务监督管理试行办法》第二十七条规定，证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列（ ）资金和证券。 ABCD
A.自有资金和证券
B.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券
C.通过证券金融公司的业务平台融入的资金
D.依法筹集的其他资金和证券

7:转融通业务的开展对券商意义重大，主要表现在以下（ ）几个方面。 加微信看答案
A.信用业务对券商收入贡献越来越大
B.转融资可解决券商资金不足的问题
C.转融券可解决券商券源不足的问题
D.打通货币与资本市场，提高市场效率

8:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第二十六条规定，证券公司转融资申报指令应当符合以下（ ）条件。
A.每笔申报金额应当为100万元的整数倍
B.最大单笔申报金额不超过1亿元
C.最大单笔申报金额不超过3亿元
D.单一证券公司当日各期限档次转融资申报总额不超过5亿元，本公司另有规定的除外

9:根据《转融通业务监督管理试行办法》第十七条规定，除特殊情况外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过（ ）个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。
A.3
B.6
C.12
D.18

10:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第五十五条规定，证券金融公司根据征信情况对证券公司设置不同档次的保证金比例要求，最高为（ ），最低为（ ）。
A.60%，10%
B.50%，20%
C.40%，30%
D.30%，20%

11:根据《上海证券交易所转融通证券出借交易实施办法（试行）》第二十条规定，证券出借交易实行固定期限，分为3天、7天、14天、28天和（ ）天共5个档次。交易所可以根据市场情况，调整证券出借交易的期限。 C
A.180
B.181
C.182
D.183

12:根据《转融通业务监督管理试行办法》第四十一条规定，充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的（ ）。 加微信看答案
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

13:我国转融通业务模式的特点是（ ）。
A.分散授信，双轨制
B.集中授信，双轨制
C.分散授信，单轨制
D.集中授信，单轨制

14:根据《转融通业务监督管理试行办法》第三十八条规定，证券金融公司应当（ ）公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据和转融通费率等转融通信息。
A.每隔三个交易日
B.每隔两个交易日
C.每隔一个交易日
D.每个交易日

15:根据《转融通业务监督管理试行办法》第二十二条规定，证券金融公司应计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持保证金比例时，应当通知证券公司在一定的期限内补交差额，但不必达到约定的初始保证金比例。（ ）
对 错

16:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第三十五规定，转融通交易归还日顺延不超过30个自然日的，证券公司按原费率和顺延后合计自然日天数支付转融券费用。顺延超过30个自然日的，证金公司自第31个自然日起加倍向证券公司收取转融券费用。（ ） 错
对 错

17:在转融通业务准备时，证券公司需要组织参与内部验证性测试，仿真测试和通关测试。（ ） 加微信看答案
对 错

18:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第四十五条规定，转融资归还日，证券公司归还资金时所使用的信用交易资金交收账户原则上应当与其借入资金时所使用的信用交易资金交收账户相同，确有需要变更信用交易资金交收账户的，须事先征得证金公司同意。（ ）
对 错

19:根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第三十二条规定，非约定申报，每一期限档次下每只标的证券所有证券公司借入申报总数量不超过证金公司出借数量的，按证券公司申报指令的时间顺序依次成交。（ ）
对 错

20:对于中国大陆地区转融通业务的开展，中国证券金融股份有限公司是唯一的转融机构。（ ）
对 错

1:在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（ ）。 A
A.管理的证券少于1,000万加元的机构
B.可接受的对手方、可接受的机构
C.受监管的机构
D.证券经营机构

2:香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（ ）。 加微信看答案
A.交易所、结算所
B.投资者赔偿公司、投资银行
C.财务机构、保险公司
D.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人

3:国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ ）。
A.向客户推荐产品
B.向客户提供投资咨询
C.办理全权委托账户
D.向金融机构推荐产品

4:国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（ ）。
A.公平交易职责
B.诚实信用职责
C.管理利益冲突
D.专业服务职责

5:欧盟金融市场中，合格对手方一般包括（ ）等。
A.投资公司、信贷机构
B.保险公司、集合投资计划以及此类计划的管理公司
C.养老基金以及此类基金的管理公司
D.受监管的其他金融机构

6:境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者适当性义务，原因主要包括（ ）。 ABCD
A.非专业投资者对金融产品和服务的认知能力不足，缺乏金融投资经验
B.非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，容易对证券公司的推荐和顾问意见产生依赖
C.非专业投资者缺乏承受投资风险的财务实力
D.非专业投资者难以充分理解金融产品或服务的风险

7:欧盟对非复杂金融工具（产品）的分类主要包括（ ）等。 加微信看答案
A.在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票
B.货币市场工具
C.可转让证券集合投资计划
D.债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务）

8:国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（ ）等。
A.复杂金融产品是如何构造和定价的
B.产品的基础资产的性质和复杂程度
C.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）
D.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉

9:欧盟金融市场中，默认专业客户一般包括（ ）等。
A.金融机构
B.一定规模的大型企业
C.国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行
D.国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等

10:按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（ ）等。
A.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解
B.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解
C.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品
D.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时
E.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下

11:欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）规定了产品适当性评估应当满足的三项标准，包括（ ）。 ACD
A.符合客户的投资目标
B.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉
C.客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险
D.客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险

12:加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（ ）。 加微信看答案
A.产品质量的规范性
B.风险容忍度适当性
C.投资目标适当性
D.投资期限适当性

13:证券公司的产品适当性评估工作可等同于产品的风险等级与客户风险承受能力等级的匹配。（ ）
对 错

14:台湾要求金融商品的风险等级与客户的风险承受程度等级相匹配。例如，证券商向一般客户提供结构型商品交易服务，应综合评估一般客户的风险承受程度，至少区分为三个等级（包括低风险、中风险、高风险）。（ ）
对 错

15:在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。（ ）
对 错

16:国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品的界定中，复杂金融产品包括传统股票、传统债券、普通单位信托和共同基金、交易所交易的标准化衍生合约。（ ） 错
对 错

17:对于非零售客户、机构投资者或专业投资者，境外成熟市场通常不严格要求或者不要求金融机构履行投资者适当性义务。（ ） 加微信看答案
对 错

18:美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。（ ）
对 错

19:投资者适当性制度是根据监管机构的要求建立的一套保护投资者的制度。1990年，国际证监会组织（IOSCO）在自律规则中首次确认了投资者适当性原则。（ ）
对 错

20:金融机构向客户销售金融产品，应当了解客户、进行客户风险承受能力评估，包括了解客户的投资目标、风险容忍度和风险偏好、财务状况、与复杂金融产品相关的投资经验和知识等等。（ ）
对 错

1:下列哪些内容属于信用风险计量框架的内容（ ）。 ABCD
A.风险计量模型及其应用方案
B.相关的政策和流程
C.模型验证
D.数据管理与IT系统

2:资产组合计量模型的类型包括（ ）。 加微信看答案
A.标准差法
B.结构模型
C.宏观因素模型
D.精算模型

3:在建立违约损失率（LGD）模型时，需要考虑哪些风险因素（ ）。
A.宏观因素
B.债务人信息
C.债项信息
D.风险缓释

4:以下说法正确的有（ ）。
A.违约概率模型的数据收集与准备工作非常重要，占据了建模的大部分时间
B.信用评级模型划分不是越细越好，也不是越粗越好
C.评级模型应充分考虑业务人员的专家经验
D.应根据客户特征、数据情况进行评级模型开发方法设计

5:在进行违约概率估计时，可参考哪些外部研究数据（ ）。
A.标准普尔(S&P)——使用CreditProTM
B.穆迪的信用研究数据库(Moody＇sCreditResearchDatabase)
C.Fitch风险管理公司贷款损失数据库(FitchRiskManagementLoanLossDatabase)
D.奥特曼的死亡率研究(Altman＇sMortalityStudy)

6:下列哪种描述是采用“市场隐含LGD法”进行违约损失率的度量（ ）。 B
A.在违约事件发生后，以市场为基础，利用直接在市场上观察到的可交易的贷款或债券在违约发生前后出现的价差估计LGD
B.假设市场上的债券价格已经反映了债务人的信用风险，通过对尚未出现违约的债券或贷款的信用升水幅度中隐含的风险信息分析得出LGD
C.收集违约后各期回收金额与回收成本等数据，利用折现的方式计算到违约时点，进行LGD的计算
D.基于业务专家的主观判断得出LGD

7:下列哪个模型是基于Merton模型的商业应用（ ）。 加微信看答案
A.ZETA信用分值
B.KMVCreditMonitor
C.S&P违约过滤器
D.穆迪针对私营公司的RiskCalcTM

8:下列资产组合计量模型中，本质上属于结构模型的是（ ）。
A.CreditMetrics
B.KMVPortfolioManager
C.BaselIIIRB
D.以上都对

9:逻辑回归属于哪类信用评估模型（ ）。
A.非统计模型
B.非参数统计模型
C.因果模型
D.以上都不对

10:下列属于内部评级的核心应用的是（ ）。
A.经济资本计量
B.风险定价
C.绩效考核
D.授信审批

11:非预期损失是从事业务所产生的平均损失。（ ） 错
对 错

12:违约概率是某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例。（ ） 加微信看答案
对 错

13:信用风险的预期损失应通过资本金来覆盖。（ ）
对 错

14:债务人之间的资产价值相关性或违约相关性是资产组合风险计量的重要参数，用以考虑风险的分散化效应。（ ）
对 错

15:违约风险暴露是指债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额。（ ）
对 错