分类：证券从业后续培训

1:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司应当自行或委托外部专业机构对投资银行类业务内部控制的有效性进行全面评估。内部控制执行效果评估每年不得少于（ ）次。 A
A.1
B.2
C.3
D.4

2:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，发现投资银行类项目存在合规风险隐患的，专职合规管理人员应当主动及时向（ ）报告。 加微信看答案
A.合规负责人
B.投行业务负责人
C.质控负责人
D.内核负责人

3:《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的制定，希望实现三个统一，包括（ ）。
A.统一行业认识
B.统一执行标准
C.统一监管要求
D.统一具体做法

4:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司风险管理部门应当加强对处于后续管理阶段项目的风险进行持续风险管理，具体职责包括但不限于以下内容：（ ）。
A.对存续期项目风险实行动态监测，对重大风险事件进行评估
B.参与对重大风险事件的处置工作
C.牵头业务部门制定存续期项目风险排查方案，每年对存续期项目开展全面风险排查，并完成排查工作报告

5:《关于<证券公司投资银行类业务内部控制指引>（征求意见稿）的起草说明》对当前证券公司投行类业务存在的主要问题进行了梳理总结，包括（ ）。
A.业务承做管理较为粗放，风险管控让位于业务发展
B.对投资银行类业务内部控制的重视不够，内部控制建设良莠不齐
C.合规风控对投资银行类业务介入的广度和深度有所不足
D.内部控制执行不到位，有效性有待提高

6:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司建立投资银行类业务内部控制的目标包括（ ）。 ABCD
A.按照法律法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度开展投资银行类业务，切实保证所有与投资银行类业务相关的管理人员、业务人员和其他人员诚实守信、勤勉尽责
B.建立健全分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的组织体系，形成科学、合理、有效的投资银行类业务决策、执行和监督等机制，防范投资银行类业务风险
C.建立健全和严格执行投资银行类业务内部控制制度、工作流程和操作规范，确信其所提交、报送、出具、披露的相关材料和文件符合法律法规、中国证监会的有关规定、自律规则的相关要求，内容真实、准确、完整
D.提高证券公司经营效率和效果，提升投资银行类业务质量

7:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司投资银行类业务内部控制应当遵循（ ）原则。 加微信看答案
A.健全
B.统一
C.合理
D.制衡
E.独立

8:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，未通过内核程序的投资银行类项目，不得存在下列行为（ ）。
A.提交辅导验收申请材料
B.对外出具财务顾问专业意见
C.对外提交备案材料
D.对外披露相关文件
E.推荐在全国中小企业股份转让系统挂牌并公开转让

9:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，存在下列情形的投资银行类项目应当重新履行立项、内核等内部控制程序：（ ）。
A.发行条件发生实质性改变的项目
B.曾被公司立项、内核审议否决的项目
C.向中国证监会和证券交易场所、行业协会等自律组织报送被否决或备案未通过的项目
D.终止审查的项目
E.公司认为有必要的其他项目

10:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，以下材料和文件对外提交、报送、出具或披露前，均应当履行内核程序。（ ）
A.反馈意见回复报告
B.发审委意见回复报告
C.举报信核查报告
D.会后事项专业意见
E.对首次申报文件的补充披露

11:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，质量控制部门或团队应当认真审阅尽职调查工作底稿，对（）出具明确验收意见。 BD
A.现场核查情况
B.相关专业意见和推荐文件是否依据充分
C.底稿是否有遗漏
D.项目组是否勤勉尽责
E.底稿是否及时归档

12:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，内核表决应当至少满足以下条件（ ）。 加微信看答案
A.参加内核会议的委员人数不得少于5人
B.参加内核会议的委员人数不得少于7人
C.来自投行业务部门的委员人数不得高于参会委员总人数的1/3
D.来自内部控制部门的委员人数不得低于参会委员总人数的1/3
E.至少有1名合规管理人员参与投票表决

13:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司担任受托管理人应当经（ ）审议通过。
A.投行业务委员会
B.投行业务负责人
C.内核机构
D.风险管理委员会

14:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司（ ）部门应当加强对处于后续管理阶段项目的风险进行持续风险管理，牵头业务部门制定存续期项目风险排查方案。
A.质控
B.内核
C.风险管理
D.合规

15:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司应当建立投资银行类业务三道内部控制防线，其中第三道防线包括（ ）。
A.业务部
B.质控
C.内核机构
D.合规部门
E.风险管理部门

16:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，后续管理阶段重大风险项目关注池名单应定期提交（ ）。 CDE
A.董事长
B.法定代表人
C.首席风险官
D.合规总监
E.投资银行业务负责人

17:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，处于后续管理阶段的投资银行类业务，证券公司对外披露文件无需履行内核程序的有（ ）。 加微信看答案
A.受托管理报告
B.年度资产管理报告
C.持续督导报告
D.公司年报

18:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司子公司开展投资银行业务的，可以根据子公司业务实际情况单独制定一套不同的执业和内部控制标准。（ ）
对 错

19:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，每次参加立项审议的委员人数不得少于7人。其中，来自内部控制部门的委员人数不得低于参会委员总人数的1/3。（ ）
对 错

20:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司可以根据投资银行类业务各环节的重要性，对各类投资银行业务活动有选择的进行监控，确保不存在在内部控制空白或漏洞。（ ）
对 错

21:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，投资银行类业务的质量控制履行对投资银行类项目质量把关和事前风险管理等职责。（ ） 错
对 错

22:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，投资银行类业务终止后，项目组应于30个工作日内将终止信息报送质量控制部门或团队入库。（ ） 加微信看答案
对 错

23:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，项目组应当为每个投资银行类项目编制单独的工作日志，按照时间顺序全面、完整地记录尽职调查过程，并作为工作底稿一部分存档备查。（ ）
对 错

24:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司投资银行类业务专职内部控制人员数量占投资银行类业务人员总数的比例至少为1/10。（ ）
对 错

25:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司应当建立针对各类投资银行类业务的问核制度，明确问核人员、目的、内容和程序等要求。问核内容应当围绕尽职调查等执业过程和质量控制等内部控制过程中发现的风险和问题开展。（ ）
对 错

26:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，利益冲突审查包括对拟承做的投资银行类项目与公司其他业务和项目之间的利益冲突审查，也包括拟承做项目的业务人员与该项目之间的利益冲突审查。（ ） 对
对 错

27:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，内核程序是指可以由内核部门等常设内核机构书面审核通过，也可以由内核委员会等非常设内核机构集体表决通过。（ ） 加微信看答案
对 错

1:证券公司投资银行类业务内部控制的第二道防线是指（ ）。 A
A.质量控制
B.内核部门
C.项目组、业务部门
D.合规部门、风险管理部门

2:证券公司应当自行或委托外部专业机构对投行类业务内控的有效性进行全面评估，内部控制执行效果评估每年不得少于（ ）次。 加微信看答案
A.1
B.2
C.3
D.4

3:关于证券公司投资银行类业务后续管理阶段的内部控制，下列说法正确的有（ ）。
A.证券公司风险管理部门应当对存续期项目风险实行动态监测，对重大风险事件进行评估
B.投资银行业务部门应当指定专人及时将风险项目名单上报风险管理部门
C.证券公司应当建立后续管理阶段重大风险项目关注池制度，明确入池标准、程序等内容
D.业务部门负责关注池的日常管理和维护

4:关于证券公司投资银行类业务内核职能机构，下列说法正确的有（ ）。
A.证券公司应当设立内核委员会作为非常设内核机构
B.证券公司应当设立常设或非常设内核机构履行对投资银行类业务的内核审议决策职责，对投资银行类业务风险进行独立研判并发表意见
C.常设内核机构可以在公司层面的内部控制部门内部设立，也可以在公司层面单独设立，但应当独立于投资银行业务条线和质量控制部门或团队
D.如有必要，证券公司可聘请外部专业人士作为内核委员，参与内核工作

5:证券公司投资银行类业务内部控制应遵循（ ）几项基本原则。
A.统一性
B.合理性
C.独立性
D.制衡性
E.健全性

6:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》，有效的内核表决应当至少满足（ ）条件。 ACD
A.参加内核会议的委员人数不得少于7人
B.来自内部控制部门的委员人数不得低于参会委员总人数的2/3
C.来自内部控制部门的委员人数不得低于参会委员总人数的1/3
D.至少有1名合规管理人员参与投票表决

7:证券公司应当建立投资银行类终止项目数据库，投资银行类项目终止后，项目组应当将终止项目信息于（ ）个工作日内报送质量控制部门或团队入库。 加微信看答案
A.5
B.15
C.20
D.30

8:关于证券公司投资银行类业务内核负责人，下列说法不正确的是（ ）。
A.证券公司应当设置一名内核负责人，全面负责内核工作
B.内核负责人不得兼任与其职责相冲突的职务，不得分管与其职责相冲突的部门
C.公司高管是否兼任内核负责人，可由公司根据自身情况自主决定
D.如在合规、风险管理等内控部门内部设立常设内核机构的，内核负责人不得由合规、风险管理等内控部门的负责人兼任

9:证券公司投资银行类业务的内核审议决策职责应由常设内核机构履行。
对 错

10:同类投资银行业务应当制定并执行统一的质量控制标准和程序。
对 错

11:证券公司投资银行类业务质量控制部门或团队可以独立于投资银行业务条线设立，也可以在投资银行业务条线内部设立。 对
对 错

12:证券公司投资银行类业务内核委员会委员应当包括来自证券公司合规、风险管理等部门的人员，并根据各自职责独立发表意见。 加微信看答案
对 错

1:对客户投诉进行处理时，需要接触到的外部主体包括（ ）。 AB
A.司法
B.监管
C.机构领导
D.被投诉人

2:客户遇到麻烦时，主要关注点在于（ ）。 加微信看答案
A.去哪里投诉
B.如何投诉
C.他们的投诉是否会受到严肃对待
D.是否应该投诉

3:在处理投诉时，不要让事态升级，主要包括（ ）。
A.不要让抱怨升级为投诉
B.不要让一般升级为重点
C.不要让事情升级为态度
D.不要让简单升级为转办

4:大部分客户吃了亏也不会吭声，是因为（ ）等。
A.客户认为抱怨无用
B.抱怨实施很麻烦
C.抱怨会使人觉得难堪
D.与其抱怨，不如更换

5:当投诉处理不当时，可能造成的结果包括（ ）等。
A.客户永远不再和你或你的公司交往
B.客户成了你的对头而帮助了你的竞争对手
C.客户使媒体介入而导致社会的同情和关注
D.客户影响了其他一些客户和准客户

6:在完善投诉处理体系时应考虑到的事项包括（ ）等。 ABCD
A.明确责任部门和责任人
B.选择适合的投诉处理人员
C.完善接转流程和处理时效
D.跟踪反馈处理结果

7:在处理投诉时，应注意到投诉者可以分为哪几类（ ）。 加微信看答案
A.分析型
B.和蔼型
C.表达型
D.支配型

8:纠纷产生的主要原因包括（ ）等。
A.机构忽视投资者的教育
B.机构适当性管理不到位
C.机构对从业人员的职业道德和行为准则教育不足
D.机构没有严格的问责和处罚机制
E.机构没有对保护投资者权益尽职尽责

9:面对和蔼型客户应注意（ ）等。
A.注重友好
B.主动发问
C.不吝赞赏
D.保持微笑
E.关系重要

10:面对支配型客户应注意（ ）等。
A.准确答问
B.讲求实务
C.不宜务虚
D.直说目的
E.事前计划

11:在感到愤怒时，以下哪种方法不能用来缓解自己的怒火（ ）。 B
A.降低声音
B.把身体的重心放在脚尖
C.放慢语速
D.把身体的重心放在脚跟

12:下列不属于表达型客户特征的是（ ）。 加微信看答案
A.直率友好
B.强调效率
C.热情和群
D.动作夸张

13:以下处理客户投诉的方式，说法错误的是（ ）。
A.作出承诺并予以兑现
B.把错误归咎于客户
C.将责任转移给其他同事或部门
D.耐心听取诉求，而不做行动

14:下列不属于分析型客户特征的是（ ）。
A.严肃认真
B.合乎逻辑
C.着重感情
D.计划性强

15:下列不属于客户投诉时的心理类型的是（ ）。
A.宣泄的心理
B.尊重的心理
C.补偿的心理
D.否定的心理
E.报复的心理

16:客户表现出的不满意中正确的那部分才可以称作是投诉。（ ） 错
对 错

17:负面情感是人类最容易记忆的，也会成为解决问题的机遇。（ ） 加微信看答案
对 错

18:在投诉处理是应考虑处理方式的合法性、合规性和合理性。（ ）
对 错

19:在处理投诉时，迅速反应是处理好投诉的前提。（ ）
对 错

20:即使客户可以原谅你公司的错误，也很难原谅你公司拖延的态度。（ ）
对 错

1:<p>协会自律惩戒措施包括（ &nbsp;）和（ &nbsp;）两种。</p> AB
A.自律管理措施
B.纪律处分
C.行政处罚
D.行政监管措施

2:<p>申请投资主办人应具有三年以上（ ）、（ ）、（ ）或类似从业经历。</p> 加微信看答案
A.证券投资
B.证券研究
C.投资顾问
D.经纪业务

3:从业人员违法违规可能面临以下哪些处罚处分？（ ）
A.刑事处罚
B.行政处罚
C.行业自律惩戒措施
D.公司内部处分

4:以下属于证监会发布的与专业资格管理有关的规定的是（ ）。
A.《证券发行上市保荐业务管理办法》
B.《发布证券研究报告暂行规定》
C.《证券投资顾问业务暂行规定》
D.《证券公司客户资产管理业务管理办法》

5:取得从业资格的人员，符合一定条件，可以通过机构申请执业证书。以下哪些条件说法正确？
A.高中以上文化程度
B.年满18周岁
C.已被机构聘用
D.最近三年未受过刑事处罚

6:协会对从业人员及其他作为自律管理对象的个人实施的自律管理措施包括（ ）。 ABCD
A.谈话提醒
B.警示
C.责令参加强制培训
D.责令所在机构给予处理

7:协会记录的诚信信息类型包括（ ）。 加微信看答案
A.基本信息
B.奖励信息
C.处罚处分信息
D.协会自律规则规定的其他信息

8:被监管机构采取重大行政监管措施未满（ ）年，不得注册为投资主办人。
A.1
B.2
C.3
D.4

9:下列机构中，负责制定证券从业人员职业道德操守准则和行为规范，对证券从业人员实行自律管理的是（ ）。
A.公司
B.中国证券业协会
C.各地证监局
D.中国证券监督管理委员会

10:证券经纪人应当与证券公司签订（ ）。
A.劳动合同
B.劳务派遣合同
C.委托合同
D.其他

11:取得一般证券业务证书后，应当在年检期间完成（ ）个后续职业培训学时。 D
A.10
B.15
C.20
D.30

12:从业人员可以同时注册为证券投资顾问和证券分析师。（ ） 加微信看答案
对 错

13:投资顾问可以代理委托人从事证券投资。（ ）
对 错

14:一个美国人可以申请注册为投资顾问或者证券分析师。（ ）
对 错

15:证券分析师可以同时在两个或者两个以上机构执业。（ ）
对 错

16:处于竞业禁止期内可以申请注册为投资主办人。（ ） 错
对 错

17:从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。（ ） 加微信看答案
对 错

18:投资顾问不得以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。（ ）
对 错

19:对自律管理对象予以纪律处分的，可一并处以自律管理措施。（ ）
对 错

20:在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，应当取得从业资格和执业证书。（ ）
对 错

21:证券经纪人不得同时接受多家证券公司委托，进行客户招揽、客户服务等活动。（ ） 对
对 错

1:以下属于上市公司造假手段的有（ ）。 ABCD
A.虚增销售收入
B.虚增利润及应收账款
C.各种费用不入账
D.提前确认收入

2:以下不属于法定内幕信息知情人的有（ ）。 加微信看答案
A.上市公司董事
B.上市公司监事
C.上市公司高管
D.普通职员

3:内幕消息知情人由于过失泄密不需要承担任何责任。
对 错

4:内幕消息知情人借用别人账户交易涉及到内幕信息的股票能够免责。
对 错

5:内幕消息知情人用别人账户请别人下单交易涉及到内幕信息的股票能够免责。
对 错

6:上市公司董事、监事、高管须洁身自律、不故意传播，管理好身边的人，谨防过失泄密。 对
对 错

7:对于在保荐过程中存在重大过失的保代，可以撤销其证券从业资格。 加微信看答案
对 错

8:保荐机构如果出具虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，应承担责任，有证据证明其勤勉尽责的除外。
对 错

9:内幕信息知情人应当高度重视并购重组中内幕交易行为的后果，不触碰底线。
对 错

10:根据《证券法》第七十四条及第七十六条之规定，法定的内幕信息知情人只要在内幕信息形成以后、公开之前从事了相关证券的交易，就构成内幕交易。无需证明知悉。
对 错

1:私募股权投资，从广义上来看，通过非公开形式募集资金，并对企业进行各种类型的股权投资。这种股权投资涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资，即对处于（ ）、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO各个时期企业所进行的投资，以及上市后的私募投资(如Private Investment In Public Equity，PIPE)等。 A
A.种子期
B.休眠期
C.青春期
D.朝阳期

2:私募股权基金从广义上分类，有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、夹层基金、重振资本、上市前资本、上市后股权基金。 加微信看答案
A.天使基金
B.风险投资
C.成长基金
D.并购基金

3:私募股权基金可以利用的税收优惠有哪些？
A.区域优惠
B.行业优惠
C.高新技术企业优惠
D.创投优惠

4:私募股权基金募资的资金来源有（ ）、（）、（）、（）及其他来源。
A.富有家族及个人
B.母基金
C.保险公司
D.养老基金

5:私募股权投资有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）四个流程，有如下特点：投资期限较长、流动性差、资金来源广泛、多采取合伙制。
A.融资
B.投资
C.管理
D.退出

6:常用的估值方法有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。 ABCD
A.可比公司法
B.可比交易法
C.现金流折现
D.资产法

7:私募股权投资，狭义上讲，主要指对已经形成一定规模的，并产生（ ）的成熟企业的私募股权投资部分，主要是指创业投资后期的私募股权投资部分。 加微信看答案
A.收入
B.稳定现金流
C.利润
D.净利润

8:尽职调查准备工作包括：尽调清单、尽调模板、（ ）、对接人员安排。
A.尽调经费
B.尽调报告
C.尽调时间表
D.交易方案

9:估值调整机制，俗称对赌，是投资者为了避免（）而设置的条款，主要有估值调整条款、业绩补偿条款与股权回购条款。
A.赌博
B.赚钱
C.诉讼
D.信息不对称

10:普通合伙人负责基金的整体设计与募集发行。
对 错

11:私募股权投资有融投管退四个流程，有如下特点：投资期限较长、流动性差、资金来源广泛、多采取合伙制。 对
对 错

12:私募股权投资，狭义上讲，主要指对已经形成一定规模的，并产生稳定现金流的成熟企业的私募股权投资部分，主要是指创业投资后期的私募股权投资部分。 加微信看答案
对 错

13:私募股权投资基金只能以私募方式（非公开方式）向特定的机构或人定向募集
对 错

14:私募股权投资，从广义上来看，通过非公开形式募集资金，并对企业进行各种类型的股权投资。这种股权投资涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资，即对处于种子期、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO各个时期企业所进行的投资，以及上市后的私募投资等。
对 错

15:私募股权基金运作模式有公司制、合伙制、契约制。
对 错

1:下面哪项不属于优秀客服人员应具备的技巧？（ ） A
A.否定和拒绝式答复
B.避免使用命令式，多用请求式
C.少用否定句，多用肯定句
D.言辞生动、语气委婉

2:下面哪些是优秀服务人员语言的特征？（ ） 加微信看答案
A.不夸大其词，不吹牛诓骗
B.语言有逻辑性、层次清楚、表达明白
C.语言突出重点要点不要无谓的铺垫
D.接待客户时不抬头，回答客户时模棱两可

3:提高语言的感染力可以从（ ）着手。
A.语音语调
B.身体语言
C.避免使用命令式、多用请求式
D.否定或拒绝式答复

4:在处理客户的感情时需要做到( )。
A.体谅客户情感，让客户发泄不满
B.向客户表明你乐于为他服务，做到与客户的每一次交往都成为积极的“瞬间”
C.体现对客户的尊敬和对其情感的认同
D.言出必行

5:对于畏生型客户的特征，下列说法正确的是？（ ）
A.对自己的能力缺乏认识，低估自己
B.如果推销员让他感觉不舒服，他就会立即逃脱
C.认为自己缺乏经验，在内心是一种“Baby”型心理
D.生意可以不要，但不能委屈自己

6:下面哪项是喋喋不休类客户的消费心理？（ ） B
A.急于逃避，需要关怀照顾
B.以畅所欲言为快乐，寻求击败对方的满足感
C.自尊心强，怕麻烦
D.追求时尚，重实用，议论多

7:服务高手有绝招，以下说法正确的是？（ ） 加微信看答案
A.想办法让客户听自己说话，不用管客户的需求
B.微笑服务
C.注意电话礼貌
D.要拥有全面的专业知识

8:下面哪项内容属于优秀服务人员语言上的禁忌？（ )
A.不与客户放声争执
B.不使用粗俗语言，不用方言土话
C.在不了解情况的时候，说：“这是你自己的问题”
D.不侮辱、不挖苦和讽刺客户

9:双手抱在胸前这一身体语言代表了什么意思？（ ）
A.很感兴趣
B.缺乏解决问题的信心
C.封闭、怀疑、不接受
D.在听对方讲话

10:对下列哪类客户可以采用引导法？（ ）
A.女性客户
B.畏生型客户
C.骄傲型客户
D.沉默型客户

11:在服务客户时我们要避开眼神接触。（ ） 错
对 错

12:在服务客户时我们要精通说服技巧，让客户少说话。（ ） 加微信看答案
对 错

13:在服务客户时我们要学会倾听客户意见。（ ）
对 错

14:在与客户进行沟通时，我们要配合适当的表情和动作。（ ）
对 错

1:超高净值客户往往对投资咨询没有需求的原因通常是（ ）。 ABCD
A.有自己的“消息”来源
B.不信任证券公司投顾
C.自己操作
D.对证券公司投资顾问没有期望

2:在与高净值客户面谈时应注意（ ）。 加微信看答案
A.材料准备完备
B.预先安排好谈话重点
C.多听少说
D.话题拓展

3:资产配置的基本策略包括（ ）等。
A.买入并持有
B.恒定比例投资
C.投资组合保险
D.动态资产配置

4:针对超高净值客户个性化需求，可以通过资深投顾加咨询团队为模式，形成增益互动，主要包括哪些组成部分（ ）。
A.投资顾问
B.投资咨询团队
C.融资咨询团队
D.研究所

5:在进行高净值客户维护时应采取系统的工作方法，包括（ ）。
A.倾听
B.建议
C.配置
D.检视调整

6:基于风险的大类资产配置可以分为哪几类（ ）。 ABD
A.安全类
B.市场风险类
C.货币类
D.风险资产类

7:针对超高净值客户个性化需求，可以通过资深投顾加咨询团队为模式，形成增益互动，以下说法不准确的是（ ）。 加微信看答案
A.投资顾问负责客户关系维护，根据客户风险收益预期及偏好制定投资计划，提供投资组合建议
B.投资咨询团队根据客户风险收益预期及偏好制定投资计划，提供投资组合建议
C.投行、资管、信用团队出具融资方案，解决客户融资需求
D.研究所提供个性化行业分析研究报告即投资组合计划书

8:以下不属于提升客户体验三要素的是（ ）。
A.需求识别
B.展现自身投资水平
C.创造并传递体验
D.行为反馈

9:在与高净值客户面谈时应预先安排好谈话重点，以下说法不准确的是（ ）。
A.有限时间内完成既定目标
B.把握面谈节奏，及时拉回主题
C.由客户引导谈话内容
D.提前准备好公司介绍等

10:对于大类产品风险收益特征，下列说法错误的是（ ）。
A.公募基金较有灵活性
B.私募股权的缺点是周期长变数多
C.量化对冲的优点是波动较小、相关性低
D.并购基金的优点是具有高预期回报

11:在对高净值客户进行服务时，以下说法不准确的是（ ）。 D
A.情商的作用往往高于智商
B.“述说”大于“倾听”
C.投顾的角色：智能机器人、秘书、专家、朋友、家人
D.避免进行频繁的联系

12:在对高净值客户进行维护时应关注客户服务体验，不包括（ ）。 加微信看答案
A.客户需求挖掘
B.提出建议与实施
C.检视并调整资产组合
D.降低与客户的联系频率

13:恒定比例投资法是指保持组合中各类资产的固定比例，下降时买入上升时卖出，适合强趋势市场。（ ）
对 错

14:动态资产配置是指根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加组合价值的消极战略。（ ）
对 错

15:投资组合保险是指将一部分资金投资于无风险资产从而保证组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，这种配置方法适合震荡市场。（ ）
对 错

16:筛选高净值客户时，需要长期与客户进行沟通以获得客户的信任，进而挖掘出客户背后的潜力。（ ） 对
对 错

17:买入并持有策略是指构造某个投资组合后，在适当持有期间内不改变资产配置状态，是极端消极型长期再平衡方式。（ ） 加微信看答案
对 错

1:下列哪一项不是海内外智能投顾发展的差异。（ ） A
A.海外智能投顾更智能
B.法律监管不同
C.投资产品差异
D.投资者成熟度不同

2:关于智能投顾与人工投顾优势对比说法正确的是（ ）。 加微信看答案
A.人工投顾存在服务瓶颈
B.智能投顾数据处理能力大大超越人类
C.人工投顾按照既定的模型算法执行
D.智能投顾以销售为导向

3:关于海内外智能投顾差异比较下列说法正确的是（ ）
A.美国智能投顾产品丰富
B.中国智能投顾对冲不够
C.美国智能投顾主动为主
D.中国智能投顾产品不足

4:下列哪一项不是智能投顾的优势。（ ）
A.成本优势
B.确保盈利
C.服务效率高
D.强执行力

5:下列不是海外智能发展的主要驱动因素的是（ ）。
A.智能硬件
B.丰富的ETF产品
C.满足客户高收益
D.降低管理费

6:下列不是海外智能投顾发展成本因素的是（ ）。 D
A.客户希望获得低管理费的金融产品
B.企业希望控制人力成本
C.可以为客户避税
D.可以为金融企业避税

7:海外智能投顾快速发展主要是由于金融科技可以提升投资者收益。（ ） 加微信看答案
对 错

8:国内智能投顾没有法律监管，为了优化用户体验，可以做代客理财。（ ）
对 错

9:80和90后由于没有大量资产，不适合智能投顾发展。（ ）
对 错

10:国内投资者只关注短期交易，没有资产配置理念，智能投顾在国内注定没有发展前途。（ ）
对 错

11:客户希望降低管理费、企业希望降低人力成本，智能投顾可以方便投资者避税是海外智能投顾发展的主要成本考量因素。（ ） 对
对 错

12:智能投顾由于采用量化交易策略，可以克服人类投资诸多人性弱点。（ ） 加微信看答案
对 错

13:智能投顾采用线上服务模式，可以突破传统人工投顾服务半径，更多服务广大客户。（ ）
对 错

14:美国有丰富的ETF产品，是智能投顾发展的重要基础。（ ）
对 错

15:移动手机和支付设备是海外智能投顾发展的重要硬件基础。（ ）
对 错

16:智能投顾通过避税可以为投资组合获得1-2%的收益。（ ） 对
对 错

1:通过雇主品牌，向（ ）传递企业价值观、雇佣关系等全方位的信息，能够吸引更为认同企业的人才。 A
A.潜在应聘者
B.离职员工
C.社会公众

2:（ ）是证券行业发展的根本。 加微信看答案
A.人才素质
B.资本要素
C.政策倾向

3:雇主品牌是雇主和雇员之间被广泛传播到其他的利益相关人、更大范围的社会群体以及潜在雇员的一种（ ）。
A.情感关系
B.利益关系
C.协同关系

4:品牌最初的内涵在于（ ）的保证。
A.辨识与质量
B.用途与美观
C.管理与风险

5:品牌建设是一个（ ）的过程。
A.由内向外
B.由外向内
C.内外兼顾

6:金融企业与用户之间的接触点，首先是（ ）。 A
A.员工
B.产品
C.服务

7:雇主品牌给员工的感受，体现在（ ）。 加微信看答案
A.求职前
B.求职中
C.入职后
D.离职后

8:企业文化包括（ ）。
A.公司愿景
B.使命
C.核心价值观
D.雇主品牌理念

9:品牌差异化（ ）。
A.是品牌在消费者心目中占据特殊的位置
B.是品牌区别于竞争品牌的卖点
C.影响消费者的购买行为
D.是差异化的品牌形象、产品和服务

10:以下关于雇主品牌的说法正确的是（ ）。
A.企业品牌包含产品品牌和雇主品牌
B.雇主品牌不仅针对企业的目标人才还针对包括消费者、雇员、股东和社会公众等在内的广泛受众
C.以雇主为主体，以核心雇员为载体
D.以为雇员提供优质与特色服务为基础

11:以下关于品牌的说法正确的是（ ）。 AD
A.品牌要在公众心中塑造或改变某种内涵非常困难
B.品牌内涵的形成最终是由策划决定的
C.品牌内涵不代表品牌的核心价值
D.品牌本身是最大的优势是差异化

12:在金融业运作过程中，企业竞争以（ ）为核心。 加微信看答案
A.产品竞争
B.人才竞争
C.服务竞争

13:企业文化、组织能力、培训体系等，都通过（ ）的品牌理念向外推广。
A.固化
B.外化
C.内化

14:只有优秀员工，才是企业品牌形象的代言人。
对 错

15:企业文化是企业间可模仿的高层次的差异化战略的重要内容。
对 错

16:品牌建设就是企业进行的各类广告和推广活动。 错
对 错

17:雇主品牌建设投入加剧企业的人力财力负担。 加微信看答案
对 错

18:品牌建设是企业和用户之间通过购买行为所进行的，能够影响对品牌印象的所有活动。
对 错

19:企业的每一个员工，都是企业品牌形象的代言人。
对 错

20:员工与客户的每一次接触，都是传播企业文化的机会。
对 错

21:雇主品牌与品牌战略与企业战略紧密关联。 对
对 错

22:雇主品牌是宣传和衡量组织文化的一种方法。 加微信看答案
对 错

23:母品牌和子品牌之间可以形成良性互动。借助母品牌的影响力有效推广子品牌，而子品牌的成功又能反哺母品牌的品牌资产。
对 错

24:雇主品牌是企业给员工的感受，将成为员工带给客户的品牌体验。
对 错

25:品牌内涵是主品牌影响力的基石。
对 错

26:帮助员工成长，使员工获得学习与发展机会，是雇主品牌文化的重要内容。 对
对 错