分类：证券从业后续培训

1:以下不属于选择并购标的时，其他层面的考虑因素的是（）。 A
A.国家政策环境
B.卖方的出售意愿
C.卖方的心理价位
D.买卖双方的估值区间是否一致

2:标的公司为非上市公司的并购交易的优点是（）。 加微信看答案
A.较强的可控性
B.资产以及盈利规模较好
C.信息披露透明
D.需要考虑更多的监管机构审批

3:以下属于海外并购过程中的外部挑战的是（）。
A.实力强大的国际参与者
B.并购市场的早期参与者
C.公司内部执行经验不足
D.文化与语言的障碍

4:确定海外并购战略时，需要考虑的重点因素包括（）。
A.总体发展规划
B.投资方向
C.国内市场的变动及对策
D.被并购企业的基本面信息

5:选择并购标的时需要从哪几个层面来分析。
A.宏观层面
B.中观层面
C.微观层面
D.其他层面

6:并购交易涉及的利益方通常包括（）。 ABCD
A.买方企业
B.标的公司股东
C.标的公司管理层
D.标的公司员工

7:以下属于涉及并购交易结构中需要考量的因素是（）。 加微信看答案
A.标的资产
B.收购主体
C.融资渠道
D.估值支付

8:A股上市公司海外并购的原则包括（）。
A.选择恰当标的
B.深入并购谈判
C.交易结构设计
D.风险识别与控制

9:从中观层面选择并购标的时，需要考虑的因素包括（）。
A.交易执行能力
B.管理能力
C.财务实力
D.融资策略

10:以下说法中正确的是（）。
A.企业并购是一个动态的开放系统。
B.企业并购涉及到财务、法律、评估、税务等各方面的问题。
C.企业并购是一个标准化的产品。
D.每笔并购交易都有其独特之处。

11:以下属于使用上市公司作为并购主体的优点包括（）。 ACD
A.更加丰富的融资渠道
B.更加快捷的审批路径
C.更加丰厚的并购收益
D.更加多元的谈判策略

12:以下哪种是跨国并购中常见的尽职调查方式（）。 加微信看答案
A.现场工作
B.数据库（dataroom）
C.面对面访谈
D.以上均正确

13:并购交易谈判的本质是（）。
A.符合买方的战略规划
B.各方利益诉求的平衡
C.达成理想的交易价格
D.完全满足一方的利益诉求

14:形成对标的公司的初步估值结果时，需要考虑的因素包括（）。
A.整合后运营分析
B.可比公司价值
C.可比交易价值
D.现金流模型

15:关于股权融资，以下说法不正确的是（）。
A.与债权融资相比，不需要支付利息费用
B.对买方的财务压力较小
C.不会对买方企业大股东的控制权产生稀释作用
D.需要恰当把握引入外部投资者的尺度

16:与标的公司管理层访谈属于选择并购标的哪一层面的因素？ C
A.宏观层面
B.中观层面
C.微观层面
D.其他层面

17:以下说法中不正确的是（ ）。 加微信看答案
A.选择并购标的时要明确买方企业的并购战略
B.要综合企业所处的行业特点及长期发展趋势
C.仅需考虑企业的战略规划，无需考虑企业自身发展需要的基础
D.初步确定并购的目的和并购标的池的范围

18:以下不属于系统性风险的是（）。
A.政治风险
B.行业周期风险
C.税务风险
D.估值与报价风险

19:以下不属于事先了解被并购企业所在地政府的投资政策的优点的是（）。
A.为并购安排稳妥的投资环境
B.扩大信息渠道
C.有利于并购目标的选择
D.能够彻底规避政策风险

20:进行并购时，可能涉及的政府部门包括（）。
A.商务部
B.发改委
C.国资委
D.以上均涉及

21:并购中的系统性风险是可以彻底防范的。 错
对 错

22:并购之后效果的整合好坏与并购是否成功无关。 加微信看答案
对 错

23:企业并购是一个标准化的产品。
对 错

24:在并购交易中，熟悉并购交易流程是十分重要的。
对 错

25:海外并购的四大原则也是海外并购的业务线条。
对 错

26:合理的风险控制的海外并购的重要保障。 对
对 错

27:选择恰当的标的是海外并购的成功基础。 加微信看答案
对 错

28:如果并购标的是海外上市公司，则可能还要考虑其退市程序。
对 错

1:公允价值是对资产或负债在市场参与者之间（ ）的估计。 A
A.交易价格
B.均衡价格
C.交换价格
D.非均衡价格

2:合营的最基本特征是（ ）。 加微信看答案
A.共同控制
B.合作经营
C.合营企业
D.组建独立的主体

3:运用估值技术对资产公允价值进行估值的原则有：（ ）可观察的输入值，（ ）不可观察的输入值。
A.最大化；最小化
B.最大化；最大化
C.最小化；最小化
D.最小化；最大化

4:我国企业会计准则中规定，不具有活跃市场的权益性金融工具列入（ ）。
A.长期股权投资账户
B.交易性金融资产账户
C.短期负债账户
D.长期负债账户

5:根据合营协议确定的权利和义务的性质和内容不同，合营的类型分为（ ）。
A.合营企业
B.合作经营
C.合资公司
D.股份公司

6:现行的国际会计准则31号（IAS31）将合营分为（ ）三类。 ABC
A.共同控制经营
B.共同控制资产
C.共同控制主体
D.合作经营

7:在评价主体是否对被投资方实施了控制时，应考虑对其相关活动的决策权，具体包括以下（ ）等活动。 加微信看答案
A.确定经营和资本决策（如预算）
B.任命关键管理人员
C.确定服务提供者
D.确定关键管理人员薪酬

8:针对不存在活跃交易市场的权益工具，采用市值法计量其公允价值的方法步骤包括（ ）。
A.确认可比同行业上市公司
B.选择与评估被投资企业业绩最相关的指标，并选择最合适的乘数
C.用合适的估值乘数乘以被投资企业的业绩指标得出被投资单位权益或者公司的公允价值初始值
D.对公允价值初始值进行适当的调整

9:在评价主体是否对被投资方实施了控制时，应综合考虑的因素包括以下（ ）几点。
A.主体的权利是否给予其对“活动”进行决策的现时能力
B.哪些是与控制“相关的活动”，以及关于这些“活动”的决策是如何做作出的
C.主体是否享有或承担被投资方收益变动的权利或风险
D.主体是否有能力运用其权力影响被投资方的收益

10:国际财务合并报表准则对投资公司有豁免规定，对于投资公司的认定以下说法正确的有（ ）。
A.重要的交易仅仅是从事赚取资本利得和分配利息的多项投资
B.暂时（被动）持有不同于投资目的的资产不影响将其认定为投资公司
C.一般持有多项投资
D.投资为了赚取资本利得

11:对被控制主体的收益具有重要影响的活动可能包括（ ）等。 ABCD
A.商品或服务的销售或购买
B.管理金融资产
C.购买或处置资产
D.确定筹资结构或筹集资金

12:公允价值的估值技术方法有以下（ ）几种。 加微信看答案
A.收入法
B.生产法
C.成本法
D.市场法

13:公允价值是市场参与者之间交易价格的估计，交易应发生在主体能够进入的（ ）。
A.最主要市场
B.获得最高价值的市场
C.获得最低价值的市场
D.交易量最大的市场

14:以下不属于公允价值估值技术方法的是（ ）。
A.收入法
B.生产法
C.成本法
D.市场法

15:国际财务报告准则第11号（IFRS11）将共同控制的类型分为（ ）两类。
A.共同控制经营
B.共同控制资产
C.合营企业
D.合作经营

16:公允价值可以是资产清算价格或困境条件下的强制销售价格。（ ） 错
对 错

17:如果组建了单独的主体，就一定是合营企业。（ ） 加微信看答案
对 错

18:公允价值取决于资产或负债的特征，与报告主体特征无关。（ ）
对 错

19:如果报告主体有权力决定其他主体的活动并从中获得收益，这表明报告主体对其他主体实施了控制。（ ）
对 错

20:公允价值是指市场参与者在有序交易中销售资产或转移负债所收取或支付的价格。（ ）
对 错

1:<p>如果投资主体是境内居民企业，境外投资程序可能涉及（ &nbsp;）。</p> ABC
A.发改委的相关程序
B.商务部门的相关程序
C.外汇管理部门的相关程序
D.国资委的相关程序

2:禁止外商投资产业目录包括（ ）。 加微信看答案
A.邮政公司、信件的国内快递业务
B.高尔夫球场、别墅的建设
C.义务教育机构
D.广播电视节目制作经营公司

3:协议控制结构中，WFOE和持牌公司一般通过签订一系列协议来设立其控制与被控制关系，主要包括（ ）。
A.借款合同
B.股权质押协议
C.认股选择权协议
D.投票权协议
E.独家服务协议

4:基础电信业务外资比例不超过（ ）。
A.30%
B.49%
C.50%
D.60%

5:除了境内拟上市主体及其并表范围内的企业以外，原来红筹架构下的其他主体（包括境外各层SPV以及VIE模式下的境内WFOE等）通常都不会被要求注销。（ ）
对 错

6:境内IPO审核会重点关注发行人控制权和股权的稳定性，拆除红筹架构的过程中，要特别注意交易架构的设计，避免造成实际控制人变化。（ ） 对
对 错

7:在拆除红筹架构的过程中与股权转让相关的涉税事项主要包括适用的所得税率、股权转让价格的确定、一般性税务处理和特殊税务处理等问题。（ ） 加微信看答案
对 错

8:红筹架构是由中国境内自然人通过境外SPV（特殊目的公司）间接控制境内的实际运营企业，并由该SPV作为主体在境外达成融资或上市目的。（ ）
对 错

9:在选择将WFOE或VIE作为境内上市主体时，尽可能选择有盈利的主体。（ ）
对 错

10:VIE（Variable Interest Entity），即可变利益实体，又称协议控制，是指境外注册的上市实体与境内的业务运营实体相分离，境外的上市实体通过协议的方式控制境内的业务实体,业务实体就是上市实体的VIE。（ ）
对 错

11:在拆除红筹架构时，需根据境内上市的法律要求设计相应的方案，重点关注的问题包括特殊行业准入、相关商务和外汇程序等。（ ） 对
对 错

12:红筹架构拆除过程中需要购汇向拟退出的境外股东支付转让对价，对于此类出境资金的来源及其支付汇出时的预提税扣缴等事项，也需要履行外管和税务的相关程序要求。（ ） 加微信看答案
对 错

1:我国信托行业的基础法律框架“一法两规”是指（ ）。 ABC
A.《中华人民共和国信托法》
B.《信托公司管理办法》
C.《信托公司集合资金信托计划管理办法》
D.《信托公司净资本管理办法》

2:不同信托产品的风险收益特征相差较大的原因包括（ ）。 加微信看答案
A.信托财产跨市场、跨领域的配置使其风险带有较大的行业特殊性，差异巨大
B.信托投资模式灵活、运用方式多元，不同模式下面临的风险性质不同，风险因素多样化
C.信托产品创新方式庞杂，部分产品的交易结构异常复杂
D.目前信托产品增信措施复杂多样，但其增信效果和实质性作用差异很大

3:信托产品成立前的工作流程有（ ）。
A.项目接洽
B.尽职调查
C.法律文件准备
D.合规、风控审查

4:选择信托产品，要注意哪些方面？ 
A.充分了解产品风险，选择与自身风险承受能力相适应的产品
B.资金的期限安排要与流动性需要匹配，要预留一些资金以备不时之需
C.了解信托公司对项目风险控制的手段，以判断产品的风险评级
D.选择信誉良好，历史业绩优良的信托公司

5:目前，我国信托产品风险主要体现在以下哪些方面？
A.受托人的道德风险和风险传染
B.受托人风险管理技术低
C.政策法律风险
D.缺乏流动性，使之不能有效分散、转移、对冲风险

6:下列对于信托的说法正确的是（ ）。 ABCD
A.信托的本质是“受人之托，代人理财”
B.信托是以对受托人的信任为基础
C.信托的原则是“诚实信用、公平自愿，为受益人的利益管理资产”
D.信托行为是指以设立信托为目的而发生的一种法律行为

7:根据功能不同信托产品进行分类，属于投资类信托产品的有（ ）。 加微信看答案
A.应收账款收益权信托
B.股权质押投资信托
C.<p>股权质押贷款类信托</p>
D.商业地产经营收益权信托

8:信托的主体包括（ ）。
A.委托人
B.融资方
C.受托人
D.受益人

9:下列关于信托的说法正确的是（ ）。
A.委托人是信托财产的合法所有者
B.信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置
C.信托财产的受益人只能是委托人本人
D.信托的目的一定能达到或实现

10:信托产品有哪些优点？
A.无风险，刚性兑付
B.专业管理、专家理财
C.多元的投资组合，可以在不同投资品种之间进行投资组合的配置和调整
D.信托投资公司有较完善的投资决策体系、风险控制体系，确保信托资金的安全运用

11:信托公司是在信托业务中充当（ ）的法人机构。 C
A.委托人
B.承租人
C.受托人
D.受益人

12:总体上看，信托产品的风险收益特征表现为（ ）。 加微信看答案
A.高风险高收益
B.低风险低收益
C.中等风险中等收益
D.低风险高收益

13:信托产品一般的投资期限是（ ）。
A.1-6个月
B.3-6个月
C.6-12个月
D.12个月以上

14:在我国目前的政策条件下，可以横跨货币市场、资本市场、信贷市场和实业投资的金融主体是（ ）。
A.商业银行
B.证券公司
C.保险公司
D.信托公司

15:信托的流动性体现在可以（ ）。
A.提前赎回
B.赠与
C.信托定投
D.依法转让和继承

16:对“刚性兑付”的信仰是信托产品受到市场狂热追捧的重要原因，因此为了避免业务受影响，信托公司应该坚守“刚性兑付”的原则。（ ） 错
对 错

17:委托人用于设立信托的财产的所有权依然属于委托人。（ ） 加微信看答案
对 错

18:信托的受益人和委托人可以不是同一个主体。（ ）
对 错

1:国内主要的利率及信用风险管理工具主要有：（）。 ABC
A.国债期货
B.利率互换
C.CRM
D.贷款承诺

2:CDS的合约要素有：（）。 加微信看答案
A.违约定义
B.参照实体
C.价格
D.期限

3:我国国债期货的虚拟票息是：（）。
A.1%
B.2%
C.3%
D.4%

4:假设有如下CDS，名义金额为1亿元，价格为100bps，付息频率为按季支付。则每年的需支付的费用是：（）。
A.25万
B.50万
C.75万
D.100万

5:国债期货在哪一个场所交易：（）。
A.上交所
B.深交所
C.港交所
D.中金所

6:5年期国债期货的名义金额是：（）。 D
A.10万
B.20万
C.50万
D.100万

7:CDS是一种凭证类信用风险缓释工具。 加微信看答案
对 错

8:CDS只能在交易所结算。
对 错

9:国债期货是场外合约。
对 错

10:利率互换主要在交易所市场进行交易。
对 错

11:CRMA是一种凭证类信用风险缓释工具。 错
对 错

1:相比期货市场，远期市场独有的优点包括（）。 A
A.合约灵活性
B.减低未来交割风险
C.集中清算，没有违约风险
D.容易找到对手方

2:期权价格影响因素包括（）。 加微信看答案
A.证券价格
B.到期时间
C.波动率
D.行权价格

3:按产品形态划分，衍生品主要包括（）等几种类型。
A.远期
B.期货
C.期权
D.互换

4:如果期权合约的隐含波动率上升，在其他条件不变的情况下，一般而言对应期权的价格将（）。
A.不变
B.变高
C.变低
D.不确定

5:股票期权的（）通过向（）支付一定的费用（权利金），获得一种权利，即有权在约定的时间以约定的价格买入或卖出约定数量的特定股票或ETF。
A.买方、买方
B.买方、卖方
C.卖方、买方
D.卖方、卖方

6:如果到期标的资产的市场价格（）约定价格K，远期/期货多头就盈利，而空头就会亏损。 B
A.等于
B.高于
C.低于
D.不高于

7:相比期货市场，远期市场的缺点包括（）。 加微信看答案
A.合约灵活性大
B.价格不透明
C.合约流动性差
D.违约风险高

8:远期市场的基本特点包括（）。
A.集中化交易
B.分散化场外交易
C.标准化合约
D.非标准化合约

9:当保证金账户的余额（）交易所规定的维持保证金水平时，经纪公司就会通知交易者限期内把保证金水平补足到初始保证金水平，否则就会被强制平仓。
A.等于
B.高于
C.低于
D.不少于

10:（）是衍生品市场的主要功能。
A.投机交易
B.发行
C.价格发现
D.风险管理

11:期权与期货一样，买卖双方都需要交纳保证金。 错
对 错

12:在每天期货交易结束后，交易所与清算机构都要进行结算和清算，按照最初确定的期货价格计算每个交易者的浮动盈亏并相应调整该交易者的保证金账户头寸。 加微信看答案
对 错

13:衍生品市场按交易方式划分可分为场外交易和场内交易两大类。
对 错

14:远期合约是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量的特定标的资产的合约。
对 错

1:VIE模式下拆除红筹架构的典型架构包括（ ）。 ABC
A.VIE公司作为上市主体（外资全部退出）
B.WFOE公司作为上市主体
C.VIE作为上市主体（适当保留外资成分）

2:最终交易架构设计目标包括（ ）。 加微信看答案
A.充分利用目前行业准入对电子商务领域的优待政策，适当保留外资成分，减少架构重组成本
B.避免实际控制人资产重组，减少变化、降低税负
C.在重组过程中采取换股模式（股权出资），减少资金流动，降低重组成本

3:WFOE公司作为上市主体的方案下，最后一步为（ ）。
A.实际控制人认购发行人股权
B.员工持股公司认购发行人股权
C.注销剩余的境外主体：开曼公司、ESOP及实际控制人BVI
D.WFOE公司收购实际控制人持有的VIE公司全部股权，同时终止VIE协议

4:VIE公司作为上市主体（外资全部退出）的方案下，最后一步为（ ）。
A.境内投资人对发行人进行增资
B.VIE公司收购WFOE公司100%股权，同时双方终止VIE协议
C.股权转让款用于开曼公司回购境外PE所持的开曼公司股权
D.注销剩余的境外主体：开曼公司、ESOP及实际控制人BVI

5:内资模式下，实际控制人及员工持股公司作为境外股东在上市主体中持有权益。（ ）
对 错

6:红筹架构企业进入A股，无需将控制权由境外转回境内。（ ） 错
对 错

7:JV模式下，实际控制人及员工持股公司作为境内股东在上市主体中持有权益。（ ） 加微信看答案
对 错

8:一般情况下，拆除红筹架构过程中，控股股东对发行人的实际控制权应转回境内。（ ）
对 错

9:直接持股模式下，拆除红筹架构后，上市主体可以是JV公司，也可以是内资公司。（ ）
对 错

10:内资模式下，境内投资人将作为境内股东在上市主体中持有权益。（ ）
对 错

11:根据案例经验，WFOE公司往往为壳公司，可能没有实体资产。（ ） 对
对 错

12:在拆除红筹架构过程中需同步完成发改委、商务部、外汇管理局等相关部门的审批手续。（ ） 加微信看答案
对 错

1:REITs上市对于物业原持有人的意义可能包括（ ）。 ABC
A.降低资产负债率
B.未新物业的退出提供便利的渠道
C.为股东创造更高的回报
D.获得更高的租金收入

2:国内目前的类REITs操作中，基础资产的形式包括哪些（ ）。 加微信看答案
A.项目公司股权
B.私募基金份额
C.信托受益权
D.物业产权

3:以下哪些属于REITs与房地产上市公司的差异（ ）。
A.收益来源
B.税收优惠
C.风险因素
D.分红政策

4:以下哪些手段可能被用作类REITs交易的增信措施（ ）。
A.差额补足
B.担保
C.权利维持金
D.储备金账户

5:国内类REITs交易中，投资人的退出途径包括（ ）。
A.二级市场转让所持有证券
B.特定时间窗口内将证券回售
C.物业实现处置后进行清算
D.公开发行后，转换成REITs份额

6:以下哪些因素可能限制了国内REITs的发展（ ）。 ABCD
A.税收政策不够完善
B.缺乏立法层面的支持
C.投资者群体不够成熟
D.资产收益率过低

7:抵押型REITs和CMBS的差异主要体现在（ ）。 加微信看答案
A.发起机构类型
B.基础资产类型
C.收入来源
D.交易及组织结构

8:开展REITs的积极作用可能包括（ ）。
A.盘活存量物业
B.提供新的投资标的，分散投资风险
C.增加来自于地产行业的税收收入
D.吸引资本流入

9:通过适当的税收筹划，国内的类REITs交易，在发起和存续环节，可能被规避或减免的税收包括（ ）。
A.物业转让的土增税
B.物业租赁的房产税
C.物业租金收入所产生的企业所得税
D.物业租金收入的增值税

10:以下哪些属于REITs运营的特点（ ）。
A.持有资产必须全部为不动产
B.对负债比例有严格的限制
C.REITs的收入必须全部来自于物业租金
D.严格限制物业买卖频率

11:从国外的经验看，REITs具备以下哪些特性（ ）。 BC
A.收益固定
B.永续性
C.流通性
D.只可投资于地产

12:根据香港法规，REITs的有息负债上限为资产总值的（ ）。 加微信看答案
A.60%
B.50%
C.40%
D.45%

13:对于REITs而言，物业估值采取成本法是更为可靠、且更被投资者接受的方法。
对 错

14:公司型REITs通常采取外部管理人模式进行管理、契约型REITs通常采取内部管理人模式进行管理。
对 错

15:REITs交易中，在项目公司层面搭建股+债的结构，目的是为了规避物业转让过程的企业所得税。
对 错

16:国内的类REITs交易中，投资者认购的优先级证券可以视作权益类产品而非固定收益率产品。 错
对 错

17:在任何时候，权益型REITs的投资风险都高于抵押型REITs，同时，投资回报也更高。 加微信看答案
对 错

18:对于REITs而言，在所允许的限度内举债，是后续收购物业的最主要的资金来源。
对 错

19:在REITs交易中，由于物业持有人的真正意图是融资而非出售物业，因此，交易中会让物业原持有人保留到期回购物业的权利，相应的，物业原持有人需要支付权利维持费。作为保留权利所支付的对价，通常并不会对交易起到增信的作用。
对 错

20:任何公司在REITs设立阶段，都可以通过资产重组的方式，将标的物业装入项目公司，并通过出让项目公司股权、而非直接转让物业本身的方式，来规避物业直接交易所产生的土地增值税。
对 错

21:以日本为例，来自于国内保险行业的资金为REITs市场的流动性做出了最大的贡献。 错
对 错

22:国内的类REITs操作中，由于物业或持有物业的项目公司股权实现了真实销售，因此，REITs的风险与物业原持有人的经营风险实现了较为彻底的隔离。 加微信看答案
对 错

23:国内类REITs与国外REITs一样，证券都具备可流通、永续性的特点。
对 错

24:税收是REITs的核心，以越秀房托为例，其持有的物业所产生的租金收入，在房产税、增值税、企业所得税方面，都获得了减免。
对 错

25:由于REITs本质上属于权益类证券，因此，REITs均无信用评级。
对 错

26:REITs的投资回报与股市的相关性较低。 对
对 错

1:<p>普通投资者申请参与融资融券交易应具备的资产、交易经验等准入要求中，以下说法正确的是（ &nbsp;）。</p> A
A.从事证券交易满半年、最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元
B.从事证券交易满一年、最近10个交易日日均证券类资产不低于50万元
C.从事证券交易满半年、最近10个交易日日均证券类资产不低于50万元
D.从事证券交易满一年、最近20个交易日日均证券类资产不低于20万元

2:经营机构可根据（ ），将融资融券交易客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率。 加微信看答案
A.客户身份
B.财产与收入状况
C.证券投资经验
D.风险偏好

3:<p>关于融资融券业务的适当性匹配，以下说法正确的是（ &nbsp;）。</p>
A.普通投资者风险承受能力等级与融资融券业务等级相匹配的，证券经营机构应当与投资者签署确认适当性匹配结果
B.普通投资者风险承受能力等级与融资融券业务等级不匹配的，应当与投资者签署确认风险警示
C.经营机构通过营业网点向普通投资者进行适当性匹配信息告知、风险警示确认、书面签署环节须录音录像留痕
D.经营机构通过互联网等非现场方式向普通投资者进行适当性匹配信息告知、风险警示确认，由普通投资者通过合法合规的电子方式确认并留痕

4:证券公司融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在（ ）等方面相互分离。
A.机构
B.人员
C.信息
D.账户

5:<p>证券公司向投资者提供融资融券服务前，应当了解投资者的下列信息（ &nbsp;）。</p>
A.基本信息、财务状况
B.投资经验、投资目标
C.风险偏好、诚信记录
D.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人
E.法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息，其他必要信息

6:<p>关于融资融券交易强制平仓指令的管理，以下说法正确的是（ &nbsp;）。</p> B
A.强制平仓指令应当由证券公司总部发出，发出平仓指令的岗位和执行平仓指令的岗位不得由同一人兼任
B.强制平仓指令应当由证券公司总部发出，发出平仓指令的岗位和执行平仓指令的岗位由同一人兼任
C.强制平仓指令应当由分支机构发出，发出平仓指令的岗位和执行平仓指令的岗位不得由同一人兼任
D.强制平仓指令应当由分支机构发出，发出平仓指令的岗位和执行平仓指令的岗位由同一人兼任

7:经营机构应每年抽取不低于上一年度末接受融资融券交易服务客户总数（含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者，不含休眠账户及中止交易账户投资者）的（ ）进行回访。 加微信看答案
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

8:证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与（ ）等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。
A.证券资产管理、证券经纪、证券自营
B.证券资产管理、证券自营、投资银行
C.证券经纪、证券自营、投资银行
D.证券经纪、证券资产管理、证券自营

9:专业机构投资者参与融资、融券，可不受（ ）的条件限制。
A.未按照要求提供有关情况
B.从事证券交易时间不足半年
C.缺乏风险承担能力
D.最近20个交易日日均证券类资产低于50万元
E.有重大违约记录

10:经营机构开展融资融券业务时，对客户适当性匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

11:风险承受能力为最低类别的投资者主动要求办理融资融券交易业务的，证券经营机构对其就融资融券业务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示后，该投资者仍坚持办理的，可以为其提供融资融券交易服务。（ ） 错
对 错

12:经营机构分管融资融券业务的高级管理人员可以兼管风险监控部门和业务稽核部门。（ ） 加微信看答案
对 错

13:证券公司分支机构可自行决定融资融券交易的签约、开户、授信、保证金收取等事项。（ ）
对 错

14:证券公司融资融券业务实行集中统一管理，融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担。（ ）
对 错

15:强制平仓指令应当由证券公司总部发出，发出平仓指令的岗位和执行平仓指令的岗位不得由同一人兼任，强制平仓的操作应当留痕。（ ）
对 错

16:经营机构向投资者提出的适当性匹配意见不表明对产品或服务的风险和收益的实质性判断或者保证。（ ） 对
对 错

17:普通投资者风险承受能力等级与融资融券业务等级相匹配的，证券经营机构应当与投资者签署确认适当性匹配结果。（ ） 加微信看答案
对 错

18:<p>上市公司股东减持股份时，股东开立多个证券账户的，对各证券账户的持股合并计算；股东开立客户信用证券账户的，对客户信用证券账户与普通证券账户的持股合并计算。（ &nbsp;）</p>
对 错

1:近十年来，人工智能技术高速发展的原因有（ ）。 ABCD
A.人工智能算法的提升
B.计算机存储数据的增多
C.硬件技术的发展
D.软件平台的发展和应用

2:以下属于金融投资中另类数据的有（ ）。 加微信看答案
A.淘宝销售数据
B.百度指数
C.银联交易数据
D.卫星图像

3:以下可以用来评价机器学习交易策略表现的指标有（ ）。
A.年化收益率
B.历史最大回撤
C.夏普比率
D.胜率

4:策略相对无风险利率的超额收益与收益率标准差之比是（ ）。
A.年化收益率
B.夏普比率
C.最大回撤
D.收益回撤比

5:iSentium公司从Twitter信息中提取情绪指标主要应用了以下哪一种人工智能技术？（ ）
A.语音识别
B.增强学习
C.自然语言处理
D.谱聚类

6:以下哪种模型不属于监督学习？（ ） D
A.逻辑回归
B.LASSO回归
C.支持向量机
D.谱聚类

7:以下属于人工智能研究领域的是（ ）。 加微信看答案
A.语音识别
B.计算机视觉
C.专家系统
D.以上都是

8:<p>监督学习引入了智能体和环境的概念，智能体通过学习和决策，执行最优的动作。</p>
对 错

9:<p>TPU（张量处理单元）是专门为机器学习设计的芯片，其性能相对于CPU和GPU有明显提升。</p>
对 错

10:<p>高盛的Kensho系统利用云技术搜集和分析数据，把长达几天时间的传统投资分析周期缩短到几分钟，可以帮助投资者迅速进行判断。</p>
对 错

11:卷积神经网络可以用于识别卫星图像中的物体。 对
对 错

12:<p>一般而言，结合金融领域知识，提取合适的特征，有利于提高机器学习模型的性能。</p> 加微信看答案
对 错

13:聚类算法是一种无监督学习方法。
对 错

14:<p>与CPU相比，CPU（图形处理器）更擅长机器学习模型的训练。</p>
对 错

15:<p>计算机存储数据的增多是近年来人工智能技术迅速发展的原因之一。</p>
对 错