作者：sid

合规销售培训之九：理财客户分级服务的探索与推进
1:下列哪几项是产品签约提供的服务项目( )？ ACD
A:首席谈配置 B:理财规划 C:贴身小秘书 D:财富交流圈

2:什么样的客户符合君悦产品签约资质（ ）？ 添加微信查看更多答案
A:风险测试等级为积极型的客户 B:风险测试等级为稳健型或积极型的客户 C:签约时点在公司总资产超过300万（含） D:签约时点在公司总资产超过500万（含）

3:分支员工可以开展产品签约服务工作的资质要求（ ）？
A:所有客户经理和投资顾问 B:拥有基金销售资格 C:拥有《证券投资咨询业务（投资顾问）》执业证书的投顾 D:通过《产品签约服务工作资格考试》 E:有两年以上的销售经验及良好的销售业绩，且无客户投诉

4:客户可以通过什么方式进行产品签（ ）？
A:登陆国泰君安手机客户端易阳指 B:国泰君安PC客户端新版富易 C:国泰君安PC客户端网上营业厅 D:前往国泰君安营业网点，在投顾的指导下完成签约

5:证券投资基金反映的是一种（ ）关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A:信托 B:债权债务 C:所有权 D:信任

1:分支机构可以推荐全国销售的金融产品。 A
A:正确 B:错误

2:募集机构在投资冷静期内可以主动联系投资者。 添加微信查看更多答案
A:正确 B:错误

3:根据《私募投资基金募集行为管理办法》，投资冷静期的起始时间（ ）
A:基金合同签署完毕 B:投资者交纳认购基金款项 C:基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金款项 D:基金合同签署完毕或投资者交纳认购基金款项

4:根据《私募投资基金募集行为管理办法》，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：（ ）
A:净资产不低于1000万元的机构 B:净资产不低于500万元的机构 C:金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人 D:金融资产不低于500万元或者最近三年个人年均收入不低于30万元的个人

5:针对公司代销金融产品的存续期管理，产品引进单位应根据代销金融产品的实际运作情况，在每自然季度结束后次月初10个工作日内上报《国泰君安证券股份有限公司代销金融产品存续期风险管理报表（季度）》。
A:正确 B:错误

1:APP下载的二维码可以在电脑端主页右上角“移动学习”处查看到。 A
A:正确 B:错误

2:在APP何处查看自己被分配的进行中的任务？ 添加微信查看更多答案
A:主页 B:个人信息 C:菜单栏 D:我的任务

3:安排给自己参加的课堂培训可以使用以下哪些功能？
A:基本信息查看 B:课表信息查看 C:讲师信息查看 D:同学录信息 E:签到 F:沟通交流区 G:课后考试 课后评估 资料下载

4:登陆移动学习APP时的用户名是个人的邮箱全称。
A:正确 B:错误

5:首次登录移动学习APP时，可以通过忘记密码的功能进行设置密码，并且需要核对个人信息
A:正确 B:错误

1:以下关于公司风险文化的论述，哪些是正确的？
I.风险管理理念全面地贯穿于业务运营和管理的整个流程之中；
II.部门间的相互制衡和广泛沟通是风险管理文化的重要内容；
III.对于风险未被充分认识并且有效的防范和控制措施到位的新业务，应鼓励创新，允许新业务正式运营；
IV.MD以上级别的员工都被鼓励随时质疑有关做法是否符合风险政策； A
A:I，II B:II，IV C:I，III，IV D:I，II，III

2:以下关于风险的论述，哪项是正确的？ 添加微信查看更多答案
A:风险是指特定市场及政策环境下，特定时间段内，业务经营过程中发生的损失 B:收益来源于风险承担，承担高风险必定带来高收益 C:现代金融机构通过承受合理的风险来获取与风险相匹配的风险回报 D:风险类型仅包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险

3:以下关于风险管理的论述，哪项是不正确的？
A:风险管理是一种企业文化 B:风险管理应严肃对待，因此是一成不变的 C:风险管理四支柱体系包括风险管理文化、组织架构、管理机制和基础设施 D:风险管理的内容包括风险识别、风险评估、风险计量、风险监控、风险应对和风险报告

4:国泰君安共识中，关于合规风控的表述是？
A:风险管理创造价值，合规经营才有未来 B:锻造有核心竞争力的合规风险管理能力 C:诚信、责任、专业、亲和、创新 D:精以致事、诚以待人、勇于担当、锐意进取

5:对于合规风控是公司战略发展的引擎，以下哪项理解是不正确的？
A:合规风控应有能力为业务发展规划方向、提供动能和给予保障 B:合规风控应循序发展，原则上滞后于业务的发展 C:合规风控应始终让业务稳健运行在正确道路上 D:合规风控应避免业务“违章”和“失控”，杜绝重大事故

1:以下哪款产品不是音频类产品？ C
A:晨•说杂志 B:晨•读早视点 C:盘后解读

2:博览内参产品金卡会员以上免费专享？ 添加微信查看更多答案
A:正确 B:错误

3:博览点金中为你深入分析半周以来重要政策面新闻以及国际国内经济形势的是哪一个板块？
A:点金主题 B:点金聚焦 C:背景资料

4:晨•说杂志产品每周更新时间为周三、周六的早上8点？
A:正确 B:错误

5:朝夕有料产品每日发布几次？
A:1次 B:2次 C:3次

1:该产品最低认购金额（ ）。 D
A:100元 B:1000元 C:10000元 D:1百万元

2:该产品管理人为（ ）。 添加微信查看更多答案
A:上海国泰君安证券资产管理有限公司 B:南方基金 C:华夏基金 D:天弘基金

3:该产品管理费为（ ）。
A:0.6%/年 B:1%/年 C:2%/年 D:2.5%/年

4:该产品类型为（ ）。
A:MOM B:FOF C:ETF D:LOF

5:该产品风险等级为（ ）。
A:中低风险 B:中风险 C:中高风险 D:高风险

1:2013年，中共十八届三中全会通过《全面深化改革若干重大问题的决定》，指出“逐步建立综合与分类相结合的个人所得税制”。 A
A:正确 B:错误

2:CRS交换的信息仅限于金融账户资产信息。 添加微信查看更多答案
A:正确 B:错误

3:专项附加扣除中子女教育的扣除方式包括哪些？（ ）
A:夫妻一方按照扣除标准的100%扣除 B:夫妻双方分别按照扣除标准的50%扣除 C:夫妻双方分别按照扣除标准的100%扣除 D:夫妻双方按照扣除标准约定扣除

4:中国于何时进行了第一次CRS金融信息交换？（ ）
A:2018年1月1日 B:2018年9月1日 C:2017年9月1日 D:2017年1月1日

5:以下哪个不是个税法改革后带来的影响？（ ）
A:惠及中低收入人群 B:中产阶级实际税率可能提高 C:系统自动会记录，不用自行申报 D:某些海外避税方式将不可行

6:税务问题如何跟实际业务相结合？（ ） D
A:养老目标基金推广 B:个税咨询服务 C:资产配置服务 D:以上都是

7:税务问题涵盖广泛，在给客户讲解时，如何避免客户听了一头懵？（ ） 添加微信查看更多答案
A:选题时明确听众定位 B:把知识点串联起来 C:税法知识面面俱到 D:选择与听众相关话题

8:纳税人及其配偶在一个纳税年度内可以同时分别享受住房贷款利息和住房租金专项附加扣除。
A:正确 B:错误

9:纳税人可以通过哪些方式办理专项附加扣除？（ ）
A:官方个税APP B:电子税务局 C:填写纸质表格 D:填写电子表格

10:纳税人的子女接受全日制学历教育的相关支出，按照每个子女每月（）元的标准定额扣除。
A:500 B:1000 C:1500 D:2000

1:《反洗钱法》所称金融机构，包括依法设立的从事金融业务的（ ）。 ABCDEF
A:政策性银行 B:证券公司 C:期货经纪公司 D:保险公司 E:信托投资公司 F:商业银行

2:国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，调查人员不得少于（ ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 添加微信查看更多答案
A:2 B:3 C:4 D:5

3:金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。
A:2 B:3 C:4 D:5

4:金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
A:正确 B:错误

5:金融机构有下列（ ）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A:未按照规定履行客户身份识别义务的 B:未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 C:未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D:拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

1:基金销售人员不得从事与其所在机构及投资者的合法利益相冲突的活动或法律法规禁止从事的其他业务。 A
A:正确 B:错误

2:基金销售人员从事基金销售活动，不得有以下情形（ ）。 添加微信查看更多答案
A:同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 B:诋毁其它基金、销售机构或销售人员 C:向他人提供基金未公开的信息 D:接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

3:基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循（ ）原则。
A:诚实守信 B:勤勉尽职 C:投资者利益优先

4:基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应注意的事项包括（ ）。
A:向投资者提供《投资人权益须知》 B:了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求 C:向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 D:有效识别投资者身份

5:基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
A:正确 B:错误

1:《证券经纪人职业规范》中所称的证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人 A
A:正确 B:错误

2:证券经纪人不得有以下行为（ ）。 添加微信查看更多答案
A:代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字 B:向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息 C:以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议 D:在执业过程中索取或收受客户款项和财物

3:证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循（ ）原则。
A:诚实守信 B:勤勉尽责 C:公平对待客户 D:客户利益优先

4:证券经纪人在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应符合（ ）要求。
A:如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品推介材料及有关信息，不夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容。 B:清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。 C:向客户充分提示证券投资的风险，提示客户不要超越自身风险承担能力从事证券投资活动。 D:以上都对

5:证券经纪人最多可接受两家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。
A:正确 B:错误