标签：2017证券后续培训答案合集

1:在进行合规检查时，通常需要各部门间相互配合，（ ）主要负责组织、实施工作。 A
A.合规部门
B.审计稽核等内控部门
C.中后台或业务部门
D.分支机构

2:合规人员在对固定收益、证券投资等自营业务进行检查前，需要关注的重点不包括（ ）。 加微信看答案
A.尽职调查工作管理情况
B.组织机构情况
C.账户管理情况
D.交易管理情况

3:对资料、系统的检查无法反映实际情况，需要进行交流以确定情况时，可以采取（ ）的方法。
A.面谈
B.系统检查
C.现场检查
D.侧面了解

4:以下关于合规人员在对经纪业务进行检查前需要关注的内容描述正确的是（ ）。
A.需要关注经纪人是否在有效授权范围内开展业务、是否有违规的全权代理、管理是否规范
B.需要关注是否对客户进行必要的风险提示、将适当的产品卖给了适当的客户
C.需要关注是否在提供查询、冻结、扣划工作之前审核和留存必要的有权机关证件
D.需要关注代销业务中是否对客户进行必要的风险揭示、客户代销产品的风险与客户的风险是否相匹配

5:以下属于合规检查常用的检查方法的有（ ）。
A.部门自查
B.资料检查
C.系统检查
D.现场观察

6:合规人员在对经纪业务进行检查时，通常采用何种方式？（ ） ABCD
A.组织分支机构开展自查
B.调取资料进行分析
C.结合系统了解情况
D.利用内部审计成果验证分析

7:在进行合规检查时，应当尽量避免以下哪些情形？（ ） 加微信看答案
A.检查时间不足而检查内容过多、过杂
B.检查人员对业务、相关制度规范缺乏了解
C.无计划、无重点的走过场检查
D.对立无配合检查

8:合规检查过程中可列为检查项的关注点有（ ）等。
A.被检查部室制度的完备性与执行情况
B.反洗钱情况
C.人员资质情况
D.业务外聘协助机构合规性情况

9:在对二级市场业务进行检查时，通常会通过（ ）与纸质资料进行对比，以检查业务是否按照纸面显示的情况予以开展，或交易开展是否有效留痕。
A.部门自查
B.系统检查
C.现场检查
D.侧面了解

10:在进行合规检查时，应主要遵循下列哪些原则？（ ）
A.全面性原则
B.适当性原则
C.便宜性原则
D.有效性原则

11:合规人员在对经纪业务进行检查前，需要主要关注的重点不包括（ ）。 C
A.营运管理情况
B.营销管理情况
C.关联交易情况
D.投资者适当性情况

12:合规人员在确定合规检查方法时应考量的因素不包括（ ）。 加微信看答案
A.业务的合规风险
B.业务的复杂程度
C.业务的控制机制
D.业务的盈利能力

13:以下不属于在合规检查前需要进行的准备工作的是（ ）。
A.制定合规检查方案
B.设计较为详细的检查表
C.给业务部门一定的准备期
D.起草检查报告

14:若需要检查营业部是否进行相应的风险提示、宣传栏是否按要求张贴相关内容，可以选择（ ）方法进行检查。
A.部门自查
B.系统检查
C.资料检查
D.现场检查

15:合规检查的依据主要包括法律、法规、规章及其规范性文件、行业规范和自律准则以及公司内部规章制度。对行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则并不作要求。（ ）
对 错

16:不同内容和程度的合规检查需遵循相同的审批流程。（ ） 错
对 错

17:合规检查后不应与被检查部室进行检查情况上的沟通。（ ） 加微信看答案
对 错

18:合规检查应与合规审查、合规监控等合规工作互为辅助，互为促进，共同推进公司合规管理工作的开展，保证公司业务持续合规推进。（ ）
对 错

19:合规人员在对固定收益、证券投资等自营业务进行检查前，需要关注询价、认申购业务是否按照监管机关的要求开展、是否存在被列入黑名单的风险。（ ）
对 错

20:在制定合规检查方案时，可以将近期的监管关注点列入考虑要素中。（ ）
对 错

21:在接到外部监管机构、自律组织的相应检查要求时，应安排合规部实施合规检查。（ ） 对
对 错

1:<p>协会自律惩戒措施包括（ &nbsp;）和（ &nbsp;）两种。</p> AB
A.自律管理措施
B.纪律处分
C.行政处罚
D.行政监管措施

2:<p>申请投资主办人应具有三年以上（ ）、（ ）、（ ）或类似从业经历。</p> 加微信看答案
A.证券投资
B.证券研究
C.投资顾问
D.经纪业务

3:从业人员违法违规可能面临以下哪些处罚处分？（ ）
A.刑事处罚
B.行政处罚
C.行业自律惩戒措施
D.公司内部处分

4:以下属于证监会发布的与专业资格管理有关的规定的是（ ）。
A.《证券发行上市保荐业务管理办法》
B.《发布证券研究报告暂行规定》
C.《证券投资顾问业务暂行规定》
D.《证券公司客户资产管理业务管理办法》

5:取得从业资格的人员，符合一定条件，可以通过机构申请执业证书。以下哪些条件说法正确？
A.高中以上文化程度
B.年满18周岁
C.已被机构聘用
D.最近三年未受过刑事处罚

6:协会对从业人员及其他作为自律管理对象的个人实施的自律管理措施包括（ ）。 ABCD
A.谈话提醒
B.警示
C.责令参加强制培训
D.责令所在机构给予处理

7:协会记录的诚信信息类型包括（ ）。 加微信看答案
A.基本信息
B.奖励信息
C.处罚处分信息
D.协会自律规则规定的其他信息

8:被监管机构采取重大行政监管措施未满（ ）年，不得注册为投资主办人。
A.1
B.2
C.3
D.4

9:下列机构中，负责制定证券从业人员职业道德操守准则和行为规范，对证券从业人员实行自律管理的是（ ）。
A.公司
B.中国证券业协会
C.各地证监局
D.中国证券监督管理委员会

10:证券经纪人应当与证券公司签订（ ）。
A.劳动合同
B.劳务派遣合同
C.委托合同
D.其他

11:取得一般证券业务证书后，应当在年检期间完成（ ）个后续职业培训学时。 D
A.10
B.15
C.20
D.30

12:从业人员可以同时注册为证券投资顾问和证券分析师。（ ） 加微信看答案
对 错

13:投资顾问可以代理委托人从事证券投资。（ ）
对 错

14:一个美国人可以申请注册为投资顾问或者证券分析师。（ ）
对 错

15:证券分析师可以同时在两个或者两个以上机构执业。（ ）
对 错

16:处于竞业禁止期内可以申请注册为投资主办人。（ ） 错
对 错

17:从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。（ ） 加微信看答案
对 错

18:投资顾问不得以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。（ ）
对 错

19:对自律管理对象予以纪律处分的，可一并处以自律管理措施。（ ）
对 错

20:在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，应当取得从业资格和执业证书。（ ）
对 错

21:证券经纪人不得同时接受多家证券公司委托，进行客户招揽、客户服务等活动。（ ） 对
对 错

1:以下属于上市公司造假手段的有（ ）。 ABCD
A.虚增销售收入
B.虚增利润及应收账款
C.各种费用不入账
D.提前确认收入

2:以下不属于法定内幕信息知情人的有（ ）。 加微信看答案
A.上市公司董事
B.上市公司监事
C.上市公司高管
D.普通职员

3:内幕消息知情人由于过失泄密不需要承担任何责任。
对 错

4:内幕消息知情人借用别人账户交易涉及到内幕信息的股票能够免责。
对 错

5:内幕消息知情人用别人账户请别人下单交易涉及到内幕信息的股票能够免责。
对 错

6:上市公司董事、监事、高管须洁身自律、不故意传播，管理好身边的人，谨防过失泄密。 对
对 错

7:对于在保荐过程中存在重大过失的保代，可以撤销其证券从业资格。 加微信看答案
对 错

8:保荐机构如果出具虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，应承担责任，有证据证明其勤勉尽责的除外。
对 错

9:内幕信息知情人应当高度重视并购重组中内幕交易行为的后果，不触碰底线。
对 错

10:根据《证券法》第七十四条及第七十六条之规定，法定的内幕信息知情人只要在内幕信息形成以后、公开之前从事了相关证券的交易，就构成内幕交易。无需证明知悉。
对 错

1:私募股权投资，从广义上来看，通过非公开形式募集资金，并对企业进行各种类型的股权投资。这种股权投资涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资，即对处于（ ）、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO各个时期企业所进行的投资，以及上市后的私募投资(如Private Investment In Public Equity，PIPE)等。 A
A.种子期
B.休眠期
C.青春期
D.朝阳期

2:私募股权基金从广义上分类，有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、夹层基金、重振资本、上市前资本、上市后股权基金。 加微信看答案
A.天使基金
B.风险投资
C.成长基金
D.并购基金

3:私募股权基金可以利用的税收优惠有哪些？
A.区域优惠
B.行业优惠
C.高新技术企业优惠
D.创投优惠

4:私募股权基金募资的资金来源有（ ）、（）、（）、（）及其他来源。
A.富有家族及个人
B.母基金
C.保险公司
D.养老基金

5:私募股权投资有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）四个流程，有如下特点：投资期限较长、流动性差、资金来源广泛、多采取合伙制。
A.融资
B.投资
C.管理
D.退出

6:常用的估值方法有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。 ABCD
A.可比公司法
B.可比交易法
C.现金流折现
D.资产法

7:私募股权投资，狭义上讲，主要指对已经形成一定规模的，并产生（ ）的成熟企业的私募股权投资部分，主要是指创业投资后期的私募股权投资部分。 加微信看答案
A.收入
B.稳定现金流
C.利润
D.净利润

8:尽职调查准备工作包括：尽调清单、尽调模板、（ ）、对接人员安排。
A.尽调经费
B.尽调报告
C.尽调时间表
D.交易方案

9:估值调整机制，俗称对赌，是投资者为了避免（）而设置的条款，主要有估值调整条款、业绩补偿条款与股权回购条款。
A.赌博
B.赚钱
C.诉讼
D.信息不对称

10:普通合伙人负责基金的整体设计与募集发行。
对 错

11:私募股权投资有融投管退四个流程，有如下特点：投资期限较长、流动性差、资金来源广泛、多采取合伙制。 对
对 错

12:私募股权投资，狭义上讲，主要指对已经形成一定规模的，并产生稳定现金流的成熟企业的私募股权投资部分，主要是指创业投资后期的私募股权投资部分。 加微信看答案
对 错

13:私募股权投资基金只能以私募方式（非公开方式）向特定的机构或人定向募集
对 错

14:私募股权投资，从广义上来看，通过非公开形式募集资金，并对企业进行各种类型的股权投资。这种股权投资涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资，即对处于种子期、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO各个时期企业所进行的投资，以及上市后的私募投资等。
对 错

15:私募股权基金运作模式有公司制、合伙制、契约制。
对 错

1:下面哪项不属于优秀客服人员应具备的技巧？（ ） A
A.否定和拒绝式答复
B.避免使用命令式，多用请求式
C.少用否定句，多用肯定句
D.言辞生动、语气委婉

2:下面哪些是优秀服务人员语言的特征？（ ） 加微信看答案
A.不夸大其词，不吹牛诓骗
B.语言有逻辑性、层次清楚、表达明白
C.语言突出重点要点不要无谓的铺垫
D.接待客户时不抬头，回答客户时模棱两可

3:提高语言的感染力可以从（ ）着手。
A.语音语调
B.身体语言
C.避免使用命令式、多用请求式
D.否定或拒绝式答复

4:在处理客户的感情时需要做到( )。
A.体谅客户情感，让客户发泄不满
B.向客户表明你乐于为他服务，做到与客户的每一次交往都成为积极的“瞬间”
C.体现对客户的尊敬和对其情感的认同
D.言出必行

5:对于畏生型客户的特征，下列说法正确的是？（ ）
A.对自己的能力缺乏认识，低估自己
B.如果推销员让他感觉不舒服，他就会立即逃脱
C.认为自己缺乏经验，在内心是一种“Baby”型心理
D.生意可以不要，但不能委屈自己

6:下面哪项是喋喋不休类客户的消费心理？（ ） B
A.急于逃避，需要关怀照顾
B.以畅所欲言为快乐，寻求击败对方的满足感
C.自尊心强，怕麻烦
D.追求时尚，重实用，议论多

7:服务高手有绝招，以下说法正确的是？（ ） 加微信看答案
A.想办法让客户听自己说话，不用管客户的需求
B.微笑服务
C.注意电话礼貌
D.要拥有全面的专业知识

8:下面哪项内容属于优秀服务人员语言上的禁忌？（ )
A.不与客户放声争执
B.不使用粗俗语言，不用方言土话
C.在不了解情况的时候，说：“这是你自己的问题”
D.不侮辱、不挖苦和讽刺客户

9:双手抱在胸前这一身体语言代表了什么意思？（ ）
A.很感兴趣
B.缺乏解决问题的信心
C.封闭、怀疑、不接受
D.在听对方讲话

10:对下列哪类客户可以采用引导法？（ ）
A.女性客户
B.畏生型客户
C.骄傲型客户
D.沉默型客户

11:在服务客户时我们要避开眼神接触。（ ） 错
对 错

12:在服务客户时我们要精通说服技巧，让客户少说话。（ ） 加微信看答案
对 错

13:在服务客户时我们要学会倾听客户意见。（ ）
对 错

14:在与客户进行沟通时，我们要配合适当的表情和动作。（ ）
对 错

1:超高净值客户往往对投资咨询没有需求的原因通常是（ ）。 ABCD
A.有自己的“消息”来源
B.不信任证券公司投顾
C.自己操作
D.对证券公司投资顾问没有期望

2:在与高净值客户面谈时应注意（ ）。 加微信看答案
A.材料准备完备
B.预先安排好谈话重点
C.多听少说
D.话题拓展

3:资产配置的基本策略包括（ ）等。
A.买入并持有
B.恒定比例投资
C.投资组合保险
D.动态资产配置

4:针对超高净值客户个性化需求，可以通过资深投顾加咨询团队为模式，形成增益互动，主要包括哪些组成部分（ ）。
A.投资顾问
B.投资咨询团队
C.融资咨询团队
D.研究所

5:在进行高净值客户维护时应采取系统的工作方法，包括（ ）。
A.倾听
B.建议
C.配置
D.检视调整

6:基于风险的大类资产配置可以分为哪几类（ ）。 ABD
A.安全类
B.市场风险类
C.货币类
D.风险资产类

7:针对超高净值客户个性化需求，可以通过资深投顾加咨询团队为模式，形成增益互动，以下说法不准确的是（ ）。 加微信看答案
A.投资顾问负责客户关系维护，根据客户风险收益预期及偏好制定投资计划，提供投资组合建议
B.投资咨询团队根据客户风险收益预期及偏好制定投资计划，提供投资组合建议
C.投行、资管、信用团队出具融资方案，解决客户融资需求
D.研究所提供个性化行业分析研究报告即投资组合计划书

8:以下不属于提升客户体验三要素的是（ ）。
A.需求识别
B.展现自身投资水平
C.创造并传递体验
D.行为反馈

9:在与高净值客户面谈时应预先安排好谈话重点，以下说法不准确的是（ ）。
A.有限时间内完成既定目标
B.把握面谈节奏，及时拉回主题
C.由客户引导谈话内容
D.提前准备好公司介绍等

10:对于大类产品风险收益特征，下列说法错误的是（ ）。
A.公募基金较有灵活性
B.私募股权的缺点是周期长变数多
C.量化对冲的优点是波动较小、相关性低
D.并购基金的优点是具有高预期回报

11:在对高净值客户进行服务时，以下说法不准确的是（ ）。 D
A.情商的作用往往高于智商
B.“述说”大于“倾听”
C.投顾的角色：智能机器人、秘书、专家、朋友、家人
D.避免进行频繁的联系

12:在对高净值客户进行维护时应关注客户服务体验，不包括（ ）。 加微信看答案
A.客户需求挖掘
B.提出建议与实施
C.检视并调整资产组合
D.降低与客户的联系频率

13:恒定比例投资法是指保持组合中各类资产的固定比例，下降时买入上升时卖出，适合强趋势市场。（ ）
对 错

14:动态资产配置是指根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加组合价值的消极战略。（ ）
对 错

15:投资组合保险是指将一部分资金投资于无风险资产从而保证组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，这种配置方法适合震荡市场。（ ）
对 错

16:筛选高净值客户时，需要长期与客户进行沟通以获得客户的信任，进而挖掘出客户背后的潜力。（ ） 对
对 错

17:买入并持有策略是指构造某个投资组合后，在适当持有期间内不改变资产配置状态，是极端消极型长期再平衡方式。（ ） 加微信看答案
对 错

1:下列哪一项不是海内外智能投顾发展的差异。（ ） A
A.海外智能投顾更智能
B.法律监管不同
C.投资产品差异
D.投资者成熟度不同

2:关于智能投顾与人工投顾优势对比说法正确的是（ ）。 加微信看答案
A.人工投顾存在服务瓶颈
B.智能投顾数据处理能力大大超越人类
C.人工投顾按照既定的模型算法执行
D.智能投顾以销售为导向

3:关于海内外智能投顾差异比较下列说法正确的是（ ）
A.美国智能投顾产品丰富
B.中国智能投顾对冲不够
C.美国智能投顾主动为主
D.中国智能投顾产品不足

4:下列哪一项不是智能投顾的优势。（ ）
A.成本优势
B.确保盈利
C.服务效率高
D.强执行力

5:下列不是海外智能发展的主要驱动因素的是（ ）。
A.智能硬件
B.丰富的ETF产品
C.满足客户高收益
D.降低管理费

6:下列不是海外智能投顾发展成本因素的是（ ）。 D
A.客户希望获得低管理费的金融产品
B.企业希望控制人力成本
C.可以为客户避税
D.可以为金融企业避税

7:海外智能投顾快速发展主要是由于金融科技可以提升投资者收益。（ ） 加微信看答案
对 错

8:国内智能投顾没有法律监管，为了优化用户体验，可以做代客理财。（ ）
对 错

9:80和90后由于没有大量资产，不适合智能投顾发展。（ ）
对 错

10:国内投资者只关注短期交易，没有资产配置理念，智能投顾在国内注定没有发展前途。（ ）
对 错

11:客户希望降低管理费、企业希望降低人力成本，智能投顾可以方便投资者避税是海外智能投顾发展的主要成本考量因素。（ ） 对
对 错

12:智能投顾由于采用量化交易策略，可以克服人类投资诸多人性弱点。（ ） 加微信看答案
对 错

13:智能投顾采用线上服务模式，可以突破传统人工投顾服务半径，更多服务广大客户。（ ）
对 错

14:美国有丰富的ETF产品，是智能投顾发展的重要基础。（ ）
对 错

15:移动手机和支付设备是海外智能投顾发展的重要硬件基础。（ ）
对 错

16:智能投顾通过避税可以为投资组合获得1-2%的收益。（ ） 对
对 错