分类：证券从业后续培训

1:带有保证金的远期合约的潜在将来风险敞口形状如何？ A
A.较平缓地上升，在合约终止时间点达到最大
B.快速上升，在合约终止时间点达到最大
C.先快速上升后快速下降，在合约终止时间点为0
D.先平缓上升后平缓下降，在合约终止时间点为0

2:以下哪一个不是度量对手方风险的风险敞口的指标？ 加微信看答案
A.将来风险敞口
B.当前敞口
C.潜在将来风险敞口
D.平均正风险敞口

3:从风险敞口方面，对手方风险与银行信贷的信用风险有何区别？
A.对手方风险敞口在将来的不同时间点不同
B.对手方风险敞口不可能为负
C.对手方风险敞口随将来不同的可能市场环境而变化
D.交易对手风险是双向的

4:对手方风险是对哪两大类金融产品而言？
A.金融衍生品
B.私募基金
C.公募基金
D.证券融资

5:结算风险的风险敞口通常是多大？
A.合约的当前市值
B.名义本金
C.保证金金额
D.交易的VaR值

6:没有保证金的远期合约的潜在将来风险敞口形状如何？ B
A.较平缓地上升，在合约终止时间点达到最大
B.快速上升，在合约终止时间点达到最大
C.先快速上升后快速下降，在合约终止时间点为0
D.先平缓上升后平缓下降，在合约终止时间点为0

7:结算风险的发生时间一般在交易的什么阶段？ 加微信看答案
A.开始时
B.终止时
C.中间偏前
D.中间偏后

8:对手方风险的当前风险敞口与哪些因素有关？
A.交易对手等级
B.合约价格
C.交易终止期
D.保证金价格

9:以下哪一个不是决定对手方风险敞口的因素？
A.所考虑风险的时间点
B.可能的市场条件
C.交易对手是否为银行
D.抵押品价格

10:没有保证金的利率互换合约的潜在将来风险敞口形状如何？
A.较平缓地上升，在合约终止时间点达到最大
B.快速上升，在合约终止时间点达到最大
C.先快速上升后快速下降，在合约终止时间点为0
D.先平缓上升后平缓下降，在合约终止时间点为0

11:带有保证金的利率互换合约的潜在将来风险敞口形状如何？ D
A.较平缓地上升，在合约终止时间点达到最大
B.快速上升，在合约终止时间点达到最大
C.先快速上升后快速下降，在合约终止时间点为0
D.先平缓上升后平缓下降，在合约终止时间点为0

12:潜在将来风险敞口一般小于平均正风险敞口。 加微信看答案
对 错

13:其他条件不变，交易的市值对于我方来说增加了，对手方风险会减少。
对 错

14:保证金支付如有阈值，会加强其控制对手方风险的作用。
对 错

15:用净额结算会降低对手方风险。
对 错

1:下列有关私募基金发展情况的说法中错误的是（ ）。 B
A.08年以后全球加强了对私募基金监管的重要原因在于私募投资基金有可能导致风险外溢
B.虽然私募基金种类众多，但不同种类的私募基金风险特征是相同的
C.目前私募基金主要分为投资公开交易证券的私募证券基金、投资非公开交易私人股权的私募股权基金和其他私募基金
D.在美国，投资公开交易证券的私募证券基金和投资非公开交易私人股权的私募股权基金的历史分野十分明确

2:投资非公开交易私人股权的私募股权基金的起源和演化路径是从一般私募证券基金，逐步专业化，形成以对冲基金为主流，包括REITS在内的各类细分品种。 （ ） 加微信看答案
对 错

3:并购基金所做的收购是战略性收购，而不是财务性的收购。（ ）
对 错

4:投资对象为艺术品、红酒等商品的私募基金属于非公开交易私人股权基金。（ ）
对 错

5:股权基金只能投资未上市企业的股权，而不能投资上市公司股权。（ ）
对 错

6:私人股权投资基金就是私募股权投资基金。（ ） 错
对 错

7:投资对象仅是艺术品、红酒等商品的私募基金可以认为是投资公开交易证券的私募股权基金。（ ） 加微信看答案
对 错

8:不同种类的私募基金风险特征不同。（ ）
对 错

9:2008年金融危机以后，全球加强了对私募基金的监管，其重要原因在于私募投资基金有可能导致风险外溢。（ ）
对 错

10:在美国，投资公开交易证券的私募证券基金和投资非公开交易私人股权的私募股权基金历史分野十分清楚。（ ）
对 错

1:利息补充账户可以通过（ ）两种方式来设立。 AB
A.给资产池添加额外的汽车贷款资产，并用该笔资产的收入来补偿利息现金流的不足
B.把证券发行的一部分收入在发行时存入一个指定的利差补充账户里，在必要时提取出来为交易提供额外的“利息现金流”
C.归集交易的资产和负债双方的利息之差
D.外部担保

2:加速清偿机制的触发点主要根据基础资产的表现，如（ ）。 加微信看答案
A.资产的违约率
B.资产的损失率
C.资产的提前偿付率
D.交易的超额利差水平

3:下列关于超额抵押的表达式，正确的是（ ）。
A.超额抵押（OC）=基础资产面额-证券面额
B.最小超额抵押（MinOC）=初始资产池数额（InitialPoolBal）*（MinOC）%
C.目标超额抵押（TargetOC）=当前资产池数额（CurrentPoolBalance）*（TargetOC）%
D.目标债券面值=当前资产池面值–目标超额抵押

4:下列关于超额利差的表述中，正确的是（ ）。
A.交易的资产和负债双方的利息之差，在支付完各类交易费用（如服务费、委托费等）之后的部分被称作超额利差
B.在满足了交易各方的偿付需求和弥补了资产池的当期违约损失之后，超额利差才可以释放给发行方
C.交易初期主要用于支付债券本金，使交易的超额抵押达到相应的水平
D.交易的中后期主要通过超额利差来弥补潜在的贷款本金损失

5:汽车贷款证券化交易中的信用增级措施主要包括（ ）。
A.超额抵押，优先级/次级的分档设计
B.现金抵押账户，储备账户
C.超额利差
D.利息补充账户

6:汽车贷款资产证券化交易中常常会设置一个账户，一般由发起人在交易发行时存入资金，有时还会利用超额利差的现金流来逐渐增补，这种增信措施是（ ）。 C
A.超额抵押
B.超额利差
C.储备账户
D.利息补充账户

7:加速清偿机制被触发后，A1、A2档本金和利息的分配顺序为：A1 利息> A2 利息> A1 本金 >A2 本金。（ ） 加微信看答案
对 错

8:超额抵押指的是资产池得基础资产价值超过资产支持证券票面价值的部分。（ ）
对 错

9:现金储备账户中的资金只能投资于流动性和信用质量很高的产品，这些资金在交易出现现金流短缺时可以用来偿付证券。（ ）
对 错

10:加速清偿机制的设计主要是为了保护优先级投资者得利益，一旦加速清偿机制被触发，现金流将不按一般的优次顺序分配，而是更严格地按照证券的级别高低来支付。（ ）
对 错

1:以下关于台湾信用交易市场的发展与沿革，描述不正确的是（ ）。 A
A.目前，台湾地区的证券金融公司属于政策性金融机构
B.台湾复华证券金融公司于1980年先后开始办理融资和融券业务
C.台湾信用交易市场于1994年开放了当日冲销交易，即当日融资买进与融券卖出得为相抵，仅为相抵后之净额交割
D.1995年，环华、富邦、安泰三家证金公司获准成立后，台湾证券金融公司不再是政策性机构，而是具有竞争性的专业金融机构

2:在台湾市场，存在下列情形的股票不得融资融券（ ）。 加微信看答案
A.上市不满六个月的普通股
B.股价波动过剧
C.股权过度集中
D.成交量过度异常

3:下列关于台湾现行信用交易市场架构描述正确的是（ ）。
A.台湾信用交易市场目前实行双轨制的模式
B.台湾的证券金融公司可以直接对客户授信
C.证券金融公司授信的资金来源于自有资金、银行借款、发行商业本票等途径
D.经核准办理融资融券业务的证券商可通过证券金融公司进行转融通

4:以下关于台湾信用交易市场的发展与沿革，说法正确的是（ ）。
A.台湾证券市场刚开放信用交易时，是由银行代办，且只办理融资不办理融券
B.台湾复华证券金融公司于上世纪80年代开业，先行办理融资业务，并于同年开办融券
C.1990年台湾行政院核定发布《证券商办理有价证券买卖融资融券管理办法》，核准证券商办理融资融券业务
D.由于证券金融公司市场占有率逐年下降，安泰证金和富邦证金于2010年决定退出市场

5:下列关于台湾信用交易市场现行作业规范说法正确的是（ ）。
A.上市股票单股最高限额是2000万元
B.上柜股票单股最高限额是2000万元
C.最低维持担保比率为130%
D.单笔融资融券期限为6个月，不得展延

6:下列关于台湾信用交易市场市场占有率的描述正确的是（ ）。 C
A.开放证券商办理融资融券业务以来，自办证券商的市场占有率一直处于较低水平
B.证券金融公司在信用交易市场的市场占有率在开放证券商办理融资融券业务后仍维持较高水平
C.证券金融公司在信用交易市场的市场占有率在开放证券商办理融资融券业务后逐渐降低
D.1995年，环华、富邦、安泰三家证金公司获准成立后，复华证券金融公司被新成立的证金公司抢占了绝大部分的市场份额

7:台湾信用交易市场目前的融资保证金成数是80%。（ ） 加微信看答案
对 错

8:台湾地区于1974年开放三家银行办理融资融券业务，开放初期既可办理融资也可办理融券。（ ）
对 错

9:在台湾信用交易市场，融资余额或融券余额达到该种股票上市或上柜股份的20%，停止办理融资融券。（ ）
对 错

10:台湾信用交易市场单账户融资和融券的最高限额均为6000万元。（ ）
对 错

11:在台湾信用交易市场，发行公司召开股东会、除权息、现金增资、合并等，融券应于停止过户前五个营业日还券，供融资户办理过户。（ ） 错
对 错

12:台湾复华证券金融公司于1979年7月开业，开业的同时开始办理融资和融券业务。（ ） 加微信看答案
对 错

13:台湾地区信用交易于上世纪70年代开放，开放初期只办理融资不办理融券。（ ）
对 错

14:台湾信用交易市场单只上市股票的最高融资融券限额是3000万元。（ ）
对 错

15:台湾信用交易市场于1994年开放了当日冲销交易，即当日融资买进与融券卖出得为相抵，仅为相抵后之净额交割。（ ）
对 错

16:台湾证券市场于上世纪90年代开放了证券金融公司的转融通业务。（ ） 对
对 错

17:台湾《证券交易法》相关条款对证券金融公司、证券商进行了规范要求。（ ） 加微信看答案
对 错

18:1995年，环华、富邦、安泰三家证券金融公司获准成立，台湾证券金融公司不再是政策性机构，而是具有竞争性的专业金融机构。（ ）
对 错

19:台湾市场证券金融公司经过兼并整合后，至2015年4月还有两家证券金融公司参与信用交易市场。（ ）
对 错

20:台湾信用交易市场上的融券券源主要来自于融资担保证券。（ ）
对 错

1:在资产证券化业务的各个参与主体中，会计师的职能（ ）。 AB
A.出具基础资产审计报告
B.出具会计处理意见
C.产品设计
D.现金流分析

2:在需求发起阶段，具体包括（ ）工作。 加微信看答案
A.资产负债管理
B.确定资产类型
C.信息披露
D.上述所有

3:拟进行证券化的基础资产的现金流应具备（ ）特点。
A.独立
B.可预测
C.流通性
D.有偿性

4:资产转移的法律意义在于（ ）。
A.实现基础资产的“真实销售”
B.达到“破产隔离”
C.逃避法律责任
D.以上都不对

5:资产证券化业务中涉及的账户包括（ ）。
A.监管户
B.计划专户
C.募集户
D.分离户

6:下列选项中属于未来收益权的基础资产有（ ）。 ABC
A.水费收入
B.排污费收入
C.电费收入
D.租赁合同的租金收益

7:在国外的业务实践中，基础资产的转移方式有（ ）。 加微信看答案
A.更新
B.让与
C.信托
D.从属参与

8:投后管理的内容有（ ）。
A.信息披露
B.跟踪评级
C.现金流分配
D.清算

9:资产证券化业务的具体步骤包括（ ）。
A.需求发起
B.中介机构选聘
C.交易结构确定及评级
D.定价发行及投后管理
E.基础资产池构建及尽职调查

10:下列属于信用外部增级方式的是（ ）。
A.担保
B.保险
C.抵押
D.备用信用证

11:资产证券化产品结构设计的要求包括（ ）。 ABD
A.独立、可预测、可特定化
B.建立相对封闭、独立的基础资产现金流归集机制
C.融资有担保
D.专项计划的货币收支活动均应当通过专项计划账户进行

12:拟进行证券化的基础资产应具备以下（ ）条件。 加微信看答案
A.可合法合规的转让
B.权属明确
C.能产生现金流
D.未来现金流可预测、可特定化

13:下列选项中不属于证券挂牌转让交易流通平台的是（ ）。
A.上交所
B.深交所
C.北交所
D.证券公司柜台市场

14:下列不属于信用内部增级方式的是（ ）。
A.优先分层
B.抵押
C.储备账户
D.担保

15:下列不属于产品结构设计考察要素的是（ ）。
A.持续流入有无保障
B.能单独计量
C.现金流的切分与分配
D.是否有外部担保

16:开展资产证券化业务时，有不良信用记录的企业可以作为融资主体。（ ） 错
对 错

17:信用增级分为内部增级和外部增级以及综合增级。（ ） 加微信看答案
对 错

18:门票收入、BT合同的回购款都属于未来收益权。（ ）
对 错

19:在资产证券化业务的各个参与主体中，流动性支持机构的职能是通过流动性贷款提供流动性支持。（ ）
对 错

20:在开展资产证券化业务选择融资主体时，优先选择国有企业或大型民营企业（上市公司为佳）。（ ）
对 错

21:贷款合同项下的债权属于应收账款。（ ） 对
对 错

22:基础资产的类型有应收账款等债权和未来收益权。（ ） 加微信看答案
对 错

23:在资产证券化业务的参与主体中，资产服务机构主要负责基础资金的处置和现金流的回收。（ ）
对 错

24:原始权益人将资产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益进行管理或处分的行为叫做信托。（ ）
对 错

25:拟进行证券化的基础资产应该在法律上能够准确、清晰地予以界定，并构成一项独立的财产权利。（ ）
对 错

1:以下关于熊市价差期权策略说法不正确的是（ ）。 A
A.熊市价差期权策略的最大亏损是没有上限的
B.熊市价差期权策略的最大盈利和最大亏损都是锁定的
C.最大亏损=两个行权价的差额-净权利金
D.最大盈利=权利金收入-权利金支出

2:牛市中，如果投资者预计股票温和上涨，上涨幅度不高或上涨后可能出现回调，此时投资者选择（ ）相对最佳。 加微信看答案
A.牛市价差期权策略
B.合成期货多头策略
C.保护性认沽期权策略
D.双限策略

3:对股价上下波动方向不确定，但对股价上涨或下跌的倾向性有所把握，希望收益比股价上涨或下跌的速度更快又要锁定风险时，可以采取（ ）策略。
A.比例期权
B.跨式期权
C.牛市价差期权
D.备兑开仓

4:下面关于保护性买入认沽期权策略表述正确的有（ ）。
A.最大损失=支付的权利金+股票购买价格-行权价格
B.最大收益无限
C.盈亏平衡点=股票购买价格+期权权利金
D.最大损失无限

5:以下属于以风险对冲为目的的基本期权策略的是（ ）。
A.备兑开仓
B.保护性买入认沽期权策略
C.双限策略
D.合成期货多头策略

6:以下关于备兑开仓期权交易策略的说法正确的是（ ）。 ABCD
A.卖出虚值认购期权，行权价高于标的股票现有价格，如认购期权到期行权，可以行权价卖出持有的股票，从而获得股票价差收益
B.卖出认购期权可以获得一笔权利金收益
C.最大损失为购买股票的成本与卖出股票认购期权的权利金收入之差
D.备兑开仓策略可以降低持股成本

7:在震荡行情下可选择的期权组合策略有（ ）。 加微信看答案
A.跨式期权
B.宽跨式期权
C.比例期权
D.蝶式期权

8:下列关于合成期货多头策略说法不正确的是（ ）。
A.在强烈看涨的情况下，可以尝试采取合成期货多头策略，利用高杠杆增加投资收益
B.最大收益=标的股票市场价格-较低行权价格+净权利金
C.最大亏损=期权行权价格+净权利金
D.最大收益无上限

9:当股市出现重大利空，预计后市股价将剧烈下跌，下列操作策略中相对最佳的选择是（ ）。
A.合成期货多头策略
B.合成期货空头策略
C.备兑开仓策略
D.保护性买入认沽期权策略

10:买入跨式期权策略的最大亏损是（ ）。
A.无限的
B.付出的权利金
C.权利金之差
D.都不正确

11:（ ）是指持有股票的同时，买入相应数量的认沽期权的组合策略。 B
A.备兑开仓策略
B.保护性买入认沽策略
C.双限策略
D.合成期货多头策略

12:（ ）能降低风险但也相应增加了成本，与之相比，（ ）既可以规避风险，又可以相对的降低策略成本。 加微信看答案
A.备兑开仓策略，双限策略
B.备兑开仓策略，保护性买入认沽期权策略
C.保护性买入认沽期权策略，双限策略
D.保护性买入认沽期权策略，备兑开仓策略

13:备兑开仓策略是一种基本的控制风险的期权交易策略，可通过（ ）构建。
A.持有标的股票，同时买入认沽期权
B.卖出标的股票，同时买入认购期权
C.持有标的股票，同时卖出认购期权
D.卖出标的股票，同时卖出认沽期权

14:宽跨式期权的组合构建是买入一个行权价较（ ）的认沽期权，同时买入一个到期日相同的行权价较（ ）的认购期权。
A.高，低
B.高，高
C.低，低
D.低，高

15:从期权策略组合收益图上来看，双限策略的损失有限，而盈利无限。（ ）
对 错

16:比例期权策略的最大盈利和最大亏损都没有上限。（ ） 错
对 错

17:合成期货空头策略的最大亏损没有上限。（ ） 加微信看答案
对 错

18:运用买入保护性认沽期权策略时，买入认沽期权需要支付权利金，增加了持股成本。（ ）
对 错

19:宽跨式期权策略的成本相对跨式期权策略的更低。（ ）
对 错

20:运用备兑开仓策略可以降低持股成本，但如标的股票价格不断上涨可能面临交割风险。（ ）
对 错

1:一般投资者必须通过（ ）参与证券出借交易，公司为客户证券出借交易提供代理服务。 A
A.证券公司
B.证券金融公司
C.证券交易所
D.证监会

2:证券出借交易展期后，单笔出借交易期限不得超过（ ）天。 加微信看答案
A.182
B.30
C.90
D.180

3:转融通业务包括（ ）。
A.转融资业务
B.转融券业务
C.融资业务
D.融券业务

4:目前已经实行的转融资合约期限包括（ ）。
A.7天
B.14天
C.28天
D.30天

5:客户参与证券出借业务必须满足的条件有（ ）。
A.熟悉证券出借的相关规则，具备相应的风险承受能力
B.不存在被法律、行政法规、部门规章或本所业务规则禁止或者限制参与证券出借交易的情形
C.最近三年没有与证券交易相关的重大违法违规记录
D.公司规定的其他条件

6:上海证券交易所规定证券出借业务的交易时间为每个交易日上午（ ）和下午（ ）。 AC
A.9:30至11:30
B.9:15至11:30
C.13:00至15:00
D.13:00至15:30

7:客户2012年12月25日出借14天期限的浦发银行30000股，出借日收盘价15元，出借日费率为2%，则借券费用为（ ）。 加微信看答案
A.300元
B.350元
C.400元
D.450元

8:所谓转融通业务，是指（ ）将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。
A.证券公司
B.证券金融公司
C.证券交易所
D.中国证监会

9:证券出借交易实行固定期限，（ ）可以根据市场情况，调整证券出借交易的期限。
A.证券公司
B.证券金融公司
C.证券交易所
D.证券业协会

10:转融资费率以证券交易所每日发布的为准。（ ）
对 错

11:证券金融公司与客户采取现金方式了结的，根据证券公司认可的指数编制机构编制发布的股票行业指数计算该证券的公允价值。（ ） 错
对 错

12:证券出借交易申报当日有效，且在出借交易申报时间内不可以撤销（ ） 加微信看答案
对 错

13:证券公司出借交易标的证券的范围与证券交易所公布的可融券买入标的证券范围一致。（ ）
对 错

14:证券出借业务交易申报单位为100股的整数倍，单笔最小委托10000股、最大单笔申报数量不得超过100万股。（ ）
对 错

15:证券出借交易期限自成交之日起按自然日计算，归还日为到期日的下一日，归还日为非交易日的，顺延至下一个交易日。（ ）
对 错

16:公司对证券出借业务实行客户准入制，对参与的客户实行资质审查。（ ） 对
对 错

17:证券出借交易可以实行定价交易、议价交易和竞价交易，证券出借试点期间实行定价交易。（ ） 加微信看答案
对 错

18:转融券业务是指证金公司将自有或者融入的证券出借给证券公司，供其办理融券业务的经营活动。（ ）
对 错

1:在海外投资架构——“香港-卢森堡”架构中，卢森堡控股公司向香港控股公司分配股息需缴纳（ ）的卢森堡股息预提税。 A
A.0%
B.5%
C.20%
D.25%

2:税收筹划是企业利润最大化的重要途径，企业进行税收筹划时应遵循的原则有（ ）。 加微信看答案
A.合法性
B.盈利性
C.合理性
D.一致性

3:按照一般性税务处理规定，企业资产收购时，收购方取得资产的计税基础应以（ ）为基础确定。
A.账面价值
B.账面余额
C.成本
D.公允价值

4:在海外投资架构——“香港-卢森堡”架构中，香港控股公司取得的资本利得以股息方式汇回中国没有香港股息预提税，但中国收到股息收入时需要缴纳（ ）的中国企业所得税。
A.0%
B.5%
C.20%
D.25%

5:依据《企业境外所得税收抵免操作指南》的规定 ,判定是否属于企业所得税性质的税额，主要看其名称是否符合。（ ）
对 错

6:按照一般性税务处理规定，企业股权收购时，被收购企业的相关所得税事项原则上应相应改变。（ ） 错
对 错

7:依据《企业境外所得税收抵免操作指南》的规定 ,如果企业选择抵免境外所得税税负，无需将可抵免的境外所得税计入应纳税所得中。（ ） 加微信看答案
对 错

8:按照一般性税务处理规定，企业合并时，被合并企业的亏损可以在合并企业结转弥补。（ ）
对 错

9:依据《企业所得税法》的规定，居民企业来源于中国境外的应税所得，已在境外缴纳的所得税税额，可以从其当期应纳税额中抵免。（ ）
对 错

10:按照特殊性税务处理规定，企业股权收购时，被收购企业的股东取得收购企业股权的计税基础，以被收购股权的原有计税基础确定。（ ）
对 错

11:在海外投资架构——“香港-荷兰”架构中，在符合荷兰参与豁免相关要求时，资本利得在荷兰无需缴税。（ ） 对
对 错

12:按照特殊性税务处理规定，企业合并时，合并企业接受被合并资产和负债的计税基础，以被合并企业的原计税基础确定。（ ） 加微信看答案
对 错

13:在海外投资架构——“香港-荷兰”架构中，由荷兰控股公司分配至香港控股公司的股息在符合香港和荷兰税收协定的相关要求时，可免征荷兰股息预提税。（ ）
对 错

14:企业重组的税务处理区分不同条件分别适用一般性税务处理规定和特殊性税务处理规定。（ ）
对 错

15:按照特殊性税务处理规定，企业合并时，被合并企业合并前的相关所得税事项由合并企业承继。（ ）
对 错

1:十八届三中全会提出发展（ ），鼓励金融创新，丰富金融市场层次和产品。 A
A.普惠金融
B.绿色金融
C.移动金融
D.互联金融

2:券商发展互联网金融机遇和挑战并存，体现在（ ）等方面。 加微信看答案
A.加速证券行业更新换代
B.拓宽证券行业渠道
C.丰富服务中小客户的手段
D.对风险管理提出挑战

3:当前及未来一个时期内互联网证券可以开展的业务范畴和服务内容或包括以下（ ）等方面。
A.互联网经纪
B.互联网证券投资顾问
C.金融产品网上销售
D.互联网资管

4:当前我国传统券商的互联网金融模式主要包括（ ）等类型。
A.互联网开户加佣金优惠模式
B.互联网金融产品销售模式
C.移动客户端推广模式
D.以线下网点为主导的O2O模式

5:美国的E-Trade作为纯网络券商的代表，其经营特点主要有（ ）。
A.线上线下完美结合
B.以网站为中心的营销体系
C.丰富的信息资讯内容
D.经营成本较低

6:日本前几大网络券商经营模式的差异化明显，其中主打产品创新、交易的专业性和服务体验的纯粹性的互联网券商的是（ ）。 D
A.松下集团
B.SBI集团
C.乐天集团
D.Monex证券

7:我国于（ ）年取消证券账户的一人一户限制。 加微信看答案
A.2012
B.2013
C.2014
D.2015

8:美国互联网券商发展的模式中，纯网络券商没有线下营业网点，收取的佣金比较高。（ ）
对 错

9:我国互联网金融首先是由传统金融机构实践的。（ ）
对 错

10:目前我国券商技术系统长期外包，自主性不足，技术基础相对薄弱。（ ）
对 错

11:日本的SBI集团从风险投资起家，打造自身金融生态系统，形成了独树一帜的以互联网金融为平台的金融集团公司。（ ） 对
对 错

1:流动性指标体系一般包括（ ）。 ABCD
A.现金流指标
B.流行性资产组合
C.资产负债期限缺口指标
D.集中度指标

2:流动性风险管理的主要要素包括（ ）。 加微信看答案
A.资产及负债管理
B.现金流管理
C.流动性压力测试
D.应急计划

3:证券公司可能面临的流动性风险因素有（ ）。
A.股票增发项目的包销风险
B.非标业务发生刚性兑付以及资产方违约风险
C.非流通股质押带来的流动性风险
D.股票估值偏离基本面过高导致低质押率带来的风险

4:流动性风险管理职能部门的主要职责有（ ）。
A.统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，开展现金流管理
B.定期向经营层报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化
C.开展流动性风险压力测试，制定应急计划
D.监测风险限额执行情况，报告超限额情况

5:优质流动性资产（折算率50%-100%）包括（ ）。
A.现金类资产
B.国家信用级别债券
C.高等级信用债
D.上证180、深证100、沪深300指数成分股

6:可以作为流动性资产组合的资产有（ ）。 ABCDE
A.国债
B.政策性金融债
C.逆回购
D.信用拆借
E.高质量债券

7:证券公司可以采取的外源性资本补充措施有（ ）。 加微信看答案
A.IPO、增发、配股
B.发行永续次级债
C.增加收益留存
D.发行次级债

8:最常用的流动性风险监管指标是（ ）。
A.流动性覆盖率
B.资本充足率
C.净稳定资金比率
D.现金流缺口

9:高盛的流动性风险管理框架主要包括（ ）。
A.全球核心流动性资产GCLA
B.压力测试
C.资产负债管理
D.流动性应急计划

10:证监会下发的《证券公司风险控制指标管理办法》规定，证券公司净资本与负债的比值不得低于（ ）。
A.5%
B.9.60%
C.24%
D.36%

11:净稳定资金率指标的主要作用是（ ）。 B
A.保障证券公司持有充足的流动性储备
B.限制短资长用
C.限制资金集中度
D.加强日间流动性管理

12:根据《证券公司流动性风险管理指引》，证券公司的流动性覆盖率和净稳定资金率应在2015年6月30日前达到（ ）。 加微信看答案
A.80%
B.100%
C.120%
D.150%

13:证监会下发的《证券公司风险控制指标管理办法》规定，证券公司净资产与负债的比值不得低于（ ）。
A.9.6%
B.10.0%
C.24%
D.25%

14:高盛全球核心流动性资产（GCLA）的规模是通过（ ）测算以及综合评估金融市场现状和公司现状确定的。
A.流动性覆盖率
B.净稳定资金率
C.流动性流出模型
D.现金流缺口模型

15:在日常流动性风险监测的环节中，动态指标起到风险示警的作用，给管理层提供充足时间采取相应措施。（ ）
对 错

16:流动性资产组合是一个具有高质量、高流动性、资产无障碍的资产构成的集合，在公司需要时能够及时提供充足的流动性已备各种资金支出需求。（ ） 对
对 错

17:净稳定资金率（NSFR)是可用稳定资金与所需稳定资金的比，可用稳定资金包括调整后净资产和剩余存续期1年以上的负债。（ ） 加微信看答案
对 错

18:流动性风险是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。（ ）
对 错

19:明确的组织架构是流动性风险管理体系的组织基础。（ ）
对 错

20:流动性覆盖率（LCR)等于优质流动性资产与未来30日现金净流出的比。（ ）
对 错