1:依据（ ）的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。 A
A.投资对象
B.运作方式
C.法律形式
D.募集方式
2:基金分析的关注点，包括但不限于（ ）等方面。 加微信看答案
A.基金的投资目标与投资策略
B.基金公司风格
C.基金的风险与投资风格
D.基金业绩的表现
3:投资者进行基金投资时，应当对（ ）提高警惕。
A.基金的“饰窗”行为
B.基金组合注水行为
C.基金风格游离
D.明星基金经理
4:以下对基金评级的描述，正确的是（ ）。
A.基金评级可以帮助投资者从众多的基金中选出适合的基金
B.基金评级考虑的是业绩的相对性，而非业绩的绝对性
C.排名靠前的基金通常都是好基金，能够确保投资者获得稳健的收益
D.基金评级针对的是过去的绩效，因此并不能作为未来投资的指南
5:依据（ ）的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。
A.运作方式
B.投资理念
C.募集方式
D.投资目标
1:反洗钱核心义务包括（ ）。 ABC
A.客户身份识别及风险等级划分
B.大额可疑交易监测
C.客户资料及交易记录保存
D.大额可疑交易报送
2:国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以（ ）为基本原则。 加微信看答案
A.通过收集信息明确客户身份
B.记录的保存和流程留痕
C.验证客户身份文件
D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性名单
3:对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（ ）。
A.职业或业务性质
B.地理位置及业务范围
C.有意采用的金融服务类型
D.是否是政要人物
E.是否受到海外单边制裁
4:针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（ ）。
A.无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股
B.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账
C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易
D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易
5:下列关于客户身份识别，说法错误的是（ ）。
A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕
B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。低风险客户无需审查，高风险客户高频审查
C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核
D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物
6:针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（ ）。 D
A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账
B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易
C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道
D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的
7:在国际上证券行业的普遍实践中，客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账不属于可疑交易。（ ） 加微信看答案
对 错
8:“简化尽职调查” 适用于低风险客户。证券公司可以对低风险客户定期抽样进行“增强尽职调查”的良好做法，在平衡合规成本的同时，提供额外的安全保证。（ ）
对 错
9:在国际上证券行业的普遍实践中，客户没有明显原因的资金注入大幅增加，特别是如果随后在短时间内从账户转移，这属于可疑交易信号。
对 错
10:在对客户风险进行评估时需要考虑其是否受到海外单边制裁，遇到如美国、欧盟制裁的情况，则必须针对相关的合规风险进行评估。（ ）
对 错
1:进行基金管理人分析的维度包括（ ）。 ABCD
A.品牌特色
B.投研团队（权益）、信评体系（债券）
C.风控体系
D.考核体系
2:以下属于经典资产配置模型的是（ ）。 加微信看答案
A.马科维茨组合理论
B.Black-litterman模型
C.风险平价理论
D.核心-卫星策略
3:组合管理类产品收益来源（ ）。
A.资产配置收益
B.策略选择收益
C.品种选择收益
D.管理人选择收益
4:以下关于《养老目标证券投资基金指引（试点）》内容正确的包括（）。
A.养老目标基金应当采用基金中基金（FOF）的形式或者中国证监会认可的其他形式运作
B.鼓励投资人长期持有，采用成熟的资产配置策略，合理控制投资组合波动率风险的公募基金
C.养老目标基金投资策略主要包括目标日期策略、目标风险策略等
D.在期限方面，要求养老目标基金定期开放的封闭运作其或者投资人最短持有期限应当不短于1年
5:以下FOF与MOM产品对比正确的是（ ）。
A.MOM、FOF均实现了多个基金经理为一只产品提供投资管理的目标
B.FOF从本质上来说依然局限在精选投资品种上，而MOM模式偏向于精选管理人
C.MOM主要是零售产品，FOF市场份额主要在机构销售
D.MOM根据各账户的表现和具体持仓情况进行统一的风险控制和组合管理，控制力更强化，FOF主动选择相适合的基金进行匹配，并不主动获得持仓，母基金承担风险控制主要职责
6:以下关于资产配置模型论述错误的是（ ）。 B
A.核心-卫星策略定组合目标，根据目标选择核心资产（比如低风险高分红的蓝筹股组合），利用卫星组合投资把握超额收益的机会
B.Black-Litterman模型通过将不完全正相关的资产进行组合，利用不完全相关的性质分散风险，达到不牺牲预期收益的前提下降低风险
C.美林时钟根据经济增长与通胀关系，对债券、现金、权益和商品进行轮动配置
D.风险平价理论通过提高低风险资产的比重，降低高风险资产的比重，使得资产占组合的风险权重相同
7:以下不属于FOF底层资产选择时常用指标的是（）。 加微信看答案
A.夏普比率
B.市盈率
C.所提诺比率
D.信息比率
8:以下关于MOM产品管理模式中错误的是（ ）。
A.不直接管理基金投资，而将基金子账户委托给其他的一些基金经理来进行管理
B.对多元资产、多元风格、多元投资管理人进行选择和监控，从而实现战胜市场平均水平的长期投资业绩
C.MOM基金经理负责挑选优秀的受委托基金经理和跟踪监督这些受委托基金经理的表现，并在需要的时候进行更换
D.MOM基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资过程，挑选投资风格多变多样的基金经理
9:FOF的中观策略选择收益来源中，可进一步分为战术资产配置和战略资产配置。（ ）
对 错
10:银行理财、信托在面临净值型转化问题时受影响最大，其中内生问题的核心在于投研能力的建设，外生问题的核心在于不同客户对净值型产品的接受程度不同。（）
对 错
11:根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构可以聘请具有专业资质的受金融监督管理部门监管的机构作为投资顾问。（） 对
对 错
12:中美养老保险体系的差别之一在于中国相比美国，基本养老保险占比过大，个人养老保险占比过小。（） 加微信看答案
对 错
1:金融债券的发行主体包括（）等。 ABC
A.政策性银行
B.金融资产管理公司
C.保险公司
D.融资租赁公司
2:以下属于专项企业债券的有（）。 加微信看答案
A.城市地下综合管廊建设专项债券
B.城市停车场建设专项债券
C.养老产业专项债券
D.战略性新兴产业专项债券
E.原始权益人差额支付
3:从发行方式的角度划分，公司债券分为（）。
A.面向公众投资者公开发行公司债券
B.面向合格投资者公开发行公司债券
C.面向合格机构投资者公开发行公司债券
D.非公开发行公司债券
4:可交换公司债券的发行主体包括（）。
A.上市公司的股东
B.上市公司
C.非上市公众公司股东
D.非上市公众公司
5:信贷资产证券化的特殊目的载体为（）。
A.证券公司
B.信托公司
C.商业银行
D.投资银行
6:依照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号）等有关规定，非公开发行公司债的主体不包括（）。 B
A.上市公司
B.平台名单内的地方融资平台公司
C.房地产公司
D.中国证券业协会会员的担保公司
7:根据《公司法》，公开发行公司债券的累计债券余额应不超过发行人净资产的（）。 加微信看答案
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
8:企业资产资产证券化目前实行的制度是（）。
A.审核制
B.审批制
C.备案制
D.注册制
9:公开发行公司债券的，应在发行完成后五个工作日内向中国证券业协会备案。（）
对 错
10:企业应收账款及高速公路收费权可以打包进行资产证券化。（ ）
对 错
11:企业资产证券化的发起人同时也是原始权益人，将基础资产出售获得发行收入，并与基础资产实现隔离。（ ） 对
对 错
12:公开发行公司债券分期发行的核准有效期为24个月，12个月内须完成首期发行。（ ） 加微信看答案
对 错
1:中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中，要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ ）。 ABC
A.勤勉尽责
B.风险为本
C.实质重于形式
D.利益最大化
2:金融机构应当按照（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 加微信看答案
A.安全
B.准确
C.完整
D.保密
3:下列内容中可是作为对外“金融制裁”的表面原因的是（ ）。
A.推进民主人权
B.打击毒品走私
C.防止武器扩散
D.打击国际恐怖活动
4:金融制裁的对象可以是（ ）。
A.国家
B.地区
C.企业
D.个人
5:证券公司应采取适当措施来识别，评估和理解来自（ ）方面的洗钱和恐怖主义融资相关的风险。
A.现有客户及目标客户风险，高风险客户数量，客户交易资金额
B.其客户来自或运营的国家或地区
C.证券公司经营的国家或司法管辖区
D.证券公司的产品，服务，交易和交付渠道
6:证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理（ ）等业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 ABCD
A.交易密码挂失
B.资金账户开户、销户、变更，资金存取等
C.开立基金账户
D.代办证券账户的开户、挂失、销户
7:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当勤勉尽责，（ ）。 加微信看答案
A.建立健全和执行客户身份识别制度
B.遵循“了解你的客户”的原则
C.针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施
D.了解客户及其交易目的和交易性质
E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
8:下列属于客户身份识别条件的是（ ）。
A.与任何客户建立业务关系
B.为未建立业务关系的任何客户进行任何价值超过xxx元的交易
C.对未建立业务关系的任何客户通过国内或跨境汇款超过xxx元
D.怀疑有洗钱或恐怖主义融资行为
E.对获得的任何信息的真实性或充分性存有疑虑
9:监管机构对金融机构反洗钱的核心工作要求主要有（ ）。
A.反洗钱风险评估及风险为本原则
B.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
C.大额和可疑交易监控和报告
D.黑名单监控
E.客户风险等级划分
10:根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（ ）。
A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程
B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告
C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求
D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持
11:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其（ ）。 BC
A.经济状况
B.资金用途
C.资金来源
D.经营状况
12:国际上在对客户风险等级进行划分时，要求对下列客户应强化客户尽职调查（ ）。 加微信看答案
A.低风险客户
B.高风险客户
C.高风险国家
D.高风险地区
13:金融制裁的主要手段是限制资金流通，具有（ ）等特点。
A.成本高
B.易执行
C.威力强大
D.难以规避
14:根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告的可疑交易说法正确的是（ ）。
A.当日单笔或者累计交易人民币1万元以上（含1万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转
C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转
15:根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，以下说法错误的是（ ）。
A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施，建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系
C.义务机构无需履行受益所有人识别义务
D.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作
16:关于客户身份识别，下列说法错误的是（ ）。 C
A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户
B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人
C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质
D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险
17:在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（ ）。 加微信看答案
A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险
B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计
C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施
D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估
18:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对金融机构监测涉恐名单的具体要求中，下列说法错误的是（ ）。
A.金融机构应当确保涉恐名单的完整和准确，并及时更新
B.金融机构应当对涉恐名单开展实时监测
C.金融机构应当在涉恐名单调整后，立即对全部客户或者其交易对手开展回溯性调查
D.金融机构实施涉恐名单监测的范围只需覆盖全部客户
19:有关客户风险评估，下列说法错误的是（ ）。
A.金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。
B.在客户直接与金融机构见面的情况下，金融机构更能全面了解客户，其尽职调查成果比来源于间接渠道的成果更为有效
C.金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果
D.身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越低
20:金融机构无需设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，但需要提供必要的资源保障和信息支持。（ ）
对 错
21:恐怖融资的资金全部来源于非法所得，最终的目的是支持恐怖主义活动和行为。（ ） 错
对 错
22:义务机构应当根据实际情况以及从任意途径、以任意方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。（ ） 加微信看答案
对 错
23:银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送中国人民银行征信中心运营管理的相关信息数据库。( )
对 错
24:证券公司应建立一个单一的责任职位，所有员工迅速将涉嫌与洗钱或恐怖主义融资有关的所有交易及信息转交给该职位。（ ）
对 错
25:“洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程。（ ）
对 错
26:证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告。（ ） 对
对 错
27:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（ ） 加微信看答案
对 错
28:客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。（ ）
对 错
1:利用股指期货市场存在的不合理价格，同时参与股指期货与股票现货市场交易，以赚取差价的行为，属于哪种投资策略？（） A
A.股指期货套利策略
B.商品期货套利策略
C.ETF套利策略
D.行业轮动策略
2:下面哪些策略属于量化选股投资策略的范畴？（） 加微信看答案
A.多因子选股策略
B.行业轮动策略
C.一致预期策略
D.CTA策略
3:商品期货套利的基本模式包括？（）
A.期现套利
B.跨期套利
C.跨商品套利
D.跨市场套利
4:下面属于周期性行业的有？（）
A.能源行业
B.消费行业
C.金融行业
D.医药行业
5:多因子选股策略中，目前在公募基金领域应用较多的是？（）
A.回归法
B.打分法
6:常用的趋势型指标包括以下哪些？（） BCD
A.AMA
B.MACD
C.DMA
D.TRIX
7:一揽子股票与ETF申购/赎回的市场是在哪个市场完成的？（） 加微信看答案
A.银行间市场
B.交易所市场
C.ETF一级市场
D.ETF二级市场
8:下面哪项不属于打分法多因子选股策略的模型构建流程？（）
A.构建因子库
B.因子筛选
C.风格预测
D.因子打分
9:以下哪项不属于人工智能领域的研究？（）
A.机器学习
B.自动推理
C.遗传算法
D.聚类处理
10:晨星风格箱风格鉴别法共将股票分为几种风格？（）
A.3种
B.5种
C.7种
D.9种
11:T-sharp值与指数收益有较强的正相关关系。 错
对 错
12:动量策略就是寻找前期弱势的股票，判断它将继续强势后买入持有。 加微信看答案
对 错
13:正常情况下，价格在一定区间内一般波动，不具有方向性特征，而一旦价格突破临界值即可视为方向性诞生，转势开始。
对 错
14:被动型投资策略无法获得超越市场的收益。
对 错
15:单个指数无法全面反映真实市场情绪，因此要结合多方面因素选取有效指标。
对 错
1:目前哪种方法是最直观且为常用的抽样复制法？（） A
A.二次规划
B.鲁棒回归
C.蒙特卡洛模拟
D.遗传算法
2:道·琼斯股价平均数目前采用（）。 加微信看答案
A.修正股价平均数法
B.加权股价指数法
C.加权股价平均数法
D.简单算术平均数法
3:抽样复制法所采用的方法主要包括如下几种？（）
A.市值优先抽样法
B.分层抽样法
C.最优化抽样
D.衍生品复制法
4:根据投资所选标的的差异，股票指数投资策略主要包括几种？（）
A.完全复制法
B.抽样复制法
C.衍生品复制法
D.增强复制法
5:以下哪几项是指数化投资的理论基础？（）
A.有效市场假说
B.投资组合理论
C.资本市场定价模型
D.心理预期理论
6:股票价格指数编制方法主要包括几大步骤？（） ABCDE
A.选样
B.采样
C.定基
D.计算
E.发布
7:影响股票指数投资跟踪误差的影响因素包括如下几种？（） 加微信看答案
A.成份股流动性
B.交易成本
C.指数调整
D.指数复制法
E.基金管理人投资能力
8:目前以下哪几类股票指数属于传统分类范围？（）
A.综合指数
B.成份指数
C.大数据指数
D.ESG指数
E.风格指数
9:衡量股票指数投资与标的指数走势间密切程度的指标是（）。
A.波动率指标
B.跟踪误差
C.MACD指标
D.KDJ指标
10:除数修正法（又称道式修正法）源于（）年。
A.1918年
B.1928年
C.1938年
D.1948年
11:下面哪一项不属于增强复制投资策略？（） D
A.选股增强
B.量化增强
C.衍生品增强
D.随机增强
12:派式加权法是以基期股本为权数的指数 加微信看答案
对 错
13:股票价格指数是反映市场各种股票价格的总体水平及其变动情况的指标。
对 错
14:完全复制法是目前国内股票指数投资最常用的方法。
对 错
15:增强复制法以最大化信息比率为投资目标。
对 错
16:根据投资目标划分，股票指数投资策略可划分为被动复制策略，增强复制策略。 对
对 错
1:属于价值投资策略的重要概念是 A
A.安全边际
B.成长性
C.产品创新
D.价格趋势
2:以下哪些属于宏观经济分析指标 加微信看答案
A.GDP
B.M2
C.ROE
D.PE
3:关于成长投资策略，以下说法正确的是
A.注重公司股票收益的增长潜力
B.投资于那些公司预期前景光明、正开始或已开始受关注的股票
C.重视公司技术创新能力和管理创新能力的研究上
D.以股票的上涨或下跌来作为股票买卖的依据，不考虑股票的业绩支撑，出现上涨趋势时就买入，出现下跌趋势时就卖出
4:以下属于主题投资策略主题的是
A.一带一路
B.并购重组
C.互联网+
D.大健康
5:在股票评价时，属于相对价值指标的是
A.市盈率
B.市净率
C.自由现金流
D.企业价值倍数
6:趋势投资策略理论包括 ACD
A.道氏理论
B.安全边际理论
C.波段理论
D.江恩理论
7:对以下哪个指标的分析属于公司层面的分析 加微信看答案
A.再贴现政策
B.盈利指标
C.GDP缩减指数
D.M1增速
8:将公司未来发放的全部股利折现为现值来衡量当前股票价格贵贱的估值模型是指
A.自由现金流模型
B.股利折现模型
C.切线模型
D.量价模型
9:在以下哪些市场环境下，可以采取主动股票投资策略
A.强有效市场
B.半强有效市场
C.弱有效市场
D.无效市场
10:以下属于成长投资策略常用指标的是
A.PE
B.PB
C.PEG
D.PS
11:以股票的上涨或下跌来作为股票买卖的依据，可以不考虑股票的业绩支撑的投资策略是 D
A.价值投资
B.主题投资
C.成长投资
D.趋势投资
12:技术分析策略主要侧重于从股票的基本面因素，试图从公司角度找出股票的投资价值 加微信看答案
对 错
13:市净率是股票的价格除以当其每股收益所得的值。
对 错
14:产业型投资主题指的是产业升级或新兴产业所带来的多个行业投资机会，往往涉及多个行业
对 错
15:绝对价值分析方法主要包括自由现金流模型和股利折现模型
对 错
16:行业分析是对行业竞争力、格局、行业政策、上下游产业、行业发展前景等进行分析 对
对 错
1:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券公司应当建立健全（ ）机制，发生与证券经纪人有关的重大突发或影响社会稳定的事件时，及时处理并向监管部门和协会报告。 A
A.应急处理
B.责任追究
C.异常交易和操作监控
D.客户投诉和纠纷处理
2:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人可以接受（ ）证券公司的委托。 加微信看答案
A.一家
B.二家
C.三家
D.四家
3:按照《证券经纪人委托合同必备条款》的规定，证券经纪人委托合同应约定证券公司向证券经纪人支付报酬的（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.计算依据
B.计算方法
C.支付时间
D.支付方式
4:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人应当（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规章
B.遵守自律规则以及职业道德
C.遵守所服务证券公司的相关管理制度，规范执业
D.自觉维护证券行业及所服务证券公司的声誉，保护客户合法权益
5:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人在执业过程中遇到（ ）的情形时，应及时向所服务证券公司报告并采取措施予以避免。（本题有超过一个的正确选项）
A.自身利益与客户的利益发生冲突
B.相关方利益与客户的利益发生冲突
C.自身利益与客户的利益可能发生冲突
D.相关方利益与客户的利益可能发生冲突
6:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人应当（ ）。（本题有超过一个的正确选项） ABCD
A.具备执业所必需的专业知识和技能
B.熟悉相关业务规则、业务流程
C.熟悉相关证券类金融产品特征
D.熟悉相关业务合同内容
7:按照《证券经纪人委托合同必备条款》的规定，证券经纪人的权利至少应包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.按照合同约定获取报酬
B.了解报酬的计算依据、计算方法和计算结果
C.向证券公司提出意见和建议
D.拒绝执行证券公司违法违规或者违反合同的管理制度
8:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循的原则包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.公平对待客户
D.客户利益优先
9:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券公司可向证券经纪人统一提供（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券公司自行制作的研究报告
B.来源于其他机构的研究报告
C.与证券投资有关的信息
D.证券类金融产品宣传推介材料及有关信息
10:按照《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.委托代理关系
B.代理权限
C.代理期间
D.执业地域范围
11:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当明示（ ）。（本题有超过一个的正确选项） ABCD
A.其与所服务证券公司的委托代理关系
B.代理权限
C.代理期间
D.执业地域范围
12:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人在执业过程中，不得有以下（ ）行为。（本题有超过一个的正确选项） 加微信看答案
A.在执业过程中索取或收受客户款项和财物
B.代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字
C.向客户充分提示证券投资的风险
D.向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告
13:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人在进行执业注册登记前，应当（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.与证券公司签订委托合同
B.与证券公司签订劳动合同
C.经执业前培训并测试合格
D.参加协会后续职业培训
14:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，对违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定及自律规则的证券公司和证券经纪人，中国证券业协会可给予其（ ）等纪律处分。（本题有超过一个的正确选项）
A.警告
B.罚款
C.行业内通报批评
D.通过媒体公开谴责
15:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券公司应当做好（ ）工作，了解证券经纪人的执业情况和执业合规性，并进行完整记录。
A.信息查询
B.客户回访
C.档案管理
D.客户投诉和纠纷处理
16:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人在与证券公司签订委托合同前，应当按证券公司的要求提供必要的材料用于（ ），并保证提供的材料真实、准确、完整。 C
A.执业注册登记
B.诚信信息备案
C.资格条件审查
D.执业信息查询
17:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人可以通过（ ）向客户传递证券公司统一提供的有关信息和材料。 加微信看答案
A.私人邮箱
B.新闻媒体
C.公共互联网络
D.证券公司执业支持系统
18:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，当客户办理开户业务时，证券经纪人应当（ ）。
A.直接替客户办理开户业务
B.把客户拉到非法场所开户
C.引导客户到其他证券公司办理开户业务
D.引导客户到所服务的证券公司的证券营业场所办理开户业务
19:按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券公司应当建立健全证券经纪人（ ）制度，确保客户能够随时查询证券经纪人的相关信息。
A.绩效考核
B.责任追究
C.异常交易和操作监控
D.档案和信息查询
20:在我国，证券经纪人可以通过私人网络邮件形式从事客户招揽和客户服务等活动。（ ）
对 错
21:在我国，证券经纪人可以以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订合同、协议。（ ） 错
对 错
22:在我国，证券公司向证券经纪人统一提供的信息和材料只可以由证券公司自行制作，不可以来源于其他机构。（ ） 加微信看答案
对 错
23:在我国，证券经纪人可以向客户提供非由所服务证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。（ ）
对 错
24:在我国，为维护证券市场公开、公平、公正原则，证券经纪人可以向所服务证券公司以外的机构和个人提供客户的信息。（ ）
对 错
25:根据《证券经纪人委托合同必备条款》，在任何情形下，我国证券公司都不可以单方面解除证券经纪人委托合同。（ ）
对 错
26:在我国，业务水平高、执业能力强的证券经纪人，可以在除所服务的证券公司以外的其他机构任职。（ ） 错
对 错
27:根据《证券经纪人委托合同必备条款》，证券经纪人应承诺提供给证券公司的信息和资料真实、准确、完整。（ ） 加微信看答案
对 错
28:证券经纪人应当按照规定严格保守其在执业过程中获悉的客户及所服务证券公司的商业秘密。（ ）
对 错
29:按照《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意，如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿。（ ）
对 错
30:证券公司应当重视证券经纪人的合理诉求，加强对证券经纪人合法权益的保护。（ ）
对 错
31:证券公司应当对证券经纪人进行规范管理，加强对证券经纪人的培训，提高证券经纪人的职业素质和服务水平。（ ） 对
对 错
32:中国证券业协会可对证券公司委托、管理证券经纪人的情况和证券经纪人的执业行为进行监督检查。（ ） 加微信看答案
对 错
33:在我国，证券经纪人应在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。（ ）
对 错
34:证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意，如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿。（ ）
对 错
35:证券经纪人在与客户交往中应热情诚恳、稳重大方，语言和行为举止文明礼貌，自觉树立良好的职业形象。（ ）
对 错
1:IT审计中，一级IT审计手册是指（ ）。 A
A.审计指南
B.测试指南
C.审计章程
D.测试事项
2:国资委于2014年对央企提出了信息安全“三同步”的工作原则，即信息安全保障与信息化建设应保持（ ）。 加微信看答案
A.同步设计
B.同步建设
C.同步运行
D.同步管理
3:在现场实施IT审计阶段，可以通过（ ）等多种途径获取审计证据。
A.问卷调查
B.现场访谈
C.技术评估
D.文档复审
4:IT综合管控包括（ ）等。
A.IT决策机制
B.IT架构规划
C.IT价值管理
D.信息安全与IT风险管理
5:在制定IT审计计划阶段，具体的审计目标的确定需要考虑到（ ）等。
A.合规要求
B.企业自身发展要求
C.IT治理现状
D.IT管理成熟度
6:IT审计大致可分为以下（ ）几个过程。 ABCD
A.获得对业务需求有关的风险和相应的控制方法的理解
B.评价规定的控制的适宜性
C.评估符合性，通过测试规定的控制是否按照规定一致并持续的起作用
D.通过分析技术和（或）咨询可选的来源证实控制目标的风险不存在
7:在制定IT审计计划阶段，主要任务为（ ）。 加微信看答案
A.明确审计对象
B.选择审计目标
C.限定审计范围
D.编写审计方案
8:在企业IT管理职能中，下列选项属于IT风险管理部门应承担的职责是（ ）。
A.制定风险计量标准
B.开发评估工具
C.监测风险情况
D.应急响应
9:IT风险与控制分析包含（ ）等内容。
A.IT风险汇总
B.IT风险分析
C.IT现有控制分析
D.IT控制缺陷与分析
10:关于IT审计的作用，下列说法正确的是（ ）。
A.IT审计具有鉴证价值、促进价值、咨询价值
B.通过IT审计发现控制缺陷或漏洞、提出解决问题的建议，可促进被审计单位提高管理水平、提高经济效益
C.通过IT审计，可以合理地保证被审计单位信息系统及其处理、产生的信息的真实性、完整性与可靠性，政策遵循的一致性
D.通过IT审计，审计师对被审计单位信息系统进行诊断咨询，客观中立地帮助其降低信息化建设过程中的风险
11:建立IT审计章程与准则是IT审计体系建设的重点环节之一，有关IT审计章程与准则说法正确的是（ ）。 ABCD
A.IT审计章程是指导组织开展内部审计工作的原则与方针
B.IT审计章程需要明确IT审计的组织、职责、权利等
C.IT审计准则是IT内部审计的标准化要求
D.IT审计准则属于执行层面的控制总纲
12:关于我国IT审计的现状，下列说法正确的是（ ）。 加微信看答案
A.近年来，审计署在对中央企业开展的审计项目中逐步加大了对信息系统的审计，向企业的核心业务系统进行延伸
B.目前我国一些领先的商业银行已经开始实施IT审计与业务审计紧密结合的应用控制审计
C.电信运营商的IT审计一般侧重于信息安全审计
D.IT审计工作开展的程度已经成为银行风险评价指标之一
13:IT审计中，以下属于对信息系统的高层控制审计的内容是（ ）。
A.对全面的IT风险管理框架的审计
B.对IT规划与架构的审计
C.对IT外包管理的审计
D.对IT治理工作机制的审计
14:目前阶段国内企业IT管控的两大重点是指（ ）。
A.IT风险控制
B.IT设备配置
C.IT价值实现
D.IT技术更新
15:以下属于对信息系统一般控制审计的是（ ）。
A.对IT治理工作机制进行审计
B.对IT基础设施及运维的审计
C.对全面的IT风险管理框架的审计
D.对IT组织结构、管理制度的审计
16:IT审计一般过程中，实施审计阶段的步骤包括（ ）等。 BCD
A.审计对象调查
B.现场访谈
C.符合性检查
D.穿行测试
17:COBIT（Control Objectives for Information and Related Technology）是目前国际上通用的IT管理标准之一，属于（ ）。 加微信看答案
A.IT服务管理体系标准
B.信息安全管理体系标准
C.IT控制标准
D.软件开发过程标准
18:关于IT审计的含义，下列说法错误的是（ ）。
A.IT审计即信息系统审计
B.IT审计是判断IT控制是否有效的一种保证机制
C.IT审计实质上是信息安全评估检查，一般由企业IT部门和业务部门共同负责
D.IT审计通过获取并评价证据，以判断信息系统是否存在充分控制
19:根据银监会近期针对银行IT故障的调查分析结果，目前我国银行业IT故障占比最高的原因是（ ）。
A.灾害性事件
B.网络攻击事件
C.软件系统故障
D.硬件设备故障
20:IT审计在IT管理职能中属于第（ ）道防线。
A.1
B.2
C.3
D.4
21:在IT审计实施过程中，当审计人员初步判断可能存在的控制缺失或缺陷时，应立即写入审计报告，被审计对象可提出合理解释，将其相关说明附在审计报告后。（ ） 错
对 错
22:IT审计在证实阶段需要完成实质性测试，证实是现场实施IT审计必须进行的步骤。（ ） 加微信看答案
对 错
23:近年来，企业IT故障主要来源于硬件，产生故障的原因集中于硬盘故障、服务器故障等问题。（ ）
对 错
24:随着国内企业对IT审计的重视程度的日益提高，国内已形成了强大的从事IT控制与IT审计的专业人才队伍，对IT审计理解达到了一定的深度和广度。（ ）
对 错
25:信息系统的应用控制审计包括对应用系统的开发、测试、上线、运行的审计。（ ）
对 错
26:人员访谈是指通过对公司员工进行访谈，了解信息安全现状存在的问题。（ ） 错
对 错
27:IT审计在审计准备阶段应建立内审组织并制定内审管理办法。（ ） 加微信看答案
对 错
28:IT审计的内容从控制层的角度可分为对信息系统高层控制的审计、对信息系统一般控制的审计和对信息系统应用控制的审计。（ ）
对 错
29:目前国内企业的信息化正处在一个由初级水平的投入期，向中高级水平的见效期过渡的关键时期。（ ）
对 错
30:IT内审组织是策划、管理、实施、监督、协调IT控制内部审计的机构。（ ）
对 错
31:文档复审的目标是了解组织现有的IT架构、组织架构、岗位职责、现有IT制度等，为深入访谈调研与技术评估等做好准备。（ ） 对
对 错
32:对信息系统应用控制的审计可分为对基础应用控制的审计和对业务应用控制的审计。（ ） 加微信看答案
对 错
33:在ISO9000质量管理体系中，引入了管理上的“戴明环”（PDCA过程）。任何管理过程都可以用PDCA来描述，即计划（Plan）、实施（Do）、检查（Check）、改进（Act）。（ ）
对 错
34:IT审计是IT综合管控体系中的重要环节，通过持续IT审计来验证IT控制的存在性和有效性。（ ）
对 错
35:IT审计过程中，评价一个有效的控制结构应当考虑成本有效性，要对任务已被执行、控制目标已达到提供合理保证。（ ）
对 错
36:IT审计是一个获取并评价证据，以判断信息系统是否存在充分的控制，以保证资产的安全、数据的完整以及有效率地利用组织的资源并有效果地实现组织目标的过程。（ ） 对
对 错
37:CISA（Certificated Information System Auditor）认证是由信息系统审计与控制协会ISACA组织发起推进的一个专业认证资质。（ ） 加微信看答案
对 错
38:实质性测试要实现的目标是通过必要的测试，就给定的业务目标是否已达到为管理层提供最终的保证。（ ）
对 错