标签：2016证券后续培训答案合集

1:企业中内部控制最为疏忽和薄弱的环节一般是（ ）。 A
A.合同管理
B.采购管理
C.生产管理
D.销售管理

2:分别设置不同层次的管理人员及由各专业人员组成的管理团队，针对各项业务功能行使决策、计划、执行、监督、评价的权利并承担相应的义务，是保证业务顺利开展的支撑平台，这指的是企业（ ）。 加微信看答案
A.内部机构
B.治理结构
C.管理机构
D.董事会

3:下列各项中，没有违反现金內部控制的行为包括( )。
A.不得私设小金库
B.用本单位银行账号为他人支取现金
C.用白条顶替库存现金
D.将本单位的现金借给他单位临时支用

4:下列各项中，预防员工贪污、挪用销货款的最有效的方法是（ ）。
A.记录应收账款明细账的人员不得兼任出纳
B.收取顾客支票与收取顾客现金由不同人员担任
C.请顾客将货款直接汇入公司所指定的银行账户
D.公司收到顾客支票后立即寄送收据给顾客

5:企业内部控制的实施主体包括（ ）。
A.全体员工
B.监事会
C.经理层
D.董事会

6:下列各项中，属于导致内部控制固有局限原因的有（ ）。 ABCD
A.控制的有效性会受到决策过程中人为判断的影响
B.内部控制只能为控制目标的实现提供合理保证
C.管理人员可能会凌驾于内部控制之上
D.内部控制的设计与实施需要考虑成本与效益

7:下列选项中，属于内部控制范畴内的风险应对策略有（ ）。 加微信看答案
A.风险规避
B.风险降低
C.风险分担
D.风险承受

8:企业建立与实施内部控制应当遵循的原则有（ ）。
A.全面性原则
B.重要性原则
C.成本效益原则
D.制衡性原则

9:下列属于公司治理问题产生背景的有（ ）。
A.人们普遍对经理人员与日俱增的高报酬感到不满
B.股东诉讼事件大量增加
C.机构投资者力量的增大
D.恶意收购中如何保护公司利益相关者的利益
E.国有企业改革过程中出现的严重的管理者腐败问题

10:企业在确定职权和岗位分工过程中，应当体现不相容职务相互分离的要求。下列各项中属于不相容职务的有（ ）。
A.可行性研究与决策审批
B.执行与监督检查
C.决策审批与执行
D.决策审批与监督检查

11:董事会保留和授权管理层的事项的性质取决于（　）。 ABCD
A.企业的规模
B.企业的复杂程度
C.企业的所有权结构
D.企业的传统和企业文化

12:从内控角度来说，具备下列（ ）特征的是属于关键岗位。 加微信看答案
A.掌握企业核心信息
B.具有一定的决策权
C.能够左右企业领导意图
D.接触大额资金资产

13:治理架构可以分为（ ）。
A.决策机构
B.执行机构
C.管理机构
D.监督机构
E.生产机构

14:下列控制措施中，贯彻了制衡性原则的有（ ）。
A.不相容职务分离控制
B.轮岗制度
C.会计系统控制
D.财产保护控制
E.强制休假制度

15:合同业务的一般流程分为的两个阶段是（ ）。
A.合同订立
B.合同审批
C.合同履行
D.合同结算
E.合同解除

16:成本效益原则的要义包括（ ）。 AC
A.努力降低内部控制的成本
B.在管理中要依据环境和内外条件随机应变
C.合理确定内部控制带来的经济利益
D.内部控制过程中的相互制约、相互监督
E.在兼顾全面的基础上突出重点

17:加强公司治理披露的实现途径包括（　）。 加微信看答案
A.要求上市公司在年度报告中提供公司治理声明
B.披露公司员工薪酬
C.在“绩效基础”和“非绩效基础”之间分析董事的薪酬
D.披露有关董事的股票期权资料

18:内部控制是一种全程控制，从内容上看包括（ ）。
A.制度设计
B.制度监督
C.制度执行
D.监督评价
E.流程再造

19:内部控制的成本主要体现（ ）。
A.内部控制的设计成本
B.内部控制的时间成本
C.内部控制的实施成本
D.内部控制的鉴证成本
E.内部控制的计量成本

20:考察内部控制运行的有效性包括（ ）。
A.相关控制在评价期内是如何运行的
B.相关控制是否覆盖了所有关键的业务与环节
C.相关控制是否得到了持续一致的运行
D.实施控制的人员是否具备必要的权限和能力
E.相关控制是否与企业自身经营特点、业务模式以及风险管理要求向匹配

21:授权控制的基本原则有（ ）。 ACD
A.依事不依人
B.适度越权授权
C.适度授权
D.需要监督
E.不得随意授权

22:下列控制措施中属于不相容岗位分离控制的是（ ）。 加微信看答案
A.调查评估人员与担保业务审批人员应当分离，调查评估结果应出具书面报告
B.销售合同草案经审批同意后，企业应授权有关人员与客户签订正式销售合同
C.对于某些商品的价格浮动权，销售部门应将权力逐级分配并明确权限执行人
D.明确相关部门和岗位的职责权限，做到项目实施与价款支付等不相容职务相互分离
E.指定专人定期与供应商核对应付账款、应付票据、预付账款等往来款项

23:下列有关企业内部控制的表述中，正确的有（ ）。
A.内部控制是一个过程
B.内部控制是由企业的董事会和管理层实施的
C.有效的内部控制可以绝对保证控制目标的实现
D.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到企业活动之中的一系列行为

24:建立健全和有效实施内部控制是（ ）的责任。
A.高级管理层
B.董事会
C.注册会计师
D.内审部门

25:内部控制的基本概念是从早期（ ）思想的基础上逐步发展起来的。
A.科学管理
B.内部牵制
C.内部审计
D.管理控制

26:下列各项违背基本的公司治理原则的是(　)。 B
A.鼓励提升业绩
B.反对建立内部审计部门
C.促进道德和负责任的决策
D.设计董事会的结构以增加价值

27:关于内部控制原则，下列表述中错误的是（ ）。 加微信看答案
A.内部会计控制应涵盖企业内部涉及会计工作业务的所有人员
B.内部会计控制仅涵盖企业内部财会部门的所有工作岗位和人员
C.针对业务处理过程的关键点落实决策，执行、监督、反馈等各个环节
D.企业内部涉及会计工作的机构、岗位的合理设置、职责权限应合理划分

28:下列有关企业内部控制目标的表述中，不正确的有（ ）。
A.企业经营管理合法合规
B.追求利润最大化
C.财务报告真实完整
D.促进企业实现发展战略

29:在公司治理中存在的代理成本包括以下（ ）。
A.代理人员的管理能力较弱
B.股东对管理人员的监督成本
C.代理人利用职务之便损害公司价值
D.使用不称职代理人的机会成本

30:缺乏对采购合同履行的跟踪管理，运输工具和方式选择不当，忽视投保等，造成采购物资损失或无法保证供应这是（ ）的主要风险。
A.订立采购活动
B.确定采购方式和采购价格
C.管理供应过程
D.验收

31:过去，一提到内部控制，人们往往认为是管理者制定出相应的规章制度约束员工的。但在风险管理框架下的内部控制既体现内部控制从上到下的贯彻执行，也强调内部控制从下到上参与设计、反馈意见以及“倒逼”机制。这体现的是风险管理、内部控制、公司治理三者的关系中的（　）。 C
A.治理、风险、控制的整合
B.前动与后动的平衡
C.“从上到下”控制基础和“从下到上”风险基础执行模式的融合
D.“从下到上”控制基础和“从上到下”风险基础执行模式的融合

32:内部控制的五要素中，（ ）是重要的基础。 加微信看答案
A.控制活动
B.风险评估
C.内部环境
D.信息与沟通

33:下列各项中，不属于不相容职责的有（ ）。
A.银行出纳与编制银行存款余额调节表
B.接受订单与批准赊销
C.现金出纳与登记现金日记账
D.现金出纳与编制记账凭证

34:内部会计控制原则的正确表述是( )。
A.企业高管层是制度的制定者，有权掌控内部会计控制
B.财务会计主管是财会工作的领导者，应当有权操纵内部会计控制
C.企业内部涉及财会工作的所有人员均不拥有超越内部会计控制的权力
D.监察、审计是企业专司监督的部门，可修改掌控内部会计控制

35:企业应当建立规范的公司治理结构和议事规则，明确决策、执行、监督等方面的职责权限，形成科学有效的职责分工和制衡机制。下列选项中，属于股东（大）会主要职责的有（ ）。
A.依法行使企业的经营决策权
B.监督企业董事、经理和其他高级管理人员依法履行职责
C.依法行使企业经营方针、筹资、投资、利润分配等重大事项的表决权
D.审议批准监事会或监事的报告

36:对内部控制是一种全员控制理解错误的是（ ）。 D
A.内部控制强调全员参与，人人有责
B.企业的各级管理层和全体员工都应当树立现代管理理念，强化风险意识
C.以主人翁的姿态积极参与内部控制的建立与实施，并主动承担相应的责任
D.被动地遵守内部控制的相关规定

37:内部控制的现实意义不包括（ ）。 加微信看答案
A.实施内部控制有助于提升企业管理水平
B.实施内部控制有助于降低企业的经营成本
C.实施内部控制有助于提高企业的风险防御能力
D.实施内部控制有助于维护社会公众的利益

38:企业发展战略方案应最终报经（ ）批准后付诸实施。
A.战略委员会
B.总经理
C.董事会
D.股东（大）会

39:内部控制的内容中不包括（ ）。
A.不相容业务分开
B.不相容职务分离
C.界定职权范围
D.授权批准

40:企业为提高会计信息质量，保护财产的安全、完整，确保有关法律法规和规章制度的贯彻执行等制定和实施的一系列控制方法、措施和程序的总和，称为( ）。
A.内部资金控制
B.内部信息控制
C.内部监审工作
D.内部会计控制

41:下列要素中，不属于内部控制程序的是（ ）。 D
A.交易授权
B.职责划分
C.独立稽核
D.内部审计

42:下列选项中，不符合公司治理原则的是（　）。 加微信看答案
A.审计委员会应审查企业财务报告的诚信和监督外部审计师的独立性
B.信息披露的内容包括但不限于三大部分：财务会计信息、非财务会计信息和审计信息
C.审计委员会应当向董事会就任免内部审计管理人员提供建议
D.内部审计部门应当直接向董事会或者股东大会负责

43:在一个设计适当地内部控制结构中，同一职工可以负责（ ）。
A.接受和保管支票，并批准注销客户应收账款
B.审核付款凭证，同时签发支票
C.保管现金，编制银行存款余额调节表
D.签发支票，同时保管原始凭证

44:内部监督时需关注关键控制点，其中不包括（ ）。
A.复杂程度高的控制和需要高度判断力的控制
B.已知的控制失效的控制且无法及时识别的控制
C.相关人员缺少实施某一控制所需的资质或经验
D.某项实施成本过高的控制

45:授权审批控制中，授权的种类一般分为（ ）。
A.长期授权
B.短期授权
C.中期授权
D.常规授权
E.特别授权

1:下列四个PPP的定义中，由欧盟委员会给出的是（ ）。 A
A.PPP是指公共部门和私人部门之间的一种合作关系，其目的是为了提供传统上由公共部门提供的公共项目或服务
B.PPP是介于外包和私有化之间并结合了两者特点的一种公共产品提供方式，它充分利用私人资源进行设计、建设、投资、经营和维护公共基础设施，并提供相关服务以满足公共需求
C.PPP是公共部门和私人部门之间的一种合作经营关系，它建立在双方各自经验的基础上，通过适当的资源分配、风险分担和利益共享机制，最好的满足事先清晰界定的公共需求
D.PPP涵盖了不同社会系统倡导者之间的所有制度化合作方式，目的是解决当地或区域内的某些复杂问题

2:PPP模式之所以能够风行的根本原因是风险分担，下列关于风险分担的叙述中错误的是（ ）。 加微信看答案
A.对于PPP项目并没有明确的分配风险的基本原则，目前通行主要方法是按照双方的意愿协商确定双方的风险分配情况
B.风险的分配是一种转嫁，并非是化解
C.风险的减轻有赖于整个系统的科学设计和良好运作
D.风险分担与利益共享都会在合作中有分歧，面对风险时要有应对的措施

3:下列关于专家们对于PPP给出的定义的叙述中错误的有（ ）。
A.
E.S.Savas认为PPP是指公共部门与私营部门之间签订长期合同，由私营部门实体来进行公共部门基础设施的建设或管理，或由私营部门实体代表一个公共部门实体（利用基础设施）向社会提供各种服务
B.PerryDavis认为PPP首先是广义界定，指公共和私营部门共同参与生产的提供物品和服务的任何安排，其次，它指一些复杂的、多方参与并被民营化了的基础设施项目
C.Armstong认为PPP是指为了实现共同目标和互惠互利，公共部门与私人部门权力共享、共同经营、维护以及信息共享而形成的合作关系
D.PerryDavis认为PPP指企业、社会贤达和地方政府官员为改善城市状况而进行的一种正式合作

4:下列领域中，适用PPP模式的是（ ）。
A.城市三供（水、电、气）
B.轨道交通
C.污水和垃圾处理
D.地下综合管廊

5:PPP项目成功的基础是利益共享，下列关于利益共享的叙述中正确的是（ ）。
A.PPP项目的公益性指通过PPP模式可以提高公共产品供给的数量和效率
B.控制暴利是指虽然在市场化的一些项目里，关于回报水平是很难确定的一件事，但是目前股本回报在10%-15%一般被认为是一个比较正常的水平
C.对于PPP项目目前一般有用户付费、政府采购、补贴、贴息等多种利益实现的形式
D.一个成功的PPP项目应该有一个有前瞻性的价格调整机制

6:下列关于PPP模式的特征的叙述中正确的是（ ）。 ABCD
A.一个项目
B.双方签约
C.三方收益
D.风险转移原则

7:无论是机构还是专家，对PPP都还没有形成一个完全一致的表述，但是我们可以发现的一些共同的特征是（ ）。 加微信看答案
A.公共部门和私营部门的合作，这是前提
B.目标是提供（准）公共产品或服务，包括提供基础设施
C.强调利益共享，在合作的前提下，公共部门和私营部门要实现共赢
D.合作各方风险共担

8:政府部门对PPP进行分类时一般大致分为（ ）。
A.公益类
B.非公益类
C.准经营类
D.经营类

9:在理论界分类中，PPP可以分为三大类分别是外包类、特许经营类、私有化类，其中BOT是特许经营类中的一种模式，BOT具体包括（ ）。
A.BLOT
B.DBTO
C.DBFO
D.BOOT

10:下列四个PPP的定义中，由Kernaghan提出的是（ ）。
A.PPP首先是广义界定，指公共和私营部门共同参与生产的提供物品和服务的任何安排，其次，它指一些复杂的、多方参与并被民营化了的基础设施项目
B.PPP指企业、社会贤达和地方政府官员为改善城市状况而进行的一种正式合作
C.PPP是指公共部门与私营部门之间签订长期合同，由私营部门实体来进行公共部门基础设施的建设或管理，或由私营部门实体代表一个公共部门实体（利用基础设施）向社会提供各种服务
D.PPP是指为了实现共同目标和互惠互利，公共部门与私人部门权力共享、共同经营、维护以及信息共享而形成的合作关系。

11:下列英文单词中不属于PPP缩写所代表的单词的是（ ）。 D
A.Private
B.Public
C.Partnership
D.People

12:因为PPP运作仅仅关乎交易环节，所以我们可以说PPP项目更像是一次婚礼，而非一段婚姻。（ ） 加微信看答案
对 错

13:Perry Davis认为PPP是一种“合作关系”，包括合同安排、联合、合作协议和协作活动等方面，通过这种合作关系来促进政策和计划的实行，提供政府计划和服务。（ ）
对 错

14:PPP是政府与社会资本合作模式，是政府与社会资本为提供公共产品或服务而建立的全过程合作关系，以授予特许经营权为基础，以利益共享和风险分担为特征，通过引入市场竞争和激励约束机制，发挥双方优势，提高公共产品或服务的质量和供给效率。（ ）
对 错

15:PPP是指政府、盈利性企业和非营利性组织基于某个项目而形成的相互合作关系的形式。通过这种合作形式，合作各方可以达到比预期单独行动更有利的结果。合作各方参与某个项目时，政府并不是把项目的责任全部转移给私营部门，而是由参与合作的各方共同承担责任和融资风险，这一定义是由联合国发展计划署给出的。（ ）
对 错

16:虽然私人部门参与提供公共产品或服务已有很长历史，但PPP术语的出现不过是近十年的事情，在此之前人们广为使用的术语是Concession、BOT、PFI等。（ ） 对
对 错

1:下列哪项不是程序化交易的特点？（ ） D
A.规避交易员的主观情绪
B.提高交易速度
C.降低人力成本
D.发挥交易员的主观判断优势

2:下列哪项不属于套利交易？ （ ） 加微信看答案
A.股指期货期现套利
B.国债期货套利
C.ETF套利
D.股指期货投机交易

3:程序化交易往往没有明确的交易规则，较为依赖交易员的历史经验
对 错

4:. 冲击成本是指投资者从作出投资决策到发出买卖指令这段时间内证券价格的变化。（ ）
对 错

5:. 程序化交易往往是由计算机程序作出投资决策后，由人工交易员快速执行指令。（ ）
对 错

6:. 抢先交易(Front Running)、诱骗交易(Spoofing)是程序化交易出现后产生的新问题。（ ） 错
对 错

7:. TWAP策略会根据市场的成交情况动态调整每个时间段内的策略成交数量。（ ） 加微信看答案
对 错

8:TWAP策略会根据市场的成交情况动态调整每个时间段内的策略成交数量。（ ）
对 错

9:冲击成本是指投资者从作出投资决策到发出买卖指令这段时间内证券价格的变化。（ ）
对 错

10:抢先交易(Front Running)、诱骗交易(Spoofing)是程序化交易出现后产生的新问题。（ ）
对 错

11:程序化交易往往是由计算机程序作出投资决策后，由人工交易员快速执行指令。（ ） 错
对 错

12:. 程序化交易往往没有明确的交易规则，较为依赖交易员的历史经验 加微信看答案
对 错

13:VWAP策略试图使策略成交均价逼近全市场按成交量加权的平均成交价格。（ ）
对 错

14:程序化交易的广泛应用加重了交易所系统的负载。（ ）
对 错

15:TWAP策略在订单规模很大的情况下，平均分配到每个节点上的下单量仍然较为可观，仍有可能对市场造成一定的冲击。（ ）
对 错

16:在做市商市场中，做市商不断向公众投资者进行双向报价，并在该价位上接受公众投资者买卖要求，以其自有资金和证券完成交易，为市场提高流动性，同时赚取价差收入。（ ） 对
对 错

17:高频交易利用超级计算机以极快的速度处理市场上最新出现的快速传递的信息流（包括行情信息、公布经济数据、政策发布等），并进行买卖交易。 （ ） 加微信看答案
对 错

18:算法交易是指使用计算机来确定订单最佳的执行路径、执行时间、执行价格及执行数量的交易方法。（ ）
对 错

19:套利交易使得市场中不合理定价快速消失。（ ）
对 错

20:TWAP策略在每个时间段内成交的数量是相同的。（ ）
对 错

21:. 套利交易使得市场中不合理定价快速消失。（ ） 对
对 错

22:. 在做市商市场中，做市商不断向公众投资者进行双向报价，并在该价位上接受公众投资者买卖要求，以其自有资金和证券完成交易，为市场提高流动性，同时赚取价差收入。（ ） 加微信看答案
对 错

23:. 高频交易利用超级计算机以极快的速度处理市场上最新出现的快速传递的信息流（包括行情信息、公布经济数据、政策发布等），并进行买卖交易。 （ ）
对 错

24:. TWAP策略在每个时间段内成交的数量是相同的。（ ）
对 错

25:. 程序化交易的广泛应用加重了交易所系统的负载。（ ）
对 错

26:. 算法交易是指使用计算机来确定订单最佳的执行路径、执行时间、执行价格及执行数量的交易方法。（ ） 对
对 错

27:. TWAP策略在订单规模很大的情况下，平均分配到每个节点上的下单量仍然较为可观，仍有可能对市场造成一定的冲击。（ ） 加微信看答案
对 错

28:. VWAP策略试图使策略成交均价逼近全市场按成交量加权的平均成交价格。（ ）
对 错

1:在影子评级方法中，当违约数据缺乏、只能获得债务人的外部评级时，因变量不再是简单的二元变量（如违约和非违约），而是有序多分类因变量，如AAA,AA+,AA,AA-等。对于此类因变量，应采用（　　）进行多变量分析。 A
A.有序多分类logistic回归模型
B.多重线性回归
C.泊松回归
D.负二项回归

2:LOESS回归，是一种局部拟合，当选择点x进行拟合时，x临近点的权重是根据它与点x的来确定的，即距离点x越近，权重越（　　）。 加微信看答案
A.高
B.低
C.与权重无关
D.不能确定

3:在构建多变量回归模型之前，应对每个单变量分别进行分析，以决定哪些变量是可以进入下一阶段多变量分析的。其中检验区分能力分析的统计量有（　　　）。
A.AR统计量
B.K-S统计量
C.Somers’d统计量
D.Phi系数

4:在单变量分析中，为实现变量同一量纲，达到变量间可比进行变量转换。另外，通过转换还可以将连续变量离散化，进一步平滑噪音，提高运算效率，常见方法有（　　　）。
A.Logistic转换
B.WOE转换
C.极差化处理
D.LOESS回归

5:单变量分析包括（　　　）。
A.缺失值和异常值处理
B.变量转换
C.区分能力分析
D.Logistic回归

6:若采用最简单常用的多变量分析模型，也就是线性回归模型时，当出现下述哪种情况时，选择备选模型，并对其进行手工调整（　　　）。 ABCD
A.统计模型结果和专家经验判断严重背离
B.对于特定资产组合缺乏充分的数据积累
C.开发样本的代表性较差
D.定性指标权重显著高于定量指标权重

7:影子评级模型的基本组成要件主要有（　　　）。 加微信看答案
A.统计模型
B.专家经验调整
C.公司治理架构和政府支持因素调整
D.评级推翻

8:ROC曲线描述了在一定累计好客户比例下的累计坏客户比例，模型的区分能力越强，ROC曲线越往（　　）靠近。
A.左下角
B.左上角
C.右上角
D.右下角

9:单变量分析中样本数据识别异常点时，将变量按从小到大的顺序进行排序，确定异常值的位置，将（　　）值规为异常值。
A.小于2%分位数和大于99%分位数
B.小于2%分位数和大于98%分位数
C.小于1%分位数和大于99%分位数
D.小于1%分位数和大于98%分位数

10:（　　）步骤不属于信用风险统计模型建模过程。
A.数据清洗及分析
B.多变量分析
C.设计模型特例调整事项
D.模型校准

11:债券信用风险计量结果的应用范围很狭窄，仅能应用在投前准入环节。（　　） 错
对 错

12:Duration-based方法适用于在每年年初各个等级的债务人数量已知，且这一年里债务人违约的数量已知。则每个等级的PD=有评级历史以来的远约债务人数量/有评级历史以来的债务人数量。（　　） 加微信看答案
对 错

13:不管是使用外部评级所映射的违约率作为因变量（Y），还是直接使用外部评级的等级排序，都需要对外部评级进行校准。（　　）
对 错

14:应根据数据（尤其是违约数据）的数据长度、数据质量、数据可信度选择合适的信用风险模型建模方法。（　　）
对 错

15:债券评级模型一般会分为两个维度，发债主体评级模型和债项评级模型。（　　）
对 错

16:AUC系数表示ROC曲线下方的面积。AUC系数越高，模型的风险区分能力越强。（　　） 对
对 错

1:证券市场运行的基本原则是（ ）。 A
A.三公原则
B.诚信原则
C.透明原则
D.自愿原则

2:《证券业从业人员执业行为准则》规定的承担实现目标的主体责任的对象是（ ）。 加微信看答案
A.从业人员
B.会员单位
C.监管机构
D.政府

3:从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务的涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于下列哪些风险（ ）。
A.法律风险
B.政策风险
C.市场风险
D.系统风险

4:证券业从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。下列选项中属于利益相关方的是（ ）。
A.竞争对手的代理人
B.竞争对手的雇员
C.机构客户的负责人
D.机构客户的员工

5:《证券业从业人员执业行为准则》规定从业人员除应遵守国家相关法规规范，还应该（ ）。
A.接受并配合中国证监会的监督与管理
B.接受并配合协会的自律管理
C.遵守交易所有关规则
D.所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则

6:证券市场的利益输送与内幕信息的泄露、内幕交易息息相关是商业贿赂的一种表现形式，它的危害主要表现为（ ）。 ABCD
A.损害中小投资者的利益
B.侵蚀着公开公平公正的市场原则
C.破坏证券市场的正常秩序
D.阻碍证券市场的发展

7:证券业从业人员无论是行贿还是受贿都会带来负面影响，具体影响有（ ）。 加微信看答案
A.败坏社会风气
B.扭曲市场竞争
C.损害投资者利益
D.阻碍证券市场健康发展

8:证券业从业人员在从业过程中需要履行保密义务，下列选项中属于从业人员应当保守的有（ ）。
A.国家秘密
B.所在机构的商业秘密
C.客户的商业秘密
D.个人隐私

9:《证券业从业人员执业行为准则》的目标体系由五大目标组成，其中执业行为准则的最终目标是（ ）。
A.促进证券行业健康持续发展
B.规范证券业从业人员执业行为
C.保护投资者利益
D.树立从业人员的良好执业形象和维护行业声誉
E.提高从业人员的专业服务水平

10:机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构未妥善处理的，从业人员应及时向（ ）报告。
A.中国证监会
B.央行
C.中国证券从业协会

11:中国证监会一直以来高度重视证券市场客户资料的保护工作，先后制定并发布了（ ）。 AD
A.《证券公司内部控制指引》
B.《首次公开发行股票承销业务规范》
C.《证券经营机构参与打击非法证券活动工作指引》
D.《关于加强证券经纪业务管理的规定》

12:我国证券市场处于发展初期，下列关于其特征的表述中，错误的是（ ） 加微信看答案
A.市场波动大
B.投资者以机构投资者为主
C.投资者以中小投资者为主
D.风险意识较为薄弱

13:从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应该怎样处理？（ ）
A.应该牺牲个人利益
B.应及时向所在机构报告
C.当无法避免时，应确保客户的利益得到公平的对待
D.应该保证自身利益最大化

14:下列选项中属于不正当竞争带来的后果的是（ ）。
A.导致市场以中小投资和为主
B.最终可能导致证券市场的扭曲和垮塌
C.破坏证券市场的秩序
D.不断摧毁市场稳定的根基

15:《证券业从业人员执业行为准则》的目标体系由五大目标组成，其中为实现执业行为准则的最终目标而必须具备的条件有（ ）。
A.促进证券行业健康持续发展
B.规范证券业从业人员执业行为
C.保护投资者利益
D.树立从业人员的良好执业形象和维护行业声誉
E.提高从业人员的专业服务水平

16:《证券业从业人员执业行为准则》规定从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，下列选项中哪一个不是需要把握的三大准则（ ）。 C
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.维护个人形象
D.维护行业声誉

17:证券业从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格后，可以直接个人向协会申请执业注册而无需通过所在机构。（ ） 加微信看答案
对 错

18:目前我国证券行业仍然采用资格准入制度，从业人员只要通过考试取得从业资格即可从事证券业务。（ ）
对 错

19:《证券业从业人员执业行为准则》规定从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。其中，诚实守信是指以谨慎认真的做事态度，不拖沓、不延误、不凑合，严格细致对待工作。
（ ）
对 错

20:证券业从业人员在职期间应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密以及个人隐私，但在离开所在机构后则无须对上述内容进行保密。（ ）
对 错

21:《证券业从业人员执业行为准则》的目标是促进证券行业健康持续发展，保护投资者利益，规范证券业从业人员执业行为，树立从业人员的良好执业形象和维护行业声誉，提高从业人员的专业服务水平。（ ） 对
对 错

22:证券业从业人员一般都具较高专业知识和业务能力，这不仅是提供证券服务的基本前提，也是对投资者利益的保障。
（ ） 加微信看答案
对 错

23:机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员在明知违法违规的情况下，不得以该指令为上级做出为由，任其结果发生，而应该以负责任的态度，主动、及时地按照机构内部反馈流程向更高级管理层反映。
对 错

24:同业人员应当尊重同业人员，公平竞争，不得贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。（ ）
对 错

25:《证券业从业人员执业行为准则》规定从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。其中，勤勉尽责是指以谨慎认真的做事态度，不拖沓、不延误、不凑合，严格细致对待工作。
（ ）
对 错

26:我国证券市场处于发展初期，市场特征表现为市场波动大、投资者以中小投资者为主、风险意识较为薄弱，因此，从业人员应该按照要求开展投资者适当性测试，并主动揭示产品和服务的各类风险。（ ） 对
对 错

1:核心负债比例最适用于以下（ ）进行流动性风险评估。 A
A.银行业
B.钢铁制造业
C.贸易企业
D.汽车制造企业

2:流动性风险分类包括（ ）。 加微信看答案
A.融资流动性风险
B.市场流动性风险
C.再融资流动性风险
D.平仓流动性风险

3:流动性管理的目标：以（ ）匹配为管理目标。
A.资产负债到期期限
B.利率
C.现金流
D.缺口

4:本课程中提到的，一般可以作为流动性风险计量指标的包括（ ）。
A.流动性比例
B.流动性覆盖率
C.净稳定资金率
D.现金比率
E.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

5:下列属于券商负债融资工具的是（ ）。
A.两融收益权转让
B.短期融资券
C.收益凭证
D.股票质押业务

6:常用的FTP定价方法有（ ）。 ABC
A.期限定价法
B.指定利率法
C.现金流法
D.基准利率法

7:下列属于券商资本中介业务的是（ ）。 加微信看答案
A.融资融券业务
B.股票质押业务
C.约定购回业务
D.报价回购业务

8:以下资产适合作为优质流动性储备资产的有（ ）。
A.自营持有国债
B.报价回购
C.自营持有沪深交易所上市交易股票
D.股票质押项目

9:在流动性风险管理中，流动性资产和流动性负债一般分别指（ ）内到期的资产和负债。
A.10天
B.30天
C.90天
D.180天

10:本课程中提到的流动性比例是用于衡量（ ）的指标。
A.长期资产与长期负债匹配
B.短期资产与短期负债匹配
C.负债结构
D.长期资产弥补短期到期负债

11:本课程中提到的核心负债比例=（ ）/（总负债-代客负债） B
A.剩余7天以上负债
B.剩余90天以上负债
C.剩余30天以上负债
D.剩余180天以上负债

12:缺口分析法是指针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断金融机构在未来特定时段内的流动性（偿付）是否充足。 加微信看答案
对 错

13:内部资金转移定价是指：金融机构内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。
对 错

1:不得收购公众公司的情形有哪些？（ ） ABC
A.收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态
B.收购人最近2年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为
C.——收购人最近2年有严重的证券市场失信行为
D.收购人赵某曾因贪污入狱，2010年8月31日出狱

2:上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售资产，达到下列（ ）标准之一的，构成重大资产重组。 加微信看答案
A.购买、出售的资产总额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末资产总额的比例达到50%以上
B.购买、出售的资产在最近一个会计年度所产生的营业收入占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到50%以上
C.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过5000万元人民币
D.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过5000元人民币
E.购买、出售的资产在最近一个会计年度所产生的营业收入占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到100%以上

3:上市公司发行股份的价格不得低于市场参考价的90%，市场参考价为本次发行股份购买资产的董事会决议公告日前（ ）个交易日、（ ）个交易日或者（ ）个交易日的公司股票交易均价之一。
A.20
B.60
C.120
D.180
E.240

4:影响到最后的并购交易价格的因素有哪些 ？（ ）
A.支付结构
B.锁定期
C.业绩承诺
D.会计处理
E.税收

5:产业并购动因有哪些？（ ）
A.原来所处行业成长性下降。上市公司通过产业并购进入高增长的新行业或同行业及上下游优秀公司，促进公司的可持续发展，提高股东回报率
B.外延式增资。通过并购实现扩张，向上下游产业链延伸，从而实现公司规模、市场货产品线的扩张，提高竞争力
C.延长产业链。上市公司可以通过产业并购获得产业链的延伸，提高抗周期能力，提高经营的稳定性
D.协同效应。上市公司可以通过产业并购获得业务上的协同效应，相互渗透对方的客户体系
E.扩大市场份额，提升竞争力。上市公司可通过产业并购进入自身业务相关的细分行业，扩大市场份额，提升竞争力

6:促使新三板并购的几个因素是（ ）。 ABCDE
A.新三板有不少属于具有技术优势和模式创新的公司，为上市公司谋求外延扩张或者跨界转型提供了可选择的标的范围
B.三板公司并购重组制度逐步完善，政策面支持有关新三板公司的并购重组
C.新三板公司的并购成本较低
D.套利动机
E.创投通过推动并购重组实现退出

7:上市公司并购新三板公司的主要目的是（ ）。 加微信看答案
A.可以加快产业链横向或纵向整合
B.短期持有新三板公司股权后卖出，赚取买卖差价
C.实现产业多元化以分散风险
D.通过收购新三板公司实现跨界转型或者储备新业务

8:《上市公司重大资产重组管理办法》，借壳是指：自控制权发生变更之日起，上市公司向收购人购买的资产总额，占上市公司控制权发生变更的前一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末资产总额的比例达到（ ）以上的重大资产重组。
A.50%
B.90%
C.100%
D.120%
E.150%

9:非上市公众公司收购的收购方必须聘请财务顾问。（ ）
对 错

10:证监会明文规定创业板不允许借壳。（ ）
对 错

11:新三板挂牌公司申请公开发行股票并在证券交易所上市，需要向全国股转系统申请暂停转让。（ ） 对
对 错

12:借壳上市应当符合国家产业政策要求，但属金融、创业投资等特定行业的借壳上市，则由证监会另行规定。（ ） 加微信看答案
对 错

13:被收购公司董监高，针对收购所决策应当有利于维护公司及其股东的利益，不得滥用职权对收购设置不适当的障碍，不得利用公司资源向收购人提供任何形式的财务资助。（ ）
对 错

14:新三板挂牌公司具有较好的信息披露和财务透明度，较好的公司治理有助于降低并购风险。（ ）
对 错

15:信息披露义务人依法披露前，相关信息已在媒体上传播或者公司股票转让出现异常的，公众公司应当立即向当事人进行查询，当事人应当及时予以书面答复，公众公司应当及时披露。（ ）
对 错

1:互联网智能客服的优势有哪些？ ABCD
A.提高客户服务的覆盖率
B.提升客户服务的体验
C.提高客服的工作效率
D.降低服务成本

2:客户的类型大致可以分为（ ）。 加微信看答案
A.活泼型
B.完美型
C.力量型
D.和平型

3:互联网在线客户服务的技巧有（ ）。
A.向客户发送的文字越多越好
B.多用积极的语言，不得使用贬义的词语和表情
C.不使用生僻词和文言文
D.禁止出现违规词语

4:互联网非现场服务的主要服务入口是（ ）。
A.营业网点
B.上门服务
C.在线客服
D.电话客服

5:企业可以高效运维多元化服务渠道的关键点是（ ）。
A.控制服务渠道的数量
B.引进行业内领先的服务平台
C.引入一流的服务人员
D.打通渠道与渠道的联系，构建统一服务平台

6:投诉处理的流程一般分为三步，即面对问题—提出处理策略—疏导情绪。（ ） 错
对 错

7:有效预警客户异议的处理方式是取消投诉入口，减少投诉请求。（ ） 加微信看答案
对 错

8:目前，非现场服务的渠道仅为电话渠道。（ ）
对 错

9:力量型客户的有效服务方式是：不要和他们讲太多的道理，争辩是没有用的，应适当的示弱或恭维。（ ）
对 错

10:IMCC平台的主要优势是可以节约成本，提高客服坐席的使用效率。（ ）
对 错

1:在搜索引擎上推广网站，利用人们对于搜索引擎的依赖和使用习惯，在人们搜索信息的时候，把所要营销的信息展现在用户面前，提高网站可见度，从而带来流量的网络营销活动是（ ）。 A
A.搜索引擎营销
B.搜索引擎优化
C.关键词广告
D.应用市场推广

2:ASO优化可以从以下几个方面开展工作（ ）。 加微信看答案
A.关键字
B.简介
C.评价
D.评星

3:用户下载安装一个APP一般会有以下几种情形（ ）。
A.自主搜索
B.应用市场推荐
C.APP更新
D.手机或卖场预装

4:开展互联网营销一般有以下几个步骤（ ）。
A.研究客户群体
B.产品定位
C.营销资源的精准投入
D.营销效果分析

5:以下关于券商移动平台发展方向的说法中错误的是（ ）。
A.面向全市场金融理财需求用户的
B.仅仅面向存量股票型客户的
C.开放式的
D.封闭式的

6:社会化媒体营销最重要的一点在（ ）。 D
A.预算
B.有趣
C.平台
D.创意

7:“关键词的排名优化”是指用户搜索更多关键词都能找到我们的APP。（ ） 加微信看答案
对 错

8:以前的数据分析只能回答“发生了什么事”，现在一个优秀的大数据系统可以回答“为什么会发生这种事”，而且一些关联数据库还可以预言“将要发生什么事”。（ ）
对 错

9:应用市场推广应配合其他渠道进行推广，比如社会化媒体、活动策划、地推等，并不断调整各自在总体推广中的构成比例，以达到最佳效果。（ ）
对 错

10:关键词广告可以根据需要设计有吸引力的标题和摘要信息，并可以让推广信息链接到期望的目的网页，提高转化效果。（ ）
对 错

1:在与对方沟通过程中，较忌讳（ ）。 ABCD
A.纠正对方
B.质疑对方
C.打断对方
D.补充对方
E.赞美对方

2:如何做好客户服务过程中的情绪管理？ 加微信看答案
A.适宜方式疏导
B.体察自己的情绪变化
C.接纳自己的他人的不良情绪
D.树立正确的职场心态

3:优质的客户服务由以下（ ）要素组成。
A.可信
B.可靠
C.反应力
D.同理心
E.有形化

4:开放式的手势传递（ ）。
A.无任何信息
B.积极信息
C.消极信息
D.指向方位

5:可以通过如下（ ）方式塑造自身专业度。
A.关系润滑
B.专业观点
C.挖掘需求
D.价值呈现

6:在塑造亲和度方面，可以从如下（ ）方面着手。 BCE
A.专业观点
B.关系润滑
C.感同身受
D.挖掘需求
E.找共同点

7:在处理投诉时，首先要（ ）。 加微信看答案
A.探讨解决方法
B.表达遗憾和适度歉意
C.倾听，让客户发泄不满
D.询问客户缘由

8:亲和度和专业度双高，则易与客户建立（ ）。
A.专家关系
B.路人关系
C.合作关系
D.伙伴关系

9:当客户提出特殊需求时，要无条件接受。（ ）
对 错

10:非语言信息不能帮助我们了解客户的心理。（ ）
对 错

11:与客户距离越近，越可以让客户感觉到亲密和舒适。（ ） 错
对 错

12:优质的客户服务考验服务人员的反应力和理解他人的能力。（ ） 加微信看答案
对 错

13:使用类比法进行陈述有助于呈现专业度。（ ）
对 错

14:在投诉处理过程中需要向客户报送处理进度。（ ）
对 错

15:服装可以向你的沟通对象传递你想要发送的信息及沟通对象的期待。（ ）
对 错