标签：2013证券后续培训答案合集

1:证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括（ ）等方面。 ABCD
A.新开不合格账户
B.开设非法网点
C.客户适当性管理失效、客户档案管理失控
D.不正当竞争问题

2:根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：（ ）。 加微信看答案
A.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜
B.采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户
C.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利
D.为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动

3:根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的( )。
A.身份
B.财产收入状况
C.证券投资经验
D.风险偏好

4:根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户（ ）进行审查。
A.申报的姓名或者名称
B.职业状况
C.身份的真实性
D.收入状况

5:根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理（ ）。
A.客户账户
B.客户交易结算资金存管手续
C.资金账户
D.证券账户

6:根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的（ ）个交易日内办理完毕。 B
A.1
B.2
C.3
D.5

7:根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（ ）。 加微信看答案
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

8:根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（ ）交由客户签字确认。
A.业务合同书
B.身份确认书
C.风险揭示书
D.账户信息表

9:根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（ ）个交易日内报证券交易所备案。
A.1
B.2
C.3
D.4

10:根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（ ）年。
A.1
B.2
C.3
D.4

11:《证券公司开立客户账户规范》规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在（ ）完成回访。 D
A.1个月内
B.2个月内
C.3个月内
D.账户开通前

12:对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。（ ） 加微信看答案
对 错

13:根据《证券公司监督管理条例》的规定，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称可以不一致。（ ）
对 错

14:《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕。（ ）
对 错

15:根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，可以与他人合资、合作经营管理分支机构。（ ）
对 错

16:根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。（ ） 对
对 错

17:根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。（ ） 加微信看答案
对 错

18:《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。（ ）
对 错

19:《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管业务。（ ）
对 错

20:CA证书的发放过程中可以通过制度和技术控制确保由客户本人领取。（ ）
对 错

1:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司开展衍生品交易业务，应符合《证券公司柜台交易业务规范》的相关要求，并按要求签订协会发布的金融衍生品（ ）。 A
A.交易主协议
B.交易备忘录
C.交易说明书
D.交易委托证明

2:《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》起草的过程中遵循的原则包括（ ）。 加微信看答案
A.数据集中
B.循序渐进
C.自下而上
D.自上而下

3:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司应当根据本公司的（ ）等，并考虑衍生品交易业务的风险特征，确定是否开展衍生品交易业务。
A.人才条件、技术条件
B.风险偏好
C.业务管理能力
D.风险管理能力

4:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司应当根据非专业交易对手方提交的书面材料判断交易对手方的（ ）等，评估非专业交易对手方参与衍生品交易的适当性。
A.法律地位
B.交易资格
C.风险承受能力
D.专业能力

5:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司用于衍生品交易的相关协议应当包括（ ）等事项。
A.业务定义、权利义务关系
B.终止条款、结算机制
C.违约事件
D.违约处置

6:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，本规范所称的金融衍生品是指远期、互换、期权等价值取决于（ ）等标的物的金融协议，以及其中一种或多种产品的组合。 ABCD
A.股权、债权
B.信用、基金
C.利率、汇率
D.指数、期货

7:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司进行衍生品交易业务的内部管理规章制度应当至少包括以下内容（ ）。 加微信看答案
A.衍生品交易业务的指导原则、业务操作规程和针对突发事件的应急措施
B.金融衍生品新产品审批制度及流程
C.完备的簿记管理、估值管理等制度
D.健全的衍生品交易风险管理制度和内部控制制度
E.协会要求的其他文件和资料

8:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，取得柜台交易业务资格的证券公司可以开展衍生品交易业务，但应在开展衍生品交易业务前向协会提交以下备案材料（ ）。
A.开展衍生品交易业务的可行性报告及业务计划书
B.衍生品交易业务的内部管理规章制度
C.衍生品交易会计制度
D.主管人员和主要业务人员名单、履历
E.协会要求的其他文件和资料

9:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司进行衍生品交易，应当遵守有关法律法规，遵循（ ）等原则。
A.诚实信用
B.市场化
C.公平交易
D.防范利益输送

10:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，（ ）对证券公司衍生品交易业务实施自律管理。
A.证券交易所
B.中国证券监督管理委员会
C.中国证券业协会
D.证监会派出机构

11:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司柜台交易的产品（ ）登记托管。 C
A.只能由证券公司
B.只能由中国证券登记结算有限责任公司
C.可由证券公司或者中国证券登记结算有限责任公司
D.必须由证券公司和中国证券登记结算有限责任公司共同

12:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司应评估交易对手方的衍生品交易经验、专业能力、风险承受能力等，对交易对手方进行相应分类，并至少（ ）复核一次。 加微信看答案
A.每单交易
B.每季度
C.每半年
D.每年

13:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司交易对手方应限于（ ），包括专业交易对手方和非专业交易对手方。
A.个人客户
B.有三年以上投资经验的个人客户
C.有五年以上投资经验的个人客户
D.机构

14:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司应当制定衍生品交易业务应急处置预案，在发生重大业务风险或重大业务损失时，应立即采取有效措施。如采取的措施得当，可不向市场监测中心报告。（ ）
对 错

15:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，本规范所称的衍生品交易指证券公司根据与交易对手方达成的协议，通过集中交易场所与交易对手方间接开展的交易。（ ）
对 错

16:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，本规范所称的金融衍生品是指远期、互换、期权等价值取决于股权、债权、信用、基金、利率、汇率、指数、期货等标的物的金融协议，不包括其中多种产品的组合。（ ） 错
对 错

17:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，衍生品交易指证券公司在集中交易场所之内，根据与交易对手方达成的协议，与交易对手方直接开展的交易。（ ） 加微信看答案
对 错

18:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司柜台交易的金融衍生品应当经有关监管机构或自律组织的批准、备案或认可。现行法律法规或自律规则对证券公司柜台交易的金融衍生品规定不明确的，该金融衍生品应通过证监会组织的专业评价。（ ）
对 错

19:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，中国证券业协会授权中证资本市场发展监测中心有限责任公司对金融衍生品备案和后续监测进行管理。（ ）
对 错

20:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司衍生品交易涉及其他衍生品市场的，应遵守其相关规定。（ ）
对 错

21:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司应当建立衍生品交易业务的决策与授权体系，制定完善衍生品交易业务的基本管理制度和业务流程。（ ） 对
对 错

22:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，未取得柜台交易业务资格的证券公司拟开展衍生品交易业务的，应当通过协会组织的专业评价。（ ） 加微信看答案
对 错

1:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（ ）完成回访。 A
A.开通前
B.开通后3个工作日内
C.开通后5个工作日内
D.开通后10个工作日内

2:根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户适用于（ ）。 加微信看答案
A.自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请
B.自然人客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请
C.机构客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请
D.机构客户的代理人凭合法有效数字证书及有效的授权委托书的开户申请

3:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司为客户办理开户时，应当遵循的原则不包括（ ）。
A.公平
B.合法
C.自愿
D.审慎

4:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司可以采取以下方式为客户开立账户（ ）。
A.在营业场所为客户现场开立账户
B.通过见证方式为客户开立账户
C.通过网上方式为客户开立账户
D.证监会认可的其他方式

5:下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控制要求的是（ ）。
A.证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户制度
B.证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制
C.证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统
D.证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账户采取限期规范等措施
E.证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制

6:《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（ ）等。 ABCDE
A.确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限
B.确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款
C.确认客户开户为其真实意愿
D.提醒客户自行设置和妥善保管密码
E.确认客户开户方式

7:证监会2010年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》针对客户开户回访提出了明确的要求，其中包括（ ）等。 加微信看答案
A.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访
B.证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%
C.回访内容限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户
D.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年

8:根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（ ）。
A.具有证券从业资格
B.可以为营销人员
C.为证券公司的正式员工
D.经培训合格后方可上岗

9:《证券公司开立客户账户规范》发布前，关于资金账户开立的相关规定，只在证监会发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》中有所涉及，缺乏系统规范。（ ）
对 错

10:《证券公司开立客户账户规范》中指出，在见证开户时，见证地点由证券公司指定，客户可在证券公司指定范围内进行选择。（ ）
对 错

11:根据《证券公司开立客户账户规范》，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对代理人进行投资者教育，是否对客户本人进行投资者教育根据客户本人意见确定。（ ） 错
对 错

12:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。（ ） 加微信看答案
对 错

13:根据《证券公司开立客户账户规范》，现场开户和网上开户适用于所有客户，而见证开户仅适用于自然人本人开户，不适用于机构客户及自然人委托代理人开户。（ ）
对 错

14:2013年6月15日，经中国证券业协会常务理事会表决通过，并经中国证券监督管理委员会批准后，《证券公司开立客户账户规范》正式发布实施。（ ）
对 错

15:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理。（ ）
对 错

16:根据《证券公司开立客户账户规范》，自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托书。（ ） 对
对 错

17:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应采集并妥善保存能真实反应其见证过程的影响资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。（ ） 加微信看答案
对 错

18:根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合相关法律法规，并对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对。（ ）
对 错

19:《证券公司开立客户账户规范》明确指出，证券公司依照法律法规为客户开立账户适用本规范，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的有关规定。（ ）
对 错

20:根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。（ ）
对 错

1:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，交易一方未按本协议的约定支付，且在收到逾期通知后的（ ）个营业日内仍未纠正的，构成违约事件。 A
A.1
B.2
C.3
D.5

2:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司开展衍生品交易业务，应符合《证券公司柜台交易业务规范》的相关要求，并按要求签订协会发布的金融衍生品（ ）。 加微信看答案
A.交易主协议
B.交易备忘录
C.交易说明书
D.交易委托证明

3:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，提前终止日应为该通知生效之日起（ ）个工作日内的任一日。
A.15
B.18
C.20
D.30

4:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，交易一方、该方的履约保障提供方发生下列任何情形（ ）可视为破产。
A.不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力的
B.解散（因合并、重组导致的解散除外）
C.做出停业、清算的决议
D.做出申请破产的决议

5:中国证券业协会发布的《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的主要内容包括（ ）等方面。
A.协议的构成、单一协议与协议效力等级
B.支付与交付义务
C.违约事件
D.终止事件

6:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，交易一方、其履约保障提供方发生下列任何事件即构成该方的违约事件（ ）。 ABCD
A.未能支付或交付
B.违反协议、否认协议
C.履约保障违约
D.不实陈述

7:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，交易一方履行支付或交付义务的先决条件为（ ）。 加微信看答案
A.交易对方不存在违约事件
B.就相关交易而言，未出现或未有效指定提前终止日
C.交易对方存在尚未发生的潜在违约事件
D.本协议约定的其他先决条件已获满足

8:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，当发生第四条所述违约事件且该违约事件仍然持续，守约方有权书面通知违约方该违约事件的发生，并指定提前终止日。指定的提前终止日应为该通知生效之日起（ ）个工作日内的任一日。
A.1
B.10
C.15
D.30

9:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，交易双方在进行交易时可以提供履约保障，所签署的履约保障协议为补充协议的附件。（ ）统称本协议。
A.交易通知书
B.主协议
C.补充协议
D.交易确认书

10:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，提前终止款项的计算公式为：（ ）。上述公式中，P指提前终止款项；V指守约方就每笔或每组被终止交易计算出的一笔或多笔终止净额的总和；A指违约方所欠守约方的未付款项；B指守约方所欠违约方的未付款项。
A.P=V+(A+B)
B.P=V-(A-B)
C.P=V+(A-B)
D.P=V/(A-B)

11:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，交易一方未遵守本协议的约定（不包括本协议下发出终止事件通知的义务），且在收到违约通知后（ ）日内仍未纠正，构成违反协议。 D
A.1
B.10
C.15
D.30

12:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，衍生品交易指证券公司在集中交易场所之内，根据与交易对手方达成的协议，通过交易场所与交易对手方间接开展的交易。（ ） 加微信看答案
对 错

13:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，在确定终止净额时，终止净额计算方应优先考虑终止净额计算方的内部信息。（ ）
对 错

14:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，本规范所称的金融衍生品是指远期、互换、期权等价值取决于股权、债权、信用、基金、利率、汇率、指数、期货等标的物的金融协议，不包括其中多种产品的组合。（ ）
对 错

15:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，提前终止款项如为负数，应由违约方向守约方支付；如为正数，应由守约方向违约方支付。 （ ）
对 错

16:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，交易一方未按本协议的约定支付，且在收到逾期通知后的1个自然日内仍未纠正的，构成违约事件。（ ） 错
对 错

17:按照《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》的要求，证券公司交易对手方应限于专业交易对手方。（ ） 加微信看答案
对 错

18:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，交易双方应当按照本协议的约定履行交易确认书下明确的支付或交付义务。付款方应于支付日向收款方支付应付款项。以实物交付方式结算的，交付方应于交付日向对方完成交付，交易确认书或本协议另有约定的除外。（ ）
对 错

19:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，交易一方、其履约保障提供方在特定债务下发生到期未支付的违约行为（且在宽限期内未予补救），所涉累计违约金额达到补充协议规定的交叉违约触发金额，构成交叉违约。（ ）
对 错

20:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，当交易双方就同一交易在任一日互负支付义务时，交易双方对应支付金额进行轧差计算，即交易一方的应支付金额若超过另一方的应支付金额，则由应支付金额较大的一方向另一方支付轧差金额，交易双方在该交易下的支付义务即于当日履行完毕。（ ）
对 错

21:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，交易一方或其履约保障提供方未按履约保障协议的规定遵守相关协议或履行相关义务，且在约定的宽限期届满后仍未纠正的,构成履约保障违约。（ ） 对
对 错

22:按照《中国证券市场金融衍生品交易主协议》的要求，本协议构成交易双方单一和完整的协议，交易双方之间的所有交易均受本协议约束。（ ） 加微信看答案
对 错

1:根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或者变相抽逃出资等违法违规行为的，证券公司应当在（ ）个工作日内向公司住所地中国证监会派出机构报告，并要求有关股东在（ ）内纠正。 A
A.10，一个月内
B.5，一个月内
C.20，两个月内
D.15，两个月内

2:根据《证券公司治理准则》的规定，证券公司高级管理人员的绩效年薪由董事会根据高级管理人员的年度绩效考核结果决定，（ ）以上应当采取延期支付的方式，且延期支付期限不少于（ ）年。 加微信看答案
A.40%,3
B.50%,3
C.30%,2
D.50%,5

3:根据《证券公司治理准则》的规定，建立独立董事制度的证券公司，如果该证券公司的董事长和经营管理的负责人由同一人担任，独立董事的人数不得少于董事人数的（ ）。
A.1/4
B.1/3
C.1/2
D.3/4

4:OECD（经济合作与发展组织）公司治理原则包含（ ）。
A.公司治理框架应当促进透明和有效的市场，符合法治原则，并明确划分各类监督（supervisory）、监管（regulatory）和执行（enforcement）部门的责任
B.公司治理框架应该保护和促进股东权利的行使
C.公司治理框架应确保及时准确地披露公司所有重要事务的信息，包括财务状况、绩效、所有权和公司的治理
D.公司治理框架应确保董事会对公司的战略指导和对管理层的有效监督，确保董事会对公司和股东的受托责任（accountability）

5:根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司审计委员会的主要职责包含（ ）。
A.监督年度审计工作，就审计后的财务报告信息的真实性、准确性和完整性作出判断，提交董事会审议
B.提议聘请或者更换外部审计机构，并监督外部审计机构的执业行为
C.负责内部审计与外部审计之间的沟通
D.公司章程规定的其他职责

6:根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司应当设董事会秘书，董事会秘书的职责包含（ ）。 ABCD
A.负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管
B.股东资料的管理
C.按照规定或者根据中国证监会及其派出机构、股东等有关单位或者个人的要求，依法提供有关资料
D.办理信息报送或者信息披露事项

7:根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，有下列（ ）情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。 加微信看答案
A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年
B.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%
C.不能清偿到期债务
D.国务院证券监督管理机构认定的其他情形

8:根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司与其股东（或者股东的关联方）之间不得有下列行为（ ）。
A.持有股东的股权，但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外
B.通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益
C.股东违规占用公司资产
D.法律、行政法规或者中国证监会禁止的其他行为

9:根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司应当披露董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息，至少包括（ ）。
A.薪酬管理的基本制度
B.薪酬管理的决策程序
C.年度薪酬总额和在董事、监事、高级管理人员之间的分布情况
D.薪酬延期支付和非现金薪酬情况

10:根据《公司法》的相关规定，监事会、不设监事会的公司的监事行使的职权包含（ ）。
A.检查公司财务
B.对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议
C.当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正
D.向股东会会议提出提案

11:根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司有下列（ ）情形之一的，应当以书面方式或者公司章程规定的其他方式及时通知全体股东，并向公司住所地中国证监会派出机构报告。 ABCDE
A.公司或者其董事、监事、高级管理人员涉嫌重大违法违规行为
B.公司财务状况持续恶化，导致风险控制指标不符合中国证监会规定的标准；公司发生重大亏损
C.拟更换法定代表人、董事长、监事会主席或者经营管理的主要负责人
D.发生突发事件，对公司和客户利益产生或者可能产生重大不利影响
E.其他可能影响公司持续经营的事项

12:在公司治理的相关理论中，分权制衡理论认为（ ）等三种权能之间必须相互依存、相互制约、合理配置才能促进公司整体利益的最大化 。 加微信看答案
A.内部决策
B.执行
C.外部审计
D.监督

13:根据《证券公司治理准则》的相关规定，下述（ ）是证券公司监事会可以行使的权力或职责。
A.要求公司董事、高级管理人员及其他相关人员出席监事会会议，回答问题
B.根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助，其合理费用由证券公司承担
C.监督年度审计工作
D.对董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者公司章程，损害公司、股东或者客户利益的行为，要求董事、高级管理人员限期改正

14:根据《证券公司治理准则》的相关规定，单独或者合并持有证券公司（ ）以上股权的股东，可以向股东会提名董事、监事候选人。
A.2%
B.3%
C.5%
D.10%

15:根据《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》的规定，任何人员最多可以在（ ）家证券公司担任独立董事。
A.1
B.2
C.3
D.4

16:根据《公司法》的相关规定，有限责任公司设立董事会的，公司股东会会议可由（ ）负责召集。 B
A.股东会
B.董事会
C.监事会
D.经理

17:根据《证券公司治理准则》的规定，证券公司董事会每年至少召开（ ）次会议。 加微信看答案
A.一
B.两
C.三
D.四

18:根据《证券公司治理准则》的规定，审计委员会中独立董事的人数不得少于（ ），并且至少有1名独立董事从事会计工作（ ）年以上。
A.1/3,3
B.1/3,5
C.1/2,5
D.1/2,3

19:根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司任一股东推选的董事占董事会成员（ ）以上时，其推选的监事不得超过监事会成员的（ ），但证券公司为一人公司的除外。
A.1/2,1/4
B.1/3,1/4
C.1/2,1/2
D.1/2,1/3

20:根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司应当自每个会计年度结束之日起（ ）个月内召开股东会年会。
A.1
B.2
C.3
D.6

21:在公司内部治理的基本结构中，股东会即股东代表大会，是公司最高权力机关。（ ） 错
对 错

22:根据《证券公司治理准则》，证券公司股东会对合规管理、风险管理和内部控制体系的有效性承担最终责任。（ ） 加微信看答案
对 错

23:根据《证券公司治理准则》，证券公司对客户资料负有保密义务，证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询。（ ）
对 错

24:根据《证券公司监督管理条例》，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的20%。（ ）
对 错

25:根据《证券公司治理准则》，经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立独立董事制度。（ ）
对 错

26:根据《证券公司治理准则》，证券业自律组织或者中介机构经中国证监会委托，可对证券公司治理状况进行评价。（ ） 对
对 错

27:从广义上来看，公司治理的目标不仅是股东利益的最大化，还要保证公司各方面的利益相关者的利益最大化。 （ ） 加微信看答案
对 错

28:根据《证券公司治理准则》，证券公司分管合规管理、风险管理、稽核审计部门的高级管理人员，不得兼任或者分管与合规管理、风险管理、稽核审计职责相冲突的职务或者部门。（ ）
对 错

29:证券公司风险管理能力主要根据资本充足、公司治理与合规管理、动态风险监控、信息系统安全、客户权益保护、信息披露等6类评价指标进行评价。（ ）
对 错

30:根据《证券公司治理准则》，证券公司与其股东、实际控制人或者其他关联方应当在业务、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开，各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险。（ ）
对 错

1:在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（ ）。 A
A.管理的证券少于1,000万加元的机构
B.可接受的对手方、可接受的机构
C.受监管的机构
D.证券经营机构

2:香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（ ）。 加微信看答案
A.交易所、结算所
B.投资者赔偿公司、投资银行
C.财务机构、保险公司
D.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人

3:国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ ）。
A.向客户推荐产品
B.向客户提供投资咨询
C.办理全权委托账户
D.向金融机构推荐产品

4:国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（ ）。
A.公平交易职责
B.诚实信用职责
C.管理利益冲突
D.专业服务职责

5:欧盟金融市场中，合格对手方一般包括（ ）等。
A.投资公司、信贷机构
B.保险公司、集合投资计划以及此类计划的管理公司
C.养老基金以及此类基金的管理公司
D.受监管的其他金融机构

6:境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者适当性义务，原因主要包括（ ）。 ABCD
A.非专业投资者对金融产品和服务的认知能力不足，缺乏金融投资经验
B.非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，容易对证券公司的推荐和顾问意见产生依赖
C.非专业投资者缺乏承受投资风险的财务实力
D.非专业投资者难以充分理解金融产品或服务的风险

7:欧盟对非复杂金融工具（产品）的分类主要包括（ ）等。 加微信看答案
A.在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票
B.货币市场工具
C.可转让证券集合投资计划
D.债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务）

8:国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（ ）等。
A.复杂金融产品是如何构造和定价的
B.产品的基础资产的性质和复杂程度
C.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）
D.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉

9:欧盟金融市场中，默认专业客户一般包括（ ）等。
A.金融机构
B.一定规模的大型企业
C.国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行
D.国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等

10:按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（ ）等。
A.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解
B.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解
C.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品
D.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时
E.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下

11:欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）规定了产品适当性评估应当满足的三项标准，包括（ ）。 ACD
A.符合客户的投资目标
B.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉
C.客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险
D.客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险

12:加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（ ）。 加微信看答案
A.产品质量的规范性
B.风险容忍度适当性
C.投资目标适当性
D.投资期限适当性

13:证券公司的产品适当性评估工作可等同于产品的风险等级与客户风险承受能力等级的匹配。（ ）
对 错

14:台湾要求金融商品的风险等级与客户的风险承受程度等级相匹配。例如，证券商向一般客户提供结构型商品交易服务，应综合评估一般客户的风险承受程度，至少区分为三个等级（包括低风险、中风险、高风险）。（ ）
对 错

15:在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。（ ）
对 错

16:国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品的界定中，复杂金融产品包括传统股票、传统债券、普通单位信托和共同基金、交易所交易的标准化衍生合约。（ ） 错
对 错

17:对于非零售客户、机构投资者或专业投资者，境外成熟市场通常不严格要求或者不要求金融机构履行投资者适当性义务。（ ） 加微信看答案
对 错

18:美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。（ ）
对 错

19:投资者适当性制度是根据监管机构的要求建立的一套保护投资者的制度。1990年，国际证监会组织（IOSCO）在自律规则中首次确认了投资者适当性原则。（ ）
对 错

20:金融机构向客户销售金融产品，应当了解客户、进行客户风险承受能力评估，包括了解客户的投资目标、风险容忍度和风险偏好、财务状况、与复杂金融产品相关的投资经验和知识等等。（ ）
对 错

1:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，部署证券公司网上交易站点的证券营业部，或作为其他证券营业部网络通信汇聚节点且所连接的证券营业部中提供现场交易的证券营业部，视同为（ ）型证券营业部。 A
A.A
B.B
C.C
D.D

2:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的相关要求，机房选址应满足的要求包含（ ）。 加微信看答案
A.选择具备可靠供电的场所
B.远离强震源、强磁场源和强噪声源，远离电磁干扰源或实施有效电磁干扰防护；远离产生粉尘、油烟、有害气体以及具有腐蚀性、易燃、易爆物品的工厂、仓库等场所
C.符合当地抗震强度要求；符合当地消防主管部门的消防安全要求
D.尽量避免低洼地带

3:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的相关要求，机房建设应满足以下要求（ ）。
A.尽量避让建筑物顶层、地下室、用水设备的下层或隔壁以及易漏雨、易渗水和易遭雷击的区域，避开易发生火灾危险的区域
B.选择通信设施健全，相对安全、易于管理的区域
C.避让主干电力电缆穿越场所，避让供水、消防管网经过；设备放置处应考虑地面承重，应尽量选择有主干墙、承重墙的位置放置，必要时应进行地面加固
D.应配备应急照明装置及防火防盗门等有效安保设施

4:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的相关要求，机房供电应满足如下要求（ ）。
A.应具有独立于一般照明电的专用供电线路，设有独立的配电柜或配电箱
B.相关电器设备、电线应与机柜用电负载相适应，并留有余量
C.应配置UPS电源，并不得将与业务无关的设备接入UPS电源
D.市电插座与UPS插座应严格区分，插座面板应有提示性的标识或标签

5:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券公司应确保A型和B型证券营业部提供至少（ ）种相互独立的行情揭示系统、委托方式。
A.1
B.2
C.3
D.4

6:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券公司与证券营业部之间应采用至少（ ）条不同运营商或不同介质的通信线路。 B
A.1
B.2
C.3
D.4

7:在营业场所内未部署与现场交易服务相关的信息系统，但依托公司总部或其他证券营业部的信息系统为客户提供现场交易服务。采用该类型信息系统建设模式的证券营业部在《证券公司证券营业部信息技术指引》中被称为（ ）型营业部。 加微信看答案
A.A
B.B
C.C
D.D

8:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，A型和B型证券营业部应至少配备一种持续供电方式，在市电中断情况下，保证不低于（ ）的现场交易终端或同等支持能力的其他交易终端在交易时间内持续工作。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%

9:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，（ ）应全面负责证券营业部信息技术管理，统一制定证券营业部信息技术建设、运维、安全等管理制度。
A.证券营业部
B.证券公司
C.证券公司分支机构
D.证券公司区域中心

10:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的相关要求，（ ）型营业部可以不设机房。
A.A
B.B
C.C
D.D

11:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，机房应具备独立空调系统，使机房温度保持在（ ）范围内。 C
A.25℃±5℃
B.23℃±3℃
C.23℃±5℃
D.25℃±3℃

12:在营业场所内未部署与现场交易服务相关的信息系统且不提供现场交易服务。采用该类型信息系统建设模式的证券营业部，在《证券公司证券营业部信息技术指引》中简称为（ ）型证券营业部。 加微信看答案
A.A
B.B
C.C
D.D

13:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，A型、B型、C型证券营业部的通信线路中应有一条为地面数据专线。（ ）
对 错

14:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券营业部提供无线网络服务的，应由提供该服务的证券营业部制定证券营业部无线网络使用规范，采取有效的无线网络准入控制措施，登记并记录无线接入设备的信息。（ ）
对 错

15:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，C型证券营业部至少配备一名兼职技术人员，并制定顶岗、备岗等相关制度，确保在交易时间内有技术人员值守。（ ）
对 错

16:证券公司需根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，建设证券营业部的信息系统，不可以自主选择证券营业部信息系统建设模式。（ ） 错
对 错

17:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券公司应为A型和B型证券营业部至少配备一名专职技术人员。（ ） 加微信看答案
对 错

18:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券公司应对证券营业部与客户建立的网络连接进行审批，对连接方式进行统一规划和管理，并采取安全措施，实现有效隔离。（ ）
对 错

19:根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券公司应确保证券营业部局域网与公司广域网、互联网实现有效隔离。（ ）
对 错

20:证券公司需根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券营业部采用结构化综合布线系统的，综合布线应符合《建筑与建筑群综合布线工程系统设计规范》（GBT/T 50311）要求。（ ）
对 错

1:根据《证券分析师执业行为准则》第六条的相关规定，证券分析师应当恪守（ ）原则，其研究结论应当是证券分析师真实意思的表达，不得在提供投资分析意见时违背自身真实意思误导投资者。 A
A.诚信
B.公平
C.公正
D.独立

2:根据《证券分析师执业行为准则》第七条的相关规定，证券分析师制作发布证券研究报告，应当自觉使用合法合规信息，不得（ ）。 加微信看答案
A.以任何形式使用或泄露国家保密信息
B.以任何形式使用或泄露上市公司内幕信息
C.以任何形式使用或泄露未公开重大信息
D.编造并传播虚假、不实、误导性信息

3:根据《证券分析师执业行为准则》第二十条的规定，证券分析师通过（ ）等形式，发表涉及具体证券的评论意见，应当严格执行证券信息传播及中国证监会的相关规定，准确地表述自己的研究观点，不得与其所在公司已发布证券研究报告的最新意见和建议相矛盾，也不得就所在研究机构未覆盖的公司发表证券估值或投资评级意见。
A.广播、电视
B.网络、报刊
C.报告会
D.交流会

4:根据《证券分析师执业行为准则》第十八条的规定，证券分析师在执业过程中，不得向（ ）以及其他利益相关者提供、索要或接受任何贵重财物或可能对证券分析师独立客观执业构成不利影响的其他利益。
A.上市公司
B.证券发行人
C.基金管理公司
D.证券管理公司

5:根据《证券分析师执业行为准则》第三条的相关规定，证券分析师应当自觉遵守（ ），规范执业行为。
A.法律、法规
B.中国证监会的有关规定
C.行业自律规则
D.所在证券公司、证券投资咨询机构的内部管理制度

6:根据《证券分析师执业行为准则》第十五条的规定，证券分析师的配偶、子女、父母担任其所研究覆盖的上市公司的董事、监事、高级管理人员的，证券分析师应当按照公司的规定进行（ ）或者在证券研究报告中对上述事实进行披露。 B
A.上级通报
B.执业回避
C.合规检查
D.业务核查

7:根据《证券分析师执业行为准则》第十八条的规定，证券分析师参加媒体组织的研究评价活动，应当经所在公司同意，秉承（ ）的原则，不得以不正当手段争取较高的研究评价结果。 加微信看答案
A.先来后到
B.公平竞争
C.友好合作
D.利益为上

8:根据《证券分析师执业行为准则》第八条的相关规定，证券分析师制作发布证券研究报告，应当基于认真审慎的工作态度、专业严谨的研究方法与分析逻辑得出研究结论。证券研究报告的分析与结论应当保持。
A.完整性
B.多样性
C.逻辑一致性
D.独立性

9:根据《证券分析师执业行为准则》第十七条的规定，证券分析师只能与（ ）家证券公司、证券投资咨询机构签订劳动合同。
A.4
B.3
C.2
D.1

10:根据《证券分析师执业行为准则》第十七条的规定，证券分析师不得在公司内部或外部兼任有损其独立性与客观性的其他职务，但不包括担任上市公司的独立董事。（ ）
对 错

11:根据《证券分析师执业行为准则》第十六条的规定，证券分析师应当珍惜职业称号和职业声誉，可以匿名执业。（ ） 错
对 错

12:根据《证券分析师执业行为准则》第二十条的规定，证券分析师通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体以及报告会、交流会等形式，发表涉及具体证券的评论意见，应当严格执行证券信息传播及中国证监会的相关规定，准确地表述自己的研究观点，可以与其所在公司已发布证券研究报告的最新意见和建议相矛盾，但不得就所在研究机构未覆盖的公司发表证券估值或投资评级意见。（ ） 加微信看答案
对 错

13:根据《证券分析师执业行为准则》第九条的规定，证券分析师应当充分尊重知识产权，不得抄袭他人著作、论文或其他证券分析师的研究成果，但在证券研究报告中引用他人著作、论文或研究成果时，可不必加以注明。（ ）
对 错

14:根据《证券分析师执业行为准则》第十条的规定，证券分析师制作发布证券研究报告、提供相关服务，可以用以往推荐具体证券的表现佐证未来预测的准确性，但不得对具体的研究观点或结论进行保证或夸大。（ ）
对 错

15:根据《证券分析师执业行为准则》第十九条的规定，证券分析师应当相互尊重，共同维护行业声誉，不得在公众场合及媒体上发表贬低、损害同行声誉的言论，不得以不正当手段与同行竞争。（ ）
对 错

16:根据《证券分析师执业行为准则》第五条的相关规定，证券分析师应当保持独立性，不因所在公司内部其他部门、证券发行人、上市公司、基金管理公司、资产管理公司等利益相关者的不当要求而放弃自己的独立立场。（ ） 对
对 错

17:根据《证券分析师执业行为准则》第十二条的规定，证券分析师应当通过公司规定的系统平台发布证券研究报告，不得通过短信、个人邮件等方式向特定客户、公司内部部门提供或泄露尚未发布的证券研究报告内容和观点，不得通过论坛、博客、微博等互联网平台对外提供或泄露尚未发布的证券研究报告内容和观点。（ ） 加微信看答案
对 错

18:根据《证券分析师执业行为准则》第十七条的规定，证券分析师只能与一家证券公司、证券投资咨询机构签订劳动合同，不得以任何形式同时在两家或两家以上的机构执业。（ ）
对 错

19:根据《证券分析师执业行为准则》第十四条的规定，证券分析师在执业过程中遇到自身利益与公司利益、客户利益存在冲突时，应当主动向公司报告。（ ）
对 错

20:根据《证券分析师执业行为准则》第二十一条的规定，证券分析师离职后，应当履行与原所在公司所签署的劳动合同或协议的有关约定，承担相应的保密、竞业限制、培训赔偿等义务。（ ）
对 错

1:下面属于经营杠杆特征的是（ ）。 A
A.用固定成本生产方法代替变动成本方法
B.用变动成本生产方法代替固定成本方法
C.由销售和内部运营融资
D.由所有者权益而不是债务融资

2:收购交易中，采用换股收购的优势有（ ）。 加微信看答案
A.目标公司股东资本利得税延迟
B.目标公司股东保持在存续公司中的权益
C.对收购者现金的影响较小，降低了债务融资的需求
D.在竞购中容易获胜

3:收购交易中，在考虑外部融资需求时，需考虑的主要因素有（ ）。
A.收购后的收入和盈利能力预测
B.公司内部经营产生的预计现金流量
C.产生收益所需的预计融资规模
D.公司内部人员分工

4:收购交易中，采用换股收购的劣势有（ ）。
A.对股价造成不确定影响
B.稀释收购方公司现有股东的权益
C.股权较债务成本更高
D.目标公司股东资本利得税延迟

5:收购交易中，收购要约的方式有（ ）。
A.现金收购
B.换股收购
C.其他证券收购
D.现金、股份及其他证券的组合收购

6:收购交易中，在选择采用债务融资还是股权融资时，需考虑的主要因素有（ ）。 ABCD
A.管理层风格或偏好
B.现有债务余额
C.经营杠杆
D.对每股收益的影响

7:收购交易中，下列有关银行贷款的说法正确的有（ ）。 加微信看答案
A.银行贷款是成本最低的债务融资方式之一
B.通常情况下，银行会要求提供贷款期间收购方、目标公司及新实体的预测财务报表
C.信用评级较高的公司会取得优惠利率
D.银行贷款的抵押要求会根据涉及风险水平的不同而不同

8:在为收购交易融资时，各种融资工具的投资者风险由低到高为（ ）。
A.银行贷款-夹层融资-次级贷款-股权融资
B.银行贷款-次级贷款-夹层融资-股权融资
C.次级贷款-银行贷款-夹层融资-股权融资
D.夹层融资-银行贷款-次级贷款-股权融资

9:关于次级债券的说法正确的是（ ）。
A.次级债在发生违约时排在夹层债务之后
B.次级债是与股权具有同等地位的债务
C.当发生违约时，次级债的偿付排在优先债务之后
D.次级债从不被用于为收购融资

10:在下列（ ）情况下时公司应当考虑债务融资。
A.利率超过净资产收益率
B.净资产收益率超过资产收益率
C.净资产收益率超过利率
D.利率超过资产收益率

11:通常情况下，具有高经营杠杆的公司不能同时保持较高的财务杠杆，否则轻微的业务下降就可能导致该公司的债券违约。（ ） 对
对 错

12:为收购交易设定目标资本结构时，要考虑外部融资需求及拟使用的融资工具类型。（ ） 加微信看答案
对 错

13:通常情况下，银行贷款利率按照伦敦银行间同业拆借利率加价差区间的方式进行报价。（ ）
对 错

14:夹层融资的原理是借款人向投资者支付息票，并授予投资者在未来特定日期以特定价格购买股票的权证。（ ）
对 错

15:在为收购交易融资时，运用财务杠杆能够提高股东收益，但同时增加了风险，如果利润低于一定水平，财务杠杆将导致股东收益减少。（ ）
对 错

16:收购交易中最常见的收购方式是现金收购和换股收购。（ ） 对
对 错

17:通常情况下，通过银行贷款融资的收购交易中，收购方的息税、折旧和摊销前利润与利息费用比率应该大于等于2。（ ） 加微信看答案
对 错

1:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（ ）阶段对委托人进行资格审查。 A
A.接受代销金融产品的委托前
B.接受代销金融产品的委托后
C.向客户推荐金融产品
D.为客户提供产品咨询服务

2:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。（ ）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 加微信看答案
A.证券公司住所地证监会派出机构
B.中国证券监督管理委员会总部
C.中国证券业协会
D.证券交易所

3:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（ ）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
A.身份、财产和收入状况
B.金融知识和投资经验
C.投资目标、风险偏好
D.和一些与投资无关的个人隐私

4:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（ ）。
A.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排
B.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制
C.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排
D.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

5:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（ ）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
A.平等
B.自愿
C.公平
D.诚实信用

6:金融产品按照风险收益特征可以分为（ ）等。 ABCD
A.固定收益产品
B.浮动收益产品
C.混合类产品
D.其他金融产品

7:根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ ）等。 加微信看答案
A.商业银行理财产品
B.证券公司资产管理计划
C.期货公司资产管理计划
D.保险产品

8:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）、管理费用等信息。
A.发行依据
B.基本性质
C.投资安排
D.风险收益特征

9:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（ ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A.中介机构
B.金融产品发行人
C.金融产品购买人
D.监管部门

10:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在代销合同签署后（ ）个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
A.3
B.5
C.7
D.10

11:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（ ）。 C
A.由委托人和证券公司共同承担责任
B.由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任
C.由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任
D.由客户自己承担责任

12:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。（ ） 加微信看答案
对 错

13:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及证券公司自身责任的，应当直接处理；涉及委托人责任的，可以不予理会。（ ）
对 错

14:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格，销售人员则不是必须取得从业资格。（ ）
对 错

15:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，不得采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；不得采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。证券公司可以在合理范围内与客户分享投资收益、分担投资损失。（ ）
对 错

16:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。（ ） 错
对 错

17:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。（ ） 加微信看答案
对 错

18:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。（ ）
对 错

19:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。（ ）
对 错

20:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。（ ）
对 错

21:证券公司销售金融产品面临的投资风险是指，证券公司所代销的金融产品出现投资风险，传导至证券公司。证券公司在法理上虽无须承担赔偿责任，但有可能引发社会风险，在维稳压力和司法实践中，有可能带来声誉风险和经济损失。（ ） 对
对 错

22:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。（ ） 加微信看答案
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23:按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。（ ）
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