标签：2018证券后续培训答案合集

1:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第十七条规定，网下投资者应当在什么时间向协会填报年度统计表，进行网下投资者总结（ ）。 A
A.每年一季度前
B.每年一月底前
C.每年年底前
D.每年6月底前

2:个人投资者注册为网下投资者所需的投资经验要求为（ ）。 加微信看答案
A.从事证券交易时间应达到5年（含）以上
B.从事证券交易时间应达到2年（含）以上
C.证券帐户卡开立时间应达到5年（含）以上
D.证券帐户卡开立时间应达到2年（含）以上

3:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第二十二条规定，主承销商应当在项目发行上市后（ ）工作日内在协会网下投资者管理系统报送网下投资者的违规信息。
A.十个
B.五个
C.十五个
D.三十个

4:《证券发行与承销管理办法》第五条规定，首次公开发行股票网下投资者须具备的条件有（ ）。
A.丰富的投资经验
B.良好的定价能力
C.无需投资经验
D.无需定价能力

5:中国证券业协会发布的首次公开发行股票网下投资者自律管理规则体系，包括哪些自律规则（ ）。
A.《首次公开发行股票网下投资者管理细则》
B.《首次公开发行股票承销业务规范》
C.《首次公开发行股票配售细则》
D.《证券发行与承销管理办法》

6:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第四条规定，机构投资者应具备必要的定价能力，具体包括哪些方面要求？（ ） ABCD
A.具有相应的研究力量
B.具有有效的估值定价模型
C.具有科学的定价决策制度
D.具有完善的合规风控制度

7:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》的适用范围包括( )。 加微信看答案
A.网下投资者参与首发股票询价和网下申购业务
B.具有证券承销业务资格的证券公司开展网下投资者推荐工作
C.担任首发股票项目主承销商的证券公司开展网下投资者选定和管理工作
D.以上主体开展境内首次公开发行存托凭证相关业务时，参照适用本细则

8:证券公司设定推荐网下投资者的条件，应包括但不限于哪些方面？( )
A.投资资金规模
B.投资经验
C.定价能力
D.信用记录
E.投资偏好与风险偏好

9:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第十三条规定，机构投资者应建立的制度体系包括但不限于以下哪些内容？（ ）
A.制定专项内控制度
B.建立必要的估值定价模型
C.建立健全必要的投资决策机制
D.建立报价信息复核机制
E.制定申购资金划付审批程序

10:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第八条规定，证券公司应当多久开展一次网下投资者适当性自查？（ ）
A.每季度
B.每半年
C.每月
D.每年

11:推荐类机构投资者注册为网下投资者所需的投资经验要求为（ ）。 B
A.从事证券交易时间应达到5年（含）以上
B.从事证券交易时间应达到2年（含）以上
C.证券帐户卡开立时间应达到5年（含）以上
D.证券帐户卡开立时间应达到2年（含）以上

12:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第五条规定，证券公司、基金公司、信托公司、财务公司、保险公司以及合格境外投资者等六类机构投资者须由证券公司向协会推荐注册。（ ） 加微信看答案
对 错

13:网下投资者被列入黑名单期满后，无须重新向协会申请注册，网下投资者资格即可自动生效。 （ ）
对 错

14:《首次公开发行股票网下投资者管理细则》第十九条规定，网下投资者评价体系包括网下投资者的机制完备性、报价合理性、展业合规性和投资理性度等指标。（ ）
对 错

15:主承销商应当对网下投资者参与首发股票项目的关联方信息进行核查。（ ）
对 错

16:参与首发股票询价和网下申购业务的投资者应当在中国证券业协会注册。( ) 对
对 错

17:首次公开发行股票网下投资者应当接受中国证券业协会的自律管理，遵守中国证券业协会的自律规则。（ ） 加微信看答案
对 错

18:中国证券业协会建立了首发股票网下投资者黑名单制度并在协会网站公布。（ ）
对 错

19:中国证券业协会可以对存在违规行为的网下投资者和配售对象，采取列入黑名单等措施。 （ ）
对 错

1:以下对于机构客户的交易特点表述正确的是（ ）。 A
A.机构客户用于投资于证券市场的资金一般来源于公司利润等自有资金，数额较大，抗风险能力较强
B.机构客户容易受虚假信息的影响跟风交易，追涨杀跌
C.机构客户大多追求短期收益，偏好高风险产品
D.机构客户比个人客户更容易出现异常交易

2:以下对于机构客户的交易特点表述正确的是（ ）。 加微信看答案
A.机构客户用于投资于证券市场的资金一般来源于公司利润等自有资金，数额较大，抗风险能力较强
B.机构客户容易受虚假信息的影响跟风交易，追涨杀跌
C.机构客户大多追求短期收益，偏好高风险产品
D.机构客户比个人客户更容易出现异常交易

3:证券公司在管理客户交易行为时可依据（ ）。
A.《上海证券交易所交易规则》
B.《深圳证券交易所交易规则》
C.《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》

4:以下属于个人客户的交易特点的是（ ）。
A.资金量小，抗风险能力较差
B.抗干扰能力差，容易受虚假信息和从众心理影响，追涨杀跌，跟风交易
C.专业性差，对交易规则的理解不够深入，尤其是对异常交易行为认识不够，出现异常交易的可能性比较大

5:根据形成异常交易的驱动因素，可将异常交易分为（ ）。
A.内幕信息驱动的异常交易
B.技术性异常交易
C.由不可抗力因素导致的异常交易

6:关于证券公司在客户交易行为管理工作中担任的角色与职责，下列描述正确的是（ ）。 ABC
A.证券公司的客户交易行为管理以异常交易的识别、处理为主线，以保护投资者合法权益、维护市场稳定为最终目的
B.证券公司一线分支机构有机会直接与客户接触，能够更好的了解客户的交易行为与交易需求
C.证券公司可以直接以会员的身份接受交易所、证监会相关业务指导，并在发现客户异常交易行为后直接向交易所进行报告

7:根据形成异常交易的驱动因素，可将异常交易分为（ ）。 加微信看答案
A.内幕信息驱动的异常交易
B.技术性异常交易
C.由不可抗力因素导致的异常交易

8:以下属于证券市场异常交易行为的是（ ）。
A.单个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或频繁进行反向交易
B.频繁申报和撤销申报
C.超额买入风险警示股票

9:证券公司在管理客户交易行为时可依据（ ）。
A.《上海证券交易所交易规则》
B.《深圳证券交易所交易规则》
C.《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》

10:以下属于个人客户的交易特点的是（ ）。
A.资金量小，抗风险能力较差
B.抗干扰能力差，容易受虚假信息和从众心理影响，追涨杀跌，跟风交易
C.专业性差，对交易规则的理解不够深入，尤其是对异常交易行为认识不够，出现异常交易的可能性比较大

11:关于证券公司在客户交易行为管理工作中担任的角色与职责，下列描述正确的是（ ）。 ABC
A.证券公司的客户交易行为管理以异常交易的识别、处理为主线，以保护投资者合法权益、维护市场稳定为最终目的
B.证券公司一线分支机构有机会直接与客户接触，能够更好的了解客户的交易行为与交易需求
C.证券公司可以直接以会员的身份接受交易所、证监会相关业务指导，并在发现客户异常交易行为后直接向交易所进行报告

12:以下属于证券市场异常交易行为的是（ ）。 加微信看答案
A.单个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或频繁进行反向交易
B.频繁申报和撤销申报
C.超额买入风险警示股票

13:证券公司了解客户信息中，应至少包含（ ）。
A.财产与收入状况
B.资金来源
C.证券投资经验
D.风险偏好

14:证券公司了解客户信息中，应至少包含（ ）。
A.财产与收入状况
B.资金来源
C.证券投资经验
D.风险偏好

15:金融产品等特殊机构在开户过程中，证券公司应额外重点关注并登记如下信息（ ）。
A.金融产品具备托管人的，核实并记录托管人相关信息
B.结构化产品的初始杠杆比例
C.产品合同中涉及的聘用证券投资顾问信息
D.有存续期产品的产品到期日

16:金融产品等特殊机构在开户过程中，证券公司应额外重点关注并登记如下信息（ ）。 ABCD
A.金融产品具备托管人的，核实并记录托管人相关信息
B.结构化产品的初始杠杆比例
C.产品合同中涉及的聘用证券投资顾问信息
D.有存续期产品的产品到期日

17:证券公司在异常交易管理过程中可能面临的成本包括（ ）。 加微信看答案
A.建立监控系统等产生的IT硬件、软件、人工维护费用成本
B.证券公司为符合监管要求，履行数据报备、客户回访产生的运营成本
C.制定会员单位异常交易处理指导规范或细则，并定期检查而引发的人工费用成本
D.证券公司在处理异常交易客户过程中可能面临的客户投诉、法律诉讼等带来的客户流失、经济赔偿等成本

18:证券公司在异常交易管理过程中可能面临的成本包括（ ）。
A.建立监控系统等产生的IT硬件、软件、人工维护费用成本
B.证券公司为符合监管要求，履行数据报备、客户回访产生的运营成本
C.制定会员单位异常交易处理指导规范或细则，并定期检查而引发的人工费用成本
D.证券公司在处理异常交易客户过程中可能面临的客户投诉、法律诉讼等带来的客户流失、经济赔偿等成本

19:证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些？（ ）
A.退市整理股票
B.创业板股票
C.上市初期过度炒作的新股
D.主体评级在AA级以下的债券交易

20:证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些？（ ）
A.退市整理股票
B.创业板股票
C.上市初期过度炒作的新股
D.主体评级在AA级以下的债券交易

21:证券公司应维护证券市场秩序，切实履行客户交易行为管理职责，遵循（ ）原则，建立客户交易行为监控与自律管理机制，以有效防范、约束客户的异常交易行为，引导客户理性、合法合规地参与证券交易。 B
A.账户实名制
B.了解你的客户
C.公开、公平、公正
D.全面、依法、从严

22:证券公司应维护证券市场秩序，切实履行客户交易行为管理职责，遵循（ ）原则，建立客户交易行为监控与自律管理机制，以有效防范、约束客户的异常交易行为，引导客户理性、合法合规地参与证券交易。 加微信看答案
A.账户实名制
B.了解你的客户
C.公开、公平、公正
D.全面、依法、从严

23:证券公司客户交易行为管理的目标是（ ）。
A.落实监管要求
B.查处客户异常交易行为
C.维护市场公开、公平、公正的交易秩序，引导理性投资，保护投资者利益
D.确保投资者正常交易的进行

24:证券公司客户交易行为管理的目标是（ ）。
A.落实监管要求
B.查处客户异常交易行为
C.维护市场公开、公平、公正的交易秩序，引导理性投资，保护投资者利益
D.确保投资者正常交易的进行

25:以下不属于客户异常交易行为的是（ ）。
A.一段时期内进行大量且连续的交易
B.以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易
C.进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易
D.在证券交易价格产生重大影响的信息披露之后，大量或持续买入或卖出相关证券

26:证券公司对于客户交易行为的管理描述，下列表述不正确的是（ ）。 D
A.证券公司及其营业部应当配合交易所进行相关调查，及时、真实、准确、完整地提供客户开户资料、授权委托书、资金存取凭证、资金账户情况以及相关交易情况说明等资料
B.交易所要求证券公司及其营业部协助了解相关账户实际控制人情况、资金背景、交易动机以及相关账户实际控制人控制的其他账户等情况的，证券公司应当如实提供资料
C.证券公司应当建立相应的协同制度和流程，健全客户交易行为管理要求
D.证券公司收到的各类监管函件，都应当及时告知客户

27:以下不属于客户异常交易行为的是（ ）。 加微信看答案
A.一段时期内进行大量且连续的交易
B.以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易
C.进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易
D.在证券交易价格产生重大影响的信息披露之后，大量或持续买入或卖出相关证券

28:证券公司对于客户交易行为的管理描述，下列表述不正确的是（ ）。
A.证券公司及其营业部应当配合交易所进行相关调查，及时、真实、准确、完整地提供客户开户资料、授权委托书、资金存取凭证、资金账户情况以及相关交易情况说明等资料
B.交易所要求证券公司及其营业部协助了解相关账户实际控制人情况、资金背景、交易动机以及相关账户实际控制人控制的其他账户等情况的，证券公司应当如实提供资料
C.证券公司应当建立相应的协同制度和流程，健全客户交易行为管理要求
D.证券公司收到的各类监管函件，都应当及时告知客户

29:证券公司及其营业部因客户出现异常交易行为收到交易所口头警示，无需联系客户。（ ）
对 错

30:内幕交易参与人非法利用内幕信息获取了不正当利益，但内幕交易对市场本身影响有限。（ ）
对 错

31:在自己控制的账户之间进行证券交易，不属于异常交易。（ ） 错
对 错

32:证券交易内幕信息的知情人，在内幕信息公开前，自身不得买卖该公司的证券，但可以建议他人买卖该证券。（ ） 加微信看答案
对 错

33:证券公司及其营业部因客户出现异常交易行为收到交易所口头警示，无需联系客户。（ ）
对 错

34:内幕交易参与人非法利用内幕信息获取了不正当利益，但内幕交易对市场本身影响有限。（ ）
对 错

35:证券交易内幕信息的知情人，在内幕信息公开前，自身不得买卖该公司的证券，但可以建议他人买卖该证券。（ ）
对 错

36:在自己控制的账户之间进行证券交易，不属于异常交易。（ ） 错
对 错

37:如果客户违法违规使用账户，或存在严重影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司可以拒绝客户委托，或终止与客户的证券交易委托代理关系。（ ） 加微信看答案
对 错

38:对于不能完全确定客户违法违规行为或涉及较轻的违规行为的客户，证券公司应以教育、劝导为主，告知其行为可能存在违法违规可能性，以及继续从事相关活动可能面临进一步更严重的管控措施。（ ）
对 错

39:证券交易所的会员应当协同交易所对会员客户异常交易行为进行自律管理，并建立相应的协同制度和流程，明确合规负责人职责。（ ）
对 错

40:场外配资行为的最显著特征是多人共用单一证券账户进行交易。（ ）
对 错

41:如果客户违法违规使用账户，或存在严重影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司可以拒绝客户委托，或终止与客户的证券交易委托代理关系。（ ） 对
对 错

42:技术性异常交易的本质是一种技术风险。（ ） 加微信看答案
对 错

43:场外配资行为的最显著特征是多人共用单一证券账户进行交易。（ ）
对 错

44:证券交易所的会员应当协同交易所对会员客户异常交易行为进行自律管理，并建立相应的协同制度和流程，明确合规负责人职责。（ ）
对 错

45:对于不能完全确定客户违法违规行为或涉及较轻的违规行为的客户，证券公司应以教育、劝导为主，告知其行为可能存在违法违规可能性，以及继续从事相关活动可能面临进一步更严重的管控措施。（ ）
对 错

46:技术性异常交易的本质是一种技术风险。（ ） 对
对 错

1:欧盟《一般数据保护条例》的主要内容包括（）。 ABC
A.全面加强个人数据权利
B.明确相关主体的安全保护责任
C.完善数据资源的监管机制

2:金融大数据的应用价值包括（）。 加微信看答案
A.提升决策效率
B.强化数据资产管理能力
C.实现精准营销服务
D.增强风控管理能力

3:大数据金融的主要作用包括（）。
A.降低融资门槛和融资成本
B.加速资金周转
C.泄露个人隐私
D.提高资金使用效率

4:大数据商业化运用中的主要问题不包括（）。
A.用户个体权利被严重忽略
B.数据的安全问题越来越受到重视
C.数据违法收集、交易现象突出
D.个人隐私面临严峻挑战

5:金融数据的安全问题并不重要。
对 错

6:金融云快速落地奠定了大数据应用基础。 对
对 错

7:大数据是以容量大、类型多、存取速度快、应用价值高为主要特征的数据集合。 加微信看答案
对 错

8:大数据应用水平正在成为金融企业竞争力的核心要素。
对 错

9:大数据金融是指依托于海量、非结构化的数据，通过互联网、云计算等信息化方式，对数据进行专业化的挖掘和分析，并与传统金融服务相结合，开展相关资金融通工作。
对 错

10:互联网基础设施升级和技术进步使欧盟个人数据保护面临新情况。
对 错

1:根据埃森哲报告显示，从2010年到2016年，全球金融科技投资总额从17.91亿美元增长到232亿美元，增长接近12倍，这体现了金融科技发展趋势的什么特点？ A
A.金融科技呈快速发展态势
B.金融技术正在快速从理论探讨向实际应用发展
C.金融科技发展主体日趋多元化
D.主要中央银行正积极推动金融科技应用和监管技术创新

2:我们可以从哪些维度研究分析金融科技？ 加微信看答案
A.业态发展
B.金融科技路径
C.发展模式

3:金融科技的发展趋势包括（）。
A.金融科技呈快速发展态势
B.金融技术正在快速从理论探讨向实际应用发展
C.金融科技发展主体日趋多元化
D.主要中央银行正积极推动金融科技应用和监管技术创新

4:金融科技可以应用于哪些金融领域？
A.支付清算
B.借贷融资
C.保险
D.财富管理

5:未来金融科技有可能会在以下哪些领域迅猛发展？
A.个人和小企业的征信
B.智能投顾
C.保险科技
D.监管科技

6:主要中央银行对于推动金融科技应用和监管技术创新并不积极。 错
对 错

7:金融科技（FinTech）是基于大数据、云计算、区块链、数字货币、人工智能等一系列技术创新，全面应用于支付清算、借贷融资、财富管理、零售银行、保险、交易结算等六大金融领域，是金融业未来的主流趋势。 加微信看答案
对 错

8:金融科技以数据和技术为核心驱动力，正在改变金融行业的生态格局。
对 错

9:金融科技（FinTech）是技术带来的金融创新，它能创造新的业务模式、应用、流程或产品，从而对金融市场、金融机构或金融服务的提供方式造成重大影响。
对 错

10:金融科技受到国际组织广泛关注，国际金融组织机构也在推动监管部门加强金融科技应用。
对 错

1:生命周期理论认为人的一生可以分为（ ）等阶段。 ABC
A.财富积累
B.财富巩固
C.财富消耗
D.财富转移

2:基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ ）。 加微信看答案
A.经济周期波动
B.资产配置策略的调整
C.组合的绩效表现
D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化

3:财富管理的基本流程包括以下步骤（ ）。
A.客户需求分析
B.风险承受能力评估
C.大类资产配置建议
D.基础资产组合构建

4:根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ ）等阶段。
A.衰退
B.复苏
C.过热
D.滞涨

5:以下哪些特征属于财富积累期投资者特点（ ）。
A.有相对稳定的收入来源
B.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
C.对短期资金的需求相对较低
D.具有较长的投资周期，可承受较多短期波动

6:资产配置建议书的主要作用包括（ ）。 ABD
A.规范操作
B.便于展示
C.模拟预期收益
D.跟踪评估

7:投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（ ）的表现。 加微信看答案
A.心理账户
B.羊群效应
C.过度自信
D.损失厌恶效应

8:人们根据资金的来源、资金的所在和资金的用途对资金进行归类，这是（ ）的表现。
A.过度自信
B.心理账户
C.时间偏好
D.认知偏差

9:以下属于财富管理中期目标的是（ ）。
A.休假
B.按揭买房
C.存款
D.遗产继承

10:根据美林投资时钟理论，过热阶段最好的资产选择是（ ）。
A.现金
B.债券类资产
C.大宗商品
D.股票

11:根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（ ）。 C
A.生命周期理论
B.帆船理论
C.美林投资时钟
D.行为金融学

12:下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（ ） 加微信看答案
A.通常较为年轻
B.可能有相对稳定的收入来源
C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益

13:行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（ ）
对 错

14:对客户风险承受能力的评估有定性分析法和定量分析法。（ ）
对 错

15:行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。（ ）
对 错

16:根据帆船理论，船帆代表着投资，包括低风险的国债、货币类产品，中风险的基金、中长期理财产品，高风险的股票、期货和其它金融衍生产品。（ ） 对
对 错

1:下列关于资产配置的表述，错误的是（ ）。 A
A.资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置
B.战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调
C.不同范围资产配置在时间跨度上往往不同
D.资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置

2:美国经济学家马科维茨(Markowitz)于1952年首次提出的投资组合理论获得了诺贝尔经济学奖，该理论包含两个重要内容：（ ）。 加微信看答案
A.均值－方差分析方法
B.投资组合有效边界模型
C.经济周期
D.风险平价理论

3:资产配置的类型，从范围上看可分为（ ）。
A.全球资产配置
B.股票、债券资产配置
C.行业风格资产配置
D.战略性资产配置

4:资产配置需要考虑的因素包括（ ）。
A.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素
B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
D.投资期限
E.税收考虑

5:BL资产配置模型有哪些特点？（ ）
A.低参数敏感性
B.融入投资经理观点
C.不需要对资产收益率预期做判断
D.利用资产的低相关属性

6:按照恒定混合策略，如果股票大涨，客户应该如何操作？（ ） B
A.看好股票市场，继续买入股票
B.卖出一部分权益类品种买入其他，使得各品种占比恢复到期初情况
C.卖出全部股票，落袋为安
D.持仓保持不动

7:在市场多变的情况下，如果客户风险承受能力较稳定，哪种资产配置策略适用于他？（ ） 加微信看答案
A.买入并持有策略
B.恒定混合策略
C.投资组合保险策略
D.战术性资产配置策略

8:下列哪些是风险平价理论的特点？（ ）
A.收益高
B.不需要输入预期收益率
C.根据波动率相等确定资产类别比例
D.提高夏普比率

9:下列关于资产配置的表述，正确的是（ ）。
A.资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上
B.其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关
C.从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益
D.需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

10:在同一风险水平下能够令期望投资收益率（ ）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（ ）的资产组合形成了有效市场前沿线。
A.最大，最大
B.最小，最大
C.最大，最小
D.最小，最小

11:资产A收益率6%，风险为6%；资产B收益为8%，风险8%，且相关系数为-1，则平均配置A和B的组合，收益和风险分别为（ ）。 C
A.7%，7%
B.10%，7%
C.7%，1%
D.1%，1%

12:（ ）属于消极型资产配置策略。 加微信看答案
A.投资组合保险策略
B.动态资产配置策略
C.买入并持有策略
D.恒定混合策略

13:资产配置采用的BL模型引入了（ ），结合历史数据，通过优化算法，寻找到使得相对来说收益最大化而风险最小化的投资组合。这一方法改变了均值-方差模型，过分依赖资产历史表现，缺乏预见性的缺陷，将马科维茨模型最优化的结果与主观预期的结果通过数学方法结合起来，形成一套完整的资产配置体系。
A.边际效益
B.标准方差
C.无风险收益率
D.周期主观判断

14:财富管理的核心在于投资，强调投资能力。
对 错

15:从资产配置的角度看，投资组合保险策略是将全部资金投资于风险资产的一种动态调整策略。
对 错

16:假定理性客户在给定期望风险水平下对期望收益进行最大化，或者在给定期望收益水平下对期望风险进行最小化。投资范围中不包含无风险资产（无风险资产的波动率为零），曲线是一条典型的有效边界。 对
对 错

17:对资产配置的理解必须建立在对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。 加微信看答案
对 错

18:有效的资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用。
对 错

1:在发行资产证券化产品时，我们可以通过多种信用增级方式提升产品的信用等级，以下选项中属于内部增级方式的为（）。 AB
A.增加现金流的覆盖倍数
B.优先劣后的结构设计
C.第三方担保

2:海尔保理一期资产支持专项计划中的风险控制-增信措施包括（）。 加微信看答案
A.超额抵押
B.利差支持
C.结构化分层机制
D.担保人履约承诺担保
E.原始权益人差额支付

3:发行ABS产品时，基础资产必须选择负面清单之外的资产，这些资产可大致归类为（）。
A.债权类基础资产
B.负债
C.收益类基础资产
D.不动产财产

4:在发行资产证券化产品时，我们可以通过多种信用增级方式提升产品的信用等级，以下选项中属于外部增级方式的为（）。
A.增加现金流的覆盖倍数
B.优先劣后的结构设计
C.第三方担保

5:在破产隔离方面，收益权类资产相对于债权类资产更易实现。
对 错

6:真实出售即原始权益人要将资产的风险和收益真实转移给投资者。 对
对 错

7:ABS业务的承做人只有证券公司、基金管理公司子公司等监管允许的持牌机构。 加微信看答案
对 错

8:ABS业务是一类投融资活动， 可视为证券发行活动，ABS产品是利用基础资产产生的现金流作为偿付机制的固定收益类产品。
对 错

9:在开展ABS业务时，应通过法律合同对交易各方的权利义务进行约定，保证基础资产独立于发行人和管理人。
对 错

10:海尔保理一期资产支持专项计划中约定当基础资产出现回款不足或不及时等事项时，将触发担保人履约确认机制，担保人需要履行担保责任用来补足基础资产的损失。
对 错

11:海尔保理一期资产支持专项计划中约定专项计划的现金流回款不足时，由原始权益人海尔保理进行差额补足。 对
对 错

1:对于投资者风险承受能力与产品的风险等级适当性匹配的方法，下列说法错误的是：（ ） A
A.C2级投资者仅匹配R2级的产品
B.C5级投资者可以匹配R4、R3、R2、R1级的产品
C.C4级投资者仅匹配R4、R3、R2、R1级的产品
D.C1级投资者匹配R1级的产品

2:证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备（ ）。 加微信看答案
A.金融产品说明书
B.宣传推介材料
C.拟向客户提供的其他文件、资料
D.代销合同

3:证券公司应当审慎选择代销的金融产品，并对金融产品的（ ）等进行充分了解。
A.发行依据
B.基本性质
C.投资安排
D.风险收益特征

4:证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的（ ）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
A.身份
B.财产和收入状况
C.金融知识和投资经验
D.投资目标
E.风险偏好

5:证券公司进行产品销售时，禁止进行下列（ ）等行为。
A.向不符合准入要求的投资者销售产品
B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品
D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品
E.向风险承受能力最低类别的投资者销售风险等级高于其风险承受能力的产品

6:证券公司在接受代销金融产品的委托前，应当进行（ ）。 ACD
A.委托人资格审查
B.评估投资者适当性
C.金融产品尽职调查
D.金融产品风险评估

7:证券公司应当在代销合同签署后（ ）个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。 加微信看答案
A.3
B.5
C.10
D.20

8:证券公司可以代销任何在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。（ ）
对 错

9:证券公司可以将专业投资者按其风险承受能力等级由低到高至少划分为五级。（ ）
对 错

10:代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。（ ）
对 错

11:在证券公司对金融产品进行尽职调查时，委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的，证券公司应当拒绝代销产品。（ ） 对
对 错

12:证券公司应当根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十六、十七条规定的因素，通过科学、合理的方法对产品进行综合评估，确定其风险等级。（ ） 加微信看答案
对 错

1:以下哪些指数属于印度的股票市场指数？（ ） AB
A.BSESENSEX30
B.NSES&PCNXNifty
C.IBOVESPA
D.KOSPI200

2:合并后的韩交所集团建立了全面的产品体系，包括（ ）。 加微信看答案
A.股票、债券等传统有价证券
B.衍生商品
C.交易型开放式指数基金(ETF)
D.房地产投资信托基金(REITs)

3:印度政府采取的一系列开放措施对本国资本市场产生了诸多积极影响，包括（ ）。
A.优化经济资源的配置
B.提升了印度的产业层次
C.初步成为以机构投资者为主导的市场
D.改善了印度上市公司治理

4:在新兴资本市场发展过程中，以下哪些国家或地区爆发过严重的金融危机？（ ）
A.墨西哥
B.阿根廷
C.泰国
D.俄罗斯

5:20世纪90年代巴西政府推进渐进式金融改革以加强巴西银行体系抵抗金融风险的能力，具体措施包括（ ）。
A.建立了新的最低银行资本标准制度
B.制定了“鼓励和加强金融体制结构改革计划”
C.批准建立“外资投资基金”和“证券组合投资基金”
D.宣布实行雷亚尔兑换美元汇率的自由浮动

6:根据《经济学家》的定义，以下国家和地区的资本市场属于新兴资本市场的是（ ）。 ABD
A.马来西亚
B.以色列
C.瑞士
D.葡萄牙

7:促使新兴资本市场兴起的因素有（ ）。 加微信看答案
A.90年代私有化和商业化浪潮
B.1994年2月到4月美国连续3次加息
C.发达国家处于周期性的经济衰退
D.布雷迪债券的问世

8:韩国政府为促进资本市场发展、维护市场秩序出台了一系列法案，这些法案中不高阔（ ）。
A.《资本市场育成法》
B.《资本市场法》
C.《证券交易法》
D.《企业公开促进法》

9:巴西的公司债市场规模偏小，2011年其交易规模仅为政府债券市场的（ ）。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%

10:以下哪个监管机构是巴西证券市场的独立监管机构？（ ）
A.巴西国家货币委员会
B.巴西证券委员会
C.巴西中央银行

11:以下哪些选项属于印度开放本国资本市场的措施？（ ） BC
A.发布《资本市场国际化计划》
B.修订“1995年外国机构投资者条例”
C.成立海外投资组织
D.批准建立“外资投资基金”和“证券组合投资基金”

12:<p>韩国多层次市场体系中，为中小企业融资而设立的市场有（ ）。</p> 加微信看答案
A.主板市场
B.KOSDAQ市场
C.KONEX市场

13:下列哪个国家或地区的主要股票指数在1994年2月到4月期间经历了从12000点至8000多点的暴跌？（ ）
A.韩国
B.马来西亚
C.香港
D.墨西哥

14:巴西开积极利用证券市场引进外资的时期是（ ）。
A.20世纪40年代
B.20世纪60年代
C.20世纪70年代
D.20世纪90年代

15:巴西政府以下哪个举措极大地促进了机构投资者的发展。（）
A.建立资本公开公司制
B.颁布《资本市场法》
C.创立财政投资基金
D.免费股票分发运动

16:根据世界银行的统计数据，2016年韩国上市公司数量最接近（ ）。 C
A.1500家
B.2000家
C.2500家
D.3000家

17:2014年起国际油价受到美国页岩气革命的影响大幅下跌，这对以下哪个新兴国家市场造成了严重的负面影响？（ ） 加微信看答案
A.泰国
B.韩国
C.印度
D.巴西

18:1964-1965年巴西政府在金融市场上推行改革，建立了一整套中介机构，从根本上解决了恶性通胀的隐患。（ ）
对 错

19:20世纪90年代以来，伴随着经济全球化和金融全球化进程，大量的国际资本流入以亚洲和东欧为代表的新兴市场。（ ）
对 错

20:巴西唯一的股票交易所BOVESPA是一家非盈利性机构。（ ）
对 错

21:在印度，同一家公司只允许在孟买股票交易所（BSE）或国家证券交易所（NSE）其中之一上市。（ ） 错
对 错

22:2005年，原韩国证券交易所(KSE)、韩国期货交易所(KOFEX)和韩国创业板市场(KOSDAQ)合并成为韩国交易所（KRX）。（ ） 加微信看答案
对 错

23:1875年成立的孟买股票交易所（BSE）是亚洲最古老的交易所。（）
对 错

24:巴西证券市场是拉美最大和最发达的证券市场，也是全球主要的证券市场之一。（ ）
对 错

25:韩国交易所场内债券市场主要依靠金融危机后国债市场的改革而发展壮大。（ ）
对 错

26:2000年末巴西圣保罗证券交易所将传统单一股市分割成三个层次，分别是第一层次、第二层次和Novo Mercado 。它们的上市规则在公司治理和信息披露方面的严格程度逐步递增。（ ） 对
对 错

1:在纽约证券交易所上市的股票特征是（）。 A
A.成熟型
B.科技股
C.成长股
D.中、小型

2:历史上的“黑色星期四”一般是指发生在（）的股市暴跌事件。 加微信看答案
A.1929年10月24日
B.1929年10月29日
C.1987年10月19日
D.2008年1月21日

3:琼斯工业平均指数包含（）只股票。
A.30
B.纽约证券交易所上市的所有股票
C.纳斯达克证券交易所上市的所有股票
D.88

4:美国证券市场三大重要指数包括（）。
A.道琼斯工业平均指数
B.纳斯达克综合指数
C.标准普尔500指数
D.纽约证券交易所综合指数

5:以下属于全国性交易所的是（）。
A.纽约证券交易所
B.全美证券交易所
C.纳斯达克证券交易所
D.粉单交易市场

6:美国大宗商品和衍生品市场上主要交易的期权期货合约品种包括（）。 ABCD
A.商品类
B.股权类
C.利率类
D.外汇类

7:美国证券市场监管法律体系中最重要的两部法律是（）。 加微信看答案
A.1933年证券法
B.1939年信托合同法
C.1934年证券交易法
D.1940年投资公司法

8:美国证券市场规则包括（）。
A.有做空机制
B.有涨跌幅机制
C.有午间休市
D.有熔断机制

9:美国唯一一家能同时进行股票、期权和衍生产品交易的交易所是（）。
A.纽约证券交易所
B.全美证券交易所
C.纳斯达克证券交易所
D.费城交易所

10:美国最早的交易所成立时间是（）。
A.1792年
B.1770年
C.1971年
D.1990年

11:现在的纳斯达克三层市场分别是（）。 BCD
A.纳斯达克全国市场
B.纳斯达克全球精选市场
C.纳斯达克全球市场
D.纳斯达克资本市场

12:T-Notes是指期限在（）之间的国债。 加微信看答案
A.90天以下
B.90天-1年
C.2-10年
D.10-30年

13:以下指数中股指期货交易量最大的是（）。
A.道琼斯工业平均指数
B.纳斯达克综合指数
C.标准普尔500指数
D.约证券交易所综合指数

14:美国证券市场监管体制中的自律组织包括（）。
A.SEC
B.财政部
C.美国证券交易商协会（NASD）
D.纽约证券交易所

15:美国资本市场在1886-1929年的快速发展期建立了完善的市场监管体制。
对 错

16:美国股市市值排名世界第一位，交易量排名世界第二位。 错
对 错

17:纳斯达克证券交易所起源于梧桐树约定。 加微信看答案
对 错

18:纳斯达克证券交易所是美国第二大实体交易所。
对 错

19:芝加哥期货交易所是美国第一个期货交易所 。
对 错

20:美国证券市场交易时间区分冬令时和夏令时。
对 错

21:一般来说，在纽约证券交易所上市的要求比纳斯达克更严格。 对
对 错

22:1933年罗斯福总统上台推行新政帮助美国走出了大萧条。 加微信看答案
对 错