反洗钱客户尽职调查工作要求和案例分析
【第一部分 单项选择】
1:金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，按照规定了解客户的交易目的和（ ），有效识别交易的受益人。 A
A.交易性质
B.交易对象
C.交易真实性
D.交易合法性
2:识别公司的受益所有人时，可以通过是否直接或者间接拥有超过（ ）公司股权或者表决权的方式进行判定；如果未识别出直接或者间接拥有超过（ ）公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人；如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 添加微信查看全部答案
A.20%
B.40%
C.25%
D.50%
【第二部分 多项选择】
1:金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施进行识别或者重新识别客户身份？（ ） 添加微信查看全部答案
A.回访客户
B.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
2:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户出现（）情形时，金融机构应当重新识别客户，及时更新客户身份证件、身份信息和资料，关注并审查客户状况及交易情况 添加微信查看全部答案
A.涉及有关部门刑事查询、冻结、扣划（即客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的）
B.客户要求变更学历信息
C.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【第三部分 判断题】
1:金融机构对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（ ） 添加微信查看全部答案
正确 错误
