证券业务洗钱风险及客户尽职调查方法
【第一部分 单项选择】
1:下列哪种情形不属于异常行为特征？ B
A.客户不关注投资收益反而关注资金进出渠道、金额限制或反洗钱问题。
B.客户忘记密码，临柜修改密码后，转入资金进行交易。
C.学生、农民、老人等客户开户时明显受他人指使。
D.电话、微信、短信等均联系不上客户。
2:下列哪项不属于“横六纵三”中的六个分析方面？ 添加微信查看全部答案
A.客户身份
B.资金来源/去向
C.投资偏好
D.交易特征
3:下列情形中，哪项对客户资金来源的分析不充分？ 添加微信查看全部答案
A.客户历史资产峰值为10万，为某国有银行职员，年收入10-20万元，资金来源为工资收入。
B.客户资产300万元，为某企业高管，该企业注册资本1亿元，资产规模20亿元，客户年收入100万元以上，资金来源为工资收入。
C.客户20岁，当前资产1000万元，职业为学生，资金来源为父母赠予。
D.客户50岁，当前资产500万元，经分析，其中400万元为近年证券投资收益，资金净转入100万元，客户职业为企事业单位工人，年收入20-30万元。
【第二部分 多项选择】
1:下列哪些类型犯罪属于证券业常见洗钱活动的上游犯罪？ 添加微信查看全部答案
A.贪污贿赂罪
B.黑社会性质组织犯罪
C.非法集资
D.侵犯财产罪
【第三部分 判断题】
1:自营投资和做市业务的洗钱风险较高。 添加微信查看全部答案
正确 错误
