C21038S 证券公司财富管理转型的分析及探讨
【第一部分 单项选择】
1:根据现状，国内各大商业银行家族办公室一般将超高净值客户定义为家庭可投资金融资产在（）以上的客户，国际上，一般将资产大于（）的客户称之为超高净值客户。 C
A.5000万人民币；3000万美元
B.3000万人民币；5000万美元
C.5000万人民币；5000万美元
D.3000万人民币；3000万美元
2:财富管理业务中，证券公司的角色应该主要提供（）。 添加微信查看全部答案
A.交易通道
B.理财产品
C.投资咨询服务
D.基于客户需求基础上的全方位理财规划、产品和服务
3:财富管理业务并不是产品销售的“一锤子”买卖，其主要强调的是（）。 添加微信查看全部答案
A.产品售前过程
B.产品售中过程
C.产品售后过程
D.以上都重要
4:商业银行一般将为高净值客户提供私密的服务称之为（），而非银行的其他金融机构例如信托、证券公司、保险等则通常会将这一类服务体系称之为（）。 添加微信查看全部答案
A.私人银行业务；个人理财
B.资产管理；私人财富管理
C.个人理财；资产管理
D.私人银行业务；私人财富管理
5:资产配置体系的建立需要有较为专业的资产配置知识，主要包括：（）。 添加微信查看全部答案
A.股票及债券相关知识
B.基金及期货相关知识
C.信托及保险相关知识
D.融资融券业务知识
E.以上都包括
【第二部分 多项选择】
1:财富管理的核心要素主要包括（）。 ABCD
A.“以客户为中心”的理念
B.适合的金融工具和金融产品
C.严谨且可执行的业务流程
D.相关技术平台
2:金融科技对证券公司的赋能可从（）方面入手，形成科技端的支撑保障。 添加微信查看全部答案
A.客户获取、客户服务
B.投顾展业、智能投顾
C.运营平台和产品平台建设
D.渠道建设
3:证券公司在发展财富管理业务过程中，相较于其他机构，主要优势有（）。 添加微信查看全部答案
A.拥有出色的资本市场投研能力
B.拥有全业务链优势
C.客户群体综合素质优质、抗风险程度较高
D.渠道优势明显，复合型专业人才充足
4:与欧美发达国家财富管理发展历程相比，我国目前发展历程中主要的差异包含（）。 添加微信查看全部答案
A.市场发展阶段不同
B.金融体制不同
C.交易机制不同
D.服务对象不同
E.产品差异化程度不同
5:财富管理中完善产品线可以包含哪些实现路径？ 添加微信查看全部答案
A.丰富产品数量及种类
B.构建产品评价体系
C.梳理引入筛选流程
D.统计产品需求
E.建立跟踪研究机制
【第三部分 判断题】
1:欧洲的财富管理规模现在位居世界第一。 错
对 错
2:财富管理的实质是要建立起“以产品为中心”或“以销售为中心”的业务发展模式。 添加微信查看全部答案
对 错
3:财富管理与资产管理的涵义相同，都是以具体策略、具体交易品种为主，向客户提供投资或非投资服务。 添加微信查看全部答案
对 错
4:互联网金融的表现形式包括金融理财产品网络销售、网络银行、第三方电子支付、网络保险销售和网络小额贷款等。 添加微信查看全部答案
对 错
5:美国1975年开始实行佣金管制，随后逐渐开始实行佣金自由化改革，探索证券公司的转型之路。 添加微信查看全部答案
对 错