C20069S 财富管理业务的用户画像和分层服务
【第一部分 单项选择】
1:下列关于用户画像的应用，对应错误的是（ ）。 D
A.消费高峰远——能承担短期波动
B.现有资产多——重点防投资永久损失
C.长期开支大——不能承担通胀
D.长期开支小——不能承担通胀
2:在应用用户画像时错误的方式是（ ）。 添加微信查看全部答案
A.集中精力画“有用”的画像
B.设计不同财富管理结构
C.通过分析客户财务背景、财务目标，匹配不同财富管理结构
D.发布新产品对全部客户不断轰炸
【第二部分 多项选择】
1:投资顾问服务体系不够标准会产生（ ）等问题。 添加微信查看全部答案
A.业务无主干，细节无法积累
B.不标准的服务难以介绍，客户对服务价值点无法认知
C.普通员工无从学起，强者员工留不住
2:投资顾问在进行分层服务时应当（ ）。 添加微信查看全部答案
A.在咨询内容标准化主轴的基础上，对客户提供差异化服务
B.“一对多/一对一”均提供理财决策相关内容，而非销售文档
C.塑造自己独有的财富管理价值观或方法论，不断强化引导用户认知
D.匹配不同形态业务各环节的成本与收益
【第三部分 判断题】
1:投资顾问可以通过客户画像，开启差异化服务。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
2:标准化的价值点决定了拆分服务的能力，把服务环节分拆出不同价值点，来匹配不同的付费客户。（ ） 对
对 错
