1:2001年9月11日发生在纽约和全世界的恐怖袭击事件可以被归类至（ ）1级事件分类。 A
A.实物资产破坏
B.客户、产品和业务活动
C.外部欺诈
D.执行、交割和流程管理
2:以下不属于非预期操作风险的是（ ）。 加微信看答案
A.小额的雇员失误
B.大额的内部舞弊
C.恐怖袭击
D.自然灾害
3:以下（ ）操作风险在一定程度上是可以接受的。
A.低频率/低严重程度
B.高频率/低严重程度
C.高频率/高严重程度
D.低频率/高严重程度
4:根据巴塞尔协议，下列2级事件分类中，（ ）属于1级事件分类就业制度和工作场所安全。
A.员工关系
B.环境安全
C.员工多样化/歧视
D.偷窃/抢劫
5:根据巴塞尔协议，下列2级事件分类中，（ ）属于1级事件分类客户、产品和业务活动。
A.适当性，披露和信托责任
B.不恰当的商业和市场实践
C.产品瑕疵
D.选择，发起和敞口
6:以下哪些损失属于直接损失的范畴？（ ） ABCD
A.账面价值的减少
B.追索权的损失
C.赔偿
D.资产的损失或破坏
7:根据操作风险定义，操作风险可按（ ）四大类别分类。 加微信看答案
A.人员
B.内部程序
C.系统缺陷
D.外部事件
8:在下列行为中，（ ）是由于内部流程而引发的操作风险。
A.某营业部遭遇打砸，损失100万元
B.为做成股票质押业务，员工在审批手续尚未办理完全时即发放了贷款
C.网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露
D.员工联合某无业人员，偷窃公司重要投标文件
9:根据定义，操作风险可能是由（ ）所引发的风险。
A.违约
B.系统
C.流动性
D.市场波动
10:按操作风险损失的影响效果，可以分为（ ）。
A.由内部原因造成的损失、由外部原因造成的损失
B.直接损失、间接损失
C.预期损失、非预期损失
D.偶然损失、必然损失
11:以下哪些损失属于非预期损失的范畴？（ ） BCD
A.小件办公文具（如，纸、笔）丢失
B.恐怖袭击
C.自然灾害
D.大额内部舞弊
12:操作风险分类标准应当满足的条件不包括（ ）。 加微信看答案
A.能够满足管理的需要
B.逻辑一致性
C.良好的统计性质
D.独特的建模原则
13:巴塞尔协议将操作风险可以分为七种表现形式，其中不包括（ ）。
A.就业制度和工作场所安全事件
B.营业中断和信息技术系统瘫痪
C.客户、产业和业务活动
D.自然灾害
14:2005年月12月8日，日本瑞穗证券公司的一名交易员接到一位客户的委托指令，要求以“61万日元的价格卖出1股J-COM公司的股票”。然而该交易员在操作时却误把指令输成了“以每股1日元的价格卖出61万股”。随后，东京证交所发现错误，立即电话通知瑞穗证券取消交易，然而由于证券交易所的系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股91.2万日元的价格实施强制性现金结算。为此，瑞穗证券公司的损失达到了400多亿日元。以上案例未涉及到的巴塞尔协议1级事件分类有（ ）。
A.内部欺诈
B.外部欺诈
C.执行、交割和流程管理
D.实物资产损坏
15:以下不属于就业制度和工作场所安全的2级事件分类的是（ ）。
A.员工关系
B.环境安全
C.员工多样化/歧视
D.偷窃或舞弊
16:操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（ ） 错
对 错
17:无论操作人员故意与否，头寸计价错误的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ） 加微信看答案
对 错
18:操作风险事件影响类型中，声誉影响一般不会对财务报表造成直接冲击。（ ）
对 错
19:电力中断属于营业中断和信息技术系统瘫痪。（ ）
对 错
20:内外勾结盗取公司财物属于内部欺诈。（ ）
对 错