C17030S 高净值客户投资咨询服务技巧
【第一部分 单项选择】
1:对于服务高净值客户的人员需要具备的基本素质不包括（ ）。 B
A.理论功底扎实
B.形象好、口才佳
C.丰富的经验
D.有一定的学习能力
2:在对高净值固定收益类投资者进行投资咨询时，适合推荐的理财类型不包括（ ）。 添加微信查看全部答案
A.现金管理
B.固定收益
C.股权投资
D.套利交易
3:在对高净值固定收益类投资者进行投资咨询时，适合推荐的理财类型不包括（ ）。 添加微信查看全部答案
A.现金管理
B.固定收益
C.股权投资
D.套利交易
4:以下对于高净值中年投资者的说法错误的是（ ）。 添加微信查看全部答案
A.更多的关注于财产性收入的收益
B.关注是否能改善自身生活水平
C.既要保本、安全，又要收益率提高
D.<p>往往不会在一些较长期限上进行财产分配</p>
5:以下对于高净值中年投资者的说法错误的是（ ）。 添加微信查看全部答案
A.更多的关注于财产性收入的收益
B.关注是否能改善自身生活水平
C.既要保本、安全，又要收益率提高
D.
往往不会在一些较长期限上进行财产分配
【第二部分 多项选择】
1:对于高净值权益类客户的投资服务方向可以分为（ ）。 ABCD
A.市值管理
B.股权投资
C.股票及商品投资
D.收益权互换
2:证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）。 添加微信查看全部答案
A.投资期限和品种符合客户的投资目标
B.风险等级符合客户的风险承受能力等级
C.客户确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
D.客户签署风险揭示书
3:证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）。 添加微信查看全部答案
A.投资期限和品种符合客户的投资目标
B.风险等级符合客户的风险承受能力等级
C.客户确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
D.客户签署风险揭示书
4:执行投资者适当性制度的保障措施包括（ ）等。 添加微信查看全部答案
A.人员培训
B.制度保障
C.全责分清
D.资料保存
E.信息保密
5:了解金融产品或服务的性质特点以评估风险等级时，需要了解的内容包括（ ）等。 添加微信查看全部答案
A.发行人的基本信息，发行人是否依法发行或提供
B.产品期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件、投资安排等
C.基础资产的状况，担保品或其他信用保障及其价值情况
D.风险收益特征，如流动性风险、市场风险、预期收益率等
E.投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用和可能的损失
6:为客户建立档案以动态测评客户的风险承受能力，需要了解的内容包括（ ）等。 ABCDE
A.基本信息
B.财务状况
C.投资知识与投资经验
D.投资目标
E.风险偏好
7:了解金融产品或服务的性质特点以评估风险等级时，需要了解的内容包括（ ）等。 添加微信查看全部答案
A.发行人的基本信息，发行人是否依法发行或提供
B.产品期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件、投资安排等
C.基础资产的状况，担保品或其他信用保障及其价值情况
D.风险收益特征，如流动性风险、市场风险、预期收益率等
E.投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用和可能的损失
8:为客户建立档案以动态测评客户的风险承受能力，需要了解的内容包括（ ）等。 添加微信查看全部答案
A.基本信息
B.财务状况
C.投资知识与投资经验
D.投资目标
E.风险偏好
【第三部分 判断题】
1:在对高净值客户进行投资咨询服务时，需要首先将其归为权益类或非权益类。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
2:高净值中年投资者往往更关注流动性。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
3:在对高净值客户进行投资咨询服务时，需要首先将其归为权益类或非权益类。（ ） 错
对 错
4:高净值中年投资者往往更关注流动性。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
5:权益类投资是指投资于股票、股票型基金等权益类资产。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
6:非职业投资者资本市场投入时间少，可以从资产配置方面对其提出相关建议。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
7:对于高净值权益类客户中非职业投资者如企业家，也可以从企业家所处的行业角度进行投资方面的服务。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
8:高净值客户一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产总值较高的社会人群。（ ） 对
对 错
9:高净值年轻投资者通常对于流动性要求比较高。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
10:权益类投资是指投资于股票、股票型基金等权益类资产。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
11:非职业投资者资本市场投入时间少，可以从资产配置方面对其提出相关建议。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
12:高净值客户一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产总值较高的社会人群。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
13:高净值年轻投资者通常对于流动性要求比较高。（ ） 对
对 错
14:对于高净值权益类客户中非职业投资者如企业家，也可以从企业家所处的行业角度进行投资方面的服务。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错