分类：中国银行业专业人员继续教育

商业银行的内部控制（下）—实践分享
1:内容检查的功能主要是发现、揭示、纠正问题，而内控评价还具有一项特殊功能，即“比较功能”，可以通过等级来展现结果。答案：A
A
正确
B
错误

2:内部控制与业务发展并非相互制约、此消彼长的关系，而是互补共荣、相辅相成的，唯有顺势而为，方能相得益彰。答案：添加微信查看全部答案
A
正确
B
错误

3:评价是从特定的目的出发，根据一定标准，通过特定的程序，对已经完成或正在从事的工作进行检测，找出反映工作的质量或成果水平的资料、数据，从而做出合理的判断，它的功能主要有（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
诊断功能
B
管理功能
C
导向功能
D
比较功能

4:监督检查是商业银行内部监督体系中的重要环节，监督检查管理遵循“三统一有”的管理原则，分别为（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
统筹协调
B
统一规范
C
统享信息
D
统一审核
E
有效覆盖

5:检查与评价的功能不同，结论上，检查对问题的结论大多以（  ）为主，评价要有统一的标准来衡量，以（  ）为主。答案：添加微信查看全部答案
A
定性，定量
B
定量，定性

中国白酒的工艺与品评
1:白酒的品评主要包括：色泽、香气、口味及（ ）四个方面。答案：A
A
风格
B
品格
C
类型
D
特征

2:以下为清香型白酒代表酒的是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
五粮液
B
泸州老窖
C
茅台酒
D
汾酒

3:中国白酒一共有 （ ） 香型？答案：添加微信查看全部答案
A
十五种
B
十种
C
八种
D
十二种

4:以下不是多粮浓香型白酒酿酒原料的是 （ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
高梁
B
大米
C
糯米
D
小米

5:凡乙醇（酒精）含量在（ ）（体积百分数）以上的饮料，就叫做酒。答案：添加微信查看全部答案
A
10％
B
5％
C
15％
D
20％

区块链赋能金融业
1:区块链监管技术发展趋势是（ ）。答案：D
A
区块链节点的追踪与可视化
B
联盟链穿透式监管技术
C
以链治链的体系结构及标准
D
以上都是

2:以下哪些是区块链在金融领域应用的价值（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
实现高效低成本的交易模式
B
重构信用创造机制、实现隐私保护
C
降低金融监管成本
D
以上都是

3:在区块链中，（ ）代表了用户在区块链网络中的身份，只有用户可以知道。答案：添加微信查看全部答案
A
公钥
B
私钥
C
账户
D
节点

4:以下符合“有限制 ，节点权限设定，仅向特定对象开放”特点的是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
公有链
B
联盟链
C
私有链
D
中继链

5:以下哪一项技术不是区块链的核心支撑技术（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
共识算法
B
块链式数据结构
C
隐私保护
D
智能合约

微信在银行客户开发与维护中的应用
1:与核心客户进行点对点交流的时候，错误的做法是（ ）。答案：B
A
群发要慎重，核心客户更适合单发
B
要多发语音，因为这样发送起来更方便
C
注意不要过早过晚给客户发送信息
D
避免刷屏发送信息，提前组织好语言

2:微信群经营的六有原则是：有核心、有价值、有节制、（ ）、有纪律、有活动。答案：添加微信查看全部答案
A
有产品
B
有红包
C
有互动
D
有客户

3:微信群经营的三个阶段是创建期、（ ）和成熟期。答案：添加微信查看全部答案
A
收集期
B
活动期
C
广告期
D
经营期

4:微信经营的三度是温度、速度和（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
专业度
B
进度
C
角度
D
风度

5:微信经营的四步走是（ ）、标签定位、常态维护、经营提升。答案：添加微信查看全部答案
A
短信铺垫
B
电话通知
C
扩大基数
D
名单准备

微博营销在银行业务中的应用
1:微博经营中最关键是要把粉丝的数量搞上去，粉丝数量越多越好。（ ）答案：B
A
正确
B
错误

2:推广文案撰写要求是什么？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
妙笔生花
B
标题吸引力强
C
产品价格便宜
D
结合热点

3:微博营销中如何打动客户？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
产品美观
B
广告漂亮
C
善用话术
D
掌握客户需求

4:产品卖点提炼一般有（ ）？答案：添加微信查看全部答案
A
最少1个
B
2个
C
不超过3个
D
越多越好

5:微博营销渠道最关键的是（ ）？答案：添加微信查看全部答案
A
资源
B
粉丝数量
C
内容
D
产品

中国风水文化简介
1:天干和地支产生于炎黄时期，是中国古代用来计算历法的一套符号。司马迁在《史记》中，称十天干为十母，十二地支为十二子。下面只有天干且为阳的选项有（ ）。答案：C
A
乙丁巳辛癸
B
子丑寅卯辰
C
甲丙戊庚壬
D
甲丁戊庚壬

2:在中国传统文化当中，古代哲学家们认为“五行”是构成物质世界最原始、最基本的组成成分。那“五行”分别指的是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
金、水、木、火、气
B
地、水、风、火、气
C
木、火、地、金、水
D
金、水、木、火、土

3:世界著名科学家、中国两弹一星功勋奖章获得者钱学森，在《论人体科学与现代科技》一书中谈到：“（ ）是一种电磁波，是一种值得注意的微波”。答案：添加微信查看全部答案
A
水
B
气
C
光
D
汽

4:（ ）即《周易》，被称作为群经之首、大道之源，也是西方人眼里的“东方的《圣经》”。答案：添加微信查看全部答案
A
易经
B
诗经
C
圣经
D
论语

5:自党的十八大以来，习近平总书记在多个场合就谈到了中国传统文化，也多次强调要增强“四个自信”，说到底最根本的就是要坚定（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
道路自信
B
理论自信
C
制度自信
D
文化自信

恋爱与婚姻财富管理中的智慧
1:我们经常说到一个概念，重婚罪，但是重婚罪到底是如何认定的，下列行为构成重婚罪的是？答案：D
A
到处出轨
B
长期稳定地与某人出轨
C
出轨并与他人共同生活兼生育孩子
D
有配偶的人与他人以夫妻名义同居生活的

2:在我国，离婚有两个途径，一个是协议离婚，一个是诉讼离婚，协议离婚需要就夫妻财产、债权、债务和子女抚养等达成协议，这就是离婚协议，关于离婚协议下列说法正确的是？答案：添加微信查看全部答案
A
只有在双方到民政部门登记离婚或者到法院自愿办理协议离婚手续时，所附条件才可视为已经成立，离婚协议才生效。
B
双方签了离婚协议，但是一方在诉讼中反悔的，该协议依然有效。
C
离婚协议约定一方在离婚后一定时间内不得再婚是有效的。
D
为了孩子的健康成长，约定抚养孩子一方再婚后不得再生育子女是有效的。

3:即将实行的《民法典》将《婚姻法司法解释》夫妻债务“共债共签”写入法条，规定：夫妻双方共同签字或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，以及夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义为家庭日常生活需要所负的债务，属于夫妻共同债务，下列说法错误的是？答案：添加微信查看全部答案
A
小陈向小李借了1万块钱给孩子交学费，这笔借款属于夫妻共同债务
B
小林和小张夫妻俩向银行贷款开店，借款人是小林，只要他们离婚了，小张就不需要承担这笔债务
C
小王赌博欠了一大笔钱，这笔欠款一般不属于夫妻间共同债务
D
小赵向小孙借了一笔钱给舅舅看病，小赵的妻子让小孙放心她们会还钱的，这笔借款属于夫妻共同债务

4:根据《婚姻法》的相关规定，有些情形是禁止结婚的，下列人员中禁止结婚的是？答案：添加微信查看全部答案
A
小陈已经协议离婚
B
小李患有医学生认为不应当结婚的疾病，婚前已经治愈
C
小林早年丧偶
D
小张和小王是姑表兄妹

5:彩礼一般是指依据当地习俗，一方给付另一方的与缔结婚姻密切相关的大额财物。在我们国家，很多地区都有收彩礼的习俗，下列关于彩礼的说明正确的是？答案：添加微信查看全部答案
A
彩礼一旦给付，在任何情况下都不能要求返还
B
双方办了结婚筵席，但是没有领结婚证，这种情况是不能主张彩礼返还的
C
已经领了结婚证，但在婚后没有共同生活，离婚时可以主张彩礼返还
D
一方为了结婚借债给付另一方彩礼的，可以以因给付彩礼导致家庭困难为由要求对方返还彩礼

商业银行的合规风险管理
1:以下哪个法规不属于原中国银监会颁发的“三个办法一个指引”？（ ）答案：C
A
固定资产贷款管理暂行办法
B
流动资金贷款管理暂行办法
C
个人住房贷款管理办法
D
项目融资业务指引

2:以下哪项不属于国务院明确的金融消费者八大基本权利？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
知情权
B
公平交易权
C
依法求偿权
D
监督权

3:以下关于反洗钱意义的描述，哪些是正确的？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
反洗钱可以切断犯罪资金渠道，是打击遏制各类上游犯罪的重要手段。
B
反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动，有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全。
C
反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金，挽回国家和公众经济损失，最大限度地维护人民群众利益。
D
反洗钱有助于夯实社会治理基础，提升金融体系和社会整体透明度，在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。

4:以下关于”合规”概念的描述，哪些是正确的？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
合规源自英文Compliance, 原意为遵守、服从，既“合乎规定”。
B
根据原银监会《商业银行合规风险管理指引》，合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
C
外规包括法律法规、监管政策、行业准则等，内规包括机构内部规章制度、流程规范、部门指引等。
D
合规的实质就是规规相符（内规与外规相符）和规执相符（规则得到严格执行）。

小微信贷客户生意模式分析
1:了解小微客户的行业淡旺季及资金需求共性特征的作用是？（ ）答案：ABD
A
评估贷款用途的合理性
B
检验营业额的合理性
C
分析上下游关系以及结算方式
D
规划市场营销，批量开发行业客户

2:如果借款申请人的销售渠道是大平台（比如：天猫、京东、美团）会有什么风险？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
平台服务费较高，侵蚀利润。
B
存在结款周期，影响销售款现金回流。
C
如过度依赖某一平台，一旦平台涌入大量同质化商家或平台调整政策，很容易销量和利润受到巨大冲击。
D
利用平台的品牌和流量优势扩大销量，增加销售额。

3:如果借款申请人的下游客户的知名度和市场地位较高，对于借款申请人的影响主要有哪些？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
借款申请人市场地位相对较低，处于弱势
B
结款周期长
C
利润空间通常较小
D
结款周期短，结款较容易

4:以下哪个行业属于小微信贷客户的典型行业？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
房地产业
B
服务业
C
采矿业
D
金融业

5:新的经济环境和发展趋势下，各种新兴商业模式崛起，以商业可持续为目标的小微信贷将逐步放弃传统行业的小微群体。答案：添加微信查看全部答案
A
正确
B
错误

征信与银行流水解读
1:借款申请人的银行流水中，哪些迹象说明存在隐性负债风险？（ ）答案：ABCD
A
每月有固定支出，支出的扣款并非正常银行扣款
B
每月有给固定的个人汇款，备注有“还款、还贷”等字样
C
交易对象有显示“租赁、贷款、小贷、金融服务公司”等字样
D
有第三方支付公司代扣等字样

2:银行等金融机构在什么情况下可以查询个人信用报告？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
审核个人贷款申请
B
审核个人贷记卡、准贷记卡申请
C
审核个人作为担保人申请
D
进行贷后风险管理

3:信用报告包含了反映某个企业或个人的哪些信息？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
信用历史
B
信用能力
C
信用价值
D
基本信息

4:在阅读借款申请人的银行流水时，需要关注一定周期内的交易次数是否与生意资金往来的基本规律相符。比如，一个开超市的借款申请人的银行流水每日现金存取有10多次，就可以判断与其生意的资金往来规律相符，是比较合理的。答案：添加微信查看全部答案
A
正确
B
错误

5:无论什么来源的信用报告，不一定能完全地反映出企业或企业主所有贷款或义务，而且有时反映的信息也不一定是完全正确的。但是，它是发现借款申请人债务、评价还款意愿等很有价值的工具。答案：添加微信查看全部答案
A
正确
B
错误