商业银行的合规风险管理
1:以下哪个法规不属于原中国银监会颁发的“三个办法一个指引”？（ ）答案：C
A
固定资产贷款管理暂行办法
B
流动资金贷款管理暂行办法
C
个人住房贷款管理办法
D
项目融资业务指引
2:以下哪项不属于国务院明确的金融消费者八大基本权利？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
知情权
B
公平交易权
C
依法求偿权
D
监督权
3:以下关于反洗钱意义的描述，哪些是正确的？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
反洗钱可以切断犯罪资金渠道，是打击遏制各类上游犯罪的重要手段。
B
反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动，有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全。
C
反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金，挽回国家和公众经济损失，最大限度地维护人民群众利益。
D
反洗钱有助于夯实社会治理基础，提升金融体系和社会整体透明度，在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。
4:以下关于”合规”概念的描述，哪些是正确的？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
合规源自英文Compliance, 原意为遵守、服从，既“合乎规定”。
B
根据原银监会《商业银行合规风险管理指引》，合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
C
外规包括法律法规、监管政策、行业准则等，内规包括机构内部规章制度、流程规范、部门指引等。
D
合规的实质就是规规相符（内规与外规相符）和规执相符（规则得到严格执行）。
