1:以下哪种行为会被证券业协会认定为违规行为？（ ） D
A:申购获配后未缴款 B:缴款金额不足 C:询价未申购 D:以上全部
2:投资者申购获配后，能否在公告规定的缴款日前一天提前缴款？（ ） 添加微信查看更多答案
A:可以 B:不可以
3:申请IPO网下业务的个人投资者应满足交易经验（ ）年，机构投资者应满足交易经验（ ）年。
A:5；2 B:5；5 C:2；2 D:2；5
4:申请IPO网下业务的投资者应满足最近一个月末资产总值达到（ ）万元人民币。
A:6000 B:5000 C:1000 D:3000
1:产品配置时，理财规划系统会给出推荐投资资产的比例和金额，投资顾问无法更改。 B
A:正确 B:错误
2:以下对Black – Litterman模型描述正确的是（ ）。 添加微信查看更多答案
A:Black – Litterman模型依据历史数据构建投资组合。 B:投资顾问不需要输入未来对各大类资产的主观预期。 C:根据历史数据及投资顾问输入的对各大类资产的主观预期确定各大类资产权重。 D:以上全部正确。
3:以下对VaR约束的Markowitz均值-方差模型描述正确的是（ ）。
A:马克维茨模型假设投资者都是风险厌恶的，承受较高的风险必须以得到较高的收益率，因此需建立一个有效的投资组合，使单位风险的水平收益最高，或单位收益的水平上风险最小。 B:每个投资者都具有不同的风险偏好及不同的效用函数和无差异曲线。 C:VaR约束曲线约束了投资组合的最高收益。 D:以上全部正确。
4:以下对内部收益率IRR描述正确的是（ ）。
A:内部收益率IRR是资金流入现值和资金流出现值相等时的收益率。 B:若内部收益率IRR > 10%，投资顾问应帮助客户降低目标或降低支出。 C:若内部收益率IRR > 理财规划系统推荐的投资组合收益率，投资顾问应帮助客户降低目标或降低支出。 D:以上全部正确。
5:以下对净现值法进行可行性分析描述正确的是（ ）。
A:理财规划系统净现值法采用的折现率是无风险利率。 B:使用净现值法进行可行性分析是指将所有现金流按照无风险利率折现，投资收入只包含定期存款利息，若净现值小于等于0，理财目标可行。 C:若净现值小于0，客户可提高理财目标或提高生活支出。 D:以上全部正确。
6:信息收集中，家庭收入和家庭支出填写的是每一年可获得收入和每一年可产生的支出，是一个时间段的概念。 A
A:正确 B:错误
7:信息收集中，家庭资产和家庭负债填写的是当前客户所拥有的资产和负债，是一个时间点的概念。 添加微信查看更多答案
A:正确 B:错误
8:子女教育目标中，以下哪些内容必须填写（ ）。
A:求学开始年龄 B:学费 C:持续年限 D:以上所有
9:对理财规划系统操作流程描述正确的是（ ）。
A:信息收集 – 目标制定 – 财务分析 – 方案制定 – 产品执行 – 生成报告 B:信息收集 – 财务分析 – 目标制定 – 方案制定 – 产品执行 – 生成报告 C:目标制定 – 信息收集 – 财务分析 – 方案制定 – 产品执行 – 生成报告 D:目标制定 – 信息收集 – 方案制定 – 财务分析 – 产品执行 – 生成报告
10:投资型资产配置中，投顾不可以根据客户风险承受能力和投资偏好选择投资标的黑白名单，即为考虑投资组合的平衡性，必须全部选择现金管理类、（类）固定收益类、权益类、创新及另类投资资产。
A:正确 B:错误
11:投顾应填写资产、负债、收入、支出的“铅笔”图标添加明细，如果不填写或填写不准确，持仓显示、现金流量、理财规划结果将不准确。 A
A:正确 B:错误
12:方案制定中，资产配置按照如下顺序进行配置（ ）。 添加微信查看更多答案
A:保障型资产 – 流动型资产 – 投资型资产 B:保障型资产 – 投资型资产 – 流动型资产 C:投资型资产 – 保障型资产 – 流动型资产
13:每个人在每个生命周期阶段的需求各不相同，因此每个阶段的理财规划的重点、保险安排、资产配置等都不同。
A:正确 B:错误
14:添加理财目标时，所有目标不可以重复添加。
A:正确 B:错误
15:蒙特卡洛模拟计算客户完成所有理财目标的概率假设未来各类资产能获取与历史平均水平相等的收益，但由于预期收益并不能保证，所以蒙特卡洛模拟出的完成所有理财目标的概率是一个参考值。
A:正确 B:错误
16:购房目标中，必须填写的参数描述正确的是（ ）。 B
A:购房年龄、购房地段、首付款比例、贷款年数、还款方式必须填写 B:购房年龄、目标房价、首付款比例、贷款年数、还款方式、还款频率必须填写 C:购房年龄、目标房价、购房地段、首付款比例、贷款年数、还款方式、还款频率必须填写 D:购房年龄、目标房价、购房地段、房价增长率、贷款年数、还款方式、还款频率必须填写
1:以下子女教育规划金的步骤是否正确：（ ）。第一步 根据采集的客户信息，协助客户确定子女教育目标
第二步 根据客户子女教育目标，测算教育金总需求
第三步 测算教育金金总供给，估算教育金缺口
第四步 估算所需内部报酬率
第五步 产品配置
第六步 定期回顾与调整 A
A:正确 B:错误
2:在子女教育金规划时，以下哪些资产可以纳入资产配置？ 添加微信查看更多答案
A:教育类储蓄或保险 B:货币基金、债券型基金 C:理财产品 D:股票、股票型基金 E:以上都可以
3:如何合理规划子女教育金？
A:提早规划 B:从宽规划 C:配合保险规划 D:以上全是
1:中国目前已经开征遗产税 B
A:正确 B:错误
2:以下哪些是个人财富（遗产）生前转移方式 添加微信查看更多答案
A:赠与 B:为受益人创建不可撤销信托 C:为受益人购买人寿保险 D:以上都是
3:请问以下退休养老规划的步骤是否正确？第一步：根据采集的客户信息，协助客户确定退休生活目标；
第二步：根据客户退休生活目标，测算养老金总需求；
第三步：根据现有养老制度、政策以及客户提供的信息，测算养老金总供给；
第四步：养老金赤字估算 ；
第五步：养老金赤字的弥补方案；
第六步：退休规划供款计划；
A:正确 B:错误
4:退休规划可以采用的方法是（ ）
A:目标并进法 B:目标顺序法 C:以上2个都可以 D:以上2个都不行
5:遗产筹划在遗产所有人死亡后开始规划
A:正确 B:错误
1:个人税务筹划的原则（ ） D
A:法律原则 B:财务原则 C:经济原则 D:以上都是
2:个人税率筹划的方法有（ ） 添加微信查看更多答案
A:将各种收入形式进行转化来降低税率 B:平均多次所得来降低税率 C:以上二项均是 D:以上二项均不是
3:只要是非中国公民，就是非居民纳税人
A:正确 B:错误
4:在中国居民纳税人和非居民纳税人的税务责任是一样的
A:正确 B:错误
1:在居住规划中，如何计算可负担房价 A
A:可负担房价=（年收入*负担比率）/房贷利率/贷款成数 B:可负担房价=（年收入*负担比率） C:可负担房价=（年收入*负担比率）/房贷利率 D:可负担房价=（年收入*负担比率）/贷款成数
2:本次课程讨论了以下哪几类家庭类型的居住规划( ) 添加微信查看更多答案
A:家庭形成期的首次购房规划 B:家庭成长期的安居梦想 C:家庭成熟期 D:家庭衰老期 E:以上都是
1:下列行为，哪些违反了产品销售适当性管理的合规要求（ ） ABC
A:通过微信朋友圈等方式向无法事先确定适当性匹配情况的客户主动营销 B:向无法判断适当性的客户主动营销 C:向明知是多名客户集合资金来购买的客户销售或居间介绍 D:购买适当性不匹配产品时的需客户签署风险提示及书面确认留痕
2:全面落实“了解你的客户”原则，是各类金融机构的法定责任和义务，“了解你的客户”包含以下哪些方面的内容（ ） 添加微信查看更多答案
A:充分了解客户的身份 B:了解客户的财产与收入状况 C:了解客户的投资经验和风险偏好 D:审查客户身份信息的真实性、准确性和完整性
3:客户的风险承受能力调查问卷评估工作仅需在开户时一次完成即可，永久有效。这句话是（ ）
A:正确 B:错误
4:客户适当性管理的适当性评估的基本要求有哪些（ ）
A:金融产品或金融服务的投资品种和期限符合客户的投资目标 B:金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力 C:适当性评估是投资者适当性制度的核心内容之一 D:客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
5:某客户在公司风险测评评估等级为稳健型客户，则可主动向其推荐的产品有（ ）
A:高风险产品 B:中风险产品 C:低风险产品 D:以上都可以
1:A证券公司于2015年7月15日同时成立2只集合计划，投资者人数分别为123人、90人，投资于同一只基金子公司一对多专户，最终投向为A证券公司关联企业管理的某并购基金有限合伙份额。请问该2只集合计划是否需要合并计算投资者人数？ A
A:是 B:否
2:下列行为，哪些违反了销售资产管理计划的合规要求（ ）。 添加微信查看更多答案
A:资产管理合同及销售资料存在零风险、收益有保障、本金无忧等表述 B:与投资者签订回购协议承诺到期按本金和预期收益率回购投资者持有的资管计划份额 C:销售人员向投资者口头承诺保本 D:资产管理合同及销售材料约定投资资管计划存在本金损失的风险
3:销售机构可向非合格投资者募集私募投资资金、向不具备风险承担能力的投资者转让私募产品收益权等。
A:正确 B:错误
4:集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。
A:正确 B:错误
1:任意形式的签约产品都应当具有免责条款。 A
A:正确 B:错误
2:分公司、营业部协议管理人应建立流转台账，记录协议进出情况。 添加微信查看更多答案
A:正确 B:错误
3:向客户提供服务协议所约定的服务，应当进行下列哪些留痕？
A:签约产品生产时应当保留工作底稿 B:尽量通过可以留痕的发送途径向客户提供服务，对于“开班啦”等形式的服务，应当录音 C:向客户提供签约服务时，不得超出签约产品实际内容范围
4:开展投资顾问业务时，对于风险评级不满足适当性要求的客户，以下哪个说法是正确的？
A:客户应一式三份签署《咨询产品不适当警示及客户签约确认书》 B:一份客户持有 C:一份经办人持有 D:一份随服务协议总部核查联交财富管理部
5:投资顾问服务协议适用于以下哪种业务？
A:财务顾问业务 B:融资融券业务 C:投资咨询业务 D:投行业务
1:产品销售需遵循的哪个原则是错误的（ ）。 B
A:遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 B:遵循客户适当性原则，可主动诱导客户购买高于风险承受能力的产品，但须请客户签署确认 C:遵循公开、公平、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售 D:遵循客户信息保密原则，对客户资料的保密性负责
2:以下哪个描述是错误的（ ）。 添加微信查看更多答案
A:不得采用夸大宣传、虚假宣传的方式误导客户购买金融产品 B:不得采取抽奖、回扣、赠送实物方式诱导客户购买产品 C:遵循公平公开公正原则，充分揭示风险 D:按受益共享，风险共担原则与客户合作投资
3:分支机构可以自行制作基金宣传推介材料，向客户进行推介。
A:正确 B:错误
4:分支机构可以自行制作基金宣传推介材料，经总部及分公司检查后，向客户进行推介。
A:正确 B:错误
5:当客户风险级别与产品不匹配，仅需口头告知客户并由客户确认。
A:正确 B:错误