1:产品配置时，理财规划系统会给出推荐投资资产的比例和金额，投资顾问无法更改。 B
A:正确 B:错误
2:以下对Black – Litterman模型描述正确的是（ ）。 添加微信查看更多答案
A:Black – Litterman模型依据历史数据构建投资组合。 B:投资顾问不需要输入未来对各大类资产的主观预期。 C:根据历史数据及投资顾问输入的对各大类资产的主观预期确定各大类资产权重。 D:以上全部正确。
3:以下对VaR约束的Markowitz均值-方差模型描述正确的是（ ）。
A:马克维茨模型假设投资者都是风险厌恶的，承受较高的风险必须以得到较高的收益率，因此需建立一个有效的投资组合，使单位风险的水平收益最高，或单位收益的水平上风险最小。 B:每个投资者都具有不同的风险偏好及不同的效用函数和无差异曲线。 C:VaR约束曲线约束了投资组合的最高收益。 D:以上全部正确。
4:以下对内部收益率IRR描述正确的是（ ）。
A:内部收益率IRR是资金流入现值和资金流出现值相等时的收益率。 B:若内部收益率IRR > 10%，投资顾问应帮助客户降低目标或降低支出。 C:若内部收益率IRR > 理财规划系统推荐的投资组合收益率，投资顾问应帮助客户降低目标或降低支出。 D:以上全部正确。
5:以下对净现值法进行可行性分析描述正确的是（ ）。
A:理财规划系统净现值法采用的折现率是无风险利率。 B:使用净现值法进行可行性分析是指将所有现金流按照无风险利率折现，投资收入只包含定期存款利息，若净现值小于等于0，理财目标可行。 C:若净现值小于0，客户可提高理财目标或提高生活支出。 D:以上全部正确。
6:信息收集中，家庭收入和家庭支出填写的是每一年可获得收入和每一年可产生的支出，是一个时间段的概念。 A
A:正确 B:错误
7:信息收集中，家庭资产和家庭负债填写的是当前客户所拥有的资产和负债，是一个时间点的概念。 添加微信查看更多答案
A:正确 B:错误
8:子女教育目标中，以下哪些内容必须填写（ ）。
A:求学开始年龄 B:学费 C:持续年限 D:以上所有
9:对理财规划系统操作流程描述正确的是（ ）。
A:信息收集 – 目标制定 – 财务分析 – 方案制定 – 产品执行 – 生成报告 B:信息收集 – 财务分析 – 目标制定 – 方案制定 – 产品执行 – 生成报告 C:目标制定 – 信息收集 – 财务分析 – 方案制定 – 产品执行 – 生成报告 D:目标制定 – 信息收集 – 方案制定 – 财务分析 – 产品执行 – 生成报告
10:投资型资产配置中，投顾不可以根据客户风险承受能力和投资偏好选择投资标的黑白名单，即为考虑投资组合的平衡性，必须全部选择现金管理类、（类）固定收益类、权益类、创新及另类投资资产。
A:正确 B:错误
11:投顾应填写资产、负债、收入、支出的“铅笔”图标添加明细，如果不填写或填写不准确，持仓显示、现金流量、理财规划结果将不准确。 A
A:正确 B:错误
12:方案制定中，资产配置按照如下顺序进行配置（ ）。 添加微信查看更多答案
A:保障型资产 – 流动型资产 – 投资型资产 B:保障型资产 – 投资型资产 – 流动型资产 C:投资型资产 – 保障型资产 – 流动型资产
13:每个人在每个生命周期阶段的需求各不相同，因此每个阶段的理财规划的重点、保险安排、资产配置等都不同。
A:正确 B:错误
14:添加理财目标时，所有目标不可以重复添加。
A:正确 B:错误
15:蒙特卡洛模拟计算客户完成所有理财目标的概率假设未来各类资产能获取与历史平均水平相等的收益，但由于预期收益并不能保证，所以蒙特卡洛模拟出的完成所有理财目标的概率是一个参考值。
A:正确 B:错误
16:购房目标中，必须填写的参数描述正确的是（ ）。 B
A:购房年龄、购房地段、首付款比例、贷款年数、还款方式必须填写 B:购房年龄、目标房价、首付款比例、贷款年数、还款方式、还款频率必须填写 C:购房年龄、目标房价、购房地段、首付款比例、贷款年数、还款方式、还款频率必须填写 D:购房年龄、目标房价、购房地段、房价增长率、贷款年数、还款方式、还款频率必须填写