作者：sid

市场风险管理的背景
1:在2011年6月公布的巴塞尔协议，俗称Basel III，下列哪一项不属于Basel III的内容？（ ）
[‘将金融风险区分为信用风险、市场风险与操作风险’, ‘强调流动性风险’, ‘加入期望差额的计算’, ‘放弃使用风险价值’]
答案：[‘4’]

市场风险管理的背景
2:下列哪一项不是使用风险价值的缺点？（ ）
[‘风险价值无法让人了解最大可能损失’, ‘风险价值不具次级可加性’, ‘风险价值无法做跨部门间的整合’, ‘风险价值假设在目标期间内，投资组合的内容没有改变’]
答案：[‘3’]

市场风险管理的背景
3:下列哪项不是交易账户的特性？（ ）
[‘可以随时平盘’, ‘能够完全对冲以规避风险’, ‘能够准确估值’, ‘以长期持有为目的’]
答案：[‘4’]

市场风险的特征与分类
4:黄金价格波动属于下列哪种风险？（ ）
[‘利率风险’, ‘股票风险’, ‘外汇风险’, ‘商品风险’]
答案：[‘3’]

市场风险的特征与分类
5:下列哪种衍生品，因其定价与风险估算较为复杂，其风险被独立出来单独分类？（ ）
[‘期权’, ‘期货 ‘, ‘远期’, ‘互换’]
答案：[‘1’]

市场风险的特征与分类
6:市场风险的特性不包括以下哪一项？（ ）
[‘市场风险的损益分布相当对称’, ‘市场风险的目标期间通常长达1年’, ‘相对于信用风险与操作风险，市场风险的估算方法较为成熟’, ‘市场风险的估算存在厚尾分布的问题’]
答案：[‘2’]

长期资本管理公司的交易策略与困境
7:长期资本管理公司的交易策略包括哪几种？（ ）
[‘比价策略、对赌策略、停损策略’, ‘比价策略、信用利差策略、权益波动策略’, ‘信用利差策略、停损策略、权益波动策略’, ‘对赌策略、停损策略、权益波动策略’]
答案：[‘2’]

长期资本管理公司的交易策略与困境
8:我们知道风险分散效果的关键在于资产间的相关性。下列说法正确的是哪一项？（ ）
[‘平时资产间的相关系高，金融危机时资产间的相关性低’, ‘平时资产间的相关系低，金融危机时资产间的相关性高’, ‘平时与金融危机时的资产相关性没甚么不同’, ‘这个问题从来没有被讨论过’]
答案：[‘2’]

长期资本管理公司的交易策略与困境
9:关于长期资本管理公司的失败原因，下列说法最不适当的是哪一项？（ ）
[‘几乎全部使用自有资金，导致财务杠杆过低’, ‘虽然投资目标广布全球，但是使用相同的交易策略，市场风险其实很大’, ‘在平时就将所有资金来源全部用尽，导致陷入危机时借不到资金’, ‘低估了资产波动性与相关性等参数’]
答案：[‘1’]

风险预算
10:已知星夜银行所持有的中国移动股票，1天期，99%置信水平的风险价值为¥
1亿元，持有的北方航空股票，1天期，99%置信水平的风险价值为¥ 2亿元。请问，一般而言，星夜银行同时持有中国移动与北方航空的股票，其风险价值应该在什么范围？（ ）
[‘小于¥ 3亿’, ‘大于¥ 3亿’, ‘等于¥ 3亿’, ‘可能大于¥ 3亿也可能小于¥ 3亿’]
答案：[‘1’]

风险预算
11:下列关于风险预算的说法正确的是哪一项？（ ）
[‘是一种由下而上的运作’, ‘将各部门的风险预算加总，会小于整个公司的风险预算’, ‘从风险预算的角度而言，我们希望各部门间的相关性越低越好’, ‘以上皆是’]
答案：[‘3’]

风险预算
12:某银行的债券部门，帮公司赚进了10亿元，但也让公司的风险价值增加了1亿元；外汇部门，帮公司赚进了20亿元，但也让公司的风险价值增加了10亿元。作为风控总监的你，未来将会给哪个部门更多的风险预算？（ ）
[‘外汇部门，因为外汇部门赚的钱比较多’, ‘债券部门，因为债券部门让公司增加比较少的风险’, ‘两个部门一样多，因为要公平’, ‘债券部门，因为每单位风险赚的钱比较多’]
答案：[‘4’]

商业银行风险管理体系
1:风险管理的主要任务不包括下列哪一项?（ ）
[‘发现风险’, ‘量化风险’, ‘监测风险’, ‘移除风险’]
答案：[‘4’]

商业银行风险管理体系
2:根据银行业金融机构全面风险管理指引，银行业金融机构应由以下哪一个层级承担全面风险管理的最终责任？（ ）
[‘董事会’, ‘监事会’, ‘总经理’, ‘董事长’]
答案：[‘1’]

商业银行风险管理体系
3:银行业金融机构应当建立风险分散的政策、程序，选取合理可行的方法，充分考虑集中度风险及风险之间的相互影响和相互传染，确保在不同层次上和总体上及时识别风险。（ ）
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]

核心与保证（领导力量与党的建设）
1:2035年我们要实现的奋斗目标是（ ）。
[‘全面建成小康社会’, ‘社会和谐发展’, ‘基本实现社会主义现代化’, ‘建成社会主义现代化强国’]
答案：[‘3’]

核心与保证（领导力量与党的建设）
2:“四个全面”战略布局不包括下列哪项？（ ）
[‘全面建成小康社会’, ‘全面科学发展’, ‘全面深化改革’, ‘全面依法治国’]
答案：[‘2’]

核心与保证（领导力量与党的建设）
3:十九大报告提出，马克思主义中国化的最新成果是（ ）。
[‘邓小平理论’, ‘“三个代表”重要思想’, ‘科学发展观 ‘, ‘习近平新时代中国特色社会主义思想’]
答案：[‘4’]

核心与保证（领导力量与党的建设）
4:“十四个坚持”回答了新时代怎样坚持和发展什么样的中国特色社会主义的问题。（ ）
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

核心与保证（领导力量与党的建设）
5:十九大提出社会主要矛盾已经转变为人民日益增长的物质文化需要和落后的社会生产的矛盾。（ ）
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]

实现保障（靠什么）
1:新发展理念不包括下列哪项？（　）
[‘创新发展’, ‘开放发展 ‘, ‘全面发展’, ‘绿色发展’]
答案：[‘3’]

实现保障（靠什么）
2:“五位一体”总体布局不包括下列哪项？（　）
[‘经济建设’, ‘法治建设’, ‘政治建设’, ‘文化建设’]
答案：[‘2’]

实现保障（靠什么）
3:改革开放以来党的全部理论和实践的主题是（　）。
[‘解放思想、实事求是’, ‘与时俱进、求真务实’, ‘马克思主义中国化’, ‘中国特色社会主义’]
答案：[‘4’]

实现保障（靠什么）
4:习近平新时代中国特色社会主义思想是中国特色社会主义理论体系的重要组成部分。（　）
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

实现保障（靠什么）
5:全面从严治党的前提是严明党的纪律、树立党中央权威和集中统一领导。（　）
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

战略“调色板”工具及其在中国金融业的应用（下）
1:课程中提及的中国金融市场化改革的主要方向有哪些？（ ）
[‘市场体系的广度和深度’, ‘价格决定机制的市场化’, ‘中国金融市场的全球化’, ‘市场参与主体及参与方式的市场化’, ‘政府与监管扮演的角色’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’, ‘5’]

战略“调色板”工具及其在中国金融业的应用（下）
2:为什么金融十三五需要新的战略制定方法？外部环境有哪些特征？（ ）
[‘行业动荡、不确性高’, ‘可塑性增强（科技创新等）’, ‘行业严苛、竞争加剧’, ‘行业发展稳定，变化不大’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]

战略“调色板”工具及其在中国金融业的应用（下）
3:打造适应性战略，需要建立哪些优势能力？（ ）
[‘试错优势’, ‘触角优势’, ‘组织优势’, ‘系统优势’, ‘社会优势’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’, ‘5’]

战略“调色板”工具及其在中国金融业的应用（上）
1:战略调色板工具包括哪几种战略制定方法？（ ）
[‘经典型’, ‘愿景型’, ‘适应型’, ‘塑造型’, ‘重塑型’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’, ‘5’]

战略“调色板”工具及其在中国金融业的应用（上）
2:下列哪一个环境特征维度，不属于决定战略制定方法的主要维度？（ ）
[‘环境的可塑性’, ‘环境的可预测性’, ‘环境的严苛性’, ‘环境的成长性’]
答案：[‘4’]

战略“调色板”工具及其在中国金融业的应用（上）
3:下述关于各个战略制定方法对应的环境特征，描述错的是？（ ）
[‘环境可塑性低，可预测性高——经典型’, ‘环境可塑性低，可预测性低——愿景型’, ‘环境可塑性低，可预测性低——适应性’, ‘环境可塑性高，可预测性低——塑造性’]
答案：[‘2’]

个人客户经理岗位工作认知
1:从银行的发展阶段角度，转型前的银行主要为客户提供以下服务（ ）。
[‘存款 ‘, ‘取款’, ‘转账’, ‘理财’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]

个人客户经理岗位工作认知
2:客户维护的目的是为了了解客户，进而挖掘客户的需求。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

个人客户经理岗位工作认知
3:一个客户总资产是200万，甲银行有50万基金，乙银行有100万理财产品，丙银行有50万定期存款，那么甲银行拥有这个客户的钱包份额是（ ）。
[‘75%’, ‘50%’, ‘25% ‘]
答案：[‘3’]

个人客户经理岗位工作认知
4:个人客户拓展的渠道有（ ）。
[‘对公企业’, ‘证券公司’, ‘高端会所’, ‘居民社区’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

个人客户经理岗位工作认知
5:财富规划范围包括（ ）。
[‘现金储蓄及收支管理’, ‘个人风险管理’, ‘子女教育计划’, ‘投资组合管理 ‘]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

个人客户经理岗位工作认知
6:4321定律里面的3是指（ ）。
[‘供房或其他方面的投资’, ‘家庭生活开支 ‘, ‘银行存款以备应急之需’, ‘保障’]
答案：[‘2’]

个人客户经理岗位工作认知
7:根据80定律，一名40岁的客户高风险资产占总资产的比重大致为（ ）。
[‘60% ‘, ‘40%’, ‘50%’]
答案：[‘2’]

个人客户经理岗位工作认知
8:根据保险双10定律，家庭次要收入来源的成员购买保险的保费和报额的比例大概为（ ）。
[‘60%’, ‘30%’, ‘10%’, ‘50%’]
答案：[‘2’]

个人客户经理岗位工作认知
9:电话邀约成功率反映了客户经理在客户筛选、客户沟通方面的能力。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

个人客户经理岗位工作认知
10:面谈销售成功率反映了客户经理对客户需求的挖掘把握能力。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

个人客户经理岗位工作认知
11:平衡计分卡考核的优点是克服财务评估方法的短期行为。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

个人客户经理岗位工作认知
12:沟通能力包括（ ）。
[‘表达能力’, ‘倾听能力’]
答案：[‘1’, ‘2’]

个人客户经理岗位工作认知
13:客户经理在引用数据和资料时应注明出处。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

个人客户经理岗位工作认知
14:为做好客户服务，客户经理可以代为保管客户的银行卡（含密码）、存单存折、产品合同、有价证券、私章等物品。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]

个人客户经理岗位工作认知
15:客户经理不得对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

个人客户经理工作角色认知
16:互联网金融具有方便快捷的优势，个人客户经理服务具有温暖、亲切、个性化互动的优势。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

个人客户经理工作角色认知
17:现在个人客户经理已经成为一个经营考核的实体。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

个人客户经理工作角色认知
18:个人客户经理的角色定位就是金融产品销售员。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]

个人客户经理工作内容梳理与分析
19:客户管理包括（ ）内容。
[‘维护’, ‘提升’, ‘拓展’, ‘清退’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]

个人客户经理工作内容梳理与分析
20:财富管理的流程是（ ）。
[‘财富规划 资产配置 产品销售’, ‘产品销售 资产配置 财富规划 ‘, ‘资产配置 产品销售 财富规划’]
答案：[‘1’]

个人客户经理工作内容梳理与分析
21:客户经理的日常工作内容包括哪几类？（ ）
[‘客户营销类’, ‘事务处理类’, ‘培训学习类’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]

个人客户经理管理与考核认知
22:个人客户经理的成长路径建议为：柜面员工—大堂经理—客户经理。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

个人客户经理管理与考核认知
23:全产品计价积分考核采用的是“计件工资”原理。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

个人客户经理管理与考核认知
24:平衡计分卡模式从以下（ ）维度衡量业绩。
[‘财务’, ‘客户’, ‘内部运营’, ‘学习与成长’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

个人客户经理的能力与素质要求
25:一个人能说会道就可以称之为沟通能力强。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]

个人客户经理的能力与素质要求
26:个人客户经理学习的范围包括（ ）。
[‘金融业务知识’, ‘专业资质，如保险销售资格证书’, ‘红酒、高尔夫’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]

个人客户经理的能力与素质要求
27:一名优秀的客户经理一般具备（ ）特质。
[‘正面的心态’, ‘较强的抗压能力’, ‘团队合作精神’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]

个人客户经理的职业道德与操守
28:个人客户经理可以私下和同事谈论客户的信息，如姓名、资产等。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]

个人客户经理的职业道德与操守
29:个人客户经理在销售理财产品时不允许使用“名列前茅”、“最好”等词汇描述产品业绩。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]

个人客户经理的职业道德与操守
30:产品说明书中明确由客户抄录的内容可以由客户经理代为抄写，最后客户签字即可。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]

信用卡与相关业务风险概述
1:下面关于信用卡特征的描述中，哪一个是不正确的？
[‘信用卡其实是一种个人获取无息贷款的金融工具’, ‘信用卡所赋予的贷款一般都是短期性质的’, ‘信用卡贷款的无息性意味着无论是刷卡消费，还是用卡体现都不需要支付利息’, ‘客户合理运用信用卡可以有效改善其现金流状况’]
答案：[‘3’]

信用卡与相关业务风险概述
2:2016年央行发布的《中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知》对于信用卡业务做出了诸多详细规定，下面哪一项并未在上述《通知》中加以具体规定？
[‘信用卡授信限额’, ‘信用卡透支利率’, ‘信用卡免息还款期限’, ‘信用卡取现限额’]
答案：[‘1’]

信用卡与相关业务风险概述
3:下面关于信用卡风险及其管理的描述中，哪一个是不正确的？
[‘信用卡风险具有着分散性、多发性、复杂性与滞后性等特点’, ‘有效管理信用卡风险可以有效规避各种可能的信用卡贷款损失的发生，提升信用卡业务收益’, ‘银行开展信用卡业务并实施科学的信用卡风险管理，可以帮助银行获取优势客户，提升银行形象’, ‘信用卡风险管理策略中包括风险发生后风险管控策略，有效的管控和追收措施可以最大可能挽回损失’]
答案：[‘2’]

信用卡风险识别技巧
4:下面有关信用卡信用风险源的描述中，哪一个是不正确的？
[‘信控审查把关是信用卡信用风险管理的第一道关’, ‘对于客户资信调查不全面不到位将恶化信用卡信用风险’, ‘如果忽视信用卡业务的事后跟踪和预警信号甄别将严重违纪信用卡业务健康发展’, ‘在客户申请信用卡是要求客户追加担保或者抵押物可以有效降低信用卡风险’]
答案：[‘4’]

信用卡风险识别技巧
5:下列描述中哪一项符合“未达卡”现象的特点？
[‘犯罪分子使用虚假身份获取信用卡进行欺诈交易’, ‘信用卡在发卡行递送到持卡人的过程中被盗取并被使用，因此产生的欺诈交易’, ‘持卡人不小心将信用卡遗失了并被他人所冒用’, ‘犯罪分子非法使用此条信息伪造真实有效的银行卡进行欺诈交易’]
答案：[‘2’]

信用卡风险识别技巧
6:下面哪种措施可以帮助银行完善信用卡事后跟踪机制？
[‘完善事后客户跟踪机制，及时掌握持卡人的资信状态，及时调整信用卡额度’, ‘利用交易监控系统实现对日常交易的跟踪，及时发现风险隐患’, ‘加强对客户交易行为分析，掌握不同行业、不同年龄层次、不同收入水平和不同客户消费习惯’, ‘以上答案皆对’]
答案：[‘4’]

信用卡风险管理模式与策略设计
7:下面哪一项并不属于信用卡风险管理三要素的范畴？
[‘信用信息库’, ‘个人征信系统 ‘, ‘风险预警机制’, ‘征信评估及服务机构’]
答案：[‘3’]

信用卡风险管理模式与策略设计
8:美国SOX法案所构建的COSO风险管理框架体系中，风险管理包括四个层次，下面四个选项中，哪一个并不是COSO的风险管理层次？
[‘战略’, ‘运营’, ‘报告’, ‘预警’]
答案：[‘4’]

信用卡风险管理模式与策略设计
9:基于生命周期模型的信用卡风险管理策略重视从贷前、贷中、贷后全流程全生命周期内管理信用卡风险。下面哪一项内容属于信用卡风险的贷后管理内容？
[‘风险政策’, ‘征信审核’, ‘信用额度管理’, ‘资产保全’]
答案：[‘4’]

厅堂营销流程与逻辑
1:一对多”营销宣传的主要要求包括（ ）。
[‘开场吸引注意力’, ‘突出产品利益点’, ‘利益形象化处理’, ‘邀请到柜台办理’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

厅堂营销流程与逻辑
2:对于中高端客户关系经营，其中关系稳定阶段的深度服务主要包括（ ）。
[‘家族财富规划’, ‘公私联动服务’, ‘资产保全传承’, ‘社会关系共享’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

互联网证券
1:当前中国证券行业的特点有（ ）。
[‘小’, ‘散’, ‘弱’, ‘同质化严重’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

互联网证券
2:证券行业的转型方向有（ ）。
[‘服务功能由“通道服务”向“综合金融服务”升级拓展’, ‘资产负债结构从“轻资产、低杠杆”向“重资产、高杠杆”转型’, ‘业务模式从“牌照为中心” 向“客户为中心”转型’, ‘竞争格局从“规模扩张、同质竞争”向“经营分化、特色发展”转型’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

互联网证券
3:以下互联网证券创新具有去中介性质的有（ ）。
[‘众筹’, ‘虚拟数据中心’, ‘区块链’, ‘智能投顾’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]

互联网证券
4:众筹市场上主要的业务模式有（ ）。
[‘捐赠众筹’, ‘奖励/产品众筹’, ‘股权众筹’, ‘债权众筹（又名“P2P”）’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

互联网证券
5:区块链技术的风险和缺点有（ ）。
[‘匿名性质使其容易被非法活动利用’, ‘有技术风险，易被网络攻击’, ‘增加了用户责任’, ‘使金融活动更缺乏效率’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]

互联网证券
6:目前智能投顾的主要模式有（ ）。
[‘个性导向的智能顾问’, ‘算法驱动的智能顾问’, ‘人机结合的智能顾问’, ‘经验导向的只能投顾’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]