个人客户经理岗位工作认知
1:从银行的发展阶段角度，转型前的银行主要为客户提供以下服务（ ）。
[‘存款 ‘, ‘取款’, ‘转账’, ‘理财’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]
个人客户经理岗位工作认知
2:客户维护的目的是为了了解客户，进而挖掘客户的需求。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]
个人客户经理岗位工作认知
3:一个客户总资产是200万，甲银行有50万基金，乙银行有100万理财产品，丙银行有50万定期存款，那么甲银行拥有这个客户的钱包份额是（ ）。
[‘75%’, ‘50%’, ‘25% ‘]
答案：[‘3’]
个人客户经理岗位工作认知
4:个人客户拓展的渠道有（ ）。
[‘对公企业’, ‘证券公司’, ‘高端会所’, ‘居民社区’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]
个人客户经理岗位工作认知
5:财富规划范围包括（ ）。
[‘现金储蓄及收支管理’, ‘个人风险管理’, ‘子女教育计划’, ‘投资组合管理 ‘]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]
个人客户经理岗位工作认知
6:4321定律里面的3是指（ ）。
[‘供房或其他方面的投资’, ‘家庭生活开支 ‘, ‘银行存款以备应急之需’, ‘保障’]
答案：[‘2’]
个人客户经理岗位工作认知
7:根据80定律，一名40岁的客户高风险资产占总资产的比重大致为（ ）。
[‘60% ‘, ‘40%’, ‘50%’]
答案：[‘2’]
个人客户经理岗位工作认知
8:根据保险双10定律，家庭次要收入来源的成员购买保险的保费和报额的比例大概为（ ）。
[‘60%’, ‘30%’, ‘10%’, ‘50%’]
答案：[‘2’]
个人客户经理岗位工作认知
9:电话邀约成功率反映了客户经理在客户筛选、客户沟通方面的能力。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]
个人客户经理岗位工作认知
10:面谈销售成功率反映了客户经理对客户需求的挖掘把握能力。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]
个人客户经理岗位工作认知
11:平衡计分卡考核的优点是克服财务评估方法的短期行为。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]
个人客户经理岗位工作认知
12:沟通能力包括（ ）。
[‘表达能力’, ‘倾听能力’]
答案：[‘1’, ‘2’]
个人客户经理岗位工作认知
13:客户经理在引用数据和资料时应注明出处。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]
个人客户经理岗位工作认知
14:为做好客户服务，客户经理可以代为保管客户的银行卡（含密码）、存单存折、产品合同、有价证券、私章等物品。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]
个人客户经理岗位工作认知
15:客户经理不得对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]
个人客户经理工作角色认知
16:互联网金融具有方便快捷的优势，个人客户经理服务具有温暖、亲切、个性化互动的优势。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]
个人客户经理工作角色认知
17:现在个人客户经理已经成为一个经营考核的实体。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]
个人客户经理工作角色认知
18:个人客户经理的角色定位就是金融产品销售员。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]
个人客户经理工作内容梳理与分析
19:客户管理包括（ ）内容。
[‘维护’, ‘提升’, ‘拓展’, ‘清退’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]
个人客户经理工作内容梳理与分析
20:财富管理的流程是（ ）。
[‘财富规划 资产配置 产品销售’, ‘产品销售 资产配置 财富规划 ‘, ‘资产配置 产品销售 财富规划’]
答案：[‘1’]
个人客户经理工作内容梳理与分析
21:客户经理的日常工作内容包括哪几类？（ ）
[‘客户营销类’, ‘事务处理类’, ‘培训学习类’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]
个人客户经理管理与考核认知
22:个人客户经理的成长路径建议为：柜面员工—大堂经理—客户经理。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]
个人客户经理管理与考核认知
23:全产品计价积分考核采用的是“计件工资”原理。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]
个人客户经理管理与考核认知
24:平衡计分卡模式从以下（ ）维度衡量业绩。
[‘财务’, ‘客户’, ‘内部运营’, ‘学习与成长’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]
个人客户经理的能力与素质要求
25:一个人能说会道就可以称之为沟通能力强。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]
个人客户经理的能力与素质要求
26:个人客户经理学习的范围包括（ ）。
[‘金融业务知识’, ‘专业资质，如保险销售资格证书’, ‘红酒、高尔夫’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]
个人客户经理的能力与素质要求
27:一名优秀的客户经理一般具备（ ）特质。
[‘正面的心态’, ‘较强的抗压能力’, ‘团队合作精神’]
答案：[‘1’, ‘2’, ‘3’]
个人客户经理的职业道德与操守
28:个人客户经理可以私下和同事谈论客户的信息，如姓名、资产等。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]
个人客户经理的职业道德与操守
29:个人客户经理在销售理财产品时不允许使用“名列前茅”、“最好”等词汇描述产品业绩。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘1’]
个人客户经理的职业道德与操守
30:产品说明书中明确由客户抄录的内容可以由客户经理代为抄写，最后客户签字即可。
[‘正确’, ‘错误’]
答案：[‘2’]