作者：sid

1:当融资方履约保障比例低于处置线时，可采取的措施有（）。 ABC
A.补充质押
B.提前购回
C.场外偿还
D.转托管
E.操作风险

2:减缓质押业务风险的主要措施有（）。 加微信看答案
A.控制质押集中度
B.降低折算率
C.降低融资敞口
D.第三方担保

3:股票质押融资资金不得直接或间接用于下列用途（）。
A.投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录，或者违反国家宏观调控政策、环境保护政策的项目
B.进行新股申购
C.通过竞价交易或大宗交易方式买入上市交易的股票
D.法律法规、中国证监会相关部门规章和规范性文件禁止的其他用途

4:债权型纾困包括（）。
A.借款
B.股权质押
C.抵质押融资
D.债权转让（转质押等）

5:下列可以作为股票质押融出方的是（）。
A.证券公司
B.证券公司管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户
C.证券公司资产管理子公司管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户
D.专项资产管理计划

6:股权型纾困包括（）。 ABCD
A.股权转让（大宗/协议转让）
B.增资扩股（包括定向增发等）
C.股权转让+表决权委托
D.重组控股股东

7:股票质押风险形成的原因是（）。 加微信看答案
A.外部环境恶化
B.监管趋严
C.大股东减持受限
D.以上都是

8:尽职调查只需关注项目主要交易要素（拟申请融资金额、质押率、利率等），无需对融资资金用途进行调查。
对 错

9:信用风险缓释工具可以直接给企业融资。
对 错

10:民营上市公司平均全市场质押集中度高于国有上市公司。
对 错

11:以资抵债，指将违约交易对手、担保方拥有的资产作价抵偿债权人债务的风险处置手段。 对
对 错

12:补充质押的标的证券为上交所上市的A股股票、债券、基金或其他经上交所和中国结算认可的证券。 加微信看答案
对 错

1:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》，以下哪些不是业务部门的职责范围？ AB
A.立项管理
B.内核管理
C.尽职调查
D.项目承揽

2:以下哪些因素可能导致发行人债券违约？ 加微信看答案
A.过度质押
B.核心资产转移
C.公司治理缺陷
D.重大投资失误或转型失败

3:下列哪些潜在风险关注点是一般债券可以关注的？
A.政策风险
B.财务风险
C.募集资金用途合理性
D.宏观政策

4:在召开内核会议审议前，以下哪个程序是不需要履行的？
A.利益冲突检查
B.尽职调查
C.提交申报材料送审
D.工作底稿验收

5:在召开内核会议审议前，以下哪个程序必须要完成？
A.签订正式业务合同
B.现场检查
C.落实内核会议意见
D.工作底稿验收

6:根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》相关规定，质量控制部门或团队必须独立于投资银行业务条线设立。 错
对 错

7:发行人所持上市公司股权质押超过50%一定会使得债券违约。 加微信看答案
对 错

8:最近三年债券违约规模逐年上升。
对 错

1:同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。 A
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

2:基金的定期报告主要应查看（）。 加微信看答案
A.份额变化
B.利润变化
C.持仓变化
D.观点变化

3:当某一开放式基金上涨时，我们可以通过（ ）判断向客户给予建议。
A.基金与全市场对比
B.基金持仓对比
C.基金规模
D.基金经理历史业绩
E.操作风险

4:在对股票型基金进行风险分析时，一般用（ ）表示基金的总风险，用（ ）便是基金的系统性风险。
A.贝塔系数、标准差
B.标准差、贝塔系数
C.贝塔系数、方差
D.阿尔法值、方差

5:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

6:当某只主动管理型开放式基金持有同一行业的股票占比超过50%，我们一般认为该基金( )。 BD
A.基金经理水平较高
B.风险较大
C.基金经理水平较低
D.风格激进

7:基金季报会在季度结束后（ ）日内予以公告。 加微信看答案
A.5
B.10
C.15
D.30

8:购买ETF基金最看重的是基金的（）。
A.盈利性
B.波动性
C.跟踪性
D.安全性

9:通常我们认为一只主动型投资基金的灵魂是（）。
A.基金的表现
B.基金的规模
C.基金的投资理念
D.基金的投资经理

10:通过对基金分红能力和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。
对 错

11:个人客户将成为ETF投资的生力军。 错
对 错

12:通过认购方式购买的基金不可以在二级市场卖出（ ）。 加微信看答案
对 错

13:为客户配置产品第一步应从挖掘客户需求出发.
对 错

1:评价固收产品，与收益率呈正比的指标有：（）。 AB
A.门槛值
B.风险
C.流动性
D.上证指数涨幅

2:按适当性分类，固收产品分为：（）。 加微信看答案
A.公募
B.私募
C.银行
D.第三方平台

3:在CPPI策略中，决定固收配置收益的有：（）。
A.配置比例
B.持有时间
C.固收部分的收益率
D.风险资产的比例

4:CPPI策略中，权益类可以配置的品种有：（）。
A.股票
B.股票型基金
C.私募股票型基金
D.ETF指数基金

5:在CPPI策略中，要想“安全垫”越厚，与以下成正比关系的有：（）。
A.持有的时间
B.权益类配置量
C.固收产品的收益率
D.固收类配置量

6:CPPI策略中，在某个周期，固收产品产生的收益（）风险资产的损失时，可保护本金的安全。 B
A.小于
B.大于
C.等于
D.小于等于

7:CPPI策略中文名称为（）。 加微信看答案
A.投资组合保险策略
B.恒定比例投资组合保险策略
C.时间不变性投资组合保本策略
D.投资组合保险策略

8:按照CPPI策略，要求本金不损失。若固收6%收益，5：5配置，权益类部分最高可承受多大跌幅？
A.3%
B.20%
C.6%
D.15%

9:固收加（）的配置，可以利用其风险与收益的不对称性，以及杠杆特征，达到较为理想的组合。
A.ETF基金
B.股票
C.期货
D.期权

10:如果客户最低风险要求不是为零，而是希望最低都有2%的收益，那么权益部分可承受的风险就更高。
对 错

11:固收产品服务成本比较高。 错
对 错

12:根据客户风险偏好不同进行资产配置，是投资顾问主要面临的需求之一。 加微信看答案
对 错

13:与单纯指导客户买股票相比，CPPI配置策略，可以让客户承受的风险更小，投资更加稳健。
对 错

14:固收产品按底层资产分类，分为标准化产品和非标产品。
对 错

1:科创板股票上市满5个交易日之后日涨跌幅限制为（），导致科创板股票波动风险加大。 A
A.20%
B.10%
C.5%
D.不设涨跌幅限制

2:担保品折算率模型因子包含以下哪些方面指标？ 加微信看答案
A.基本面
B.波动性
C.流动性
D.信用风险

3:2018年A股市场存在以下哪些风险？
A.杠杆风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.个股闪崩风险

4:融资融券业务风险防控措施包括以下哪些方面？
A.担保品管理
B.账户集中度管理
C.账户流动性管理
D.客户适当性管理

5:为了加强融资融券业务风险管理，需要加强客户尽职调查，以下哪一点不属于重点关注要点（）。
A.客户身份、职业和年龄
B.客户征信报告
C.客户投资风格和盈利能力
D.客户兴趣爱好

6:以下说法错误的是：（）。 D
A.科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的
B.科创板首发上市后前5个交易日不设涨跌幅限制
C.科创板股票日涨跌幅限制为20%
D.科创板股票被实施退市风险警示期间或进入退市整理期间，进入风险警示板交易，适用风险警示板交易的相关规定

7:关于金融产品参加融资融券业务，在业务管理方面存在的风险，以下说法错误的是（）。 加微信看答案
A.<p>金融产品本身无独立民事主体资格，投资人以认购份额为限承担有限责任,如果是开放式基金，投资者可随时赎回，面临追保以及基金财产资不抵债时无法进行债权追索风险</p>
B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，在无故意或重大过失的情况下，基金管理人对投资造成的损失不承担责任，容易造成委托代理人风险
C.<p>追保和资不抵债后追索问题，与其一般法人等其他机构客户，基金产品无其他资产（如厂房、设备等不动产、动产）可供查封冻结</p>
D.<p>金融产品具有独立民事主体资格</p>

8:担保品折算率模型因子，除了常规的涵盖基本面、波动性、流动性等指标外，不需要引入其他因子。
对 错

9:一般机构法人参与融资融券业务，不需要重点关注一般法人的偿债能力。
对 错

10:在账户管理方面，针对超大额度账户，需要结合账户维保比、个股流动性、整体账户变现情况，设置合理的集中度管理要求，避免因为个股波动导致账户被强平，对个股流动性形成进一步冲击。
对 错

11:金融产品参与融资融券业务，产品合同投资范围应涵盖融资融券，否则要求管理人签署补充协议。 对
对 错

12:担保品信用风险管理的工具包括担保品主体信用评级及舆情监控。 加微信看答案
对 错

1:对于上市公司持股5%以上的股东通过二级市场集中竞价减持，任意连续90日内，减持比例不得超过总股本的（）%。 A
A.1
B.2
C.3

2:以下哪些主体是不能作为股票质押业务的融资方？（） 加微信看答案
A.金融机构
B.从事贷款、私募证券投资或私募股权投资、个人借贷等业务的其他机构
C.前述机构发行的产品
D.被证监会或证券业协会计入“黑名单”的客户

3:对个人客户进行尽职调查时，关注的风险点应包括：（）。
A.客户信用情况
B.对外担保情况
C.民间借贷情况
D.诉讼纠纷情况

4:以下哪些是股票质押业务的风险来源？（）
A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.法律风险
E.操作风险

5:标的证券的全市场持股质押比例超过（）%，券商不能为客户办理股票质押融资的初始交易。
A.15
B.30
C.50

6:上市公司或大股东因涉嫌证券期货违法犯罪，在被中国证监会立案调查期间，大股东不得减持股份，但证券公司可以对质押股份进行平仓处置。 错
对 错

7:股票质押融资资金可用于集中竞价买入股票。 加微信看答案
对 错

8:质押股份的相关现金流是股票质押业务的第一还款来源。
对 错

9:拟竞价处置大股东、董监高股份时，证券公司应尽早以书面方式提示股东进行信息预披露，协调上市公司做好信息披露，并书面报告交易所。
对 错

10:股票质押业务具有信贷周期和证券市场周期的双重特征。
对 错

C19021S《关于新设公募基金管理人证券交易模式转换有关事项的通知》解读
1:按照《新设公募基金管理人证券交易模式转换有关事项的通知》要求，证券公司为基金产品提供交易服务，应（ ）。 ABC
A.具备证券经纪业务资格
B.与基金产品管理人签订书面服务协议，对账户管理、资金存管、交易执行、交易管理、清算交收、违约责任等作出约定
C.按照规定为基金产品开立资金账户
D.加强信息系统建设，为基金公司开展交易提供必要的交易终端，不得接入基金公司的信息系统

2:证券公司为基金产品提供证券交易服务，应当严格执行信息隔离墙的先关规定，对基金产品相关敏感信息严格保护，采取（ ）等方式，防止敏感信息的不当接触、使用及传递。 加微信看答案
A.系统隔离
B.专岗设置、权限控制
C.信息脱敏、访问留痕
D.保密承诺

3:按照《新设公募基金管理人证券交易模式转换有关事项的通知》要求，关于公募基金管理人管理的各类产品的交易模式，下列说法不正确的是（ ）。
A.新设公募基金管理人管理的各类产品参与证券交易所交易的，应当委托证券公司办理
B.已直接进入证券交易所交易的公募基金管理人管理的老产品，原有证券交易模式可暂不调整
C.已直接进入证券交易所交易的公募基金管理人新发行的基金产品，应当采用新交易模式进场交易
D.保险公司及保险资产管理公司、商业银行及商业银行理财机构、期货公司资产管理子公司等金融机构及其管理的各类产品新进入证券交易所交易的，参照适用

4:根据《关于新设公募基金管理人证券交易模式转换有关事项的通知》要求，证券公司同时担任交易商、结算人、托管人的，最近一年分类评价结果应当在AA类以上，还应当具备较强的资本实力。
对 错

5:基金产品管理人应按照证券交易金额计算和支付交易佣金，交易佣金不得与证券公司销售业绩、保有规模等挂钩。
对 错

6:证券公司为基金产品提供证券交易服务，应当对基金产品的交易委托进行资券足额验证，依法管理基金产品的交易行为，监控异常交易行为。 对
对 错

7:证券公司为基金产品提供证券交易服务，证券公司承担结算职责的，应当将基金产品的交易结算数据转发基金产品管理人，并可根据与基金产品管理人的约定将相关数据抄送基金产品托管人。 加微信看答案
对 错

1:下列可作为科创板转融通证券出借人的有（ ）。 ABCD
A.公募基金
B.社保基金
C.保险资金
D.参与科创板发行人首次公开发行的战略投资者

2:下列有关科创板转融通证券出借和转融券业务相关制度安排说法不正确的是（ ）。 加微信看答案
A.为促进融资融券业务均衡发展，引入更高效的多空平衡机制，提供市场流动性，制度安排上采取了一系列优化措施
B.科创板证券出借以及科创板转融券业务，均接受约定申报和非约定申报
C.上交所接受约定申报方式下出借人的出借申报时间为每个交易日的9:15至11:30、13:00至15:00
D.对科创板转融券非约定申报，仍按照现有规定执行，采用盘中申报、盘后一次性按比例撮合成交

3:科创板证券出借、科创板转融券业务以及相关登记结算业务适用《科创板转融通证券出借和转融券业务实施细则》，《实施细则》与现有业务规则不一致的，继续适用现有业务规则。
对 错

4:通过约定申报方式参与科创板证券出借的，证券出借期限可在1天至180天的区间内协商确定。
对 错

5:通过约定申报方式参与科创板证券出借的，最低单笔申报数量不得低于100股（份），最大单笔申报数量不得超过1000万股（份）。
对 错

6:战略投资者在承诺的持有期限内，不得通过与关联方进行约定申报、与其他主体合谋等方式，锁定配售股票收益、实施利益输送或者谋取其他不当利益。 对
对 错

7:科创板证券出借的标的证券范围，与上海证券交易所公布的可融券卖出的科创板标的证券范围一致。 加微信看答案
对 错

8:通过约定申报或非约定申报方式参与科创板证券出借的，单笔申报数量应为100股（份）的整数倍。
对 错

1:高管与核心员工参与科创板股票首次公开发行战略配售的，获配数量不超过首次公开发行股票数量的（ ）。 A
A.10%
B.20%
C.25%
D.30%

2:以下选项中属于科创板股票配售对象的有（ ）。 加微信看答案
A.网上投资者
B.网下投资者
C.保荐机构跟投
D.高管、核心员工战略配售

3:科创板股票发行过程中，战略投资者获配股票持有期限不少于（ ）个月。
A.6
B.12
C.24
D.36

4:科创板股票发行过程中，参与配售的保荐机构相关子公司应当承诺获得本次配售的股票持有期限为自发行人首次公开发行并上市之日起（）个月。
A.6
B.12
C.24
D.36

5:科创板股票发行无需在招股意向书和初步询价公告中披露是否采用战略配售方式。
对 错

6:科创板首次公开发行股票发行规20亿元以上、不足50亿元的，保荐机构相关子公司跟投比例为2%，但不超过人民币1亿元。 错
对 错

7:科创板股票发行过程中，保荐机构相关子公司跟投使用的资金应当为自有资金，中国证监会另有规定的除外。 加微信看答案
对 错

8:科创板首次公开发行股票发行规10亿元以上、不足20亿元的，保荐机构相关子公司跟投比例为4%，但不超过人民币6000万元。
对 错

9:科创板首次公开发行股票发行规模不足10亿元的，保荐机构相关子公司跟投比例为5%，但不超过人民币4000万元。
对 错

10:科创板股票网下申购过程中，公募产品、社保基金、养老金、企业年金基金和保险资金的配售比例应不低于其他投资者。
对 错

1:科创板试行保荐机构相关子公司跟投制度，《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》明确了保荐机构相关子公司跟投的相关要求，包括（ ）等方面。 ABC
A.跟投主体
B.跟投规模
C.持有股份管理

2:以下选项中属于科创板股票发行询价对象的有（ ）。 加微信看答案
A.证券公司
B.基金管理公司
C.信托公司
D.财务公司

3:《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》明确了科创板股票战略投资者的（ ）。
A.参与家数
B.条件资格
C.信息披露
D.缴款安排

4:科创板对新股发行定价不设限制，建立以（ ）为参与主体的询价、定价、配售等机制。
A.个人投资者
B.普通投资者
C.机构投资者
D.专业投资者

5:科创板对新股发行定价不设限制，建立以个人投资者为参与主体的询价、定价、配售等机制。
对 错

6:科创板股票发行引入了保荐机构“跟投机制”。 对
对 错

7:2018年12月中央经济工作会议首次提出，资本市场在金融运行中具有牵一发而动全身的作用，要通过深化改革，打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场。 加微信看答案
对 错

8:2019年1月中国证监会发布《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》，明确构建科创板股票市场化发行承销机制。
对 错

9:《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》对科创板股票发行与承销中的重点机制与特别程序做出了针对性安排。
对 错

10:科创板全面采用市场化询价定价方式，允许两段式询价。
对 错