资产配置与税务(中文版)

资产配置与税务(中文版)
1:一项资产配置中,50%股票,50%债券,60%风险较大,40%风险较小,70%国内,30%国外,这意味着该投资组合中要投入美国防御型股票的比重为( )。
[‘35%’, ‘12%’, ‘14%’, ‘16%’]
答案:[‘3’]

2:在目标资产配置的概念下,当客户在某项资产中赢利而另一项资产遭受损失,且每种资产类别的比重与最初的投资策略出现差异时,就需要(
)。
[‘抛售运行状况不好的,买进有利可图的’, ‘抛售运行状况良好的,买进正在赔钱的’, ‘不作为,静观其变’, ‘每项资产卖出相同金额,投资于一种新的资产’]
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3:消极管理的共同基金,意味着该基金是(
)。
[‘用来模仿市场’, ‘用来战胜市场’, ‘投资中不会积极赢利’, ‘不会有好的表现’]
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4:在特定时期立刻将所有资金投入市场,这叫做(
)。
[‘资产配置’, ‘投资组合分散化’, ‘美元成本平均法’, ‘市场时机’]
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5:消极管理有时比积极管理要更有优势,因为(
)。
[‘消极管理的基金通常优越于积极管理的基金’, ‘消极管理的基金战胜股票市场’, ‘消极管理的基金模仿积极管理的基金’, ‘虽然价格要低于积极管理的基金,消极管理的基金拥有许多能为您分析投资形势的人才’]
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6:一项资产配置中—50%股票,50%债券,60%风险较大,40%风险较小,70%国内,30%国外,该投资组合有多大比重投入国外高收益债?
[‘9% ‘, ‘14%’, ‘35% ‘, ‘50% ‘]
答案:[‘1’]

7:客户会选择积极管理的基金,而不是消极管理的基金,是因为(
)。
[‘想安全地运营’, ‘认为市场有时效率低下,可加以利用’, ‘行政管理费用更低廉’, ‘通常能战胜市场’]
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8:给出以下的投资组合信息,哪项是正确的?A股票:第一个月:投资一万美元,每股价格为100美元,第二个月:投资一万美元,每股150美元,第三个月:投资一万美元,每股100美元。那么( )。
[‘A股票的总体平均单价为每股$125’, ‘A股票的总体平均单价为每股$112.50 ‘, ‘A股票的总体平均单价为每股$100’, ‘A股票的总体平均单价为每股$150’]
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9:一种信托是当客户丧失能力时用来帮助其管理资产,以免需要对资产进行遗嘱认证,这种信托叫做(
)。
[‘捐赠者保留信托’, ‘家族信托’, ‘可撤销的生前信托’, ‘不可撤销信托’]
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10:选择信托时,以下除了哪条以外都是重要的?
[‘受托人必须能够承担处理委托资产的责任’, ‘选择从税收和财务角度都合理的信托,但是不能以家庭失和为代价’, ‘投资者的保险单是在投资者离世时能立刻提供流动性的最好途径’, ‘信托能显著降低投资者应缴的遗产税’]
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11:投资组合资源配置:股票占65%,债券占35%;成长型/高风险占70%,收益型/低风险占30%;美国证券占80%,国外证券占20%;固定收益(债券):短期债券30%,长期债券70%。国外政府(低风险)债券占投资组合的百分比为( )。
[‘2%’, ‘36%’, ‘18%’, ‘4%’]
答案:[‘1’]

12:投资组合资源配置:股票占65%,债券占35%;成长型/高风险占70%,收益型/低风险占30%;美国证券占80%,国外证券占20%;固定收益(债券):短期债券30%,长期债券70%。国外(低风险)股票占投资组合的百分比为( )。
[‘2%’, ‘36%’, ‘18%’, ‘4%’]
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13:每月投资$5,000,六个月中每股$30,另外六个月中每股$10。则购买股份总数为4000股,平均价格为$20。该说法( )。
[‘正确’, ‘错误’]
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14:税收递延账户中应存放低收益高增长的资产;而应税账户应存放产生股息或利息等收益的资产。该说法(
)。
[‘正确’, ‘错误’]
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15:赠与策略是减少遗产税的好方法。它使投资者有计划地从其投资组合中移除资产,从而减少遗产税,增加受益人所获得的金额。该说法(
)。
[‘正确’, ‘错误’]
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