资产配置与税务（中文版）
1:一项资产配置中，50%股票，50%债券，60%风险较大，40%风险较小，70%国内，30%国外，这意味着该投资组合中要投入美国防御型股票的比重为（ ）。
[‘35%’, ‘12%’, ‘14%’, ‘16%’]
答案：[‘3’]
2:在目标资产配置的概念下，当客户在某项资产中赢利而另一项资产遭受损失，且每种资产类别的比重与最初的投资策略出现差异时，就需要（
）。
[‘抛售运行状况不好的，买进有利可图的’, ‘抛售运行状况良好的，买进正在赔钱的’, ‘不作为，静观其变’, ‘每项资产卖出相同金额，投资于一种新的资产’]
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3:消极管理的共同基金，意味着该基金是（
）。
[‘用来模仿市场’, ‘用来战胜市场’, ‘投资中不会积极赢利’, ‘不会有好的表现’]
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4:在特定时期立刻将所有资金投入市场，这叫做（
）。
[‘资产配置’, ‘投资组合分散化’, ‘美元成本平均法’, ‘市场时机’]
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5:消极管理有时比积极管理要更有优势，因为（
）。
[‘消极管理的基金通常优越于积极管理的基金’, ‘消极管理的基金战胜股票市场’, ‘消极管理的基金模仿积极管理的基金’, ‘虽然价格要低于积极管理的基金，消极管理的基金拥有许多能为您分析投资形势的人才’]
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6:一项资产配置中—50%股票，50%债券，60%风险较大，40%风险较小，70%国内，30%国外，该投资组合有多大比重投入国外高收益债？
[‘9% ‘, ‘14%’, ‘35% ‘, ‘50% ‘]
答案：[‘1’]
7:客户会选择积极管理的基金，而不是消极管理的基金，是因为（
）。
[‘想安全地运营’, ‘认为市场有时效率低下，可加以利用’, ‘行政管理费用更低廉’, ‘通常能战胜市场’]
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8:给出以下的投资组合信息，哪项是正确的？A股票：第一个月：投资一万美元，每股价格为100美元，第二个月：投资一万美元，每股150美元，第三个月：投资一万美元，每股100美元。那么（ ）。
[‘A股票的总体平均单价为每股$125’, ‘A股票的总体平均单价为每股$112.50 ‘, ‘A股票的总体平均单价为每股$100’, ‘A股票的总体平均单价为每股$150’]
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9:一种信托是当客户丧失能力时用来帮助其管理资产，以免需要对资产进行遗嘱认证，这种信托叫做（
）。
[‘捐赠者保留信托’, ‘家族信托’, ‘可撤销的生前信托’, ‘不可撤销信托’]
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10:选择信托时，以下除了哪条以外都是重要的？
[‘受托人必须能够承担处理委托资产的责任’, ‘选择从税收和财务角度都合理的信托，但是不能以家庭失和为代价’, ‘投资者的保险单是在投资者离世时能立刻提供流动性的最好途径’, ‘信托能显著降低投资者应缴的遗产税’]
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11:投资组合资源配置：股票占65%，债券占35%；成长型/高风险占70%，收益型/低风险占30%；美国证券占80%，国外证券占20%；固定收益（债券）：短期债券30%，长期债券70%。国外政府（低风险）债券占投资组合的百分比为（ ）。
[‘2%’, ‘36%’, ‘18%’, ‘4%’]
答案：[‘1’]
12:投资组合资源配置：股票占65%，债券占35%；成长型/高风险占70%，收益型/低风险占30%；美国证券占80%，国外证券占20%；固定收益（债券）：短期债券30%，长期债券70%。国外（低风险）股票占投资组合的百分比为（ ）。
[‘2%’, ‘36%’, ‘18%’, ‘4%’]
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13:每月投资$5,000，六个月中每股$30，另外六个月中每股$10。则购买股份总数为4000股，平均价格为$20。该说法（ ）。
[‘正确’, ‘错误’]
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14:税收递延账户中应存放低收益高增长的资产；而应税账户应存放产生股息或利息等收益的资产。该说法（
）。
[‘正确’, ‘错误’]
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15:赠与策略是减少遗产税的好方法。它使投资者有计划地从其投资组合中移除资产，从而减少遗产税，增加受益人所获得的金额。该说法（
）。
[‘正确’, ‘错误’]
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