标签：2015证券后续培训答案合集

1:公司不确定能够签订一笔大合同，而融资利率正在上升。公司面临： A
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

2:与客户交易所带来的风险是什么？ 加微信看答案
A.外币风险和本币风险
B.境外分支风险
C.偿还利息风险
D.偿还本金风险

3:公司向一个新客户销售商品，新客户30天后付款。公司面临：
A.信用风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.市场风险

4:一家美国的出口企业将一些商品出口到新加坡，货款将以新加坡元支付。哪一方有风险？
A.美国出口企业有交易风险
B.新加坡进口企业有交易风险
C.美国出口企业有转换风险
D.新加坡进口企业有外部风险

5:管理信用风险的主要方法是什么？
A.投资组合分散化
B.与客户的交易记录保存
C.保留其他选择
D.控制流动性

6:. 一家美国的出口企业将一些商品出口到新加坡，货款将以新加坡元支付。哪一方有风险？ A
A.美国出口企业有交易风险
B.新加坡进口企业有交易风险
C.美国出口企业有转换风险
D.新加坡进口企业有外部风险

7:. 管理信用风险的主要方法是什么？ 加微信看答案
A.投资组合分散化
B.与客户的交易记录保存
C.保留其他选择
D.控制流动性

8:. 公司不确定能够签订一笔大合同，而融资利率正在上升。公司面临：
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

9:. 与客户交易所带来的风险是什么？
A.外币风险和本币风险
B.境外分支风险
C.偿还利息风险
D.偿还本金风险

10:. 公司向一个新客户销售商品，新客户30天后付款。公司面临：
A.信用风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.市场风险

11:风险管理技巧的使用者主要是( )。 B
A.投机者
B.对冲者
C.投机者和对冲者
D.以上都不是

12:什么是市场风险？ 加微信看答案
A.经济信息对市场价格的影响
B.由于市场价格变化出现损失的风险
C.市场价格波动
D.借款人破产的风险

13:由于暴风雨可能引起财物损失，属于：
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

14:什么是信用风险？
A.公司可能亏损的分析
B.借款人不能偿还本金或利息的违约风险
C.可能没有充足的现金满足当前义务的风险
D.能不能获得预期回报的风险

15:. 风险管理技巧的使用者主要是( )。
A.投机者
B.对冲者
C.投机者和对冲者
D.以上都不是

16:. 什么是信用风险？ B
A.公司可能亏损的分析
B.借款人不能偿还本金或利息的违约风险
C.可能没有充足的现金满足当前义务的风险
D.能不能获得预期回报的风险

17:. 什么是市场风险？ 加微信看答案
A.经济信息对市场价格的影响
B.由于市场价格变化出现损失的风险
C.市场价格波动
D.借款人破产的风险

18:. 由于暴风雨可能引起财物损失，属于：
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

19:什么是流动性风险？
A.没有可用于销售而筹集资金的投资的风险
B.长期资产与短期负债的错配
C.可能没有充足现金满足当前义务的风险
D.借款人破产的风险

20:. 假设一家美国公司预计将于3个月后从英国客户处收取1万英镑，则汇率波动对公司利润的潜在影响称为：
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

21:假设一家美国公司预计将于3个月后从英国客户处收取1万英镑，则汇率波动对公司利润的潜在影响称为： C
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

22:. 什么是流动性风险？ 加微信看答案
A.没有可用于销售而筹集资金的投资的风险
B.长期资产与短期负债的错配
C.可能没有充足现金满足当前义务的风险
D.借款人破产的风险

23:下列哪项不是金融风险产生的来源？
A.偿还本金
B.偿还利息
C.与客户的交易
D.经营战略

24:将外币计价资产价值进行转换，与公司合并财务报表相关的风险称为：
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

25:什么是利息支付？
A.由中央银行确定的百分比比例
B.与通胀率相关的百分比比例
C.与股息相等的负债
D.？对使用贷款人资金进行补偿的法律义务

26:. 企业预期以15美元的单价销售100件产品。如果6个月后，企业仅能以10美元的单价销售100件产品，这属于： D
A.信用风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.市场风险

27:. 下列哪项不是金融风险产生的来源？ 加微信看答案
A.偿还本金
B.偿还利息
C.与客户的交易
D.经营战略

28:企业预期以15美元的单价销售100件产品。如果6个月后，企业仅能以10美元的单价销售100件产品，这属于：
A.信用风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.市场风险

29:. 什么是利息支付？
A.由中央银行确定的百分比比例
B.与通胀率相关的百分比比例
C.与股息相等的负债
D.？对使用贷款人资金进行补偿的法律义务

30:. 将外币计价资产价值进行转换，与公司合并财务报表相关的风险称为：
A.或有风险
B.外部风险
C.交易风险
D.转换风险

1:我国企业常用的融资方式中占比最大的为（ ）。 A
A.银行贷款
B.股权融资
C.企业融资
D.债务融资

2:欧洲资产证券化产品市场占比最大是的（ ）。 加微信看答案
A.MBS
B.WBS
C.ABS
D.SME

3:风险收益金字塔最低层的是普通股，它的特征是（ ）。
A.风险高，收益高
B.风险高，收益低
C.风险低，收益高
D.风险低，收益低

4:市场化资产证券化的优点有（ ）。
A.定制化
B.市场化
C.灵活性好
D.扩展性强

5:资产证券化的核心要素有（ ）。
A.基础资产
B.真实出售
C.破产隔离
D.特定目的的载体
E.信用增级

6:不属于企业资产证券化交易主体的是（ ）。 ABD
A.资产评估机构
B.计划管理人
C.原始权益人
D.律师事务所

7:资产证券化是一种结构化融资方式，对资产收益和风险进行重新（ ）。 加微信看答案
A.分割
B.分配
C.转移
D.界定

8:在证券化交易中，三个核心主体是（ ）。
A.发起人
B.承销商
C.受托机构
D.投资者
E.评级机构

9:下列（ ）属于作为证券化载体的SPV。
A.公司制
B.企业制
C.信托
D.有限合伙

10:信贷资产证券化要求银行持有不低于发行规模（ ）的最低档证券。
A.3%
B.5%
C.10%
D.12%

11:下列（ ）不属于资产证券化的路径。 C
A.市场化资产证券化
B.信贷资产证券化
C.银行资产证券化
D.企业资产证券化

12:关于资产信用的描述不正确的是（ ）。 加微信看答案
A.还款来源以基础资产产生的现金流为主
B.投资者着重考虑用以融资的基础资产质量
C.优点为交易结构比较简单
D.对融资方的整体信用要求强化

13:国内融资方式主要以（ ）为例的（ ）融资。
A.股权融资，直接
B.股权融资，间接
C.银行贷款，直接
D.银行贷款，间接

14:风险收益金字塔最顶层的是（ ）。
A.风险高，收益高
B.风险低，收益高
C.风险高，收益低
D.风险低，收益低

15:企业资产证券化资产转移的方式是信托。（ ）
对 错

16:法律意义上的真实出售称之为出表。（ ） 错
对 错

17:在信贷资产证券化中，是以银监会机构作为发起机构的。（ ） 加微信看答案
对 错

18:资产证券化就是将资产以证券的方式实现流转。（ ）
对 错

19:以特定的基础资产或资产组合所产生的现金流为偿付支持，通过结构化方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动属于企业资产证券化的狭义定义。（ ）
对 错

20:企业信用的优点是交易结构相对较简单。（ ）
对 错

21:资产证券化的特点是以特定基础资产的信用为融资基础。（ ） 对
对 错

1:在海外投资架构——“香港-卢森堡”架构中，卢森堡控股公司向香港控股公司分配股息需缴纳（ ）的卢森堡股息预提税。 A
A.0%
B.5%
C.20%
D.25%

2:税收筹划是企业利润最大化的重要途径，企业进行税收筹划时应遵循的原则有（ ）。 加微信看答案
A.合法性
B.盈利性
C.合理性
D.一致性

3:按照一般性税务处理规定，企业资产收购时，收购方取得资产的计税基础应以（ ）为基础确定。
A.账面价值
B.账面余额
C.成本
D.公允价值

4:在海外投资架构——“香港-卢森堡”架构中，香港控股公司取得的资本利得以股息方式汇回中国没有香港股息预提税，但中国收到股息收入时需要缴纳（ ）的中国企业所得税。
A.0%
B.5%
C.20%
D.25%

5:依据《企业境外所得税收抵免操作指南》的规定 ,判定是否属于企业所得税性质的税额，主要看其名称是否符合。（ ）
对 错

6:按照一般性税务处理规定，企业股权收购时，被收购企业的相关所得税事项原则上应相应改变。（ ） 错
对 错

7:依据《企业境外所得税收抵免操作指南》的规定 ,如果企业选择抵免境外所得税税负，无需将可抵免的境外所得税计入应纳税所得中。（ ） 加微信看答案
对 错

8:按照一般性税务处理规定，企业合并时，被合并企业的亏损可以在合并企业结转弥补。（ ）
对 错

9:依据《企业所得税法》的规定，居民企业来源于中国境外的应税所得，已在境外缴纳的所得税税额，可以从其当期应纳税额中抵免。（ ）
对 错

10:按照特殊性税务处理规定，企业股权收购时，被收购企业的股东取得收购企业股权的计税基础，以被收购股权的原有计税基础确定。（ ）
对 错

11:在海外投资架构——“香港-荷兰”架构中，在符合荷兰参与豁免相关要求时，资本利得在荷兰无需缴税。（ ） 对
对 错

12:按照特殊性税务处理规定，企业合并时，合并企业接受被合并资产和负债的计税基础，以被合并企业的原计税基础确定。（ ） 加微信看答案
对 错

13:在海外投资架构——“香港-荷兰”架构中，由荷兰控股公司分配至香港控股公司的股息在符合香港和荷兰税收协定的相关要求时，可免征荷兰股息预提税。（ ）
对 错

14:企业重组的税务处理区分不同条件分别适用一般性税务处理规定和特殊性税务处理规定。（ ）
对 错

15:按照特殊性税务处理规定，企业合并时，被合并企业合并前的相关所得税事项由合并企业承继。（ ）
对 错

1:随着互联网的快速发展与金融服务电子化程度的逐步提高，逐渐出现了一些新型的金融服务形式：（ ）。 ABCD
A.传统金融业务的互联网化，如网上银行、网上证券交易
B.基于互联网平台开展金融业务，如电商小贷、个人消费金融业务
C.基于互联网的全新金融模式，如P2P、众筹融资
D.金融支持类服务的互联网化，如金融业务和产品搜索、金融社交平台

2:互联网金融具有（ ）等特点。 加微信看答案
A.参与主体广泛
B.经营模式多元
C.业务模式众多
D.是发展变化中的概念

3:互联网具有显著的技术和组织优势，体现在（ ）等很多方面。
A.快速融合、应用新型信息技术
B.不断的改进效率和优化流程
C.扩大了企业（组织）的边界
D.把庞大的后台系统和应用隔离，轻型化运作

4:对互联网的作用，可从以下（ ）等角度理解和再认识。
A.提供低成本、高效率的解决方案
B.使数据变成触手可及的在线资源，成为数据资产
C.发挥显著的技术和组织优势
D.促进整个社会和参与人更加注重契约精神，逐渐形成一种去中心化、自治性强的秩序

5:以下关于众筹模式的描述正确的是（ ）。
A.来源于众包思想
B.提供了融资便利
C.可让企业直达客户，减少中间渠道费用
D.用户参与产品定位和设计，提高产品在目标客户的适用性

6:互联网或从如下（ ）方面带来金融行业运行机制上的改变。 ABCD
A.使得KYC（KnowYourCustomer）变得真正可行，进而实现基于风险识别的差异化定价
B.培育市场化的违约机制
C.培育市场化的征信机制
D.促进民间征信的发展

7:以下关于互联网金融发展现状的描述正确的是（ ）。 加微信看答案
A.用户规模与商业模式创新互相促进
B.服务及定价更加市场化
C.信用数据成为企业重要资产
D.传统金融与互联网的联系更加紧密

8:未来传统金融与互联网的联系或更加紧密，金融行业发展可深入借助互联网，如（ ）。
A.利用数字技术实现自动投融资需求对接，降低人工成本
B.注重个性化、定制化的金融服务，注重长尾效应
C.提供金融服务的方案更清晰更透明
D.最大程度简化用户操作
E.降低用户参与资金门槛

9:互联网使得欺诈变得更容易，也使防范欺诈变得更加困难。（ ）
对 错

10:互联网或从不同的方面带来金融业态上的改变，电商小贷即基于长尾效应产生的新的金融模式。（ ）
对 错

11:互联网金融可以理解为互联网与金融的结合，是借助互联网技术和移动通信技术实现资金融通、支付和信息中介的新兴金融模式。（ ） 对
对 错

12:互联网金融需要引导和规范，不论是监管部门还是金融机构、互联网企业都有责任利用人人组织的特点去维护生态向健康的方向发展。（ ） 加微信看答案
对 错

13:随着互联网的发展，基于互联网的价值互动增多，传统金融机构难以完全覆盖。（ ）
对 错

14:互联网也可能带来金融行业运行机制上的改变，通过培育市场化的违约机制和征信机制，降低整体金融风险。（ ）
对 错

15:金融的本质是资金融通、服务于实体经济。互联网促使金融回归本质。（ ）
对 错

16:在线数据是互联网金融发展的重要基础，互联网金融的发展应建立在数据安全的基础上。（ ） 对
对 错

17:从现阶段的情况来看，信用数据分布于不同的机构，没有统一的机构将其整合，企业所承担的风险和其所能获得收益不匹配，优势资源分布不均衡。（ ） 加微信看答案
对 错

18:互联网金融作为新生事物，其监管主体、监管规则、监管边界等尚未完全明确，互联网金融企业自身的金融业务管理经验、风险防控能力与传统金融机构相比还有较大差距。（ ）
对 错

19:随着互联网及移动互联网的发展，数据变成触手可及的在线资源，逐渐沉淀成为数据资产。（ ）
对 错

20:互联网金融在我国蓬勃发展的重要原因之一是传统金融机构大多集中在高净值客户，小微客户的需求未得到很好的满足。（ ）
对 错

1:报价系统提供灵活的登记结算支持，其中资金支付渠道包括（ ）等。 ABC
A.中国结算
B.第三方支付机构
C.商业银行

2:目前，非公开发行公司债券的交易场所包括（ ）。 加微信看答案
A.沪深交易所
B.股转系统
C.报价系统
D.证券公司柜台

3:报价系统提供多样化的发行转让服务，可以支持的非公开发行公司债券转让方式包括（ ）等。
A.协商成交
B.点击成交
C.拍卖定价
D.做市

4:报价系统提供多样化的发行转让服务，可以支持的非公开发行公司债券发行方式主要有（ ）等。
A.定价发行
B.公开发行
C.招标发行
D.簿记建档

5:《报价系统非公开发行公司债券业务指引》中规定报价系统非公开发行公司债券合格个人投资者名下金融资产不得低于人民币（ ）万元。
A.100
B.300
C.500
D.1000

6:报价系统严守非公开发行公司债券的私募底线，对于发行、转让后持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过（ ）人 B
A.100
B.200
C.300
D.500

7:报价系统为质押式协议回购提供灵活的交易方式，目前主要包括（ ）。 加微信看答案
A.做市交易方式
B.协议成交方式
C.拍卖竞价方式
D.集合竞价方式

8:中证报价对拟在报价系统发行的非公开发行公司债券进行审查的重点包括（ ）等。
A.公司盈利能力大小
B.信息披露是否充分
C.合规性审查是否到位
D.申请材料是否齐备

9:《公司债券发行与交易管理办法》将非公开发行公司债券的主体范围扩展至所有公司制法人，但不包括（ ）。
A.证券公司
B.地方政府融资平台
C.中小企业
D.《非公开发行公司债券项目承接负面清单指引》所限制的范围

10:非公开公司债券发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，不能参与认购与转让该发行人发行的债券。
对 错

11:报价系统是为报价系统参与人提供公募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台 错
对 错

12:《公司债券发行与交易管理办法》规定非公开发行公司债券采取事后备案制，并对财务指标、发行限制条件、信用评级、受托管理人职责进行了强制规定。 加微信看答案
对 错

13:目前，中证机构间报价系统股份有限公司对在报价系统开展的债券业务进行日常管理。
对 错

14:《报价系统非公开发行公司债券质押式协议回购交易业务指引》规定了质押券包括在报价系统发行或转让的各类非公开发行公司债券。
对 错

15:开展质押式协议回购的投资者，必须符合质押券本身的投资者适当性规定。
对 错

16:《公司债券发行与交易管理办法》规定非公开发行公司债券采取事后备案制。 对
对 错

17:私募债券申请在报价系统转让时，如债券发行时已经向报价系统提交的材料在有效期内无重大变化的，可以豁免提交。 加微信看答案
对 错

18:报价系统根据互联网思维建立，定位于互联网市场，实行7*24小时全网运营。
对 错

19:《公司债券发行与交易管理办法》规定非公开发行公司债券采取事后备案制，对发行的非公开性、投资者适当性、备案、转让等内容进行了原则性规定。
对 错

1:利息补充账户可以通过（ ）两种方式来设立。 AB
A.给资产池添加额外的汽车贷款资产，并用该笔资产的收入来补偿利息现金流的不足
B.把证券发行的一部分收入在发行时存入一个指定的利差补充账户里，在必要时提取出来为交易提供额外的“利息现金流”
C.归集交易的资产和负债双方的利息之差
D.外部担保

2:加速清偿机制的触发点主要根据基础资产的表现，如（ ）。 加微信看答案
A.资产的违约率
B.资产的损失率
C.资产的提前偿付率
D.交易的超额利差水平

3:下列关于超额抵押的表达式，正确的是（ ）。
A.超额抵押（OC）=基础资产面额-证券面额
B.最小超额抵押（MinOC）=初始资产池数额（InitialPoolBal）*（MinOC）%
C.目标超额抵押（TargetOC）=当前资产池数额（CurrentPoolBalance）*（TargetOC）%
D.目标债券面值=当前资产池面值–目标超额抵押

4:下列关于超额利差的表述中，正确的是（ ）。
A.交易的资产和负债双方的利息之差，在支付完各类交易费用（如服务费、委托费等）之后的部分被称作超额利差
B.在满足了交易各方的偿付需求和弥补了资产池的当期违约损失之后，超额利差才可以释放给发行方
C.交易初期主要用于支付债券本金，使交易的超额抵押达到相应的水平
D.交易的中后期主要通过超额利差来弥补潜在的贷款本金损失

5:汽车贷款证券化交易中的信用增级措施主要包括（ ）。
A.超额抵押，优先级/次级的分档设计
B.现金抵押账户，储备账户
C.超额利差
D.利息补充账户

6:汽车贷款资产证券化交易中常常会设置一个账户，一般由发起人在交易发行时存入资金，有时还会利用超额利差的现金流来逐渐增补，这种增信措施是（ ）。 C
A.超额抵押
B.超额利差
C.储备账户
D.利息补充账户

7:加速清偿机制被触发后，A1、A2档本金和利息的分配顺序为：A1 利息> A2 利息> A1 本金 >A2 本金。（ ） 加微信看答案
对 错

8:超额抵押指的是资产池得基础资产价值超过资产支持证券票面价值的部分。（ ）
对 错

9:现金储备账户中的资金只能投资于流动性和信用质量很高的产品，这些资金在交易出现现金流短缺时可以用来偿付证券。（ ）
对 错

10:加速清偿机制的设计主要是为了保护优先级投资者得利益，一旦加速清偿机制被触发，现金流将不按一般的优次顺序分配，而是更严格地按照证券的级别高低来支付。（ ）
对 错

1:目前，在香港联交所现货市场海外投资者中，下列哪个国家的占比最高（ ）。 A
A.美国
B.日本
C.英国
D.韩国

2:一般而言，同一公司，既在A股市场上市又在港股市场上市，两市场股价上可能会产生差异，产生这种差异的原因包括（ ）等。 加微信看答案
A.流动性溢价不同
B.信息不对称
C.宏观敏感性
D.资金成本差异
E.上市公司行为差异

3:对比2005年-2014年A和H股市场的年交易额与总流动市值比率情况，可以看出（ ）。
A.A股年交易额与总流动市值比率高于H股
B.A股年交易额与总流动市值比率低于H股
C.H股年交易额与总流动市值比率基本大于2
D.A股年交易额与总流动市值比率基本大于1

4:在投资者构成方面，港股相较于A股而言，机构投资者数量较（ ），个人投资者数量较（ ）。
A.多，多
B.多，少
C.少，多
D.少，少

5:港股市场受全球资金的影响，下列哪类币种的利率对港股的影响较大（ ）。
A.人民币
B.美元
C.欧元
D.日元

6:A股和H股的股票价格因多种因素会产生差异，下列哪几类股票的A/H的溢价较大（ ）。 BC
A.较多分析师覆盖的股票
B.较少分析师覆盖的股票
C.高换手率股票
D.低换手率股票

7:在港股市场中，市场交易量占比最大的为（ ）。 加微信看答案
A.小市值公司
B.中市值公司
C.大市值公司
D.占比均等

8:关于港股行业权重分布，下列说法正确的是（ ）。
A.电信服务行业占比高于金融行业
B.计算机/软件行业占比高于电信服务行业
C.计算机/软件行业占比低于工业
D.消费品制造行业低于工业

9:据估算，下列国家中2012年对中国出口额占其总出口额比例最高的是（ ）。
A.韩国
B.智利
C.日本
D.蒙古

10:港股相较于A股行业分布更为集中，投资风格也较为一致。（ ）
对 错

11:对于中国大陆投资港股的投资者，其资金成本应以港元计算。（ ） 错
对 错

12:相较于A股，港股的小市值股票成交更为活跃，流动性更强。（ ） 加微信看答案
对 错

13:油价下降对所有发展中国家GDP的影响都是正面的。（ ）
对 错

14:相较于A股市场，港股基金的现金仓位基本维持在较高仓位。（ ）
对 错

15:由于港股市场的开放程度相当高，其相较于A股市场受全球各地经济活动的影响更大且更为敏感。（ ）
对 错

16:近年来，中国以本币计价的单位劳动力成本增速快于墨西哥、菲律宾等国。（ ） 对
对 错

17:理论上来说，沪港通应会推动A/H股价差逐步收窄，因为两市的投资者群体会逐渐合并。（ ） 加微信看答案
对 错

18:相较于A股，港股市场上市公司的业绩指引对投资者决策尤为重要。（ ）
对 错

19:随着中国经济的发展，中国在全球大宗商品消费中的重要性逐渐显现，中国市场发生的变化也会对全球产影响，例如上海融资铜库存会对全球商品铜价格的会产生巨大影响。（ ）
对 错

20:相较于港股而言，A股市场创业板股票估值较高。（ ）
对 错

21:由于港股股票大部分为中国大陆公司发行，而其投资者为全球的基金，港股市场是沟通中国和全球的资本市场的重要市场。（ ） 对
对 错

1:关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以下（ ）等方面进行关注。 ABCD
A.产品资金变现情况
B.优先劣后安排
C.对赌协议
D.资金过程监管

2:针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（ ）等途径进行防范。 加微信看答案
A.做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节
B.做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督
C.合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售
D.加强售后服务和管理

3:证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（ ）几类风险。
A.代销的金融产品的质量风险
B.销售不当的风险
C.金融产品到期兑付的风险
D.代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险

4:下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（ ）。
A.首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意
B.地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面
C.作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目
D.投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节

5:根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）等信息。
A.发行依据
B.基本性质
C.投资安排及风险收益特征
D.管理费用

6:根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产品以下（ ）几方面的要素确认后方可代销。 ABCD
A.依法发行
B.有明确的投资安排
C.有明确的风险管控措施
D.风险收益特征明显

7:证券公司代销金融产品业务具有特点（ ）。 加微信看答案
A.产品种类多
B.认购起点高
C.宣传特定化
D.风险等级高

8:对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（ ）。
A.流动性
B.收益率
C.安全性
D.亏损率

9:以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确的是（ ）。
A.大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传
B.一般无认购起点的限制
C.产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等
D.风险等级不高，风险相对可控

10:关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（ ）。
A.委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础
B.针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度
C.委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制
D.黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品

11:合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金已纳入证券公司代销金融产品的范围。（ ） 错
对 错

12:设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。（ ） 加微信看答案
对 错

13:根据《证券公司代销金融产品管理规定》，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。（ ）
对 错

14:法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。（ ）
对 错

15:产品管理人在设计金融产品，尤其是非标准化金融产品时，会通过安排增信措施来提高金融产品的安全性，保证金融产品的最终兑付。（ ）
对 错

16:金融产品的结构设计存在复杂化的发展趋势，证券公司在金融产品尽调和准入审核时，应进行穿透式审核。（ ） 对
对 错

17:通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。（ ） 加微信看答案
对 错

18:证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。夸大宣传、虚假宣传包括口头方式和书面方式。（ ）
对 错

19:证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。（ ）
对 错

20:证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。（ ）
对 错

1:看好后市上行，又担心现在买入后被“套牢”，则可以（ ）期权，锁定未来的买入价格，。 A
A.买入认购
B.买入认沽
C.卖出认购
D.卖出认沽

2:在股票损益图中，股票价格和股票多头、股票空头的关系说法正确的（ ）。 加微信看答案
A.股票多头损益和股票价格成正相关
B.股票空头损益和股票价格成正相关
C.股票价格和股票多头损益、股票空头损益是非线性关系
D.股票价格和股票多头损益、股票空头损益都是倒“U”型关系

3:假如投资者卖出一份认沽期权，行权价格为10元，获得1元的权利金。以下说法正确的有（ ）。
A.上方的收益是固定的
B.潜在亏损随标的价格下跌而增加
C.预期市场不跌
D.标的价格低于11元开始亏损

4:以下属于买入认沽期权的好处的是（ ）。
A.保护现货下行风险
B.保留价格上行所带来的利润
C.资金占用少
D.无需进行保证金动态管理

5:买入认购期权的运用场景有（ ）。
A.看好股价，担心套牢
B.高杠杆，以小博大
C.对冲融券卖空
D.博取短期反弹

6:买入认沽期权的运用场景有（ ）。 ABD
A.低成本做空
B.保护性对冲
C.市场上涨
D.持有股票已有浮盈，锁定收益防止股价下跌

7:下列关于卖出认沽期权策略说法正确的有（ ）。 加微信看答案
A.认沽期权的卖方将享受因时间流逝而带来的价值损耗
B.卖出认沽期权是抄底建仓的好工具
C.股票价格波动率的下降有利于认沽期权买方
D.股票价格波动率的下降有利于认沽期权卖方
E.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

8:买入一份上汽集团认购期权，行权价是10元，支付权利金是1元。当股票价格大于（ ）元时开始盈利，并且最大收益是无限的。
A.10
B.11
C.1
D.12

9:处于下跌趋势时，可以采取的期权交易策略有（ ）。
A.买入认购
B.买入认沽
C.卖出认购
D.卖出认沽

10:关于卖出认购期权盈亏平衡图说法正确的是（ ）。
A.最大损失有限
B.盈亏平衡点等于行权价格加上权利金
C.最大收益是权利金
D.理论上最大损失无限

11:买入认购期权的最佳时期是（ ）。 C
A.股价快速下跌期
B.股价开始下跌时
C.股价迅速拉升期
D.股价刚开始启动，准备上升期

12:对于期权的四个基本交易策略理解错误的是（ ）。 加微信看答案
A.投资者预计标的证券快速上涨，但是又不希望承担下跌带来的损失，可买入认购期权
B.预计标的证券价格快速下跌，而如果标的证券价格上涨也不愿承担过高的风险，可买入认沽期权
C.预计标的证券价格将温和上涨，可卖出认购期权
D.预计标的证券温和缓涨或者维持现有水平，可卖出认沽期权

13:如买入一份上汽集团认购期权，行权价是10元，支付权利金是1元。如果股价跌倒至8元，将亏损（ ）元。
A.10
B.8
C.2
D.1

14:关于卖出认购期权的运用场景，以下说法不正确的有（ ）。
A.认为股价不涨，阴跌盘整
B.预期短期内不会出现大幅上涨，卖出认购期权赚取权利金收入
C.卖出隐含波动率极高（被明显不合理爆炒）的认购期权，待波动率回归正常时平仓套利
D.低成本做空

15:卖出认购期权和卖出认沽期权的最大收益都是有限的（ ）。
对 错

16:买入认沽期权不需要缴纳保证金，只需要支付权利金，资金使用率高。（ ） 对
对 错

17:股票价格波动率的下降有利于认沽期权卖方。（ ） 加微信看答案
对 错

18:当投资者的风险厌恶度较高时，上涨幅度不大，可以使用实值认购期权，虽然此时权利金很高，但风险大大降低了。（ ）
对 错

19:买入认沽期权的盈亏平衡点的计算方式是行权价格减去权利金。（ ）
对 错

20:卖出认购策略是盈利有限、潜在亏损无限的期权交易策略。（ ）
对 错

21:期权的四项基本交易策略分别为买入认购、卖出认购、买入认沽、卖出认沽。（ ） 对
对 错

22:盈亏平衡点指的是股价在某一价格时，期权持有者行权时是不赚不亏的，对于买入认购期权的投资者来说，盈亏平衡点的计算方法是行权价格加上权利金。（ ） 加微信看答案
对 错

1:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，保证人为（ ）的，还应披露保证人所拥有的除发行人股权外的其他主要资产，以及该部分资产的权利限制及是否存在后续权利限制安排。 AB
A.发行人控股股东
B.发行人实际控制人
C.发行人
D.承销方

2:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应披露其（ ）等内部管理制度的建立及运行情况。 加微信看答案
A.会计核算
B.财务管理
C.风险控制
D.重大事项决策

3:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，债券持有人发行人应当制定并披露债券持有人会议规则的主要内容，包括但不限于（ ）。
A.债券持有人通过债券持有人会议行使权利的范围
B.债券持有人会议召开的情形
C.债券持有人会议的召集、通知、决策机制
D.其他重要事项

4:2015年，中国证监会对《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号》进行了修订，下列内容是根据调研的市场和投资者需求做出修订的有（ ）。
A.简化对发行人历史沿革的披露要求
B.增加对发行人业务情况的披露要求
C.对保证人为发行人控股股东或实际控制人的，增加披露要求
D.增加某些体现发行人偿债能力的财务信息披露要求

5:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，以下属于发行人应披露的发行的基本情况及发行条款的有（ ）。
A.配售规则
B.定价流程
C.募集资金专项账户
D.发行方式
E.发行对象

6:2015年，中国证监会对《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号》进行了修订，下列选项中属于本次修订内容的有（ ）。 ABCDE
A.修改保荐人相关表述
B.增加增信及偿债保障机制的披露要求
C.增加债券定价流程和配售规则的披露要求
D.增加募集资金专项账户的披露要求
E.修改了部分债券受托管理人及债券持有人会议规则方面的披露要求

7:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，提供保证担保的，如保证人为自然人，应当披露（ ）等。 加微信看答案
A.保证人与发行人的关系
B.保证人的资信状况
C.保证人的代偿能力
D.保证人的资产受限情况
E.保证人的对外担保情况以及可能影响保证权利实现的其他信息

8:申请公开发行公司债券的公司应按公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号准则的要求编制（ ）及其摘要，作为向中国证监会申请发行公司债券的必备文件，并按规定披露。
A.公司年报
B.公司债券募集说明书
C.公司招股说明书
D.公司章程

9:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应对最近（ ）年及（ ）期的主要会计数据和财务指标进行比较，发生重大变化的应说明原因。
A.一，一
B.三，一
C.一，三
D.三，三

10:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应披露截至（ ）之日的资产抵押、质押、担保和其他权利限制安排，以及除此以外的其他具有可对抗第三人的优先偿付负债的情况。
A.募集说明书提交
B.募集说明书签署
C.债券发行申请文件提交
D.债券发行申请文件签署

11:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应披露最近（ ）年内因在境内发行其他债券、债务融资工具进行资信评级且主体评级结果与本次评级结果有差异的情况。 C
A.一
B.二
C.三
D.四

12:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应简要披露公司设立及最近（ ）年内实际控制人变化情况、重大资产重组情况及报告期末的前（ ）大股东情况。 加微信看答案
A.三，五
B.五，五
C.三，十
D.五，十

13:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应当按照公平、合理和有利于保护债券担保人利益的原则制定并披露债券持有人会议规则的主要内容。（ ）
对 错

14:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应披露其法人治理结构及相关机构最近一年内的运行情况。（ ）
对 错

15:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应当遵循重要性原则，按顺序披露可能直接或间接对本期债券的偿付产生重大不利影响的所有因素。（ ）
对 错

16:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的修订内容，如发行人为债券设定担保，发行人应披露担保财产是否约定为信托财产。（ ） 对
对 错

17:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应说明最近一个会计年度期末有息债务的总余额、债务期限结构、信用融资与担保融资的结构等情况。（ ） 加微信看答案
对 错

18:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，如曾对已发行的公司债券或其他债务有违约或迟延支付本息的事实，发行人应披露相关事项的处理情况和对其的影响。（ ）
对 错

19:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应披露会计报表附注中的资产负债表日后事项、或有事项及其他重要事项。（ ）
对 错

20:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应披露债券受托管理人应履行的义务，并符合《公司债券发行与交易管理办法》及中国证监会、相关自律组织业务规则的规定。（ ）
对 错

21:依据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号的要求，发行人应披露债券受托管理人在履行受托管理职责时可能存在的利益冲突情形及相关风险防范、解决机制。（ ） 对
对 错