标签：2018证券后续培训答案合集

1:下列对于均值-方差模型的评价错误的是？ A
A.计算较为繁琐，模型维护成本较高
B.以数值的方法奠定了现代金融学、投资学理论基础
C.使得最优资产组合可解，并且可以借助软件实现现实的操作
D.可以作为更复杂模型的一个部分进行使用

2:以下哪些策略属于常见的资产配置模型？ 加微信看答案
A.均值方差模型
B.Black-Litterman模型
C.风险评价模型
D.多因子量化模型

3:以下哪些策略属于常见的资产配置模型？
A.均值方差模型
B.Black-Litterman模型
C.风险平价模型
D.多因子量化模型

4:一般而言，资产配置包含哪些步骤？
A.制定投资目标及投资约束
B.战略资产配置
C.战术资产配置
D.动态再平衡

5:下列关于战术资产配置的说法正确的是？
A.是一种根据对中短期资本市场的预测动态调整资产配置，从而增加投资组合价值的资产配置方法
B.战术资产配置需要在遵守战略资产配置确定的大类资产配置比例的基础上进行
C.一般并不对战术资产配置偏离战略资产配置的比例进行限制
D.更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化调节各大类资产之间的分配比例

6:下列关于战略资产配置的说法正确的是？ ACD
A.是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产配比
B.重在长期配置，同时也会考虑资产的中短期波动
C.是一种事前的、整体性的、能满足投资者需求的规划和安排
D.是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置

7:下列哪项不属于常见的大类资产分类中的资产类别？ 加微信看答案
A.权益
B.指数
C.固定收益
D.商品

8:以下哪些属于均值-方差模型的假设条件？
A.将风险定义为最大回撤的波动率
B.投资者在考虑每一次投资选择时依据的是某一持仓时间内的证券收益的概率分布
C.投资者是根据证券的期望收益率估测证券组合的风险，收益率符合正态分布
D.投资者的决定仅仅是依据证券的风险和收益

9:下列关于风险评价模型描述错误的是？
A.通过使每个风险因子对组合整体的风险贡献权重相等，来达到真正意义上的分散风险
B.放弃了对于资产预期收益的预测，仅仅从风险贡献的角度来分配资产
C.认为风险与收益的可预测性是接近的
D.开启了使用风险进行配置的新方向

10:下列关于风险平价模型描述错误的是？
A.通过使每个风险因子对组合整体的风险贡献权重相等，来达到真正意义上的分散风险
B.放弃了对于资产预期收益的预测，仅仅从风险贡献的角度来分配资产
C.认为风险与收益的可预测性是接近的
D.开启了使用风险进行配置的新方向

11:下列对于Black-Litterman模型的评价错误的是？ D
A.主要解决均值方差模型的投资过于集中、对输入的参数过于敏感、以及估计误差被放大等问题
B.将定性的资产观点通过数学方法表达和容纳到定量的框架流程当中
C.使用面很广，在FOF、MOM和CTA等策略中均有涉及
D.只使用历史信息，期望收益等于市场历史均衡收益

12:下列关于投资目标与投资限制的说法错误的是？ 加微信看答案
A.资产配置对投资者的适合程度取决于该资产配置的特征与投资者的投资目标及投资环境的匹配程度
B.在设定投资目标的同时，需要考虑投资面临的约束条件
C.投资目标通常包括需要达到的收益水平和风险容忍度两方面内容
D.管理人不需要考虑投资者的投资目标，可以按照自己的策略进行资产配置

13:战术资产配置着眼于长期资产配置，战略资产配置更注重中短期资产配置。
对 错

14:投资相关性较高的资产可以用来分散风险，获得长期稳健收益。
对 错

15:战略资产配置一旦确定，会在投资期限内保持相对稳定。
对 错

16:战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，通过择时，调节各大类资产之间的分配比例。 对
对 错

17:理想的资产配置需要资产间的相关性较低甚至为负。 加微信看答案
对 错

1:相比期货市场，远期市场独有的优点包括（）。 A
A.合约灵活性
B.减低未来交割风险
C.集中清算，没有违约风险
D.容易找到对手方

2:期权价格影响因素包括（）。 加微信看答案
A.证券价格
B.到期时间
C.波动率
D.行权价格

3:按产品形态划分，衍生品主要包括（）等几种类型。
A.远期
B.期货
C.期权
D.互换

4:如果期权合约的隐含波动率上升，在其他条件不变的情况下，一般而言对应期权的价格将（）。
A.不变
B.变高
C.变低
D.不确定

5:股票期权的（）通过向（）支付一定的费用（权利金），获得一种权利，即有权在约定的时间以约定的价格买入或卖出约定数量的特定股票或ETF。
A.买方、买方
B.买方、卖方
C.卖方、买方
D.卖方、卖方

6:如果到期标的资产的市场价格（）约定价格K，远期/期货多头就盈利，而空头就会亏损。 B
A.等于
B.高于
C.低于
D.不高于

7:相比期货市场，远期市场的缺点包括（）。 加微信看答案
A.合约灵活性大
B.价格不透明
C.合约流动性差
D.违约风险高

8:远期市场的基本特点包括（）。
A.集中化交易
B.分散化场外交易
C.标准化合约
D.非标准化合约

9:当保证金账户的余额（）交易所规定的维持保证金水平时，经纪公司就会通知交易者限期内把保证金水平补足到初始保证金水平，否则就会被强制平仓。
A.等于
B.高于
C.低于
D.不少于

10:（）是衍生品市场的主要功能。
A.投机交易
B.发行
C.价格发现
D.风险管理

11:期权与期货一样，买卖双方都需要交纳保证金。 错
对 错

12:在每天期货交易结束后，交易所与清算机构都要进行结算和清算，按照最初确定的期货价格计算每个交易者的浮动盈亏并相应调整该交易者的保证金账户头寸。 加微信看答案
对 错

13:衍生品市场按交易方式划分可分为场外交易和场内交易两大类。
对 错

14:远期合约是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量的特定标的资产的合约。
对 错

1:记入黑名单的适用对象包括（ ）。 A
A.规范生效后新签署协议的客户
B.规范发布后新签署协议的客户
C.所有存续的客户
D.规范生效后新发生的交易

2:股票质押式回购交易融入方融入资金应当用于（ ）。 加微信看答案
A.实体经济生产经营
B.投资淘汰类产业
C.新股申购
D.买入股票

3:股票质押式回购交易的融入方不得为（ ）。
A.金融机构
B.从事私募证券投资的机构
C.从事私募股权投资的机构
D.从事个人借贷等业务的机构

4:证券公司应当重点审慎评估的质押股票主要包括（ ）。
A.质押股票所属上市公司上一年度亏损且本年度仍无法确定能否扭亏
B.质押股票近期涨幅或市盈率较高
C.质押股票的股票市场整体质押比例与其作为融资融券担保物的比例合计较高
D.质押股票对应的上市公司存在退市风险

5:会员发现融入方违反《股票质押式回购交易及登记结算业务办法（2018年修订）》关于资金用途相关规定使用资金的，应当（ ）。
A.督促融入方按照协议约定采取改正措施
B.相关改正完成前不得继续向融入方融出资金
C.未按照协议约定采取改正措施的，会员应当要求融入方提前购回
D.融入方违反《业务协议》约定但仍符合《业务办法》相关规定使用资金的，按照协议约定处理

6:会员应当要求融入方、指定商业银行及其他相关方签订融入资金专户存放监管协议。该协议应当至少包括（ ）等。 ABCD
A.融入资金专用账户号码
B.融入方应当将融入资金集中存放于融入资金专户
C.商业银行应当定期向融入方提供包含划出资金收款人信息的专户银行对账单，并抄送会员或其指定机构
D.会员或其指定机构可以定期或不定期通过商业银行查询专户资料

7:存在（ ）情形的股票证券公司应当注意其特有风险。 加微信看答案
A.上市公司董事、监事、高级管理人员持有的根据相关规则被锁定的股票
B.国有股
C.市场整体质押比例超过50%的股票
D.含税的个人解除限售股

8:证券公司参与股票质押式回购交易，不得（ ）。
A.通过虚假宣传等方式诱导客户参与股票质押式回购交易
B.以管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户资金向本公司的股东或者股东的关联人提供股票质押式回购交易服务
C.为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务或者从事其他不正当交易活动提供便利
D.占用其他客户的交易结算资金用于股票质押式回购交易的资金交收

9:证券公司应当在发生黑名单情形（ ）个工作日内通过协会向行业披露黑名单信息。
A.10
B.5
C.2
D.1

10:关于通过交易所进行违约处置的相关要求，以下说法错误的是（ ）。
A.通过交易所进行处置的，会员应及时通知交易双方并报告交易所。
B.T日提交违约处置申报
C.T日可卖，当日根据中国结算沪深分公司要求提交申报数据
D.违约处置完成后五个交易日内，会员应向交易所在线提交违约处置结果报告

11:在进行股票质押式回购交易时，对于单只股票的质押集中度，以下说法正确的是（ ）。 CD
A.单只A股股票市场整体质押比例不得超过70%
B.单一证券公司接受单只A股股票质押数量不得超过该股票A股股本的50%
C.单一资产管理产品接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的15%
D.单只A股股票市场整体质押比例不得超过50%

12:股票质押式回购交易融入方首笔最低初始交易金额不得低于（ ）万元。 加微信看答案
A.200
B.300
C.400
D.500

13:待购回期间，证券公司应当重点关注（ ）。
A.融入方情况
B.融出资金使用情况
C.质押股票情况
D.以上都有

14:证券公司可以通过其他场所或直接开展股票质押融资。（ ）
对 错

15:证券公司可以委托第三方对融入方进行尽职调查。（ ）
对 错

16:股票质押式回购交易不再认可债券、基金作为初始质押融资标的，也不可作为补充质押标的。（ ） 错
对 错

17:质押股票有业绩承诺补偿协议的，证券公司一律不得以其管理的集合资产管理计划和定向资产管理客户参与股票质押式回购交易。（ ） 加微信看答案
对 错

18:在进行股票质押式回购交易时，股票质押率上限不得超过50%（ ）。
对 错

19:融入方存在未按照协议约定使用融入资金即需要被证券公司记入黑名单并向行业披露。（ ）
对 错

20:会员在报送合格投资者账户成功后,当日即可允许相应融入方、融出方参加股票质押回购。（ ）
对 错

21:《业务协议》应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户（ ）。 对
对 错

22:证券公司及其资产管理子公司管理的公开募集集合资产管理计划不得作为融出方参与股票质押回购。（ ） 加微信看答案
对 错

23:符合首发企业中创业投资基金股东认定标准的创业投资基金可以作为融入方参与股票质押回购。（ ）
对 错

1:T日客户通过理财账户认购产品，（ ）日为第三方支付机构向证券公司的划款日。 A
A.T+1
B.T
C.T+2
D.T+3

2:以下账户中，（ ）属于客户名下的账户。 加微信看答案
A.客户银行结算账户
B.理财账户
C.产品账户
D.支付归集账户

3:以下（ ）属于理财账户业务特有的风险。
A.第三方支付机构技术系统、数据处理异常导致的业务风险
B.第三方支付机构与证券公司线路、资金划付异常风险
C.第三方支付机构违约风险
D.清算数据及交收过程异常风险

4:以下（ ）属于理财账户业务结算相关方。
A.第三方支付机构
B.证券公司
C.产品发行方
D.客户

5:以下说法正确的是（ ）。
A.理财账户可以交易股票
B.统一账户属于一级账户
C.理财账户开户不需要实名验证
D.理财账户业务采用三方存管模式

6:客户通过理财账户赎回产品，资金流向不正确的是（ ）。 B
A.结算备付金账户（客户）流向法人资金交收账户
B.理财资金专用账户流向法人资金交收账户
C.产品销售结算专户流向法人资金交收账户
D.产品备付金账户流向结算备付金账户（客户）

7:以下账户中，（ ）属于券商名下的账户。 加微信看答案
A.支付归集账户
B.法人资金交收账户
C.理财资金专用账户
D.产品备付金账户

8:理财账户业务结算体系中，不直接发生关系的账户对是（ ）。
A.支付归集分账户、支付归集总账户
B.理财资金专用账户、客户银行结算账户
C.结算备付金账户(客户)、产品备付金账户
D.产品销售结算专户、理财资金专用账户

9:以下（ ）不属于券商财富管理平台账户体系。
A.交易账户
B.理财账户
C.托管账户
D.统一账户

10:以下关于理财账户业务支付结算原则描述错误的是（ ）。
A.第三方支付机构负责完成理财账户客户的资金收付
B.券商负责客户产品份额簿记
C.采用分级结算的运作模式
D.通常，银行理财产品采用T+1确认模式

11:以下（ ）不属于理财账户业务投资标的。 D
A.银行理财产品
B.研究报告
C.券商集合资产管理计划
D.公司债券

12:第三方支付机构名下的支付归集账户，与券商名下的法人资金交收账户存在直接资金往来。 加微信看答案
对 错

13:理财账户具备管理功能。
对 错

14:在理财账户业务中，券商无法实时冻结确认客户资金。
对 错

15:当前券商的客户资金账户，其支付方式较为单一。
对 错

1:集中交易关键技术中高速缓存可以为（ ）提供访问提速。 A
A.静态信息
B.订单信息
C.客户信息
D.登录信息

2:关于证券交易系统架构中数据库集群的说法，不正确的是（ ）。 加微信看答案
A.数据库集群由一台服务器及共享存储组成
B.数据库集群具备高可用、高性能、可伸缩性和较低成本
C.数据库集群支持多节点同步处理，同时通过存储等技术实现本地多节点备份
D.数据库支持实时多级复制，复制延时控制在行业要求指标内

3:证券交易系统架构的关键特性包括（ ）？
A.交易事务
B.可靠快速
C.安全冗余
D.超低延时

4:证券交易系统架构的交易事务需要保证（ ）？
A.原子性
B.一致性
C.独立性
D.永久性

5:网上交易系统的架构，除了为客户提供订单服务外，主要是为客户提供交易订单执行外的投资辅助功能，如（ ）。
A.行情
B.数据
C.资讯
D.投资分析
E.交易

6:集中交易技术架构主要由（ ）构成？ ABCD
A.接入前置
B.业务路由
C.业务逻辑
D.事务执行

7:下列关于投资交易的说法，正确的是（ ）。 加微信看答案
A.投资交易主要包括了自营、资管、PB等投资类交易。相对集中交易，投资交易增加了投资业务管理流程，以及固收、银行间、期货、外汇等交易市场。
B.早期证券业务范围较窄时，投资交易证券交易部分主要是通过集中交易执行，随着投资交易规模扩大，证券公司的自营、资管投资管理系统一般已独立于集中交易。
C.PB系统由于属于经纪业务的范畴，所以目前有分仓集中交易与直连报盘两种模式，但是账户管理、日终作业等还是与集中交易相关联。
D.投资交易系统，由于自身客户数量较少，存在多层账户管理、交易指令管理、风险管理、合规控制、头寸管理、算法交易以及策略交易等，技术架构侧重点与集中交易不同。

8:证券行业交易系统的运维，需要从传统转向DevOps模式，包括（ ）？
A.自动验证
B.持续集成
C.持续部署
D.全面监控
E.数据运营

9:集中交易系统除了交易系统外，还包括（ ）。
A.产品销售系统
B.账户服务系统
C.银证系统
D.清算交收系统
E.法人结算系统

10:证券公司交易系统，包括（ ），以及辅助的账户服务系统、产品销售系统、清算交收系统、法人结算系统。
A.集中交易系统
B.快速交易系统
C.投资管理系统
D.量化交易系统
E.网上交易系统

11:未来证券交易系统架构的发展趋势可能会是（ ）等。 ABCDE
A.微服务
B.虚拟化
C.容器化
D.大数据
E.人工智能

12:采用交易中间件对于应用系统带来以下主要好处（ ）。 加微信看答案
A.提供一个预先定义的应用框架和模型，允许开发者以板卡/插槽的开发方式进行开发，提供很强的模块化结构
B.可以减少系统的复杂性(包括屏蔽硬件、网络环境、异构数据库等)
C.可以有效完成负载均衡
D.能保证分布式环境下交易的完整性
E.能保证应用软件在不同平台上的平滑移植

13:交易中间件为交易业务开发实现业务模块化提供支持，针对交易业务进行基础封装，包括（ ）、业务容器、业务插件、（ ）及原子数据操作。
A.消息中间件
B.交易订单
C.交易事务处理
D.证券行情

14:证券交易系统建设模式演变主要包括（ ）。
A.模式转换
B.外包建设
C.新技术应用
D.自主研发

15:快速交易系统一般采用（ ）机制实现低延时与高可靠并存。
A.通信组播
B.多活节点
C.内存报盘
D.内存订单管理

16:交易系统的可靠性，需要哪几个方面进行保障？（ ） BCD
A.自动连接
B.高可靠机制
C.负载均衡
D.低延时

17:量化交易的核心技术包括（ ）。 加微信看答案
A.快速订单执行
B.高速行情
C.策略回测
D.策略风控

18:下面哪个系统不属于证券交易系统范畴？（ ）
A.集中交易系统
B.网上交易系统
C.外汇交易系统
D.快速交易系统

19:量化交易有别于其他系统的是（ ）？
A.行情模块
B.风控模块
C.策略执行
D.订单执行

20:集中交易系统是证券交易系统的核心。随着业务范围不断扩展，集中交易系统衍生出除了（ ）的三大业务范围。
A.交易
B.产品
C.服务
D.行情

21:报盘去重机制，主要是为了避免（ ）。 D
A.订单重复查询
B.订单重复回报
C.订单重复确认
D.订单重复申报

22:证券行业交易系统只需要处理交易订单，从而保持系统运行效率。（ ） 加微信看答案
对 错

23:量化交易为了提升订单执行速度，可以不启用风控模块。（ ）
对 错

24:证券行业交易中间件可以使用通用的交易中间件，不必进行特殊的定制改造。（ ）
对 错

25:集中交易系统的外围模块相对业务范围单一，性能及可靠性要求可以适当降低。（ ）
对 错

26:投资交易系统的订单执行部分功能，与集中交易、快速交易是相同的。（ ） 对
对 错

27:证券行业交易系统架构不同于其他金融行业系统，随着业务不断发展，需要不断地进行演化。（ ） 加微信看答案
对 错

28:快速交易系统需要保证超低的交易延时，主要适用于量化交易。（ ）
对 错

29:四层架构与三层架构相比，主要是将业务处理逻辑中的持久化服务逻辑拆分，可以有效提升关系型数据库的处理效率。（ ）
对 错

1:按照产品收益与风险特性划分，证券行业通常将产品划分为货币类、固收类、权益类及另类投资，以下哪些产品归属于另类投资产品。（ ） A
A.投资艺术品或红酒产品
B.货币型公募基金
C.股票型私募基金
D.债券型资管小集合产品

2:在产品营销策略中，金融机构对其产品运用促销策略的主要方式有（ ）。 加微信看答案
A.人员促销
B.广告媒体促销
C.营业推广
D.品牌管理

3:金融机构中，银行和券商主要采用直销渠道向投资者销售产品，通常利用（ ）等方式销售。
A.各地实体营业网点
B.客户服务中心电话系统
C.互联网官方网站
D.移动终端APP

4:金融机构只有合理运用产品的定价策略，才能获得更多客户认可并促成交易，影响产品定价策略的因素有哪些。（ ）
A.同行竞争对手
B.公司整体战略目标
C.产品成本
D.产品生命周期

5:在产品营销管理流程中，券商通常分为三个阶段管理，分别是产品售前、产品售中和产品售后，其中产品售前主要是调研预热过程，重点包括以下（ ）工作。
A.充分了解客户投资需求
B.运用荣誉和激励方式开展营销督导
C.积极组织对营销人员的内部培训
D.加强整体营销宣传

6:按产品收益与风险特性划分，货币类产品主要特征有（ ）。 BD
A.收益高
B.收益低
C.风险高
D.风险低

7:在产品营销策略中，市场上通常会采用代销渠道向客户销售其产品的金融机构为（ ）。 加微信看答案
A.银行
B.基金公司
C.券商
D.信托公司

8:权益类金融产品中，私募基金管理公司发行的股票型私募基金产品认购起点金额是（ ）。
A.1000元
B.5万元
C.10万元
D.100万元

9:市场上，金融产品分类标准完全一致，银行、证券、保险等行业对金融产品的分类没有任何差异。（ ）
对 错

10:金融产品营销对象具有双重身份，既可作为产品的买方，也可为产品的卖方。（ ）
对 错

11:与实业产品营销相比，金融产品营销的监管环境更严格。（ ） 对
对 错

12:金融营销是指金融机构以市场需求为核心，采取整体营销的行为，通过交换、创造和销售满足客户需求的金融产品和服务价值，建立、维护和发展与各方面的关系，以实现各方利益的一种经营管理活动。（ ） 加微信看答案
对 错

13:当前市场上，金融产品在创设和运作方面，暂时没有专利保护。（ ）
对 错

14:风险与收益是金融产品最典型的特征，任何金融产品都可能给客户或金融机构带来损失或收益。（ ）
对 错

15:金融产品是指由银行或非银金融机构向客户提供的金融工具以及与之相关的服务，即能满足投资者某种需要，并以货币作为载体的一切服务。（ ）
对 错

1:场外股权质押业务对信用风险的评估，最核心的评估内容是哪项？（ ） A
A.融资方偿债能力
B.担保品估值
C.担保品流动性
D.融资方与质押标的券所在公司的关系

2:场外股权质押业务市场风险特征，包括以下哪些？（ ） 加微信看答案
A.股票流动性差，成交量低
B.估值难，无公开价格及连续报价机制，交易规则及有效信息不足
C.违约或重大风险出现时，价格走势非理性
D.价格机制限制涨跌幅度

3:场外股权质押信用风险评定指标有以下哪些? （ ）
A.信用总敞口
B.单一交易对手总敞口（含关联方）
C.单一标的股票总敞口（含关联方）
D.融资期限

4:场外股权质押常见预警信号包括以下哪些？（ ）
A.融资方出现资信及财务重大不利变化或亏损
B.融资方出现债务违约
C.融资方或实际控制人违法违纪或存在重大诉讼
D.融资方业绩对赌未达标，因赔偿对公司持续经营产生重大影响

5:场外股权质押业务风险应对措施包括如下哪些？（ ）
A.提高监控频率、开展现场检查
B.追加担保品或现金
C.压缩融资金额或提前收回融资
D.宣布融资提前到期，开展催收和资产保全

6:场外股权质押业务信用风险特征，包括以下哪些？（ ） ABCD
A.融资方自身信用风险高，识别评估难
B.标的股票所在公司参差不齐，财务及经营管理不规范
C.尽职调查难度大，尽职调查信息不及时、不对称、不透明
D.融资用途及还款来源难以预测及监控

7:场外股权质押尽职调查的主要手段包括以下哪些？（ ） 加微信看答案
A.现场访谈
B.外部信息收集，工商信息、征信信息、司法信息等
C.内部信息收集，财务报表、公司章程、重大合同等
D.外部机构的专业服务及咨询意见，律师事务所、会计师事务所等

8:场外股权质押业务融资后风险监测对象有哪些？（ ）
A.融资方的资信状况、重大经营及财务风险、偿债能力变化情况等
B.担保方的资信状况、重大经营及财务风险、偿债能力变化情况等
C.融资用途，监测是否存在损失或挪用
D.质押标的公司的资信状况、重大财务及经营风险、违规违法信息、负面信息

9:场外股权质押业务中对担保品估值参考的价格，包括以下哪些？（ ）
A.每股净资产
B.投资者定增价
C.PE或VC投资机构投后每股估值
D.股票交易市价

10:场外股权质押常见增信措施，包括以下哪些？（ ）
A.交易结构设计
B.触发和约束条款
C.强制执行公证
D.其他增信，如：标的公司做融资方时，追加实际控制人保证担保；自然人融资时，追加配偶保证担保等

11:广义的场外股权质押包括以下哪些业务？（ ） ACD
A.新三板股权质押
B.主板股票场内质押式回购
C.中证报价系统挂牌的股权质押
D.区域股权转让中心挂牌的股权质押

12:下列哪一项不属于质押标的券的交易风险？（ ） 加微信看答案
A.质押标的券属于ST股票或ST摘帽后运作未满一年的股票
B.质押标的券属于证券公司隔离墙限制买卖的股票
C.质押标的券属于被暂停交易或暂停交易后恢复交易未满一年的股票
D.质押标的券属于两高一剩行业的股票

13:场外质押业务的信用风险管控中，融资方符合以下哪个条件可以考虑准入？（ ）
A.融资方近三年存在次级类贷款
B.融资方近一年财务报表被出具保留的审计意见
C.融资用途投向法律禁止的行业或领域
D.融资方近三年不存在非正常类贷款，且融资用途合法、还款来源明确

14:场外股权质押融资在违约处置时，多采用司法处置，主要是因为司法处置时间短，流程简单。
对 错

15:在场外股票质押的实践中，每股净资产从财务及最终清算角度对股权定价，是市场上普遍接受的质押单价标准。
对 错

16:在场外股权质押融资业务的审核中，一般项目承揽和尽职调查由业务人员担任，项目审核评估由专业融资审查人员独立进行，实现审贷分离。 对
对 错

17:场外股权质押业务信用风险的识别主要集中在对融资方自身偿债能力的识别，同时将标的股票质押担保作为第二还款来源考察。 加微信看答案
对 错

18:场外股票质押业务因其高风险特征，建议引入风险调整收益理念，通过RAROC测算结果引导业务方向或设定准入门槛。
对 错

19:场外股权质押业务信用风险可采取的主要管控手段是对融资主体及质押标的券进行准入管理，采取用定性分析方式，以负面清单明确底线要求。
对 错

1:关于三类融资类业务下列说法错误的是（ ）。 A
A.股票质押业务的担保品不可以交易
B.融资融券业务的担保品可以交易
C.约定购回业务的担保品不可以交易

2:下列属于证券融资类业务应关注的风险有（ ）。 加微信看答案
A.信用风险
B.操作风险
C.流动性风险
D.市场风险

3:下列关于股票质押业务描述正确的是（ ）。
A.股票质押业务交易双方存在债权债务关系
B.股票质押业务补仓资产仅限于标的证券
C.股票质押业务质押标的可以为限售股
D.股票质押业务质押标的仅限于无税流通股

4:下列属于证券融资类业务的有（ ）。
A.债券交易业务
B.股票质押业务
C.融资融券业务
D.约定购回业务

5:下列关于证券融资类业务涉及风险说法错误的是（ ）。
A.包括信用风险
B.包括操作风险
C.不同类别风险之间不存关联性
D.不同类别风险之间存在关联性

6:近3年全市场约定购回余额呈逐年上升趋势。（ ） 错
对 错

7:证券融资类业务只需关注融资人信用风险，其他风险不重要也不需关注。（ ） 加微信看答案
对 错

8:进行融资类业务客户营销时可以举办相关客户活动，活动过程中，可以适当进行本公司相关业务的推荐，将“客户活动”进而演变为“营销活动”。（ ）
对 错

9:向客户推介证券融资类业务时需考虑客户的需求，但无需考虑客户的风险承受能力。（ ）
对 错

10:证券融资类业务交易双方本质上是债权债务关系。（ ）
对 错

1:按照确定的规则计算证券和资金的应收应付数额，确立债权债务关系的行为称（ ）。 A
A.清算
B.交收
C.结算
D.代收代付

2:非担保交收业务可能采取的清算方式有（ ）。 加微信看答案
A.RTGS
B.逐笔全额
C.双边净额
D.多边净额

3:应对非担保交收风险，证券公司内部应从以下（ ）方面进行相关的防范控制。
A.制度流程
B.信息系统
C.人工操作
D.应急处置

4:结算模式的要素包括（ ）。
A.清算方式
B.是否担保
C.资券交收方式
D.交收周期

5:证券公司作为代理机构代理客户进行非担保交收时，可能面临的风险包括（ ）。
A.未能根据与客户的协议约定进行交收，导致客户投诉
B.因系统前端控制失效或资金划付不及时等原因，资金交收占用其他经纪业务客户资金，导致客户资金账户透支
C.因对手方违约，交收失败直接造成证券公司内部流动性风险
D.未能根据与客户的协议约定进行交收，引发法律纠纷

6:相比较担保交收，非担保交收有如下特点（ ）。 ABD
A.交收对手不同
B.交收结果事先不确定
C.结算参与人的交收对手为共同对手方
D.不进行部分交收

7:股票质押式回购采用的是（ ）的清算方式。 加微信看答案
A.RTGS
B.逐笔全额
C.双边净额
D.多边净额

8:“DVP”这个概念是从以下（ ）角度阐述结算模式。
A.清算方式
B.交收周期
C.资券交收方式
D.是否担保

9:A股采用的是（ ）。
A.RTGS结算
B.逐笔全额结算
C.双边净额结算
D.多边净额结算

10:要求结算机构作为共同对手方，介入卖买双方的合同关系，成为所有结算参与人唯一的交收对手的是（ ）。
A.RTGS结算
B.逐笔全额结算
C.双边净额结算
D.多边净额结算

11:中国结算作为结算组织者、不作为共同对手方，按规则规定或结算双方约定的方式组织开展的交收为担保交收。 错
对 错

12:股票质押式回购业务采用的是担保交收的结算模式。 加微信看答案
对 错

13:A股采用货银对付的资券交收方式。
对 错

14:证券公司作为交易参与者进行非担保交收品种交易时，应明确可能存在的交收失败风险，尽可能避免将此类业务对应的待交收资券列为紧迫性高的用途，防范交收失败导致其他方面的流动性风险。
对 错

15:重视协议制定，针对交收违约可能对证券公司产生的流动性风险、价差风险以及其他连锁反应，在交易协议内制定针对性的交收违约追责条款，有助于保护证券公司在开展非担保交收业务时权益不受损失。
对 错

1:道琼斯工业平均指数是美国最悠久的市场指数之一，它包括美国（ ）家最大和最知名的上市公司。 A
A.30
B.500
C.3000
D.15

2:美国股票市场中，OTCBB与NASDAQ的区别在于以下哪个方面（ ）。 加微信看答案
A.没有上市标准
B.需要在OTCBB进行登记
C.挂牌审批时间较长
D.上市费用非常高

3:美国公司债主要的发行人包括（ ）。
A.非农非金融企业
B.外国企业
C.商业银行
D.金融企业

4:美国期货经营机构主要商业模式，包括（ ）。
A.期货佣金商
B.介绍经纪商
C.商品投资基金
D.商品交易顾问

5:美国国债的投资者结构中，包括以下（ ）等类别投资者。
A.海外投资者
B.货币当局
C.共同基金
D.养老基金

6:美国国债中，到期期限在10年以上的债券称之为（ ）。 C
A.Bills
B.Notes
C.Bonds
D.Tips

7:美国股票市场中，上市要求最低的市场是（ ）。 加微信看答案
A.纳斯达克
B.美交所
C.OTCBB市场
D.Pink粉单市场

8:美国货币当局是美国国债最主要持有者。
对 错

9:截至2016年末，美国上市公司股票总市值占GDP比重低于100%。
对 错

10:2016年底，美国国内上市公司数量超过6000家。
对 错

11:美国拥有全球最大的债券市场。 对
对 错

12:美国衍生品市场监管体系采用三级监管方式。 加微信看答案
对 错

13:截至2017年1季度，美国各类债券市场存量总计近40万亿美元，占美国GDP比重超过200%。
对 错

14:美国衍生品市场中，占比最大的产品为股票期权。
对 错

15:美国公司债最主要的发行人为非农非金融企业。
对 错

16:美国衍生品市场由场内和场外市场构成。 对
对 错

17:纽约证券交易所是全球上市公司总市值第一的股票交易所。 加微信看答案
对 错