银行操作风险的基本概念及特征
1:2005 年 3 月 7 日，中国银监会针对银行机构对操作风险识别与控制能力不适应业务发展的突出问题，发布了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，首次将（ ）与信用风险、市场风险并列为银行面临的三大风险。
[‘操作风险’, ‘合规风险’, ‘法律风险’, ‘流动性风险’]
答案：[‘1’]
银行操作风险的基本概念及特征
2:某银行资金交易员在长达11年的资金交易中，有3万多笔未经授权的交易，为长期掩盖超授权交易造成的损失，交易员们做假账，伪造交易记录,这属于（ ）。
[‘外部欺诈风险 ‘, ‘内部欺诈风险 ‘, ‘经营中断和系统错误风险 ‘, ‘物理资产破坏风险’]
答案：[‘2’]
银行操作风险的基本概念及特征
3:（ ）是指直接来自外部的主客观因素给银行带来的损失和影响，包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。
[‘人员风险’, ‘流程风险’, ‘IT系统及技术风险 ‘, ‘外部事件风险’]
答案：[‘4’]
银行操作风险的可能性分析
4:下列属于易发风险的业务前端人员有（ ）。（1）前台柜员（2）客户经理（3）上门收款人员（4）理财经理
[‘（1）（2）（3）’, ‘（2）（3）（4）’, ‘（1）（2）（4）’, ‘（1）（2）（3）（4）’]
答案：[‘4’]
银行操作风险的可能性分析
5:下列不属于银行内部转型易发风险的情况有（ ）。
[‘市场供求急变、同业竞争加剧’, ‘业务增长方式的转变’, ‘业务流程的再造新’, ‘新产品开发’, ‘宏观政策调整’]
答案：[‘1’]
银行主要业务的操作风险点及控制要点
6:柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用进行操作，这是（ ）业务的风险点。
[‘现金存取款’, ‘账户开立、使用、变更与撤销 ‘, ‘柜员管理’, ‘平账和账务核对’]
答案：[‘3’]
银行主要业务的操作风险点及控制要点
7:已停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁，这是（ ）业务的风险点。
[‘现金存取款’, ‘现金库箱管理 ‘, ‘抹账、错账冲正、挂账、挂失业务’, ‘重要凭证和重要物品管理’]
答案：[‘4’]