信用卡风险识别与控制
1:基于生命周期模型的信用卡风险管理策略重视从贷前、贷中、贷后全流程全生命周期内管理信用卡风险。下面哪一项内容属于信用卡风险的贷后管理内容？答案：D
A
风险政策
B
征信审核
C
信用额度管理
D
资产保全
2:美国SOX法案所构建的COSO风险管理框架体系中，风险管理包括四个层次，下面四个选项中，哪一个并不是COSO的风险管理层次？答案：添加微信查看全部答案
A
战略
B
运营
C
报告
D
预警
3:下面哪一项并不属于信用卡风险管理三要素的范畴？答案：添加微信查看全部答案
A
信用信息库
B
个人征信系统
C
风险预警机制
D
征信评估及服务机构
4:下面哪种措施可以帮助银行完善信用卡事后跟踪机制？答案：添加微信查看全部答案
A
完善事后客户跟踪机制，及时掌握持卡人的资信状态，及时调整信用卡额度
B
利用交易监控系统实现对日常交易的跟踪，及时发现风险隐患
C
加强对客户交易行为分析，掌握不同行业、不同年龄层次、不同收入水平和不同客户消费习惯
D
以上答案皆对
5:下列描述中哪一项符合“未达卡”现象的特点？答案：添加微信查看全部答案
A
犯罪分子使用虚假身份获取信用卡进行欺诈交易
B
信用卡在发卡行递送到持卡人的过程中被盗取并被使用，因此产生的欺诈交易
C
持卡人不小心将信用卡遗失了并被他人所冒用
D
犯罪分子非法使用此条信息伪造真实有效的银行卡进行欺诈交易
6:下面有关信用卡信用风险源的描述中，哪一个是不正确的？答案：D
A
信控审查把关是信用卡信用风险管理的第一道关
B
对于客户资信调查不全面不到位将恶化信用卡信用风险
C
如果忽视信用卡业务的事后跟踪和预警信号甄别将严重违纪信用卡业务健康发展
D
在客户申请信用卡是要求客户追加担保或者抵押物可以有效降低信用卡风险
7:下面关于信用卡风险及其管理的描述中，哪一个是不正确的？答案：添加微信查看全部答案
A
信用卡风险具有着分散性、多发性、复杂性与滞后性等特点
B
有效管理信用卡风险可以有效规避各种可能的信用卡贷款损失的发生，提升信用卡业务收益
C
银行开展信用卡业务并实施科学的信用卡风险管理，可以帮助银行获取优势客户，提升银行形象
D
信用卡风险管理策略中包括风险发生后风险管控策略，有效的管控和追收措施可以最大可能挽回损失
8:2016年央行发布的《中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知》对于信用卡业务做出了诸多详细规定，下面哪一项并未在上述《通知》中加以具体规定？答案：添加微信查看全部答案
A
信用卡授信限额
B
信用卡透支利率
C
信用卡免息还款期限
D
信用卡取现限额
9:下面关于信用卡特征的描述中，哪一个是不正确的？答案：添加微信查看全部答案
A
信用卡其实是一种个人获取无息贷款的金融工具
B
信用卡所赋予的贷款一般都是短期性质的
C
信用卡贷款的无息性意味着无论是刷卡消费，还是用卡体现都不需要支付利息
D
客户合理运用信用卡可以有效改善其现金流状况