投资者特征（中文版）
1:按照经验法则，任何投资者的某个可获得账户中都需要有能保证（ ）开支的现金，以防出现紧急情况。
[‘六个月 ‘, ‘十二个月’, ‘十八个月’, ‘二十四个月’]
答案：[‘1’]
2:一名35岁的投资者，其计划退休年龄为53岁，则其投资期限为（ ）。
[’18年’, ’35年’, ’53年’, ’12年’]
答案：加微信看答案
3:如果有一个人需缴纳的联邦所得税税率为28%，且如其收入增加，则增收部分的联邦所得税税率将为31%（此人的州所得税税率为常数6.85%，地方所得税税率为常数4.46%。），从投资角度来说以下哪一个表述是正确的？
[‘边际税率为39.31% ‘, ‘边际税率为42.31%’, ‘平均税率为42.31%’, ‘平均税率为28%’]
答案：
4:对于一名低边际税率的客户，以下（ ）不属于有效的投资工具。
[‘对冲基金’, ‘高收益证券’, ‘付红利股票’, ‘市政债券’]
答案：
5:由于近期税法发生变化，税率降低，股息和其他投资收益的税率也降低。则以下表述为真的是（
）。
[‘对于边际税率较高的投资者而言，高红利股票不再是不好的投资选择’, ‘对于边际税率较高的投资者而言，高红利股票仍然是不好的投资选择’, ‘以上表述皆为真 ‘, ‘以上表述皆为假’]
答案：
6:投资期限的最佳定义是（
）。
[‘投资者的预计寿命 ‘, ‘投资者的当前年龄’, ‘投资者的预期退休年龄’, ‘投资者期望持有某项投资的时间’]
答案：[‘4’]
7:投资者风险容忍度的最佳定义是（
）。
[‘理财顾问对于可能无法达到预期回报的投资的接受程度’, ‘受托人对于可能无法达到预期回报的投资的接受程度 ‘, ‘投资者对于其可能面临的投资回报的波动情况的接受程度’, ‘以上全部’]
答案：加微信看答案
8:同一名投资者，在针对同事件制定投资计划时，其投资期限将不断变化，原因是（
）。
[‘市场的变化’, ‘时间的推移 ‘, ‘投资者的财务弹性’, ‘投资者风险容忍度的变化 ‘]
答案：
9:如果投资者的投资期限发生了改变，那么你需要（
）。
[‘将更多的资产投入购买增长股 ‘, ‘从购买债券变为购买股票’, ‘从购买短期证券变为购买长期证券’, ‘根据投资者的风险容忍度，调整投资组合的风险’]
答案：
10:客户决定投资方法时，下列不属于关键性因素的是哪一条？
[‘平均税率’, ‘投资目的’, ‘投资期限’, ‘风险容忍度’]
答案：
11:客户的边际税率每年都发生变化，下列不是其原因的是（
）。
[‘税法发生改变’, ‘客户风险容忍度发生改变’, ‘客户收入状况发生改变’, ‘客户的住址发生改变’]
答案：[‘2’]
12:投资者简介：45岁；有兴趣在年内针对新兴商机进行投资；希望50岁退休。根据以上信息，您会如何总结此项投资的特征？
[‘短投资期限/高风险投资’, ‘短投资期限/低风险投资’, ‘长投资期限/高风险投资’, ‘长投资期限/低风险投资’]
答案：加微信看答案
13:边际税率与以下哪一项相同？
[‘投资人支付的平均税费’, ‘投资人支付的总税费金额’, ‘投资人税单上的应缴税额总额’, ‘针对收入中增加部分应缴的税款’]
答案：
14:您客户的“投资期限”以及“风险容忍度”是界定她/他作为投资者的两大特征。该说法（
）。
[‘正确 ‘, ‘错误’]
答案：
15:下列哪项不是具体的投资目标（ ）。
[‘为孩子10年后在大学接受教育而储蓄资金’, ‘在3年内支付某项不动产的相关开支’, ‘提供5年期的每年100000美元的年收益’, ‘以最低的风险博取最大的收益’]
答案：