信义义务与期货职业道德(下)
1:适当性义务的基本内涵包括( )。
[‘了解你的客户’, ‘了解产品或服务’, ‘充分揭示风险’, ‘取得从业资格’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’]
2:根据最高人民法院2019年11月发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》,卖方机构简单地以金融消费者手写了诸如“本人明确知悉可能存在本金损失风险”等内容主张其已经履行了告知说明义务,不能提供其他相关证据的,人民法院对其抗辩理由予以认可。
[‘正确’, ‘错误’]
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3:违反信义义务的责任与后果可能为( )。
[‘承担民事责任(违约责任或侵权责任)’, ‘面临行政处罚’, ‘面临行政监管措施’, ‘影响个人职业声誉’]
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4:传统信义义务的构成要件有( )。
[‘受人之托,存在受信人的承诺’, ‘双方地位不对等,委托人对受信人存在信赖’, ‘受信人占有信托财产’, ‘受信人有对信托财产的自由裁量权’]
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5:违反注意义务的判断标准是主客观要素的结合,要综合考虑,动态衡量。
[‘正确’, ‘错误’]
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6:在应对信义义务时,金融机构可以从注重文化培育、坚守执业底线、完善内控制度与流程等方面多下功夫,最大程度地固化执业行为,实现从容展业的目标。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘1’]