C20057S 新《证券法》实施下的投资者适当性管理及案例分析
【第一部分 单项选择】
1:对购买产品或接受服务的客户，证券经营机构每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数（含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者，不含休眠账户及中止交易账户投资者）的多少比例数进行回访？（ ） A
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
2:被认定为最低类别投资者，只能购买什么风险等级的金融产品？ 添加微信查看全部答案
A.R1
B.R2
C.R3
D.R4
E.R5
3:根据《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的规定，证券经营机构应当与普通投资者确认其风险承受能力等级结果，并以什么方式记载留存？（ ） 添加微信查看全部答案
A.图像
B.书面
C.纸质
D.音像
【第二部分 多项选择】
1:以下关于因履行适当性义务引起的投资者投诉处理的表述，正确的有？（ ） 添加微信查看全部答案
A.经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任。
B.证券经营机构应当将相关岗位人员履行适当性义务、处理客户投诉与纠纷等纳入绩效考核范围。
C.证券经营机构应妥善处理因履行适当性义务引起的投资者投诉与纠纷，保存相关记录，及时分析总结，改进和完善相关机制与制度。
D.经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。
E.经营机构与投资者发生适当性相关的纠纷，可以按相关规定向协会申请调解。
2:根据《证劵期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定，以下对禁止行为表述正确的有哪些？（ ） 添加微信查看全部答案
A.禁止向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。
B.禁止向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。
C.禁止向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务。
D.禁止向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误以为具有确定性的意见。
E.禁止向风险承受能力最低类别的投资者销售或提供风险等级高于其风险承受能力的产品或服务。
3:经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列哪些信息？（ ） ABCDE
A.可能直接导致本金亏损或超过原始本金损失的事项。
B.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。
C.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。
D.《证券期货投资者适当性管理办法》第二十九条规定的适当性匹配意见。
E.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。
4:证券经营机构可以将普通投资者中风险承受能力等级C1且符合下列哪些情形之一的自然人，作为风险承受能力最低类别的投资者？（ ） 添加微信查看全部答案
A.不具有完全民事行为能力
B.能承受一定的投资损失
C.没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失
D.能容忍较大的投资风险
【第三部分 判断题】
1:证券经营机构及其工作人员不得以明示、暗示等方式诱导、误导、欺骗投资者，影响投资者本人或合法授权人填写《投资者风险承受能力评估问卷》结果。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
2:投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错
3:经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适合当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。（ ） 添加微信查看全部答案
对 错