银团贷款网络培训证书
【第一部分 单项选择】
1:以下哪个机构是银团贷款合同签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款合同约定进行银团贷款事务管理和协调活动的银行？ C
D.顾问行 C.代理行 B.牵头行 A.参加行
2:关于银团贷款中代理行的业务操作，以下哪项的表述是正确的？ 添加微信查看全部答案
D.即使贷款协议没有规定，代理行也应确认借款人的各项财务指标是否符合要求 C.银团贷款的代理费属于前端费用，应在签约后一次性收取 B.代理行在传递信息时，应对信息的真实性和完整性进行确认 A.通常出于善意，代理行会在期限前提醒借款人提交财务信息
3:银团贷款中，发生以下哪种情况时，代理行应承担责任？ 添加微信查看全部答案
D.代理行根据全体贷款人指示拒绝借款人提出的豁免请求 C.代理行因操作失误未能将提款及时汇入借款人账户 B.某一贷款人未能按提款通知要求提供其贷款份额 A.借款人发生违约事件
4:银团贷款应用于贸易融资领域，以下说法哪一项是不正确的？ 添加微信查看全部答案
D.不能适用于国别风险较高的出口大型成套设备的融资业务 C.适用于融资期限较长的贸易融资 B.适用于项目金额巨大的贸易融资 A.适用于分期支付货款的贸易融资
5:根据传统银团贷款的操作流程，以下哪项是“获得委托”、“包装项目”、“组织银团”之后的环节？ 添加微信查看全部答案
D.代理行管理 C.银团收息 B.贷后管理 A.银团放款
6:以下哪项不属于附带转让安排银团贷款模式的特点？ B
D.双边与银团管理相结合 C.受让行不参与合同谈判 B.牵头行可以随意进行转让 A.牵头行在一级市场是唯一借款人
7:银团贷款应用于兼并收购领域，以下说法不正确的是哪项？ 添加微信查看全部答案
D.有利于并购的品牌效应和资本市场估值 C.不利于并购以后的债务重整和再融资 B.有利于控制兼并收购业务带来的风险 A.更好解决大额并购融资支付对价的需求
8:以下关于银团贷款特点的描述，不正确的是哪项？ 添加微信查看全部答案
D.开展业务时，参加银行各自独立，互不干扰 C.参加银行发挥各自特长 B.参加银行分工协作 A.汇集多家银行资金
9:以下哪项的说法是错误的？ 添加微信查看全部答案
D.任一银团成员行没有履行其在本合同项下的义务，将影响其他银团成员行履行其在合同项下的义务。 C.多数贷款人作出的决定对各贷款人均具有约束力。 B.代理行应按照多数贷款人做出的决定行事。 A.任一贷款人在知悉后通知代理行，代理行应在收到通知后或知悉该等事项后及时通知各贷款人，要求表决。
10:以下哪个选项的费用全部属于前端费用（Up-frontFee）？ 添加微信查看全部答案
D.代理费、参加费 C.代理费、承诺费 B.安排费、参加费 A.安排费、承诺费
11:以下哪项不是常见的首次提款先决条件文件？ A
D.借款人的营业执照 C.借款人的公司章程 B.借款人的董事会决议 A.借款人的信用评级报告
12:协议文本向其他参加行发送前,需要保证安排行和以下哪个机构已经就文本达成一致？ 添加微信查看全部答案
D.借款人 C.其他银行 B.经理行 A.参加行
13:银团贷款中，以下哪项费用需要根据具体工作量确定收费水平？ 添加微信查看全部答案
D.承诺费 C.参加费 B.代理费 A.安排费
14:一般来讲,在银团贷款中，银行为充分保护自己,应出具不具法律约束力的融资建议书,并以何种包销形式筹组银团？ 添加微信查看全部答案
D.自由包销 C.余额包销 B.尽最大努力包销 A.全额包销
15:准备信息备忘录属于银团贷款的以下哪个阶段？ 添加微信查看全部答案
D.准备 C.执行 B.筹组 A.委托
16:银团贷款费用应计入以下哪个主体的综合融资成本？ D
D.借款人 C.参加行 B.代理行 A.牵头行
17:以下哪个机构是银团贷款的组织者和安排者？ 添加微信查看全部答案
D.顾问行 C.代理行 B.牵头行 A.参加行
18:中国银行业协会银团贷款委员会致力于推进我国银团贷款一级市场发展以及二级市场建设，本着何种宗旨推广银团贷款理念，促进同业合作，鼓励有序竞争，维护银团贷款与交易市场秩序，引导银团贷款与交易市场的健康稳定发展？ 添加微信查看全部答案
D.合规、发展、共赢 C.合作、发展、共赢 B.稳健、发展、共赢 A.合作、稳健、发展
19:2007年8月，银监会发布《银团贷款业务指引》（银监发[2007]68号），《指引》的突破主要表现为“两项放宽”、“两项规范”、“两项调整”和“两项完善”，体现了国际接轨、规范行为、鼓励合作、易于推广的原则；其中“两项放宽”是指以下哪一项的内容？ 添加微信查看全部答案
D.职责义务和评审方式 C.收费制和担保 B.二级市场和牵头行份额 A.定义和主体
20:银团贷款的发展的第一阶段是20世纪60年代至80年代中期，支持以下哪项为主的项目融资？ 添加微信查看全部答案
D.股权投资 C.基础设施 B.并购交易 A.贸易融资
21:《银团贷款合同示范文本》（3.0版）不包括以下哪一项？ D
D.抵押合同 C.保证合同 B.流动资金贷款合同 A.固定资产贷款合同
22:以下哪个机构应准备协议文本，原则上应外聘律师对项目的合法性、银团文本等相关内容出具法律意见？ 添加微信查看全部答案
D.牵头行 C.代理行 B.参加行 A.借款人
23:下列哪项不是筹组银团时出具的文件？ 添加微信查看全部答案
D.信息备忘录 C.融资建议书 B.网上路演信息发布 A.邀请函
24:网络技术的应用对银团贷款市场的影响有实现产品的标准化、提高信息透明度、降低筹组成本及以下哪一方面？ 添加微信查看全部答案
D.简化操作流程 C.降低筹组效率 B.线上管理 A.提高筹组效率
25:对于银团与保函相结合创新的银团保函，以下哪种说法是正确的？ 添加微信查看全部答案
D.分散风险的作用并不明显 C.适用于金额较大的非融资性保函业务 B.仅适用于融资性保函业务 A.对银行间的专业分工和技术分享无促进作用
26:银团贷款应用于航运金融领域，以下哪项说法不正确？ D
D.可以更快的筹集到资金 C.有利于分散航运业本身所具有的风险 B.有利于银行间的专业分工和技术分享 A.有利于筹措航运金融业所需巨额资金
27:以下哪项的描述是错误的？ 添加微信查看全部答案
D.代理行在收到借款人的豁免申请时，应根据贷款协议判断，该豁免申请需要多数贷款人或全体贷款人同意方可通过。 C.如果一贷款人发现了违约事件，应先自行和借款人协商回收贷款，再通过代理行告知全体贷款人。 B.借款人有义务在发生违约事件后，立即通过代理行通知各贷款人。 A.遇到贷款协议中没有明确规定的事项或存在争议的事项，代理行可向内部法律顾问或外部律师咨询。
28:在银团贷款中，代理行是以下哪类机构的代理人？ 添加微信查看全部答案
D.银行团 C.自身所在的银行 B.参贷份额最大的贷款人 A.借款人
29:本银团贷款本文的制作过程中，参加行提出的意见，哪类机构必须经借款人确认并达成一致，开始准备签署版本的协议文本？ 添加微信查看全部答案
D.借款人 C.安排行 B.经理行 A.参加行
30:贷款额度分配中，经过安排行的商讨，决定修改除“承诺和持有”之外的理想保留额，修改后的总额与包销金额相差的部分在市场上作一般分销，再按不等比例调整分销的金额。以下哪项的内容正确描述了这种方法？ 添加微信查看全部答案
D.最高额持有 C.不等比例保留 B.等比例保留 A.承诺和持有
31:银团贷款包销费用的分配中，不包括以下哪项费用的分配？ D
D.代理费 C.参加费 B.包销费 A.牵头安排费
32:银团贷款的借款人对银团的委托中，最重要的成员是哪类机构？ 添加微信查看全部答案
D.经理行 C.文本制作行 B.簿记行 A.代理行
33:根据银监会2007年发布的《银团贷款业务指引》，银行在银团贷款中不可收取以下哪项费用？ 添加微信查看全部答案
D.承诺费 C.代理费 B.托管费 A.安排费
34:银团贷款的委托阶段主要是指获得借款人委托，并确定哪类机构？ 添加微信查看全部答案
D.顾问行 C.参加行 B.代理行 A.牵头行
35:银团贷款的收费属于商业银行的哪类收入？ 添加微信查看全部答案
D.其他收入 C.中间业务收入 B.投资收益 A.利息收入
36:以下哪项内容不是提款阶段代理行的操作？ D
D.在逐条确认全部先决条件已经满足后，及时通知借款人和各贷款人 C.以适当的方式记录本次提款，做好额度管理 B.妥善保管提款通知原件 A.计算各参贷行的提款份额，并及时通知参贷行
37:中银协银团贷款委员会致力于推进我国银团贷款一级市场发展以及二级市场建设，促进同业合作，鼓励有序竞争，维护银团贷款与交易市场秩序，引导银团贷款与交易市场的健康稳定发展，本着何种的宗旨推广银团贷款理念？ 添加微信查看全部答案
D.合规、发展、共赢 C.合作、稳健、发展 B.稳健、发展、共赢 A.合作、发展、共赢
38:2007年8月，银监会发布了《银团贷款业务指引》（银监发[2007]68号），《指引》的突破主要表现为“两项放宽”、“两项规范”、“两项调整”及“两项完善”，体现了国际接轨、规范行为、鼓励合作、易于推广的原则。《指引》中的“两项完善”是指以下哪项的内容？ 添加微信查看全部答案
D.职责义务和评审方式 C.收费制和担保 B.二级市场和牵头行份额 A.定义和主体
39:以下哪项的描述符合银团贷款的发展第三阶段的特征？ 添加微信查看全部答案
D.广泛与PPP模式结合 C.二级交易市场快速发展 B.并购杠杆交易 A.支持基础设施为主的项目融资
【第二部分 多项选择】
1:银团贷款的包销费分配中，包括哪几项费用的分配？ 添加微信查看全部答案
E.托管费 D.参加费 C.包销费 B.代理费 A.牵头安排费
2:牵头行筹集银团贷款的分销方式包括以下哪几种方式？ ABCE
E.牵头行尽最大努力推销 D.牵头行超额包销 C.牵头行部分包销 B.牵头行余额包销 A.牵头行全额承销
3:银团贷款中，选择分销对象的评价维度包括以下哪几项？ 添加微信查看全部答案
E.市场定位 D.风险偏好 C.信贷文化 B.合作意愿 A.优势互补
4:从银行的角度出发，银团贷款的优势包括以下哪些内容？ 添加微信查看全部答案
E.能够有效分散风险 D.增进银企关系、扩大市场影响 C.改善银行收益结构，转变盈利模式 B.提高信贷资产流动性 A.提高信息透明度，有利于风险识别
5:银团贷款费用包括以下哪几项？ 添加微信查看全部答案
E.咨询费 D.代理费 C.参加费 B.承诺费 A.安排费
6:近期银团贷款面临哪些“新常态”？ 添加微信查看全部答案
E.国际化进程及“走出去”战略 D.多元贷款人结构 C.金融脱媒 B.利率市场化加速推进 A.宏观经济“三期叠加”
7:在银团贷款中，如果借款人提交的提款通知明显不符合贷款协议的规定，一般来说，代理行可以采取以下哪些措施? BD
E.就是否同意该提款通知征求安排行意见 D.就是否同意该提款通知征求贷款人意见 C.就是否同意该提款通知征求保证人意见 B.要求借款人重新出具提款通知 A.代替借款人修改提款通知
8:以下哪些是银团贷款的合作原则？ 添加微信查看全部答案
E.优势互补 D.自主决策 C.风险自担 B.独立审批 A.信息共享
9:以下哪几项正确描述了备用银团贷款的特点？ 添加微信查看全部答案
E.不具有法律效力的 D.一般会进行提款 C.按承诺金额相应比例承担风险 B.是一种增信手段 A.筹款金额大
10:银团贷款中，确定邀请名单须考虑的因素包括以下哪几项？ 添加微信查看全部答案
E.如贷款将用于购买设备,设备销售商的主要银行 D.安排行经常打交道,发展业务有潜力的银行 C.对某行业市场特别感兴趣,或活跃于该融资市场的银行(如一些银行专注于能源、基础设施等) B.从市场获知银团贷款的筹组而主动要求参与的银行 A.被认定有兴趣与借款人建立业务关系的银行
11:以下哪些属于银团贷款的代理行贷后管理的范围? 添加微信查看全部答案
E.财务信息的传递 D.计算及分配利息 C.确认先决条件已满足 B.收取各种费用 A.发送豁免申请的表决通知
12:以下哪些是分组银团贷款的主要特点？ ABD
E.每个组别的参加行不能超过五个银行 D.参加银行可以发挥各自特长，合作共赢 C.牵头行不用考虑潜在参加行的特点和需求，直接确定其参加组别 B.不同组别之间在利率、担保方式上可以有所差异 A.组团形式灵活
13:银团贷款主要示范文本包括以下哪几项？ 添加微信查看全部答案
E.贷款建议书 D.抵押合同 C.转让交易文本 B.贷款协议 A.前端文件
14:以下哪些是代理行业务可能带来的风险？ 添加微信查看全部答案
E.操作风险 D.市场波动风险 C.汇率风险 B.信贷风险 A.法律风险
15:不可以出现在潜在争取委托的表述包括以下哪些？ 添加微信查看全部答案
E.“有条件接受银团条款” D.“以满足……为前提” C.“有待于本行审批” B.“需要经本行有权决议机构同意后生效” A.“愿意接受银团条款”
16:为保证银团贷款筹组工作的有序进行,借款人在委托书中可授权牵头行开展以下哪些工作？ 添加微信查看全部答案
E.采取一切牵头行认为根据法律、国际融资管理和牵头行贷款管理制度要求必要的行动和措施 D.根据借款人提供的资料,代表客户编制信息备忘录，准备及起草贷款合同等有关文件,组织贷款合同及其他相关文件的签字仪式 C.确认银团收费标准及费用分配标准 B.制定贷款银团的筹组策略,安排贷款日程 A.选择银团的副牵头行、代理行和参加行,并决定其在贷款银团内部的分工
17:下列哪些是争取委托时出具的文件？ ABC
E.协议文本 D.信息备忘录 C.授权书 B.委托书 A.融资建议书
18:银团由多家具有贷款资格的金融机构共同参与组成，主要由哪些角色构成？ 添加微信查看全部答案
E.协议行 D.联合牵头行 C.代理行 B.牵头行 A.参加行
19:以下哪些是国际银团贷款一级市场交易规则？ 添加微信查看全部答案
E.优势互补 D.风险自担 C.市场秩序 B.尊重合同 A.信息对称
20:以下哪些金融机构可以参与银团贷款业务？ 添加微信查看全部答案
E.保险公司 D.信托公司 C.农村金融机构 B.城市商业银行 A.政策性银行
21:银团贷款收费遵循的原则包括以下哪几项? 添加微信查看全部答案
E.风险自担 D.统一标准 C.质价相符 B.公平合理 A.自愿协商
22:以下哪些不是分组银团的主要特点？ CE
E.每个组别的参加行不能超过五个银行 D.参加银行可以发挥各自特长，合作共赢 C.牵头行不用考虑潜在参加行的特点和需求，直接确定其参加组别 B.不同组别之间在利率、担保方式上可以有所差异 A.组团形式灵活
23:银团贷款转让标准条款和条件包括以下哪几项？ 添加微信查看全部答案
E.如果转让行在要约或进行转让交易的过程中就以上事项的陈述有重大过失或故意隐瞒或误导行为，即系对诚信义务的违反，转让行仍可能因此承担法律责任。 D.受让行作为有经验的市场参与者，应对包括融资合同的合法有效性、债务人（借款人及担保人）信用状况等与拟受让贷款相关的信息进行独立评估核实。 C.以结算日为界限，被转让部分的贷款所产生的利息和本金在其前后应分别由转让行和受让行取得。 B.贷款的转让自转让行、受让行及《银团贷款合同》项下代理行三方签署转让证书之日起生效。 A.转让标的既可以包括已发放的贷款余额，也可以包括借款人尚未使用的承贷额。
24:以下哪几项是常见的首次提款先决条件文件？ 添加微信查看全部答案
E.借款人的运营计划 D.借款人的营业执照 C.借款人的公司章程 B.借款人的董事会决议 A.前期费用已支付的证明
25:以下哪几项的表述是正确的？ 添加微信查看全部答案
E.行业内对于从事代理行工作的人员没有明确的资质规定。 D.当出现利益冲突时，代理行应该以借款人的利益为目标采取行动。 C.通过银团贷款合同授予代理行的职责是操作性和管理性的。 B.双边贷款比银团贷款的管理更复杂。 A.代理行是借款人和贷款人之间、各贷款人之间的中间联系人。
26:银团贷款的流程中，银团筹组期内不包括以下哪几项工作？ 添加微信查看全部答案
E.后续管理 D.协议执行 C.签署协议 B.筹组银团 A.争取委托
27:银团贷款签约文件的准备中，需要参加行提供的资料包括以下哪些？ ABC
E.参加行出席人员简历 D.参加行的业绩介绍情况 C.为利息、本金及承诺费付款,收款地址和人员、账户 B.为借款人支付费用,参加行的接受付款地点及人员、账户 A.为贷款协议需要,参加行的管理办公地点、贷款办公地点
28:银团贷款协议是贷款人和借款人订立的一种资金支持合同,借贷双方都必须具备订约能力,才能以双方的法律行为签订一项有效的借贷协议。因此，可以签署协议的人员包括以下哪些？ 添加微信查看全部答案
E.必须是总行的法人代表或其授权人士 D.银行主管副行长 C.业务部门主管 B.法人代表合法授权人士 A.签署主体的法人代表
29:银团贷款通常可以包括以下哪几种承销方式？ 添加微信查看全部答案
E.超额包销 D.尽最大努力推销 C.部分包销 B.承诺包销 A.全额包销
30:以下哪几项采取了浮动利率？ 添加微信查看全部答案
E.5.8%的年化利率，每六个月收一次息 D.5.5%的年化利率，每三个月收一次息 C.一个月期日币LIBOR+25% B.三个月期美元LIBOR+1.25% A.人民银行公布的三年期人民币贷款利率（每一利息期首日为利率确定日）
31:银团贷款示范文本和规范包括以下哪几项？ 添加微信查看全部答案
E.《人民币银团贷款代理行操作指南》 D.《银团贷款转让交易规范》 C.《银团贷款参与各方行为规范》 B.《银团贷款转让交易示范文本》 A.《银团示范合同文本》（3.0版本）（含前端文件）
32:某银团贷款协议中的“多数贷款人”定义如下：“如当时并无贷款余额,指其承诺额累计占总承诺额的66.67%以上的一名或以上贷款人(或如总承诺额减少至零,则在紧接上述减少前共占总承诺额的66.67%以上者);在任何其他时间,指在当时贷款余额总额中其参与额累计占该总额的66.67%以上的一名或以上贷款人。”该银团贷款已全额提款，各贷款人贷款余额如下：以下哪些银行的组合可构成多数贷款人？ ADE
E.A银行、B银行、C银行、D银行和E银行 D.B银行、C银行、D银行和E银行 C.B银行、C银行和D银行 B.A银行、C银行和E银行 A.A银行、B银行和C银行
33:以下哪种情况代理行不应承担责任？ 添加微信查看全部答案
E.借款人未能按时支付利息 D.某一贷款人未能按提款通知要求提供其贷款份额 C.代理行在计算利息时使用了错误的基准利率 B.借款人的豁免申请未能在协商期间达成一致意见 A.代理行根据全体贷款人指示要求借款人提前还款
34:关于银团贷款收费，以下哪几项的说法是正确的？ 添加微信查看全部答案
E.有利于银行开拓咨询费收入来源 D.对国家和地方重点项目、重大民生项目的安排费可适度减免 C.加强收费管理，设立专门科目，及时、准确入账 B.遵循公开透明原则，各项费用必须“明码标价” A.收费要明确相应服务内容，做到质价相符
35:《银团贷款中间业务收费行为自律公约》中规定的银团贷款费用包括以下哪些费用？ 添加微信查看全部答案
E.其他费用 D.参加费 C.代理费 B.承诺费 A.安排费
【第三部分 判断题】
1:银团贷款中，出现超额认购时，通常会采取“先低层、后高层”的减法,即参加行先减少保留额,其次是经理行及牵头行的顺序。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
2:银团贷款中，任一银团成员行对任何其他银团成员行各自在本合同项下的义务承担连带责任。 B
B.错误 A.正确
3:无论是否满足先决条件，借款人在提款期内随时可以向代理行提交提款通知。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
4:目前全国范围内使用的银团贷款系统为中国银行业协会牵头开发的银团贷款一级市场交易平台和与中央国债登记结算有限公司共同开发的银团贷款二级市场交易平台。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
5:银团贷款本文的制作过程中，参加行提出的意见，安排行必须经借款人确认并达成一致，开始准备签署版本的协议文本。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
6:银团贷款的贷款额度分配中，一家银行对一笔银团贷款提出2亿元的承诺,并希望最终能拿到这么多的资产,无论最后的一般分销结果如何，这种方法叫做承诺和持有。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
7:银团贷款的“市场变化条款”约定：在市场发生变化的情形下，借款人无权变动价格、融资结构和条款，以利于银团的成功筹组。 B
B.错误 A.正确
8:参加行选择是否参加银团的主要参考文件是信息备忘录。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
9:单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不得少于贷款融资总额的30%；分销给其他成员的份额原则上不得低于60%。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
10:银团贷款中的“市场出清条款”约定，在市场发生变化的情形下，安排行有权变动价格、融资结构和条款，以利于银团的成功筹组。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
11:银团贷款出现认购不足，通常会采取“先高层、后低层”的减法,即牵头行带头减少保留额,其次是经理行、副经理行及一般参加行的顺序。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
12:银团贷款中，潜在参加行承诺中可以出现“有待于本行审批”的表述。 B
B.错误 A.正确
13:银团贷款中的市场测试需要在获得借款人委托书之前进行。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
14:银团贷款的安排费只能由牵头行前端一次性收取。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
15:银团贷款的代理行可由银团成员协商指定另外的机构担任，但不得由牵头行担任。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
16:银团贷款对于借款人的优势包括降低融资成本。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
17:银团贷款中，信息备忘录中应包含牵头行的免责声明。 A
B.错误 A.正确
18:银团贷款中，借款人全部提款完成后，无需再缴纳承诺费。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
19:在银团贷款中，为避免利益冲突，按照国际惯例，顾问行一般不再作为贷款人提供融资。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确
20:银团贷款是指由两家或两家以上银行或金融机构基于相同贷款条件，依据各自融资合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本、外币贷款或授信业务。 添加微信查看全部答案
B.错误 A.正确