信贷尽调中客户流水的审核思路
1:以下哪一项不能作为判断流水真伪的依据（ ）。
[‘流水上有清晰的银行业务章’, ‘纸质流水文件页码齐全，无缺漏’, ‘流水文件户名、银行账号等信息与客户提供的信息相匹配’, ‘客户自行提供的网银截屏与其提供的EXCEL流水比对无差别’]
答案：[‘4’]
信贷尽调中客户流水的审核思路
2:以下哪一项不能作为判断流水中有隐形负债的依据（ ）。
[‘每月有固定支出项，且备注为其他金融机构的扣款。’, ‘企业每月10号前后有一项相对固定的支出，备注为工资。’, ‘非正常状态下有大额流水进入账户，备注为借款。’, ‘流水余额巨大，借款人账户中长期存在大笔现金，长期保持较高相近的余额，进出虽然频繁但余额稳定。’]
答案：[‘2’]
信贷尽调中客户流水的审核思路
3:以下哪一类的流水数据应在流水分析过程中加以剔除（ ）。
[‘第三方支付平台数据’, ‘企业老板的私人账户数据’, ‘企业某家长期合作的供应商账户数据’, ‘企业所在地税务账户数据’]
答案：[‘2’]
信贷尽调中客户流水的审核思路
4:银行流水中哪些数据不能反映企业的经营状况稳定（ ）。
[‘每月有相对稳定的工资支出，金额根据市场淡旺季有小幅度升降’, ‘企业与供应商的流水往来较为稳定，每季度产生结算’, ‘流水数据显示，该企业社保正常缴纳，且近半年该项支出有增长趋势’, ‘企业最近三个月的水电账单金额大幅下降’]
答案：[‘4’]
