中国证券业转型趋势及互联网证券

互联网证券
1:当前中国证券行业的特点有( )。
[‘小’, ‘散’, ‘弱’, ‘同质化严重’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

互联网证券
2:证券行业的转型方向有( )。
[‘服务功能由“通道服务”向“综合金融服务”升级拓展’, ‘资产负债结构从“轻资产、低杠杆”向“重资产、高杠杆”转型’, ‘业务模式从“牌照为中心” 向“客户为中心”转型’, ‘竞争格局从“规模扩张、同质竞争”向“经营分化、特色发展”转型’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

互联网证券
3:以下互联网证券创新具有去中介性质的有( )。
[‘众筹’, ‘虚拟数据中心’, ‘区块链’, ‘智能投顾’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’]

互联网证券
4:众筹市场上主要的业务模式有( )。
[‘捐赠众筹’, ‘奖励/产品众筹’, ‘股权众筹’, ‘债权众筹(又名“P2P”)’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

互联网证券
5:区块链技术的风险和缺点有( )。
[‘匿名性质使其容易被非法活动利用’, ‘有技术风险,易被网络攻击’, ‘增加了用户责任’, ‘使金融活动更缺乏效率’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’]

互联网证券
6:目前智能投顾的主要模式有( )。
[‘个性导向的智能顾问’, ‘算法驱动的智能顾问’, ‘人机结合的智能顾问’, ‘经验导向的只能投顾’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’]

贵金属在资产配置中的应用

案例分享
1:相较于传统金融产品而言,与贵金属相关的投资产品无论是交易方式还是产品结构都比较复杂,因此进一步完善贵金属在资产配置中的应用,具有十分重要的意义。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘1’]

案例分享
2:黄金ETF在证券交易所上市,投资者可像买卖股票一样方便地交易黄金ETF,交易费用低廉是黄金ETF的一大优势。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘1’]

案例分享
3:黄金定投也叫黄金积存或是积存金,也可以叫黄金零存整取。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘1’]

房地产过户税收政策与节税筹划方法

房地产投资税收政策与节税筹划
1:下列税种中属于购买房产的人应当缴纳的是( )。
[‘增值税’, ‘所得税 ‘, ‘契税’, ‘土地增值税’]
答案:[‘3’]

房地产投资税收政策与节税筹划
2:李先生销售一套持有时间已经满3年的普通住房,则关于增值税的缴纳,下列表述正确的是( )。
[‘应当全额缴纳增值税’, ‘应当差额缴纳增值税’, ‘应当减半缴纳增值税’, ‘免纳增值税’]
答案:[‘4’]

房地产投资税收政策与节税筹划
3:下列情形中不免征增值税的是( )。
[‘房地产法定继承’, ‘房地产’, ‘房地产遗嘱继承’, ‘房地产遗赠’]
答案:[‘2’]

房地产投资税收政策与节税筹划
4:下列情形中可以享受增值税优惠的是( )。
[‘个人出租住房用于经营’, ‘个人出租商用房用于经营 ‘, ‘公司出租住房用于经营’, ‘公司出租商用房用于经营’]
答案:[‘1’]

房地产投资税收政策与节税筹划
5:个人将房地产无偿赠与兄弟姐妹免纳增值税。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘1’]

互联网金融与ABS

新经济与互联网金融
1:下列选项中能够开展资产证券化业务的是( )。
[‘互联网支付’, ‘网络借贷’, ‘网络消费金融’, ‘股权众筹融资’]
答案:[‘2’, ‘3’]

新经济与互联网金融
2:加德纳技术成熟度曲线的5个阶段中,行业整合期的时期特点为( )。
[‘从业者稀少、用户规模小、社会预期低但弹性大’, ‘恶性事件爆发、从业规模增速放缓、社会预期趋于理性’, ‘行业洗牌期结束、劣质企业被淘汰、监管正式介入’, ‘社会预期回归理性、行业创新能力受限、寡头企业出现 ‘]
答案:[‘2’]

互联网金融与资产证券化的结合点
3:互联网借贷平台主要包括( )。
[‘信息中介平台’, ‘信用中介平台’, ‘众筹平台’, ‘电商系的借贷平台’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘4’]

market place lending与资产证券化
4:个人对个人的P2P借贷平台可以对债权进行证券化。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘2’]

market place lending与资产证券化
5:下列选项中属于北京金融资产交易所业务平台的有( )。
[‘不良金融资产交易服务平台’, ‘信贷资产交易服务平台’, ‘债权投资交易服务平台’, ‘信托产品交易服务平台’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

market place lending与资产证券化
6:关于信息中介机构,下列说法不正确的是( )。
[‘信息中介机构不承担信用风险,但需要消耗资本金’, ‘信息中介机构主要通过收取服务费、管理费等相关费用获得利润’, ‘信息中介机构对风险进行尽职调查后起到匹配融资者与投资者的作用’, ‘信息中介可通过与金融机构合作的表外过桥融资方式,参与资产证券化业务’]
答案:[‘1’]


产融结合+资产证券化+市值管理
7:关于产融结合,下列的说法正确的有( )。
[‘电商借贷平台属于信用中介机构,以线上数据进行在线授信,针对商户提供供应链金融服务,针对个人端提供消费金融服务。’, ‘电商系的信贷模式是指在母公司下设立金融子公司,为母公司的客户提供信贷服务,然后在通过证券化出售债权。’, ‘电商下设的准金融机构可利用的杠杆不高,业务消耗资本较多,可通过资产证券化提高资产的周转率,降低资本的消耗。’, ‘针对商户提供供应链金融服务是电商平台发展到一定阶的段延伸商业模式,如顺丰的物联网金融模式。’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

ABS产品投资

资产支持证券投资分析与决策
1:国内企业资产证券化业务中,机构投资者投资时通常很重视原始权益人的信用分析与准入。以下选项中不符合原始权益人准入标准有( )。
[‘两高一剩行业中的原始权益人’, ‘近期出现违规违法或行政处罚的原始权益人’, ‘存在可预期重组或影响正常经营情形的原始权益人’, ‘发生主体信用评级下调的原始权益人’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

资产支持证券投资交易规则
2:单个银行业金融机构购买持有单只信贷资产证券化产品的比例不得超过该单证券发行规模的( )。
[‘40%’, ‘35%’, ‘30%’, ‘20%’]
答案:[‘1’]

资产支持证券投资风险分析
3:对于债权类基础资产而言,交易风险识别主要应该关注( )。
[‘通知义务是否完成’, ‘抵押等附属权益转移手续是否完备’, ‘继续涉入而导致的无法出表’, ‘基础资产能否脱离原始权益人而实现独立持续运营’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’]

机构投资者分析
4:对于商业银行而言,理财资金对非标债权资产的投资比例不得超过理财业务规模的( )且不得超过银行资产规模的( )。
[‘35%;3%’, ‘35%;4%’, ‘40%;3%’, ‘40%;4%’]
答案:[‘2’]

机构投资者分析
5:保险资金投资的信贷资产支持证券,其基础资产的入池筛选标准限于( )。
[‘正常类贷款’, ‘关注类贷款’, ‘次级类贷款’, ‘可疑类贷款’]
答案:[‘1’, ‘2’]


资产支持证券的投资模式
6:下列选项中属于资本中介业务的有( )。
[‘融资融券’, ‘套利交易’, ‘约定购回’, ‘做市服务’]
答案:[‘1’, ‘3’, ‘4’]

资产支持证券投资分析与决策
7:关于信息披露,机构投资者在初始投资前做好资产支持证券的信息收集和分析即可。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘2’]

资产支持证券投资分析与决策
8:资产支持证券的投资分析在于基础信用分析,主要包括发起机构信用分析以及基础资产的信用分析。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘2’]

资产支持证券投资交易规则
9:上海证券交易所对资产支持证券的合格投资者要求不得超过( )人。
[‘100’, ‘200’, ‘300’, ‘500’]
答案:[‘2’]

资产支持证券投资交易规则
10:根据证券交易所对资产支持证券合格投资者的要求,下列选项中最不可能成为合格投资者的是( )。
[‘经有关金融监管部门批准或者备案设立的金融机构,包括但不限于银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等’, ‘经有关金融监管部门认可的境外金融机构及其发行的金融产品,包括但不限于QFII、RQFII’, ‘净资产不低于人民币500万元的非金融机构’, ‘社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金’]
答案:[‘3’]

ABS的产品设计与评级

信用评级的本质
1: 信用风险是指( )。
[‘资产支持证券早于预计日期得到偿付’, ‘利率变化对资产池的现金流的影响’, ‘证券以接近于其真实价值的价格出售的难易程度’, ‘证券的发行人不能按时对证券本息进行支付的风险’]
答案:[‘4’]

信用评级的本质
2:资产支持证券的降级会增加商业银行的持有成本。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘1’]

资产证券化的信用评级流程
3:定义:①前期准备 ②信用分析 ③尽职调查 ④后续跟踪 ⑤信息披露。资产证券化信用评级的工作流程是( )。
[‘①②③④⑤’, ‘①③②⑤④’, ‘①③⑤②④’, ‘①⑤③②④’]
答案:[‘2’]

资产证券化的信用评级流程
4:下列选项中属于债权类基础资产的有( )。
[‘住房抵押贷款’, ‘信贷资产’, ‘汽车贷款’, ‘租赁资产’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

资产证券化的信用评级流程
5:下列选项中不属于收益权类基础资产的是( )。
[‘门票收入’, ‘高速公路收费收入’, ‘租赁合同的租金收入’, ‘水费收入’]
答案:[‘3’]

资产证券化的信用评级流程
6:以下选项中属于资产证券化信用分析内容的有( )。
[‘交易结构分析’, ‘现金流分析’, ‘基础资产信用质量分析’, ‘相关参与机构信用分析’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

资产证券化信用评级的关注要点
7:对于收益权类资产证券化,评级机构要重点关注基础资产的持续运营能力。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘1’]


资产证券化信用评级的关注要点
8: “破产隔离”的方式主要包括( )。
[‘更新’, ‘让与’, ‘从属参与’, ‘质押’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’]

巴塞尔协议与评级监管套利
9:某长期证券信用等级为B-,则对应的风险权重为( )。
[‘100%’, ‘350%’, ‘650%’, ‘1250%’]
答案:[‘4’]

艺术品投资

艺术史概述
1:艺术是形象来反映现实,但比现实有典型性的社会意识形态,包括文学,书法,绘画,雕塑,建筑,音乐,舞蹈,戏剧,电影,曲艺等。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘1’]

艺术史概述
2:古代美术包括:( )
[‘原始艺术’, ‘两河流域和波斯美术’, ‘古埃及美术’, ‘希腊美术及罗马美术’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

艺术史概述
3:近代美术包括:( )
[‘巴洛克美术’, ‘新古典美术’, ‘浪漫主义美术’, ‘现实主义美术’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

艺术史概述
4:迈克尔 苏立文的《中国艺术史》包括( )。
[‘早期青铜时代:商和西周’, ‘东周和战国时代艺术’, ‘秦汉艺术、三国六朝艺术’, ‘五代两宋艺术’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

艺术市场
5:艺术市场理论主要有( )。
[‘新古典主义’, ‘马克思主义’, ‘文化星球’, ‘靠山期’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’]

艺术市场
6:改革开放以来,中国艺术品市场的发展经历三步大跨越”( )。
[‘1992- 1995年上半年 - 中国市场的形成阶段’, ‘2003年下半年-2005年上半年 - 艺术品投资时代的到来 ‘, ‘2009年秋季-2011年夏季 交易所的出现’, ‘2012-–中国经济从产业型转入服务消费型’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’]

拍卖
7:拍卖是一个通过招标,投标,然后销售给出价最高的买卖货物或者服务的过程。从经济理论出发,拍卖也可以指任何在交易过程中的任何机制或一组用于交换的交易规则。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘1’]


拍卖
8:拍卖市场的生命周期( )。
[‘寻找作品’, ‘寄卖合约的交涉’, ‘拍卖’, ‘收款’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

艺术金融
9:艺术贷款自1980年代开始,至今有:( )
[‘画廊贷款’, ‘互联网金融’, ‘个人贷款’, ‘集团贷款’]
答案:[‘1’, ‘3’]

艺术金融
10:以下不属于艺术市场的特点的是:( )
[‘艺术是异质的资产 -没有可用的替代品’, ‘市场的透明度非常高’, ‘对于过世的艺人供给弹性等于/接近零’, ‘均衡价格从来不知道 – 客观的定价往往是不可能的’]
答案:[‘2’]

私募股权基金与投资风险

私募股权基金概述
1:关于私募股权投资的定义,以下说法不正确的是:( )
[‘Private Equity,简称PE。’, ‘通过私募形式对上市企业进行的权益性投资。’, ‘PE划分为风险资本、收购基金和夹层投资三种,VC是广义PE的一个子类。’, ‘常见类型包括:杠杆收购资本、风险投资、成本资本、天使投资以及夹层投资等。’]
答案:[‘2’]

私募股权基金运作机制
2:目前市场上,不属于私募股权基金组织形式为:( )
[‘公司制’, ‘信托制’, ‘代表制’, ‘合伙制’]
答案:[‘3’]

风险投资的概述
3:关于风险投资的特征,以下说法正确的是:( )
[‘投资领域以高新技术产业为主’, ‘投资对象为新兴的、迅速发展的、具有潜在高成长性的大型企业’, ‘投资方式以股权投资为主,退出方式仅采用IPO’, ‘风险投资的突出特点是:高投入、低风险、高收益’]
答案:[‘1’]

风险投资的项目选择、交易设计和管理监控
4:决定VC项目投资成败的关键因素有:( )
[‘一支具有目标、激情、毅力、信念等优势的创业团队’, ‘项目创始人必须具备极高的行业知名度和成功经历’, ‘项目所处的行业须在市场规模、成长性、集中度、稳定性等方面具备优势’, ‘项目在技术、用户基础、商业模式等方面具备核心竞争力’]
答案:[‘1’, ‘3’, ‘4’]

风险投资的项目选择、交易设计和管理监控
5:风险投资项目在进行“精选”的阶段实施步骤,正确的是:( )
[‘项目对接 – 行业研究 – 初次尽调 – 框架协议 – 正式尽调 – 估值谈判 – 协议签署’, ‘行业研究 – 项目对接 – 初次尽调 – 正式尽调 – 框架协议– 估值谈判 – 协议签署’, ‘初次尽调 – 项目对接 – 行业研究 – 框架协议 – 正式尽调 – 估值谈判 – 协议签署’, ‘行业研究 – 项目对接 – 初次尽调 – 框架协议 – 正式尽调 – 估值谈判 – 协议签署’]
答案:[‘4’]


风险投资的项目选择、交易设计和管理监控
6:如果要为一个初创型的视频APP项目估值,最合适的估值方法是:( )
[‘公司自由现金流贴现法(FCFF法)’, ‘市净率估值法(PB法)’, ‘梅特卡夫定律估值法’, ‘资产评估法’]
答案:[‘3’]

风险投资退出方式
7:国内风险投资的最佳退出机制是:( )
[‘中国资本市场上市套现’, ‘美国纳斯达克上市长期持有’, ‘溢价转让给其他投资者’, ‘由创业者或管理层溢价回购’]
答案:[‘1’]

风险投资退出方式
8:新三板是潜力巨大的新兴资本市场,以下关于新三板功能的论述正确的是:( )
[‘宣传效应,价值发现’, ‘规范发展,转板上市’, ‘股份转让,便利融资’, ‘以上皆正确’]
答案:[‘4’]

并购基金
9:关于PE并购基金的投资对象,以下论述中有误的是:( )
[‘投资业务稳定快速增长,具有长期上市目标的未上市公司;’, ‘关注上市公司出售、分拆、分立等剥离业务;’, ‘PE买断非核心业务,重新运作以获得价值增值; ‘, ‘上市公司退市,条件成熟后重新IPO,以更高价值再上市;’]
答案:[‘1’]

并购基金
10:以下选项中,属于PE并购基金的是:( )
[‘管理层收购(MBO)’, ‘机构投资者主导收购(IBO)’, ‘外部管理层收购(MBI)’, ‘机构和员工联合收购(IEBO)’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]

私募股权基金选择
11:运用以下标准考察PE管理团队,有利于选择优质的PE基金:( )
[‘管理团队具有私募股权、行业、国家地区及运营的丰富经验’, ‘管理团队具有极强的凝聚力和历史稳定性’, ‘管理团队拥有极大的规模和人员总量优势’, ‘团队具有合理的激励结构和利益分配机制’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘4’]

信贷资产证券化在中国的发展实践及制度法规建设

我国信贷资产证券化试点实践的进展和特点
1:下列哪项不属于我国信贷资产证券化试点实践的特点?
[‘处于发展起步阶段,商业银行参与积极性较高’, ‘基础资产集中于个人贷款’, ‘交易结构简单透明’, ‘投资者以商业银行为主’]
答案:[‘2’]

我国信贷资产证券化试点实践的进展和特点
2:从我国资产证券化基础资产范围及规模占比来看,占据主导地位的为?
[‘个人汽车抵押贷款支持证券’, ‘个人住房抵押贷款支持证券’, ‘对公贷款支持证券’, ‘租赁资产支持证券’]
答案:[‘3’]

我国信贷资产证券化试点实践的进展和特点
3:根据《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会公告》〔2013〕21号,信贷资产证券化发起机构需保留一定比例的基础资产信用风险,该比例不得低于5%。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘1’]

信贷资产证券化国际与中国实践的对比与启示
4:对于发起人而言,以下哪一项不属于其参与资产证券化业务的动机?
[‘获得具有吸引力的收益率’, ‘提高资产流动性’, ‘转移风险’, ‘实现融资来源的多元化’]
答案:[‘1’]

信贷资产证券化国际与中国实践的对比与启示
5:经济繁荣时期,商业银行能够更容易进行资产证券化,导致信贷规模扩大,经济过热;经济衰退时期,证券化难度的增加会促使银行紧缩信贷,进而延长经济低迷。巴塞尔协议II对此进行了相应的防范,并提出一系列监管措施。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘2’]

推动信贷资产证券化业务常规化发展
6:银行业金融机构在完成备案登记后可开展资产支持证券的发行工作,已备案产品需在六个月内完成发行,六个月内未完成发行的须重新备案。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘2’]


推动信贷资产证券化业务常规化发展
7:为监管风险,银监会针对证券化产品发行进行逐笔审批。银行业金融机构应在申请取得业务资格后开展业务,在发行证券化产品前应进行备案登记。
[‘正确’, ‘错误’]
答案:[‘2’]

保险与财富管理

保险产品与财富管理基本认知
1:下列关于保险的基本认知中,正确的是( )。
[‘今天的人类比我们的祖先更为脆弱’, ‘人类面临的重大风险并不多’, ‘个体能够预计或者完全预防风险事件的发生’, ‘个体能够预防风险事件带来的不利的财务影响’]
答案:[‘1’, ‘4’]

保险是什么
2:保险的精义在于( )。
[‘通过保险来提高个人情绪的稳定性和财务安全性’, ‘被保险人以很小的“损失”作为代价,来换取对不确定的、很大的损失的保障’, ‘为人类提供经济保障和减少不确定性’, ‘将财富从幸运者向不幸者进行转移分配’]
答案:[‘2’]

保险是什么
3:下列关于财富的说法中,错误的是( )。
[‘财富是创造的过程’, ‘财富是流动的过程’, ‘财富是用数字度量的’, ‘赚钱更多的人们,消耗钱的速度更快’]
答案:[‘3’]

保险是什么
4:私人财富管理不包含( )。
[‘私人财富的升值’, ‘私人财富的积累’, ‘私人财富的安全’, ‘私人财富的转移’]
答案:[‘1’]

保险是什么
5:下列关于“保险是大慈善”的说法中,不正确的是( )。
[‘保险公司具备所有慈善组织的功能和要素’, ‘保险公司比慈善机构能更有效地利用资金’, ‘保险公司盈利是为了保证永续经营’, ‘“保险”与“慈善”的功能相同’]
答案:[‘4’]

如何利用保险来规划人生
6:将会使人类生命价值遭致损失的事件不包括( )。
[‘失能’, ‘早逝’, ‘请假’, ‘失业’]
答案:[‘3’]


如何利用保险来规划人生
7:重大疾病保险的保额构成中不包括( )。
[‘高额医疗费用’, ‘生病期间日常生活费用’, ‘康复费用’, ‘收入损失’]
答案:[‘2’]

如何利用保险来规划人生
8:职业经理人保额的构成部分不包括( )。
[‘家庭负债额度’, ‘维持家庭现有生活水平的现金流’, ‘家庭财产损失’, ‘子女教育费用’]
答案:[‘3’]

如何利用保险来规划人生
9:高净值客户的保额设计与规划二要素是指( )。
[‘家庭资产负债表’, ‘现金流’, ‘不动产收益’, ‘工资水平’]
答案:[‘1’, ‘2’]

关于保险的几个常见误区
10:造成“理赔难”假象的原因有( )。
[‘保险公司及从业人员要提高专业水平与服务质量’, ‘媒体舆论导向’, ‘投保人的“诚信”原则,不能“逆选择” ‘, ‘国际经验表明,大量赔付的产生是在保险业发展三十年以后’]
答案:[‘1’, ‘2’, ‘3’, ‘4’]