分类：湖南证券从业后续培训

题目1挖掘需求的步骤主要包括添加微信查看全部答案
情感挖掘
关系挖掘
财务挖掘
能力挖掘

题目2需求挖掘最有效的方式是添加微信查看全部答案
邮件
电话
面谈
沙龙

题目3提问引导法包括下列哪些种类的问题添加微信查看全部答案
状况问题
难点问题
暗示问题

题目4创业者的底线是添加微信查看全部答案
合规
生存
盈利
规划

题目5财务挖掘包括的步骤主要有添加微信查看全部答案
搜集信息
获取资源
确认承受度
投资者教育

题目1投顾收入的主要来源包括添加微信查看全部答案
A底薪、福利、奖金等
B开户奖励、资产奖励等
C佣金提成、利息提成、产品提成等
D证券投资收入

题目2产品配置型投顾工作内容不包括添加微信查看全部答案
A维护客户关系-增进双方信任普及金融知识
B挖掘客户需求-聚集生活痛点连接金融需求
C提供解决方案-匹配适当原则理解执行方案
D为客户推荐风险偏好匹配的股票池

题目3下列选项属于核心客户的三个维度的有添加微信查看全部答案
A资产规模
B社会地位
C收入贡献
D信任度

题目4提升信任度的要素主要有添加微信查看全部答案
A可信度
B可靠度
C亲密度

题目5维护客户关系工作原则包括添加微信查看全部答案
A合规
B稳定
C持续
D高效

题目1下列属于普通机构投资者适当性条件的有添加微信查看全部答案
A托管资产不低于100万
B净资产不低于100万
C具备基础知识；具备模拟交易经历
D无严重不良记录和禁止或限制从事期权交易的情形

题目2下列属于专业机构投资者的条件或特征的有添加微信查看全部答案
A商业银行、期权经营机构、保险机构、信托公司、基金管理公 司、财务公司、合格境外机构投资者等与业机构及其分支机构
B证券投资基金、社保基金、养老基金、企业年金、信托计划、 资产管理计划、银行及保险理财产品、在中国证券投资基金业协会备案 的私募基金等
C无严重不良记录和禁止或限制从事期权交易的情形
D监管机构及交易所规定的其他专业机构投资者

题目3期权的特征包括添加微信查看全部答案
A所描述的交易是在未来发生的
B是某种权利，买方可以选择弃权
C买方需要付一比期权费，来获得权力
D若不行权，可以无偿取回期权费

题目4下列属于常见的期权策略类型的有添加微信查看全部答案
A保护性策略
B杠杆性策略
C保本型策略
D保证金策略

题目5下列属于保护性策略的特征的有添加微信查看全部答案
A用少量“保险费”对冲现货价格下行风险
B本金投资固定收益类资产，风险可控
C防止系统性风险，安心选股
D预期收益参与期权，期望超额收益

题目1新兴科技的发展趋势对资本市场产生的影响包括添加微信查看全部答案
A计算和存储成本直线下降
B数据呈现爆炸式增长
C智能手机普及
D信息安全问题日益严峻

题目2下列选项不属于平台化业务模式创新发力点的是添加微信查看全部答案
A业务电子化程度大幅提升，技术要求更高
B数据爆发式增长，颠覆商业模式
C领先的金融机构将重点投入平台建设
D对内进行系统和业务整合,对外开放平台，打造生态

题目3国民的理财意识”觉醒”的标志主要包括添加微信查看全部答案
A管钱方式从单一储蓄转向多元资产配置
B理财观念理性化，更信任专业机构
C多元的资产配置被更多人实践
D移动互联网已深刻改变中国人生活习惯

题目4支付宝平台理财人群的特性包括添加微信查看全部答案
A90后已逐步成为财富管理业务的主力客群
B35岁以下用户占比约60%
C已具备“三笔钱”的用户中近一半为90后
D智能投顾用户中超一半为90后

题目5多维度特征一般包含以下哪些添加微信查看全部答案
A相关性特征-客户自身属性及偏好
B市场特征-建立市场变化与客户行为关系
C热度特征-从众心理下客户行为聚类
D协同特征-相似客户间的潜在需求激发

题目1廉洁从业与道德风险防控主要存在的问题有添加微信查看全部答案
A公司重视程度不够，内控制度存在重大疏漏
B组织机制流于形式，浮于表面
C定期检查动力与能力不足
D考核问责机制形同虚设
E廉洁防控机制执行不到位

题目2对廉洁从业与道德风险防控的监管要求包括添加微信查看全部答案
A持续完善公司廉洁从业内控机制
B持续强化重点业务领域、关键岗位人员廉洁从业管理
C持续推进公司廉洁从业文化建设
D要求从业人员参加廉洁从业资格考试

题目3利益冲突管理的基本原则主要包括添加微信查看全部答案
A利益冲突管理的首要任务是识别
B证券公司要采取适当措施管理利益冲突，保护特定客户或公众的利益，如信息隔离、交易限制和信息披露等
C如果发现该利益冲突的负面影响无法有效控制，证券公司应当停止业务活动，制止实际冲突的发生或继续，或采取措施确保客户利益获得优先保护。
D利益冲突违反法律法规，证券公司应完全杜绝

题目4从客户异常交易行为发现违规隐患主要有添加微信查看全部答案
A未严格识别收到监管函件客户
B客户多次收到函件未有效管控
C个别重点监控账户管控不严，再次收到函件
D未认真核实客户交易目的

题目5对反洗钱工作的监管要求主要包括添加微信查看全部答案
A完善客户身份识别
B手机号码、个人电脑信息必须要完整
C存量客户要及时核查证件信息的有效性
D认真核实客户交易目的

题目1融资融券业务风险包括添加微信查看全部答案
A市场风险
B流动性风险
C信用风险
D以上都不对

题目2融资融券业务风险控制措施包括添加微信查看全部答案
A逆周期管理
B差异化控制
C压力测试机制
D客户风险承受水平管理

题目3投资者开通融资融券业务资产要求添加微信查看全部答案
A近20个交易日日均证券资产大于或等于50万
B第20个交易日日均证券资产大于或等于50万
C近20个交易日日均证券资产大于50万
D近20个交易日日均资产大于或等于50万。

题目4融资融券业务交易基本要素包括添加微信查看全部答案
A折算率
B保证金比例
C维持担保比率
D客户资产

题目5融资融券业务投资者适当性管理法规依据包括添加微信查看全部答案
A《证券公司融资融券业务管理办法》
B《证券期货投资者适当性管理办法》
C《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》
D以上都不对

题目1新三板改革包括以下哪些举措添加微信查看全部答案
A优化发行制度
B优化市场结构和交易制度
C建立专板上市机制
D扩大投资者队伍

题目2新三板挂牌满（）的企业可公开发行添加微信查看全部答案
A三个月
B半年
C一年
D两年

题目3新三板改革对市场的重大意义添加微信查看全部答案
A明确新三板的定位
B精选层作为预备板，打通各层资本市场，从根本上提升新三板的生态活性
C促进市场交易
D实现与交易所的有效联动

题目4创新层企业在符合时间要求的同时，要公开发行还需符合（）条件添加微信查看全部答案
A具有持续盈利能力
B 产权清晰
C信息披露合规
D合规经营

题目5精选层进入指标包括添加微信查看全部答案
A市值不低于2亿元，最近两年净利润均不低于1500万元且加权平均净资产收益率平均不低于10%，或者最近一年净利润不低于2500万元且加权平均净资产收益率不低于10%；（市值＋净利润＋净资产收益率，远低于科创板可比标准A）
B市值不低于4亿元，最近两年营业收入平均不低于1亿元且增长率不低于30%，最近一年经营活动产生的现金流量净额为正；（市值＋收入＋净现流，远低于科创板可比标准C）
C市值不低于8亿元，最近一年营业收入不低于2亿元，最近两年研发投入合计占最近两年营业收入合计比例不低于8%；（市值＋收入＋研发占比，远低于科创板可比标准B）
D市值不低于15亿元，最近两年研发投入合计不低于5000万元。（市值＋研发，远低于科创板可比标准E）

题目1财富管理应该以（）为中心添加微信查看全部答案
A客户
B产品
C销售
D收益

题目2销售禁止行为包括添加微信查看全部答案
A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B以低于成本的销售费用销售基金
C承诺利用基金资产进行利益输送
D挪用基金销售结算资金，违规制作使用基金宣传推荐材料

题目3《私募投资基金募集行为管理办法》主要内容包括添加微信查看全部答案
A明确了私募基金募集流程
B细化了合格投资者确认程序及合同签订流程
C明确了募集专用账户的监管
D明确基金销售协议重要内容作为基金合同的附件

题目4公募基金销售适当性要求禁止添加微信查看全部答案
A向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品
C向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品
D就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见。

题目5《证券投资顾问业务暂行规定》要求添加微信查看全部答案
A向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格
B提供证券投资顾问服务，应当告知客户证券投资咨询执业资格编码
C禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传
D禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

题目1《证券法》核心内容包括添加微信查看全部答案
A全面推行证券发行注册制度
B进一步强化信息披露要求
C显著提高证券违法违规成本
D完善投资者保护制度

题目2《证券法》大幅度提高对证券违法违规行为的处罚力度包括添加微信查看全部答案
A欺诈发行从原来最高可处募集资金百分之五的罚款，提高至募集资金的一倍
B欺诈发行从原来最高可处募集资金百分之五的罚款，提高至募集资金的两倍
C信披违法从原来最高可处六十万罚款，提高至一千万
D信披违法从原来最高可处五十万罚款，提高至一千万

题目3《证券法》设专章规定投资者保护制度，作出了许多颇有亮点的安排，包括添加微信查看全部答案
A区分普通投资者和专业投资者
B建立普通投资者和证券公司纠纷的强制调解制度
C完善上市公司现金粉红制度
D建立了适应我国国情得证券民事诉讼制度

题目4投资者适当性强调证券公司应当充分了解投资者添加微信查看全部答案
A金融资产状况
B投资知识和经验
C财产状况
D专业能力

题目5投资风险承担选择为添加微信查看全部答案
A买者自负，风险自担
B卖者有责，买者自负
C卖者尽责，买者自负
D以上均不正确

题目1合规风险管理上位法包括 添加微信查看全部答案
A《证券公司内部控制指引》
B《证券公司合规管理办法》
C《证券公司全面风险管理规范》
D《关于加强经纪业务管理若干规定》

题目2近年来，合规风控管理变化包括 添加微信查看全部答案
A分支机构的定位已悄然转型
B集中运营，扁平化管理模式下，分支机构传统业务违规空间已大大缩小
C新型业务违规空间减小，风险可控性增强
D道德风险带来的违规成本加大

题目3九民纪要的金融消费者保护内容包括添加微信查看全部答案
A责任主体认定
B诉讼举证责任认定
C告知说明义务的衡量标准
D损失赔偿范围

题目4根据九民纪要，各证券经营机构应着重做好添加微信查看全部答案
A切实履行告知义务
B持续规范销售和服务行为
C提高证据意识，用好免责条款
D根据获利情况选择合作机构

题目5证券分支机构合规风控管理方向添加微信查看全部答案
A全方位防范证券从业人员道德风险
B财富管理转型中审慎选择合作机构
C财富管理挖掘中高端客户需求的同时，铺开面不宜大而广，高风险业务不宜倾斜
D以上都不对