电子支付洗钱风险管控
1:商业银行反洗钱工作中，（ ）是银行柜员最重要的职责之一，也是后续反洗钱识别、监测、控制工作的基础。答案：A
A
客户身份识别
B
洗钱风险评估
C
可疑交易报告
D
大额交易报告
2:以下哪一项不属于电子支付的洗钱高风险特征（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
交易主体隐蔽性
B
匿名资金及资金来源
C
交易突破时间和地域限制
D
交易主体虚假性
3:在洗钱的（ ）阶段，不法分子将清洗后的非法资金融合到正常经济体系内和合法商业活动中，至此，非法资金就完成了洗钱全过程，披上了合法的外衣。答案：添加微信查看全部答案
A
放置阶段
B
离析阶段
C
融合阶段
D
处置阶段
移民ABC
1:关于移民后的社保和国籍，以下说法正确的是（ ）。答案：ACD
A
取得外国护照后不可以再保留中国国籍
B
取得国外的永久居留权就是取得了外国的护照，因此不能再保留中国的国籍了
C
若缴费未满15年，可以自愿终结社保
D
若缴费已满15年，移民后仍然可以回国办理退休，享受国内退休待遇
2:移民都需要准备哪些资料?（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
资产来源证明
B
无犯罪记录证明
C
身体健康证明
D
其他相关的个人身份证明
3:关于移民监，以下说法正确的是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
美国的移民监为半年
B
香港没有移民监
C
欧洲国家相对宽松，如希腊，马耳他的绿卡项目完全没有移民监
D
加拿大需要在连续五年内累计住满730天
4:关于移民签证以下说法正确的是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
持有中国护照申请人可以申请美国E2签证
B
加拿大BC省移民投资额最低只需10万元
C
近两年澳洲部分州的移民份额开始缩减
D
爱尔兰可以作为移民英国的跳板
5:以下属于移民需求的是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
养老
B
良好的生活环境
C
子女教育
D
税务筹划
小企业授信风控实务
1:关于小微企业授信调查，以下说法正确的是？（ ）答案：D
A
所有小微企业授信调查均需要通过现场调查的方式进行
B
对征信信息的调查，应重点关注其有无不良征信，其他信息无须分析
C
面谈调查时应尽量将相关当事人召集到一起共同面谈，提高面谈效率
D
评级（评分）、授信敞口额度核定也是授信调查环节的重要工作内容
2:授信调查是防范小微企业风险的重要环节和手段。关于授信调查应遵循的原则，以下说法不正确的是？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
双人调查原则
B
全面细致原则
C
简化高效原则
D
实质重于形式原则
3:以下风险类型中，哪项属于小企业授信面临的主要风险？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
信用风险和流动性风险
B
操作风险和合规风险
C
操作风险和信用风险
D
合规风险和流动性风险
4:以下哪项不属于小微企业主要风险特征？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
关联关系复杂
B
决策较为随意
C
报表不规范
D
形式上生命周期短
5:我国普惠型小微企业贷款是指单户授信在（ ）以下的小微企业贷款。答案：添加微信查看全部答案
A
500万元
B
1000万元
C
3000万元
D
100万元
个人征信报告解读与分析
1:征信报告不收录下列哪个信息？（ ）答案：A
A
民间私人借贷
B
身份信息
C
和主要银行的借贷信息
D
查询记录信息
2:征信报告的贷款每月还款记录中出现了“2”的数字符号，说明以下哪项？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
逾期了1-30天
B
逾期了31-60天
C
逾期了61-90天
D
逾期了91-120天
3:以下哪些不是商业银行查询客户个人征信的用途？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
贷款审批
B
信用卡审批
C
贷后检查
D
财产证明
普惠金融的相关政策解读及发展趋势
1:普惠金融服务面临的困境主要包括以下哪几项？（ ）答案：ABC
A
高成本
B
信息不对称
C
受益群体缺乏法律意义上的规范的抵押担保
D
怎么以市场化、可持续方式满足大量碎片化的金融服务需求
2:在理解普惠金融概念时需要注意到以下哪些问题？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
普惠金融不等于信用贷款
B
普惠金融=扶贫信贷
C
普惠金融不等于低利率信贷
D
普惠金融=政策性信贷
3:普惠金融的受益群体主要包括以下哪些？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
城乡中低收入群体
B
小微企业
C
偏远地区
D
农户
奢侈品品鉴
1:以下哪些是奢侈品价值具体体现（ ）。答案：ABC
A
人文价值
B
收藏价值
C
历史价值
D
社会价值
2:《了不起的盖茨比》这部电影是由哪个品牌赞助？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
路易威登 Louis Vuitton
B
爱马仕 Hermès
C
迪奥 Dior
D
普拉达 Prada
3:分类属于世界十大珠宝品牌的是？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
路易威登 Louis Vuitton
B
江诗丹顿 Vacheron Constantin
C
杰尼亚 Zegna
D
卡地亚 Cartier
4:普拉达 (Prada) 以制造（ ）起家?答案：添加微信查看全部答案
A
香水
B
时装
C
皮革制品
D
眼镜
5:路易威登 Louis Vuitton创立时间是？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
1945年
B
1854年
C
1946年
D
1921年
融资租赁ABC
1:融资租赁业务操作过程中，在项目合同签署前，要完成一系列工作，下列哪些不包括在内（ ）。答案：D
A
项目初审：了解企业基本情况，判断企业项目是否适用于融资租赁
B
项目调查：对项目实地进行调查，了解企业真实状况，撰写项目尽调报告，上会申报，归档立项
C
合同条款设定：设置租赁条件，定价、期限、还款方式、担保措施等商务条款确定
D
银行放款：根据客户需要提前将部分款项打入客户账户中，满足客户初始运营需求
2:以下哪种收益不属于融资租赁收益来源（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
利差和租息收益：租金利息一般高于银行贷款利息，利差收益依风险控制在1-5%
B
节税收益：自身节税是融资租赁公司采用经营租赁的方式承租办公用房、车辆等方式，其租金会在税前列支
C
资产贸易收益：大批量购买高价值货物有不同的价格折扣，或者取得厂家的返点收益
D
残值处置收益：提高租赁物的余值处置收益，一般收益在5%-25%
3:以下哪种风险不属于融资租赁常见风险（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
尽职调查不充分：没有完成股东背景、财务状况和法律尽调
B
租赁物风险：没有做好物流环节、租赁期间风险、租赁物保障的尽调
C
厂商、经销商风险：可能存在产品质量、售后服务、虚假交易等
D
抵押物风险：承租人租赁资产前没有使用信用值较好的抵押物，如房产
4:融资租赁有很多优势，下列哪个不属于融资租赁的优势（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
可拓宽承租人融资渠道，节约银行授信资源
B
可调整承租人债务结构，降低对银行贷款的依赖程度
C
租赁期限和租金偿还方式灵活，有利于承租人
D
可以让承租人使用较高的杠杆获得更多的融资，满足企业资金需求
5:融资租赁合同租期届满时，承租人租赁资产的处理通常有三种情况，下列哪种不属于处理的模式（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
返还出租人
B
承租人续租
C
留购
D
在市场上售出
如何打造银行自媒体网红标题
1:悬疑式标题撰写要领是（ ）。答案：AD
A
冲突设计
B
人物设置
C
用词夸张
D
悬念槽点
2:阅读量低的标题通常是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
标题有病句
B
没有人物
C
没有使用排比句
D
缺少故事或热点
3:阅读量10万+的标题通常特点是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
信息多
B
内容有趣
C
理论性强
D
用户交互
4:借势标题要借取什么“势”？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
创作故事
B
采访提炼
C
新闻寻找
D
产品卖点
5:反问式标题撰写要领是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
语气夸张
B
悬念设置
C
论据确凿
D
问题置疑
银行常见公文的写作手法
1:总结报告写作时注意重点突出（ ）。答案：D
A
团队人员状况
B
竞争对手情况罗列
C
领导的指示要求
D
工作做得怎么样
2:关于写好银行工作汇报应包含的内容表述不正确的是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
问题省略
B
任务目标完成情况
C
解析市场遇到的问题
D
下一阶段工作思路
3:机密文件解密期限通常是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
50年
B
10年
C
5年
D
20年
4:银行发给当地交警队的公文属于什么类型？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
上行文
B
下行文
C
平行文
D
事务类公文
5:对于公文语言要求表述不正确的是（ ）。答案：添加微信查看全部答案
A
庄重
B
准确
C
简明
D
优美
私募基金投资攻略
1:投资者购买私募基金产品时，会关心哪些产品要素。（ ）答案：ABCD
A
短期收益率
B
进入时点
C
产品期限
D
安全性
2:私募股权投资的资本类型有哪些？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
创业投资
B
并购基金
C
重振资本
D
发展资本
E
夹层资本
F
Pre-IPO资本
3:无论是私募证券投资基金还是私募股权投资基金，投资者都应该重点关注基金所投的底层资产或项目情况。（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
正确
B
错误
4:私募基金比公募基金的流动性好。（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
正确
B
错误
5:私募基金的投资门槛是？（ ）答案：添加微信查看全部答案
A
1万元
B
10万元
C
100万元
D
300万元