作者：sid

1:在进行合规检查时，通常需要各部门间相互配合，（ ）主要负责组织、实施工作。 A
A.合规部门
B.审计稽核等内控部门
C.中后台或业务部门
D.分支机构

2:合规人员在对固定收益、证券投资等自营业务进行检查前，需要关注的重点不包括（ ）。 加微信看答案
A.尽职调查工作管理情况
B.组织机构情况
C.账户管理情况
D.交易管理情况

3:对资料、系统的检查无法反映实际情况，需要进行交流以确定情况时，可以采取（ ）的方法。
A.面谈
B.系统检查
C.现场检查
D.侧面了解

4:以下关于合规人员在对经纪业务进行检查前需要关注的内容描述正确的是（ ）。
A.需要关注经纪人是否在有效授权范围内开展业务、是否有违规的全权代理、管理是否规范
B.需要关注是否对客户进行必要的风险提示、将适当的产品卖给了适当的客户
C.需要关注是否在提供查询、冻结、扣划工作之前审核和留存必要的有权机关证件
D.需要关注代销业务中是否对客户进行必要的风险揭示、客户代销产品的风险与客户的风险是否相匹配

5:以下属于合规检查常用的检查方法的有（ ）。
A.部门自查
B.资料检查
C.系统检查
D.现场观察

6:合规人员在对经纪业务进行检查时，通常采用何种方式？（ ） ABCD
A.组织分支机构开展自查
B.调取资料进行分析
C.结合系统了解情况
D.利用内部审计成果验证分析

7:在进行合规检查时，应当尽量避免以下哪些情形？（ ） 加微信看答案
A.检查时间不足而检查内容过多、过杂
B.检查人员对业务、相关制度规范缺乏了解
C.无计划、无重点的走过场检查
D.对立无配合检查

8:合规检查过程中可列为检查项的关注点有（ ）等。
A.被检查部室制度的完备性与执行情况
B.反洗钱情况
C.人员资质情况
D.业务外聘协助机构合规性情况

9:在对二级市场业务进行检查时，通常会通过（ ）与纸质资料进行对比，以检查业务是否按照纸面显示的情况予以开展，或交易开展是否有效留痕。
A.部门自查
B.系统检查
C.现场检查
D.侧面了解

10:在进行合规检查时，应主要遵循下列哪些原则？（ ）
A.全面性原则
B.适当性原则
C.便宜性原则
D.有效性原则

11:合规人员在对经纪业务进行检查前，需要主要关注的重点不包括（ ）。 C
A.营运管理情况
B.营销管理情况
C.关联交易情况
D.投资者适当性情况

12:合规人员在确定合规检查方法时应考量的因素不包括（ ）。 加微信看答案
A.业务的合规风险
B.业务的复杂程度
C.业务的控制机制
D.业务的盈利能力

13:以下不属于在合规检查前需要进行的准备工作的是（ ）。
A.制定合规检查方案
B.设计较为详细的检查表
C.给业务部门一定的准备期
D.起草检查报告

14:若需要检查营业部是否进行相应的风险提示、宣传栏是否按要求张贴相关内容，可以选择（ ）方法进行检查。
A.部门自查
B.系统检查
C.资料检查
D.现场检查

15:合规检查的依据主要包括法律、法规、规章及其规范性文件、行业规范和自律准则以及公司内部规章制度。对行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则并不作要求。（ ）
对 错

16:不同内容和程度的合规检查需遵循相同的审批流程。（ ） 错
对 错

17:合规检查后不应与被检查部室进行检查情况上的沟通。（ ） 加微信看答案
对 错

18:合规检查应与合规审查、合规监控等合规工作互为辅助，互为促进，共同推进公司合规管理工作的开展，保证公司业务持续合规推进。（ ）
对 错

19:合规人员在对固定收益、证券投资等自营业务进行检查前，需要关注询价、认申购业务是否按照监管机关的要求开展、是否存在被列入黑名单的风险。（ ）
对 错

20:在制定合规检查方案时，可以将近期的监管关注点列入考虑要素中。（ ）
对 错

21:在接到外部监管机构、自律组织的相应检查要求时，应安排合规部实施合规检查。（ ） 对
对 错

1:欧盟《一般数据保护条例》的主要内容包括（）。 ABC
A.全面加强个人数据权利
B.明确相关主体的安全保护责任
C.完善数据资源的监管机制

2:金融大数据的应用价值包括（）。 加微信看答案
A.提升决策效率
B.强化数据资产管理能力
C.实现精准营销服务
D.增强风控管理能力

3:大数据金融的主要作用包括（）。
A.降低融资门槛和融资成本
B.加速资金周转
C.泄露个人隐私
D.提高资金使用效率

4:大数据商业化运用中的主要问题不包括（）。
A.用户个体权利被严重忽略
B.数据的安全问题越来越受到重视
C.数据违法收集、交易现象突出
D.个人隐私面临严峻挑战

5:金融数据的安全问题并不重要。
对 错

6:金融云快速落地奠定了大数据应用基础。 对
对 错

7:大数据是以容量大、类型多、存取速度快、应用价值高为主要特征的数据集合。 加微信看答案
对 错

8:大数据应用水平正在成为金融企业竞争力的核心要素。
对 错

9:大数据金融是指依托于海量、非结构化的数据，通过互联网、云计算等信息化方式，对数据进行专业化的挖掘和分析，并与传统金融服务相结合，开展相关资金融通工作。
对 错

10:互联网基础设施升级和技术进步使欧盟个人数据保护面临新情况。
对 错

1:根据埃森哲报告显示，从2010年到2016年，全球金融科技投资总额从17.91亿美元增长到232亿美元，增长接近12倍，这体现了金融科技发展趋势的什么特点？ A
A.金融科技呈快速发展态势
B.金融技术正在快速从理论探讨向实际应用发展
C.金融科技发展主体日趋多元化
D.主要中央银行正积极推动金融科技应用和监管技术创新

2:我们可以从哪些维度研究分析金融科技？ 加微信看答案
A.业态发展
B.金融科技路径
C.发展模式

3:金融科技的发展趋势包括（）。
A.金融科技呈快速发展态势
B.金融技术正在快速从理论探讨向实际应用发展
C.金融科技发展主体日趋多元化
D.主要中央银行正积极推动金融科技应用和监管技术创新

4:金融科技可以应用于哪些金融领域？
A.支付清算
B.借贷融资
C.保险
D.财富管理

5:未来金融科技有可能会在以下哪些领域迅猛发展？
A.个人和小企业的征信
B.智能投顾
C.保险科技
D.监管科技

6:主要中央银行对于推动金融科技应用和监管技术创新并不积极。 错
对 错

7:金融科技（FinTech）是基于大数据、云计算、区块链、数字货币、人工智能等一系列技术创新，全面应用于支付清算、借贷融资、财富管理、零售银行、保险、交易结算等六大金融领域，是金融业未来的主流趋势。 加微信看答案
对 错

8:金融科技以数据和技术为核心驱动力，正在改变金融行业的生态格局。
对 错

9:金融科技（FinTech）是技术带来的金融创新，它能创造新的业务模式、应用、流程或产品，从而对金融市场、金融机构或金融服务的提供方式造成重大影响。
对 错

10:金融科技受到国际组织广泛关注，国际金融组织机构也在推动监管部门加强金融科技应用。
对 错

1:生命周期理论认为人的一生可以分为（ ）等阶段。 ABC
A.财富积累
B.财富巩固
C.财富消耗
D.财富转移

2:基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ ）。 加微信看答案
A.经济周期波动
B.资产配置策略的调整
C.组合的绩效表现
D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化

3:财富管理的基本流程包括以下步骤（ ）。
A.客户需求分析
B.风险承受能力评估
C.大类资产配置建议
D.基础资产组合构建

4:根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ ）等阶段。
A.衰退
B.复苏
C.过热
D.滞涨

5:以下哪些特征属于财富积累期投资者特点（ ）。
A.有相对稳定的收入来源
B.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
C.对短期资金的需求相对较低
D.具有较长的投资周期，可承受较多短期波动

6:资产配置建议书的主要作用包括（ ）。 ABD
A.规范操作
B.便于展示
C.模拟预期收益
D.跟踪评估

7:投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（ ）的表现。 加微信看答案
A.心理账户
B.羊群效应
C.过度自信
D.损失厌恶效应

8:人们根据资金的来源、资金的所在和资金的用途对资金进行归类，这是（ ）的表现。
A.过度自信
B.心理账户
C.时间偏好
D.认知偏差

9:以下属于财富管理中期目标的是（ ）。
A.休假
B.按揭买房
C.存款
D.遗产继承

10:根据美林投资时钟理论，过热阶段最好的资产选择是（ ）。
A.现金
B.债券类资产
C.大宗商品
D.股票

11:根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（ ）。 C
A.生命周期理论
B.帆船理论
C.美林投资时钟
D.行为金融学

12:下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（ ） 加微信看答案
A.通常较为年轻
B.可能有相对稳定的收入来源
C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益

13:行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（ ）
对 错

14:对客户风险承受能力的评估有定性分析法和定量分析法。（ ）
对 错

15:行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。（ ）
对 错

16:根据帆船理论，船帆代表着投资，包括低风险的国债、货币类产品，中风险的基金、中长期理财产品，高风险的股票、期货和其它金融衍生产品。（ ） 对
对 错

1:下列关于资产配置的表述，错误的是（ ）。 A
A.资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置
B.战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调
C.不同范围资产配置在时间跨度上往往不同
D.资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置

2:美国经济学家马科维茨(Markowitz)于1952年首次提出的投资组合理论获得了诺贝尔经济学奖，该理论包含两个重要内容：（ ）。 加微信看答案
A.均值－方差分析方法
B.投资组合有效边界模型
C.经济周期
D.风险平价理论

3:资产配置的类型，从范围上看可分为（ ）。
A.全球资产配置
B.股票、债券资产配置
C.行业风格资产配置
D.战略性资产配置

4:资产配置需要考虑的因素包括（ ）。
A.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素
B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
D.投资期限
E.税收考虑

5:BL资产配置模型有哪些特点？（ ）
A.低参数敏感性
B.融入投资经理观点
C.不需要对资产收益率预期做判断
D.利用资产的低相关属性

6:按照恒定混合策略，如果股票大涨，客户应该如何操作？（ ） B
A.看好股票市场，继续买入股票
B.卖出一部分权益类品种买入其他，使得各品种占比恢复到期初情况
C.卖出全部股票，落袋为安
D.持仓保持不动

7:在市场多变的情况下，如果客户风险承受能力较稳定，哪种资产配置策略适用于他？（ ） 加微信看答案
A.买入并持有策略
B.恒定混合策略
C.投资组合保险策略
D.战术性资产配置策略

8:下列哪些是风险平价理论的特点？（ ）
A.收益高
B.不需要输入预期收益率
C.根据波动率相等确定资产类别比例
D.提高夏普比率

9:下列关于资产配置的表述，正确的是（ ）。
A.资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上
B.其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关
C.从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益
D.需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

10:在同一风险水平下能够令期望投资收益率（ ）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（ ）的资产组合形成了有效市场前沿线。
A.最大，最大
B.最小，最大
C.最大，最小
D.最小，最小

11:资产A收益率6%，风险为6%；资产B收益为8%，风险8%，且相关系数为-1，则平均配置A和B的组合，收益和风险分别为（ ）。 C
A.7%，7%
B.10%，7%
C.7%，1%
D.1%，1%

12:（ ）属于消极型资产配置策略。 加微信看答案
A.投资组合保险策略
B.动态资产配置策略
C.买入并持有策略
D.恒定混合策略

13:资产配置采用的BL模型引入了（ ），结合历史数据，通过优化算法，寻找到使得相对来说收益最大化而风险最小化的投资组合。这一方法改变了均值-方差模型，过分依赖资产历史表现，缺乏预见性的缺陷，将马科维茨模型最优化的结果与主观预期的结果通过数学方法结合起来，形成一套完整的资产配置体系。
A.边际效益
B.标准方差
C.无风险收益率
D.周期主观判断

14:财富管理的核心在于投资，强调投资能力。
对 错

15:从资产配置的角度看，投资组合保险策略是将全部资金投资于风险资产的一种动态调整策略。
对 错

16:假定理性客户在给定期望风险水平下对期望收益进行最大化，或者在给定期望收益水平下对期望风险进行最小化。投资范围中不包含无风险资产（无风险资产的波动率为零），曲线是一条典型的有效边界。 对
对 错

17:对资产配置的理解必须建立在对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。 加微信看答案
对 错

18:有效的资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用。
对 错

1:在发行资产证券化产品时，我们可以通过多种信用增级方式提升产品的信用等级，以下选项中属于内部增级方式的为（）。 AB
A.增加现金流的覆盖倍数
B.优先劣后的结构设计
C.第三方担保

2:海尔保理一期资产支持专项计划中的风险控制-增信措施包括（）。 加微信看答案
A.超额抵押
B.利差支持
C.结构化分层机制
D.担保人履约承诺担保
E.原始权益人差额支付

3:发行ABS产品时，基础资产必须选择负面清单之外的资产，这些资产可大致归类为（）。
A.债权类基础资产
B.负债
C.收益类基础资产
D.不动产财产

4:在发行资产证券化产品时，我们可以通过多种信用增级方式提升产品的信用等级，以下选项中属于外部增级方式的为（）。
A.增加现金流的覆盖倍数
B.优先劣后的结构设计
C.第三方担保

5:在破产隔离方面，收益权类资产相对于债权类资产更易实现。
对 错

6:真实出售即原始权益人要将资产的风险和收益真实转移给投资者。 对
对 错

7:ABS业务的承做人只有证券公司、基金管理公司子公司等监管允许的持牌机构。 加微信看答案
对 错

8:ABS业务是一类投融资活动， 可视为证券发行活动，ABS产品是利用基础资产产生的现金流作为偿付机制的固定收益类产品。
对 错

9:在开展ABS业务时，应通过法律合同对交易各方的权利义务进行约定，保证基础资产独立于发行人和管理人。
对 错

10:海尔保理一期资产支持专项计划中约定当基础资产出现回款不足或不及时等事项时，将触发担保人履约确认机制，担保人需要履行担保责任用来补足基础资产的损失。
对 错

11:海尔保理一期资产支持专项计划中约定专项计划的现金流回款不足时，由原始权益人海尔保理进行差额补足。 对
对 错

1:对于投资者风险承受能力与产品的风险等级适当性匹配的方法，下列说法错误的是：（ ） A
A.C2级投资者仅匹配R2级的产品
B.C5级投资者可以匹配R4、R3、R2、R1级的产品
C.C4级投资者仅匹配R4、R3、R2、R1级的产品
D.C1级投资者匹配R1级的产品

2:证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备（ ）。 加微信看答案
A.金融产品说明书
B.宣传推介材料
C.拟向客户提供的其他文件、资料
D.代销合同

3:证券公司应当审慎选择代销的金融产品，并对金融产品的（ ）等进行充分了解。
A.发行依据
B.基本性质
C.投资安排
D.风险收益特征

4:证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的（ ）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
A.身份
B.财产和收入状况
C.金融知识和投资经验
D.投资目标
E.风险偏好

5:证券公司进行产品销售时，禁止进行下列（ ）等行为。
A.向不符合准入要求的投资者销售产品
B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品
D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品
E.向风险承受能力最低类别的投资者销售风险等级高于其风险承受能力的产品

6:证券公司在接受代销金融产品的委托前，应当进行（ ）。 ACD
A.委托人资格审查
B.评估投资者适当性
C.金融产品尽职调查
D.金融产品风险评估

7:证券公司应当在代销合同签署后（ ）个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。 加微信看答案
A.3
B.5
C.10
D.20

8:证券公司可以代销任何在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。（ ）
对 错

9:证券公司可以将专业投资者按其风险承受能力等级由低到高至少划分为五级。（ ）
对 错

10:代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。（ ）
对 错

11:在证券公司对金融产品进行尽职调查时，委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的，证券公司应当拒绝代销产品。（ ） 对
对 错

12:证券公司应当根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十六、十七条规定的因素，通过科学、合理的方法对产品进行综合评估，确定其风险等级。（ ） 加微信看答案
对 错

1:以下哪些指数属于印度的股票市场指数？（ ） AB
A.BSESENSEX30
B.NSES&PCNXNifty
C.IBOVESPA
D.KOSPI200

2:合并后的韩交所集团建立了全面的产品体系，包括（ ）。 加微信看答案
A.股票、债券等传统有价证券
B.衍生商品
C.交易型开放式指数基金(ETF)
D.房地产投资信托基金(REITs)

3:印度政府采取的一系列开放措施对本国资本市场产生了诸多积极影响，包括（ ）。
A.优化经济资源的配置
B.提升了印度的产业层次
C.初步成为以机构投资者为主导的市场
D.改善了印度上市公司治理

4:在新兴资本市场发展过程中，以下哪些国家或地区爆发过严重的金融危机？（ ）
A.墨西哥
B.阿根廷
C.泰国
D.俄罗斯

5:20世纪90年代巴西政府推进渐进式金融改革以加强巴西银行体系抵抗金融风险的能力，具体措施包括（ ）。
A.建立了新的最低银行资本标准制度
B.制定了“鼓励和加强金融体制结构改革计划”
C.批准建立“外资投资基金”和“证券组合投资基金”
D.宣布实行雷亚尔兑换美元汇率的自由浮动

6:根据《经济学家》的定义，以下国家和地区的资本市场属于新兴资本市场的是（ ）。 ABD
A.马来西亚
B.以色列
C.瑞士
D.葡萄牙

7:促使新兴资本市场兴起的因素有（ ）。 加微信看答案
A.90年代私有化和商业化浪潮
B.1994年2月到4月美国连续3次加息
C.发达国家处于周期性的经济衰退
D.布雷迪债券的问世

8:韩国政府为促进资本市场发展、维护市场秩序出台了一系列法案，这些法案中不高阔（ ）。
A.《资本市场育成法》
B.《资本市场法》
C.《证券交易法》
D.《企业公开促进法》

9:巴西的公司债市场规模偏小，2011年其交易规模仅为政府债券市场的（ ）。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%

10:以下哪个监管机构是巴西证券市场的独立监管机构？（ ）
A.巴西国家货币委员会
B.巴西证券委员会
C.巴西中央银行

11:以下哪些选项属于印度开放本国资本市场的措施？（ ） BC
A.发布《资本市场国际化计划》
B.修订“1995年外国机构投资者条例”
C.成立海外投资组织
D.批准建立“外资投资基金”和“证券组合投资基金”

12:<p>韩国多层次市场体系中，为中小企业融资而设立的市场有（ ）。</p> 加微信看答案
A.主板市场
B.KOSDAQ市场
C.KONEX市场

13:下列哪个国家或地区的主要股票指数在1994年2月到4月期间经历了从12000点至8000多点的暴跌？（ ）
A.韩国
B.马来西亚
C.香港
D.墨西哥

14:巴西开积极利用证券市场引进外资的时期是（ ）。
A.20世纪40年代
B.20世纪60年代
C.20世纪70年代
D.20世纪90年代

15:巴西政府以下哪个举措极大地促进了机构投资者的发展。（）
A.建立资本公开公司制
B.颁布《资本市场法》
C.创立财政投资基金
D.免费股票分发运动

16:根据世界银行的统计数据，2016年韩国上市公司数量最接近（ ）。 C
A.1500家
B.2000家
C.2500家
D.3000家

17:2014年起国际油价受到美国页岩气革命的影响大幅下跌，这对以下哪个新兴国家市场造成了严重的负面影响？（ ） 加微信看答案
A.泰国
B.韩国
C.印度
D.巴西

18:1964-1965年巴西政府在金融市场上推行改革，建立了一整套中介机构，从根本上解决了恶性通胀的隐患。（ ）
对 错

19:20世纪90年代以来，伴随着经济全球化和金融全球化进程，大量的国际资本流入以亚洲和东欧为代表的新兴市场。（ ）
对 错

20:巴西唯一的股票交易所BOVESPA是一家非盈利性机构。（ ）
对 错

21:在印度，同一家公司只允许在孟买股票交易所（BSE）或国家证券交易所（NSE）其中之一上市。（ ） 错
对 错

22:2005年，原韩国证券交易所(KSE)、韩国期货交易所(KOFEX)和韩国创业板市场(KOSDAQ)合并成为韩国交易所（KRX）。（ ） 加微信看答案
对 错

23:1875年成立的孟买股票交易所（BSE）是亚洲最古老的交易所。（）
对 错

24:巴西证券市场是拉美最大和最发达的证券市场，也是全球主要的证券市场之一。（ ）
对 错

25:韩国交易所场内债券市场主要依靠金融危机后国债市场的改革而发展壮大。（ ）
对 错

26:2000年末巴西圣保罗证券交易所将传统单一股市分割成三个层次，分别是第一层次、第二层次和Novo Mercado 。它们的上市规则在公司治理和信息披露方面的严格程度逐步递增。（ ） 对
对 错

1:在纽约证券交易所上市的股票特征是（）。 A
A.成熟型
B.科技股
C.成长股
D.中、小型

2:历史上的“黑色星期四”一般是指发生在（）的股市暴跌事件。 加微信看答案
A.1929年10月24日
B.1929年10月29日
C.1987年10月19日
D.2008年1月21日

3:琼斯工业平均指数包含（）只股票。
A.30
B.纽约证券交易所上市的所有股票
C.纳斯达克证券交易所上市的所有股票
D.88

4:美国证券市场三大重要指数包括（）。
A.道琼斯工业平均指数
B.纳斯达克综合指数
C.标准普尔500指数
D.纽约证券交易所综合指数

5:以下属于全国性交易所的是（）。
A.纽约证券交易所
B.全美证券交易所
C.纳斯达克证券交易所
D.粉单交易市场

6:美国大宗商品和衍生品市场上主要交易的期权期货合约品种包括（）。 ABCD
A.商品类
B.股权类
C.利率类
D.外汇类

7:美国证券市场监管法律体系中最重要的两部法律是（）。 加微信看答案
A.1933年证券法
B.1939年信托合同法
C.1934年证券交易法
D.1940年投资公司法

8:美国证券市场规则包括（）。
A.有做空机制
B.有涨跌幅机制
C.有午间休市
D.有熔断机制

9:美国唯一一家能同时进行股票、期权和衍生产品交易的交易所是（）。
A.纽约证券交易所
B.全美证券交易所
C.纳斯达克证券交易所
D.费城交易所

10:美国最早的交易所成立时间是（）。
A.1792年
B.1770年
C.1971年
D.1990年

11:现在的纳斯达克三层市场分别是（）。 BCD
A.纳斯达克全国市场
B.纳斯达克全球精选市场
C.纳斯达克全球市场
D.纳斯达克资本市场

12:T-Notes是指期限在（）之间的国债。 加微信看答案
A.90天以下
B.90天-1年
C.2-10年
D.10-30年

13:以下指数中股指期货交易量最大的是（）。
A.道琼斯工业平均指数
B.纳斯达克综合指数
C.标准普尔500指数
D.约证券交易所综合指数

14:美国证券市场监管体制中的自律组织包括（）。
A.SEC
B.财政部
C.美国证券交易商协会（NASD）
D.纽约证券交易所

15:美国资本市场在1886-1929年的快速发展期建立了完善的市场监管体制。
对 错

16:美国股市市值排名世界第一位，交易量排名世界第二位。 错
对 错

17:纳斯达克证券交易所起源于梧桐树约定。 加微信看答案
对 错

18:纳斯达克证券交易所是美国第二大实体交易所。
对 错

19:芝加哥期货交易所是美国第一个期货交易所 。
对 错

20:美国证券市场交易时间区分冬令时和夏令时。
对 错

21:一般来说，在纽约证券交易所上市的要求比纳斯达克更严格。 对
对 错

22:1933年罗斯福总统上台推行新政帮助美国走出了大萧条。 加微信看答案
对 错

1:下列关于互换的说法正确的是（ ）。 A
A.是交易双方约定在未来某一时期，按照约定的支付率相互交换某种资产的合约
B.是指合约双方约定，在将来某个确定的时刻以某个确定的价格，购买或出售一定数量的某项资产的协议
C.是买卖双方在到期日或之前按照合约价格买入或卖出约定标的的合约
D.利率互换是交易双方同意按一定的汇率交换一定数额的两种货币

2:对于金融机构，衍生品投资的风险管理框架应至少涵盖以下（ ）等方面。 加微信看答案
A.组织架构与制度体系
B.投资决策与授权机制
C.风险限额管理、监控与报告
D.风险缓释与对冲

3:金融机构进行衍生品投资时，应选取相应风险指标用于风险计量，以下（ ）属于衍生品投资的风险指标。
A.规模限额
B.止损限额
C.集中度限额
D.交易对手限额

4:金融衍生品具有（ ）等主要功能。
A.价格发现
B.规避与转移风险
C.降低筹资成本
D.投机

5:下列关于互换的特点及作用说法正确的有（ ）。
A.最常见的互换是货币互换和利率互换
B.可以降低筹资成本并防范汇率和利率风险
C.可使某些筹资人进入到原本很难进入的市场
D.有利于企业和金融机构的资产负债管理

6:金融衍生品具有（ ）等基本特征。 ABCDE
A.高杠杆性
B.虚拟性
C.高风险性
D.灵活性
E.账外性

7:关于期货与远期合约的异同点，下列描述正确的有（ ）。 加微信看答案
A.期货合约条款由交易所设置，为标准化合约；远期合约条款由交易双方根据实际需要订立
B.二者多数以双方履约交割商品了结
C.期货合约每日计算交易双方在合约上的盈利/损失；远期合约的价值要到交割日才能兑现
D.标的资产可以是实物资产，也可以是金融资产

8:下列关于远期合约的说法不正确的是（ ）。
A.买卖双方在合约中的利益要到交割日才能实现
B.合约利益的实现不受交易对手的信用影响
C.标的资产可以是实物资产也可以是金融资产
D.为非标准化的合约

9:下列关于金融衍生品的说法不正确的是（ ）。
A.金融衍生品的价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动
B.金融衍生品带有高杠杆性的特征
C.金融衍生品的标的资产是实物时，投资于金融衍生品取得的收益来自于实物的增值
D.金融衍生品若使用不当，会给投资者带来巨大风险

10:下列关于KODA（Knock Out Discount Accumulator）的特征描述不正确的是（ ）。
A.是一类较为复杂的金融衍生品，可以和外汇、股票、商品等挂钩
B.合约期限相对较短
C.费用相对较低
D.买卖双方的权利和义务是对等的

11:根据产品形态的不同，可将金融衍生品分为股票衍生品、利率衍生品、汇率衍生品、商品衍生品等。 错
对 错

12:期货交易和期权交易中，市场风险取决于价格变动的幅度，买卖双方的风险都是无限的。 加微信看答案
对 错

13:期货交易中，客户保证金比例通常大于会员保证金比例。
对 错

14:逐日盯市制度是期货交易的基本制度之一，是指在每日交易结束后，交易所按当日结算价计算所有合约的盈亏、交易保证金、手续费等费用，对应收应付款项同时划转，相应增加或减少会员的结算准备金。
对 错

15:结算担保金是期货交易所结算会员根据交易所的规定缴存的，用于应对结算会员违约风险的共同担保金。
对 错