1:以下子女教育规划金的步骤是否正确：（ ）。第一步 根据采集的客户信息，协助客户确定子女教育目标
第二步 根据客户子女教育目标，测算教育金总需求
第三步 测算教育金金总供给，估算教育金缺口
第四步 估算所需内部报酬率
第五步 产品配置
第六步 定期回顾与调整 A
A:正确 B:错误
2:在子女教育金规划时，以下哪些资产可以纳入资产配置？ 添加微信查看更多答案
A:教育类储蓄或保险 B:货币基金、债券型基金 C:理财产品 D:股票、股票型基金 E:以上都可以
3:如何合理规划子女教育金？
A:提早规划 B:从宽规划 C:配合保险规划 D:以上全是
1:中国目前已经开征遗产税 B
A:正确 B:错误
2:以下哪些是个人财富（遗产）生前转移方式 添加微信查看更多答案
A:赠与 B:为受益人创建不可撤销信托 C:为受益人购买人寿保险 D:以上都是
3:请问以下退休养老规划的步骤是否正确？第一步：根据采集的客户信息，协助客户确定退休生活目标；
第二步：根据客户退休生活目标，测算养老金总需求；
第三步：根据现有养老制度、政策以及客户提供的信息，测算养老金总供给；
第四步：养老金赤字估算 ；
第五步：养老金赤字的弥补方案；
第六步：退休规划供款计划；
A:正确 B:错误
4:退休规划可以采用的方法是（ ）
A:目标并进法 B:目标顺序法 C:以上2个都可以 D:以上2个都不行
5:遗产筹划在遗产所有人死亡后开始规划
A:正确 B:错误
1:个人税务筹划的原则（ ） D
A:法律原则 B:财务原则 C:经济原则 D:以上都是
2:个人税率筹划的方法有（ ） 添加微信查看更多答案
A:将各种收入形式进行转化来降低税率 B:平均多次所得来降低税率 C:以上二项均是 D:以上二项均不是
3:只要是非中国公民，就是非居民纳税人
A:正确 B:错误
4:在中国居民纳税人和非居民纳税人的税务责任是一样的
A:正确 B:错误
1:在居住规划中，如何计算可负担房价 A
A:可负担房价=（年收入*负担比率）/房贷利率/贷款成数 B:可负担房价=（年收入*负担比率） C:可负担房价=（年收入*负担比率）/房贷利率 D:可负担房价=（年收入*负担比率）/贷款成数
2:本次课程讨论了以下哪几类家庭类型的居住规划( ) 添加微信查看更多答案
A:家庭形成期的首次购房规划 B:家庭成长期的安居梦想 C:家庭成熟期 D:家庭衰老期 E:以上都是
1:下列行为，哪些违反了产品销售适当性管理的合规要求（ ） ABC
A:通过微信朋友圈等方式向无法事先确定适当性匹配情况的客户主动营销 B:向无法判断适当性的客户主动营销 C:向明知是多名客户集合资金来购买的客户销售或居间介绍 D:购买适当性不匹配产品时的需客户签署风险提示及书面确认留痕
2:全面落实“了解你的客户”原则，是各类金融机构的法定责任和义务，“了解你的客户”包含以下哪些方面的内容（ ） 添加微信查看更多答案
A:充分了解客户的身份 B:了解客户的财产与收入状况 C:了解客户的投资经验和风险偏好 D:审查客户身份信息的真实性、准确性和完整性
3:客户的风险承受能力调查问卷评估工作仅需在开户时一次完成即可，永久有效。这句话是（ ）
A:正确 B:错误
4:客户适当性管理的适当性评估的基本要求有哪些（ ）
A:金融产品或金融服务的投资品种和期限符合客户的投资目标 B:金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力 C:适当性评估是投资者适当性制度的核心内容之一 D:客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
5:某客户在公司风险测评评估等级为稳健型客户，则可主动向其推荐的产品有（ ）
A:高风险产品 B:中风险产品 C:低风险产品 D:以上都可以
1:A证券公司于2015年7月15日同时成立2只集合计划，投资者人数分别为123人、90人，投资于同一只基金子公司一对多专户，最终投向为A证券公司关联企业管理的某并购基金有限合伙份额。请问该2只集合计划是否需要合并计算投资者人数？ A
A:是 B:否
2:下列行为，哪些违反了销售资产管理计划的合规要求（ ）。 添加微信查看更多答案
A:资产管理合同及销售资料存在零风险、收益有保障、本金无忧等表述 B:与投资者签订回购协议承诺到期按本金和预期收益率回购投资者持有的资管计划份额 C:销售人员向投资者口头承诺保本 D:资产管理合同及销售材料约定投资资管计划存在本金损失的风险
3:销售机构可向非合格投资者募集私募投资资金、向不具备风险承担能力的投资者转让私募产品收益权等。
A:正确 B:错误
4:集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。
A:正确 B:错误
1:任意形式的签约产品都应当具有免责条款。 A
A:正确 B:错误
2:分公司、营业部协议管理人应建立流转台账，记录协议进出情况。 添加微信查看更多答案
A:正确 B:错误
3:向客户提供服务协议所约定的服务，应当进行下列哪些留痕？
A:签约产品生产时应当保留工作底稿 B:尽量通过可以留痕的发送途径向客户提供服务，对于“开班啦”等形式的服务，应当录音 C:向客户提供签约服务时，不得超出签约产品实际内容范围
4:开展投资顾问业务时，对于风险评级不满足适当性要求的客户，以下哪个说法是正确的？
A:客户应一式三份签署《咨询产品不适当警示及客户签约确认书》 B:一份客户持有 C:一份经办人持有 D:一份随服务协议总部核查联交财富管理部
5:投资顾问服务协议适用于以下哪种业务？
A:财务顾问业务 B:融资融券业务 C:投资咨询业务 D:投行业务
1:产品销售需遵循的哪个原则是错误的（ ）。 B
A:遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 B:遵循客户适当性原则，可主动诱导客户购买高于风险承受能力的产品，但须请客户签署确认 C:遵循公开、公平、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售 D:遵循客户信息保密原则，对客户资料的保密性负责
2:以下哪个描述是错误的（ ）。 添加微信查看更多答案
A:不得采用夸大宣传、虚假宣传的方式误导客户购买金融产品 B:不得采取抽奖、回扣、赠送实物方式诱导客户购买产品 C:遵循公平公开公正原则，充分揭示风险 D:按受益共享，风险共担原则与客户合作投资
3:分支机构可以自行制作基金宣传推介材料，向客户进行推介。
A:正确 B:错误
4:分支机构可以自行制作基金宣传推介材料，经总部及分公司检查后，向客户进行推介。
A:正确 B:错误
5:当客户风险级别与产品不匹配，仅需口头告知客户并由客户确认。
A:正确 B:错误
1:产品培训包括产品研发背景、特点、功能、优势、风险揭示、申办及签约流程等，销售培训包括（ ）等。 ABCDE
A:市场状况 B:产品适销对象 C:销售策略 D:宣传口径 E:话术安排
2:代销金融产品销售人员在执业过程中，应定期接受后续培训及产品专项培训，保证充分了解所负责推介产品的信息及与销售活动有关的公司内部管理规定和监管要求。 添加微信查看更多答案
A:正确 B:错误
3:公司定期对代销金融产品销售人员进行产品专项培训，保证其全面了解所代销产品的信息，正确认识所代销产品的风险，遵循客户适当性原则精准营销。销售人员需要在（ ）之前完成考试。
A:产品宣传 B:产品成立 C:产品备案 D:产品销售
4:根据《代销金融产品业务人员培训制度》规定，公司须为销售人员建立产品培训档案，详细记录销售人员参加产品培训情况、考试成绩及销售考核结果，以下哪种属于现场培训留痕的行为（ ）。
A:培训人员签到 B:会后考试 C:相关会议资料留档 D:现场拍照留存
5:根据中国证券监督管理委员会《证券公司代销金融产品管理规定》（【2012】34号），我司特制订并下发（ ）【2013】169号等相关制度流程。
A:《国泰君安证券股份有限公司代销金融产品管理办法》 B:《国泰君安代销金融产品适当性工作指引》 C:《国泰君安证券股份有限公司投资者适当性管理办法》 D:《国泰君安证券柜台市场投资者适当性管理指引》
1:小张曾在2010年通过证券投资分析科目考试，但到2016年并未通过证券从业资格考试的其他科目，请问目前他最少通过哪些科目，就能申请一般证券业务资格。 B
A:证券市场基础知识 B:证券市场基本法律法规 C:金融市场基础知识 D:B和C
2:小张曾在2010年通过证券投资分析科目考试，但到2016年并未通过证券从业资格考试的其他科目，请问目前他最少通过哪些科目，就能申请投资顾问资格。 添加微信查看更多答案
A:证券市场基础知识 B:证券市场基本法律法规 C:金融市场基础知识 D:B和C
3:小张曾在2013年6月通过证券投资基金考试，但到2017年7月并未通过其他科目的证券从业资格考试和基金从业资格考试，请问到2017年7月他需要通过哪些科目，才能申请基金从业资格。
A:证券市场基础知识 B:基金法律法规、职业道德与业务规范 C:证券投资基金基础知识 D:B和C
4:小张曾在2015年6月通过证券投资基金考试，但到2017年7月并未通过其他科目的证券从业资格考试和基金从业资格考试，请问到2017年7月他需要通过哪些科目，才能申请基金从业资格。
A:证券市场基础知识 B:基金法律法规、职业道德与业务规范 C:证券投资基金基础知识 D:B和C
5:根据中证协发布的[2015]147号文件证券业从业人员资格考试测试制度改革有关问题的通知 ，管理资质测试入门考试的有效期为5年。
A:正确 B:错误